【企业规章制度】某保险公司管理制度规范(ppt 82页)(1)
保险公司管理制度（2篇）
保险公司管理制度第一章总则第一条为加强财务管理，规范财务工作，促进公司经营业务的发展，提高公司经济效益，根据国家有关财务管理法规制度和公司章程有关规定，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条公司会计核算遵循权责发生制原则。
第三条财务管理的基本任务和方法:(一)筹集资金和有效使用资金，监督资金正常运行，维护资金安全，努力提高公司经济效益。
(二)做好财务管理基础工作，建立健全财务管理制度，认真做好财务收支的计划、控制、核算、分析和考核工作。
(三)加强财务核算的管理，以提高会计资讯的及时性和准确性。
(四)监督公司财产的购建、保管和使用，配合综合管理部定期进行财产清查。
(五)按期编制各类会计报表和财务说明书，做好分析、考核工作。
第四条财务管理是公司经营管理的一个重要方面，公司财务管理中心对财务管理工作负有组织、实施、检查的责任，财会人员要认真执行，坚决按财务制度办事，并严守公司秘密。
第二章财务管理的基础工作第五条加强原始凭证管理，做到制度化、规范化。
原始凭证是公司发生的每项经营活动不可缺少的书面证明，是会计记录的主要依据。
第六条公司应根据审核无误的原始凭证编制记帐凭证。
记帐凭证的内容必须具备:填制凭证的日期、凭证编号、经济业务摘要、会计科目、金额、所附原始凭证张数、填制凭查看更多...保险公司管理制度（2）保险公司的管理制度主要包括以下几个方面：1. 组织结构：包括公司的总体组织结构、各部门的设置和职责分工等。
这有助于确立公司的层级结构和内部工作流程，以保证公司的高效运转。
2. 决策机制：包括公司内部的决策流程和决策权的划分。
这有助于保证公司决策的科学、及时和有效，避免决策的混乱和争议。
3. 人力资源管理：包括招聘、培训、激励、薪酬等方面的管理。
这有助于确保公司拥有合适的人才，并保持员工的积极性和工作动力。
4. 风险管理：包括风险评估、风险控制和风险监测等方面的管理。
这有助于保险公司在面对各种风险时能够及时应对，并确保公司的稳健经营。
保险公司管理制度范本
保险公司管理制度范本第一章总则第一条为规范保险公司的管理行为，提高工作效率，保障公司利益，根据相关法律法规和公司实际情况制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于保险公司内部所有部门和人员，包括但不限于高层管理人员、中层管理人员、基层管理人员、办公室工作人员等。
第三条保险公司所有管理人员和工作人员应当严格遵守本管理制度，并按照公司的要求和规定履行相应的职责和义务。
第四条保险公司应当重视管理制度的宣传和培训，确保所有人员理解和掌握相关的管理制度和规定。
第二章组织架构第五条保险公司应当建立健全的组织架构，明确各部门和人员的职责和权限。
第六条保险公司的组织架构应当包括高层管理人员、中层管理人员和基层管理人员，各级管理人员应当相互配合，形成有机整体，确保公司的正常运转。
第七条保险公司的高层管理人员负责公司的战略决策和整体规划，中层管理人员负责各部门的具体运作和管理，基层管理人员负责具体的业务处理和日常管理。
第八条保险公司应当根据公司的规模和业务特点，逐级设立各级管理人员职位，明确职责和权限。
第三章人事管理第九条保险公司应当建立完善的人事管理制度，合理规划人员编制，保证公司人员的招聘和配置工作的科学性和公正性。
第十条保险公司的人事管理工作应当遵守相关法律法规，根据公司的实际情况和需要，制定相应的规章制度。
第十一条保险公司应当建立健全的员工培训机制，提供必要的培训和学习机会，不断提高员工的专业能力和素质水平。
第十二条保险公司应当建立健全的绩效评估机制，按照公司的业绩目标和标准，对员工进行合理的绩效评估，并根据评估结果合理调整员工的薪酬和职务。
第四章财务管理第十三条保险公司应当建立健全的财务管理制度，规范财务收支和资金运作，确保公司的财务安全。
第十四条保险公司的财务管理应当严格遵守相关的法律法规和会计准则，按照公司的财务政策和要求，开展财务工作。
第十五条保险公司应当建立健全的财务自律机制，严禁虚假财务数据和操纵财务报表，确保公司的财务信息真实可靠。
保险公司管理规定ppt课件
总公司 申请
保监会批筹
总公司或者省 级分公司申请
保监会批筹
设立分公司以 下分支机构
