保险公司如何经营客户(117页)ppt课件

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客户经营是寿险行销的真谛(ppt35张)

客户经营是寿险行销的真谛(ppt35张)

温与客户的关系,从而直接带来加保
与转介绍的可能
服务三要素
• 与客户联系的方式
– 面谈、短信、邮件、贺卡、信函、电话、 递送鲜花
• 与客户联系的时间
– 重要日子的安排、平日联系的频次
• 与客户联系的内容
– 提醒、保单整理、开心娱乐、实用资讯、 生活贴士、工作汇报、解决问题、交流 沟通、时点祝福
定期检视保单需求
×10人/件 ×10人/件 =20个准主顾 ×4次 =80次
•成交2件只需20 个准主顾(按1: 3:10计算, LIMRA数据)
•成交两件只需 80次拜访(按 准主顾平均拜 访4次可成交计 算,IRDC数据)
2件的背后
1050元/月 120个客户/5年
= 最基本的财务安全 = 最基本的客户积累
2件 =
为什么失败 的总是我

让我们来了解一下成功者的秘诀!
柴田禾子
1970年,已有两个孩子的柴田和子踏入保险
17亿日元(约3亿人民币)
界。三年内跻身MDRT,当时的入围条件业绩 3.6亿元(360日元/美金),即每月3000万业 绩。从1979年起,连续14年取得全日本冠军。 1991年,柴田和子团体险为1750亿日元 ,个人寿险为278亿日元,合计2028亿日元。 首年度保费(FYP)为68亿日元(折合约6800万美 元)。这些数字相当于804位“第一生命”保险 公司的保险业务员一年所创下的业绩。柴田和 子一年的收入达到……
2、客户资料编号、分类与建档
• 经过分析、整理、归类的客户资料,才 可以成为确定服务方案的有价值资讯
– 首先整理分析资料
– 然后一一编号(如按姓名笔划、按出生日期 或按认识先后顺序)
– 根据客户关系类型分类

保险公司如何经营客户(PPT17页)

保险公司如何经营客户(PPT17页)

经营准客户就是:
D类
C类
B类
A类
客户 钱 袋
把客户从D类一直经营到A类于准客户类别的转化;

准客户转化的过程就是做人和处事的过程; 所谓做保险能够提高能力的关键之处就在于此;

做不好这个环节,你的专业将无用武之地!

有的业务员是这样 经营客户:
A类
B类
C类
D类
鱼塘里养着不同大小的鱼,我们在捞大鱼卖的同时,要不断 地往鱼塘里放鱼苗和喂养池塘里的鱼,把鱼苗养成小鱼、把小鱼 养成中鱼、把中鱼养成大鱼,如此周而复始,池塘里就有源源不 断的鱼,我们也总能捞到大鱼卖个好价钱。
天马行空官方博客:/tmxk_docin ;QQ:1318241189
经常去找准客户坐坐,聊聊家常,不忘赞美… 时不时送一点小礼物,表示关心,欠份人情… 拓展你的交际圈,给准客户提供附加值服务… … …
营销的黄鼠狼理论:没有功利性,只有目的性 功利性与目的性:功利少一点,目的性明确一点 到上海旅游,买个纪念品给客户 客户生日的时候,花买不起总买得起生日卡吧! 一个当律师的客户生病需住院开刀,你马上把他介绍给同样也是客户的某医院的医生。 一个医生婚姻生活碰到揪心事,你马上给他介绍律师并无偿进行服务。 一个房产商想让自己的儿子进一个好的学校,你马上把同样也是客户的校长介绍给他。 一个校长想买房,你把房产商介绍给了校长。
结论:
资源
C
A
D
B
A类:高能力、高资源 (专业同时人际关系好) B类:高能力、低资源 (专业但是人际关系不好) C类:高资源、低能力
一些新人 能力 D类:低资源、低能力
可以理解为专业
能力靠学习和实践 资源靠经营和积累
思考二:

