NO1证券投资基础工具
金融风险管理单选多选判断
金融风险管理单选题1、按金融风险的性质可将风险划分为系统风险和非系统风险;2、信用风险是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而是银行遭受损失的可能性;3、以下不属于代理业务中的操作风险的是代客理财产品由于市场利率波动而造成损失4、法律风险是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款或因法律条款不完善、不严密而引致的风险;5、马克维茨系统地提出现代证券组合理论,为证券投资风险管理理论奠定了理论基础;6、转移策略是在风险发生前;通过各种交易活动‘把可能发生的危险转移给其他人承担;7、数据仓库存储着前台交易记录、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等;8、下列各种风险管理策略中,采用那一种来降低非系统性风险最为直接、有效风险分散;9、被视为银行一线准备金的是现金资产;10、依照“贷款风险五级分类法”,基本特征为“肯定损失”的贷款为损失类调款;11、根据巴塞尔资本协议规定,商业银行的总资本充足率不能低于8%;12、贴现发行债务的到期收益与当期债券价格反向相关;13、信用风险的核心内容是信贷风险;14、德尔菲法是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法,现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中;15、1968年的Z评分模型中,对风险值的影响最大的指标是销售收入/总资产;16、金融机构的流动性需求具有刚性特征;17、资产负债管理理论产生于20世纪70年代末、80年代初;18、金融机构的流动性越高,风险性越小;19、流动性缺口是指银行资产和负债之间的差额;19、麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具现值之比;20、利率互换交易是与20世纪80年代初;21、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时,市场利率的上升会增加银行的利润;22、缺口是指利率敏感性资产与利率敏感性负债之间的差额;23、源于功能货币与记账货币不一致的风险是折算风险;24、硬货币是对外价值稳定且趋于升值的货币;25、在出口或对外贷款的场合;如果预测计价结算或清偿的货币汇率贬值,可以在征得对方同意的前提一下提前收汇,以避免该货币可能贬值带来的损失;26、20%的负债、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外债总量和结构的警戒线;27、人员风险是指缺乏足够合格员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险;28、下列风险中不属于操作风险的是流动性风险;29、将单一风险暴漏指标与固定百分百相乘得出监管资本需求的方法是基本指标法;30、流动性风险是指银行用于即使支付的流动资产不足;不能满足支付需要,使银行丧失清偿能力的风险;31、证券投资管理公司的首要目标是本金安全;32、下列证券中,分风险最小的是中央政府债券;33、流动性风险是商业银行负债业务面临的最大风险;34、下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是建立、健全风险核保制度;35、保险公司的财务风险集中体现在资产和负债的不匹配;36、下列不属于保险资金运用风险管理的是加大对异常信息和行为的监控力度;11章—第17章单选37并购业务是证券公司投资银行业务的一项重要业务;38引起证券承销失败的原因包括操作风险、市场风险和信用风险;39下列属于证券公司自营业务特点的是以自有资金进行证券投资,盈利归己,风险自担;40证券公司的经纪业务是在二级市场上完成的;41做好现金需求预测是开放式基金管理赎回与流动性风险的手段;42公司型基金具有法人资格;43基金管理公司进行风险管理与控制的基础是良好的内部控制制度;44信用社面临的最基本的风险是流动性风险;45下列各项,负责信用社内部审计监督的是监管理事会;46金融信托投资公司的主要风险不包括税务风险47.下列各项,进口商所承担的汇率风险主要是商业性风险;48现代意义上的金融衍生工具产生于20世纪70年代;49当期权协议价格与标的资产的市场价格相同时,期权的状态为两平;50期权标的资产的价格波动越大,期权的时间价值越大;51金融衍生工具面临的基础性风险是市场风险;52国际金融工程师学会IAFE的成立标志着金融工程学正式形成;53我国于20世纪90年代恢复股票的发行;54回购协议是产生于20世纪60年代末一种短期资金融通方式;55期限少于一年的认股权证为备兑认股权证;56下面不是网络银行的特点的是交易费用与我理点有相关性;57在电子交易过程中,负责核实用户和商家的真实身份以及交易请求的合法性的部门是电子认证中心CA;58银行对技术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发商、供应商、咨询或评估公司的水平;59系统性风险是指市场聚集性风险,对金融体系的完整性构成威胁;60、20世纪90年代以来,金融危机更多的是以货币危机形式爆发;61GDP增长率在反映一国经济增长速度的同时,也反映了该国经济