企业信息化与资金管理的解决方案
企业信息化管理解决方案
四、实施步骤
1.调查分析企业现状，明确信息化管理需求；
2.制定详细的信息化管理实施方案，明确目标、任务、时间表等；
3.开展组织架构调整，设立相关部门及岗位；
4.采购信息化系统，进行系统实施与集成；
5.开展信息资源共享与决策支持工作；
6.加强信息安全保障，确保合法合规性；
第2篇
企业信息化管理解决方案
一、引言
在当前信息化时代背景下，企业信息化管理成为提升企业运营效率、增强竞争力的关键途径。本方案旨在为我国企业提供一整套合法合规的信息化管理解决方案，以实现业务流程的优化、决策效率的提升以及运营成本的降低。
二、需求分析
1.提高业务处理速度，减少人为错误；
2.优化资源配置，实现信息共享；
（三）信息资源共享与决策支持
1.构建企业级数据仓库，实现数据集中管理；
2.搭建数据分析与决策支持平台，为管理层提供实时、准确的数据分析报告；
3.利用大数据、人工智能等技术，开展业务预测、风险评估等决策支持工作。
（四）信息安全保障
1.制定完Байду номын сангаас的信息安全管理制度，确保信息安全；
2.定期进行信息安全风险评估，及时整改安全隐患；
3.加强信息系统的安全防护，防范网络攻击、病毒入侵等风险；
4.建立数据备份与恢复机制，确保数据安全；
5.开展员工信息安全培训，提高员工信息安全意识。
（五）法律法规及合规性要求
1.遵守国家相关法律法规，确保企业信息化管理的合法合规性；
2.依据行业规范，制定企业内部信息化管理制度；
3.加强对第三方服务商的合规性审查，确保合作过程中的信息安全；
企业信息化建设的挑战和解决方案
企业信息化建设的挑战和解决方案随着数字化时代的到来，信息技术已成为企业成长的重要驱动力。
然而，在信息技术的快速发展和变化中，企业要想保持竞争力，就必须实现信息化建设。
但是信息化建设和数字化转型是一个持久的、面临挑战的进程。
今天，我们将探讨企业信息化建设面临的挑战和解决方案。
一. 企业信息化建设挑战1. 技术知识不够信息化建设要求企业具备一定的技术能力，以满足信息系统的建设和运维。
然而，很多企业缺乏从事信息化建设所需的技术知识和经验。
特别是小型和中小型企业，在信息化建设领域表现较为薄弱。
2. 资金不够企业信息化建设需要投入大量的人力、物力和财力。
然而，很多企业没有足够的财力，缺乏资金投入。
想要实现信息化建设，需要缜密计划和正确的预算，以保证资源合理配置和项目顺利进行。
3. 普及难度高人力资源是企业信息化建设的重要保障。
然而，信息技术的普及难度极高。
许多企业员工不能掌握必要的技能和知识，往往成为企业信息化建设的瓶颈。
4. 信息系统管理不足企业信息化建设所实施的信息系统，需要良好的管理方法和过程，才能确保企业信息化建设顺利进行。
然而，大多数企业在信息系统管理方面存在不足，管理流程优化和规范化的建设是一个艰巨的任务。
二. 企业信息化建设解决方案1. 技术培训完善技术培训、转型培训机制，加强对企业人才转型培训的支持和激励。
2. 资金预算制定合理的预算和资金筹措方案，并按照计划实施，确保项目的推进和完成。
3. 人才挖掘通过高科技、高质量人才的引进和培育，提高信息化建设的人才水平。
4. 系统管理方案建立合适的管理流程和规范化管理措施，提高信息系统管理的水平。
5. 优化运营机制通过数字化转型提高企业运营质量、效率和收益，培育更具竞争力的企业运营机制。
结论：企业信息化建设是企业数字化转型的重要环节，可以为企业提供更多的竞争优势。
然而，它不仅仅只是技术问题，还面临着复杂的挑战。
因此，企业需要采取一系列的措施，如技术培训、资金预算、人才挖掘、管理规范、运营优化，才能够顺利进行信息化建设，实现企业的数字化转型。
企业财务管理信息化建设的有效措施
03
技术支持与创新
引入云计算技术
降低成本
通过云计算技术，企业可 以实现财务数据的集中存 储和处理，降低硬件设备 和维护成本。
提高效率
云计算技术能够提供高效 、稳定的数据存储和计算 服务，加快财务处理速度 ，提高企业决策效率。
安全性
云计算服务提供商通常具 有专业的安全机制和措施 ，可以保护企业财务数据 的安全性和完整性。
探索人工智能技术在财务管理中的应用
自动化处理
