保险经纪公司业务制度
保险经纪公司业务档案管理制度内容
保险经纪公司业务档案管理制度内容引言：保险经纪公司是为客户提供保险咨询和代理服务的专业机构，其业务涉及众多的保险合同和客户资料。
为了管理这些重要的业务档案，保证公司正常运营和合规经营，建立一套完善的业务档案管理制度是非常重要的。
本文将对保险经纪公司业务档案管理制度进行详细的介绍。
一、制度目的和适用范围1. 目的：建立规范的业务档案管理制度，保证保险经纪公司的业务档案安全、完整、准确，并提高公司内部工作效率，确保公司的正常运营和合规经营。
2. 适用范围：适用于保险经纪公司的所有业务档案管理工作。
二、业务档案的分类和管理1. 分类：根据不同的业务性质和用途，将业务档案分为合同档案、客户档案、业务资料档案等。
2. 管理：（1）合同档案管理：包括合同的登记、归档、备份和销毁等工作，确保合同档案的安全和完整性。
（2）客户档案管理：包括客户资料的登记、更新、归档和保密措施等工作，确保客户档案的保密和完整性。
（3）业务资料档案管理：包括业务报告、凭证、账簿等资料的管理，确保业务资料的安全和准确性。
三、档案管理流程1. 档案的录入：对接收到的合同、客户档案和业务资料进行登记，包括档案编号、录入时间、来源等信息。
2. 档案的归档：将录入的档案按照一定的分类和顺序进行整理和归档，确保档案能够方便查阅和管理。
3. 档案的管理：包括借阅、归还、查询等工作，要求经过授权和登记，确保档案的安全和准确性。
4. 档案的更新：记录档案的更新信息，包括合同的续签、客户信息的变更等。
5. 档案的销毁：按照法律法规和公司规定的期限对档案进行销毁，确保公司业务档案不会被滞留和泄露。
四、档案管理的责任和权利1. 责任：（1）公司领导：负责制定和组织执行业务档案管理制度，并对档案管理工作进行监督和检查。
（2）部门负责人：负责本部门档案的管理和保管，并严格履行保密义务。
（3）业务人员：负责负责档案的录入、整理、归档等工作，并确保档案的完整性和准确性。
保险经纪公司业务制度
保险经纪公司业务制度为了保证保险经纪公司业务的规范、高效和合法性，建立科学的业务制度是非常必要的。
下面我们就保险经纪公司业务制度进行详细介绍：一、平时培训1、定期召开员工培训会议，提高员工业务素质，这次会议将由公司高管主持，由技术总监主讲，根据业务规定细讲业务流程，以及教育员工如何避免保险市场上的风险。
2、在公司内部培训专业方面，如会计、法律、金融大数据等。
并由公司的现有客户介绍成功案例，提高公司员工的知识储备和职业素养。
3、班长、小组长等中层管理人员要每天与下属员工沟通交流，多关心他们的工作进展，及时指导并解答遇到的问题，增加公司内部的凝聚力，并能减少因个别员工操作失误而导致的公司损失。
二、业务管理1、根据公司规定的口头量和保费量，制定不同的奖励办法，激励员工的积极性和效率。
2、公司要建立适当的考核机制，例如严格按照奖励制度考核员工。
考核结果能够反映员工业绩情况，低于标准的员工要接受公司的培训和调整。
3、要求员工遵守保险经纪行业准则、行为规范和公司各项规章制度，不能发生违法违规行为和违反职业道德的行为，必要时要追究责任。
三、业务流程1、分配任务由主管分发任务书，确保任务对于不同岗位的员工都有明确说明。
每一个环节有责任人保证其质量、进度以及在时间限制下的交付。
2、在业务流程中信息收集，资料审核、报告编制等环节设定相应的流程标准，标明流转速度、数量限制、保密机制等规定。
3、对于要与客户沟通的内容，公司员工必须要掌握相关的产品知识、资讯信息，保证在与客户交流过程中，能够充分了解客户需求，并提供有效的核保方案。
四、客户管理1、企业要充足关注客户的需求，提交客户满意度调查表，搜集客户评价和衡量公司服务和理赔水平，进而制定合理的服务品质，提升质量水平。
2、用合理的方法管理客户，有职业操守地听取客户对保险产品、理赔过程等方面的反馈，为客户在购买保险产品、理赔时提供实用的建议和推荐。
3、针对新客户的招揽，可以借助市场推广策略、友情客户引荐、以及招聘并培养有实力的保险经纪人等方式来实现。
保险经纪公司规章制度
保险经纪公司规章制度第一章总则第一条为规范保险经纪公司的经营行为，保护客户权益，促进行业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》和相关监管规定，制定本规章。