的总体发展态势;62我国的银行精算在律组织——银行业协会成立于2000年;多选题1、关于风险的定义,下列正确的是风险是发生某一经济损失的不确定性；风险是经济损失机会的可能性；风险是经济可能发生的损失和危险；风险是经济预期与实际发生各种结果的差异;2、金融风险的特征隐蔽性；扩散性；加速性；可控性;3、下列说法正确的是信用风险又被称为违约风险；信用风险是最古老也是最重要的风险；信用风险存在于一切用用交易活动中;4、国家风险的基本特征有发生在国际经济金融活动中；不论是政府、商业银行、企业,还是个人,都有肯能遭受国家风险带来的损失;;5、20世纪70年代以来,金融风险的突出特点是证券市场的价格风险；金融机构的信用风险；金融机构的流动性风险;;6、内控系统的设置要以金融风险管理为主线,并遵循以下原则有效性；全面性；独立性;;7、一个金融机构的风险管理组织组织系统一般包括一下子系统董事会和风险管理委员会；风险管理部；业务系统;;8、金融风险综合分析系统一般包括贷款评估系统；财务报表分析系统；担保评估系统；资产组合量化系统;;9、属于商业银行资产项目的是现金资产；各种贷款；证券投资；固定资产;;10、从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有存贷款比率；备付金比率；流动性比率；单个贷款比率;;11、信贷风险防范的方法中;减少风险的具体措施有实施信贷现代配给制度；实施抵押担保；签订限制性契约；提供贷款承诺；跟踪客户资产负债和资金流动情况;;12、信贷结构调整通常包括产业和行业结构调整；区域结构调整；种类结构调整；贷款期限和规模结构调整;;13、根据有效市场假说理论,可以根据市场效率的高低将资本市场分为弱有效市场；强有效市场；中度有效市场;;14、在贸易融资业务中,资金可能出现风险的征兆有信用问题；操作问题；汇率问题;;15、专家制度法的内容包括品德与声望；资格与能力；资金实力；担保；经营条件和商业周期;16、按照美国标准普尔、穆迪等着名评级公司的作业流程,信用评级过程一般包括的阶段有准备；会谈；评定；事后管理;;17、金融机构的流动性较强的负债有活期存款；大额可转让定期存单；向其他金融企业拆解资金；向中央银行借款;18、商业银行贷款理论的缺陷是没有考虑贷款需求多样化；没有认识到存贷款的相对稳定性；没有注意到贷款清偿的外部条件;;19、证券公司流动还行风险主要来自代客理财；自营证券业务；新股债券发行及配售承销业务；客户信用交易;;20、商业银行现金资产包括库存现金；在中央银行的存款；同业存款;;21、商业银行头寸包括基础头寸；可用头寸；可待头寸;22、利率期货的特征有标准化合约条款；冲销交易；公开交易市场；交易主体的另一方是交易所;;23、利率风险的常用分析方法有收益分析法；经济价值法;24、利率风险的主要形式有重新定价风险；收益率曲线风险；基准风险；期权性风险;;25、管理利率的常用衍生金融工具包括远期利率协定；利率期货；利率期权‘利率互换；利率上限;;26、根据国际金融组织对外债的定义;外债的特征有外债的当事双方具有债权债务关系；外债的债权债务关系具有契约性；外债的债权债务关系必须发生在居民与非居民之间的;;27、银行外汇头寸管理方法有设立合理的外汇交易头寸限额；及时抛补敞口头寸；积极建立预防性头寸;;28、折算风险的管理方法有缺口法；和约保值法;;29、国际上常用的借款方式有国际金融组织贷款；外国政府贷款；政府混合贷款；出口信贷；银团贷款;;30、操作风发现管理框架包括战略；流程；基础实施；环境;;31、操作风险度量模型可以划分为基本指标法；标准化方法；高级衡量法;;32、操作风险的主要特点有发生频率低但损失大；单个操作风险因素和操作性损失件数量关系不清晰；人为因素是操作风险产生的主要原因;;33、信贷资产风险的主要成因包括来自经营环境的风险；来自借款人的风险；来自银行内部的风险;;34、证券投资分散化的主要方式有证券种类分散化；证券到期时间分散化；投资部门分布散花；投资行业分散化；投资时机分散化;;35、商业银行中间业务风险具有以下风险投明度差；风险多样化；风险自由度大；风险可测性低；风险损失度高;特征;36、商业银行全面风险管理体系由以下风险管理环境与风险信息处理；风险管理目标与政策设定；风险监测与识别后评价和持续改进；风险评估与内部控制；风险定价与处置;;37、保险公司保险业务风险主要包括保险产品风险；承保风险；理赔风险;;38、保险公司资产负债管理技术主要有现金流匹配策略；久期免疫策略；动态财务分析;;39、保险资金运用的风险管理层次包括目的明确性；全面性；全方位性；可扩展性;;11至17章多选40证券公司的主要业务有证券承销、经纪、自营、财务顾问业务;41证券公司的风险有市场、操作、系统、流动性、信用风险;42证券承销的类型有全额、余额、代销;43交易环节、技术设备问题引致、证券公司工作人员故意或失误造成、财务及资金制度不健全引致、其他不正当交易行为引致的风险方面可能引起证券公司经纪业务的风险;44证券投资基金的特点是收益共享、风险共担;45开放式基金面临的特殊风险包括赎回与流动性风险、投资的市场风险、募集风险;46基金管理公司风险管理的原则包括首要性、全面性、审慎性、独立性和“防火墙”、适时性和有效性原则;47内部控制制度中的业务控制包括投资管理业务、信息披露、信息技术系统、会计系统、监察稽核控制48风险估价的基本方法有原始成本法、重置成本法、市场价值法、实际现金价值法;49金融信托风险管理原则有投资比例控制、投资分散原则、保险控制原则