某保险公司承保业务管理制度(doc 26页)
保险公司业务管理制度
保险公司业务管理制度
一、目的
本制度旨在通过统一的管理措施，规范保险公司的业务管理，有效保障投保人的合法权益，提升保险公司的服务效率，促进保险市场健康有序发展。
二、适用范围
本制度适用于保险公司内的所有业务活动，包括但不限于：保险业务拓展活动、代理人管理、客户服务、产品管理、经营管理和内控等业务流程。
三、业务审批
（一）由公司委托代理人销售保险产品，代理人须经过公司审批，出具以公司形式签字的授权书；
（二）用户购买保险产品，必须通过公司审核确认，并提交有效的购保单证明；
（三）投保人提出理赔要求，须经公司审查，录入保单数据，并核对相关的资料；
（四）公司审核投保人要求的批改或变更条件案件，必须先与投保人协商，核实资料后，方可进行审批。
四、业务流程
（一）招揽业务：根据客户需求，采用多种招揽方式开展招揽业务；
（三）签发保单：根据投保单审核结果，签发保票并通知投保人；
（四）理赔程序：根据保险条款细则，对投保人出险情况进行评估。
公司保险业务管理制度范本
公司保险业务管理制度范本第一章总则第一条为规范公司保险业务管理，提高公司保险业务运作效率，保障公司利益，特制定本管理制度。
第二条本制度适用于公司所有保险业务相关活动的管理，包括保险产品设计、销售、理赔等环节。
第三条公司保险业务管理应遵守国家相关法律法规，并根据公司实际情况制定具体管理制度。
第四条公司保险业务管理应遵循责任明确、流程规范、风险控制、信息透明、服务优质的原则。
第二章组织架构第五条公司设立保险业务部门，负责公司保险业务的设计、销售、理赔等工作。
第六条保险业务部门设立保险业务经理，负责具体的保险业务管理工作。
第七条公司设立产品研发团队，负责设计开发新的保险产品，满足客户需求。
第八条公司设立销售团队，负责推广公司保险产品，开发新客户。
第九条公司设立理赔团队，负责处理保险理赔事务，保障客户权益。
第十条公司设立风险控制团队，负责监测保险业务风险，采取措施降低风险。
第三章产品设计第十一条公司保险产品设计应充分考虑客户需求，保证产品具有足够的保障性和经济性。
第十二条保险产品设计应符合国家相关法律法规，不得涉及违法违规行为。
第十三条公司应定期对已有保险产品进行评估，及时调整产品设计，满足客户需求。
第四章销售管理第十四条公司销售团队应具备专业的保险知识和销售技巧，为客户提供贴心的服务。
第十五条公司销售团队应严格遵守相关法律法规，不得虚假宣传，误导客户。
第十六条公司销售团队应建立完善的客户资料管理系统，及时跟进客户需求。
第五章理赔管理第十七条客户提出理赔申请后，公司理赔团队应及时进行审核处理，并向客户说明理赔流程。
第十八条公司理赔团队应本着诚信原则，尽快处理理赔事务，保障客户权益。
第十九条公司理赔团队应与保险公司、医院等合作方保持密切联系，加速理赔处理过程。
第六章风险控制第二十条公司风险控制团队应定期对公司保险业务风险进行评估，及时发现问题并采取措施解决。
第二十一条公司风险控制团队应建立健全的风险管理制度，加强风险监控和预警。
某保险公司承保业务管理制度
某保险公司承保业务管理制度本承保业务管理制度适用于保险公司的各类承保业务，包括人寿保险、财产保险、健康保险等。
保险公司的承保业务必须严格按照本制度的规定执行。
二、承保业务流程管理1. 投保（1）投保人与保险公司签订保险合同前，须详细了解保险产品的条款、责任和免赔额等内容。
（2）保险公司接收投保申请后，应在规定的时间内作出核保决定，并告知投保人有关结果。
（3）对于高风险投保或可能出现争议的投保，保险公司应进行全面评估，并及时告知投保人风险因素。