保险业客户关系管理策划介绍课件

保险业客户关系管理策划介绍课件

04
持续优化:根据评估结果, 持续优化客户关系管理策略, 提高客户满意度和忠诚度
成功案例分享
保险公司A:通过大数据分析客户需求,提供 个性化保险方案,提高客户满意度
保险公司B:建立完善的客户服务体系,提供 24小时在线客服,提高客户体验
保险公司C:开展客户活动,提高客户参与度 和忠诚度
保险公司D:通过社交媒体与客户互动,及时 了解客户需求和反馈,提高客户关系管理效果
提供个性化服务
01Байду номын сангаас
02
03
04
了解客户需求:通 过调查问卷、访谈 等方式深入了解客
户需求
制定个性化方案: 根据客户需求制定 个性化的保险方案
和服务
提供定制化服务: 提供定制化的保险 产品和服务,满足
客户个性化需求
持续跟进:定期与 客户沟通,了解客 户需求变化,及时
调整服务方案
定期回访与维护
制定回访计划:根 据客户类型、购买 时间等因素制定回
提高客户忠诚度:通过优质的服务和良好的客 户关系,提高客户忠诚度,降低客户流失率
增加客户忠诚度
提供优质的服务:满足客户需求,提供专业 的建议和解决方案
建立信任关系:与客户建立长期、稳定的合 作关系,提高客户信任度
提供个性化服务:针对不同客户需求,提供 个性化的产品和服务
提高客户满意度:关注客户反馈,及时解决 问题,提高客户满意度
流失率
客户关系管理可以帮 助企业提高客户资源 整合能力,从而提高
企业市场竞争力
建立客户档案
01 收集客户基本信息:姓名、性 别、年龄、职业、家庭状况等
02 记录客户购买保险产品的种类、 金额、时间等信息
03 收集客户反馈意见和建议,了 解客户需求

保险客户经营新时代PPT课件:为什么要做客户经营

保险客户经营新时代PPT课件:为什么要做客户经营
“一张没有获得转介绍的保单是一张失败的保单。”
客户经营是个人寿险事业常青的保障
客户架构图2—薅羊毛式
在经营了一位优质客户之后,每一次只针对这 一个客户做转介绍,而不做扩展介绍,当这位 核心客户资源枯竭的那天,就是没有客户资源 的那一天。
客户5
客户1
客户
客户2
客户4
客户3
客户经营是个人寿险事业常青的保障
银行-
经常是被比较的种子选手
基金-招牌是“稳健收益、专家理财”
房产-16年财富膨胀的神话 股市-“高收益、高回报”的竞技场
客户经营是市场和同业竞争的必然需求
如何把D类升级成A类?
一面之缘
普通朋友
好朋友
密友
死党
A类
B类

C类

D类


客户购买的理由:问题的解决和愉快的体验感觉
客户经营是市场和同业竞争的必然需求
<<<<<<<<<< >>>>>>>>>>>
02 PART TWO
客户经营是个人寿险 事业常青的保障
客户经营是个人寿险事业常青的保障
二、客户经营
是个人寿险事业常青的保障 唯有建立影响力中心才能持续创造客户
客户经营是个人寿险事业常青的保障
客户架构图1—售票式
业务员
客户1
客户2
客户3
客户4
客户5
每一次只经营一个客户,经营完之后就开始经营第二位客户, 客户资源枯竭的那天就是脱落的那天。
<<<<<<<<<< >>>>>>>>>>>

保险如何进行客户管理ppt

保险如何进行客户管理ppt

04
内部资源:通过 公司内部资源, 如员工、股东等, 挖掘潜在客户
客户需求分析
客户需求分类: 根据客户需求进 行分类,如保险 需求、投资需求 等
01
客户需求优先级: 根据客户需求重 要性进行排序, 确定优先满足哪 些需求
03
02
客户需求分析方 法:采用问卷调 查、访谈等方式, 了解客户需求
04
客户需求满足策 略:制定针对性 的策略,满足不 同客户的需求
05
客户关怀:定期与客户沟通,了解客 06
投诉处理:受理客户投诉,及时解决
户需求,提供个性化服务
问题,提高客户满意度
客户满意度提升
提供优质的产品和服务:满足客户需求,提
01
高产品质量和服务水平
建立良好的客户关系:与客户保持良好的沟
02
通,了解客户需求,提供个性化服务
提高客户满意度:定期进行客户满意度调查,
客户分类标准
1
客户类型: 个人客户、 企业客户、 团体客户等
4
客户年龄: 青年客户、 理财需求等
5
客户收入水 平:低收入、
中等收入、 高收入等
3
客户风险承 受能力:低 风险、中风 险、高风险

6
客户职业: 白领、蓝领、
自由职业者 等
客户服务
建立客户满意
5 度调查机制, 持续改进客户 服务水平
客户关系拓展
2
定期回访:与客户保 持联系,了解客户动 态
4
建立客户满意度调查机 制:定期收集客户反馈, 改进服务质量
建立客户档案:收集 客户信息,了解客户 需求
1
提供个性化服务:针 对客户需求,提供定 制化服务
3