人工智能技术可以实现财务数据 的自动化处理和分析，减轻财务 人员工作负担，提高工作效率。
智能决策持
通过机器学习和深度学习等技术 ，可以建立智能决策支持模型， 为企业提供更准确、科学的决策
依据。
风险防控
人工智能技术可以对企业财务数 据进行实时监控和异常检测，及 时发现潜在风险，助力企业实现
实施有效的财务流程管理
流程优化
对企业现有的财务流程进行分析，找出瓶颈和低效环节，进行流程优化，提高财务处理效 率。
自动化升级
将重复性高、劳动强度大的财务工作实现自动化处理，减轻财务人员的工作负担，提高处 理效率。
监控与预警
建立财务流程监控机制，实时掌握财务流程运行情况，对异常流程进行预警和干预，确保 财务工作的顺利进行。同时，通过对财务流程的数据分析，为管理层提供决策支持。
提高信息披露质量：规范信息披露流程，提高信息披露质量，增强企业公信力，促进企业与 投资者之间的信任。
综上所述，企业财务管理信息化建设在提升财务工作效率、加强财务决策支持、促进企业财 务透明化等方面发挥着重要作用，企业应积极推进财务管理信息化建设，提升企业整体竞争 力。
02
信息化建设的核心措施
采用先进的财务管理软件
信息化工作 资金保障措施
信息化工作资金保障措施随着信息技术的不断发展，各个行业都在加强信息化建设。
对于企业和机构来说，为了保证信息化建设的顺利进行，必须有稳定的资金保障。
本文将从资金保障的角度出发，探讨信息化工作的资金保障措施。
1. 定期编制信息化资金预算首先，企业或机构应该定期编制信息化资金预算。
资金预算应该涉及到信息化项目的全过程，包括每个阶段需要使用的预算、每个项目的预计费用，以及维护和运营的费用。
通过这个预算，可以对信息化项目的资金使用进行有效控制。
2. 制定资金使用计划在确定了资金预算后，企业或机构还应该制定资金使用计划。
在计划中要详细说明每个项目所需要的费用、采购设备的费用，以及后期运营和维护费用的预算。
在制定计划时还应该考虑到项目的紧急程度，优先处理对企业或机构的影响更大的项目。
这样可以使企业或机构的信息化工作更加高效。
3. 建立良好的供应关系对于信息化工作的资金保障，企业或机构要建立和供应商的良好关系，以获得更好的采购价格。
企业或机构可以多与供应商沟通，了解设备、软件的市场价，以便谈判时有更多的议价空间。
4. 设立信息化资金管理机制企业或机构应该设立资金管理机制，以确保信息化资金的合理使用。
资金管理机制应该包括资金审批流程、使用范围和资金使用标准等内容。
同时，应该建立完善的账务管理，对信息化资金进行精细化管理。
这些举措可以使企业或机构的资金使用更为透明、高效，规避不必要的财务风险。
5. 建立绩效考核机制建立良好的绩效考核机制可以激励员工的工作积极性，提高他们的工作效率。
同时，也可以有效地监督、管理信息化资金的使用情况。
企业或机构应该定期对信息化的投入与产出进行绩效评估，以不断优化资金的使用，提高资金的使用效率。
6. 加强风险控制在信息化建设中，可能存在一些技术风险，不能让这些风险成为资金浪费的隐患。
企业或机构在进行信息化建设时要加强风险管理，确定可行的解决方案，规避风险。
同时，应该制定风险控制计划，随时掌握信息化建设的一些风险情况，及时调整资金使用计划。
资产管理信息化方案
资产管理信息化方案资产管理是企业管理中的重要环节之一，而信息化已经成为现代企业的发展需求和趋势。
因此，资产管理和信息化的结合已经成为企业管理的必然选择，企业需要制定资产管理信息化方案，以整合和优化企业内部的各类资产，提高资产使用效率，促进企业发展。
本文将为您介绍一份完整的资产管理信息化方案。
第一步：优化资产管理流程1.明确资产管理责任。
确定资产管理人员的职责和权限，建立资产管理工作制度，确保对企业资产实现全程监管。
2.资产分类管理。
将企业资产按照不同的属性进行分类，以便于后续管理。
3.资产的审批和采购。
建立资产管理审批流程，并制定资产采购标准。
4.资产的领用与归还。
建立资产领用及归还的规范制度，禁止私自买入和领用。
5.资产的维修和报废。
建立资产维修、报废程序和规定，实现资产“清零”。
6.资产报废和处置。
规定资产报废的流程和规定，以及资产的安全处理方案。
第二步：实施资产管理信息化系统1.选购合适的资产管理系统软件。
