保险公司业务管理制度
保险业务品质管理制度体系
保险业务品质管理制度体系一、前言在当今竞争激烈的保险市场中，保险公司需要不断提升服务品质，满足客户需求，提高市场竞争力。
为此，建立和完善保险业务品质管理制度体系具有重要意义。
本文将围绕此主题展开讨论。
二、保险业务品质管理的背景1. 保险市场环境的变化随着社会经济的发展和保险市场的竞争加剧，客户对保险产品和服务的要求不断提高。
同时，政府监管力度也在不断加强，对保险公司提出了更高的要求。
因此，保险公司必须不断完善自身的品质管理体系，以满足市场和监管的要求。
2. 对品质管理的迫切需求保险业务的品质管理直接关系到保险公司的经营效益和未来发展。
优质的品质管理体系可以帮助保险公司提高服务水平，增强客户忠诚度，提高营销效率，降低成本，提升竞争力。
因此，建立和完善保险业务品质管理制度体系是当前保险公司急需解决的问题。
三、保险业务品质管理的基本原则1. 服务客户为中心保险公司应以客户为中心，提供卓越的保险产品和服务。
公司的经营活动应当以满足客户需求为宗旨，不断改进服务流程和质量，提高客户满意度。
2. 持续改进品质管理不是一次性的事情，而是一个持续改进的过程。
保险公司应当建立健全的品质管理机制，不断进行评估和改进，以适应市场和客户的需求变化。
3. 全员参与保险公司的全体员工应当参与到品质管理中来，共同努力为提升公司的服务品质做出贡献。
组织全员参与培训和沟通，增强员工的品质意识和责任感。
4. 数据驱动保险公司应当建立科学的数据分析体系，根据数据分析结果做出决策，优化业务流程和服务质量，提升品质管理的精准度和效果。
四、保险业务品质管理制度体系的构建1. 领导关注和承诺保险公司的领导层应当高度重视品质管理工作，制定明确的品质管理政策和目标，并进行承诺。
领导应当充分支持品质管理工作，提供必要的资源和支持。
2. 品质管理机构保险公司应当建立完善的品质管理机构，明确品质管理的组织结构和职责分工。
公司应当设立专门的品质管理部门或者小组，负责品质管理工作的组织和协调。
保险业务员管理办法及规章制度
保险业务员管理办法及规章制度
《保险业务员管理办法及规章制度》
一、业务员管理
1.1 保险公司应当建立健全的业务员招聘、培训、考核和管理
制度，确保业务员的素质和能力达到标准要求。
1.2 业务员的招聘应当严格按照公司规定的程序进行，确保招
聘的人选具备相关专业知识和良好的职业道德。
1.3 保险公司应当定期对业务员进行培训，提高其相关业务知
识和技能，保障其在工作中能够胜任各项任务。
1.4 业务员的考核应当定期进行，对其业绩和素质进行评估，
激励优秀业务员，对于表现不佳的业务员及时进行培训和辅导。
1.5 业务员管理中应当重视员工的心理健康和职业发展，建立
健全的激励机制和职业发展规划，使业务员能够有机会实现自我价值。
二、规章制度
2.1 保险公司应当制定详细的业务员管理办法和规章制度，并
向业务员进行宣传和培训，确保业务员能够严格遵守规章制度。
2.2 规章制度应当包括业务员的行为规范、工作时间安排、工
作任务分配、奖惩办法等内容，对业务员的行为进行规范和管理。
2.3 保险公司应当建立健全的业务员投诉处理机制，及时处理业务员的投诉和申诉事件，维护业务员的合法权益。
2.4 公司应当定期对业务员的规章制度进行检查和评估，保障规章制度的有效执行。
综上所述，《保险业务员管理办法及规章制度》是保险公司对业务员管理的重要规定，通过遵守和执行这些规定，保险公司能够确保业务员的素质和能力，提高业务员的工作效率，保障公司的业务顺利进行。
保险公司管理制度模版（三篇）
保险公司管理制度模版第一章总则第一条为了规范保险公司的管理行为，提高管理水平，保证公司的稳定运行，制定本管理制度。
第二章组织结构与职责划分第一条保险公司设总经理负责全面管理工作，副总经理负责协助总经理工作。
第二条针对公司业务特点，建立合理的管理科室，确保工作顺利推进。
第三条各部门根据业务需要制定相应的岗位职责，确保岗位职责明确，工作职责清晰。
第四条各部门负责人应做好岗位管理，培养和管理下属员工，提高团队凝聚力和工作效率。
第三章人事管理第一条保险公司招聘应具备相关资格的人员，组成高素质的员工队伍。
第二条保险公司应建立完善的员工绩效考核制度，激励员工积极工作，提高个人和团队绩效。
第三条保险公司应加强员工培训，提高员工的业务水平和专业素质。
第四条保险公司应建立健全的福利制度，保障员工的基本权益。
第五条保险公司应建立健全的人事档案，保存员工的相关信息。
