保险公司成交面谈话术-家庭保障
实景36：起承转合的家庭保障险种介绍话术
实景36：起承转合的家庭保障险种介绍话术情境实录保险销售员：刘先生,不知道您有没有仔细算过,您一个月的家庭开销大概需要多少钱呢？(起一从现状出发,事实问句）客户：各种日常开销加起来,差不多三四千块吧。
保险销售员：三四千块确实能够让一家人过得很舒适了，如果将生活开支压缩到两千块的话,您觉得还会够用吗？(起一从现状出发,感觉问句）客户：勉强够用吧，保险销售员：如果让您和您的家人一个月只开销一百块甚至是零开销呢？(感觉问句,形成强烈对比）客户：你开玩笑吧,那怎么可能?保险销售员：我想问您一个比较私人的问题，您目前的积蓄够不够家人未来十年的生活费?(承一发现问题，引导客户思考）客户：你为什么这样问呢？保险销售员：请您别见怪。
我问您的积蓄够不够您的家人未来十年生活上的开销,意思是如果以后有特殊情况发生，这笔积蓄总是可以保障您家人的基本生活。
客户：存款是有一点儿，不过我有工作有收入，钱花完了还可以再挣嘛。
保险销售员：刘先生今年是四十岁对吧，四十不惑，您肯定也是经历过大风大浪才取得现在的成功的。
虽然目前您各方面都很好，但是您能保证自己在今后的十年、二十年里一直能有这样稳定的工作和生活吗？永远能给家人完善的保障吗？(转一弓丨导问题，让客户产生忧患意识)客户：这……保险销售员：在这个世界上，没有人能够预知未来的风险，所以也没有人能够作出这样的保证。
假如这些变故或意外发生了，您的太太和孩子以后将如何生活?您的父母以后将由谁来赡养呢？(转移引导问题，让客户预见到后果的严重性）(客户沉默）保险销售员：刘先生,我这里有一个方案,如果有一天意外发生了,可以确保您家人的生活,您愿意了解一下吗？(合一解决问题,切入保险）客户:好吧，那你说说看吧。
情境点评对于保险销售员来说,你要想将保险产品成功地销售出去,也得注意自己的产品介绍话术要足够精彩。
很多时候,一个好的话术能让你的产品介绍锦上添花,从而取得更理想的效果。
那么，保险销售员要如何做到这一点呢？深入解析一般来说,好的产品介绍话术,能使保险产品自然而然地更具有吸引力,从而使保险销售员的产品销售活动更容易取得成功。
保险销售常用话术
保险销售常用话术保险销售是一个与客户进行沟通和交流的过程。
为了提高销售的效果，以下是一些常用的保险销售话术，供参考：1. 引入话术：- "您好！我是保险顾问，专注于为客户提供全方位的保险解决方案。
"- "您知道吗？保险是人们生活中的必备品，可以为您的家庭和未来提供全面的保障。
"- "刚才不慎撞了下柜台，这突然出现的费用，如果你有保险的话，你是不是会更加安心呢？"2. 了解需求话术：- "您在保险方面有什么具体的需求吗？"- "您对风险保障有什么特别关注的吗？"- "在您购买保险时，您更关心哪些方面的保障？"3. 强调保障话术：- "我们的保险产品能够为您提供全方位的保障，包括意外伤害、医疗费用、重大疾病等。
"- "我们的保险计划能够帮助您应对意外风险，保护您和您的家人的安全和利益。
"- "我们的保险方案可以提供优质的医疗服务，并为您在意外情况下提供经济支持。
"4. 突出优势话术：- "我们的保险公司有多年的经验和专业团队，确保您获得可靠和高质量的服务。
"- "我们的保险产品价格合理，覆盖范围广，可以满足您的各种需求。
"- "我们的保险方案支持灵活的个性化调整，以适应您的特定需求和预算。
