保险经纪公司运营与业务管理培训讲义(PPT63张)

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保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系 行政管理
员工手册样本
• 年金与在职死亡福利 • 员工职责（义务：遵守各种规定、政策、维护公司利益／ 健康与安全：防火、紧急疏散、紧急医疗救助、公司保 安、办公室内务管理／事故报告／紧急伤病处理／股票操 作：内部消息影响股价／保密信息／过失与疏忽／违法活 动：自律与揭发／信息技术安全：硬件的安全、资料数据 的安全、版权、未授权的软件：盗版） • 外部聘用（必须报管理层批准） • 利益冲突（亲属） • 接受与赠送礼品（金额限制） • 缺席工作通知 • 个人信息变更通知 • 与媒体的沟通（报专门部门） • 着装
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系 行政管理
员工手册
聘用 员工个人资料 着装 工资管理 员工福利 培训及学费／考试费用补偿
休假 处罚规定

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保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
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行政管理
员工手册样本 公司介绍（组织机构／人员聘用原则／发展目标） 工作岗位（职位／业绩考核与评价／培训计划／聘用合 同／工作时间与地点／聘用的终止） 工资（加入公司及离职时工资支付／津贴／加班费／法 定扣除：税、社会保险／自愿扣除：公司补充养老金、贷 款／慈善捐款） 员工福利（年假／病假时的工资支付／医疗体检／产假／ 陪审服务及出庭：工资／公共义务：地方法官、市政议员 ／男性员工产假／丧葬假／志愿者服务假／人身意外伤害 保险／海外旅行保险／选择性福利：牙科保险、打折俱乐 部会员资格、打折优惠个人保险如家财和汽车保险等、休 闲旅游打折服务、抵押服务、选择性个人寿险、个人理财 咨询服务、个人纳税服务如税额计算）
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系

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行政管理
行政管理手册
会议室的使用 快递服务 紧急疏散程序 接受／发出传真程序 接受／发出信件程序 手机／电话卡 告示板 办公室安全／日常维护 • • • • • • • • 幻灯机／投影仪的使用 复印机设备 办公文具和办公室设备 采购 前台工作规定 电话系统和电话留言 出差安排 每周活动报告
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
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业务管理
业务档案管理 档案柜编号 客户代码／编号 文件排序 文件分类 日常往来信函文件 保险安排文件（问卷／询价书／建议书／出 单指示／承保确认书） 索赔文件 保险合同／服务协议／授权书／付款通知书／ 发票 信息库（客户信息／保单信息）
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系

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业务管理
经纪人手册 (PAM)样本 公司的客户服务架构
客户管理团队结构 - Account Director - Account Manager - Account Executive - Account Broker 岗位描述
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
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业务管理
业务操作规范与流程 流程
向客户发出保险问卷 收到问卷后准备询价书并发给保险公司 收到保险公司报价后准备保险建议书并发给客户 在收到客户对保险建议书的书面确认后向保险公司发出出单指示 在保险公司书面确认承保后向客户发出承保确认书

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业务管理
经纪人手册 (PAM)样本
介绍
• 公司的发展目标（leader in risk services, insurance broking, employee benefit and related consultancy service) • 公司的服务理念（to provide a cost effective and truly integrated risk service which is seen by our clients to be the best available from any insurance broker or consultant)
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
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业务管理
经纪人手册 (PAM)样本 篇首语 每一个客户都是不同的 深入了解客户的业务情况 识别客户的需求 定期审核并记录未保风险 用书面形式记录所有所讨论的事项
“客户利益第一”
用此手册激发你的灵感和创造力
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
保险经纪公司运营与业务管理

完善的内部管理体系 全面化的信息管理系统 个性化的客户服务体系


实用高效的培训体系
保险招投标流程与技术

其它
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系

财务管理 行政管理

业务管理
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系


财务管理
财务管理制度 财务管理软件 税务处理
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系

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业务管理
项目管理 项目报备 项目小组 费用支持 技术支持
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
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业务管理
业务操作规范与流程 规范
在提供服务前须要求客户签署授权委托书或服务协议 续保通知须在保单到期前３个月递交给客户 所有重要业务电话应进行书面记录 所有重要业务会议应准备会议纪要 保险起保后１个月须向客户提供保险手册（重要告知／保 险摘要／索赔程序／联络方式） 所有电子版文件／邮件须打印并存档 在接收传真和文件后须盖“接收日期／时间”章 传真件发出后须盖“传真已发”章 客户信函（包括电子邮件）须在３个工作日内回复，紧急 信函（包括电子邮件）须在当日回复
Βιβλιοθήκη Baidu
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保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系 行政管理
员工手册样本
员工福利（无息年票贷款／结婚奖励／长期服务奖励／取得职 业资格奖励／退休礼物／介绍引进新员工奖励／公司体育与休 闲设施／旅行与购物打折：公司团体优惠／提前退休：退休指 导／过度退休：四天工作制／延期退休／在职死亡福利：公司 团体年金计划／公司用车／购买公司用车） 雇员利润分享计划 公司期权奖励计划 医疗保险（团体计划／选择性计划：不享有团体计划的员工）