第四章资金管理第一条保险公司应建立健全的资金管理制度，确保资金的安全和合理利用。
第二条保险公司应建立风险评估机制，及时掌握资金的风险情况，采取相应措施进行风险防范。
第三条保险公司应建立科学的财务管理制度，加强财务管理工作。
第四条保险公司应建立完善的费用管理制度，确保公司的开支合理和节约。
第五章业务管理第一条保险公司应建立健全的业务管理制度，确保公司业务的规范和有序推进。
第二条保险公司应建立完善的产品开发和推广制度，推动产品的创新和销售。
第三条保险公司应建立健全的承保管理制度，确保保险业务的风险可控。
第四条保险公司应加强理赔管理，提高理赔处理效率和客户满意度。
第五条保险公司应建立健全的投资管理制度，确保投资的安全和收益。
第六章监督管理第一条保险公司应建立健全的内部监督机制，确保公司的管理行为合规。
第二条保险公司应加强风险监控，及时发现和应对潜在风险。
第三条保险公司应建立健全的内部审计制度，进行内部审计工作。
第四条保险公司应加强与监管部门的沟通和合作，接受监管部门的监督。
保险公司工作管理制度
保险公司工作管理制度保险公司作为一个特殊的金融服务行业，其工作管理制度应当围绕风险控制、客户服务、合规经营等核心内容展开。
以下是一份概括性的保险公司工作管理制度范本：一、总则1. 本制度旨在规范保险公司的日常工作流程，提升工作效率，保障客户权益，确保公司经营活动的合法性与安全性。
2. 所有员工必须遵守本管理制度，并按照各自职责执行相关工作。
二、组织管理1. 公司设立清晰的组织结构，明确各部门职能与协作关系。
2. 高层管理者负责制定公司战略、政策，并对公司整体业绩负责。
3. 中层管理者负责部门日常运营管理，协调跨部门合作。
4. 基层员工负责具体业务执行，确保工作质量与效率。
三、业务流程管理1. 明确保险产品设计、销售、承保、理赔等关键业务流程，确保每一环节都符合法律法规与公司政策。
2. 强化风险管理，对各类保险产品进行风险评估，合理定价。
3. 定期对业务流程进行审查与优化，提升服务质量。
四、客户服务管理1. 建立客户服务体系，提供专业、及时、有效的客户服务。
2. 定期收集客户反馈，持续改进服务流程。
3. 加强客户信息保护，维护客户隐私权。
五、合规与风险管理1. 制定严格的合规管理制度，确保所有业务活动符合监管要求。
2. 建立健全的风险评估机制，及时发现并处理潜在风险。
3. 定期组织合规培训，提高员工的合规意识。
六、人力资源管理1. 建立科学的招聘、培训、考核与激励机制，吸引和保留优秀人才。
2. 提供职业发展路径，鼓励员工持续学习与成长。
3. 定期对员工进行绩效评估，公正地给予奖励或处罚。
七、财务管理1. 严格执行国家财务法规，保证会计信息的真实、准确、完整。
2. 定期编制财务报表，进行财务分析，为决策提供依据。
3. 加强资金管理，确保资金的安全性和流动性。
八、信息技术管理1. 利用信息技术提升工作效率，保障信息系统的安全与稳定运行。
2. 定期更新技术设备，保持技术的先进性。
3. 加强对数据的保护，防止数据泄露和滥用。
保险业务员的日常管理制度
第一章总则第一条为加强保险业务员的管理，提高业务员的工作效率和服务质量，确保保险公司的业务发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有保险业务员，包括新入职业务员、在职业务员及兼职业务员。
第三条保险业务员应严格遵守国家法律法规、保险行业规范和公司规章制度，积极履行职责，为客户提供优质服务。
第二章培训与教育第四条公司应定期对业务员进行岗前培训，包括业务知识、法律法规、公司政策、客户服务等方面的培训。
第五条业务员应参加公司组织的各类培训活动，提高自身业务水平和综合素质。
第六条公司鼓励业务员参加外部专业培训，提高自身专业能力，提升服务质量。
第七条业务员应主动学习保险行业最新动态，关注政策法规变化，及时调整业务策略。
第三章工作职责与要求第八条业务员应按照公司规定的时间、地点、工作内容开展业务工作。
第九条业务员应积极拓展客户资源，提高客户满意度，为公司创造经济效益。
第十条业务员应遵守职业道德，维护公司形象，不得泄露客户隐私。
第十一条业务员应主动了解客户需求，为客户提供合适的保险产品。
第十二条业务员应定期向客户汇报工作进展，及时解决客户问题。
第十三条业务员应积极参与公司组织的各类营销活动，提高业务业绩。
第四章工作纪律与考核第十四条业务员应遵守公司考勤制度，按时上下班，不得迟到、早退、旷工。
