钱宝网案件受理登记系统开通 涉嫌数额达300多亿元
钱宝网的背后,统逸资产带你来了解庞氏骗局
钱宝网的背后，统逸资产带你来了解庞氏骗局近期，钱宝网的爆雷事件再一次将互金行业推向了社会舆论的风口浪尖，当然，躺枪最严重的网贷平台又一次不负众望地被拉出来进行鞭笞。
不少的投资人一下子慌了神，对自己投资的平台纷纷表示质疑，使得平台的资金流出明显增加。
统逸资产再一次提醒各位投资者，钱宝网并非网贷平台，它压根就是一个庞氏骗局，和网贷行业根本没有任何关系。
说实话，庞氏骗局其实并不罕见，只要有心总能够发现一大堆，然而庞氏骗局的寿命也相当短，大部分一般都活不过三个月，就连曾经臭名昭著的善心汇也不过才撑了14个月。
然而，钱宝网竟然成功存活了四年多，这样的生命周期在中国庞氏骗局史上留下了非常深刻的记录，相信在短时间内也无人能够超越。
如此成就除了得力于浮躁的大环境外，平台自身也起到了非常关键的作用。
庞氏骗局是对于金融领域内投资诈骗的一种名称，金字塔骗局的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。
庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。
简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
而参与庞氏骗局的人群主要可以分为两种，一种是被忽悠的小白投资人，他们风险意识淡薄且极易被洗脑，哪怕骗局被揭秘也依旧不肯承认事实。
另一种就是追求高收益的老司机，他们心知肚明早晚会崩盘，却依旧心存侥幸觉得自己不会是倒霉的接盘侠。
而庞氏骗局关键在于那里呢？统逸资产通过分析了解到，庞氏骗局的支撑时间关键在于提现率以及拉新率。
庞氏骗局的拉新率最起码每月要接近60%才有可能活得下去，否则难逃一死。
所以到了后来，投资人会发现，凡是庞氏骗局对资金病态般渴望，都会采用传销那样一套手法来拉下线，扩人头，不断吸收新血液，往资金盘里输血，只有这样，才能稳定维持下去，不至于过早崩盘。
统逸资产提醒投资者，投资有风险，理财需谨慎，不要被短暂的高息蒙蔽双眼，这种钱来的快，去的也快，终究是纸上财富，要是不小心把自己本金搭进去，那就得不偿失了。
e租宝案
2020年1月8日北京市第一中级人民法院发布“e租宝”案首次资金清退公告，于2020年1月16日对在“e租宝” 和“芝麻金融”络平台参与集资且已经参加信息核实登记的受损集资参与人进行资金清退。
根据公告，此次资金清退根据受损金额和已归集到位的资金确定统一的清退比例。
中国青年报曾报道，截止2016年底，全国公安机关共冻结涉案资金逾百亿元，查封、扣押涉案现金折合人民 币约3亿元、黄金制品约18.7万克以及房产、珠宝、股权、车辆、直升机、办公用品等一批涉案财物。以及公安 机关追缴的涉案资产，这些将作为清算资金返还给受害者。
2017年4月26日、27日，北京市第一中级人民法院对被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公 司以及被告人丁宁等10人涉嫌集资诈骗罪，被告人王之焕等16人涉嫌非法吸收公众存款罪一案依法公开开庭审 理。
2017年9月12日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有 限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案。
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2018年2月7日，北京市第一中级人民法院已对被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、被 告人丁宁、丁甸、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪、非法持有枪 支罪一案立案执行。
2019年6月26日北京市第一中级人民法院发布“e租宝”案全国集资参与人信息核实登记公告，将于2019年7 月2日至2019年8月30日对“e租宝”和“芝麻金融”络平台集资的全国受损集资参与人进行信息核实登记。
2015年底，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，随即展开调查。
