保险经纪公司业务管理制度
经纪业务管理办法
经纪业务管理办法经纪业务是指有关保险公司及其授权代理人与投保人以及被保险人之间的运作和经营，以及与此有关的其他活动。
一、保险公司的基本管理原则（一）保险公司应加强经纪业务管理，特别是加强对经纪业务员的严格管理，确保公司活动质量和高效率。
（二）保险公司应建立和完善经纪业务管理体系，加强风险管控，加强经纪责任，保证经纪行业可持续发展。
（三）保险公司应加强经纪业务管理机构的建设，提高经纪业务管理水平，严格执行经纪业务管理制度，提高业务的质量和服务水平。
二、经纪业务管理的主要内容（一）实施严格的经纪业务管理制度，包括按时交付报告和监督服务；（二）经纪行为应遵循社会公德，履行诚实信用原则，不得损害投保人、被保险人或者保险公司的利益；（三）经纪人应履行准确，完整，有效的经纪责任，对经纪活动结果负责；（四）经纪人应严格遵守保险公司有关经纪行为的规定和管理制度，并积极向保险公司报告情况；（五）经纪人应监督和检查经纪活动，确保经纪过程的合规和高效运行；（六）经纪公司应承担业务报酬的支付、业务管理的费用，以及经纪业务中可能存在的各种风险。
三、经纪业务管理办法的主要要求（一）保险公司应设立独立的经纪业务管理机构，负责经纪业务规范的制定、实施、检查和评价；（二）保险公司应向经纪人指定业务管理人员和服务人员，设立完善的客户服务制度，指导和引导经纪人开展经纪业务；（三）保险公司应制定相应的经纪业务管理规范，并将其纳入企业的整体管理体系，并按规定建立信息报告制度，进行经纪业务管理；（四）保险公司应定期对经纪人进行培训和考核，检验其业务知识、技能和操作能力，以及遵守行业行为准则；（五）保险公司应建立完善的内部控制机制，建立内部稽查机构，严格控制有关业务活动，定期检查公司的经纪业务管理状况；（六）保险公司应对经纪业务进行定期监督，定期评估投保人、被保险人和经纪人的经纪业务及业务水平，以保障投保人的合法权益。
四、补充性的管理办法（一）保险公司应加强与经纪人的接触，建立运用有效的沟通机制，以提高对业务管理及有关经纪机构的掌握；（二）保险公司应调整经纪业务管理结构，提高经纪业务管理效率，合理配置经纪业务管理资源；（三）保险公司应自行设立相应的贷款保险担保机构，为经纪业务提供财务担保，并加强风险防范能力；（四）保险公司应对外资经纪公司进行认可，实行差异化管理，搭建共享信息服务平台，推动内部经纪业务改进。
保险经纪公司管理制度
保险经纪公司管理制度一、总则为规范保险经纪公司的管理制度，提高公司的运营效率和服务质量，保障客户的权益和公司的利益，特制订本管理制度。
二、公司运营管理1. 公司组织结构(1) 公司设有董事会、监事会和经营管理层，依法设立公司总经理和财务负责人，公司总经理对公司运营、经营管理、风险管控等工作负责。
(2) 公司设立各部门，包括市场营销部、保险产品部、理赔服务部、客户服务部、财务部等，分工明确，互相配合。
(3) 公司设有内部审计部门，负责对公司各项经营活动进行内部审计，确保符合法律法规要求和公司制度规定。
2. 公司管理制度(1) 公司员工应当遵守公司制度和规章制度，认真履行工作职责，维护公司声誉和企业形象。
(2) 公司制定各项管理制度，包括人事管理制度、财务管理制度、风险管理制度、信息安全制度、业务流程管理制度等，确保公司各项工作有序进行。
(3) 公司对员工实行绩效考核制度，根据员工的绩效情况确定奖惩措施，激励员工创造业绩。
3. 公司风险管理(1) 公司建立健全风险管理制度，对公司经营活动中可能出现的风险进行评估、防范和控制，防止风险对公司造成损失。
(2) 公司定期进行风险评估和应急演练，提高应对风险事件的能力，确保公司的持续稳健经营。
4. 公司信息安全管理(1) 公司建立信息安全管理制度，加强对公司信息系统和数据的安全保护，防止信息泄露和被篡改。
(2) 公司对员工进行信息安全培训，提高员工信息安全意识，保护公司信息资产的安全。
5. 公司财务管理(1) 公司建立财务管理制度，认真执行国家财务相关法律法规和公司财务制度，规范财务收支管理，确保公司经营活动的合法、透明、规范。
(2) 公司对财务部门进行内部审计，确保财务数据真实、完整、准确，维护公司财务利益。
6. 公司客户服务(1) 公司建立客户服务制度，积极为客户提供优质的保险经纪服务，满足客户需求，提高客户满意度。
(2) 公司对客户投诉进行及时处理，确保客户权益得到保障，提高公司的社会信誉度。
保险经纪公司业务制度
保险经纪公司业务制度为了保证保险经纪公司业务的规范、高效和合法性，建立科学的业务制度是非常必要的。
下面我们就保险经纪公司业务制度进行详细介绍：一、平时培训1、定期召开员工培训会议，提高员工业务素质，这次会议将由公司高管主持，由技术总监主讲，根据业务规定细讲业务流程，以及教育员工如何避免保险市场上的风险。
2、在公司内部培训专业方面，如会计、法律、金融大数据等。
并由公司的现有客户介绍成功案例，提高公司员工的知识储备和职业素养。
3、班长、小组长等中层管理人员要每天与下属员工沟通交流，多关心他们的工作进展，及时指导并解答遇到的问题，增加公司内部的凝聚力，并能减少因个别员工操作失误而导致的公司损失。