第十五条业务员应保持工作场所整洁，不得在办公区域吸烟、饮酒。
第十六条业务员应爱护公司财产，不得损坏、私用公司物品。
第十七条业务员应积极参加公司组织的各类会议和活动，不得无故缺席。
第十八条业务员应按时完成公司下达的业务指标，确保业务业绩。
第十九条公司对业务员进行定期考核，考核内容包括业绩、服务、纪律等方面。
第五章奖惩与激励第二十条对表现优秀的业务员，公司给予物质和精神奖励。
第二十一条对违反公司规章制度的业务员，公司根据情节轻重给予警告、罚款、降职、辞退等处分。
第二十二条公司设立业务竞赛，鼓励业务员提升业绩。
第六章保密与信息安全第二十三条业务员应保守公司商业秘密，不得泄露公司内部信息。
保险公司管理制度范本(3篇)
保险公司管理制度范本一、引言保险公司作为金融行业的重要组成部分，承担着保障社会风险、促进经济发展的重要职责。
为了有效管理保险公司的运营和发展，建立健全的管理制度是必不可少的。
本文将从四个方面介绍保险公司管理制度的相关内容。
二、组织架构和职责为了确保保险公司的运营和管理高效有序，保险公司应建立合理的组织架构和明确的职责分工。
公司应设立董事会、监事会和总经理办公会议等决策机构，明确职责，提高决策效率。
董事会应制定公司的战略规划和重大决策，监事会应监督公司的运营情况，总经理办公会议则负责具体的业务运营和管理。
三、内部控制制度健全的内部控制制度是保证保险公司正常运营和规范经营的基础。
保险公司应建立完善的内部控制制度，包括会计制度、审计制度、风险管理制度等。
会计制度应规定财务报告的编制和披露要求，审计制度应确保财务报告准确无误，风险管理制度应做好风险评估和风险控制。
四、业务流程管理保险公司作为金融机构，业务流程管理是其日常运营的重要环节。
保险公司应建立健全的业务流程管理制度，包括核保流程、承保流程、理赔流程等。
核保流程应明确保险公司的承保原则和审查要求，保证保险产品的风险控制。
承保流程应规定投保人的准入条件和保险合同的签订程序，保证保险产品的正常销售和有效保障。
理赔流程应确保保险公司能够及时、准确地处理保险事件，提高客户满意度。
五、人力资源管理保险公司的人力资源是保证公司长期发展的重要因素。
为了有效管理人力资源，保险公司应建立健全的人力资源管理制度。
制度应包括人员招聘、薪酬激励、绩效评估、培训发展等方面。
招聘制度应确保公司能够吸引优秀人才，并根据公司的发展需要进行合理的人员配置。
薪酬激励制度应与个人绩效挂钩，激励员工提高工作绩效。
绩效评估制度应科学、公正地评估员工的工作表现，并根据评估结果进行奖惩。
培训发展制度应规定员工的培训需求和培训计划，提高员工的专业素质和能力水平。
六、总结保险公司管理制度的建立和实施是保证公司长远发展的基础。
保险销售公司的管理制度
保险销售公司的管理制度第一章总则第一条为规范保险销售公司的管理行为，保护客户利益，提高公司的竞争力和服务水平，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司内部各部门和人员，对公司的全面经营具有指导和规范作用。
第三条公司管理层要严格执行本管理制度，监督检查各部门和人员的执行情况，保障公司的正常运营。
第四条公司要加强对员工的培训和教育，提高员工的业务水平和服务意识，确保公司的长远发展。
第五条公司要建立健全的内部控制制度，防范内部风险，保护公司和客户的利益。
第二章保险销售管理第六条公司要建立健全的销售管理体系，保证销售目标的实现。
第七条公司要制定销售计划和目标，明确销售任务和责任，监督销售业绩。
第八条公司要加强市场调研和竞争分析，把握市场动态，提高产品竞争力。
第九条公司要加强客户服务和维护，建立健全的客户档案，提高客户满意度。
第十条公司要加强渠道建设和管理，拓展销售网络，提高销售效率。
第三章保险产品管理第十一条公司要推出优质的保险产品，满足客户需求，提高产品竞争力。
第十二条公司要加强产品设计和开发，确保产品的合法性和可持续性。
第十三条公司要建立健全的产品推广和营销体系，提高产品的知名度和影响力。
第十四条公司要加强产品培训和宣传，提高销售人员的产品知识和推销能力。
第四章客户服务管理第十五条公司要建立客户服务中心，为客户提供全方位的服务保障。
第十六条公司要建立客户投诉处理机制，及时解决客户投诉，促进客户满意度。
第十七条公司要加强客户关系管理，建立稳固的客户群体，提高客户忠诚度。
第十八条公司要建立客户回访和跟踪制度，及时了解客户需求和反馈。
第五章风险管理第十九条公司要建立风险识别和评估体系，分析和控制风险因素。
