钱宝网张小雷投案自首,疑为雷神空天实际控制人
2024年非法集资(课堂PPT)
案例二：中晋系非法集资案
中晋系通过设立多家空壳公司 ，虚构债权、股权等投资项目 ，以高收益为诱饵进行非法集 资。
该案涉及投资者众多，涉案金 额特别巨大，社会影响恶劣。
中晋系实际控制人徐勤等人被 依法追究刑事责任。
案例三：钱宝网非法集资案
钱宝网通过发布虚假广告、虚构 投资项目等方式，以高额回报为
诱饵进行非法集资。
损害投资者利益
非法集资往往承诺高额回报，吸引投 资者参与，但最终往往无法兑现承诺 ，导致投资者损失惨重。
总结非法集资的危害与防范方法
• 诱发社会不稳定因素：非法集资涉及人数众多，资金规模巨大，一旦出现问题，容易引发群体事件，影响社会稳定。
总结非法集资的危害与防范方法
加强宣传教育
通过媒体、宣传册、讲座等形式，向公众普及非 法集资的危害和识别方法，提高公众防范意识。
了解投资项目的盈利模式、市场前景 、竞争状况等，评估项目的风险和潜 在收益。
查询相关证照
查看投资项目所属公司是否具备相应 的营业执照、金融许可证等证照，确 保公司是合法经营的。
关注资金流向，避免被骗取资金
关注资金账户安全
01
保护好自己的银行账户、密码等信息，避免被他人盗用或骗取
资金。
留意资金流向
02
监管部门对非法集资的打击措施
加强监管力度
通过定期巡查、专项检查等方式，及时发现和处置非法集资行为 。
强化风险监测
运用大数据、人工智能等技术手段，对金融市场进行实时监测和 预警。
严厉打击违法行为
对查实的非法集资行为，依法予以取缔，并追究相关人员的法律 责任。
加强投资者教育，提高风险防范意识
普及金融知识
在投资过程中，要时刻关注资金的流向和动态，确保资金安全
长海股份揭神秘股东背景·侵占国资事件涉及三公司
本刊上周关于长海股份（300196）股东侵占国资，偷逃向社保基金划转持股的报道刊发后，引起了投资者对长海股份的关注。
有知情人士向记者透露，长海股份背后诡异持股的“江苏智德投资有限责任公司”（下称：江苏智德）及实际控制人马云珍在江苏金融业内有着颇为深厚的背景。
同时，被广泛质疑的偷逃向社保基金划转持股、侵占国资一事，并非只是在长海股份上演，事实上该事件还牵涉到通鼎光电（002491）和天瑞仪器（300165）。
通过进一步的调查，本刊记者了解到，于2010年10月上市的通鼎光电和2011年1月上市的天瑞仪器，其招股书中披露的资料都显示股东层面与江苏智德有着千丝万缕的联系，然而却都尽量对江苏智德的背景避而不谈，外界难以从这两家公司的招股书中发现偷逃向社保基金转持和侵占国资的安排。
至长海股份披露招股书，诡异股东江苏智德才被置于聚光灯下，其难以用常理理解的股权转让过程更是牵出了最终的利益获得者。
聚焦江苏智德长海股份、通鼎光电和天瑞仪器，是三家业务缺乏联系的公司，如果一定要寻找共性，则三家公司都是江苏的上市公司，而这恰恰是故事的由头。
如果将三家公司的招股说明书摆在一起，细心的投资者不难发现，三家公司在上市前的股东持股中，都与江苏智德发生了联系。
通鼎光电的招股书列示的股东持股显示，其第五大股东“江苏鹰能创业投资有限公司”（下称：江苏鹰能）持有通鼎光电600万股，而江苏鹰能的控股股东则是“江苏臻诚投资有限责任公司”（下称：臻诚投资），臻诚投资的控股股东为江苏智德。
天瑞仪器的招股书显示，其第四大股东“苏州高远创业投资有限公司”（下称：苏州高远）持有天瑞仪器290万股，而苏州高远的第一大股东为臻诚投资。
长海股份的第三大股东“江苏高晋创业投资有限公司”（下称：高晋创投）持有长海股份960万股，高晋创投的控股股东同样是臻诚投资，实际控制方则是江苏智德。
不难看出，江苏智德通过控股臻诚投资，而臻诚投资再通过控制三家不同的公司，分别持有通鼎光电、天瑞仪器和长海股份的股权。
“钱宝网跑路”事件对互联网金融反洗钱监管的启示及建议
Ｉ：Ｄ国信用 －ｌｌ ｊ Ｕｉ７ Ｊ
同时 退还 全部保 证金 。钱 宝 网的 收 益 组 成 ：任 务 收 益 十 签到 收 益 ＋ 推 广 收 益 ＋体 验 任 务 收 益 ，其 中 签 到 收 益 只 需 签 到 即 可 获 得 年 化 ３５％ 的收益 ；投 入 ５万 元 ，完成 看 广 告 任 务每 月还 能 获 取 １１００元 利 息 ，年化收 益达 ２５％。缴纳 保证 金 越 多 ，可 领取 的任 务 越 “大 ”，报 酬越 多 ，极 具诱 惑性 ，短短 ５年 内 钱 宝 网在 全 国 １０余 个 省 市 吸 引 ２ 亿会 员注册 。