"5. 引导购买话术：- "您是否愿意提供一些基本信息，以便我能够为您推荐最适合的保险方案？"- "我们可以为您提供一份免费的保险评估，帮助您了解当前的保障情况和可能的风险。
"- "我们可以为您提供一份详细的报价，让您更好地了解保险费用和保障范围。
"以上是一些常用的保险销售话术，希望对您有所帮助。
记住，在销售过程中一定要耐心聆听客户的需求，并根据其个性化情况进行针对性的推荐和解释。
最真诚的保险销售谈话（大全）
最真诚的保险销售谈话（大全）第一篇：最真诚的保险销售谈话（大全）最真诚的保险销售谈话题记：大多数人担心的是保费的负担，他们真正应该担心的是当有急需时缺乏保险的痛苦。
下面这段对话形式的讲述是吴学文老师一个讲座内容的摘录，让我们可以换个角度谈谈保险。
（加重部分是小题目，不是要说的，斜体是我的标注）（我非常尊重您）我非常尊重您的信念、思想和选择……请问您会介意和我谈谈您对人寿保险的看法吗？（我的保证）让我先答应您三件事：1、今天我绝对不会尝试把保险卖给您2、过了今天，我绝对不会回头和您谈保险，除非您主动提起3、我们之间的情谊，肯定不是树立在保险之上。
请问以您的个人立场，您对保险有什么看法？（我们的共识）让我再次澄清我的立场，以下是我们的共识：1、这么多年来，您把生命中的一切，都安排得那么好，您做事井井有条，完全掌握所有的局面，所以您没有必要听从任何人的劝告。
2、我没有说服您的用意，我们交谈的主要目的是：共同探讨您的信念和思想，看看我们是否能够一起到达更高层次的领悟和启示！好吗？（人寿保险的不足之处）人寿保险其实有许多不足之处，您知道吗？第一：投资时间太长，也许长至二、三十年或更多（终身）第二：回报率太低，甚至比不上银行（保险不是以追求高回报为主要诉求，而是安全，确定）第三：前几年里假如您没有能力支付保费的话，（中途退保）也许您会蒙受很大的损失（现金价值低于所交保费）！第四：假如您继续支付保费的话，您也许要承担长至二、三十年的经济压力！（交费时合同有效的必要条件）第五：买少许，没意思；买太多，负担不起！（保险应是大量的、急用的现金，虽然买越多越好，但多了负担也重）第六：其中，假如您有必要借钱的话，向保险公司借回的是自己的钱，但是还须支付利息（现在国内的利息计算是按照同期银行两年期定期储蓄利率和2.5%之间较大者再加2%计算）！第七：将钱留在保险公司，让保险公司投资，倒不如留在自己身边，由自己去投资（这是许多准客户的想法，我们先替他说出来）。
保险公司销售话术大全
保险公司销售话术大全1. 介绍自己和保险公司"您好，我是XXX公司的销售代表。
XXX公司是一家知名的保险公司，多年来致力于为客户提供高品质的保险产品和服务。
我们非常荣幸能够为您提供保险方面的帮助和支持。
"2. 引起客户兴趣"根据我们的研究，您的家庭/商业有所决定的需要额外的保护。
我们的保险产品提供了广泛的覆盖范围，可以帮助您抵御风险并保护您的利益。
"3. 解释保险的重要性"保险在意外事件发生时可以提供安全感和经济支持。
通过保险，您可以为您和您的家人提供财务保障，保证生活顺利进行。
"4. 强调产品特点"我们的保险产品有很多独特的特点。
首先，我们提供灵活的保障计划，可以根据您的具体需求进行调整。
其次，我们的保险产品覆盖范围广泛，包括人身保险、财产保险、医疗保险等。
此外，我们的产品可以提供额外的附加保障，如意外伤害保险、退伍军人保险等。
"5. 强调客户利益"购买我们的保险产品有很多好处。
首先，您可以享受到专业的理赔服务，确保在需要时能够及时得到赔付。
其次，我们的保险产品可以提供一定的投资回报，助您实现财务目标。