总公司或者省 级分公司 申请 总公司或省级 分公司 或计划 单列市分公司 申请
保监局批筹
保监局验收 颁证发文
计划单列市设 分公司以下分 支机构
保监局批筹
保监局验收 颁证发文
省 级 分 公 司
分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、 自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。 保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的 ，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。 保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机 构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报 告提交等相关事宜。 省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款 规定的事宜。 《规定（2009）》第4条
务、财务、风险控制、资产管理、
反洗钱等管理制度； 3、建立了与经营管理活动相适应的信 息系统； 4、具有符合任职条件的拟任高级管理 人员或者主要负责人； 5、对员工进行了上岗培训；
6、筹建期间未开办保险业务；
7、中国保监会规定的其他条件。 《规定(2009)》第二十二条
（五）分支机构的层级及设立次序
（由 高 到 低 ）
视需要而设
设立 次序
住所地所在省 设立分支机构 住所地之外省 设立分支机构
分支机构设立次序 与层级无必然联系 分公司以下分支机 构的设立次序与层 级无必然联系
先设分公司 其Leabharlann 视需要而设（六）营销服务部的设立、审批
保险工作管理制度
保险工作管理制度第一章总则第一条为规范保险工作管理行为，保护保险工作人员的合法权益，提高保险工作效率和质量，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于保险公司的各级各类工作人员。
第三条保险公司应当建立健全保险工作管理制度，保证责任清晰、流程规范、监管有序。
第四条保险公司应当提高保险工作人员的保险业务知识，不断加强保险业务管理水平。
第五条保险公司应当建立健全考核制度，对保险工作人员的工作业绩进行考核。
第六条保险公司应当及时发现和纠正工作中的问题，消除不良影响。
第七条保险公司应当加强内部管理，防范内部风险。
第八条保险公司应当加强对保险工作人员的培训和教育，提高员工的专业水平和素质。
第九条保险公司应当建立健全员工奖惩制度，对优秀员工给予奖励，对违规员工给予惩罚。
第十条保险公司应当建立健全员工激励机制，激发员工的工作热情和创造力。
第二章保险工作管理第十一条保险公司应当建立健全保险业务管理机构，明确各级主管人员的职责和权限。
第十二条保险公司应当建立健全保险工作流程和制度，确保业务办理的规范和有序。
第十三条保险公司应当建立健全保险业务档案管理制度，确保档案的完整、准确、及时。
第十四条保险公司应当建立健全保险销售管理制度，规范销售行为，保护客户利益。
第十五条保险公司应当建立健全客户服务管理制度，提高服务水平，满足客户需求。
第十六条保险公司应当建立健全保险理赔管理制度，确保理赔公正、及时、有效。
第十七条保险公司应当建立健全保险风险管理制度，防范风险，保障公司利益。
第十八条保险公司应当建立健全保险信息管理制度，保护信息安全，防止信息泄露。
第十九条保险公司应当建立健全保险投资管理制度，提高资金使用效率，保障保险资金安全。
第二十条保险公司应当建立健全内部审计制度，加强对内部管理工作的监督和检查。
第三章保险工作培训第二十一条保险公司应当建立健全保险业务培训制度，确保员工具备必要的保险专业知识和技能。
保险公司规章制度制定
保险公司规章制度制定第一章总则第一条为规范公司内部管理，维护公司发展秩序，提高公司经营效率，根据《中华人民共和国保险法》、《公司章程》以及公司实际情况，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司全体员工，包括公司领导、中层管理人员、普通员工等。
公司员工应严格遵守本规章制度，不得违规操作。
第三条公司领导应严格执行本规章制度，加强对员工的管理，确保公司的正常运营。