2. 核保（1）核保人员应根据投保人的信息和风险评估结果，准确判断投保风险，并依据保险公司的承保标准进行核保。
（2）核保人员应保持客观公正的态度，不得因个人原因偏向或歧视某一特定投保人或投保项目。
3. 承保（1）保险公司应向投保人发出正式承保函，并在保险合同中明确约定承保的责任、保险金额以及免赔额等重要内容。
（2）保险公司应及时缴纳保险金，并按照约定与被保险人签订理赔协议，确保被保险人享受到合理且及时的理赔服务。
4. 续保（1）在承保期满前，保险公司应提前通知投保人续保事宜，并按照约定与投保人签订新的保险合同。
（2）保险公司在续保过程中，应对投保人的风险进行重新评估，并根据评估结果确定是否继续承保。
三、承保业务管理要求1. 保险公司应建立健全的承保业务管理制度，明确各项业务的流程和责任人。
2. 保险公司应加强对核保人员的培训和考核，确保核保工作的高效性和准确性。
3. 保险公司应建立健全的风险评估体系，对投保的风险进行科学评估，确保承保风险可控。
4. 保险公司应及时向监管部门报送相关的承保业务数据和报表，确保业务经营的透明度和合规性。
四、承保业务管理制度的监督和改进1. 保险公司应定期对承保业务的执行情况进行检查和评估，发现问题及时进行整改并制定相应的改进措施。
2. 保险公司应建立投诉处理机制，对于投保人的投诉要进行严肃的调查处理，并向投保人提供满意的答复和解决方案。
保险管理暂行规定(26页)(1)
保险管理暂行规定
第一章总则
第一条根据《中华人民共和国保险法》的规定，为了规范和加强我国保险业的管理，保护保险消费者的合法权益，特制定本规定。
第二章保险机构的设立和登记
第二条保险公司设立应符合国家有关法律、法规的规定，经保险监管部门批准，方可开展业务。
第三条保险公司应当在设立之日起30日内向保险监管部门申请登记，提交相
关材料，并办理相关手续。
第三章保险产品开发和销售
第四条保险公司开发、设计保险产品应当符合国家有关法律、法规的规定，确保产品合法、合理。
第五条保险公司销售保险产品应当履行真实、准确、清晰的信息披露义务，向消费者提供详尽的产品信息。
第四章保险合同管理
第六条保险公司和保险消费者订立保险合同，应当遵循自愿、平等、公平和诚信的原则，明确双方的权利和义务。
第七条保险公司应当按照保险合同的约定，及时、全额地履行给付义务。
第五章监督管理和处罚
第八条保险监管部门有权对保险机构的经营行为进行监督检查，要求保险机构提供相关资料和信息。
第九条保险监管部门对违反本规定的保险机构可依法采取警告、罚款、责令改正等处罚措施。
第六章附则
第十条本规定自公布之日起施行，前一年发布的有关保险管理规定不一致的，以本规定为准。
第十一条保险监管部门对本规定的解释权属于保险监管部门。
以上内容为《保险管理暂行规定》相关规定，如有修改或补充，以官方公布文件为准。
公司保险业务管理制度内容
公司保险业务管理制度内容第一章总则第一条为规范公司保险业务管理行为，保障公司财产安全及利益，制定本管理制度。
第二条公司保险业务管理制度适用于公司内部所有与保险相关的业务活动，包括但不限于保险购买、理赔处理、风险管理等方面。
第三条公司保险业务管理制度的遵守是每位员工的责任，违反本管理制度的行为将受到相应的处理。
第四条公司保险业务管理制度的具体内容包括：保险购买管理、理赔管理、风险管理、保险费用控制等方面。
第二章保险购买管理第五条公司内部所有保险购买需经过公司保险业务部门审核批准后方可实施。
第六条公司保险购买应根据公司实际情况和需要确定购买的种类及金额，并及时向保险公司提交保险申请。
