(法律法规课件)金融法规形成性考核册作业

金融法规课程自检自测（一）

第一章金融理论

一、单项选择题

1.下列不属于银行业金融工具的是( b )

A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票

2.金融市场按照融资的期限,可分为( a )

A短期金融市场和长期金融市场 B股票市场和债券市场

C证券市场和票据贴现市场 D间接融资市场和直接融资市场

3.金融法律关系的客体是指( c )

A金融业 B金融机构C金融工具 D金融体系

4.人民币由( d )发行

A财政部 B国务院 C中国银行D中国人民银行

5.国际货币基金组织主要对会员国提供( d )

A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款D中短期贷款

二、多项选择题

1.金融业的特征主要有( 1bcd )

A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式

C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定

2.金融业的作用主要有( abd )

A中介作用 B调节作用 C转换作用D服务作用

3.金融市场的范围分类( ab )

A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场4.金融工具的特征有( abcd )

A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性

5.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( acd )

A定期存款单 B支票C定活两便存款单 D大额可转让存单

第二章货币管理法

一、单项选择题

1.票面残缺不超过1/5的人民币,( a )

A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换

2.残缺的人民币由( a )收回、销毁

A中国人民银行 B国有独资商业银行 C储蓄所 D财政部

3.下列不属于国际收支的资本项目是( d )

A证券投资 B私人长期投资 C政府间长期借贷D单方面转移收支

4.我国现行的人民币汇率制度为(d )

A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制

5.中国外汇交易中心实行( a )

A会员制 B公司制 C集团制 D股份制

二、多项选择题

1.人民币的形式,主要包括( ab )

A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用卡

2.我国对人民币的保护包括( abcd )

A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料

3.( bcd )等行为时违反保护人民币图样的法律规定的行为

A印制代币票券B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品

4.下列行为属于逃汇的有( abcd )

A擅自将外汇存放在境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定的银行C擅自将外汇汇出或者携带出境的

D擅自将外汇存款凭证、外汇有价证券携带或者邮寄出境的

5.下列有关人民币的论述中正确的为( bc )

A人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币由中国人民银行统一印刷、发行

C人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换

四、案例分析

（一）答案要点

1.在商品上使用人民币图样属于侵犯人民币图案的专用权的行为。

2.一经发现，立即查封，并就地销毁，没收违法所得，并处五万元以下罚款。

（二）答案要点

1.是指票面撕裂、损缺、或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防作伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。

2.不是。包括中国人民银行和办理人民币存取款业务的金融机构”。

3.应当收回甲的残损币并兑换50元的完整币给甲夫妇，之后将残缺币交存当地的中国人民银行。

第三章金融犯罪及其法律责任

一、单项选择题

1.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用、金额较大的，处（ a ）以下有期徒刑或者拘役

A3年 B4年 C5年 D6年

2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者一小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为( c )

A变造票据罪 B伪造票据罪C变造货币罪 D伪造货币罪

3.擅自发行股票债券罪属于( c )

A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪C伪造证券罪 D金融诈骗罪

4.票据诈骗罪的最高刑事责任为( a )

A死刑 B有期徒刑 C无期徒刑 D10年以上有期徒刑

5.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( b )

A过失B故意 C过错 D欺诈

二、多项选择题

1.伪造、变造金融票证罪包括（ abd ）

A伪造变造汇票、支票和本票 B伪造变造委托收款凭证 C伪造变造信用证D伪造变造银行存单

2.贷款诈骗罪的形式包括( abd )

A编造引进资金、项目等虚假理由等 B使用虚假的经济合同的 C 冒用他人的汇票、本票、支票

D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

3.信用卡诈骗罪是指( abcd )

A伪造信用卡 B变造信用卡 C恶意透支 D冒用他人的信用卡

4.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括( ab )

A国库券 B金融债券 C票据 D信用证

5.保险诈骗罪的共犯有可能是( bcd )