第四条公司领导应建立健全员工奖惩制度，对遵守公司规章制度和业务绩效突出的员工给予奖励，对违反公司规章制度的员工给予相应处罚。
第五条公司领导应注重员工培训和人才引进，不断提升公司整体素质。
第六条公司员工应履行职责，忠诚公司，提升自身业务水平，促进公司发展。
第七条公司员工应遵守公司职业道德规范，保护公司利益，恪守保密义务。
第八条公司员工在工作中应积极配合，互相协作，共同完成公司下达的任务。
第九条公司员工应遵守国家法律法规，维护社会稳定，不得从事任何违法行为。
第十条公司员工不得擅自利用公司资源从事违规活动，否则将受到相应处罚。
第二章公司管理第十一条公司建立符合法律要求的公司章程，确保公司内部管理规范。
第十二条公司设立总经理办公会议，由公司领导组成，负责公司日常决策和管理。
第十三条公司设立内部监督部门，负责对公司各部门的工作进行监督和评估。
第十四条公司建立健全财务管理制度，确保公司业务财务的透明度和合规性。
第十五条公司建立企业文化，明确公司核心价值观和发展目标，引领员工共同发展。
第十六条公司采用信息化管理手段，提高工作效率，促进公司发展。
第十七条公司建立员工健康管理制度，定期对员工进行健康体检，确保员工身体健康。
第十八条公司定期开展员工满意度调查，了解员工的需求和心声，不断改善员工福利待遇。
第十九条公司建立员工晋升机制，鼓励员工不断提升自身素质和业务水平。
第二十条公司采取多种形式开展团队建设活动，增强员工之间的凝聚力和团队合作精神。
第三章公司制度第二十一条公司建立完善的招聘制度，确保招聘程序公开透明，选拔人才。
保险公司管理制度
保险公司管理制度
是保险公司为规范内部运营和管理而制定的一套规章制度。
以下是保险公司管理制度的一些常见内容：
1. 组织机构：规定保险公司的组织结构、职责分工和权力机构等，明确各部门和岗位的职责和权限。
2. 内部控制制度：包括风险管理、审计和内部控制等方面的规定，确保保险公司的经营活动符合法律法规和公司内部规定。
3. 人事管理制度：规定保险公司的人员录用、晋升、奖惩和福利待遇等，确保公司员工的合规行为和职业道德。
4. 财务管理制度：包括资金管理、财务报表编制和审计等方面的规定，确保保险公司的财务状况健康和财务信息的真实准确。
5. 业务管理制度：规定保险公司的业务开展、承保原则和理赔原则等，确保保险业务的合规运作和客户利益的保障。
6. 信息管理制度：包括信息安全管理、数据管理和信息共享等方面的规定，确保保险公司的信息系统安全可靠和信息资源的有效利用。
7. 监督管理制度：规定保险公司的监督管理规则和程序，包括内部监督和外部监管等，确保公司的合规运作和对外部监管的配合。
保险公司管理制度的制定和执行对于保险公司的健康发展和客户利益的保障至关重要，也有利于提高公司的运营效率和风险控制能力。
保险公司日常管理制度
保险公司日常管理制度一、总则为了规范保险公司的日常管理行为，提高公司运营效率和管理水平，特制定本管理制度。
本管理制度是公司内部管理的总体要求和具体规范，各级管理人员和员工应当严格遵守。
对于违反管理制度规定的行为，公司将依据相关规定进行处理。
二、党建工作1. 党组织是公司的领导核心，其工作要贯穿于公司日常管理的各环节。
党组织应当发挥党的政治优势，引导全体党员发挥模范带头作用，促进公司团结稳定、协调发展。
2. 党组织应当加强党员教育和思想引导，帮助党员树立正确的世界观、人生观和价值观，提高其政治认识、业务水平和工作能力。
3. 党组织应当加强党风廉政建设，坚决反对和打击腐败行为，严肃查处违纪违法行为，维护公司的政治清明和干事创业的良好环境。
三、管理体制1. 公司应当建立健全的管理机构，明确各级管理人员的权责，保证公司的决策权、执行权和监督权有效运行。
2. 公司应当设立各职能部门，明确各部门的职责和工作流程，保证各项工作有序进行，实现各项目标。
3. 公司应当建立绩效评估机制，根据各部门和个人的实际工作情况，制定目标和考核标准，激发员工的工作积极性和创造性。
四、人员管理1. 公司应当建立健全的人员招聘、培训和考核机制，选拔优秀人才，提高员工的整体素质和能力。
2. 公司应当加强员工教育和培训，提高员工的业务水平和工作技能，适应公司的发展需求。
3. 公司应当规范员工的工作行为，明确工作任务和职责，严格按照规定的工作流程和工作时间进行工作。
五、财务管理1. 公司应当建立完善的财务管理制度，规范公司的财务活动，确保公司的财务状况稳健和透明。