50金融信托投资的基本职能有财产管理、融通资金;51利率风险管理的方法有合理选择利率、利率掉期、货币互换下列各项,52属于金融衍生工具的有远期、期货、期权、互换53金融衍生工具面临的风险是市场、信用、流动性、操作、法律风险54金融衍生工具信用风险管理的过程包括信用风险评估、控制、财务处理55某金融机构预测未来市场利率会上升,并进行积极的利率敏感性缺口管理,56下列各项描述正确的是最佳的利率敏感性缺口状态是正缺口、最可取的措施是增加利率敏感性资产,减少利率敏感性负债57金融工程学可以看做是现代金融学、信息技术、工程方法三者结合的新兴交叉科学;58正如诺贝尔经济学奖得主默顿所说,监管因素、税收因素59金融工程常用的几种现货实体工具为股票、票据发行便利、回购协议、可转换债券;60在规避风险的过程中,金融工程技术主要运用于套期保值、构造组合61网络金融的安全要素包括机密性、不可抵赖性、完整性、审查能力;62利用互联网开展保险业务具有以下优点扩大知名度、简化保险…手续,提高效率、方便宣传、促进双方了解、提高竞争力;63网络银行操作风险可能源于系统的可靠或完整性不足、客户的误操作、系统设计、实施中的缺陷65巴塞尔委员会把网络银行风险管理分为三个步骤评估风险、管理和控制风险、监控风险;66从各国的实践情况看,金融自由化主要集中在价格自由化、市场准入、业务经营、资本流动;167金融危机产生的根源是金融体系内在的脆弱性、经济周期波动形成的经济危机;68西方发达国家的金融风险防范体系包括立法规范、内外部监管、存款保险、市场准入退出、“骆驼评级”制度69金融风险预警指标有金融机构稳定、宏观经济稳定、市场风险判断题1、风险就是只损失的大小NO;2、不确定性是风险的基本特征yes;3、控制金融风险就是尽可能消除风险NO;4、;yes;5、金融风险管理,是管理科学的重要分支,是研究银行等金融机构的经营中各种风险的生成机理、计算方法、处理程序和决策措施的一门学科;yes;6、20世纪70年代以后,除了证券市场的价格风险和金融激斗的信用分先以及流动性风险以外,金融机构的外汇风险和利率风险也越来也突出NO;7、风险分散只能降低非系统性风险,对系统风险却无能为力NO;8、风险管理部是风险管理委员会下设的、独立于人日常交易管理之外的实务部门,它通常设有战略组和监控组;yes;9、金融风险识别是金融风险管理的第一步yes;10、商业银行管理负债时所面临的风险主要是流动性风险;NO;11、根据巴塞尔资本协议规定,是那个也银行的一级资本充足率不能低于8%;NO;12、非系统风险对资产组合总的风险时期作用的;NO;13、在强有效市场中,几乎不可能获得超常收益yes;14、信用风险与市场风险的区别之一是防范工作中会遇到法律方面的障碍,而市场风险方面的法律限制很少yes;15、由外在的不确定性导致的信用风险等金融风险称为非系统性风险NO;16、某项金融资产的方差越大,说明金融风险越小NO;17、金融机构流动性风险产生的原因是多方面的,其中主要原因之一是资产与负债的期限结构不匹配yes;18、因为融资技术和融资工具的创新,是许多可以再资产与负债表内外相互转换,所以巴塞尔协议要求银行表内外业务统一管理yes;19、贷款总额与核心存款的比率越小,说明商业银行“存储“的流动性越低,流动风险也就越大NO;20、商业银行那个的准备资产包括现金资产一级准备、短期有价证券二级准备和长期准备三级准备NO;21、存续期是对某一资产或负债的利率敏程度或利率弹性的直接衡量yes;22、6月12日;一家公司的财务经历发现7月12日有一笔浮动利率的日元贷款利息收入;他预计7月份日元会下降,为避免可能的损失,他决定与一家如本公司进行利息交换,取得固定利率的美元利息收入;该互换为利率互换NO;23、利率风险是指未来的利率波动对收入和支出的影响NO;24、利率上下限的期权费支出可以为零yes判断11至17章25、在全额包销中,承销商从发行者买入时的价格低于其公开发售的价格;√26杠杆收购是并购企业通过信贷获得目标企业产权,以其未来利润、现金偿还负债的并购方式;√27证券公司的经纪业务将社会的金融剩余从盈余部门转移到短缺部门;x28证券公司的自营业务中也会有代客理财的项目;x29契约型基金是依照依托法建立的,而公司型基金是依据公司法设立的;√30封闭式基金在存续期内面临的流动性风险比开放式基金少;√31进行保护性止损基金投资风险的一种有效手段;√32信用社的任何一项工作可以根据业务性质决定自始至终是由一个人完成或是两人、多人完成,这是符合其风险控制要求的;x33信托投资公司的违约风险可能是由于发入贷款进行投资前缺乏审查造成的,也可能是发放贷款或缺客户经营善恶化而造成;√34融通资金是信托业最根本和最首要的职能;x35金融租赁除了融资功能外,还具有推销功能;√36期货交易流动性较低,远期交易流动性较高;x37欧式期权的买方只能在到期日行使合同,这是欧式期权区别于美式期权的显着特点;√38期权合约的期限长短与美式期权的价格正相关,但与欧式期权的价格不存在相关性;x39对于大额敞口的限额设定,巴塞尔委员会推荐对单一客户或一个集团客户的洞口不能超过金融机构监管资本的20%;x40 金融理论的发展是金融工程得以确立的基础和前提;√41外汇期货期权是以外汇期货为对象的期权交易;√42现有统计数据表明,互换最普遍的用途是管理汇率风险;x43现实中,进行股票风险管理时很难做到完全的套期保值;√44网络金融业务中金融产品和信息是以电子形式存在的;√45交易风险成为最基本的网络银行风险之一;x46银行对网络金融业务的安全性风险的考虑是首要的;√47金融危机是金融风险的集中体现和极端形式;√48审慎监管的目标是要保证每家银行都能生存下来;x49货币化程度指标是反映宏观经济环境稳定性的一个重要指标,该指标数值越大越好;x50系统性风险不是单个金融机构的工作范围,但加强金融机构自身的风险管理,会降低整个金融体系承受的风险√。