A保险监管机构 B保险事故的证明人 C保险事故的鉴定人 D 财产评估人

四、案例分析

1.答案要点

（1）萧某的行为是变造票据属于票据诈骗罪。

（2）首先，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应承担被追索20万元的义务。再次，依法追究萧某和李某的行政责任，如果其行为已构成犯罪，应依法律程序追究其刑事责任。

2.答案要点

（1）王某假冒出票人的名义进行原始的票据创设行为属于伪造票据的犯罪行为。

（2）王某应承担民事责任和刑事责任，但不承担票据责任。

金融法规课程自检自测（二）

第四章中国人民银行法

一、单项选择题

1.中国人民银行行长由( b )任命

A国务院总理B国家主席 C委员长 D全国人大常委会

2.下列不属于中国人民银行的职能是( c )

A发行的银行 B银行的银行 C企业的银行D政府的银行

3.我国货币政策的目标是( d )

A稳定物价 B充分就业 C平衡国际收支D保持币值稳定，并以此促进经济增长

4.货币政策委员会是中国人民银行( d )

A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构 D制定货币政策的咨询议事机构

5.下列不是货币政策委员会当然委员的是( b )

A中国人民银行行长B中国农业发展银行行长 C国家外汇管理局局长 D中国证监会主席

二、多项选择题

1.2003年4月,中国人民银行进行机构改革,新增加的职能部门是( ab )

A反洗钱局 B管理信贷征信局 C资金安全局 D现金管理局

2.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具( abc )

A存款准备金 B再贴现政策 C公开市场业务 D利率

3.下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为( bd )

A分支机构是按照行政区划来设立的B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统一领导

D分支机构是总行的派出机构

4.货币政策的中介目标主要有( bd )

A国民收入B利率 C就业率 D货币供应量

5.信征内容中信用获取的原则包括( abcd )

A保证征信数据源可靠原则 B保证被征信人的合法权益原则 C保证征信数据的安全性 D保证征信市场公正、有序竞争的原则

四、案例分析题

（一）答案要点

1、国务院

2、卓某应承担伪造货币罪的刑事责任。

（二）答案要点

（1）违法，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款。

（2）代币票券的危害性主要有以下四个方面：

一是代币票券直接危害了中国人民银行独有的货币发行权。

二是对通货膨胀实际上起到了推波助澜的作用；

三是逃避了国家对工资和资金的监督管理，扩大了消费基金的支出；

四是助长了不正之风。

第五章银行业监督管理法

一、单项选择题

1.中国银监会的法律地位是( c )

A企业法人 B社会团体 C行政监管部门 D行业协会

2.拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者在收到申请文件之日起( c )内决定批准或者不批准

A90日 B60日 C30日 D15日

3.发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由( b )依法对该金融机构实行接管

A中国人民银行B银监会 C财政部 D国家计委

4.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用( a )

A驻外机构所在地的法律 B驻外机构本国的法律 C中国的法律D行为人所在国法律

5银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起( c )内予以回复

A90日 B60日 C30日 D15日

二、多项选择题

1.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有( abcd )

A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据 B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力

C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D银监会行使监管权力由必要的监管和问责制约

2.银行业监管管理法调整的对象有( abc )

A银行业金融机构 B非银行业金融机构 C驻外银行业机构 D 中国人民银行

3.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括( bcd )

A抽查 B不定期检查 C金融机构年检 D专题检查

4.下列哪些属于银行业金融机构业务违法( abcd )

A未经批准设立银行业金融机构分支构的 B未经批准变更、终止银行业金融机构

C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的 D违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

5.银监会对金融机构业务监管的法律性质是( cd )

A决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B审查注册资本C监管其组织行为的合法性 D监管其业务行为的安全性

四、案例分析题

答案要点

1.中国银行业监督管理委员会根据授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。银监会与各商业银行间是监督管理和被监督管理的关系。

2.本案体现了银监会“对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处”的职权，除此之外，银监会主要职权还有：具体见教材。

第六章商业银行法

一、单项选择题

1.我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（ a ）

A8% B5% C10% D13%

2.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于( b )

A30% B25% C20% D35%

3.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过( c )

