超额取款不可能 但骗子却让它变“可能”,北京万博浩源旅行社被骗4万元
高某诈骗案
高某诈骗案
文章属性
•【案由】诈骗罪
•【审理法院】北京市朝阳区人民法院
•【审理程序】一审
正文
高某诈骗案
【基本案情】
被告人高某系某医药科技公司医药代表，负责推销公司用于治疗肺癌患者的药品，每销售一盒，提成200元至300元。
2018年10月，该药纳入国家医保目录，医保报销的条件是相关基因检测结果为阳性。
患者李某诊断为肺癌，手术后自费购买该药。
2020年7月，高某找到李某，联系检测机构为李某做基因检测，检测结果为阴性。
2020年8月至2021年2月，高某明知国家肺癌用药政策，在北京朝阳中西医结合急诊抢救医院等地，以编造患者基因检测阳性结果的方式，使患者通过医保报销开药，造成医保基金支出8万余元。
高某退缴全部被骗医保基金。
【刑事诉讼过程】
北京市朝阳区人民检察院以高某犯诈骗罪提起公诉。
北京市朝阳区人民法院经审理认为，高某以非法占有为目的，虚构基因检测结果，骗取医保基金，数额较大，其行为已构成诈骗罪。
高某如实供述所犯罪行，认罪认罚，全额退赔，依法可从轻处罚。
据此，依法认定高某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。
判决已生效。
南京中院发布长三角金融审判典型案例
南京中院发布长三角金融审判典型案例文章属性•【公布机关】江苏省南京市中级人民法院,江苏省南京市中级人民法院,江苏省南京市中级人民法院•【公布日期】2022.07.21•【分类】其他正文长三角金融审判典型案例“差别原则”在金融消费者权利保护领域的适用——李某鹏诉广发银行股份有限公司南京鼓楼支行信用卡纠纷案（江苏省南京市中级人民法院）判解要点残障人士，是金融消费者的特殊群体，法律对残疾人的民事权利保护有特殊规定的，应当依照其规定保障残疾人平等融入和公平享受金融服务的权利。
《商业银行信用卡业务监督管理办法》虽然规定，发卡银行激活信用卡必须以持卡人抄录相关词句并签名确认为前提，但该规定旨在要求银行向持卡人履行明确说明义务，商业银行应当根据持卡人的个体状况采取相应的适当方式履行上述义务。
视力残障人士通过银行的信用卡发放审核后向银行申请激活信用卡，银行以金融消费者视力残疾、无法签字确认为由拒绝激活的，人民法院不予支持。
基本案情原告李某鹏系视力残障人士，残疾等级为视力（盲）一级，无法正常阅读和抄录。
2018年8月，李某鹏通过电话向被告广发银行股份有限公司南京鼓楼支行（以下简称广发银行鼓楼支行）申领了一张尾4位为9431的信用卡，如实告知职业、收入及身份信息等，广发银行审核后向李某鹏寄送了信用卡。
2018年9月18日，李某鹏至广发银行鼓楼支行营业厅办理信用卡激活手续。
广发银行鼓楼支行认为，李某鹏不能按照广发银行鼓楼支行的要求抄录相关的规则且无法在电子屏上签字确认，不符合银监会关于信用卡开卡、激活的规定，拒绝激活该卡。
李某鹏认为，广发银行鼓楼支行拒绝激活信用卡的行为构成了对李某鹏基于视力障碍的歧视，严重违反了《中华人民共和国残疾人保障法》等相关法律法规，侵犯了李某鹏的人格权，给李某鹏精神上造成了很大的损害，请求法院判令解除涉案信用卡的冻结，并为李某鹏办理信用卡激活手续。