股票软件使用排行榜
股票软件使用排行榜(2013年)不完全统计2013年下载使用最多的股票软件排行榜一览（丰华财经编辑部整理）NO.1大智慧经典版6.0(2011-03-03)大智慧证券信息平台是一套用来进行行情显示、行情分析并同时进行信息即时接收的超级证券信息平台。
面向证券决策机构和各阶层证券分析、咨询、投资人员，并特别关注广大股民的使用习惯和感受。
NO.2大摩情报终端1.0大摩情报终端是第四代股市信息发布平台，援助股民行动特推出终身免费版大摩情报终端，它采用最先进云技术，使信息源和客户端达到完美交互。
NO.3同花顺免费炒股软件8.20.77官方正式版同花顺是市场上行情交易最快、数据最全、性能最优、最受股民欢迎的免费炒股软件；是一个提供行情显示、行情分析和行情交易的股票软件。
精选最优的财经资讯，查看免费的资金动向，资讯最准，速度最快。
同花顺炒股软件自主大品牌大功能：千种指标，共造牛股大营；海量资讯，股市游刃有余。
NO.4海王星(银河证券软件)2.064银河证券软件软件简介海王星(银河证券软件)是中国银河证券股份有限公司为广大投资者提供的新一代网上交易系统。
海王星(银河证券软件)集行情交易资讯于一体，海王星(银河证券软件)提供股指期货行情的展示。
NO.5国泰君安大智慧行情交易软件5.993官方版国泰君安大智慧行情交易软件是一款集行情、分析、交易、资讯于一体的超级证券信息平台，具有最完善的行情揭示、最多的技术指标、最快的信息资讯、最深入的技术分析，还为高水平投资者设计了自编公式、系统评价等功能。
国泰君安大智慧拥有数百台服务器，接入速度迅捷，本版本集成独有的国泰君安ET助手，使用户使用更为智能、功能更丰富，已支持创业板和股指期货。
NO.6光大证券软件超强版多界面风格(钱龙、超强两种风格)；快速的行情揭示，强大的技术分析(105种技术分析指标)；全面资讯服务(多家知名机构咨询产品、提供50种行情数据及37种财务数据)；多种智能化功能、互动。
金融工程的基本分析方法
例子
*
答案是肯定的
#2022
*
套利过程是： 第一步，交易者按10%的利率借入一笔6个月资金（假设1000万元） 第二步，签订一份协议（远期利率协议），该协议规定该交易者可以按11%的价格6个月后从市场借入资金1051万元（等于1000e0.10×0.5）。 第三步，按12%的利率贷出一笔1年期的款项金额为1000万元。 第四步，1年后收回1年期贷款，得本息1127万元（等于1000e0.12×1），并用1110万元（等于1051e0.11×0.5）偿还1年期的债务后，交易者净赚17万元（1127万元-1110万元）。 (借短贷长)
*
早在20 世纪20 年代,凯恩斯(1923) 在其利率平价理论中,首次将无套利原则引入金融变量的分析中。 其后,米勒和莫迪格利亚(1958) 创造性地使用无套利分析方法来证明其公司价值与资本结构无关定理,即著名的MM 定理。 罗斯的套利定价(APT) 理论的产生使人们进一步认识到无套利思想的重要性。 经济学家们甚至将无套利思想看做是金融经济学区别于经济学的重要特征。罗斯曾指出:“大多数现代金融不是基于无套利直觉理论,就是基于无套利的实际理论。事实上,可以把无套利看做是统一所有金融的一个概念。”因此,无套利定价思想构成了金融经济学基本定理(也称资产定价的基本定理)
*
*
10
11
9
c
0.5
0
1
e0.1 ×0.25
e0.1 ×0.25
股票A
看涨期权B
无风险债券C
我们还可以考虑利用股票A和无风险债券C来构建一个与看涨期权B损益相同的组合
*
*
10x+y
11x+e0.1 ×0.25y
9x+e0.1 ×0.25y
金融投资理财基础知识
金融投资理财基础知识金融投资理财基础知识1知识点NO.1：投资应规避的三大风险低收益风险任何一笔投资，风险和收益应该对等。
相同类型的产品投资者应该货比三家，摒弃那些收益率很低的“鸡肋”产品。
另外，一些结构性理财产品的预期收益可能很高，但是实现最高预期收益可能需要很多苛刻条件或者，发生概率很低，这种“画饼”投资也是不可取的。
不保本风险很多理财产品都标榜自己是“稳健型”产品，但是真正的稳健理财产品应该是100%保本的产品。
部分保本或者不保本的产品都是不稳健的。
您需要认清产品特点，而不是看表面的标签。
不可赎回风险一般的理财产品都分为到期前可赎回产品和到期前不可赎回保险产品。
到期前可赎回产品有的可以随时赎回，有的设定了开放日，比如说每个交易日开放，每周开放一次，每3个月开放一次等。
到期前不可赎回产品就只能在投资到期后赎回，一般这种方式的收益利率更高，但是流动性差。
知识点NO.2:四大定律定律一：合理配置稳健投资如今的理财产品非常多，一般来说我们认为股票、期货、外汇投资为高风险投资。
银行定存、房屋租金、保险等固定收益型投资为低风险投资。
投资者应该根据自己的年龄、家庭结构、财富程度、以及需求来合理搭配理财产品。
保证适宜的流动性和收益性。
但是对于大多数人来说，专家建议还是选择稳健型的投资较为合理。
定律二：适当降低收益期望想要在投资市场是获得幸福感，最简单的办法就是降低收益期望。