第二条本规章适用于保险经纪公司的管理和经营活动，涉及保险经纪公司内部各项管理制度和操作规范。
第三条保险经纪公司应遵守国家法律法规和监管规定，履行保险经纪业务所需的合法手续和备案手续。
第四条保险经纪公司应建立健全内部管理机制，制定相应的制度和规范，完善内部风险控制和监督管理，保证经营活动合法合规。
第五条保险经纪公司应加强员工教育培训，提升员工的专业素养和服务意识，确保客户信息的保密和安全。
第六条保险经纪公司应建立健全投诉处理机制，及时处理客户投诉和纠纷，保障客户权益。
第七条保险经纪公司应加强与保险公司和监管部门的沟通合作，及时报告和沟通重要事宜，积极配合监管部门的检查和评估工作。
第八条保险经纪公司应定期进行自查和评估，及时发现并解决内部管理漏洞和风险隐患，不断完善公司管理水平。
第九条本规章由公司董事会审议通过，由总经理领导实施，由各部门具体负责执行，全体员工必须遵守并执行。
第二章组织管理第十条保险经纪公司应设立董事会、监事会、总经理办公会等机构，明确各职能部门的职责和权限。
第十一条公司董事会对公司整体经营和战略规划进行审议和决策，并对公司总经理进行考核和监督。
第十二条公司监事会对公司财务状况和经营活动进行监督，并对公司内部管理和风险控制进行评估。
第十三条公司总经理办公会对公司日常经营和管理工作进行协调和决策，负责对整体经营风险进行监督和把控。
第十四条公司应设立各职能部门，包括市场营销部、业务发展部、客户服务部、投诉处理部等，明确各部门的职责和工作流程。
第十五条公司应设立个人业绩考核制度，根据个人工作绩效和业绩情况，激励员工积极工作，提升服务水平。
第十六条公司应定期开展员工培训和学习活动，提升员工的专业知识和技能，增强团队合作和沟通能力。
第三章业务规范第十七条保险经纪公司应遵守保密原则，妥善保管客户信息和数据，不得泄露客户隐私，保护客户权益。
保险公司业务管理制度
保险公司业务管理制度
一、目的
本制度旨在通过统一的管理措施，规范保险公司的业务管理，有效保障投保人的合法权益，提升保险公司的服务效率，促进保险市场健康有序发展。
二、适用范围
本制度适用于保险公司内的所有业务活动，包括但不限于：保险业务拓展活动、代理人管理、客户服务、产品管理、经营管理和内控等业务流程。
三、业务审批
（一）由公司委托代理人销售保险产品，代理人须经过公司审批，出具以公司形式签字的授权书；
（二）用户购买保险产品，必须通过公司审核确认，并提交有效的购保单证明；
（三）投保人提出理赔要求，须经公司审查，录入保单数据，并核对相关的资料；
（四）公司审核投保人要求的批改或变更条件案件，必须先与投保人协商，核实资料后，方可进行审批。
四、业务流程
（一）招揽业务：根据客户需求，采用多种招揽方式开展招揽业务；
（三）签发保单：根据投保单审核结果，签发保票并通知投保人；
（四）理赔程序：根据保险条款细则，对投保人出险情况进行评估。
保险经纪公司业务管理制度全集
保险经纪公司业务管理制度全集一、组织架构管理制度1.2确定部门领导和各级管理人员的岗位职责，明确工作职责及权限。
二、业务流程管理制度2.2业务开拓流程：确定目标客户群体、拟定业务开展计划、确定销售渠道和销售手段、开展营销活动等。
2.3业务办理流程：包括核保、签单、投保书件归档、业务登记、保费统计等。
三、业务守则管理制度3.1业务守则要求保险经纪公司员工坚守诚信原则，保护客户隐私和利益，不违反法律法规。
3.2保险经纪公司员工要保持专业素质，及时了解保险市场动态和产品信息，提供客户满意的服务。
3.3保险经纪公司员工要进行业务培训和考核，确保业务能力和素质的提升。
四、保险产品管理制度4.1确定保险产品的设计标准和要求，包括保险责任、保额、免赔额等。
4.2对保险产品进行定期审核和更新，确保产品与市场需求相匹配。
4.3保险经纪公司要对保险产品进行风险评估，确保客户购买的产品具有可靠的保障。
五、信息管理制度5.1确立信息安全管理制度，保证客户信息的保密性和完整性。
5.2建立信息系统管理制度，确保信息系统的正常运行和数据的安全存储。
5.3建立健全的数据备份和恢复措施，防止因意外事件导致数据丢失。
六、风险控制与合规管理制度6.1建立风险控制管理制度，对保险经纪公司的各类风险进行评估和控制。
6.2确定公司内部合规管理制度，保证公司的经营行为符合法律法规的要求。