第七条公司保险购买应按照有关法律法规和规定购买，确保保险合同的有效性。
第八条公司保险购买需确定责任人进行保险合同的维护和管理，确保保险事项得到及时解决。
第三章理赔管理第九条公司发生保险事故后需及时向保险公司进行理赔申请，保险业务部门应协助理赔。
第十条理赔事宜需由责任人负责跟进协调，确保理赔程序顺利进行。
第十一条公司内部所有理赔费用应按照保险合同约定及时支付，并保留相关资料备查。
第四章风险管理第十二条公司风险管理应结合公司实际情况，做好风险识别、评估和控制工作。
第十三条公司应建立健全风险管理制度，定期对公司可能发生的风险进行评估，并采取相应措施加以控制。
第十四条公司应保障员工的人身和财产安全，建立健全的保险防范机制，确保员工在工作中的安全。
第十五条公司应定期对公司的风险管理工作进行评估，及时进行风险报告，并提出改进措施。
第五章保险费用控制第十六条公司保险费用应合理安排，避免无谓的浪费，确保保险费用的合理性。
第十七条公司应对保险费用进行严格管控，确保公司的每一笔保险费用都是有意义的。
第十八条公司保险费用控制需定期进行评估，对不合理的保险费用及时采取措施加以纠正。
第十九条公司保险费用支出需经过审批程序，确保资金使用的透明度和规范性。
公司保险业务管理制度内容
公司保险业务管理制度内容第一章总则第一条为规范公司保险业务管理，保护客户利益，提高公司保险业务管理水平，根据相关法律法规和监管要求，制定本制度。
第二条公司保险业务管理制度适用于公司所有保险业务的管理活动，包括但不限于保险产品开发、销售、理赔、客户服务等环节。
第三条公司保险业务管理应当坚持依法合规、客户至上、风险防控、诚实守信的原则，建立健全的保险业务管理制度，切实保障客户的合法权益。
第四条公司各级管理人员应当严格遵守本制度，依法合规开展保险业务管理工作，不得违反相关法律法规和公司规定。
对于违反本制度的行为，公司将给予严肃处理。
第二章保险业务开发管理第五条公司保险业务开发应当围绕客户需求，创新保险产品，满足客户不同的风险保障需求。
第六条公司保险业务开发应当根据市场需求和客户反馈，不断完善保险产品，提高产品的适配性和竞争力。
第七条公司保险业务开发应当遵循产品设计的合理性、透明度原则，告知客户保险产品的保障范围、理赔条件和责任免除等重要信息。
第八条公司保险业务开发应当建立严格的审批制度，确保保险产品的设计符合法律法规和公司规定，并提供相应文件和资料备案。
第九条公司保险产品的变更、调整或撤销，应当按照相关规定，及时通知客户并履行相应程序和义务。
第三章保险业务销售管理第十条公司保险销售人员应当依法取得相应的保险业务从业资格，严格遵守保险代理行为管理规定，不得从事未经许可的保险业务。
第十一条公司保险销售活动应当严格依法合规，不得夸大保险产品的效益，不得误导、欺骗客户。
第十二条公司保险销售活动应当充分了解客户风险承受能力、保险需求和投保目的，在提供保险建议时应当秉承客户利益至上原则。
第十三条公司保险销售人员应当真实、准确地向客户描述保险产品的主要内容、保费、保障范围、理赔流程和责任免除等重要信息，提供充分的客户咨询服务。
第十四条公司保险销售人员应当建立健全的客户信息管理制度，保护客户隐私权，不得泄露客户信息。
保险业务管理制度
保险业务管理制度
保险业务管理制度是为保险公司制定的规范和管理措施，旨在保护投保人和被保险人的利益，维护行业的良好运营秩序。
常见的保险业务管理制度包括以下方面：
1. 产品研发与审核制度：规定保险公司研发保险产品的要求，包括产品核保、定价、条款审查等程序和标准，确保产品的合规性和可行性。