最重要的是，保险可以为您和家人提供安心和保护，不管发生任何意外，都能够得到必要的经济支持。
"6. 询问客户需求"请问您目前是否拥有任何保险？您是否曾经有过保险索赔经历？"7. 提供定制建议"根据您的需求和经历，我建议您购买XXX保险产品来保障您的XX。
这种保险可以提供XX种覆盖，同时还具有XX种附加保障。
"8. 解答客户疑问"如果您有任何关于保险的疑问，我们随时都可以帮助您解答。
我们的专业团队可以解释各个保险条款和政策，确保您了解您所购买的保险的全部范围和条款。
"9. 客户提出异议时的回应"如果您对我们的产品有任何疑虑或异议，我们可以安排一位专业的顾问与您进行详细的讨论，并为您提供更多的信息和解释。
保险公司话术
保险公司话术
1. 嘿，你知道吗？保险就像是一把保护伞，在风雨来临时为你遮风挡雨！比如说，要是你突然生病住院了，保险就能帮你承担那些高额的医疗费用呀！
2. 哎呀呀，保险可不是可有可无的东西哦！就像出门要带钥匙一样重要呀！想想看，要是遇到意外，没保险可咋办呢？
3. 亲，保险其实就是给未来买个安心呀！好比你提前为自己的人生铺上了一层安稳的地毯。
比如说你努力工作攒钱，要是突然有个啥状况让财富受损，保险不就派上用场啦！
4. 哇塞，保险真的很重要啊！它就像一个忠诚的卫士，时刻守护着你和你的家人！就像上次我朋友家出了事，还好有保险帮他们渡过难关呢！
5. 嘿，你想想看，保险不就是给生活加一道保障吗？就如同在海上航行有了坚固的船帆！要是你的车子不小心碰了，保险就能给你补偿呀！
6. 哎呀，保险真的是不能忽视的呀！它就像你的秘密武器，在关键时刻发挥大作用！比如说你的房子着火了，有保险就不用太担心损失啦！
7. 亲，保险其实是对自己负责的表现呀！这就好像给自己准备了一个急救包。
你看那些有保险的人，遇到困难多从容呀！
8. 哇，保险简直太有必要啦！就跟你每天要吃饭睡觉一样重要呀！要是你的工作出了意外，保险不就能帮你解决问题了吗？
9. 嘿，保险不就是给幸福上一道锁吗？就像给珍贵的东西加上保护套！比如说你计划一场旅行，有保险是不是更安心呢？
10. 哎呀呀，可别小瞧保险哦！它可是你生活中的好帮手呀！就像冬天里的一件厚棉袄。
你想想，要是突然遭遇经济困难，保险能帮你不少呢！。
保险销售常用话术
保险销售常用话术保险销售中使用恰当的话术可以提高销售效果和客户满意度。
以下是一些常用的保险销售话术，供参考：1. 引起兴趣：- "您知道吗，保险是保障您和您家人未来的重要方式之一。
"- "家庭和事业的稳定发展离不开一个好的保险计划。
"2. 引出需求：- "您是否曾考虑过未来可能发生的风险和意外？"- "您家的财产和负债状况是否得到了充分的保护？"3. 了解客户：- "请问您目前是否已经有某种类型的保险？"- "您对保险的了解有多少？"4. 强调保险的重要性：- "保险可以帮助您应对财产损失、疾病治疗和意外伤害等不可预见的风险。
"- "有了保险，您可以更加放心地去追求事业发展和家庭幸福。
"5. 提供解决方案：- "我可以为您设计一个个性化的保险计划，以确保您的需求得到全面的保障。
"- "我们的保险产品涵盖了财产、人身和医疗等多个方面，可以满足您的不同需求。
"6. 强调服务与售后支持：- "我们公司拥有专业的客服团队，24小时全天候为您提供服务和支持。
"- "购买保险后，我们将定期跟进，确保您的保险计划一直与您的需求相匹配。
"记住，销售话术只是为了引导对话和激发客户的兴趣，与客户进行真实、透明的沟通是最重要的。