6.3建立内部审计制度，对公司的业务操作和财务状况进行定期审计和检查。
七、奖惩管理制度7.1建立绩效考评制度，对公司员工的工作表现进行评估和奖励。
7.2建立违规处理制度，对违反公司规定和法律法规的行为进行惩处。
八、客户服务管理制度8.1建立客户关怀制度，对重要客户进行定期回访和问询，了解其需求和反馈。
8.2建立客户投诉处理制度，及时处理客户投诉，并对问题进行归纳总结，改进服务质量。
以上是保险经纪公司业务管理制度的全集，这些制度的建立和执行对于保险经纪公司的健康发展至关重要。
保险中介公司规章制度范本
保险中介公司规章制度范本第一章：总则第一条：为规范保险中介公司的运营管理，保障公司各项业务的正常进行，维护员工的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《公司法》及相关法律法规，制定本规章制度。
第二条：本规章制度适用于公司全体职员、员工，包括管理人员、业务人员和其他工作人员。
第三条：公司坚决贯彻“以人为本、合规经营”的原则，注重员工培训和职业素养的提升，确保公司业务的健康、稳定发展。
第二章：组织结构与职责第四条：公司设立董事会、监事会和总经理，实行董事会领导下的总经理负责制。
第五条：董事会负责公司的重大决策、监督和经营管理，对公司的发展方向、战略规划等进行决策。
第六条：监事会对董事会的决策进行监督，保障公司运营的合规性、合法性。
第七条：总经理负责公司的日常经营管理，组织实施董事会的决策，对公司业务进行有效管理。
第八条：各部门负责人对本部门的工作负责，确保部门业务的正常运行。
第三章：员工管理第九条：公司员工应具备良好的职业道德，遵纪守法，为公司的发展做出积极贡献。
第十条：公司实行劳动合同制度，员工与公司签订书面劳动合同，明确双方的权利和义务。
第十一条：公司建立健全员工培训制度，提供专业培训和职业发展机会，提升员工的业务能力和综合素质。
第十二条：公司设立绩效考核制度，对员工的工作绩效进行定期评估，依据绩效结果实施奖惩。
第四章：业务管理第十三条：公司积极开展保险中介业务，包括保险代理、保险经纪和保险公估等业务。
第十四条：公司严格遵守保险法律法规，合规经营，确保业务操作的合法性、合规性。
第十五条：公司建立健全风险管理体系，对业务风险进行识别、评估和控制，确保公司业务的稳健发展。
第五章：财务管理第十六条：公司建立健全财务管理制度，规范财务操作，确保公司财务的稳健、透明。
第十七条：公司实行财务预算制度，对公司的开支进行合理控制，确保公司运营的高效性。
第十八条：公司定期进行财务审计，确保财务报告的真实性、准确性。
保险中介公司规章制度范本
保险中介公司规章制度范本第一章总则第一条为规范中介公司的管理和运作，维护中介市场的正常秩序，保护消费者的合法权益，根据《保险代理业务管理办法》等有关法律法规，制订本规章制度。
第二条本规章制度适用于中介公司的各级部门和全体员工。
第三条中介公司的经营宗旨是：诚信经营，服务保障。
第四条中介公司应当遵守国家有关法律、法规和保险监管部门的规定，开展业务活动，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益。
第五条中介公司应当加强内部管理，建立健全规章制度，并不断完善，确保公司的持续稳定发展。
第六条中介公司应当建立并不断完善客户档案、保密制度和投诉处理机制，确保为客户提供高效便捷的服务。
第七条中介公司应当遵循公平竞争的原则，不得从事虚假宣传、价格欺诈等违法违规行为。
第八条中介公司应当加强员工教育和培训，提升员工的业务能力和服务水平。
第九条中介公司应当认真履行社会责任，积极参与公益事业，促进保险行业的健康发展。
第二章组织管理第十条中介公司应当设立董事会、监事会和经理层，建立科学有效的公司治理结构。
第十一条中介公司的董事会由股东大会选举产生，负责公司的决策和监督，履行公司的法定职责。
第十二条中介公司的监事会由股东大会选举产生，负责对公司的经营活动进行监督，发现问题及时提出整改意见。
第十三条中介公司应当明确各级部门的职责和权限，建立健全的内部协调机制，提高工作效率。
第十四条中介公司应当建立业务部门和职能部门，明确岗位责任，加强业务协调。
第十五条中介公司应当加强内部人员的培训和考核，确保员工的专业能力和素质符合公司的要求。