根据企业需求，选购一款适用于企业的ERP、CRM等资产管理软件。
2.进行系统测试。
对选购的资产管理信息化系统进行测试，以确保系统稳定可靠。
3.实施系统的培训和维护。
对系统相关人员整体培训，以确保系统正常运作。
同时，开展系统日常维护与更新，更好地把资产管理信息化系统运行起来。
第三步：建立资产条码管理体系1.建立资产编码和标签制度。
每一类资产均应有唯一编号，并在相应的位置贴上相应的资产标签。
2.资产入库和出库条码管理。
对于进出的每个资产，按照相应规范，建立相应的入库和出库条码管理系统。
3.实施现场扫码管理。
在资产现场安装扫码设备，进行资产扫码，以便于资产管理信息化系统进行资产的快速查询和管理。
第四步：完善资产管理数据分析与监控1.数据收集与归档。
对于企业内资产信息，整合收集、统计处理并归档。
2.资产数据分析。
建立资产数据分析与监控系统，进行资产数据的汇总统计，为后续的决策提供参考。
3.资产报表定制。
加强资金集中管控平台信息化建设,助力企业财务管控水平提升
加强资金集中管控平台信息化建设，助力企业财务管控水平提升作为社会经济的重要组成部分，也作为国家所高度关注的社会经济主体，企业自身的发展水平、管理能力高低，与社会稳定和经济建设有着颇为密切的联系。
随着企业发展规模的不断增大、内部分支结构的数量不断增加，实施统一的资金集中管理自然有其必要性所在，而且伴随信息科技飞速发展的趋势和进程，构建资金集中管控信息化平台也成为当务之急，如此也为一大批以系统开发和软件输出为主营业务内容的企业提供了新的发展契机。
一、加强资金集中管控平台信息化建设的意义对于企业的财务管理工作而言，加强资金集中管理控制，搭建相应的平台并推进信息化建设十分关键。
尤其对那些规模较大、层级较多的企业而言，资金集中管控平台信息化建设不仅会提高相关工作开展的效率，更重要的是能够实现统一管理、减少沟通成本，减少基础事务方面所需要投入的人力成本。
除此之外，其还具备这样几方面特点和优势：(一)实现资金信息的集中管理与动态监控推进资金集中管控平台信息化建设，能够实现对企业资金信息的集中管理以及动态监控，具体来说，体现在以下三个方面：首先，集中管理资金信息，同时满足分权以及集权相统一的财务管理控制模式，减少两种不同管理模式之间的碰撞与摩擦以及由此引起的管理内耗。
其次，实现资金、账户以及票据的统一管理和集中授权。
资金集中管理能够在宏观层面实现对资金的分层集中管控，增强总部对整个企业资金的调控调度能力以及使用效率，后续可以让整个企业的闲置资金可以用于投资理财；账户体系的设置更加合理，理顺企业所有分支机构的账户架构，将分支机构的资金纳入到平台进行集中管理，更实现收支两条线管理或余额管理；强调票据的集中管理，包括票据查询、保管、存储及电子化录入，激活企业票据池。
再次，强调企业整体授信，明确授信条件以及利率，宏观视角帮助企业合理调度资金，解决内部资金短缺问题，节约资金使用成本，避免不必要的费息。
最后，实现对分支机构资金信息以及财务管理状况的实时了解和动态管理，并基于信息反馈及时做出应对决策，减少决策产生所需要投入的时间和沟通成本。
2024年公司信息化方案范文
2024年公司信息化方案范文一、绪论随着科技的不断发展，信息化已经成为现代企业的重要发展方向。
采用先进的信息技术，将企业的各个业务环节进行数字化、网络化、智能化的改造，既可以提高企业的运营效率，同时也能够增强企业的竞争力。
因此，在2024年，我们公司将全面推进信息化建设，实施一系列信息化方案，以适应快速变化的市场需求。
二、目标与策略1.目标（1）提高企业效率：通过信息化的改造，实现企业内部管理的规范化、流程化，降低企业的运营成本，提高企业的效率。
（2）优化服务体验：通过信息化的手段，提供更加便捷、高效的服务体验，提升客户满意度。
（3）提升竞争力：通过信息化的支持，优化企业的业务模式，提高市场竞争力，实现可持续发展。
2.策略（1）整体规划：制定全面、系统的信息化规划方案，明确各个阶段的目标和任务。
（2）技术支持：引进先进的信息化技术，利用云计算、大数据、人工智能等技术手段，提升信息化建设的水平。
（3）人才培养：加强人才培养，提升员工的信息化素质，为信息化建设提供强有力的人才支持。