根据客户的具体需求和情况，灵活运用这些话术，可以提高销售成功的机会。
以上内容仅供参考，具体销售过程中请根据实际情况进行调整和使用。
卖保险的话术经典语句
卖保险的话术经典语句
卖保险的话术经典语句如下：
1. "保险是为了您和您家人的未来安全着想，让您在遇到意外情况时能够得到经济上的保障。
"
2. "我们的保险产品覆盖范围广泛，可以满足不同人群的需求，包括人寿保险、医疗保险、意外保险等。
"
3. "我们的保险计划可以根据您的具体情况进行定制，以确保您获得最合适的保障和最优惠的保费。
"
4. "我们的保险公司有多年的经验和良好的信誉，为您提供可靠的保险服务。
"
5. "我们的保险产品具有灵活的付款方式和优惠的保费，让您轻松应对不同的经济情况。
"
6. "我们的保险专家团队将全程为您服务，帮助您选择最适合您的保险计划，并解答您的疑问。
"
7. "我们的保险产品具有全球范围内的保障，无论您身在何处，都能得到我们的支持和保障。
"
8. "我们的保险公司与各大医疗机构、药店等合作，为您提供更便捷的理赔服务和优惠的医疗费用。
"
9. "我们的保险计划可以帮助您规划理财，为您的未来提供更稳定的财务支持。
"。
保险营销话术
保险营销话术作为一名保险销售人员，我们需要掌握一些有效的营销话术，以吸引客户并促使他们购买保险产品。
以下是一些常用的保险营销话术，希望对您有所帮助。
1. 安全保障话术：- 我们的保险产品能够为您提供全面的安全保障，无论是意外事故还是突发疾病，我们都会为您提供财务支持，让您安心过日子。
- 在我们飞速变化的时代，突发状况常常会给我们的生活带来不确定性。
购买保险可以为您提供安全感，以防不测之事发生时能够得到及时的经济赔偿。
- 保险就像您的安全网，当您遇到困难或意外时，我们会为您提供财务支持并帮助您度过难关。
2. 健康保障话术：- 保险产品可以为您提供针对各种疾病的保障，如癌症、心脏病等。
这些疾病是我们身边的"隐形杀手"，而保险可以为您提供及时的医疗费用保障。
- 您是家庭的顶梁柱，如果您生病了，家庭的生活将会面临困境。
购买保险可以为您提供全面的医疗费用保障，让您和您的家人放心。
- 医疗费用不断攀升，如果您没有保险保障，一旦发生重大疾病，可能会给您的家庭带来沉重的负担。
购买保险是为了您和家人的未来健康着想。
3. 退休保障话术：- 年龄不断增长，退休金成为了很多人关注的话题。
购买退休保险可以为您提供稳定的退休金，让您的晚年生活安逸无忧。
- 购买我们的退休保险，您可以享受到丰厚的养老金福利，这是一种保证您在退休后继续享受高品质的生活的方式。
- 如果您没有足够的退休金，将来的生活会面临很大的不确定性。
购买我们的退休保险是一种明智的选择，可以为您的退休生活提供经济支持。
4. 教育保障话术：- 如果您是一位有孩子的家长，购买教育保险是为了确保您的孩子将来能够接受良好的教育。
我们的产品可以为您提供全面的教育金保障，让您的孩子有一个美好的未来。
- 教育是孩子成长过程中最重要的一部分，而高昂的教育费用往往让家长感到压力。
购买教育保险可以为您解决这个问题，为您的孩子提供优质的教育机会，让他们充分发展潜力。
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成交面谈(A5G2)1.寒暄2.回顾需求3.产品呈现4.促成*无法促成时使用承诺技能模型5.完成投保文件1、寒暄顾问：李先生，您好，我们又见面了！准客户：你好，你很准时呀。