２．在 多个 省 份 设 立 大 量 关 联 皮包 公 司 ，以分 销 ＱＢｌｌ股 权 任 务 为 名 诱 使 投 资 者 向 其 旗 下 虚 假 空 壳公 司购买 股权
钱 宝 网 为 了 向投 资 者 营 造 其 背后 有 实 体 经济 经 营 支撑 的假 象 ， 在 多 个 省 份 设 立 了大 量 关 联 皮 包 公 司。天 眼 、企 查查等 平 台数据 显 示 ，钱 宝 网 在 多 个 省 份 设 立 了近 ２００家没 有 实 质业 务 的 关 联 企 业 ， 当无法 偿还 保证 金时 ，就通 过虚 设 的 投 资 计 划 和 高 额 投 资 回 报 ，忽 悠 用 户 买 股 权 归集 资 金 。如 ２０１５ 年 钱 宝 网 旗 下 的 苏河 实 业 推 出 了 投 入 ２０万 元 ，２年 到 期 连 本 带 利 拿 回 ８０万 元 、３年 后 拿 回 １４４万 元 的 买 股 计 划 ，平 均 年 利 息 高 达 ２００％ 以上 ；再 如 ，钱 宝 网 曾发 布 的 分 销 任 务 编 号 为 “ＱＢＩＩ任 务 一 雷 达 ４３．４％，该项 目任 务 虽为分 销 ，但 钱 宝 网 公 布 的 投 资 人 与 其 签 订 的 合 同范 本却 为股权 投资 协议 ，意味
“互联网金融+庞氏骗局”的成因与防治
适的离场时间，绝大多数人最终都难以脱身。 BC 可得性偏差。可得性偏差是指投资者做决策时，总是寻
找易得的信息作为判断依据，而不会认真甄别这些信息的真 伪。在庞氏骗局中，表现为参与者对广告宣传和网络评价的盲 目信任，缺乏理性分析的意愿和能力。不少投资者选择 9 租宝 就是因为其上了中央电视台的广告，他们的逻辑就是央视是政 府喉舌，安全性自然不言而喻，然而事实却是媒体没有义务去 为投资者鉴别真假。
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EC 羊群行为。羊群行为是指投资者在信息不充分的情况 下，行为易受其他投资者的影响，模仿他人决策而不考虑自身 情况的行为。很多投资者往往并未真正了解互联网金融新业 态的运作模式，就迫不及待地进行投资。数据显示，B=;F 年上 半年我国 0-? 项目融资规模高达 BGC;G 亿元，;= 余万名投资 者参与其中。这其中有多少人真正了解 0-? 呢？相关报道称， 一些 0-? 项目已经开始到社区进行路演，大妈则成了参与投 资的主力军，她们对 0-? 一窍不通而只关心如何变现。
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&'()*+,-./01 庞氏骗局（12345 6789:9）是一种金融诈骗行为，美国证监 会将其定义为：利用新加入投资者的投资作为对现有投资者的 回报。在中国，公众形象地称之为“拆东墙补西墙”“空手套白 狼”。严格来说，庞氏骗局是“非法集资”行为的一种手段，主要 涉嫌“非法吸收公众存款罪”和“集资诈骗罪”。 互联网金融的崛起为诈骗者提供了机会，庞氏骗局从 ;<= 多年前的物理空间转移到了互联网时代的数字世界。从具体 案例来看，“互联网金融>庞氏骗局”可划分为四种类型：包装 为互联网理财产品、打着互金旗号虚构项目、利用互联网进行 金融传销、炒作 0-? 等最新概念。与传统庞氏骗局相比，其行 为更具隐蔽性和欺骗性，传播更具快速性和广泛性，带来更严 重的社会影响和危害。 23()*+,-./45678 y./CIJKLM.K 为了吸引资金持续进入，以获取更多非法利益，许多庞氏 骗局非常擅长“巧立名目”“自我包装”和“广告宣传”，令广大投 资者眼花缭乱，难以分辨。一是巧立名目。不法分子常常利用热 门概念加以炒作，例如区块链、数字货币、0-? 等，甚至打起投身 “普惠金融”的旗号；二是自我包装。比如“中晋”当时就在上海外 滩豪租三座大楼，以显示自身的雄厚财力；三是广告宣传。比如 9 租宝的广告可谓铺天盖地，曾在央视黄金时段露脸，得益于知 名媒体的信用背书，仅在半年内就吸引了 @= 万投资人。 zNOPCQRST ;A 过度自信。过度自信是指投资者通常过度相信自身的 判断能力，高估自己实现目标的概率。陷入庞氏骗局的人通常 都会过度自信，不相信自己会是击鼓传花的最后一棒，认为能 在骗局崩塌前撤资逃离、大赚一笔。但正如巴菲特对庞氏骗局 参与者心理的描述：大多数投资者就像舞会中的灰姑娘，明明 知道在舞会中呆的越久原形毕露的概率就越高，但还是舍不 得错失这场梦幻舞会中的每一秒钟，关键是谁也不知道最合