第二十条公司要建立健全的风险防范和控制机制，加强内部监督和审查。
第二十一条公司要加强业务风险管理，建立灵活的风险应对机制。
第二十二条公司要建立健全的数据管理和安全保障体系，保护客户信息和公司机密。
第六章绩效考核第二十三条公司要建立绩效考核机制，评价员工的工作表现和贡献。
公司代理保险业务管理制度
一、总则为规范公司代理保险业务的经营行为，保障客户权益，维护公司形象，促进公司业务健康发展，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有从事代理保险业务的部门、岗位及人员。
三、业务管理1. 合作公司选择（1）选择合作保险公司应遵循公平、公正、公开的原则，选择具备合法经营资质、良好信誉、优质服务、较强竞争力的保险公司。
（2）与合作保险公司签订合作协议，明确双方权利、义务及合作期限。
2. 业务操作规范（1）严格按照保险公司规定和业务流程办理保险业务，确保业务合规。
（2）对客户进行充分的风险提示，确保客户了解保险产品及权益。
（3）及时、准确地向保险公司反馈客户信息，确保业务顺利进行。
3. 客户服务（1）为客户提供热情、周到的服务，解答客户疑问，处理客户投诉。
（2）建立客户档案，定期回访，了解客户需求，提升客户满意度。
4. 业务考核与奖惩（1）设立业务考核指标，对业务人员进行绩效考核，奖优罚劣。
（2）对违反本制度规定的行为，给予警告、罚款、停职等处罚。
四、人员管理1. 招聘与培训（1）招聘具备相关专业知识和技能的人员从事代理保险业务。
（2）对新员工进行岗前培训，确保其熟悉业务流程、规章制度。
2. 人员考核与晋升（1）对业务人员进行定期考核，根据考核结果进行晋升或调整岗位。
（2）鼓励员工参加各类培训，提升业务能力和综合素质。
五、风险管理1. 制定风险管理制度，明确风险识别、评估、监控和处置流程。
2. 加强业务审核，确保业务合规，降低风险。
3. 建立风险预警机制，及时发现和化解潜在风险。
六、附则1. 本制度由公司办公室负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
3. 公司可根据业务发展需要，对本制度进行修订和完善。
公司车险业务管理制度范文
第一章总则第一条为规范公司车险业务管理，提高车险业务质量，确保车险业务稳健发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体车险业务人员，包括但不限于销售、理赔、客服等部门。
第三条本制度旨在明确车险业务管理的各项要求，提高业务人员素质，确保车险业务合规、高效、优质。
第二章业务流程第四条销售环节1. 销售人员应熟悉车险产品、条款及保险责任，为客户提供专业的咨询和报价服务。
2. 销售人员应遵循公平、公正、公开的原则，不得误导客户购买保险。
3. 销售人员应及时向客户告知保险条款、保险费率、保险责任等重要信息。
第五条核保环节1. 核保人员应严格按照保险条款、费率及核保规定进行核保。
2. 核保人员应认真审核客户提供的资料，确保资料真实、完整。
3. 核保人员对不符合核保条件的客户，应拒绝承保。
第六条理赔环节1. 理赔人员应尽快核实事故情况，按照理赔流程进行理赔。
2. 理赔人员应主动与客户沟通，了解客户需求，提供优质理赔服务。
3. 理赔人员应确保理赔资料真实、完整，不得虚报、冒领理赔款。
第七条客服环节1. 客服人员应耐心解答客户咨询，提供专业的服务。
2. 客服人员应及时处理客户投诉，确保客户满意度。
3. 客服人员应做好客户关系维护工作，提高客户忠诚度。
第三章质量管理第八条公司应建立车险业务质量管理体系，确保车险业务质量。
第九条车险业务人员应严格遵守业务规范，提高业务水平。
第十条公司应定期对车险业务进行自查、抽查，发现问题及时整改。
第四章责任与考核第十一条车险业务人员应承担相应的业务责任，确保业务合规、高效。
第十二条公司对车险业务人员进行定期考核，考核结果与薪酬、晋升挂钩。
第五章附则第十三条本制度由公司负责解释。
第十四条本制度自发布之日起实施。
（以下为补充条款，可根据实际情况进行调整）第十五条公司应定期对车险业务管理制度进行修订，以适应市场变化。
第十六条本制度未尽事宜，可参照国家相关法律法规及公司其他规章制度执行。
保险业务人员合规管理制度
一、总则为规范保险业务人员的行为，加强合规管理，提高保险业务人员职业道德和业务水平，保障客户合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，特制定本制度。