第十六条中介公司应当建立健全的绩效考核制度，对员工的工作表现进行评定和激励。
第十七条中介公司应当建立健全的奖惩制度，对员工的优秀表现给予奖励，对违规行为进行惩罚。
第十八条中介公司应当建立健全的信息化系统，提高工作效率，保障信息安全。
第十九条中介公司应当建立健全的风险管理和内控制度，预防和化解风险，确保公司的持续稳定发展。
保险经纪公司业务管理制度三篇
保险经纪公司业务管理制度三篇篇一：保险经纪公司业务管理制度第一章总则一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。
二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。
第二章业务流程一、客户基本情况调查1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。
了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。
2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。
二、委托授权1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。
2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。
委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。
三、拟定投保方案1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。
2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。
四、询价及报价分析1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。
2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。
3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。
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业务操作规定非寿险业务操作规定(一)市场调查步骤一：客户情况调查1. 进行客户项目规划(开工日期、工程进度、各承包合同等)和经营状况(发展历史、资产状况、管理机构及设置、年报及其他信息)的调查；2. 对客户风险状况进行调查并作出综合评价：(1) 一般行业，低于申报标准的业务，各业务部门可通过客户调查，识别各种风险；(2) 具有特殊风险的行业，各业务部门必须将有关资料事先上报风险管理部，由风险管理部协助业务部门对客户风险进行评估，填写相关的风险评估调查表；(3) 根据以往经验及保险市场现状，分析评价客户的风险情况：a客户对自身经营中存在风险的认识、评估及所采取的对策；b风险集中管理的情况；c过去3年曾发生损失的事故分析。
(4) 了解、分析客户目前的保险现状，已有保险的情况：a已投保的险种、保险金额、费率、保险费、保险期限和保险条款等；b过去3年的损失记录及索赔结果;c新增保险需求；d保险集中管理的情况。
没有保险的情况a可保风险；b险种需求；c保险费支出预算；d事故损失经验。
2. 着手客户资料并对客户做出综合评价；3. 成立客户服务小组。
步骤二：接受委托1. 由客户签署授权委托书(样本见附件 2)或与客户签订风险管理顾问委托协议书(样本见附件1)，并应在风险管理顾问委托协议书中明确：(1) 授权委托范围；(2) 双方的具体权利义务关系；(3) 风险管理服务的收费标准和付费方式；2. 在风险管理顾问委托协议书样本基础上与客户就具体条款进行磋商时，若结果与样本中的规定有差别，须报风险管理部审批；3. 依据“业务管理办法”中规定的申报制度，符合申报标准的风险管理顾问委托协议书和授权委托书需上报风险管理部；4. 建立客户书面及电脑档案。