二、业务管理1、根据公司规定的口头量和保费量，制定不同的奖励办法，激励员工的积极性和效率。
2、公司要建立适当的考核机制，例如严格按照奖励制度考核员工。
考核结果能够反映员工业绩情况，低于标准的员工要接受公司的培训和调整。
3、要求员工遵守保险经纪行业准则、行为规范和公司各项规章制度，不能发生违法违规行为和违反职业道德的行为，必要时要追究责任。
三、业务流程1、分配任务由主管分发任务书，确保任务对于不同岗位的员工都有明确说明。
每一个环节有责任人保证其质量、进度以及在时间限制下的交付。
2、在业务流程中信息收集，资料审核、报告编制等环节设定相应的流程标准，标明流转速度、数量限制、保密机制等规定。
3、对于要与客户沟通的内容，公司员工必须要掌握相关的产品知识、资讯信息，保证在与客户交流过程中，能够充分了解客户需求，并提供有效的核保方案。
四、客户管理1、企业要充足关注客户的需求，提交客户满意度调查表，搜集客户评价和衡量公司服务和理赔水平，进而制定合理的服务品质，提升质量水平。
2、用合理的方法管理客户，有职业操守地听取客户对保险产品、理赔过程等方面的反馈，为客户在购买保险产品、理赔时提供实用的建议和推荐。
3、针对新客户的招揽，可以借助市场推广策略、友情客户引荐、以及招聘并培养有实力的保险经纪人等方式来实现。
保险公司业务管理制度
保险公司业务管理制度
一、目的
本制度旨在通过统一的管理措施，规范保险公司的业务管理，有效保障投保人的合法权益，提升保险公司的服务效率，促进保险市场健康有序发展。
二、适用范围
本制度适用于保险公司内的所有业务活动，包括但不限于：保险业务拓展活动、代理人管理、客户服务、产品管理、经营管理和内控等业务流程。
三、业务审批
（一）由公司委托代理人销售保险产品，代理人须经过公司审批，出具以公司形式签字的授权书；
（二）用户购买保险产品，必须通过公司审核确认，并提交有效的购保单证明；
（三）投保人提出理赔要求，须经公司审查，录入保单数据，并核对相关的资料；
（四）公司审核投保人要求的批改或变更条件案件，必须先与投保人协商，核实资料后，方可进行审批。
四、业务流程
（一）招揽业务：根据客户需求，采用多种招揽方式开展招揽业务；
（三）签发保单：根据投保单审核结果，签发保票并通知投保人；
（四）理赔程序：根据保险条款细则，对投保人出险情况进行评估。
保险经纪公司业务管理制度全集
保险经纪公司业务管理制度全集一、组织架构管理制度1.2确定部门领导和各级管理人员的岗位职责，明确工作职责及权限。
二、业务流程管理制度2.2业务开拓流程：确定目标客户群体、拟定业务开展计划、确定销售渠道和销售手段、开展营销活动等。
2.3业务办理流程：包括核保、签单、投保书件归档、业务登记、保费统计等。
三、业务守则管理制度3.1业务守则要求保险经纪公司员工坚守诚信原则，保护客户隐私和利益，不违反法律法规。
3.2保险经纪公司员工要保持专业素质，及时了解保险市场动态和产品信息，提供客户满意的服务。
3.3保险经纪公司员工要进行业务培训和考核，确保业务能力和素质的提升。
四、保险产品管理制度4.1确定保险产品的设计标准和要求，包括保险责任、保额、免赔额等。
4.2对保险产品进行定期审核和更新，确保产品与市场需求相匹配。
4.3保险经纪公司要对保险产品进行风险评估，确保客户购买的产品具有可靠的保障。
五、信息管理制度5.1确立信息安全管理制度，保证客户信息的保密性和完整性。
5.2建立信息系统管理制度，确保信息系统的正常运行和数据的安全存储。
5.3建立健全的数据备份和恢复措施，防止因意外事件导致数据丢失。
六、风险控制与合规管理制度6.1建立风险控制管理制度，对保险经纪公司的各类风险进行评估和控制。
6.2确定公司内部合规管理制度，保证公司的经营行为符合法律法规的要求。
6.3建立内部审计制度，对公司的业务操作和财务状况进行定期审计和检查。
七、奖惩管理制度7.1建立绩效考评制度，对公司员工的工作表现进行评估和奖励。
7.2建立违规处理制度，对违反公司规定和法律法规的行为进行惩处。
八、客户服务管理制度8.1建立客户关怀制度，对重要客户进行定期回访和问询，了解其需求和反馈。
8.2建立客户投诉处理制度，及时处理客户投诉，并对问题进行归纳总结，改进服务质量。
以上是保险经纪公司业务管理制度的全集，这些制度的建立和执行对于保险经纪公司的健康发展至关重要。
保险代理有限公司业务管理制度
保险代理有限公司业务管理制度一、总则为规范和管理保险代理有限公司的业务活动，提高效率，保证质量，制定本业务管理制度。
二、组织结构1.总经理办公室负责全面协调、管理和监督公司的业务活动；2.销售部负责制定和执行销售计划，培训销售人员，开展市场推广；3.客户服务部负责和客户的沟通、协调，处理客户投诉和售后服务；4.财务部负责财务报表的编制和审计，协助总经理制定预算和经营计划。
三、业务流程1.销售计划制定和执行2.客户开发和维护3.签单和服务客户决定购买保险产品后，销售人员应与客户确认保险费用、保险期限等细节，并向保险公司递交保险申请。