公安机关发现，至2015年12月5日，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险；同时， 钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失，2015年12月8日， 公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。
e租宝案等被定义为非法集资 公安机关公布相关案件最新进展
e租宝案等被定义为非法集资公安机关公布相关案件最新进展作者：王宇来源：《投资者报》2016年第13期“e租宝”案已有18万投资人登记信息；泛亚涉犯罪情况被认定非法集资事实；大大集团案被追缴远超2.6亿元。
然而，其他未知的理财平台的风险仍在不断暴露e租宝事件引发的整个P2P行业信任危机使P2P行业从业者大声喊冤，他们一再强调——e租宝不是P2P。
而在此之前，众多泛亚投资者也被泛亚一款名为“日金宝”互联网金融产品坑得苦不堪言。
随后大大集团也被证实是一家疯狂扩张线下的互联网金融公司。
近期，仍有多家线下理财平台被爆出问题。
业内人士指出，与P2P平台作为信息中介不同，“e租宝们”披上新外衣，假借P2P概念，以高息为诱饵吸引投资者。
这种现象也揭示出非法集资大有从线下转向线上之势，而金融诈骗一旦借助网络概念，就使得受害人群更广，涉案金额更大。
《投资者报》记者跟踪去年以来被公安部门调查的重大非法集资案的进展，发现各项工作正在推进中，尚未有定论。
受困的投资人的经历，提醒更多的投资者谨慎管理资金。
因为，其他未知的理财平台的风险仍在不断暴露中，近期上海的理财平台频频被爆出风险就是明证，也许还会有其他地区。
“e租宝”案已有18万投资人登记信息今年1月份，新华社报道称，一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区，21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。
近日，北京市公安局在其官方微博“平安北京”发布通报称，关于“e租宝”及“芝麻金融”非法集资案件，目前已有超过18万人次在“非法集资案件投资人信息登记平台”登记，且登记人数在继续增加。
公安机关专案组已登记投资人的部分信息，启动初步核对工作。
通报同时表示，公安机关正在全力推进“e租宝”及“芝麻金融”网络平台及其关联公司涉嫌非法集资案件的侦办工作，并采取多种措施追查涉案资金流向，依法冻结、查封、扣押了大批涉案资产，希望投资人积极配合公安机关做好报案、登记工作。
浙江147人襁里财APP诈骗2500万 号称年息22%
“非 吸 ” 案 傍 上 互 联 网 涉 案 金 额 更 惊 人
办 案 民 警 算 了一 笔 账 ，比 如 一 家 投 资 公 司 给 出 的 年 息 ２０％ ，还 要 刨 去 业 务 员 和 各 种 成 本 大 致 在 ｌ０９８左 右 ，也 就 是 说 你 投 进 去 ｌ００万 元 ，实 际 只 剩
专题报道 ·Ｔｏｐｉｃ
ＡＰＰ诈骗 ２５００万 号称年息 ２２％
萧 山 警 方 近 日披 露 了 一 起 涉 嫌 非 法 吸 收 公 众 存 款 案 ， ｌ４７名 受 害 者 被 “零 风 险 ， 保 本 高 收 益 ” 这 ８个 字 ，坑 得 血 本 无 归 。
钱 全 部 进 去 后 ＡＰＰ 就 打 不 开 了 这 家 涉 案 公 司 ，设 在 萧 山 市 心 北 路 的 繁 华 地 段 上 ，装 修 十 分 华 丽 ，还 有 自 己 的理 财 ＡＰＰ，打 着 专 门从 事 Ｐ２Ｐ模 式 的 幌 子 。 看 起 来 ， 他 们 是 作 为 第 三 方 搭 建 一 个 电 子 商 务 平 台 ，帮 助 投 资 人 和 借 款 人 之 间 完 成 借 贷 交 易 ，让 投 资 人 从 借 款 人 所 经 营 的 项 目 中获 取 利 益 。 张 先 生 是 在 一 次 聚 会 上 ，通 过 同 学 介 绍 得 知 这 款 ＡＰＰ和 这 家 公 司 的 。 张 先 生 当 时 手 头 正 好 有 些 余 钱 ，存 银 行 嫌 利 息 太 低 。 同 学 告 诉 他 ，只 要 在 手 机 上 下 载 一 款 理 财 ＡＰＰ，年 息 有 ｌ６％一２２％ ，而 且 是 保 本 的 。 利 润 如 此 高 ，还 号 称 保 底 ，张 先 生 动 心 了 。 