融资担保公司业务退款管理办法模版
担保合同预收款退款担保协议书6篇
担保合同预收款退款担保协议书6篇篇1协议编号：[编号]甲方：[甲方公司名称]（以下简称甲方）乙方：[乙方公司名称]（以下简称乙方）为加强企业内部资金管理，规范预收款及退款业务操作，甲乙双方本着平等自愿的原则，就甲方对乙方预收款及退款事宜提供信用担保达成如下协议：一、协议目的为确保乙方预收款及退款业务顺利进行，提高双方合作效率，甲方同意为乙方提供预收款退款担保服务，确保乙方在需要退款时能够及时、安全地收到退款。
二、担保事项本协议涉及担保事项为乙方向甲方支付预收款后，因特殊原因需要退款时，甲方将按照本协议约定对乙方的退款进行担保。
担保范围包括但不限于因系统故障、人为操作失误等原因导致的退款问题。
三、担保期限及金额本协议自签订之日起生效，有效期为______年。
担保金额以乙方在甲方账户中的预收款余额为限。
若乙方在协议有效期内多次支付预收款，则以每次支付后的预收款余额为准。
四、甲方的权利和义务（一）甲方的权利：1. 甲方有权按照本协议约定对乙方的预收款及退款业务进行监督和管理；2. 若乙方存在违规行为或违反本协议约定，甲方有权要求乙方承担相应责任。
（二）甲方的义务：1. 甲方应按照本协议约定为乙方提供预收款退款担保服务；2. 甲方应确保担保服务的及时性和安全性；3. 甲方应及时处理乙方的退款请求，确保乙方能够及时收到退款。
五、乙方的权利和义务（一）乙方的权利：六、违约责任和争议解决（一）若甲方未按照本协议约定履行担保义务导致乙方损失时，甲方应承担相应的赔偿责任；（二）若乙方存在违规行为或违反本协议约定导致甲方损失时，乙方应承担相应的赔偿责任；篇2甲方（担保方）：___________身份证号码：___________________ 联系方式：__________________乙方（委托方）：___________身份证号码：___________________ 联系方式：__________________鉴于甲乙双方就担保合同预收款事宜达成如下协议，为明确双方权利义务，保障各方合法权益，特制定本协议。
退款流程管理制度模板
退款流程管理制度第一章总则第一条为了规范公司退款流程，保障公司和消费者的合法权益，根据《中华人民共和国消费者权益保护法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门和员工在销售过程中发生的退款行为。
第三条公司应当遵循诚实信用、公平公正的原则，及时、准确、完整地处理消费者的退款请求。
第二章退款条件及流程第四条消费者有下列情形之一的，可以向公司申请退款：（一）产品或服务存在质量问题，无法正常使用；（二）产品或服务与宣传内容不符，导致消费者权益受损；（三）公司未能按照约定时间、地点、方式提供产品或服务；（四）公司故意隐瞒产品或服务的重要信息，导致消费者权益受损；（五）法律、法规规定的其他退款情形。
第五条退款流程如下：（一）消费者向公司提出退款请求，并提供相关证据；（二）公司核实消费者提供的证据，确认退款条件成立的，及时办理退款手续；（三）公司核实消费者提供的证据，确认退款条件不成立的，向消费者说明理由；（四）公司按照约定时间、方式退还消费者款项；（五）退款完成后，公司向消费者提供退款凭证。
第三章退款金额及方式第六条退款金额按照消费者实际支付的金额计算，包括商品价款、运费等。
第七条退款方式包括：（一）原路返回：消费者通过原支付方式退还款项；（二）线下支付：消费者提供退款账号，公司通过银行转账等方式退还款项；（三）其他双方约定的退款方式。
第四章退款期限及责任第八条公司应当在收到消费者退款请求后，及时核实证据，并在核实完成后5个工作日内办理退款手续。