“雷的盛宴”是如何落幕的
“雷的盛宴”是如何落幕的作者：白阳朱国亮来源：《人民周刊》2018年第04期在钱宝网声名显赫时，张小雷曾多次与“宝粉”聚餐，并将此称为“雷的盛宴”。
如今“盛宴”黯然落幕，露出背后狰狞的真面目。
“因违反国家相关规定，采取借新还旧的方式向投资人吸收资金，目前已无法兑付本金利息。
”2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明，向警方投案自首。
他从无法填补的巨大庞氏骗局中解脱了，却把追随他的“宝粉”们推向了深渊。
据悉，在钱宝网声名显赫时，张小雷曾多次与“宝粉”聚餐，并将此称为“雷的盛宴”。
如今“盛宴”黯然落幕，露出背后狰狞的真面目。
围绕此案的相关疑点，记者日前赶赴南京，实地采访办案民警、张小雷等主要犯罪嫌疑人和相关企业，还原“钱宝系”“产业帝国”背后的真相。
“领工资”为名，借新还旧为实“交押金、看广告、做任务、赚外快”，这个颇具诱惑力的宣传语，是钱宝网短短数年间快速崛起的秘诀。
警方初步调查显示，钱宝网以高额收益为诱饵，持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益的方式向不特定社会公众大量非法吸收资金，涉及的集资参与人遍布全国，截至案发，未兑付集资参与人的本金数额达300亿元左右。
张小雷声称，钱宝网的商业模式是建立一个网络平台吸引用户注意力，当用户资源积蓄到一定规模后，再与广告商进行合作，搭建一个广告销售渠道。
为了“积蓄”用户，钱宝网设计了“签到”“做任务”等方式。
所谓的“做任务”分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等，不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”，“保证金”越多则收益越高。
以广告任务为例，参与人需要点击收看钱宝网提供的广告。
但据张小雷和多位公司高管供述，平台开办以来几乎没有外部品牌投放广告，其“任务”主要是从网上随意找来的广告以及公司内部视频等。
记者获悉，钱宝网在线上推出“任务”的同时，也在线下提供各类高收益投资产品。
以2014年底推出的苏河二期产品为例，约定投20万3年后给予144万的回报，后又将线下产品转为线上。
谁偷了建行3个亿 创业经验
谁偷了建行3个亿【案例导读】今天我们来关注建设银行的一起金融大案。
我手里拿着的是一张建设银行存款单的复印件，上面标明存款方是吉林省电力公司。
2000年，他们在中国建设银行吉林省长春市的朝阳支行存入了2000万元，没想到，一年之后，电力公司发现这笔钱神秘地消失了。
【案例正文】3亿存款神秘蒸发2001年的4月27号，吉林省电力公司的财务人员到建行朝阳支行去取款。
他拿着的就是这张2000万的存单。
但建行的工作人员告诉，这笔钱早已被取走。
公司的存款被取走了，但公司自己却毫不知情，电力公司的财务人员立即拨打了110报案。
杨维林，吉林省公安厅经侦总队干警，接到报案后，他立即对建行朝阳支行进行了调查。
根据银行的存取款记录，这笔钱是在存入的当天就被转帐取走的。
这张转帐支票就是当时取款人出具的，让杨维林惊讶的是，这张支票上的所盖的居然是吉林省电力公司的财务章和法人章。
印鉴显示，这笔钱其实就是被电力公司自己取走了。
那么电力公司为什么现在又要报警呢？杨维林：当时就像雾里看花那种感觉。
吉林省电力公司为什么取了钱又不承认了呢？杨维林又拿着这张转帐支票赶到电力公司进行调查。
没有想到，电力公司拿出了本企业的财务章和法人章进行比对，证明这张支票上的印鉴全部是伪造的。