顾问：谢谢。
工作忙吗？准客户：挺忙的，因为有些工作要赶在这两天完成。
顾问：那我们就抓紧时间吧，首先简单回顾一下上次交谈的内容。
准客户：好的。
2、回顾需求：顾问：非常感谢您与我分享您的家庭情况和对未来的期待。
（陈述事实）通过与您的沟通，了解到您事业有成，家庭幸福。
平时的工作较为忙碌，但是您每到放假休息总会想办法抽出时间照顾家人。
（抒发感受）毫无保留的付出令人充分感受到作为父亲、丈夫的伟大！（紧扣关注点）目前您最关注的是家庭保障。
所以下面所有的建议都将围绕着您所关注的问题而进行规划。
准客户：好的。
顾问：李先生，上次您谈到对家庭保障比较关注，因为目前您上有老下有小，是家庭的顶梁柱。
您希望不管在什么情况下，您的父母都能够享受美好的晚年生活，您也希望您的孩子平安健康，快乐成长，能够接受好的教育，您太太不必为了经济问题担心。
同时您也说过，如果您的家人实现了这样的生活，您会觉得尽到了责任；但如果由于没有准备好家庭保障基金，而无法实现您的家庭保障规划，您会觉得很难过。
所以这个目标是一定要实现的。
对吧？准客户：对的。
顾问：通过分析与计算您在疾病保障方面的缺口是30万，在身故保障方面的缺口也是30万，您愿意每月拿出不超过1000元进行家庭保障的规划，不知道我的理解是否正确？准客户：是的。
顾问：理财的目的是通过适当的手段、合理的资产配置解决人生中必定或可能发生的问题，从而让自己的生活过得更幸福。
根据对您目前家庭财务状况的了解和未来财务目标的梳理，为了协助您的人生愿望能顺利实现，建议您建立保障账户。
转移因意外，疾病等不可控因素造成的损失，特别是因重大疾病所造成对家庭生活品质的影响。
我们给您推荐的是工银安盛人寿御立方两全保险计划。
这个计划通过以下几点满足您的需求：第一、40种重疾保障。
这意味着您可以将重疾的经济风险转移，免除后顾之忧，让家庭应急备用金彻底释放，用在更有效益的渠道；第二、三重大病赔付。
这意味着理赔金不仅可以用于紧急治疗费用，也可以作为患病及康复期间的收入补偿，保障家庭基本支出不会中断；让患者以最佳的心态配合医生治疗，争取早日康复；同时保障家庭的生活品质不受影响；第三、重疾豁免保费。
这意味着即使缴费期罹患重疾，也可安心提取重疾保障基金，无需再为支付剩余保费担忧，而依然享有重疾保障，充分保证经济安全；第四、88岁满期贺寿。
这意味着可持久呵护您的健康，让您和家人生活无忧；满期保费加息返还，为您的高寿送礼第五、身故保障。
这意味着留给家人一笔资金继续生活，用经济生命延续我们的责任与爱；第六、双重红利，包括周年红利与终了红利。
这意味着终身分享公司经营成果，保障的同时还享受额外收益，为一生安康锦上添花；合同终止时，获得意外礼金，为您多添一份红包。
顾问：李先生，如果您认同我们的建议，下面我们将向您详细介绍此项计划准客户：好的。
3、产品计划书呈现(以SAB方式呈现呈现A-B)顾问：S：工银安盛人寿御立方两全保险计划是引领市场的三重给付重疾保险产品，为您提供终身健康保障，有病治病，没病养老，双重红利分配，让您获得更高收益，尽享公司经营成果。