第九条公司未按照约定时间、方式提供产品或服务，导致消费者权益受损的，应当承担违约责任，按照消费者要求退还已支付的款项。
第十条公司故意隐瞒产品或服务的重要信息，导致消费者权益受损的，应当承担欺诈责任，按照消费者要求退还已支付的款项，并赔偿消费者的损失。
第五章监督与考核第十一条公司设立退款监督部门，负责对退款流程的实施进行监督，确保退款流程的合规、公正、透明。
担保公司退还申请书模板
尊敬的担保公司：您好！我是一名与贵公司合作的客户，在此我想向您申请退还我之前支付的担保费用。
我希望通过以下内容来说明我的申请理由：首先，我想回顾一下我与贵公司合作的背景。
在近期，我因为一项重要的业务需求，需要向银行申请贷款。
为了确保贷款申请能够顺利通过，我选择了与贵公司合作，并支付了一定的担保费用。
然而，由于一些意外情况，我的贷款申请未能成功办理。
在这种情况下，我认为我有权利要求退还之前支付的担保费用。
其次，我想强调的是，我在与贵公司合作的过程中，始终遵守双方的协议规定。
我按时支付了担保费用，并积极配合贵公司进行相关业务办理。
然而，由于贷款申请未能成功，我未能享受到贵公司提供的担保服务。
因此，我认为我有权利要求退还担保费用。
此外，我了解到，在贵公司的业务流程中，对于未能成功办理的贷款申请，贵公司会进行相应的审核和评估。
根据评估结果，贵公司会决定是否退还客户的担保费用。
我恳请贵公司在对我的申请进行审核时，能够充分考虑我上述的情况，尽快做出公正、公平的决定。
最后，我想表示，我对贵公司的服务一直持肯定和赞赏的态度。
在与贵公司合作的过程中，我感受到了贵公司专业、高效的服务态度。
这也是我选择与贵公司合作的原因之一。
我希望通过此次申请，能够得到贵公司的理解和支持。
综上所述，我在此正式向贵公司申请退还我之前支付的担保费用。
我希望贵公司能够在收到我的申请后，尽快启动审核程序，并在合理的时间内给予我答复。
在此过程中，我将积极配合贵公司的相关工作，以确保申请的顺利进行。
最后，再次感谢贵公司之前提供的服务，期待贵公司能够尽快给予我答复。
此致敬礼！客户签名：____________日期：____________。
融资担保公司管理办法
融资担保公司管理办法第一章总则第一条为了规范融资担保公司的经营行为，加强监督管理，促进融资担保行业的健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称融资担保公司，是指依法设立，以提供融资担保服务为主要业务的有限责任公司或者股份有限公司。
第三条融资担保公司应当遵守国家法律法规，遵循诚实信用原则，维护金融市场秩序，保护债权人和债务人的合法权益。
第二章设立与变更第四条设立融资担保公司，应当符合国家关于融资担保行业的发展规划和市场准入条件。
第五条融资担保公司的设立，应当向工商行政管理部门申请登记，并在取得营业执照后，向金融监管部门备案。
第六条融资担保公司变更名称、住所、法定代表人、注册资本、经营范围等事项，应当依法办理变更登记，并及时向金融监管部门报告。
第三章业务范围第七条融资担保公司可以从事以下业务：（一）为债务人提供融资担保；（二）为债务人提供履约担保；（三）为债务人提供信用担保；（四）为债务人提供其他形式的担保；（五）国家法律法规允许的其他业务。
第八条融资担保公司不得从事以下活动：（一）吸收存款；（二）发放贷款；（三）从事证券业务；（四）国家法律法规禁止的其他活动。
第四章风险管理第九条融资担保公司应当建立健全风险管理制度，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险等方面的管理。