原中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行信用卡业务监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2011年第2号）第三十七条规定：“发卡银行印制的信用卡申请材料文本应当至少包含以下要素：（一）申请人信息：编号、申请人姓名、有效身份证件名称、证件号码、单位名称、单位地址、住宅地址、账单寄送地址、联系电话、联系人姓名、联系人电话、联系人验证信息、其他验证信息等；（二）合同信息：领用合同（协议）、信用卡章程、重要提示、合同信息变更的通知方式等；（三）费用信息：主要收费项目和收费水平、收费信息查询渠道、收费信息变更的通知方式等；（四）其他信息：申请人已持有的信用卡及其授信额度、申请人声明、申请人确认栏和签名栏、发卡银行服务电话和银行网站、投诉渠道等。
随行付诈骗常见手法
随行付诈骗常见手法嘿，朋友们！今天咱来聊聊随行付诈骗那些常见手法，可得瞪大了眼睛瞧仔细咯！你说这骗子啊，就像那狡猾的狐狸，总想着法子从咱老百姓兜里掏钱。
就拿随行付诈骗来说吧，他们有时候会装作很正规的样子，搞些花里胡哨的套路。
比如说，他们会冒充银行或者正规支付机构的工作人员，给你打电话，那语气可亲切了，就跟你老熟人似的。
“喂，您好呀，我是随行付的客服哦，您最近是不是有笔交易有问题呀，需要您配合一下操作呢。
”你一听，哎呀，好像还挺像那么回事儿。
但你可别犯迷糊呀，这没准就是个陷阱呢！他们就是想骗你透露个人信息，然后把你的钱给卷跑咯！这就好比是狼披着羊皮，看着无害，实则危险得很呐！还有啊，他们会在一些不正规的网站或者平台上发布虚假的优惠活动信息。
“哇塞，用随行付支付可以享受超级大折扣哦！”你一看，心动了吧？别急呀，这很可能就是个套儿。
等你按照他们的要求操作了，嘿，你的钱就不知不觉地进了他们的口袋。
这不就跟那钓鱼似的，先给你点诱饵，等你上钩了，就把你给钓起来咯！再就是会利用一些人的贪心。
比如说承诺高额的回报，让你投资什么项目。
“只要你跟着我们干，保证你赚得盆满钵满！”哼，哪有那么容易的好事儿呀！这不就是画个大饼让你眼馋嘛。
你要是信了，那可就等着哭吧，你的血汗钱可就打水漂啦！咱可得多长个心眼儿，别被这些骗子的花言巧语给骗了。
平时要多了解一些支付安全知识，遇到可疑的情况，多问问身边的人，或者直接去正规机构核实。
可别嫌麻烦呀，这可是为了咱自己的钱包着想呢！总之，面对随行付诈骗这些坏家伙，咱可不能掉以轻心。
要时刻保持警惕，就像守护咱自己家的宝贝一样守护好咱的钱财。
别让那些骗子有可乘之机，让他们的阴谋诡计都落空！记住咯，咱的钱可不是那么好骗的！原创不易，请尊重原创，谢谢!。
民事申诉状范文(25篇)
民事申诉状范文（25篇）民事申诉状范文篇23申诉人：吴，男，汉族，_年9月13日出生，贵州省__市人，现住组。
身份证号码：申诉人：王，汉族，_年11月15日出生，贵州省__市人，现住组。
身份证号码：被申诉人：沈，男，汉族，_年10月24日出生，贵州省黄平县人，现住__市_路90号。
身份证号码：申诉事项：1、请求贵州省高级人民法院撤销黔东南州中级人民法院()黔东民终字第622号判决。
2，判令被申诉人沈赔偿非法占用申诉人房屋的租金元。
3、判令被申诉人立即搬离__市_路_号房屋。
事实与理由：一、案件基本事实经申诉人与被申诉人充分协商，达成一致意见，于_年1月21日签定了房屋买卖《协议书》。
被申诉人同意将属于其所有的__市环城北路90号房屋出售给申诉人，该房屋土地使用面积146.2平方米，建筑面积550.50平方米，房屋总价款52万元，预付定金1万元。