A65% B70% C75% D80%

4.下列可以充当贷款合同保证人的是（ c ）

A法人的分支机构 B国家机关 C具有代偿能力的法人 D人民银行

5.商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后.应优先支付( d )

A税金 B存款利息 C单位存款 D个人储蓄存款本金和利息

二、多项选择题

1.商业银行的经营原则( bcd )

A依法经营原则B安全性原则 C流动性原则 D盈利性原则

2.商业银行的三大业务是( abc )

A负债业务 B资产业务 C中间业务 D贷款业务

3.储蓄存款的原则( abcd )

A存款自愿 B取款自由 C存款有息 D为储户保密

4.借款合同的担保方式有( abc )

A保证 B抵押 C质押 D扣押

5.我国商业银行的监管体制由以下方面构成( abcd )

A商业银行内部监督 B中国人民银行的监督 C银监会的监督D审计机关的监管

四、案例分析

（一）答案要点

1.（1）首先拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%。其次设立分支机构没有经过银监会的批准。

（2）无锡分支机构不能承担独立承担责任。

（二）答案要点

Y银行的以下行为违反了《商业银行法》：

首先，将拆入的资金用于发放房地产贷款。

其次，《商业银行法》禁止商业银行向关系人发放信用贷款。

金融法规课程自检自测（三）

第七章票据法

一、单项选择题

1.以票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（ c ）

A取得票据无需合法原因

B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件

C占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系

D当事人发行、转让、背书等票据行为须以法定形式进行

2.下列有关票据权利的表述,不正确的一项是( d )

A持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B票据权利包括付款请求权和追索权

C票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭

D持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月不行使而消灭

3.下列汇票中,无需提示承兑的是( a )

A见票即付的汇票 B定日付款的汇票

C见票后定期付款的汇票 D出票后定期付款的汇票

4.以票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是( d )

A汇票上未记载付款日期的,为出票后1个月内付款

B汇票上未记载付款地的,出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地

C汇票上未记载收款人名称得可予补记

D汇票上未记载出票日期的,汇票无效

5.在涉外票据的法律适用上,票据债务人的民事行为能力适用( b )

A出票的法律 B行为地法律 C本国法律 D付款地法律

6.不属于汇票基本当事人的是( a )

A承兑人 B出票人 C付款人 D收款人

7.根据签发人的不同,汇票可分为( c )

A即期汇票和远期汇票 B光单汇票和跟单汇票

C银行汇票和商业汇票 D记名式汇票和不记名式汇票

8.支票的持票人应当在自出票之日起( b )日内提示付款

A15 B10 C20 D30

9.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是( d )

A汇票贴现是银行的一项资产业务 B汇票贴现是一种票据转让方式C汇票贴现也是一种银行授信行为D汇票贴现无须持票人以背书方式进行

10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是( c )

A信用证 B支票C本票 D汇票

二、多项选择题

1.可以依法无偿取得票据,不受给付对价限制的情形有( abc )

A税收 B继承 C赠与 D拾得

2.根据我国票据法,本票可适用关于汇票的规定的行为有( abcd )

A背书 B保证 C付款行为 D追索权的行使

3.下列关于支票的说法正确的是( bcd )

A同一支票即可以支付现金,也可以支取现金

B转帐支票中专门用于转帐的,不得支取现金

C用于转账时,应当在支票正面注明 D现金支票只能用于支取现金

4.下列行为中属于票据欺诈行为的是( abcd )

A伪造票据 B变造票据

C故意使用伪造的票据 D故意使用变造的票据

5.下列有关付款请求权的表述中正确的是( ad )

A付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关

B付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利

C持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额

D持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款

6.下列有关汇票与支票的区别,说法正确的是( bc )

A汇票可以背书转让,而支票不能

B汇票有即期汇票与远期汇票,支票则均为见票即付

C汇票的票据权利时效为2年,支票则为6个月

D汇票上的收款人可以经出票人授权补记,支票上的收款人名称则不可补

记

7.甲签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙，乙持票后将其背书给丁,丁再背书给戊,戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。该事件中午的票据债务人包括( abcd )