2. 销售渠道管理制度：规定保险公司销售渠道的选择、管理和监督机制，包括代理人、经纪人、银行渠道等，以确保销售过程的合规性和透明度。
3. 保险合同管理制度：规定保险公司与投保人签订保险合同的流程和要求，包括信息披露、订立、变更、解除等程序，确保合同权益的互惠和合法性。
4. 保费管理制度：规定保险公司的保费收取、结算和报备等程序和要求，确保保费的合规性和及时性。
5. 理赔管理制度：规定保险公司的理赔申请受理、审核、赔付等程序和标准，确保理赔过程的公平、公正和高效。
6. 风险管理制度：规定保险公司的风险评估、风险控制和风险报告等要求，确保公司的偿付能力和稳健经营。
7. 信息科技管理制度：规定保险公司信息系统和数据管理的要求，包括保密、备份、安全等措施，确保信息的安全和可靠性。
保险业务管理制度的制定和执行可以促进保险公司的合规经营，保护消费者的权益，提高行业的整体运营水平。
同时，监管机构也会对保险公司的管理制度进行监督和检查，以确保其合规性和有效性。
保险业务管理制度
保险业务管理制度第一章总则第一条为规范和规定保险业务管理行为，建设一个有序、稳定和公正的保险市场秩序，促进保险业务健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国保险法实施条例》以及有关法律、法规和规章，制定本制度。
第二条本制度适用于保险公司、保险中介机构等从事保险业务的机构和个人。
第三条本制度明确了保险公司、保险中介机构的管理责任、保险业务经营规范、保险业务风险控制、保险销售行为规范、保险索赔处理等内容。
第四条本制度的执行机构为保险监管部门，执行机构负责对各保险机构执行本制度的监管和检查。
第二章保险公司业务管理制度第一节保险公司的管理责任第五条保险公司应当建立健全公司治理结构，明确公司各级管理人员的职责分工、管理权限和责任界定。
第六条保险公司应当建立完善的内部控制和风险管理制度，建立风险监测、风险评估和风险应对机制。
第七条保险公司应当建立健全的内部稽核机制，定期进行内部审查和自查，及时发现和纠正违规行为。
第二节保险公司的业务经营规范第八条保险公司业务经营应当遵循市场规律，坚持诚实守信、公平竞争、合法经营的原则。
第九条保险公司应当严格依法开展保险业务，遵守有关法律法规，不得从事超出保险业务范围的经营活动。
第十条保险公司应当建立健全产品研发、定价和销售等制度，确保保险产品的合法性和合理性。
第十一条保险公司应当建立完善的客户信息管理制度，保障客户信息的安全和保密。
第三节保险公司的风险控制第十二条保险公司应当建立健全的风险管理体系，设置风险管理岗位，明确风险管理责任。
第十三条保险公司应当建立健全资产负债管理制度，控制投资风险，确保资金安全和流动性。
第十四条保险公司应当建立健全保险责任准备金管理制度，提取和使用保险责任准备金的程序和监控措施。
第十五条保险公司应当建立健全再保险管理制度，合理配置再保险资源，规避再保险风险。
第四节保险公司的销售行为规范第十六条保险公司应当依法办理保险业务，严禁变相损害被保险人利益的行为，不得搞虚假宣传和欺骗顾客。
保险公司业务管理制度
保险公司业务管理制度第一章总则第一条为规范保险公司的业务经营行为，提高管理效率，保证保险公司的正常运营，根据国家有关法律法规和公司章程，制定本规章。
第二条保险公司的业务管理制度，是指为明确保险公司各类业务管理人员的职责、权力和责任，保险公司组织管理、人员管理、财务管理、风险管理、信息披露等方面的具体规范和要求。
第三条本规章所称业务管理人员包括：董事会成员、监事会成员、高级管理人员以及公司内部其他具有管理职能和决策权利的人员。