签单完成后，销售人员应向客户提供保险合同和相关信息，并解答客户疑问。
4.投诉处理客户服务部负责处理客户投诉，并确保投诉得到及时处理和解决。
客户服务部应建立投诉处理制度，及时记录、调查和反馈投诉情况，并采取有效措施防止类似问题再次发生。
5.财务管理财务部负责公司财务报表的编制和审计，确保保险代理有限公司的财务数据真实可靠。
财务部应及时收集各部门的财务信息，制定预算和经营计划，并跟踪财务情况及时进行调整。
四、培训管理为了提高销售人员的专业素质和服务水平，保险代理有限公司应定期组织培训活动。
培训内容主要包括产品知识、销售技巧、客户服务、保险法律法规等方面的知识和技能。
培训方式可以是内部培训、外部培训或请专业机构进行培训。
五、绩效考核为了激励销售人员的积极性，保险代理有限公司应设立绩效考核制度。
根据销售人员的销售业绩、客户满意度和投诉率等指标，评定绩效，并根据绩效结果进行奖励和考核。
六、信息安全和保密七、违纪违规处罚对于违反业务管理制度的行为，保险代理有限公司应及时发现并进行处理。
违规行为包括但不限于销售欺诈、违反保密规定、滥用职权等行为。
处理方式可以包括口头警告、书面警告、罚款、调离岗位等。
以上为保险代理有限公司业务管理制度的主要内容，公司应根据实际情况对业务流程和细节进行补充和完善，以确保公司的业务活动能够高效运行，提高客户满意度。
保险经纪公司业务管理制度三篇
保险经纪公司业务管理制度三篇篇一：保险经纪公司业务管理制度第一章总则一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。
二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。
第二章业务流程一、客户基本情况调查1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。
了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。
2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。
二、委托授权1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。
2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。
委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。
三、拟定投保方案1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。
2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。
四、询价及报价分析1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。
2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。
3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。
保险经纪公司日常管理制度
第一章总则第一条为加强公司管理，规范日常业务运作，提高工作效率，确保公司健康发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于业务人员、行政人员、财务人员等。
第三条公司日常管理制度应遵循以下原则：1. 合法合规：遵守国家法律法规，符合行业规范；2. 严谨高效：各项工作流程清晰，操作规范，提高工作效率；3. 诚信为本：坚持诚信经营，维护客户利益，树立公司良好形象；4. 勤勉敬业：员工应具有高度的责任心和敬业精神，为公司发展贡献力量。
第二章业务管理第四条业务人员应具备相应的资格证书，严格遵守国家相关法律法规和行业规范。
第五条业务人员应主动了解市场动态，掌握客户需求，为客户提供专业、优质的保险产品和服务。
第六条业务人员应规范开展业务，不得违规操作，严禁虚假宣传、误导销售。
第七条业务人员应定期向公司汇报工作情况，及时反馈市场信息，为公司决策提供依据。
第八条业务人员应严格遵守公司保密制度，不得泄露客户信息和公司商业秘密。
第三章行政管理第九条公司行政管理人员应严格执行国家法律法规，认真履行岗位职责，确保公司正常运作。
第十条行政管理人员应协助业务人员开展各项工作，提供必要的支持和保障。
第十一条行政管理人员应定期对办公环境、设备等进行检查和维护，确保办公秩序。
第十二条行政管理人员应负责公司内部文件的收发、归档和保管工作。
第四章财务管理第十三条财务人员应具备相应的资格证书，严格遵守国家财务管理制度。
第十四条财务人员应负责公司财务核算、报表编制、资金管理等工作。
第十五条财务人员应定期对财务状况进行审核，确保财务数据真实、准确。
第十六条财务人员应严格按照国家税收政策，依法纳税。
第五章培训与考核第十七条公司应定期组织员工培训，提高员工业务水平和综合素质。