第十条融资担保公司应当按照国家有关规定，对担保项目进行风险评估，并采取相应的风险控制措施。
第十一条融资担保公司应当建立担保责任准备金制度，按照规定的比例提取准备金，用于弥补可能发生的担保损失。
第五章监督管理第十二条金融监管部门负责对融资担保公司的监督管理，包括但不限于：（一）监督融资担保公司遵守法律法规和本办法的规定；（二）检查融资担保公司的经营状况和风险管理情况；（三）指导融资担保公司改进经营管理和风险控制；（四）依法处理融资担保公司的违法行为。
第十三条融资担保公司应当按照金融监管部门的要求，定期报送经营报告和风险管理报告。
某某公司担保管理办法范文
某某公司担保管理办法范文一、总则。
1. 咱们公司弄这个担保管理办法呢，就是为了让担保这事儿有条有理的，既能满足公司业务发展的需求，又能把风险控制得稳稳当当的。
这就好比走钢丝，咱们得保证在发展业务（向前走）的同时，不摔跟头（控制风险）。
2. 本办法适用于咱们公司内部所有涉及担保的业务和相关部门、人员。
不管你是哪个部门的，只要跟担保沾边儿，就得按照这个办法来。
二、担保原则。
1. 谨慎原则。
担保可不是闹着玩儿的，就像把自己的信誉放在赌桌上。
所以呢，在考虑担保的时候，必须得慎之又慎。
得像挑西瓜一样，左敲敲右敲敲，把对方的情况摸得清清楚楚的，包括对方的财务状况、经营能力、信用记录啥的。
要是有一点儿不对劲，就不能轻易答应担保。
2. 合法合规原则。
咱们得做个守法的好公民（好公司）。
所有的担保行为都得符合国家法律法规的规定，不能搞那些歪门邪道的东西。
要是因为违法违规担保被处罚了，那可就丢人丢大了，还得赔不少钱呢。
3. 风险可控原则。
风险就像一只调皮的小怪兽，我们要把它关进笼子里。
在担保之前，要好好评估风险，看看自己能不能承受。
要是担保出去的钱像泼出去的水，收不回来，那公司可就有大麻烦了。
所以要设定合理的担保额度、期限等，确保风险在咱们的掌控之中。
三、担保的种类和范围。
1. 种类。
一般担保：这就像是给别人做个备份。
如果被担保人还不上钱了，债权人得先找被担保人要，实在要不到了，才来找咱们公司这个担保人。
就像排队买东西，债权人得先在被担保人那个队排完了，才轮到找咱们。
连带责任担保：这个就比较严重了。
要是被担保人还不上钱，债权人可以直接找咱们公司要钱，不管被担保人那边啥情况。
这就好比咱们和被担保人被绑在一起了，他欠的债就跟咱们自己欠的一样。
2. 范围。
担保的范围可以包括主债权、利息、违约金、损害赔偿金啥的。
简单来说，就是因为这个债务产生的各种费用，咱们可能都得负责。
就像请客吃饭，除了饭钱（主债权），如果有什么额外的服务费（利息、违约金等），也得咱们买单。
公司退费管理制度
第一章总则第一条为规范公司退费管理，保障公司财务的合规性，维护公司利益，提高客户满意度，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及退费业务的部门及员工。
第三条本制度遵循合法、合规、公开、公平、及时的原则。
第二章退费范围第四条以下情况可申请退费：1. 商品质量问题：因商品存在质量问题，客户要求退货或换货；2. 订单错误：因订单信息错误，导致客户权益受损；3. 服务不满意：因服务质量问题，客户对服务不满意要求退款；4. 系统故障：因系统故障导致客户无法正常使用服务或商品；5. 其他原因：经公司审核批准的其他退费情况。
第五条以下情况不予退费：1. 商品已开封使用；2. 因客户自身原因导致的退费；3. 法律法规明确规定不予退费的其他情况。
第三章退费流程第六条客户提出退费申请：1. 客户可通过电话、邮件、在线客服等方式提出退费申请；2. 客户需提供退费原因、订单信息等相关资料。