A&B:1）这份计划提供了高达30万的重大疾病保障，囊括了40种重大疾病（指向“一般收益文档”的“工银安盛人寿附加御立方多重给付重大疾病保险”部分），这对您意味着您可以将重疾的经济风险转移，免除后顾之忧，让家庭应急备用金彻底释放，用在更有效益的渠道；2）这份计划提供重大疾病保险金的三次赔付，每次30万元，这对您意味着理赔金不仅可以用于紧急治疗费用，也可以作为患病及康复期间的收入补偿，保障家庭基本支出不会中断；让患者以最佳的心态配合医生治疗，争取早日康复；同时保障家庭的生活品质不受影响；3）这份计划有重疾保费豁免的利益，这对您意味着即使缴费期罹患重疾，也可安心提取重疾保障基金，无需再为支付剩余保费担忧，而依然享有重疾保障，充分保证经济安全；4）这份计划在身故方面的保障是30万（指向“一般收益文档”的“身故保障”部分），这对您意味着可延续您对家人应尽的责任和爱，消除您的后顾之忧；5）这份计划保障至88岁，满期时提供30万满期金（指向“一般收益文档”的“满期保险金”部分），这对您意味着可持久呵护您的健康，让您和家人生活无忧；满期保费加息返还，为您的高寿送礼；6）这份计划提供的双重红利，包括周年红利与终了红利（指向“一般收益文档”的“周年红利”“终了红利”部分），这对您意味着周年红利可以让您终身分享公司经营成果，保障的同时还享受额外收益，为一生安康锦上添花；终了红利让您在合同终止时，获得意外礼金，为您多添一份红包。
总之，这样周全的计划可消除您在家庭保障方面的担忧，不管在什么情况下，您的父母都能够享受美好的晚年生活，您的孩子有良好的成长环境，您太太不必为了经济问题担心。
您只需为此每年投入11742元，这也符合您的预算。
不知道整个计划我解释的是否清楚？准客户：很清楚。
顾问：为了确保您的利益不受损失，我需要向您说明这是一份健康保障计划，所以有90天的重大疾病等待期。
另外，我需要向您介绍一下这份计划的责任免除事项（指向产品建议书的责任免除条款）因下列情形之一导致被保险人身故，或发生疾病、达到疾病状态、进行手术的，我们不承担保险责任……（指向产品建议书注释说明关于分红演示的描述）“该利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期”，也就是说分红是不确定的，有可能高于演示，当然也有可能低于演示。
（提示退保信息）当然如果这中间发生退保的话，您的利益也有相关变化。
李先生，针对这个部分，我有没有解释清楚？准客户：解释清楚了。
4、促成顾问：李先生，每年的保单年度报告寄到您家里还是办公室呢？准客户：寄到我家里吧顾问：请问您家的地址和邮编是……？麻烦在这儿签个字。
注：此计划为分红保险，勿忘请投保人在建议书上签字#承诺技能模型（如无法促成）准客户：嗯，让我再考虑考虑。
顾问：好的，李先生, 现在让我们来具体看看您的目标，请告诉我您为什么最关注家庭保障？准客户：上有老，下有小，压力很大。
顾问：您对家庭保障的期望是什么?准客户：我希望不管发生什么事情，我家人的生活都不受影响。
顾问：您希望他们过什么样的生活？准客户：我希望我的父母不必为了价格而舍不得买喜欢的东西，如果身体允许还能出去走走；希望孩子能够健康快乐成长，能够接受好的教育；太太不必为了经济发愁。
顾问：您谈到父母身体允许的话还能出去走走，您希望父母去哪里旅行？准客户：他们还没有走出过国门，我希望能安排他们去东南亚走走。
顾问：东南亚哪里？准客户：泰国、马来西亚一些海岛吧。
顾问：为什么选择这些地方呢？准客户：一方面比较近，另一方面我妈妈比较喜欢海边，我爸爸比较喜欢美食，这些地方都有。
顾问：您真是一位孝子，对父母的喜好非常了解。
我们想象一下，如有有一天您的父母去普吉岛旅行，住的酒店看出去就是大海，海水很蓝，很漂亮，在行程中导游也会带他们去吃当地的特色小吃。