《协议书》签定后，于_年10月左右，才知道被申诉人卖给申诉人的房屋，早在_年因为潘_贷款提供担保，被__市人民法院依据发生法律效力的__市人民法院作出的()凯民初字第602号判决书，于_年11月9日，以()凯执字第260号民事裁定书查封。
_年10月28日，经被申诉人沈向__市人民法院请求，并经申诉人同意，__市人民法院以元将被申诉人所有的__市环城路90号住宅一栋变卖给申诉人，并据此作出()凯执字第260&&6号民事裁定书。
依据()凯执字第260&&6号民事裁定书，于_年10月26日，申诉人向__市法院执行局支付购房款元。
尽管申诉人是从__市法院以变卖的方式，用元购得被申诉人__市环城路90号住宅一栋。
但申诉人严守诚实信用原则，仍然按照申诉人与被申诉人于_年1月21日签定的购房《协议书》中的约定付款。
即：eq oac(○,1)1、_年1月21日，申诉人王支付被申诉人沈定金10000元; eq oac(○,2)2、_年10月26日向__市法院支付购房款元; eq oac(○,3)3、_年11月20日，申诉人向被申诉人沈支付购房款元(现金)，共计元。
16586119_工商局副局长卧底保健品骗局
53岁的山西朔州市工商局副局长郝如翔一头白发，看上去就是一个普通老头。
这一年来，他多次出入当地各个保健品营销现场，“卧底”调查取证，成功端掉涉案团伙近10个。
如今的郝如翔成了“网红”，他“卧底”的视频，在网上点击量超过了1000万，网友纷纷点赞……心急如焚身边的老人又被骗了2017年4月的一天，山西朔州市工商局副局长郝如翔接到一位市民的投诉电话。
话筒里传来苍老而又悲凉的声音：“我那七十多岁的老伴，前几天参加一个保健品讲座，听信旁人的忽悠，一下子买了一万多块钱的保健品，回家叫当医生的女儿一顿损。
”老太太这才知道叫人骗了，气得一病不起。
老人忧心忡忡地说：“郝局长，你们管管这个乱象吧。
”听完老人的投诉，郝如翔心情格外沉重。
这时，他感到了事态的严重性。
他开始走访、调查保健品市场的乱象。
不深入了解不知道，揭开真相吓一跳。
不久后的一天，下班后的郝副局长在小区里遛弯，突然听到一对老年夫妻在激烈的争吵。
郝如翔本想上去劝慰一番，但站在旁边一听对话，他再次无语。
原来，通过这位甄姓老太的讲述得知，他们共有三个女儿，都没有正式单位，日子并不宽裕，她一直靠捡垃圾卖钱来贴补家用。
“早上四五点出门，捡到晚上八九点回家。
”而老伴王文杰三年前开始跟着别人去听讲座，也有小区附近的老人来找他。
虽然家里人一直反对、劝说王老不要信，但老人好像被人洗脑了，根本听不进去。
慢慢地，家属发现老人往家里带的东西一天天多起来。
在接触保健品的前两年，都是独自去听课、拿免费物品和购买产品。
老伴非常热衷于参加各类保健讲座，足迹遍布朔州城东南西北，推销保健品的业务员，也经常打电话找他，甚至跑到老人家里。
在王文杰一个皮夹子里，有大量会员卡，其中全是居家生活馆、健康管理中心、养生酒业有限公司等机构的VIP卡，还有其它多个保健产品的会员卡、关爱卡等。
而这些厂家推销的都是些没有地址、质量、保质期的“三无”产品。
郝如翔通过调查了解到，刚开始是从外地传来朔州这种欺诈老年人消费的情况。
异常取现案例标题
异常取现案例标题一、引言在日常生活中，取款业务日益普及，人们越来越依赖银行卡进行资金往来。
然而，随着金融犯罪的手段日益翻新，异常取现案例也不断增多。
为了提高大家对异常取现的警惕，本文将分析几种常见的异常取现案例，并为大家提供防范方法。