据了解，大部分人将自己的收益期望设定在市场平均水平附近，能够获得高出平均收益的人只是小部分。
所以，适当放宽心态，将追求平均收益作为自己的投资目标往往更易实现。
理财是为了让财富合理增值来获得幸福感，不要再理财过程中迷失了自我。
定律三：学会有效保障财富调查显示，两个资产程度几乎相同的人，一个有风险保障，一个没有，前者的幸福感更加明显。
这是一个危机四伏的社会，特别对于投资人来说更加是这样。
但是财富除了增值之外，我们还需要用它来抵御疾病、赡养父母、教育子女等。
发展中国家国际资本流动的经济效应分析——基于国际债务资本和国际股权资本的对比
2023年7月 上海对外经贸大学学报 Jul. 2023第30卷第4期 Journal of SUIBE Vol.30 No.4 doi:10.16060/ki.issn2095-8072.2023.04.002发展中国家国际资本流动的经济效应分析——基于国际债务资本和国际股权资本的对比*高 禄1葛 菲2（1.上海工程技术大学管理学院，上海201620；2.上海师范大学旅游学院，上海200234）摘 要：资本账户的各子项目对发展中国家的经济效应具有异质性，研究国际资本的差异，有助于采取有效的监管政策。
国际资本根据企业融资模式的差异可以分为国际债务资本和国际股权资本，本文通过对两类国际资本进行对比分析，认为不同的国际资本流动对发展中国家经济效应的作用机制存在差异：(1)国际债务资本流入为一国的经济增长提供了流动性支持，促进利率下降，产生流动性冲击，当国内私人信贷较高时，国际债务流出会提高金融风险，因此政府债务水平制约着国际债务资本的经济效应；(2)国际股权资本直接介入企业的投融资活动，当一国市场不完善时，道德风险等问题对国际股权资本产生影响，引发金融市场的同质性问题，造成市场的波动，特别是制度质量制约着国际股权资本的经济效应。
因此，资本账户开放过程中应建立一定的微观应对机制，针对发展中国家资本流动的监测，仅仅对金融机构进行监测和审慎监管可能是不足的，也应对企业尤其是大型企业对外负债存在的不确定性可能带来的风险与冲击加以关注和监管。
关键词：资本账户开放；国际债务资本；国际股权资本；国内债务；制度质量中图分类号：F831.7 文献标识码：A 文章编号：2095－8072(2023)04－0021－1420世纪70年代中期，发达国家通过开放资本账户，推动了国内的经济增长和金融发展，然而发展中国家的资本账户开放却遭遇了波折，一些国家如墨西哥、智利等，以及东南亚地区爆发金融危机，金融市场出现大幅波动。
当今世界经济低迷，发展中国家采取了一系列的经济金融自由化措施。
盘点国内可以进行美股交易的十大平台
在国内投资者日益关注全球资产配置的背景下，美股交易因其市场成熟度、投资品种丰富和高度透明等特点而备受青睐。
以下是国内投资者可以信赖并进行美股交易的十大知名平台：No1.美投投：美投投作为国内新兴的跨境金融服务平台，美投投致力于为用户提供便捷、安全的美股交易通道。
其交易平台整合了实时行情、深度研究分析以及高效交易执行功能，让用户能够轻松涉足美国股市。
No2.美易：美易证券凭借其专业的金融服务与先进的交易系统，为国内投资者提供一站式美股投资解决方案。
通过美易，用户可以享受到合规的美股交易服务，并能及时获取国际市场动态信息。
No3.美投通：美投通是一个专为中国投资者设计的全球化投资平台，支持美股交易，并且在账户管理、资金安全及客户服务等方面具有严谨的风控体系。
其提供的多元化投资工具和服务，助力用户更好地把握国际投资机会。
No4.老虎证券：老虎证券以其自主研发的Tiger Trade交易平台闻名，在全球范围内为投资者提供美股、港股等多市场的证券交易服务。
自递交IPO招股书以来，其稳健发展获得了小米和盈透证券等战略伙伴的认可，为投资者构建了便捷高效的交易环境。
No5.富途证券：富途证券作为领先的互联网券商，旗下的“富途牛牛”软件深受广大用户喜爱。
该平台以出色的用户体验、全面的投资产品线和强大技术实力为基础，为国内投资者提供了优质的美股交易体验。
No6.微牛证券：微牛证券依托强大的数据处理能力与移动端应用，为用户提供了实时、准确的美股行情及交易服务。
通过创新金融科技手段，微牛证券简化了交易流程，让投资者可以随时随地参与美股市场。
No7.盈透证券：盈透证券是全球知名的低佣金在线交易商，不仅受到专业投资者的广泛认可，也为国内客户提供了一站式的全球投资渠道，包括美股在内的多种金融产品交易。
No8.华盛通：华盛通作为一个综合性的跨境投资服务平台，除提供美股交易外，还涵盖了港股及其他海外市场的投资产品。
通过不断提升服务质量和技术支撑，华盛通满足了国内不同层次投资者的多样化需求。
211287940_基于东软TOPCARES人才培养模式的“证券投资”课程教学改革研究
A Attitude and manner
态度与习惯
R Responsibility
责任感
程才指发了培、展标T每O大养理、3个P连指5论C项A个东标，R目秉二软体E、持S级教系每人成能育，项将才果力科活人培导指技动才养向标集、培模的每、团1养式工个3以3目。程实学个标该教验生三层模育中发级层式理，展能从分是念为力而解由，中指保创落8心标证造实个，构所性基到一成有地于每级的理提认门能论人力知出课外78，还T包OESP含C涉AScERaot及htcEiioicaS人nallp人v文vraaal才uc社luteiec培会csere养科ate学模d b、式y数a除p学p了l及i- 8自个然价实一践科值创级观学造能等社力知会 指识价的标值