尝 试 着 下 载 ＡＰＰ后 ，他 先 扔 了 点 钱 进 去 ，尝 到 甜 头 后 又 将 手 头 的 余 钱 全 部 存 到 理 财 ＡＰＰ里 。 可 是 很 快 ，张 先 生 就 无 法 打 开 这 款 ＡＰＰ了 ，起 初 他 以 为 是 ＡＰＰ在 升 级 ， 时 间 久 了 才 起 了 疑 心 ，跑 到 投 资 公 司 一 看 ， 早 已人 去 楼 空 。 案 发 后 ，警 方 介 入 调 查 ，发 现 共 有 １４Ｙ名 萧 山 人 在 高 息 的 诱 惑 下 ，被 “吸 ” 走 了 ２５００余 万 元 。 有 的 人 投 入 了 全 部 积 蓄 ，有 的 人 甚 至 把 房 子 抵 押 了 ，损 失 可 谓 惨 重 。 目 前 ，警 方 已 经 对 这 家 公 司 的 ｌ４名 主 要 参 与 人 员 采 查 当 中 。
P2P网贷今年迎来大考 老牌P2P中宝投资被调查
P2P网贷今年迎来大考老牌P2P中宝投资被调查王乐“中宝公司因涉嫌经济犯罪被衢州市公安局立案调查，网站业务暂停运作，后续消息待发布。
”3月14日，浙江一家P2P交易平台中宝投资的网站上发布了上述消息。
在中宝投资宣布暂停运营的第二天，深圳一家P2P平台元一创投跑路，平台老板卷款30余万元，此时距离其正式上线运营不到两天。
随着上述两家P2P交易平台相继出现问题，据《第一财经日报》记者不完全统计，年初至今，已有12家P2P平台倒闭或者跑路。
2013年下半年P2P网贷行业集中爆发了大量风险事件，据不完全统计，全年共有74个平台出现问题，随着2014年业界对网贷行业监管呼声渐高，P2P网贷或在今年迎来大考。
3月14日14点58分，当衢州市公安局经侦支队在中宝投资网站上以管理员身份发布上述通告以后，网贷投资者论坛和网贷投资者交流群里相继出现了关于中宝投资暂停运营相关的信息，其在一些网贷第三方机构上的评级和导航信息也第一时间被撤下。
资料显示，中宝投资是一个专门从事民间网络借贷的P2P网站，隶属浙江省衢州市中宝投资有限公司，于2011年2月21日上线，注册资金100万元。
在现有的P2P交易平台中，运行3年多的中宝投资属于“老平台”，与2013年以来倒闭的平台运营时间多数不足一年相比，中宝投资是第一家出现问题的老平台。
网贷之家研究院统计显示，截至2014年3月13日，中宝投资有效待收本金4.69亿元，待收投资人数1068人。
对于这家老平台，业内和投资者争议颇多，关于该平台是不是自融平台、会不会倒闭的讨论也早已出现，多数人对该平台的评价为“很神秘”。
“之前有投资人前去考察，在长时间敲门未应、给平台老板打过电话之后，才有一个睡得迷迷糊糊的技术人员给开了门。
”一位早先和中宝投资打过交道的知情人士对本报记者称，此次该平台被暂停运行则是由于当地投资人联名举报。
此外，该平台的投资透明度也是其显得很神秘的原因。
零一财经研究表明，该平台多数项目1%名义利率并不反映投资者最终回报;其次，在线上完成投资之后，投资活动就进入了线下，投资者的利率被分为线上支付和线下支付两方面，线下才是主要的回报通道。
又一家百亿级P2P平台爆雷,多少人的血汗钱一夜蒸发!
又一家百亿级P2P平台爆雷，多少人的血汗钱一夜蒸发！最近的互金行业可谓是一波未平一波又起，一些知名P2P平台纷纷爆雷，甚至有人连买房的钱都赔了进去......仅上海一市，自唐小僧被调查以来，就不断传出互联网金融平台爆雷的消息，目前通过公开信息可查到的就有11家。
而在上周末，号称成交金额过百亿的银票网也爆雷了。
每日经济新闻记者于7日上午赶到银票网总部所在楼层，发现其办公地已被贴上封条。
▲被查封的银票网大门（图每经记者谢婧/摄）一、总部被查封，实控人已自首银票网25楼的两间办公区域均被贴上封条，办公场所内部已经空无一人，室内灯光昏暗。
而在银票网办公楼下的警务室里，已经有警察开始接受投资人报案，在场报案的约有十人，他们均为银票网投资人。
随即记者以投资人身份致电封条上写的派出所进行询问，这位派出所工作人员表示：“我们这边已经立案了，如果要报案的话可以在居住地派出所带上材料进行报案，材料可以通过公安内部转过来。
”当记者向其进一步询问银票网总部被封掉的原因时，这位派出所人员告诉记者：“具体的情况他们经侦在侦办，你把你的投资人这些材料通过派出所转到经侦就行了。
”记者于7日晚间获悉，银票网实际控制人易德勤于6日下午向警方投案自首，自首原因是其公司的集资经营活动因资金链断裂，已无法向投资人进行兑付。