二、异常取现案例解析1.案例一：利用虚假身份证取现近日，一名男子来到银行网点，手持一张虚假身份证试图取款。
细心的银行工作人员在审核时发现，该身份证上的照片与本人不符。
经过进一步核实，男子承认了使用虚假身份证的违法行为。
最终，银行工作人员报警，将犯罪嫌疑人抓获。
2.案例二：偷换银行卡取现在某银行网点，一名女子在取款时，趁工作人员不备，偷偷将自己的银行卡换成了另一张卡。
在取款过程中，她不断与工作人员搭话，分散其注意力。
得手后，她迅速离开现场。
然而，监控摄像头记录下了她的犯罪行为，银行工作人员在发现异常后及时报警，最终将犯罪嫌疑人抓获。
3.案例三：暴力威胁取现一名持刀男子闯入银行，威胁工作人员为其取款。
银行工作人员在确保安全的前提下，机智地与警方取得联系，并趁机报警。
警方迅速赶到现场，将犯罪嫌疑人制服并抓获。
三、防范异常取现的方法1.识别虚假身份证在办理取款业务时，银行工作人员应仔细核实身份证的真实性。
如发现疑点，应暂停业务，并与警方取得联系。
2.加强银行卡安全管理客户在办理取款业务时，要确保银行卡不离身。
同时，不要将密码泄露给他人，避免使用容易被他人窥视的密码。
3.提高警惕，防范暴力威胁遇到暴力威胁取现的情况，银行工作人员应保持冷静，尽量满足犯罪嫌疑人的要求，争取时间报警。
同时，客户在银行附近也要保持警惕，遇到可疑情况及时报警。
四、结语异常取现案例给银行和客户带来了不必要的损失。
通过以上案例分析，希望大家提高防范意识，掌握一定的防范方法。
七彩旅游有限公司诈骗案例
七彩旅游有限公司诈骗案例旅游公司经理“二次收割”被骗老人北京丰台:办理一起养老诈骗“案中案”正义网讯(记者张玮)“赵某是某旅游公司的销售经理,利用投资被骗的老年人急于挽回损失的心理,进行‘二次收割’,以退费为名又欺骗多名老人。
”日前,记者在北京市丰台区检察院了解到,该院办理的赵某诈骗案一审宣判,被告人赵某因犯诈骗罪被判处有期徒刑十一年,剥夺政治权利二年,并处罚金11万元。
2021年11月16日,公安机关将赵某诈骗张某80余万元的案件移送丰台区检察院审查逮捕。
审查期间,另一名老人听说赵某被抓,便向检察机关反映自己也曾被赵某诈骗。
“我们经过初步核实,认为赵某还有诈骗多名老人的重大嫌疑。
”办案检察官朱文革介绍,检察机关立即提前介入引导侦查。
随着调查的深入,一起涉及养老诈骗领域的“二次诈骗”犯罪浮出水面。
经查,赵某曾在两家旅游公司担任销售经理。
这两家公司打着先存款后旅游的旗号,以低价旅游、旅游投资返利为噱头,吸引中老年人购买旅游套餐,收取高额押金。
随着资金链断裂,两家旅游公司被立案侦查,投资返利终止,押金也无法取出。
“赵某从旅游公司离职后,在2019年9月以投资旅游公司需要垫资为由骗取张某80余万元,用于个人挥霍,后来又萌生了利用旅游公司客户名单实施诈骗的念头。
”朱文革介绍。
赵某抓住被骗老年人急于拿回押金的心理,声称只要额外交付20%的好处费,就可以优先退费。
就这样,有老人为了尽早拿回押金相信了赵某,支付了好处费。
拿到好处费的赵某将钱全部用于个人生活开销和还债,直到其被刑事拘留,老人们才意识到自己被骗。
由于赵某的犯罪地及该案其他被害人涉及多个城区,该院将审查逮捕工作向后延伸,审查起诉工作向前延伸,引导公安机关扩大查找被害人的范围,加大深挖漏罪力度,又发现了5名受骗老人。
为贯彻宽严相济刑事政策,办案检察官对赵某耐心释法说理,告知认罪认罚的法律后果,最终,赵某如实供述了犯罪事实,并自愿签署认罪认罚具结书。