化合投顾课“学分资程证教生类”的券课师理，融投构程论基合资建的知于“”培识课证T养O的程券P目掌理C投标A握论资R、和与E”培课S实实养人程践践路才的操并径培人作重、养才预能的模培力期显式养的学著的模提习特指式高效征（标。果，表体对进“系2）行证，，细券兼结会责授地要往任讲往主知传忽授感义识授视课，建，知使了程还设识学对内要者，生更学容对和成重生。学接（为要的生班5有）的思进人忽理是想行[3视]想，立政价但课、德治值有现程树教观道行思人育塑德的政“，。造、建因有证和设此文券增。，化投教强高、资师学有等”不担生课教仅当的程育要的社教不社会传仅学
5 6
技术知识与推理 T Technical knowledge and rea 能力 soning
开放式思维与创新 O Open thinking and innovation
个人职业能力 P Personal and professional skills
合沟作通表达与团队 C Communication and teamwork
CFD(差价合约)相关资料
NO1 初识CFDCFD国际差价合约起源和定义差价合约CFD的出现很大程度上来源于那些想要获得原先仅有机构投资者享有的特权的零售交易者。
差价合约从70年代就出现在机构市场中，作为股票掉期被机构参与者们所熟悉。
掉期是两家机构间的一笔交易。
对交易的一边或双方进行支付是与股票和股票指数的表现关联在一起的。
有些时候通过掉期交易来避免代扣所得税，获得杠杆融资，或者不必真正拥有股票就享有所有者回报。
最常见的交易类型就是利率掉期，即一方同意向另一方支付固定利率以换取对方的浮动利率。
其他机构间经常交易的掉期包括资产掉期、债券掉期、债务掉期、股票掉期、负债权益掉期、展期互换和利率掉期。
由于机构市场中存在较高的起始交易规模的限制，传统上零售投资者无法进入掉期市场。
差价合约使零售投资者能够获得参与掉期市场的益处。
差价合约起源于英国，并在2000年成为相对的主流交易产品。
差价合约一出现，很快就传播开来并且在全球范围内受到欢迎。
目前伦敦还保持着全球最成熟差价合约市场的地位。
我们可以通过交易量看到差价合约的发展，2000年通过差价合约交易产品的交易量是25亿美元，到2004年迅速增加到525亿美元。
据估计伦敦股票交易所零售客户所有交易中的25％以上是基于差价合约的。
其它差价合约市场正在经历类似的快速发展。
人们对差价合约市场的兴趣主要还是归因于通过差价合约可以在全球范围内不同市场进行广泛的交易。
对差价合约的需求已经从保证金外汇和股票扩展到了贵金属、商品期货和国债上。
差价合约CFD定义差价合约(CFD)是您和差价合约报价商之间在合同规定下以现金方式结算你买入卖出差价合约的价差，合约在每个交易日有效更新并自动展期。
差价合约CFD提供所有交易股票的特性，而不直接拥有股票本身。
差价合约CFD镜像反映股票和指数的波动，通过保证金形式交易，盈利和亏损由买入和卖出的价格差决定。
因为差价合约CFD是以保证金形式交易，投资者只需要付出总市值的一部分资金。
证券投资基金绩效评估模型分析
证券投资基金绩效评估模型分析【发布时间】2002-1-10本文依据衡量指标的不同，将目前国际上较为流行的证券投资基金绩效评估模型分为五大类，并评述了这五大类模型的运用方式、作用和区别，以及这些模型运用的相关检验，最后进行了简要的评论并提出了几点建议。
证券投资基金绩效的评估主要是针对一只基金的实际运作成果进行评价。
在绩效评估中，主要包括：(1)对基金的整体收益进行评估，判断其是否超过市场平均收益；(2)超过市场平均收益的部分中有多少可归结为基金经理的投资才能；(3)采用什么因素或指标对基金绩效进行评估，并判断不同因素或指标对绩效评估结果的影响；(4)选择什么类型的评估模型，评估模型的选择应根据一国的基金市场状况等因素而确定。
根据以上内容及不同管理风格的基金，评估基金绩效的因素或指标主要分为两类：对于采用消极管理风格的基金，主要是评估其在证券市场的一般收益水平和风险水平；对于采用积极管理风格的基金，除了以上两个指标外，还包括基金经理的选股能力、市场运作中的时间选择(或定时)能力以及基金组合的分散化程度等指标。
这些指标分别衡量了基金经理预测市场的发展趋势、识别证券价格是否被低估或高估及控制风险的能力。
本文的分析是根据积极管理风格基金类型来进行的。
一、理论模型分析(一)Markowits均值一方差模型证券投资基金投资及其他风险资产投资首先需要解决的是预期收益与预期风险这两个核心问题。
如何测定组合投资的预期收益与预期风险、如何以这两项指标进行资产分配，是市场投资者迫切需要解决的问题。
正是在这样的背景下，Markowits(1952、1958)的理论应运而生。
该理论依据以下4个假设：1．投资者在考虑每一次投资选择时，其依据是某一持仓时间内的证券收益的概率分布。
2．投资者是根据证券的预期收益率估测证券组合的风险。
3．投资者的投资决定仅仅是依据证券的预期收益和预期风险。
4．在一定的风险水平上，投资者希望收益最大，相应的是在一定的收益水平上，投资者希望风险最小。
2022年中级银行从业资格之中级个人理财题库附答案(优品)
2022年中级银行从业资格之中级个人理财题库附答案（优品）单选题（共60题）1、袁先生与李女士结婚三个月，李女士怀孕，预计9个月后孩子出生。
A.397995B.387895C.387795D.367695【答案】 A2、( )是指保险双方当事人通过签订保险合同，或是需要保险保障的人自愿组合、实施的一种保险。