第四条保险公司业务管理制度，必须依法合规制定，经董事会审议通过，并向监管部门备案。
第二章组织管理第五条保险公司董事会是公司的最高决策机构，行使公司管理权。
董事会每届任期为五年，由投资者会议选举产生。
第六条保险公司董事会设立董事长，具体负责公司的日常经营管理工作。
第七条保险公司监事会是公司的监督机构，行使监督权。
监事会每届任期为五年，由投资者会议选举产生，负责对董事会和高级管理人员进行监督。
第八条保险公司设立总经理，具体负责公司的日常经营管理工作，对董事会负责。
第九条保险公司应建立健全的组织结构，明确各级管理人员的职责、权力和责任。
第十条保险公司应定期组织各类管理人员进行培训，提高管理水平和业务素质。
第三章人员管理第十一条保险公司应建立完善的人员管理制度，实行人才选拔、培训、激励和监督机制。
第十二条保险公司应采取公开、公正、公平的用人制度，提供员工公平的晋升机会。
第十三条保险公司应建立绩效考核制度，对各类管理人员进行绩效考核，对绩效优秀的管理人员给予相应奖励，对绩效不佳的管理人员进行惩处。
第十四条保险公司应建立员工激励机制，提供绩效奖金、团队奖金、股票期权等方式，吸引和留住优秀人才。
第十五条保险公司应加强对管理人员的监督，及时发现和纠正管理人员的违法违纪行为。
第四章财务管理第十六条保险公司应建立健全的财务管理制度，加强财务预算和财务控制，确保公司的财务安全和稳定。
第十七条保险公司应建立财务核算机制，对公司业务经营、财务收支等进行定期核算和分析。
公司保险业务管理制度
公司保险业务管理制度第一章总则第一条为规范公司保险业务管理行为，提高保险业务管理水平，保护公司和客户的利益，根据相关法律法规，制定本制度。
第二条公司保险业务管理制度适用于公司所有保险业务管理人员，在执行公司保险业务管理工作中必须严格遵守。
第三条公司保险业务管理制度的内容包括：保险业务管理范围、职责、权利与义务、业务操作规程、风险控制等内容。
第四条公司保险业务管理制度的解释权归公司董事会所有。
第二章保险业务管理范围第五条公司保险业务管理范围包括：保险业务的申报、核保、承保、理赔、资金管理、风险控制等工作。
第六条公司保险业务管理人员必须严格遵守国家有关保险法律法规，按照公司制定的相关规定办理业务。
第七条公司保险业务管理人员必须严格遵守公司的业务流程和规范，不得擅自变更或绕过流程。
第三章保险业务管理职责第八条公司保险业务管理人员应当牢记自己的职责使命，树立正确的工作态度，努力为客户提供优质的保险服务。
第九条公司保险业务管理人员应当做到服务快捷、态度诚恳，不得对客户进行欺诈、误导等行为。
第十条公司保险业务管理人员应该始终把客户放在首要地位，做到客户利益高于一切。
第十一条公司保险业务管理人员应当不断提高自身业务水平，积极参加公司组织的培训和学习。
第十二条公司保险业务管理人员应当加强自我约束，不得从事与保险业务无关的活动，不得接受客户的贿赂。
第四章保险业务管理权利第十三条公司保险业务管理人员有权依法依规办理与公司保险业务相关的事务。
第十四条公司保险业务管理人员有权要求客户提供真实、完整的资料和信息。
第十五条公司保险业务管理人员有权对客户提出的投保申请进行核查和审核。
第十六条公司保险业务管理人员有权拒绝不符合公司要求的保险业务申请。
第五章保险业务管理义务第十七条公司保险业务管理人员应当严格遵守公司各项保险业务管理规定，不得违反相关法律法规。
第十八条公司保险业务管理人员应当认真履行业务，确保保险业务不出错、不漏报、不误导。