二、合规管理原则1. 坚持依法合规、诚实守信、客户至上、公平公正的原则。
2. 严格遵守国家法律法规、政策规定，遵循市场规律，维护市场秩序。
3. 坚持合规经营，确保业务活动合法、合规、有序。
4. 加强内部监督，完善风险防控机制，提高合规管理水平。
三、合规管理内容1. 保险业务人员应具备以下条件：（1）具有完全民事行为能力；（2）持有有效保险代理人资格证书；（3）熟悉保险业务知识和法律法规；（4）具有良好的职业道德和职业操守。
2. 保险业务人员应遵守以下规定：（1）严格按照保险合同约定，为客户提供保险服务；（2）不得违规销售、误导销售保险产品；（3）不得擅自变更保险合同内容；（4）不得泄露客户个人信息；（5）不得参与任何非法、违规活动；（6）不得利用职务之便谋取私利；（7）不得接受客户、供应商等利益相关方的贿赂、回扣等不正当利益；（8）不得从事与保险业务无关的经营活动。
3. 保险业务人员应积极参加公司组织的合规培训，提高合规意识和业务水平。
4. 保险业务人员应定期接受公司合规管理部门的考核，考核不合格者，应接受相应处理。
四、合规管理责任1. 保险业务人员对本人的合规行为负责，公司对保险业务人员的合规行为承担连带责任。
2. 公司应建立健全合规管理制度，加强对保险业务人员的合规管理，确保业务活动合法、合规、有序。
3. 公司应设立合规管理部门，负责保险业务人员的合规管理工作，对违规行为进行调查和处理。
4. 公司应定期对保险业务人员的合规情况进行检查，发现问题及时整改。
五、合规管理监督1. 保险业务人员应自觉接受公司合规管理部门的监督，对违规行为进行举报。
2. 公司应建立健全内部举报制度，对举报人给予保护，对举报属实者给予奖励。
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保险公司业务管理制度 XXXX保险销售有限公司
业务管理制度
一总贝y 第一条 为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营 范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条 本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部 门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须 严格执行公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念， 必须严格遵守本制度。 二业务管理 第三条 各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定 的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管 部门有关管理规定，合规经营。 第四条 保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严 格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具 有可保利益，无可保利益的保险业务不得销售。 2. 风险评估原则。业务人员必须对投保标的认 真
进行风险评估，对于风险系数超过规定， 处于危险状态的财产及时上报并获得保险公 司的验险评估批复。 3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列
务.不得夸大保险责任，不得带病投保。投保 人.被保险人及保险当事人必须亲笔签名（盖 章）。 4. 严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行
业务销售。 第珈业务人员必须胜任本职工作■达到从事保险销售业务服务 所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的 业务培训■经考核合格领取《代理人员资格证》.《展业证》 后.方可单独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1 ■业务人员必须持有展业证.代理人资格证等证件进行
宣传; 2. 业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据.