三、信息化方案内容1.企业内部信息化改造（1）人力资源管理系统：建立完善的人力资源管理系统，实现员工档案、考勤、绩效管理等功能的全面数字化管理。
（2）财务管理系统：建立财务管理系统，实现资金流动、成本核算、财务报表等功能的自动化管理。
（3）采购管理系统：建立供应商管理系统，实现采购计划、询价、招投标等过程的信息化管理，提高采购效率。
（4）销售管理系统：建立销售管理系统，实现客户关系管理、订单管理、销售统计等功能的数字化管理。
（5）生产管理系统：建立生产管理系统，实现生产计划、生产过程监控、库存管理等功能的自动化管理。
2.营销与客户服务信息化（1）网络营销：加大对互联网、移动设备等新媒体的运用，利用社交媒体、搜索引擎等平台进行广告投放和宣传，提升企业知名度和市场份额。
（2）客户关系管理：建立客户关系管理系统，全面记录客户信息，提供个性化服务，增强客户黏性和满意度。
企业货币资金管理存在的问题及解决办法
企业货币资金管理存在的问题及解决办法一、本文概述随着全球化和市场经济的深入发展，企业的货币资金管理显得愈发重要。
货币资金作为企业运营的血脉，其管理效率和安全性直接关系到企业的生存和发展。
然而，在实际操作中，许多企业都面临着货币资金管理的问题，这些问题包括但不限于资金流动性不足、使用效率低下、风险控制不当等。
这些问题的存在不仅可能引发企业内部的财务危机，还可能对企业的长期发展产生深远影响。
因此，本文旨在深入探讨企业货币资金管理存在的问题，并提出相应的解决办法。
我们将首先分析当前企业货币资金管理的现状，指出其中存在的问题和原因。
然后，我们将提出一系列针对性的解决办法，包括优化资金流动性管理、提高资金使用效率、加强风险控制等。
我们将对这些解决办法的实施效果进行评估，以期为企业提供有益的参考和借鉴。
通过本文的探讨，我们期望能够帮助企业更好地理解和解决货币资金管理的问题，提高企业的财务管理水平，进而推动企业的健康、稳定发展。
二、企业货币资金管理存在的问题在企业的日常运营中，货币资金管理无疑占据着举足轻重的地位。
然而，在实际操作中，许多企业都面临着货币资金管理的问题，这些问题不仅影响了企业的资金运作效率，还可能对企业的长远发展造成负面影响。
以下是一些普遍存在的企业货币资金管理问题：内部控制体系不健全是许多企业的通病。
缺乏有效的内部控制机制，使得企业在货币资金的收入、支出和使用等环节上难以进行有效的监督和约束，从而容易引发资金流失、滥用等风险。
预算管理不到位也是一个普遍存在的问题。
许多企业在预算编制和执行过程中缺乏科学性和合理性，导致预算与实际资金需求脱节，无法有效指导企业的资金运作。
信息化程度不足也是制约企业货币资金管理效率的重要因素。
在信息化时代，企业如果不能及时引进和应用先进的信息化管理系统，将难以实现对货币资金的实时监控和高效管理。
人员素质参差不齐也是影响企业货币资金管理效果的重要因素。
一些企业的财务管理人员缺乏专业知识和技能，难以胜任复杂的货币资金管理任务，导致企业在资金运作中面临各种风险和挑战。
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✓ 集中结算（内、外）
——集团财 ——结算中 ——财务公
管理模式
帐户代管
外部银行1 外部银行n
分公司1
集团财务/ 结算中心/ 财务公司/
内部 单据
分公司n 子公司1 子公司n
外部银行1 外部银行n
实时监控
帐户管理的几种形式：收支两条线、帐户限额；完全集中管理
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实现方法
实现策略
❖ 建立统一的资金管理信息平台: 为各项资金业务提供日常业务处理与管理平台，实现各类资金业 务的规范化和标准化管理
—— 结算、信贷、租赁、投资；预算、授信、担保；…… —— 数据标准化、流程控制、分析决策
❖ 集团内外各个系统的数据共享和流程衔接，提高业务效率： 商业银行客户服务系统，如：工行、建行、招行…… 集团财务系统、ERP系统； 集团预算管理、决策支持系统
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解决方案
系统效益
预期效益/效果：
➢ 提高业务效率、降低交易成本 提高系统内部的业务运作效率与数据质量，降低交易成本；