《如何经营客户》课件

《如何经营客户》课件

2 用户友好性
选择易于使用和学习 的软件,减少培训成 本和上手时间。
3 可扩展性
考虑软件的可扩展性, 以便能够满足未来业 务发展和扩张的需求。
数据分析在客户经营中的重要性
决策支持
通过数据分析,企业可以 提取有价值的洞察,为决 策提供支持。
个性化服务
数据分析可以帮助企业了 解客户需求和喜好,提供 个性化的产品和服务。
预测市场趋势
通过数据分析,可以预测 市场趋势,做出更准确的 市场营销决策。
如何建立客户信任
1
保持沟通
2
与客户保持定期沟通,并及时解答
他们的问题和关切。
3
提供专业知识
向客户提供有价值的信息和建议, 展示企业的专业知识和能力。
诚实透明
以诚实和透明作为原则,避免隐瞒 信息或给客户造成误导。
核心原则
深入了解客户需求、提供个性化服务、保持持续沟通和建立信任。
战略客户经营的重要性
1 增强竞争力
战略客户经营可以帮助企业建立独特的竞争优势,提高市场份额和销售业绩。
2 提高客户满意度
通过个性化服务和持续沟通,满足客户需求,提高客户满意度和忠诚度。
3 促进增长
战略客户经营可以帮助企业发掘潜在机会,开拓新市场,并提供重要的增长来源。
《如何经营客户》PPT课 件
本课件将向您介绍如何成功经营客户。通过战略客户经营的重要性、客户关 系管理软件的介绍以及数据分析在客户经营中的重要性等方面,帮助您建立 稳固的客户关系。
什么是客户经营
定义
客户经营是一种系统性的策略,旨在建立和维护与客户间的持久关系,以提高客户的忠诚度 和满意度。
目标
通过与客户建立紧密合作关系,实现更高的销售、更高的利润和持久的竞争优势。

保险公司客养思考PPT课件

保险公司客养思考PPT课件

个人心得:
5、包装和宣传:现在社会是经济社会,女孩子以经济实力衡量将来的对象 也是可以理解的。有很多客户也会戴着这种有色眼睛来看待你,我们目前 的经济实力算不上强大,但需要包装,需要让客户感觉你的产品有技术含 量,你的企业有实力,虽然目前不是很好但成长性比较好,是具有广阔成 长前景的潜力股,善于通过比较发现自身的优势,善于进行自我营销,如 服务比其他服务更适合于客户,如快速响应速度快,最真心对待客户的, 对客户来说才是最合适的。 6、持之以恒:女孩子不喜欢没有责任感的男孩,一旦被你感动,就希望天 长地久,同样客户也一样,一旦购买了你的产品,等于和你关系有了实质 性的变化,可不要一旦成功就变心,一辈子的生意比一锤子买卖更有深远 的意义,对于成交的客户,要做好售后服务,要不断关心客户、帮助客户 解决困难,让客户感受你对她的真心,这样客户才能成为我们的固定客户、 忠诚客户。
客户养成的分类
D类:年龄60岁以上,退休,子孙满堂。 这类客户年龄偏大,对晚年生活品质和子 孙的健康成长比较关注,伙伴需对此类客 户进行长期的交往,了解客户家庭状况, 通过上门服务及公司举办的客户服务会来 经营客户。 主要销售险种:理财型、养老型、少儿型
A类:年龄35岁以上,有钱,有地位。 这类客户注重的是对生活品质的需求,对 高端服务的向往,和财富的增值及传承。 伙伴需保持平时对客户的沟通,对理财观 念及方法和客户交流。同时需借助公司搭 建的高端平台,对客户进行服务。 主要销售险种:理财型(大额)、重疾险、
关于客养的思考
管理人员
公司
决策者
客户
销售人员
执行者
主管
伙伴
根据目前的市场,可以看出,保险公司通过培养管理干部,用来管理一家公司,包括对业务伙伴的招募和帮 扶,从而使销售人员走向市场,面对客户进行销售,客户对公司、伙伴及险种认同之后购买产品,只要有保费, 公司就有费用,才能经营,从而进行这一系列的循环操作。所以,公司的规模,员工的收入和伙伴的创富都要取 决于客户的购买,如何让客户购买公司的产品就显得尤为重要。

保险客户经营课件(PPT 47张)

保险客户经营课件(PPT 47张)