A甲 B乙 C丙 D丁

8.依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项包括( bcd )

A付款人名称 B收款人名称

C无条件支付的委托或承诺D出票日期

9.在涉外票据的法律适用上,适用行为地法律的票据行为有( abcd )

A背书 B承兑 C付款 D保证行为

10.根据票据法的规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是( abcd )

A表明“保证”的字样 B保证人的名称和住所 C被保证人的名称 D保证人签章

四、案例分析题

1.答案要点：

（1）A银行不能拒付。

（2）此时A银行可以拒付。

（3）汇票贴现是一种票据转让方式。

（4）B银行依据的是追索权。

2.答案要点：

（1）票据的伪造见教材113页。

（2）承兑银行不负票据承兑责任。

（3）乙公司应向甲公司承担民事侵权责任。其业务员承担刑事和民事赔偿责任。

（4）丙公司的背书行为有效。

第八章担保法

一、单项选择题

1.具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是( b )

A抵押B保证 C质押 D留置

2.根据我国《担保法》规定,定金的数额不得超过主合同标的额( c )

A10% B15% C20% D30%

3.一般保证的保证人与债权人未约定保证期的,保证期间为主债务履行期届满之日起( b )

A三个月B六个月 C一年 D二年

4.一买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,当主合同的债权人行使担保权时,( a )

A采取物保优先的原则 B采取人保优先的原则

C二者没有先后顺序 D债权人有选择权

5.下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是( a )

A抵押 B质押 C留置 D定金

6.如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时,各抵押权人( b )

A同时按比例受偿B先办理抵押登记的先受偿

C共同协商受偿 D先签订抵押合同的先授权

7.同一财产法定登记的抵押权与质权并存时,同一财产抵押权与留置权并存时,结果为( d )

A前者抵押权人优先于质权人受偿,后者抵押权人优先于留置权人受偿

B前者质权人优先于抵押权人受偿,后者抵押权人优先于留置权人受偿

C前者质权人优先于抵押权人受偿,后者留置权人优先于抵押权人受偿

D前者抵押权人优先于质权人受偿,后者留置权人优先于抵押权人受偿

8.下列不属于权利质押客体的是( c )

A汇票 B公司债券C著作权中的署名权 D商标权

9.被担保的合同被确认无效后,( b )

A保证人仍应承担连带保证责任

B保证人不应承担连带保证责任

C如果保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍承担连带责任D如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任

10.甲因业务需要,以其房屋(价值11万)作抵押,分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙与3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记，甲与丙3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力偿还，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？（ c ）A乙4万、丙4万 B乙5万、丙3万

C丙5万、乙3万 D丙4.5万、乙3.5万

二、多项选择题

1.诚实信用原则的主要内容主要包括( cbd )

A任何一方都不得强使对方接受自己的意志

B当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方

C当事人就债权债务关系达成协议后,必须按照协议确定的义务履行,不得在履行过程中反悔当初约定的义务

D当事人必须保证履行已承诺的义务

2.下列各项通常情况下不能作为保证人的是( abcd )

A未成年人 B学校 C财政局 D中国人民银行

3.《担保法》规定,保证担保的范围包括( abcde )

A主债权 B利息 C违约金 D损害赔偿金 E实现债权的费用

4.下列关于保证说法正确的有( ad )

A保证期间债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，否则，保证人对未经其同意转让部分的债务不再承担保证责任，但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任。

B债权人与债务人协议变更主合同的任何条款，都应当取得保证人的书面同意，否则保证人不再承担保证责任。

C保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，必须经保证人同意，否则保证人可以拒绝承担保证责任。

D债权人与被保证人未经保证人同意，变更主合同履行期限的，如果保证合同中约定有保证责任期限，保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。

5.下列关于定金的作用和性质表述正确的是( ac )

A担保合同履行 B证明合同有效

C对债权人和债务人都具有约束作用D具有预先给付的性质

6.下列各项不能作为抵押标的物的是( abcd )