➢ 规范管理制度 规范资金业务处理流程和代码标准，确保数据的一致性、可比性
➢ 规模集中控制 统一资金计划和信用，合理安排资金结构，提高资金周转效率， 控制财务风险
➢ 及时监控分析 集中监控、统一分析；业务透明、钳制暗箱操作、控制业务风险
网银/网证服务 商业银行/证券公司
解决方案
集团战略管理SEM
资金预算、风险监控、决策分析 授信、审批、担保、稽核
现金管理
帐户管理
票证管理
资金结算
资金调度
委托承付
资金成本
网上结算
信贷管理
投资管理
票据管理
企业信息门户/工作平台
结 算 中 心 方 案
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❖ 预算体系
➢ 资金预算项目：经营、融资、投资 ➢ 计划、执行的审批流程
❖ 计划编制
➢ 现金计划编报 ➢ 计划审批
❖ 预算控制
➢ 结算、信贷、投资 ➢ 授信管理分析
❖ 资金分析
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管理分析
管理目标：资金集中管理——支持公司规模化集约化发
展 ➢ 实时监控资金分布和使用情况，防范资金风险 ➢ 减少资金占用，提高资金周转率，提高资金收益 ➢ 合理调配资金，提高资金应用效益 ➢ 合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用 ➢ 加强对资金运用的绩效考核 ➢ 促进资金管理的规范化、标准化
的能力
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管理动因-宏观
❖电子商务
➢ 信息流、物流、资金流 ➢ 电子银行服务——金融行业平台 ➢ 资金管理系统——企业内部平台
——内外部信息平台的衔接，资金交易的效率直接影 响市场竞争；
❖产融一体化
➢ 银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费和 机会主义
资金管理流程和标准的规范化管理；及时发现下属企业在资金使 用中存在的问题，辅助决策，从而达到提升管理的目的 ➢ 从业务角度：各业务流程的贯穿统一、各部门的信息共享，提高 资金业务效率，降低财务成本、降低技术风险
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管理模式
➢ 债券投资、证券（股票、基金、转债等）投资
❖ 交易数据录入
➢ 买卖、回购；行情（收盘价） ➢ 手工录入+自动导入
❖ 库存、成本、收益管理
➢ 库存余额、明细表、收益表； ➢ 多种成本计算方法 ➢ 费用、成本及收益处理方式
❖ 风险警示
➢ 风险指标定义； ➢ 风险提示、浮动盈亏；
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结算、计息数据入帐
资金管理-内部结算流程
生成凭证 自动划账
审 批
是否超出账户余额 是否超预算
内部核算单位 （分公司）
审 核
生成凭证 审核记帐
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结算中心
通知保管 可以发货
内部核算单位 （分公司）
生成凭证 审核记帐
结算 中心
财务 公司
下属机构（分子公司、成员单位、 客户）
分析、决策、控制预 算、授信
帐户、结算、信贷投 资、应收、应付
业务主体 （执行）
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解决方案
决策 部门
资金预算
资金监控
决策分析
管
理
框 架
职能 部门
帐
资票
应 授 贷 融证实
企业信息化与资金管理 的解决方案
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内容提要:
资金管理背景 信息化解决方案 实施建议
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管理动因-宏观
❖ 企业信息化，培育和提升企业的核心竞争力
四、综合管理： 资金预算、业务监控、决策支持、风险预警