A.财产保险B.法定保险C.自愿保险D.社会保险【答案】 C3、下列属于金融中介中交易中介的是( ) 。
A.会计师事务所B.投资顾问资询公司C.律师事务所D.有价证券承销人【答案】 D4、客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。
A.消费支出情况——定性信息B.风险偏好——定性信息C.家庭基本信息——定量信息D.投资经验——定量信息【答案】 B5、投资债券的收益不包括（）。
A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付实现的损益C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红D.持有债券期间买卖债券形成的资本利得收入【答案】 C6、甲有三个儿子，妻子尚在，甲死后留下房屋8间，在没有遗嘱和其他特殊情况之下，甲的妻子可以分到房屋（）间。
A.2B.3C.4D.5【答案】 D7、出国留学前需要考虑到签证的保证金费用，大多数地区这笔费用为（）。
A.30万元B.50万元C.30万～50万元D.60万元【答案】 A8、王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。
则王先生夫妇购买( )比较合适。
A.最后生存者年金保险B.共同生存年金保险C.最后死亡者年金保险D.共同死亡年金保险【答案】 A9、在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括( )。
A.全生涯模拟仿真的原理介绍B.模拟环境的设置C.理财重点以及中. 长期理财目标D.分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议【答案】 C10、金融市场为市场参与者提供分散风险的可能，下列属于其实现方式的是（）。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1. 现金股利
5. 负债股利
4. 建设股利
目录
六、股息和红利
（四） 股息和红利的分配原则
1. 分配前扣除 2. 执行股利 政策 3. 按比例分配 4. 同股同权
目录
六、股息和红利
（五） 股息和红利的分配程序
首先，董事会根据公司的盈利水平和股 利政策，确定股利分配方案； 其次，董事会将分配方案提交股东大会 审议，通过后方能生效；
目录
1984年初，上海飞乐电声总厂厂长秦其斌谋划成立一个新厂—— 飞乐音响，但需要自己筹集资金，于是他想到以发行股票的方式来筹集 这笔资金。1984年11月18日，经中国人民银行上海分行批准，由上海飞乐电 声总厂、飞乐电声总厂三分厂、上海电子元件工业公司、中国工商银行上海市 分行信托公司静安分部发起设立上海飞乐音响股份有限公司，向其职工及社会 公众发行股票，由秦其斌出任董事长兼总经理。这支股票总股本 10 000股，每 股面值50元，共筹集500 000元股金，其中35％由法人认购，65％向社会和本 企业职工公开发行，聚集5 000多名社会股东。上海飞乐音响股份有限公司成 为了改革开放以来我国第一家经批准向社会公开发行股票、按比较规范化办法 试办的股份制企业，造就了我国历史上第一支真正意义上的股票。 1986年11月14日，邓小平在人民大会堂接见了纽约证券交易所前董事长 约翰·凡尔霖。约翰·凡尔霖向邓小平赠送了一枚纽约证券交易所的所徽，邓 小平则回赠一股飞乐音响股票，成为中国股票市场上的佳话。
在商品经济社会中，投资是 普遍存在的现象。很多情况下，人 们往往将能够带来报酬的支出行为 称为投资，投资本质上是一种基于 获取未来收益为目的而提前 进行的财富预付行为。
目录
二、投资
（二） 投资的特点
（3） （2） （1）
投资具有 时间性
投资的目 的是获得 报酬 投资具有 风险性
目录
二、投资
（三） 投资的分类
目录
关于邓小平的这段佳话，奠定了“飞乐音响” 中国第一股的地位。中国股票市场从无到有、从 小到大，伴随改革开放和中国经济的腾飞而迅猛 发展。然而，直到今天，依然有很多人对股票和 股票市场不够了解，甚至不知股票为何物。
目录
一、股票的含义
股票是一种有价证券，它是股份 有限公司发行的用以证明投资者的股
目录
二、债券的性质
（2）
（1） • 债券是一种虚拟资本 （3）
• 债券属于有价证券 • 债券是债权的体现
目录
三、债券的特征
（ 1） 偿还性 （ 2） 流动性 （ 4） 收益性
（ 3） 安全性
目录
四、债券的基本要素
1. 票面价值
2. 偿还期限
3. 票面利率
4. 发行人名 称
目录
五、债券的分类
（一） 按发行主体分类
（二） 外资股
1. 境内上市外资股
2. 境外上市外资股
目录
五、我国目前的股权结构
（三） 特殊情况下的股票简称
字母 XD+ 股票简称 字母 XR+ 股票简称 字母 S＋ 股票简称
3
字母 DR+ 股票简称
4 5
2 1
字母 N＋ 股票简称
字母 ST＋ 股票简 称
6
字母 *ST+ 股票简称
7
目录
六、股息和红利
票， 载 股 面 是 。也 股 东 和 指 叫东名股无 做姓册份论 无名上有在 记的都限股 名股不公票 股票记司票
目录
四、股票的分类
（三） 有面额股票和无面额股票
有面额 股票
无面额 股票
票 额 金 票记 股 指 面 、 额 。载 票 在 值票也 一的股 。 面 称 这定 设 票 价 为 一金 计 票 值 票 记额 方 面 或 面 载的 案 上 股 金 的股 中 或