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某保险公司承保业务管理制度(doc 26页)XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度目录第一章总则 (2)第二章承保作业的一般流程及说明 (3)第三章承保工作准则 (5)第四章投保申请 (6)第五章受理初审/资料扫描/信息录入/资料复核 (7)第六章核保 (9)第七章新契约的品质管理 (11)第八章问题件的处理 (14)第九章撤件处理 (17)第十章承保、保单制作 (18)第十一章档案管理 (19)第一章总则第一条承保释义承保是指投保人提出投保申请并填写投保书，公司契约部依据相关的条款规定，投保规则，经过健康，财务，保险利益等方面的综合审核，评估风险，给出公平、公正、合理的核保结论，经投保人同意，对投保申请完成承保的过程。
第二条适用范围本规则适用范围为人身险合同的新契约作业。
第三条承保业务的宗旨以客户为中心，依照公平，公正，合情、合法的原则，快速，高效，高质量的为投保人提供最优质的保障服务，保证公司的专业化运作和诚信品牌。
第四条投保申请的方式及途径1、通过代理人为其提供系统的投保前后的各项服务，该途径是最广泛的常用方式。
2、通过互联网网上购买公司的产品。
3、通过公司指定的银行网点以代收的形式购买公司的产品。
4、通过邮寄的方式购买产品。
5、通过电话提出投保申请。
第五条投保申请时需提交的资料保险合同是以人为标的的合同，故而组成保险合同的资料不同于一般的合同。
常规必须的资料如下：完整的填写，不得有漏项或不实填写，最后由投保人、被保险人亲自签名。
2、必须按照公司的规定提交各种资料证明，所提供的资料要真实可靠有效，需投保人、被保险人签名的务必亲笔签名。
第八条受理初审受理初审是指公司的新契约受理人员，对客户提交的投保申请和相关资料，按照规定进行审核。
审核的重点是：投保书填写是否完整、清晰、齐全；各种资料是否符合公司的要求；体检是否达到要求及是否需要再发出体检通知；初步决定是否继续进入下一工作环节等。
受理过程中最重要的是审核投保资料的真实性、准确性、完整性，是否符合公司的要求。
此项工作对保证后续工作环节顺利进行至关重要。
受理初审的主要内容包括：1、代理人交入的投保申请、委托银行转帐授权书的填写是否全面、真实、清晰，应加强对代理人填单质量的监督及培训。
2、提供的各种资料是否齐全、有效，填写是否正确。
3、审核被保险人的身份证件是否真实有效。
4、问题件的交接、处理登记是否清楚。
5、解答代理人有关投保单填写及问题件的咨询。
6、根据投保规则，对被保险人开具体检通知书。
7、对不合格或资料不全的投保申请，退回代理人，让其重新填写投保单或提供资料。
8、整理投保书并进行资料的交接等。
第九条资料扫描工作职责：1、收到受理初审人员上传的投保书及相关资料后，按照规定的排列顺序，将投保书及资料扫描进系统的过程。
2、扫描操作的重点为：保证资料扫描后的影像清晰、完整、有序。
第十条资料信息录入工作职责：1、按投保单上填写的内容录入客户资料系统并建立投保资料库。
2、录入过程中，对填写内容同进度审核，如发现问题件进行电脑登记并标注。
3、与客户电话核对投保书资料的准确性。
第十一条资料信息复核工作职责：1、按投保书填写内容与电脑中录入内容进行逐项核对。
2、如发现录入资料有误，回退至录入界面进行修改，经确认后重新复核。
3、对受理岗发现和登记的投保书问题件再次进行核对，无误后复核通过。
4、所有投保书复核校对后，进行自动核保。