A土地所有权

B学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产

C所有权、使用权不明或者有争议的财产

D依法被查封、扣押、监管的财产

7.下列可以发生留置权的合同类型是( abd )

A保管合同 B运输合同 C租赁合同D加工承揽合同

8.补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式,包括( abc )形式

A保证担保B抵押担保 C质押担保 D定金担保

9.下列关于质押表述正确的是( abcd )

A动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外

B出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效

C质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准

D质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外

10.根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（ bd ）

A定金是主合同成立的条件B定金是主合同的担保方式

C定金可以以口头方式约定 D定金从实际交付之日起生效

四、案例分析题

1.答案要点：

（1）B公司的拒绝有法律依据。

（2）B公司应承担50万元的保证责任。

2.答案要点：

（1）有理。

（2）或是提前偿还建行的债务，或是交双方约定的第三人提存。

（3）可以。

（4）可以。

金融法规课程自检自测（四）

第九章信托法

一、单项选择题

1.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是( c )

A《金融信托投资机构管理暂行规定》

B《中华人民共和国证券法》

C《中华人民共和国信托法》

D《金融信托投资公司委托贷款业务规定》

2.下列财产中可作为信托财产使用的是( d )

A麻醉品 B放射物品 C国家级文物 D软件版权

3.有权申请撤销可撤销信托行为的人是( c )

A对信托财产又争议的第三人 B收益人的监护人

C利益受到损害的委托人的债权人 D受托人

4.下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是( c )

A委托人只能是法人或者依法成立的其他组织

B信托关系成立后,委托人仍保留对信托财产的处置权

C委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为

D任何情况下,委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理

5.设立信托公司应由(d )审查批准

A财政部 B中国保监会 C中国证监会D中国人民银行

6.共同受托人之一违反信托文件规定的义务,处理信托事务,给信托财产造成损害的,其他受托人( b )

A不应当承担连带责任 B应当承担连带责任

C在特定条件下应当承担连带责任 D若无过错可以免责

7.信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料,这些文件的保管期限,从财产信托终止之日起,不得少于( b )年A5年B10年 C15年 D20年

8.下列各项中不属于委托人的权利的一项是( c )

A查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托帐目

B了解其信托财产的管理、处分及收支情况,并有权要求受托人做出说明C在信托存续期间将信托财产列为遗产

D因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法

9.下列选项中可以充当信托公司注册资本的是( a )

A实缴货币资本 B不动产

C有价证券 D以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当

10.受益人自( b )起享有信托受益权

A信托财产转移占有之日 B信托生效之日

C受托人接受信托之日 D被受托人指定之日

二、多项选择题abd

1.我国的信托法规定的信托设立形式有( )

A书面合同 B遗嘱 C默示方式D法律、行政法规规定的其他书面文件

2.受益人是信托中享有信托权益者,可以是自然人,也可以是法人或其他组织,其法律身份包括( abd )

A受托人B委托人C债权人 D第三人

3.设立信托,其书面文件应当载明的事项是( abd )

A信托目的 B受益人C信托期限 D信托财产的种类和范围

4.根据信托事项的法律立场不同信托可分类为( ad )

A民事信托 B自益信托 C金钱信托D商事信托

5.下列情况中委托人可以变更受益人的是( abc )

A受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的

B经受益人同意的

C信托文件另有规定的其他情形

D受益人丧失行为能力的

6.按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是( ac )

A有限责任公司 B国有独资公司C股份有限公司 D两合公司

7.目前资金信托是我国信托最主要的业务,它包括( ab )

A信托存款 B信托贷款 C委托投资 D信托投资

8.下列事由中导致信托终止的情形有( abc )

A信托目的已经实现 B信托被解除

C信托当事人协商同意D受托人的辞职或死亡

9.下列信托设立目的中属于公益信托的是( abc )

A发展教育、科技、文化、艺术事业 B救济贫困

C发展环境保护事业 D证券投资

10.公司型基金信托的形式可分为( bd )