1.政府债券 2.金融债券
3.公司债券
目录
五、债券的分类
（二） 按付息方式分类
1. 零息债券
2. 附息债券
目录
五、债券的分类
（三） 按Байду номын сангаас券形态分类
目录
五、债券的分类
（四） 按偿还期限分类
1. 长期债券
2. 短期债券
3. 中期债券
目录
五、债券的分类
（五） 按债券利率在偿还期内是否变化分类
1．固定利率债
目录
一、证券
（一）证券的概念
所谓证券，是指各类记载并代
表一定权利的法律凭证，表明证券 持有人或第三者有权取得该证券 拥有的特定权益，或证明其曾发 生过的行为。
目录
一、证券
（二） 证券的分类
股票 广 义 证 券 债券 基金 债券 提单 保险单 存款单 基金 股票 狭 义 证 券
目录
二、投资
（一） 投资的概念
票比 票本 注 记 指 。例 ，中 明 载 在 股 所它股股 票 因占 在 票 票 或 此比 公 面 票 份 也例 司 额 面 额 称的 总 ， 上 股 为股 股 只 不
目录
四、股票的分类
（四） 实物股票和无实物股票
实物 股票
无实物 股票
物触不，行指 。摸同印的股 的标有采份 纸志票用有 质图面一限 股案内定公 票，容纸司 实可和张发
（1）短期投资 1. 按投资回收期限分类 （2）长期投资
（1）对内投资 2. 按投资方向不同分类
（2）对外投资
目录
二、投资
（1）直接投资
3. 按投资行为的介入程度分类
（2）间接投资
目录
三、证券投资
证券投资是指经济主体投入 资本，通过购买股票、债券等有 价证券以获取股权和预期投资收 益的投资活动。
先给 益 行 指 权予 和 的 股 的投 剩 在 份 股资 余 分 有 票者 资 配 限 。某 产 公 公 些方司司 优面收发
目录
四、股票的分类
（二） 记名股票和无记名股票
记名 股票
无记名 股票
东 股 限质 是 姓 东 公股 在 名 名 司票 股 的 册 的） 票 股上 或票 票记 股面 。载 份（ 股 有纸
2．浮动利率债券
目录
六、债券与股票的比较
1. 债券与股票 的相同点
（ 1） 两者都属于有价证 券。 （ 3） 两者的收益率相 互影响。
（ 2） 两者都是 筹措资金 的手段。
目录
六、债券与股票的比较 2.债券与股票的不同点
（1） 两者持有人的权力不同。 （2） 两者的发行主体不同。 （3） 两者的偿还期限不同。 （4） 两者的收益不同。 （5） 两者的风险不同。
东身份、所持股份，据以获得股息和
红利并承担义务的凭证。
目录
二、股票的性质
A
股票是有价 证券
B
股票是要式 证券
C
股票是综合权利 证券
D
股票是资本 证券
目录
三、股票的特征
流通性
收益性
不可偿 还性
风险性 参与性
目录
四、股票的分类
（一） 普通股股票和优先股股票
普通股 股票
优先股 股票
通交圳票享以的是 股易证。有及经指 。的券我普财营持 股交国通产管有 票易上权的理者 均所海利分和在 是上和的配盈公 普市深股上利司
目录
2010年9月，中国证券监督管理委员会（以下简称 中国证监会）公布了三起基金经理涉嫌“老鼠仓”事 件。第一件是景顺长城基金管理有限公司（以下简称长 城基金）原基金经理涂强被没收违法所得 37.95万元， 罚款200万元，终身市场禁入；第二件是长城基金原基 金经理刘海被没收违法所得13.47万元，罚款50万元，3 年市场禁入；第三件是长城基金原基金经理韩刚因为获 利较大，情节严重，被移送司法机关追究刑事责任。这 三起“老鼠仓”事件引发了证券市场的广泛讨论，并导 致证监会对证券市场监管升级。
最后，董事会依股利分配方案向股东宣
布，并在规定的付息日派发股息和红利。
目录
小案例
世界上第一个联合股份公司
1602年，荷兰联合东印度公司成立，这是世界上第一个联 合股份公司。该公司以向全社会融资的方式，成功地将社会分散 的财富变成了自己对外扩张的资本。荷兰成立联合东印度公司的 目的是通过发行股票来筹集资金，以支持船队前往南洋，通过买 卖交易换回当时欧洲没有的货物，如瓷器、香料、纺织品等。这 些物品在当时的欧洲可以卖到很高的价钱，但没有人能单独承担 供船队航海和贸易的巨资。对于买了联合东印度公司股票的人来 说，其所获得的利润既可以是黄金、货币或货款，也可以是香料 。由于船队贩运回来的货物有可能一年比一年值钱，持股人有利 可图，因此人们踊跃购买联合东印度公司的股票。
目录
2011年12月30日上海证券交易所部分上市债券基本情况
目录
表中涉及多种债券，但在实际投资中，能够看 懂表内容的投资者比较有限。目前，我国居民甚至 投资者对债券的了解相对较少，但我国债券市场的 未来前景广阔。如果不懂债券的基本知识，就很难 在投资中构建适合自己的组合。
目录
一、债券的含义
债券是指发行人为筹集资金而依 照法定程序发行的，并约定一定期限 还本付息的债权债务凭证。债券的本 质是债权债务关系的证明书，具有法 律效力。债券的购买者与发行者 之间是一种债权债务关系，债券 发行人称为债务人，投资者或债 券持有人称为债权人。
记票 额 股 物 司 行指 式， 的 东 ， 不 ，股 股因 方 姓 而 再 票 票而 式 名 是 印 股的 。又 来 、 通 制 份无 叫 发 购 过 股 有纸 做 行 买 登 票 限化 登 股 金 记 实 公发
目录
五、我国目前的股权结构
（一） 内资股
1. 国家股
2.法人股 3.社会公众股
目录
五、我国目前的股权结构
1 2
模块一
证券投资概述
模块二