第十二条核保1、审核投保书并收集相关资料，根据投保规则及以往投保记录，下发相应的体检及生存调查通知。
2、根据投保资料信息，综合评估风险，做出核保决定。
3、解答代理人及客户的各种咨询问题。
4、对代理人、受理人员和核保助理进行核保相关知识的培训。
第十三条问题件的处理1、问题件处理：处理流程是：对问题件进行整理、登记、匹配、处理、回销、修改，对新生成的问题件打印、下发并进行追踪，对逾期未回销的问题件作强行撤件处理，新契约的退费、承保前撤件的处理工作。
2、咨询与查询：接受客户或代理人对问题件的咨询与查询工作。
3、客户服务首问接待制的信息受理和处理状态的查询及解答。
第十四条承保1、接收承保操作口令，进行承保操作。
2、提取承保清单。
3、核对未承保的清单，对未承保件进行跟踪处理，查清未承保原因，并与相关部门沟通处理。
第十五条成品保单制作1、保单制作管理：负责与打印快递的质检和协调管理。
2、保单制作：按公司作业要求进行保单打印、清分和装订。
3、客户服务首问接待制的信息受理和处理状态的查询及解答。
第三章承保工作准则第十六条一般承保工作人员从业资格1、掌握保险基础理论和人身保险专业知识。
2、熟练掌握新契约工作的基本流程、方法及相关规定。
3、熟悉公司现行条款，熟悉投保规则。
4、了解《保险法》、《合同法》中的相关法律规定。
5、熟练操作电脑系统。
6、有较强的学习能力和协调沟通能力。
责任心强，细心、专心。
具备良好的职业素养及专业素质。
7、具有高度的事业心和责任感，自觉维护公司的品牌名誉。
第十七条承保工作制度1、确保承保工作的时效性、准确性，专业性，以客户为中心，以公司品牌为基础，认真、细致地对待承保环节各项工作。
最大限度的体现公司的专业性，最大程度的体现公司的诚信原则。
2、严格按照《承保操作手册》的操作流程与《承保业务规则》的要求进行承保各项操作。
3、严格按照规定的权限进行操作，不得超权限处理业务。
4、加强专业技能的学习和培训，不断提高专业水平，熟练掌握业务操作。
加强思想品德修养，不断提高个人综合素质。
第四章投保申请第十八条投保申请的相关事项一、释义及适用范围投保申请是指客户根据个人的需要，提出购买保险产品的申请，并按公司的要求填写投保书及提供相应资料的过程。
二、简要作业内容1、根据客户的需求，通过代理人等方式，提出购买公司保险产品的要求。
2、根据公司的要求，填写投保书，按照需填写的内容逐一填写所列事项并回答相关问题，填写完成后须投保人被保险人亲笔签名确认。
3、按照公司指定的银行开户并提供转账账号，填写转账授权书并亲笔签名。
4、如投保人开户的银行须单独提供《保险费自动转账授权书》方可进行保险费转账，投保人需填写公司统一印刷的《保险费自动转账授权书》交至银行进行转账，其内容与投保单中“保险费自动转账授权声明”栏填写的内容必须一致。
公司严格按投保单中填写内容进行录入及转账操作。
三、注意事项1、投保书的填写要完整、清晰、详实。
2、提供的资料真实有效。
3、开户的银行须符合公司指定的银行。
4、投保书必须由投保人、被保险人亲笔签名。
四、相关规定1、《投保书填写规则》2、《承保业务操作手册》3、《承保业务规则手册》4、《保险法》第五章受理初审、资料扫描、信息录入、资料复核第十九条受理扫描、录入复核的相关事宜一、释义及适用范围1、受理初审:受理初审人员对代理人送交的投保资料进行初步审核,保证投保书及投保资料填写完整、准确、清晰、全面及有效，符合投保规则的相关要求，同时做好各类单证的交接工作。
2、资料扫描：将投保书及各种投保资料按照相关的规则排序并进行扫描操作。
3、信息录入：录入人员将客户投保资料按照要求录入电脑系统,同时对问题件作记录分流。