第十八条公司应建立健全员工考核制度，对员工的工作表现进行考核，激励员工不断提升自己。
第十九条公司应设立奖惩制度，对表现优秀、贡献突出的员工给予奖励，对违反公司规定的员工进行处罚。
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***保险经纪有限公司业务管理制度第一章总则一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。
二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。
第二章业务流程一、客户基本情况调查1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。
了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。
2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。
二、委托授权1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。
2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。
委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。
三、拟定投保方案1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。
2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。
四、询价及报价分析1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。
2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。
3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。
五、办理投保手续1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。
客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。
2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。
3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。
送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。
4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。
5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。
六、保险期内日常服务1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。
2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。
如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。
3、与客户保持沟通，及时解答客户的咨询或疑难问题。
4、密切关注保险市场动态和相关法律、法规的变化，一旦发现对保险金额或投保标的的风险构成影响，及时告知客户，建议采取应对措施。
5、关注保险公司的偿付能力，如果承保公司偿付能力出现问题，应及时通知客户。
七、协助索赔1、在接到客户出险报案后，尽快与承保公司取得联络，同时建议客户及时采取施救措施控制损失。
必要时派遣人员迅速赶赴事故现场，帮助客户做好索赔的准备工作，协助客户填写出险通知书、索赔报告，及时送交保险公司。
2、与承保公司、保险公估方（如有保险公估机构参与的话）保持沟通，协助客户解决索赔的疑难问题，争取得到公正、合理、及时的赔偿。
八、续保安排于保单到期日45天前，向客户提交上一保险周期保单执行及理赔情况的总结报告，根据客户的续保要求，拟订续保方案，在取得客户的续保确认后，向承保公司发出续保出单通知，督促承保公司及时出具续保单，核对无误后送交客户，同时，告知客户及时履行交费义务。
第三章业务授权管理一、业务授权管理是业务管理制度中的重要组成部分。
“授权管理”有利于促进客户服务规范化，有利于减少或避免各种错误及遗漏，有利于业务风险的防范，同时亦对业务管理制度的其他内容具有重要作用。
二、被授权人员应基本满足两个条件:一是有较强的责任心,二是具备良好的专业知识。
三、业务授权的范围包括：1、方案制作和审核、PPT制作和演示、风险管理和保险培训（包括保险措辞、保险条款、保险报价、服务范围等）；2、保单审核（包括是否与投保单一致、责任确定、免责条件的选定和特别约定的内容等）；3、协助客户索赔（包括出险报案、损失现场的保护与清理、索赔资料的收集、与保险公司、公估公司等对等谈判）。