如果是这样，您的感受如何？准客户：那肯定很开心了……顾问：另外孩子方面，您希望给她提供怎样的成长环境呢？准客户：女孩子嘛，总归要富养，让她多开眼界，所以有什么好玩的、好吃的，我都会马上带她去尝鲜，而且女孩子爱漂亮，她妈妈也很爱给她打扮。
当然富养不等于娇养，我很注重培养她的自立能力、社交能力，让她多参加集体活动。
还有就是才艺方面了，我女儿很喜欢音乐，我感觉她也有一些天赋，所以现在在学钢琴，不管她将来是否会走这条路，但只要她喜欢，我还是很支持的。
顾问：您这样讲，我都能想象一位小淑女的样子了！刚才您谈到您的女儿在音乐上很有天赋，有没有想过如何在这方面培养她呢？准客户：如果她真的走这条路，我一定会让她去国外深造，毕竟国外的艺术氛围更浓一些。
顾问：您真是一位好爸爸！如果有一天您的女儿在国外深造后接到了回国表演的邀请，您的家人也受邀参加，女儿表演很成功，全场掌声雷动……如果是这样，您的感受如何？准客户：那肯定很欣慰……顾问：那太太方面呢，您希望她过上怎样的生活？准客户：我太太是老师，虽然平常人都很羡慕老师工作稳定，有两个假期，但其实平时工作挺辛苦了，而且待遇也一般。
她既要忙工作的事情，还要忙家里，真的很不容易！作为一个男人，我当然希望在物质条件给她创造更好的环境，不希望她为了经济问题担心。
顾问：除了让您的家人生活无忧，我们之前还谈到由于不能工作带来的风险，能具体谈一下吗？准客户：嗯，生病或意外都有可能，这种情况更糟，没有收入不说，开支还会增大。
顾问：是的，我们都希望给家人解除后顾之忧。
现在我们一起来看看您需要多少钱才能解决您在家庭保障方面的担忧？您希望您的父母享受美好的晚年生活，还可以出去旅行，您之前提到过希望给父母准备10万元的保障金，是吗？（顾问在纸上列下“父母赡养费：10万元）准客户：是的。
顾问：您希望您的孩子健康快乐成长，接受好的教育，您之前也说过希望为孩子准备30万教育金，是吗？（顾问在纸上列下“孩子教育基金：30万元）准客户：是的。
顾问：您希望太太不用为经济问题担忧，所以您之前说希望给家人18万元生活费，以及为22万未还的房贷做准备，是吗？（顾问在纸上列下“生活费用：18万元”，“房贷22万元”）准客户：嗯，是的。
顾问：嗯，好的，所以您在身故保障方面共需80万。
为了应对不能工作带来的风险，您上次提到的是希望准备50万应对这一风险是吗？（顾问在纸上列下“重疾/残疾保障：50万”）准客户：是的。
顾问：（让客户看纸上的记录部分）好的，李先生，如果今天真的发生了我们不愿意看到的情况，您的家人要用这笔钱，我知道您已经有一些单位的保险，分别是身故保障50万和重疾保障20万，因此在这个基础上您在身故保障方面有30万的财务缺口，在重疾保障方面也有30万的财务缺口，您同意吗？准客户：嗯，是的。
顾问：李先生，如果现在马上要用到这笔钱，在身故和重疾方面您分别有30万的差距，这里哪一项是您可以放弃的呢？（拿出刚才记录的内容请客户选择）准客户：……（客户沉默不语）顾问：您希望减少给父母的生活费用？还是取消他们的旅行计划？或者孩子的教育费可以减少一些？还是孩子学钢琴的钱减少一些？或者房贷方面先不准备？准客户：……（客户沉默）也许旅游基金减少一些。
顾问：好的，那您的父母就不去东南亚旅行了？这将对您造成什么影响？现在您感受如何？（顾问用笔将这一项划去）准客户：觉得很对不起他们，他们辛苦了一辈子，我却不能给他们更好的生活。
顾问：李先生，好消息是我们还有足够时间做这个计划，来确保这样的事情不会发生，刚才我向您介绍的计划就能够帮到您，每年只需投入11742元，也就是每月不到1000元，就能实现您的家庭保障规划，不如我们马上把它落实下来吧。