实事求是的逬行公关展业宣传.不得搞虚假.欺骗; 3. 业务宣传必须围绕条款进行解释.不得偏离.曲解;
明事项如实告知 户也须尽如实告知义 3、不得运用不正当方式、手段进行展业。 第五条 检验标的 业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标 的查验； 1、 标的坐落的具体位置及相关情况； 2、 安全措施、安全保护和安全行驶等情况； 3、 经营管理及近期损失情况； 4、 进行风险评估； 5、 遵照保险公司的核保要求进行标的核保； 6、 投保人身保险必须查实年龄、疾病等情况，并根据公 司要求决定是否体检。 第六条 业务洽谈 1、 业务洽谈时必须先给投保人详细解释保险条款； 2、 业务人员必须认真、准确的回答投保人提出的询问； 3、 确定保险范围、保险责任、保险金额、费率保费、缴 费方式、缴费期限和退保风险； 4、 其他应该确定的和告知客户的有关事项。 第七条 收缴保费 1、 财产险原则上要见费出单，一次性缴清保费，不得延 期； 2、 人寿险按照保险公司规定，对于需要体检的年龄段或 大额保单的客户，要先经保险公司核保通过后或体检 合格后收取保险费。 3、人寿险保险费严格按转账形式缴纳，严禁收取现金。 第八条 保单批改 1、 批改保单必须有投保人或被保险人的书面申请，而且 申请理由必须成立； 2、 销售人员应积极协助客户到保险公司按规定办理保 单批改。 第九条 无赔款优待 1、 无赔款优待仅限于车险； 2、 无赔款优待按保险公司的统一规定执行，不得提前支 付，更不得截留、挪用。 第十条 可以协助保险公司进行理赔勘查、收集理赔资料。
三单证管理 第十一条为加强XXXX保险销售有限公司各分支机构及各机构网点 的单证管理，规范经营，促进业务的健康发展，现根据保 监局对专业代理公司的监管规定，依据保险公司对单证管 理的要求，制定本管理细则。
第十二条单证管理的基本要求 a）单证领用采取“领三返一”原则，即领用第三批新单证 时必须把第一批领用的相关单证全部回销 b）单证的使用必须按批次从先到后，按序号从小到大，按 正确的单证流水号对应使用。单证的使用期限最长不能 超过一个月。
c） 空白单证回销时必须连同保卡或标志配套回销。作废的 标志和保卡应跟随单证同批次回销 d） 单证回销前必须按各保险公司的要求规范整理。
第十三条单证处罚管理办法 a）单证的错号使用会造成保险公司系统里单证实际使用 情况与实物不一致，严重影响到客户出险理赔，对错号 使用的出单员罚款人民币100元/份。 b） 单证套打会造成保险公司系统里数据与实物不一致，严 重时会出现假保单现象，对套打保单的出单员罚款人民 币500元/份，并记大过处分。 c） 在单证的抽检过程中发现机构网点的单证实物与单证 岗所发放的单证不一致，如把单证分发给没有向公司报 备的网点使用等情况，对相关责任人处罚人民币 500 元/次，并记大过处分。 d）空白单证遗失处罚。所有的单证遗失必须及时通知单证 岗，并在五个工作日内在省级报刊上刊登遗失声明，登 报挂失的费用由遗失责任人承担。对于遗失保单的负责 人，当月内除了按保险公司的规定处罚外，我司还将对 该负责人进行处罚，并记大过处分 e）遗失已使用单证处罚。对于遗失已使用的单证同样要在 五个工作日内在省级报刊上刊登遗失声明，登报挂失的 费用由遗失责任人承担，我司还将对该负责人进行处 罚。