目前，长宁分局已经开展立案侦查。
警方已经对涉嫌非法集资犯罪的实控人及该公司涉案的多名高管依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦查中。
二、官方数据显示逾期为0？银票网实控人为易德勤。
银票网官网资料显示，其累计成交额突破140亿元，其中今年5月份累计交易金额为22463.96万元，累计出借人数为110611人，逾期金额为0。
公开资料显示，银票网全称为上海鸿翔银票网互联网金融信息服务有限公司，是一家网络借贷信息中介服务平台，注册资本1亿元人民币，于2014年10月9日成立。
▲图片来源：信用视界https://通过信用视界查询可知，银票网的股东为银家智联科技集团和上海勤郝企业管理咨询合伙企业，分别持股95%和5%。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件2017年，某P2P网贷平台“爱钱进”因涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等罪名被上海市检察院提起公诉。
该平台自2014年成立以来，在短短几年时间里就吸引了大量投资者的资金，高息回报和低门槛的贷款吸引了大量投资者和借款人。
事实证明“爱钱进”平台并非正规的金融机构，其背后存在着庞大的非法经营和诈骗行为。
在“爱钱进”平台上，投资者被承诺高额的回报率，吸引了大量的资金流入。
随着平台的逐渐崩盘，投资者的本金和利息也随之化为乌有。
更为严重的是，一些投资者为了追求更高的收益，甚至借款把资金投入到平台中，结果不但没有获取所谓的高额回报，还欠下了一大笔巨额债务，陷入了严重的经济困境中。
据调查发现，“爱钱进”平台的运营者刻意掩盖了平台真实的财务状况，隐瞒了投资者的风险。
他们通过编造假的项目、虚构的收益和高额的回报率来诱骗投资者。
一些投资者甚至因为平台假借的名义去贷款投资，导致了严重的还款问题，甚至有人因此陷入了绝境，生活甚至家庭也面临了崩溃。
“爱钱进”平台的运营者还无视了相关法律法规，非法吸收公众存款，严重违反了金融监管的合规性要求。
他们没有得到金融监管部门的批准，私自设立了P2P网贷平台，进行了非法吸收公众存款的活动。
这种行为不仅伤害了投资者的利益，也损害了整个金融市场的秩序和稳定。
在这起典型的P2P网贷诈骗案件中，我们可以得到几个有益的启示。
投资者在选择P2P网贷平台时，务必要进行充分的尽职调查，谨慎评估平台的合法性和稳定性。
要警惕那些承诺高额回报率的项目，提高风险意识。
要牢记投资有风险，理性投资，不要贪图一时的高利润而丧失了理智。
对于P2P网贷平台的监管也需要得到加强，加强对P2P网贷平台的合规监管力度，遏制P2P网贷诈骗活动的蔓延。
P2P网贷诈骗是一种具有典型性和危害性的金融犯罪活动，对此，投资者要保持警惕，加强风险防范意识，不轻信高额回报的承诺，同时也呼吁有关部门对P2P网贷平台进行加强监管，加大打击和打击非法P2P网贷活动的力度，共同打造一个更加健康、透明的P2P网贷市场。
北京首例网火线互联网金融社区站跑路调查：最低13_收益率诱饵
吴亦对记者表现：“若有咱们的员工背 着咱们拿着公司的资料去为网金宝备结 案，经公安部门立案
取证后该咱们负担责任咱们也不怕。但如 今事实会不会是这么回事，应该说咱们对 咱们的员工，对咱们的治理是有信念的。”
但末了其又夸大：“应该说是……” P2P行业仍不规范，亟待增强监管
不与投资人签署书面或电子条约是P2P行 业的广泛做法，同时，因P2P平台信披隐 约，投资者也难以把握其投入资金去向。 可以预感，若仍发生P2P网站跑路变乱， 投资者仍会遭受立案艰苦。若要转变这 一行业
“最低13%收益率”钓饵
有
投资人向理财周报记者表现，网金宝除 声称与央行[微博]互助，有包管公司对投 资名目进行包管外，还使用了一系列手 腕吸收投资者投资金额最年夜化。
最初，在该网站投资10万元的吴而值得一提的是，网金宝 还获得了搜狗的认证。
不外，网金宝幕后公司开端浮出水面。 理财周报记者从工信部独家得悉，网金 宝立案信息显示其主理单元为北京宏伟 光年夜投资治理有限公司(以下称宏伟光 年夜)。
而另据记者相识，被网金宝卷骗20万
元的投资者章密斯此前曾查到其资金流向的商户也恰是宏 伟光年夜。
值得注重的是，就在网站封闭的第二天，此商户在6月5日 结清了账户末了一笔人民币。