4、资料复核:复核人员校验录入至电脑系统的投保资料，对发现的不同类型的问题按照相应的规则下发问题件，同时进行投保单的电脑自动核保，对问题件记录分流。
二、岗位作业准则1、受理岗：仔细审核各类投保书及投保资料，及时发现问题并纠正错误，避免错误的投保书及投保资料进入下一工作环节。
2、扫描岗：投保书及投保资料按照相关的作业规则及操作手册进行扫描处理，保证扫描影像的清晰完整。
3、录入岗：将投保书填写的资料准确、完整地转换为电脑数据。
4、复核岗：按投保书填写的内容与电脑中录入的内容进行逐项核对。
如发现录入资料有误，回退至录入界面修改确认后重新复核，并对复核后的投保资料进行电脑系统的自动核保处理。
三、作业时效受理、扫描、录入、复核的平均时间约为10分钟。
四、电话进行资料复核时的注意事项1、坚决维护公司声誉。
2、注意语气，避免因短期内多人核实使客户产生反感。
3、不多问问题，拿不准的不急于回答。
4、若客户有抱怨情绪或投诉，要多听少说，不对客户提出的对代理人及公司的指责进行评价和附和；对客户反映的问题做好记录，并及时将问题向上级汇报。
5、时间不宜超过3分钟。
6、准确记录承诺并兑现。
五、相关规定1、《承保业务规则手册》2、《承保业务操作手册》3、《承保人员考核管理办法》4、《投保书填写规则》5、《投保作业规则》六、以上操作严格按照《受理SOP》、《扫描SOP》、《录入SOP》、《复核SOP》执行第六章核保第二十条核保的相关事项一、释义及适用范围1、标准件核保:核保人员对新契约投保书的审核和风险评估，完成标准件的承保。
2、问题件核保:核保人员对问题件的集中处理，依据公司的核保政策和核保规则做出核保决定，同时负责核保咨询。
3、体检:负责对需体检客户的通知书发放、体检结果的登记、体检回执回销等工作，并将体检结果及时提交核保处理。
4、契约调查:由调查人员收集被保险人或投保人的各项资料，为核保提供客观全面的审核依据5、标准件:依据投保规则不需要体检和生存调查，且在契约作业中不发生流程逆转的标准体投保申请。
6、非标准件:指被保险人因健康、职业等因素，使其表现的风险高于正常标准，不能按照标准保费或条款承保的投保件，而对需加费或附加特别约定的投保申请将下发《新契约核保通知书》。
7、拒保、延期件：非标准件中超出公司承保标准，核保员作出不予承保或延期承保决定的投保申请，将下发《新契约拒保延期通知书》。
二、岗位概述对新契约投保申请进行风险评估，并做出核保评估的结果，确保结论的公平、公正、统一、准确和全面。
三、工作描述（一）工作内容描述1、审核投保书，收集相关资料，开具相应的体检及生存调查通知；2、体检：根据核保规则及以往经验对客户开具体检通知，并对体检结果根据统一的标准进行风险评估，确保评估结果公平、公正、合理、全面，为客户提供最专业化的保障服务，实现公司的价值最大化。
3、调查：根据核保规则及以往经验，开具生存调查通知，并对调查结果进行综合评估，确保结论统一，公平，公正，全面，合理，为客户提供最专业化的保障，实现公司的价值最大化。
4、综合各项投保资料，评估风险，做出最终核保决定。
5、解答代理人及客户的新契约核保问题。
6、对代理人进行核保相关知识的培训。
7、客户服务首问接待制的信息受理和处理状态的查询及解答。
（二）岗位权限核保权限范围内的投保书审核及签批权。
四、作业准则1、掌握公司的经营策略和核保政策，具有商业保险的经营意识。
2、能正确处理业务发展与风险控制的关系。
3、具有公平、公正的核保理念，权衡客户、代理人、公司三者的利益，为客户提供最佳的保障服务，为公司实现价值最大化。