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1.结算中心系统 整体支持本外币一体化管理
❖ 帐户管理：
➢ 帐户信息维护：开户、销户；冻结、解冻、封帐 ；
➢ 银行帐户分级管理，与内部帐户建立对应关系， 实现银企互练
户
金据
收 信 款 资券业
管
结管
应 担 管 租投投
理
算理
付 保 理 赁资资
产业 单位
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现金管理
销售/采购管理
资产管理
系 统 框 架
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成员单位/客户 客户服务 CRM
➢ 提升整体管理水平 观念转变、素质提高；工作的计划性、规范性
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解决方案
方案部署
一、结算业务： 柜台结算、内部网上银行、外部网上银行（银企互联）；
二、信贷管理： 授信、担保；信贷、贴现、融资租赁
三、资产管理： 证券投资（股票、国债、基金）；实业投资（项目）
❖ 分散式
务
✓ 分子公司分别开户 ✓ 资金业务单独开展 ✓ 总公司统一监控与统一查询
❖ 相对集中式
心
✓ 统一开户：收支两条线、帐户限额 ✓ 以资金预算管理为核心 ✓ 筹资管理：统一授信、统借统还
❖ 绝对集中式
司
✓ 集中开户
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统一计划、统一调度；集中控制、集中监管
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管理分析
资金管理的技术难点
➢ 如何对资金信息及时监控：
资金效益 财务风险
多层组织、大数据量；影响对全局数据的实时归集和监控；
➢ 如何对管理数据标准化：
业务种类繁多，统计口径不一致，影响信息的标准化、规范化；
➢ 资金周转效率、效益、成本； ➢ 财务监管和风险监控能力；
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管理分析
❖业务及管理现状
➢ 帐户监控：（分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线） ➢ 内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记） ➢ 银企互联：（减少单据传递、降低在途时间、降低交易费用） ➢ 集中调度：（资金计划、资金预算、上划、下拨） ➢ 资金审批：（大额业务监控；信用额度、透支、担保审批） ➢ 筹融资管理：（外部融资、内部拆借、合同、利息） ➢ 投资理财：（票据贴现、证券投资、融资租赁） ➢ 多种接入方式：（内部网、互联网、电话） ➢ 决策支持：（领导查询、业务分析、风险预警）
➢ 传真回复（ FAX ON DEMAND ）： 对帐单、明细帐
➢ 声讯服务： 金融服务、流程规范通知
➢ 密码维护
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4.信贷管理系统
❖ 业务类型 ➢ 内部信贷、外部贷款；贴现、融资租赁等
❖ 贷前管理 ➢ 授信额度管理、合同审批、流程控制
❖ 台帐管理 ➢ 合同文本管理、放款/还款计划、到期提醒
❖ 结息处理 ➢ 利率变动、分段计息、跨年度计息
❖ 统计分析 ➢ 基数报表、结息单、罚息单、对帐单 ➢ 风险预警、业务分析贷款五级分类管理
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5.证券投资管理
❖ 业务类型
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内容提要:
资金管理背景 信息化解决方案 实施建议
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组织及职能
决策 （制度）
解决方案
集团企业 （财务总部）
管理平台 （通道）
业务主体 （执行）
➢ 结算业务不落地处理：