第七条业务部门审核：1. 业务部门收到退费申请后，需在规定时间内完成审核；2. 审核内容包括退费原因的真实性、订单信息的准确性等。
第八条财务部门处理：1. 财务部门根据业务部门的审核意见，办理退费手续；2. 退费方式包括原支付方式退款、现金退款等。
第九条客户确认：1. 客户收到退费款项后，需确认收讫；2. 客户确认收讫后，业务部门将退费记录归档。
第四章退费时限第十条退费时限如下：1. 商品质量问题退费：自客户收到商品之日起7日内；2. 订单错误退费：自客户发现错误之日起3日内；3. 服务不满意退费：自客户提出退费申请之日起3日内；4. 系统故障退费：自客户发现问题之日起3日内；5. 其他退费：根据具体情况，由公司审核批准。
第五章监督与责任第十一条各部门应严格按照本制度执行退费业务，确保退费工作顺利进行。
第十二条退费过程中，如出现违规操作、拖延退费等情况，公司将追究相关责任人的责任。
第十三条客户对退费有异议的，可向公司投诉，公司将在规定时间内进行调查处理。
最新担保公司关于资金收取与使用的规定
担保公司关于资金收取与使用的规定
为有效做好公司资金调配，提高资金使用效益，保证顺利给客户退款，维护公司信用，经公司办公会议决定，特制定本规定。
（一）资金收取
1、原则上一切客户的交款都应到财务部办理，直接交给出纳，由出纳开具收款
单据。
2、特殊情况，客户不愿来公司交款的，由项目经理填写“借财务收款单据外出
收款申请单”，出纳按批准后的申请单开单给项目经理，由项目经理经手去办理收款业务。
3、项目经理拿到收款收据后必须于当日（最迟为次日）将该款项交到公司财务
部。
（二）资金使用
1、凡退款金额在1万元（含1万元）以上，5万元以下的单，其付款通知单应提前1天送到财务部。
2、凡退款金额在5万元（含5万元）以上，10万元以下的单，其付款通知单应提前2天送到财务部。
3、凡退款金额在10万元（含10万元）以上，50万元以下的单，其付款通知单应提前3天送到财务部。
4、凡退款金额在50万元以上（含50万元）的单，其付款通知单应提前4天送到财务部。
4、在付款申请单上应注明客户来公司退款的时间。
5、通知客户退单时应提醒客户带齐财务单据，包括受理费单据。
6、特殊情况除外。
7、对于需要存银行保证金的，由需求部门填写保证金使用申请后交财务部办理。
8、
9、本规定自发布之日起执行。
借财务收款单据外出收款申请单
银行保证金需求申请单。
公司退费管理制度
公司退费管理制度第一章总则第一条为规范公司退费管理工作，依据相关法律法规和公司规章制度，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内所有退费事项，包括但不限于用户退费、供应商返点退费等。
第三条公司退费管理工作应遵循公开、公正、透明、及时的原则，确保退费程序合规、合理。
第四条公司退费管理工作由公司财务部门负责具体执行，各部门应积极配合完成相关工作。
第五条公司退费管理工作应当充分尊重用户或供应商的合法权益，及时处理退费事项，确保资金安全。
第二章退费申请及审批第六条用户或供应商在符合公司规定的退费条件下，可向相应部门提出退费申请。
第七条退费申请应当包括相关资料及说明，并由申请人签字确认后提交给财务部门审核。
第八条财务部门应当及时审批符合规定的退费申请，原则上应在3个工作日内完成审批。
第九条如有特殊情况，需延长审批时间的，应当向申请人做出说明，并及时告知延长的时间。
第十条财务部门应当将审批通过的退费款项及时返还给用户或供应商，确保退费款项的安全和准确性。
第三章退费记录及归档第十一条公司应建立健全的退费记录系统，对每一次的退费申请和审批过程进行详细记录。