四 出单管理 第十四条出单操作流程 a） 出单员接收承保资料，其中包括：填写规范、标准的投 保单、行驶证复印件、身份证复印件、组织代码证复印 件等。 b） 根据投保单上的内容准确录入承保系统。由于录入错误 产生的经济纠纷由出单员承保，并扣除本月KPI考核分 2分/次，罚款50元/次。 c） 打印对单资料：将已录入系统的承保资料打印对单通知 业务员核对，并要求其在已核对的对单资料上签名确 认。 d） 修改投保资料：应业务员要求或录入错误需要在承保系 统中进行修改的，根据实际情况据实修改后提交核保。 e） 核保通过后打印缴费通知单通知业务员刷卡缴费。由于 操作不当产生的经济纠纷由操作人员承担并罚款 50元 /次，扣除当月KPI考核分3分/次。 f）打印正式保单：缴费成功后打印正式保单、发票、保卡、
标志，出单员应正确的操作打单系统不可错打、漏打。 g） 出单员要严格按照保险公司要求在保单后面装订相应 的条款、并加盖骑缝章，检查所有资料齐全后方可交给 客户。如不按照要求装订条款等资料，罚款 10元/次。 h） 接收承保资料到打印正式保单的完成时间最多为一个 小时（特殊情况除外），即录入承保系统到核保通过 0.5 小时；打印正式保单到录入核心业务系统 0.5小时。 第十五条特殊业务处理 a） 投保资料不齐全，按照我公司《关于投保资料不齐全的 管理办法》，每份投保资料收取100元保证金后接收投 保资料录入承保系统并要求业务员在单证回销前、 7天 内补回资料后退还保证金。 b） 按照公司各项规定的非正常业务，将该业务的具体情况 上报业管员进行把控，如确实不可操作直接回绝。若业 管岗掌握不了上报部门主管或经理得到指示后进行操 作。 c） 团单报批：与团单报批人联系了解报批所需资料传达业 务员，并逐步跟踪此单业务的进度。 d） 客户上门业务、特殊车型业务、非正常流程业务上报业 管人员，由业管人员处理，若不在业管人员的能力范围 上报主管处理 第十六条责任划分 1、 投保单信息填写正确，出单员录入错误，由出单员承保 全部责任； 2、 出单资料齐全的情况下，投保单信息填写错误，出单员 录入错误，由出单员和投保单填写人承担对等责任； 3、 后补出单资料的情况下，投保单信息填写错误，出单员 录入错误，由投保单填写人付全部责任； 4、 每位业管岗人员对各自网点的出单员正确操作进行监 督、协助，若网点出单员操作错误产生经济纠纷，该网 点业管岗人员承担1/4责任。 第十七条 保单财务联、业务联的整理与存放 1、 按照我公司《单证管理办法》整理各保险公司单证。 2、 所有我公司单证不可随意外发，如经发现罚款 200元/ 次。 3、 所有单证应合理存放在安全的位置，不可丢失。若造成 单证丢失，根据《单证管理办法》进行处罚。 第十八条六、批改业务的处理 1、 按照各保险公司批改资料要求接收批改资料。 2、 有批改权限的承保系统，进行正确的批改操作提交核 保，通过后打印批单。 3、 没有批改权限的承保系统，与各保险公司批改经办人员 联系传真或快递批改资料，并逐步跟踪 4、批单的打印与存在同保单相同 五其它事项 第十九条 销售业务专用章由业务内勤专人保管使用，不得委托他人 代管、代用。 第二十条 销售人员要遵守职业道德，严守公司的秘密，不能虚假欺 骗宣传，不能有吃、拿、卡、要和勒索保户行为，更不 能擅自篡改和伪造单证。
六例会 第二十一条本制度所称例会是指定期为销售人员举行各种交流、研 讨、促销、激励等会议。 第二十二条 例会工作由市场拓展部人员负责，做到有计划、有准备。 第二十三条每次例会如有需要交流情况和经验的销售人员，必须在 市场拓展部人员指导下积极认真的提前做好准备。 第二十四条 市场拓展部人员要在例会结束后，对每次例会进行总 结，评估例会成效。 第二十五条 本制度自公布之日起执行。