A, 电话预约的目的
B, 电话预约的话术
C, 电话预约注意事项
电话预约
电话预约的目的只有一个:那就是为了 与客户见面,并不是为了说产品
电话预约
约访话术
(首先核实客户身份)您好,请问是XX先生/女士的电话吗?(是的) (告知打电话目的,让对方放松警惕)X先生/女士您好,我是阳光人寿客服中心的,给您 打个电话做个回访, (核实保单基本信息)您是在X年X月X日通过XX银行办理了我们的XX的理财产品您还记 得吗?(记得)您这个是每年交X万,连续交X年对吧?(对) (让客户有被关心重视的感觉,为后续约访由头做铺垫)您办理的是一份分红型保险理财 储蓄,公司每年会为您寄送一张分红业绩报告书,请问您都按时收到了吗?(没有) (做好解释)那可能是邮局寄送或者地址不详的原因,没有收到也没有关系,分红收益每 年都会按时分配到您的红利账户。 (约访由头)另外,您2012-13年度的分红报告单下来了,需要您带上身份证、保单到公 司来确收,同时我们会安排专业的理财经理为您做一对一的售后服务, (二择一法邀约)您看您是明天上午还是下午方便?(明天上午吧) (敲定时间,告知地点、接待人)那就给您安排在明天上午10点钟左右,公司的地址在 XXXXXX,负责接待您的的理财经理是XXX,您来的时候找他就可以了。(好) (告知发送短信的内容)稍后会安排他把公司的地址、给您预约的时间以及您来时需要带 的证件发送到您的手机,请您注意查收。(好的)(礼貌结束)嗯,那祝您生活愉快 ,再见!
- 擅长,感兴趣的话 - 与他利益有关的话: 身体健康 富裕生活 身心自由 幸福家庭 - 将会出现的坏处:现在的计划不改变,3年后的生活有改 变吗?
3)问
提问目的: 进一步了解顾客心理,找出解决问题的方法 提问方法: 了解顾客心理:开放式提问--可以任意回答 帮助顾客决定:封闭式提问--只能回答是或不是 促成顾客交易:二选一提问--锁定交易
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  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

结论:
资源
C
A
D
B
A类:高能力、高资源 (专业同时人际关系好) B类:高能力、低资源 (专业但是人际关系不好) C类:高资源、低能力
一些新人 能力 D类:低资源、低能力
可以理解为专业
能力靠学习和实践 资源靠经营和积累
思考二:
为 什 么 乞 丐 能 够 讨 到 饭 ?
开为 错什 药么 你我 吃们 不吃 吃医 ?生
C类
D类
鱼塘里养着不同大小的鱼,我们在捞大鱼卖的同时,要不断 地往鱼塘里放鱼苗和喂养池塘里的鱼,把鱼苗养成小鱼、把小 鱼养成中鱼、把中鱼养成大鱼,如此周而复始,池塘里就有源 源不断的鱼,我们也总能捞到大鱼卖个好价钱。
天马行空官方博客:/tmxk_docin ;QQ:9
养鱼理论:
C类准客户
日常经营
A类准客户
B类准客户
D类准客户
➢客户分类
大鱼 中鱼 小鱼 鱼苗
A类客户 B类客户 C类客户 D类客户
认同你、认同保险,近期已经有购买意向; 认同你、认同保险,近期暂时没有购买意向; 不认同保险、但认同你,你可以去拜访他; 仅仅互相略知一二而已,没有私交。
不断的去喂你的鱼:
经营准客户就是:
D类
C类
B类
A类
客户 钱 袋
把客户从D类一直经营到A类,就是我们的工作

推销工作80%的时间用于准客户类别的转化;

准客户转化的过程就是做人和处事的过程; 所谓做保险能够提高能力的关键之处就在于此;

做不好这个环节,你的专业将无用武之地!

有的业务员是这样 经营客户:
A类
B类
结束语:
调情:调动客户的情绪! 变态:改变客户的态度! 勾引:沟通和引导!
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经常去找准客户坐坐,聊聊家常,不忘赞美… 时不时送一点小礼物,表示关心,欠份人情… 拓展你的交际圈,给准客户提供附加值服务… … …
营销的黄鼠狼理论:没有功利性,只有目的性 功利性与目的性:功利少一点,目的性明确一点 到上海旅游,买个纪念品给客户 客户生日的时候,花买不起总买得起生日卡吧! 一个当律师的客户生病需住院开刀,你马上把他介绍给同样也是客户的某医院的医生。 一个医生婚姻生活碰到揪心事,你马上给他介绍律师并无偿进行服务。 一个房产商想让自己的儿子进一个好的学校,你马上把同样也是客户的校长介绍给他。 一个校长想买房,你把房产商介绍给了校长。
经营你的客户
黎明
讲师介绍 黎明
2012年8月入司 2013年获公司服务明星称号 2014年获公司百强明星称号 并在衡阳日报登报表扬 2015年1月讲师培训获优秀
学员称号 2015年一季度获收展展业能
手称号 2016年晋升组经理
每个人都是老板, 只是大老板、小老板 之分
思考一:
为什么: 在同一家公司 销售同样的产品 每个人的业绩会不一样?
给 的 药 ?
答案:1、衣着 2、信任 医生专业不专业,你知道吗?不知道! 有时候信任比专业更重要!
思考三:
你 客户凭什么跟
买保险?
“觉得他这人还不错,讲的 保险听起来挺有道理的!”
➢客户购买保险的理由: 1、认同
(你、保险、公司、产品……)
2、解决问题
准客户的分类:
A类:很认可你,也很认可保险; B类:很认可你,但不认可保险; (比如买过保险受过“伤害”。你人不错,请你喝 茶喝酒都好,就是不买保险) C类:彼此略知一二,交往不深; D类:点头之交,只是认识而已; (比如在酒席上碰到,交换名片)
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