四、业务管理实行分级授权制度，具体权限如下：（一）财产险业务市场开发授权管理1、保费50万元以下（含50万元）或经纪费10万元以下（含10万元）的业务，由业务人员办理；2、保费100万元以下（含100万元）或经纪费20万元以下（含20万元）的业务，由业务经理或分支机构总经理审核授权；3、保费100万元以上或经纪费20万元以上的业务，由总经理审核授权或直接办理。
（二）人寿保险市场开发与授权1、投保人数500人以下（含500人）或经纪费10万元以下（含10万元）的业务，由业务人员办理；2、投保人数2000人以下（含2000人）或经纪费20万元（含20万元）以下的业务，由业务经理或分支机构总经理审核授权；3、投保人数2000人以上或经纪费20万元以上的业务，由总经理审核授权或直接办理。
（三）协助客户索赔授权管理1、索赔金额10万元以下（含10万元）的业务，由业务人员办理；2、索赔金额100万元以下（含100万元）的业务，由业务经理或分支机构总经理审核授权；3、索赔金额100万元以上的业务，由总经理审核授权或直接办理。
（四）凡是招标项目一律在公司另行授权范围内进行。
五、业务协议授权签名业务协议包括《保险经纪服务协议》、《风险管理与保险咨询服务协议》及其它相关业务协议。
被授权在上述业务协议签名的人员可以在上述业务协议中签署姓名；被授权在业务协议中签名的人员无权承担对业务协议的审核批准职责，并应在审核批准程序和协议用章程序办理完毕后方可签署姓名。
第四章业务人员的管理一、业务人员的选聘，须符合下列条件：1、大专以上学历；2、持有《保险经纪从业人员资格证书》；3、性格开朗、自信，具备良好的表达能力和沟通技巧；4、身体健康、品行端正、思想成熟、有服务意识、有较强的工作责任心及事业心，具备良好的自我管理能力，有团队合作精神，具有一定的管理或团队领导经验；5. 从事过金融、保险、管理、法律或销售和服务工作者。
二、业务人员的录用及试用1、业务人员报到后填写《员工登记表》，与公司签订劳动合同，劳动合同期限包括试用期。
2、业务人员一经录用，先进行上岗培训，然后试用，试用期六个月。
3、试用期满，业务人员填写《转正申请表》，报主管审批，部门主管根据岗位要求和试用人员工作表现对其进行评价，以确定是否转正。
三、业务人员的培训1、新加入公司的业务人员必须参加业务培训；2、一般业务人员每年应参加不少于二次的业务培训；3、各单位主管每年都应参加不少于一次的业务培训；4、各单位主管负责本单位的业务培训组织及管理工作，并亲自担任培训讲师；5、每次业务培训都应记录培训内容，必要时对培训人员进行考核。
6、除上述培训外，业务人员上岗前接受培训时间不得少于80小时，上岗后每人每年接受培训和教育时间累计不得少于36小时，其中法律知识培训及职业道德教育不得少于12小时。
四、业务人员的薪酬1、业务人员的报酬由工资、绩效、年终奖组成；2、工资等级标准的制定，主要依据业务人员以往的业绩记录和个人年度销售计划；3、绩效是对业务人员完成任务的奖励，按照营业额（扣除营业税）的50%比例核销；4、年终奖励计划的确定，既要考虑业务人员完成销售目标等硬指标，同时也要考虑公司内部业务支持与合作、业务人员引进与团队建设等软指标；5、年终奖的分配，由业务部门负责人根据业务人员（团队）的表现提出分配方案，经公司有关主管领导同意后执行。
第五章业务档案的管理一、业务档案的管理原则1、统一领导、分级管理，确保各类档案的完整、准确、安全，便于有效地利用；2、档案管理根据档案的分类执行专门的管理办法；3、文书档案和电子档案应同时并存，并应留有备份。
二、业务档案的内容及保管1、建立详细的业务档案，记录投保人的姓名或者名称、经纪险种、代缴保险费和交付保险公司的时间、佣金金额和收取时间、保险金或者保险赔款的代领时间和交付被保险人的时间等信息。
2、妥善保管业务档案，有关业务经营活动的原始凭证及有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，不得少于10年。
三、业务档案的分类1、按事由分类，一事一卷或数卷；2、按机构立卷，各单位所属文件分别立卷；3、按文件材料的自然形成规律，按年度分类。
四、业务档案的借阅和复制1、借阅档案须爱护，保持整洁，严禁涂改，注意安全和保密，严禁擅自翻印、抄录、转借、遗失，如确属工作需要摘录和复制，要在借阅登记时说明；2、借阅一般业务档案可通过档案管理人员办理借阅手续，直接提档；3、凡属保密业务档案借阅、摘录和复制，须经公司总经理、业务经理批准方可进行；4、保密档案只能在公司职场内借阅、摘录和复制，不得带出公司。
五、业务档案的销毁1、任何组织或个人非经允许无权随意销毁业务档案材料；2、若按规定需要销毁时，凡属保密档案须经总经理批准后方可销毁，一般内部档案，须经业务经理批准后方可销毁；3、经批准销毁的公司档案，管理人员要认真填写、编制销毁清单，由专人监督销毁。
第六章附则一、本规定适用公司所有员工。
二、本规定如有未尽事宜，可另行修订。