2. 公司应当加强预算控制和成本管理，合理安排公司经营活动的资金使用，降低经营成本，提高经营效益。
3. 公司应当建立财务风险管理机制，加强对市场的风险分析和控制，确保公司资金安全和财务稳定。
六、信息管理1. 公司应当建立完善的信息管理系统，确保公司信息的及时、准确和安全。
2. 公司应当加强信息技术的应用，提高信息化水平，促进公司管理的科学化、现代化和智能化。
保险管理制度模板
保险管理制度模板第一章总则第一条本制度是为了规范和完善公司的保险管理工作，保障公司的财产安全和员工的权益，根据公司的实际情况制定的。
第二条公司的保险管理工作包括财产保险、责任保险和人身保险等多个方面，制度适用于公司内部的所有保险管理工作。
第三条公司保险管理工作由财务部门和风险管理部门共同负责，并指定专门的保险管理人员负责具体的保险事务。
第四条公司保险管理工作遵循合法、公平、公正、诚信、科学的原则，严格按照国家法律法规和公司相关规定进行。
第五条公司员工在保险管理工作中应严格遵守本制度，严禁违规操作，否则将受到相应的处罚。
第六条公司保险管理制度由公司董事会审批，并由公司管理层组织实施和监督。
第七条本制度自发布之日起生效，如有修改，须重新经过公司董事会审批方可生效。
第二章保险管理组织第八条公司保险管理工作由财务部门和风险管理部门共同负责。
财务部门负责公司的财产保险工作，风险管理部门负责公司的责任保险和人身保险工作。
第九条公司应指定专门的保险管理人员，负责公司的保险事务，保险管理人员应具有相关的保险从业资格和丰富的保险从业经验。
第十条公司应建立健全的保险管理工作机构，明确保险管理人员的职责和权限，做到权责一致。
第十一条公司应组织保险知识培训，提高员工对保险管理的认识和理解，增强员工的风险意识和保险意识。
第三章财产保险管理第十二条公司的财产保险包括固定资产保险、流动资产保险、库存保险等多个方面，财务部门应针对不同的保险类别，建立相应的保险管理制度。
第十三条公司应对固定资产进行全面的保险评估，确定保险金额和保险期限，选择合适的保险产品和保险公司，进行保险投保。
第十四条公司应建立完善的财产保险档案，包括保险合同、保险单、理赔资料、理赔记录等，做到详细、真实、完整。
第十五条公司应建立健全的财产保险理赔流程，对发生的财产损失及时报案、安全鉴定，积极协助保险公司进行理赔。
第十六条公司应定期对财产保险进行评估和检查，及时更新保险金额和保险产品，确保财产保险工作的及时性和有效性。
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❖图3：如小周晋升为组经❖ 图4：在图1基础上，若小周先
理，且小吴签订代理合同未 满十八个月且始终为营销员 系列，（或小李和小周同时
于小李晋升为组经理，小孙、小 吴签订代理合同未满十八个月且 始终为营销员系列，则：
晋升）则：
组经理 赵 李
周
营销员 钱
孙
吴
周
赵
李
吴
钱
孙
考核
❖ 考核包括：合同维持考核，职级维持考核，晋升考核 ❖ 考核流程
❖ 维持 （一）个人最近6个月累计FYC达到17Q； （二）个人最近6个月累计新单件数达到10件； （三）个人最近6个月综合持续率达到80％。
组经理的晋升与维持
❖ 晋升： （一）任业务主任满3个月； （二）个人最近3个月累计FYC达到 4 Q； （三）个人最近3个月累计新单件数达到4件
； （四）个人最近3个月综合持续率达到85％； （五）有直接推荐关系且可回归的营销员至少
转岗至培训岗 负责全省教育培训组织 管理省公司讲师团
参与2003版基本法的制定 AMIS3.0的测试
制度经营，成功创富
成功创富
富：精神财富
物质财富 成功：
承担更大的责任
成功创富 解决更多的问题
提供更多服务
创：
实现个人价值
勤劳是本分，是基础
先进理念、知识、技能和工具
用智慧定方向， 用勤奋克困难
我的创富能力如何？
龙飞
2006至今
2001
西南财经大学保险学院毕业 就职于省公司个险销售部 主要负责代理人管理相关工作
2002－2003
总公司主管管晋级培训授权讲师 总公司TDS研发及授权讲师 2004－2005 总公司2006年度二级优秀讲师 参与2006版基本法的制定 总公司团队经营项目核心小组成员 峨嵋山支公司经理助理
❖ 提前晋升 （一）个人累计FYC达到3Q； （二）个人累计新单件数达到 2 件; （三）通过业务员晋升业务主任培训考试，综合测 评达到60分及以上。