2000万的巨款究竟去了哪里，这张假支票成了唯一的线索。
杨维林说：究竟是谁具体做的，应该要从证书上，从票据上先查清楚，然后再查到人。
究竟是谁伪造了这张假支票？警方首先把目标锁定在了电力公司和建行朝阳支行的工作人员身上。
因为他们最了解这笔存款的细节，也最有可能造假。
但正当这个时候，一连串让警官杨维林没有想到的事情发生了。
发现骗局电力公司在建行朝阳支行丢钱的消息在长春市迅速传开，引起了当地许多单位的注意，它们对自己在建行的存款进行了核查，没想到同样的怪事一桩接一桩地出现了。
在随后不到一个月的时间里，长春市又有多家单位报案，它们存在建行的钱也都像吉林省电力公司那样，莫名其妙地被取走了：东北电力集团吉林代理处1000万元；长春市财政局社会保障中心 5000万元；吉林省新闻出版局 1000万元；吉林省地税局农业税管理处2892万元；中国银河证券有限公司长春证券营业部2000万元；长春铁路局住房公积金管理中心2000万元。
又一百亿理财公司被封数万老百姓遭殃2018钱该存哪？银保监会主席是这样说的
又一百亿理财公司被封，数万老百姓遭殃2018钱该存哪？银保监会主席是这样说的请远离理财公司把钱放在哪最踏实？一直以来就是老百姓最纠结的一件事，把钱放银行，但银行的低利率会让我们觉得很亏，放到到理财公司，但最近几年屡屡爆出公司被查封跑路的新闻，结果不仅期望的高收益没有了，甚至连本钱都很难讨回来了，自己的血汗钱，父母的养老钱，孩子的读书钱都被弄的血本无归。
我们现在来认识一下他们的嘴脸：善林金融又一家大型理财公司突然遭查！曾经负面缠身的善林金融，这次可能真的要倒了！4月10日，一段据称是善林金融总部遭警方突击查处的视频在行业内广泛流传。
而当天，善林金融旗下的善林财富官网突然无法打开，善林财富APP页面也显示“服务器异常”。
同时，善林财富的客服电话一直无人接听。
据悉，当日上午，上海经侦进入善林金融总部调查，通知公司员工解散，并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。
而在11日，上海市公安局浦东分局官方微博发布公告，4月9日，善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查，由此正式确认了爆雷的消息。
钱宝网2017年12月27日，南京警方通报，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。
目前，南京市公安机关正在开展调查。
据《北京商报》此前报道，钱宝网已经投资30多家公司、遍布全国10余省市的规模，用户注册量已超过2亿，根据此前钱宝网官方公布的数据，其交易金额已经超过了500亿元。
e租宝e租宝及其关联公司逾1000人涉嫌非法吸收公众存款罪，多位钰诚集团高管涉嫌集资诈骗罪，e租宝注册用户达489.9万人，累计投资金额为729.53亿！有关部门查明，牵涉投资人近80万人！新华社的通稿定性e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局，所谓庞氏骗局，就是拆东墙补西墙，用新的投资人的钱向老的投资人支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，骗取更多的投资。
善林系集资诈骗案开庭:200 亿未兑付 60 万投资者上当
善林系集资诈骗案开庭:200 亿未兑付 60 万投资者上当作者：暂无来源：《投资与理财》 2019年第8期泰勒善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5% 至18% 的年化收益，通过债权转让等名义，向62 万余名投资人非法募集资金736.87 亿元。
近期多起巨额的非法集资案件都迎来新的进展。
善林金融在2018年4月份爆的雷，时隔一年多，终于迎来一审公开开庭审理。
2 019年7月10日、11日，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）对被告单位善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）以及周伯云等12名被告人集资诈骗案一审公开开庭审理。