第十二条每笔退费记录应包括退费款项金额、退费原因、处理流程、审批人员等信息，并由负责人签字确认。
第十三条退费记录应按照时间顺序归档存储，确保信息的完整性和可查询性。
第十四条公司财务部门应对退费记录进行定期检查和审核，及时发现问题并进行整改。
第四章监督与检查第十五条公司内设财务监督部门，负责监督和检查公司退费管理工作的执行情况。
第十六条财务监督部门应当定期对各部门的退费管理工作进行检查，发现问题及时提出整改意见。
第十七条如有涉及司法诉讼或相关纠纷的退费事项，应当及时报备给公司法务部门处理。
第十八条公司领导应当加强对退费管理工作的监督和指导，确保退费管理制度的有效执行。
第五章法律责任第十九条公司内部对违反本制度规定导致损失的相关责任人员，应按照公司规定进行追责。
第二十条对于故意或重大过失导致的退费违规行为，公司有权依法追究相应责任人的法律责任。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
**融资担保有限公司
业务退款管理办法
第一章总则
第一条为加强业务退款的管理，更准确及时的将应退款项退还给客户，特制定本办法。
第二条业务退款管理对象是指除赎楼余尾款以外的所有应退还给客户的款项，包括代收代缴税费、保证金、应退客户担保费、要件押金等。
赎楼余尾款的退款管理在赎楼资金管理办法中另作规定，不在本办法的监控范围内。
第三条本办法适用于**融资担保有限公司。
第二章职责
第四条客户经理职责：
1、负责收回客户已领取的发票或收据原件；
2、负责填制退款、退费出账审批表及领款单，并跟踪相关审批
流程；
3、退款金额较大时，应提前通知财务部做好资金调拨工作；
4、负责跟踪款项的退出情况，并及时通知客户查收；
5、负责核对目的帐号的准确性。
第五条风控部职责
1、负责核对优惠审批表的合规性；
2、负责核对业务项目是否已解保；
3、负责核对车贷要件是否收齐并办理车辆抵押登记手续；
4、负责核对收款人的合规性；
5、代收代缴税费转入过户专员帐户后，及时为客户办理过户抵
押手续；
6、过户专员应及时将代客户缴纳税费的转款凭证和缴纳税费单
据交回财务部；
7、过户专员应及时将代收代缴税费的余款即时转回客户，并将
转款单据交回财务部核销。
第六条财务部职责：
1、负责核实业务收费的准确性；
2、负责及时、准确的将款项转入目的帐户。
第三章业务退款的流程
第七条客户经理收回发票、收据的客户联：
1、已开发票需退担保费的，应收回发票发票原件，待退出担保
费后，根据会计确认后的金额重开发票；
2、其他代收代缴费用、保证金、押金等已开收据的，应收回收
据原件；
3、退出款项超过2万元的，应在预计出款日前3天通知出纳备
款。
第八条客户经理填写领款单及退税、退费出账审批表：
1、将收回的发票、收据客户联作为领款单的附件，与领款单及
退税、退费出账审批表粘贴在一起；
2、目的帐户的帐号应填写清楚，原则上目的帐户应为客户本人
帐户，代收代缴税费的目的帐户应为我司风控部过户专员帐户；
3、作为退出担保费的附件，担保费优惠审批表应附后，并经过
相关领导审批方为有效；
4、业务部门负责人应在领款单及退税、退费出账审批表签署审
批意见。
第九条财务部会计审核：
1、核对收回发票、收据是否为原来开出的票据；
2、根据账面金额审核应退税费金额的准确性，并签字确认。
第十条风控部审核：
1、负责审核退税、退费出账审批表的合规性；
2、负责核对目的帐户的合规性。
应退款项原则上必须转入客户
帐户；
第十一条财务部负责人审核审批流程的完备性，金额的准确性。
第十二条公司负责人审批。
第十三条财务部出纳转款。
第四章附则
第十四条本办法由财务部负责解释和修订。
第十五条本办法自下发之日起实行。