步骤三：制作风险管理及保险建议书1•与客户保持经常联系，有针对性地开展工作，作好与客户会谈的书面记录；2. 结合客户的实际情况，制作风险管理及保险建议书，对于符合申报标准的业务须事先上报风险管理部;(1) 对于新客户，风险管理及保险建议书应根据实际情况尽快完成，一般不迟于得知后的7个工作日之内；(2) 对于续保客户，风险管理建议书的制作应在主要保险到期前5周内完成；(3) 风险管理及保险建议书的主要内容包括：a前言b公司简介；c保险经纪人特点及业务介绍；d公司类似项目经验；e客户风险状况分析；f保险方案设计；g风险管理服务和保险顾问工作计划：h其他(4) 期内服务范围a结合客户需求制定服务计划；b对于符合业务申报标准的客户，必须在风险管理部的指导下制订详细的风险管理服务方案。
(一) 风险管理服务流程步骤一：风险识别在客户基本情况调查的基础上，于7个工作日内作岀风险识别的方案，选择适合客户的各种风险识别方法组合，包括现场勘查、问卷调查、流程图、机构组织图、失误树等方法，并付诸实施。
步骤二：风险分析结合客户以往的损失记录，分析有关风险可能给客户带来的损失，包括财产损失、后果损失、法律责任方面的损失、人力资源方面的损失等。
步骤三：风险评估：在“步骤一”和“步骤二”的基础上，根据客户的经营特点制定风险评估报告，并对客户存在的风险隐患提出整改建议；注：在本流程中，凡符合业务申报标准的业务，必须上报风险管理部，由风险管理部协助业务部门提供风险管理服务。
(二)保险安排服务流程步骤一：保险保障安排1. 制作风险管理及初步保险建议书，由客户书面确认建议书内容。
2•询价准备：根据客户的保险需求，选择实力雄厚的保险公司、再保险公司作为询价对象;3. 制作询价单并视情况注明询价有效期(一般五个工作日)，内容包括:(1) 询价说明；(2) 对被保险人、投保人情况的简单描述；(3) 对保险标的进行描述，根据“风险评估报告”提供保险公司需要了解的情况；(4) 保险险种需求；(5) 保障范围需求；⑹费率；⑺免赔额；(8)保险费;(9)保险期限。
4. 向保险公司询价并及时确认保险公司已收到询价单：5. 总询价结果，输入电脑并进行评价，编制询价分析报告：(1) 保险标的；(2) 分险种保险条款摘要；(3) 附加条款；⑷免赔额；⑸费率；(6) 对各公司的报价结果及承保实力进行差异分析和综合评价，向客户推荐保公司。
6. 收到保险公司报价后的三个工作日内向客户提交询价分析报告;步骤二：保险保障实施1. 出单准备；(1) 客户书面确认询价分析报告后，向客户认可的保险公司出具出单指示；(2) 若需要，协助客户准备投保文件：a. 协助填制各险种的投保申请，内容包括：标的、保额(或赔偿限额)、保险期限、附加条款、免赔额、费率、保费及其支付方式；b. 准备附加材料(投保财产、人员清单等)，如可能请客户提供帐册明细及资产评估报告复印件；c. 投保文件准备完毕，由客户签章或予以书面确认后及时送达客户认可的保险公司。
2. 督促保险公司如期出具保险单，若因特殊情况不能如期出具保险单时，应督促保险公司及时安排暂保；3. 核对保单内容与文字并缮制保费支付通知单;4•保费支付通知单与保单正本一并送交客户;5. 从客户处收取保险费，送财务入帐：(1) 客户以支票形式支付保险费，业务人员应核查金额、日期、用途等是否书写正确；(2) 业务人员在拿到支票后应立即送财务入帐；(3) 若因特殊情况不能立即送财务入帐时，应保证在24小时内送交财务，否则要请示部门总经理。
1. 通知财务部，按时向保险人划转有关保险费，并及时收取佣金；2. 及时取得保险人出具的保费收据，佣金入帐后请财务部向保险人出具佣金收据；3. 财务部向保险人划转保费的，金额超过五万元的应在保费入帐后第二个工作日内完成。
注：本步骤中涉及单证流转的，请遵照《保险保障流程实施细则(暂行)》执行。
步骤三：受聘期内保险服务1. 制作客户手册，内容包括：(1) 分险种保单摘要；(2) 被保险人期内义务；(3) 保险期内客户服务工作程序(大型客户适用)；(4) 分险种索赔程序；(5) 客户服务小组联系方式。
2. 客户手册应保证在保险起讫后三周内编制完成并送交客户;3. 若客户需求或保险公司具体承保条件发生变化，应本着客户利益至上的原则协助客户办理保险单批改等手续及准备有关资料；4. 关注客户期内风险情况变化并采取相应措施；5. 督促保险公司履行其客户服务的职能;14个工作日内完6. 提供日常咨询与服务(电话、访问、专题讨论、提供资料、现场咨询、防灾防损会议 等)，并组织各类客户参与的讲座、培训等服务；7. 阶段性评估回顾：(1) 开会听取客户意见反馈；(2) 对客户的风险管理及保险情况进行定期评估；(2) 针对出现的问题及时进行研究与处理。