有业内子士表现，增强对P2P的监管要进 步准入门槛，起主要进步注册资
源金，保证平台根本的运营能力，第二 要对从业职员资历把关，要具备响应的 风控职员，第三要法务手续健全。同时 进程的监控也要跟上，投资表信息要报 备到某个部门，或是地下出来完成乞贷 信息透明化，提防公司做虚伪标。
Hxjssas 火线互联网金融社区
在网金宝投资了7万元的宁老师说：“认 为网金宝作为新设立的网站，必要用高 贷款利率吸收投资者，以是没有对这么 高的贷款利率发生狐疑。”
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钱宝网案件受理登记系统开通涉嫌数额达300多亿元
远离传销守护幸福近年来互联网出现越来越多的传销理财庞氏骗局，都是换汤不换药，使得很多受害者自身和朋友倾家荡产，一个人的力量是有限的，因此呼吁更多的反传销人士加入反传队列，帮助更多受害者，尽自己一份力量。
打击传销人人有责。
（原标题：警方开通钱宝网案件受理登记系统8人曾因散布谣言被拘留）2018年02月01日消息，近日，南京警方开通了“钱宝网案件受理登记系统”，该域名为“南京公安”网站下属。
2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明，向警方投案自首。
新华社1月21日曾报道，警方初步调查显示，钱宝网以高额收益为诱饵，持续“借新还旧”向社会公众大量非法吸收资金，截至案发，未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。
新华社报道引用的钱宝网张小雷的亲笔“声明”显示，张小雷自称钱宝网采用借新还旧的形式向投资人吸收资金。
12月27日，零壹财经曾发文揭露钱宝网产业地图。
早在2012年，钱宝网就不断遭受到外界的各种质疑，据江苏钱旺集团官网介绍，该集团是“19家控股、参股及关联子公司的企业集团”，以微商为核心，辐射生物科技、现代农业、产业孵化等相关产业的企业生态圈。
通过查询企业关联图谱可知，钱宝旗下关联多个“跨境结算
公司”、第三方支付公司。
工商信息显示，张小雷名下有69家公司。
其名下的成都钱坤智能系统有限公司，成立于2010年12月2日，注册资本5000万元人民币，法人代表张小雷，股东是张宏（持股0.6%）、张小雷持股94.6%）、黄希妍持股4.8%）。
成都钱坤智能系统有限公司不是钱宝网的运营主体，钱宝网隶属于上海洋井网络科技有限公司。
该公司股东是张小雷（持股60%）、成都钱乾信息技术有限公司（持股40%）。
但成都钱坤智能系统有限公司参股了后者。
8人散布“钱宝网”非法集资案谣言被拘留1月29日上午，南京市公安局官方微博“@平安南京”通报，8名网民因散布“钱宝网”非法集资案件谣言被警方依法行政拘留。
近日，南京市公安机关在工作中发现，少数网民通过微信群、QQ群、微博等网络社交平台编造、散布涉及“钱宝网”非法集资案件谣言。
根据《治安管理处罚法》等有关规定，南京市公安机关依法对编造、散布谣言的8名违法行为人给予行政拘留，对4名违法行为人给予治安警告。
“钱宝网”集资参与人邵某（杭州人）在个人微信公众号“揭黑联盟”编造谣言称，公安机关办理“钱宝网”案件，是在“钓鱼执法”、非法打击、抢夺民财，是幕后利益集团看上了“钱宝网”的利益。
经调查，邵某利用互联网散布谣言扰乱公共秩序的行为，违反了《治安管理处罚法》有关规定，因构成虚构事实扰乱公
共秩序被公安机关依法行政拘留5日。
“钱宝网”集资参与人张某（南京人），网名“爆米花heidi”，在新浪微博散布张小雷不是投案自首，南京有几千人举牌集访的虚假信息。
经调查，张某利用互联网散布谣言扰乱公共秩序的行为，违反了《治安管理处罚法》有关规定，因构成虚构事实扰乱公共秩序被公安机关依法行政拘留5日。
“钱宝网”集资参与人王某（南京人），在微信群编造谣言，称其闺蜜的同学因“钱宝网”非法集资案件而跳楼。
经调查，王某利用互联网散布谣言扰乱公共秩序的行为，违反了《治安管理处罚法》有关规定，因构成虚构事实扰乱公共秩序被公安机关依法行政拘留5日。
铜仁：高压态势打击传销多措并举筑牢“防火墙”去年以来，铜仁市保持打击传销高压态势，坚持打击与防范并举原则，开展全方位立体化宣传、约谈职业中介机、制作动漫短片进客运站等活动筑牢防范传销“防火墙”，不断挤压传销生存的空间，切实做到早发现、早介入、早处置，彻底铲除传销滋生蔓延土壤。