业务主任的晋升与维持
❖ 维持 （一）个人最近3个月累计FYC达到2Q； （二）个人最近3个月累计新单件数达到 2 件 ； （三）个人最近3个月综合持续率达到80％。
特别提示 ❖业务主任职级考核
一次不过，延长考核期 两次不过，不降，再给两个考核期
不过……
第三季度续期佣金发放比例70％，第四 季度50％
业务经理的晋升与维持
❖ 晋升 （一）任业务主任满3个月； （二）个人最近3个月累计FYC达到7Q； （三）个人最近3个月累计新单件数达到5件； （四）个人最近3个月综合持续率达到85％； （五）通过业务主任晋升业务经理培训考试，综合 测评达到60分及以上。
我们的职业生涯
两
大
系
列
之
高级业务经理
间
业务经理
可
业务主任
以 转
业务员
换
部经理 分部经理 处经理 分处经理 组经理
业务员系列
主管系列
组织归属与管辖关系
❖ 回归：指原来同属用一个主管直管且 彼此间存在推荐关系的业务员系列人 员，由于推荐人先于或与被推荐人同 时晋升或转系列位主管，被推荐人由 归属原主管直管变更为推荐人直管的 组织变动。
2、原上级主管职级不变而原下级主管上升 ；
3、原下级主管职级不变而原上级主管降级 ；
4、原上下级主管有一人以上离司。
❖ 图1
组织归属与管辖关系
❖ 图2：小李晋升为组经理， 小孙、小周签订代理合同未 满十八个月且始终为营销员 系列，则：
组经理
赵
营销员 钱 孙 李 周 吴
赵
李
钱
孙周 吴
组织归属与管辖关系
❖ 含义：1、回归职级：组经理 2、回归时限：十八个月 3、回归次数：二次 其中，再度回归次数：一次
组织归属与管辖关系
❖ 平级直管：当原上下级主管处于同一职级时 不发生组织分离，仍然保持直管关系。
❖ 平级直管的分离：平级直管关系保持两年， 发生下列四种情况则发生分离，一旦分离关 系不再恢复。
1、两年内原上级主管未能晋升为更高职级 ；
怎样才能拥有更多的财富？
创富
公司
活动管理 会议经营
基本法
我们
做了么？ 做的怎样？ 如何提高？
思考
创富杠杆 经营平台 管理框架
营销员管理办法主要内容
❖ 第一章：总则 ❖ 第二章：组织架构 ❖ 第三章：人员录用 ❖ 第四章：职级和职责 ❖ 第五章：组织归属和管辖关系 ❖ 第六章：待遇 ❖ 第七章：考核 ❖ 第八章：法律责任和解约处理 ❖ 第九章：附则
2人; （六）通过业务主任晋升组经理培训考试，综
合测评达到60分及以上。
组经理的晋升与维持
❖ 维持： （一）个人业绩指标 1.个人最近3个月累计FYC达到 2 Q； 2.个人最近3个月累计长期寿险主险新单件数达到
2 件或个人最近3个月综合持续率达到80％。 （二）团队管理指标 1.直管人员达到2人，其中有效人力达到1人； 2.团队人员最近3个月累计FYC达到 4 Q。 3.团队最近3个月综合持续率达到80％。
分处经理的晋升与维持
❖ 晋升 （一）任组经理满6个月； （二）个人业绩指标 （三）团队管理指标 1.直管有效人力达到4人，其中至少直管组经
理2人； 2.团队最近6个月累计FYC达到24Q； 3.团队最近6个月综合持续率达到85%； 4.通过组经理晋升分处经理培训考试，综合测
三者满足两个即可通过！
业务员是如何考核的？
❖新人入司能够留存几个月？
▪ 当中需要什么条件？
❖新人在入司后有几次考核机会？
业务主任的晋升与维持
❖ 晋升 （一）任业务员满3个月； （二）个人最近3个月累计FYC达到2Q； （三）个人最近3个月累计新单件数达到 2 件； （四）通过业务员晋升业务主任培训考试，综合测 评达到60分及以上。
不合格 合同维持条件考核长考核或降级 不合格
维持原职级
职级晋升考核 通过
晋升更高职级
我们的生死线
❖ 合同维持条件 （一）个人最近3个月累计FYC达到 1 Q； （二）个人最近3个月累计长期寿险主险新 单件数达到 2 件； （三）个人最近3个月综合持续率达到80％ 。
❖ 维持 （一）个人最近3个月累计FYC达到6Q； （二）个人最近3个月累计新单件数达到4件； （三）个人最近3个月综合持续率达到80％。
高级业务经理的晋升与维持
❖ 晋升 （一）任业务经理满6个月； （二）个人最近6个月累计FYC达到20Q； （三）个人最近6个月累计新单件数达到12件； （四）个人最近6个月综合持续率达到85％； （五）通过业务经理晋升高级业务经理培训考试， 综合测评达到60分及以上。