步骤四：续保准备1. 保险到期前两个月完成对客户的续保提醒工作；2. 进行保险回顾：(1) 保险费支付情况；(2) 保额、费率的调整；(3) 保障是否充分；(4) 根据赔案记录统计赔付率，审核免赔额是否适宜；(5) 收集客户及保险公司的反馈意见；(6) 有无新的保险需求。
3. 必要时进行风险变动状况调查(风险增减、保额增减等)；4. 保险回顾与风险变动状况的调查应在保险到期前二个月进行，并于成；5. 根据保险回顾与风险变动状况调查结果等设计续保方案；6. 续保方案应在保险到期前 5周内完成并送交客户，由客户书面确认:7. 在保险到期前14个工作日开始安排续保手续;8. 续保安排过程中为客户提供的保险询价及保险安排等服务，参照（三）保险安排服务流程中步骤一“保险保障安排”和步骤二“保险保障实施”的相关规定进行；9. 符合申报标准的业务，必须上报风险管理部，由风险管理部协助办理上述各项工作。
注：本流程中涉及单证流转的，请遵照《保险经纪业务保障单证流程细则（暂行）》执行。
（四）保险索赔协助服务流程步骤一：接受客户报案并立案1. 接到客户报案后，全面了解保险事故情况，做好记录，记录应包括以下内容：被保险人名称、事故发生时间、地点、事故大致情况、预计损失程度以及报案人、联系方式、记录人等。
2. 客户未报案但从其他渠道得知客户出险的，应及时核实，依上条要求做好记录，并立即通知保险公司。
3. 接到客户事故报案后，立即通知保险公司并取得保险公司的初步处理意见（如有必要，事后要以书面形式进行确认）。
4. 如有必要，应第一时间赶赴现场。
5. 通知并协助客户采取合理措施减少损失并保护事故现场，同时转达保险公司对事故处理的意见和要求；如保险公司提出放弃救助，须迅速通知客户。
6. 通知客户在保险财产遭受盗窃或恶意破坏时，立即向公安部门报案。
7. 请客户确认出险电话记录，提醒客户填制出险通知书。
8. 核对保险单，明确保险责任、保险期限、除外责任，免赔额，共保情况等。
9. 初步判断是否属于保险事故:(1) 对明显不属于保险责任范围内的事故，耐心向客户解释并协助其进行善后处理，客户坚持索赔的，协助办理；(2) 对属于保险责任范围，或难以界定是否属于保险责任范围的事故，积极协助客户办理索赔手续。
10. 书面通知保险公司并确认其收到通知；如存在共保，向首席承保人提供文件并向其他共保人提供相关文件副本。
11. 好文档和电脑立案记录，建立客户索赔档案。
步骤二：现场查勘协助施救1. 如必要第一时间赶赴出险现场。
2. 在现场查勘过程中，如发现损失巨大、事故性质难以确认或损失的技术内涵较高，应根据申报标准立即上报风险管理部人员并采取其他相应措施。
3. 协助客户保护出险现场。
4. 协助客户采取有效措施以防止损失的进一步扩大。
5. 陪同并配合保险公司理赔人员或公估人进行现场查勘。
6. 如有公估行、理算师、检验机关的存在，应注意与其的交流、配合；如有必要，应积极协助客户聘请有关专家进行损失鉴定、损失分析，将专家意见提交保险公司，并做归档处理。
7. 取得客户的书面报案材料并及时送达保险公司。
8. 在保险公司确认前，不向客户做任何有关赔偿结果的允诺或否定。
9. 对可能涉及第三方责任的赔案，应协助客户保留对第三方追偿的权利。
10. 在索赔过程中，应协助客户妥善保管损余物品。
步骤三：协助准备索赔材料并跟踪理赔进展1. 核对保险单并按照保险公司的要求协助客户准备索赔所需的保险事故证明文件及其他索赔文件资料和单据。
2. 认真核对客户提供的索赔材料，并复印存档，档案应随理赔进程及时追加、更新内容。
3. 及时将索赔材料转交保险公司，要求其做书面签收。
4. 针对保险事故，如对保单中的任何内容存在疑问，应及时向保险公司询问。
5. 及时与各有关方沟通，定期查询理赔进度，对与客户或保险公司等有关方的重要会谈，都要做书面记录，并归档。
6. 如保险事故情节复杂、损失巨大、理赔时间较长，要为客户争取足够的预付赔款。
7. 特别关注法规对赔偿期限及索赔期限的要求并提醒有关方遵守法规要求。
8. 如索赔过程中涉及诉讼，帮助客户准备应诉材料、聘请法律顾问，如有必要，可代表客户应诉，但应事先取得客户的书面授权。