法院审理来看一组惊心数据。
公诉机关指控：1、2 013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。
2、为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金人民币（以下币种均为人民币）736.87亿元。
3、其中，567. 59亿元用于兑付前期投资人本息。
4、至案发，未兑付2 5万余名被害人本金217.79亿元。
庭审中，公诉机关出示了相关证据。
各名辩护人针对被告人的行为是否构成集资诈骗罪、指控的犯罪数额是否准确以及自首、主从犯的认定等问题发表了相应意见。
案情回顾善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元，其创始人周伯云为法人代表。
该公司专业从事互联网金融信息分享、咨询服务、投资管理等金融及融资业务，在北上广深等国内一二线城市设有分支机构，服务范围遍及全国。
2018年4月9日，善林金融实际控制人周伯云因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首。
1、线上、线下非法吸收公众存款经警方调查，“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的线上、线下交易模式，非法吸收公众存款。
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钱宝网张小雷投案自首，疑为雷神空天实际控制人
今日(12月27日)，南京市公安局通过官方微博@平安南京发布消息称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日向南京市公安机关投案。
目前，南京市公安机关正在开展调查。
而据宇辰网记者查询，张小雷也是专注于农业植保的无人机公司四川雷神空天科技的实际控制人。
雷神空天股东信息/图来源企查查
张小雷疑为雷神空天实际控制人/图来源企查查
根据企查查显示，雷神空天的股东为成都钱坤智能系统有限公司和绵阳空天科技有限公司，其中钱坤智能持股80%，空天科技持股20%，而钱坤智能的法人和实际控制人都是张小雷。
雷神空天的企业法人已在2016年12月26日由张小雷变更为邢露。
雷神空天大股东钱坤智能实际控制人为张小雷/图来源企查查
雷神空天法人已由张小雷变更为邢露/图来源企查查
张小雷实际控制的钱旺集团是在2016年进军无人机领域。
根据媒体报道，在2016年5月30日钱旺信控集团与绵阳空天科技召开新闻发布会，双方共同注册成立四川雷神空天科技有限公司。
钱旺提供资金支持，空天科技技术入股、负责技术研发的形式，在商用、民用以及消费级无人机市场开展合作。
发布会上可见“钱宝”logo/图来源网络
在今年10月29日雷神空天召开的“洞天福地，慧农无疆”发布会的海报墙上，还可见钱宝网的logo。
据雷神空天负责人何浩介绍，目前公司已拥有无人机现代化总装工厂，成立了飞行学校，并建立了9家6S店，其中7家已投入运营，打造了植保服务平台“学飞APP”。
根据雷神空天科技官网，公司成立于2016年8月，公司产品和服务包含飞行器整机销售租赁、飞行作业服务和飞行技术培训，服务领域遍布农林植保、行业应用、载人娱乐和消费级市场。
公司拥有两款植保无人机，分别是去10月推出的“雨田一号”和今年10月发布“雨田二号”。
关于钱宝网老板跑路的传闻不绝于耳，早在今年4月份，钱宝网就被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，理由是通过登记的住所或者经营场所无法联系。
据悉，2012年钱宝网正式成立，该网运营模式即当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后，便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务，完成任务后可以获得一定的收益。
钱旺集团涉足的领域除了无人机还有游戏、自媒体、新能源、甚至足球等。