A契约型B开放型 C混合型D封闭型

四、案例分析题

答案要点：

1、抵押合同属于绝押合同。

2、不可以。

3、认定绝押合同无效，依法变卖、拍卖房地产用价款优先偿还某银行的债务，超出部分退还A公司。

金融法规课程平时作业（四）参考答案

第十章证券法

一、单项选择题

1.按照募集方式的不同,可将证券区分为( d )

A股票和债券 B上市证券和非上市证券

C货币证券和资本证券D公募证券和私募证券

2.下列各项中不属于我国证券法原则的一项是( b )

A公开、公平、公正原则B利益均衡原则

C分业经营与分业管理原则 D合法性原则

3.我国证券公司分为综合类证券公司和( a )证券公司

A经纪类 B自营类 C承销类 D非综合类

4.我国的证券监督管理机构是( b )

A国家证券管理委员会B中国证监会

C财政部 D中国人民银行

5.下列关于我国当前证券交易活动的表述中,正确的是( a )

A证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式

B证券交易的当事人买卖的证券即可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式

C证券交易即可以采用现货，也可以是期货交易方式

D证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动

6.收购要约期满,收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的( b )以上的,该公司应当在证券交易所终止交易

A50% B75% C80% D90%

7.单位和个人以获利或减少损失为目的,以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖,以影响证券价格或者证券交易量的行为是( b ) A虚假陈述B操纵市场行为 C欺诈顾客 D内幕交易行为

8.股份公司当年向原股东配售的新股,按票面价值计算的总额,不得超过公司原股本总额的( c )

A10% B20% C30% D50%

9.下列人员中可以开户买卖股票的有( d )

A证券交易所管理人员

B证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员

C未满十八岁者D国家公务员

10.王某系某证券公司的从业人员,根据证券法规定,王某的下列行为符合法律规定的是( c )

A王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记,进行个人股票买卖活动

B王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记,买入并持有股票

C王某在成为该证券公司从业人员前,将持有的5000股上市公司的股票依法

转让

D王某因工作出色,受到某上市公司赞赏,该上市公司决定向王某赠送其公司股票,王某接受了。

二、多项选择题

1.根据《中国人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有（ abcd ）

A证券经纪业务B证券自营业务

C证券承销业务D经中国证监会核定的其他证券业务

2.依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有（ abcde ）

A无民事行为能力或者限制民事行为能力的人

B因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的

C担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的

D担任因违反被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的

E个人所负数额较大的债务到期未清偿的

3.证券承销的方式有(ad )

A包销 B经销 C自销D代销

4.我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括( ac )

A股票 B金融债券 C公司债券 D政府债券

5.下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有( acd )

A股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元,有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元

B公司累计发行的债券总额不超过净资产的50%

C最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

D所筹资金的用途符合国家的产业政策

6.下列有关证券承销表述正确的有( abc )

A证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应当

立即停止对外发出购买证券的要约

B证券公司是我国证券法规定的唯一的证券承销商，公司依法发行股票和债券都必须由证券公司代为进行，公司不得自行对外发行股票和债券C向社会公开发行的证券票面金额达到人民币5000万元以上的，必须采取承销团的形式

D证券的销售期不得超过30日

7.下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括( ac )

A持有公司5%以上股份的股东

B发行股票的控股公司的管理人员

C为该上市公司提供服务的证券中介机构

D证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员

8.证券交易所按组织形式可分为( ab )

A公司制 B会员制 C集团制 D总分部制

9.下列证券中属于我国证券法调整范围的是( abcd )

A股票 B公司债券 C金融债券 D国库券 E法定公益金

10. 按证券的性质不同，证券市场可以分为( bd )

A场内市场 B股票市场C场外市场 D债券市场

四、案例分析题

1.答案要点：

A公司存在违规行为。

2.答案要点：

（1）张某、李某、吕某不可以。

（2）见教材294页

（3）构成了欺诈客户的行为。

（4）违反了《证券法》的规定。

（5）见教材294页。

第十一章保险法

一、单项选择题

1.下列行为中,不须金融监管部门批准即可进行的是( d )