今年2月11日,丰台区检察院将赵某诈骗张某一案及4起以谎称办理退费为由诈骗老人案件向法院提起公诉。
持境外卡在国内自助设备取现可疑案例
持境外卡在国内自助设备取现可疑案例在金融科技不断发展的今天，跨境金融活动日益频繁。
持境外卡在国内自助设备取现的情况也越来越普遍。
然而，随之而来的可疑案例也不容忽视。
本文将对这一现象进行深度和广度兼具的评估，并提出个人观点和建议。
一、可疑案例概述1. 案例一：在国内ATM机使用外国银行卡取款时，出现异常、迟迟未到账的情况。
2. 案例二：有人伪造非法外国银行卡，在国内自助设备取现甚至盗取他人信息及资金的事件发生。
3. 案例三：一些持有外国银行卡的人，在国内频繁使用自助设备取现，引发了防欺诈机制。
二、问题分析1. 技术层面：目前国内ATM机对外国卡的识别和验证技术存在安全漏洞和不足。
2. 风险控制：部分国内金融机构的风险控制措施并不够完善，对可疑交易的监测、预警和应对存在一定问题。
3. 法律法规：关于跨境金融交易的法律法规体系还不够完善，导致一些违规行为难以有效打击和遏制。
三、建议和对策1. 技术升级：国内金融机构应加大投入，加强对ATM机的技术升级，使其能更精准地识别、验证和处理外国银行卡的交易。
2. 风险管理：完善金融机构的风险管理体系，加强对可疑交易的监测和预警，及时发现和阻止潜在的风险。
3. 法律加强：相关部门应当完善法律法规体系，加大对跨境金融违规行为的打击力度，提高违规成本和惩罚力度。
四、个人观点和理解持境外卡在国内自助设备取现的现象是一个新兴的金融活动。
随着人们跨境旅行和国际贸易的增加，这一现象必然会更加普遍。
而金融机构和监管部门也应及时调整和完善相关政策和措施，以适应这一形势的变化。
总结回顾持境外卡在国内自助设备取现的可疑案例虽然存在，但并不意味着这一行为本身就有问题。
应当通过技术、风险管理和法律加强，打击和预防相关的违规行为。
对于持境外卡的人来说，也应当了解并严格遵守国内金融交易的相关规定，避免自身陷入不必要的麻烦和风险。
通过对持境外卡在国内自助设备取现可疑案例的深度和广度兼具的评估和分析，相信读者对这一新兴金融活动将有更全面、深刻和灵活的理解。
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超额取款不可能但骗子却让它变“可能”，北京万博浩源旅行社被骗4万元
有种骗局理论上存在“你卡上有多少钱，就有机会骗走你多少钱”的可能性，这种的骗局是不是会让你觉得心惊胆战？不过，这种骗局也并非传说中的那么可怕，只要不说出自己卡上真实的金额就不会被骗。
行骗
巧妙获得户主卡上总金额
7月15日下午3点多，北京万博浩源旅行社经理梁伟（化名），收到一条短信，内容是“因飞机故障，从南京飞往西安的航班晚点，请坐此航班的游客及时办理改签。
”落款是“东方航空公司”。
因自己的旅行社每天都要代办飞往全国各地旅客的机票，梁伟不敢怠慢，生怕自己的客人因此受到损失而影响自己的声誉，便将此消息转发给公司员工小张，让小张落实此事。
小张接到任务后，核实到北京万博浩源旅行社确实有两名游客订了本次航班的机票，便迅速与短信上的“客服电话”联系，一个自称是东方航空公司工号为1029的男子表示，飞机因故障晚点，需要改签手续，要支付工本费每人10元，但是因航空公司的失误给乘客带来的不便，公司愿意为每名乘客补偿200元钱。
小张信以为真，按照对方一步步提示汇过去了20元钱。
骗子“善意”地询问小张卡上总共有多少钱，以确保每次转账后核对卡上的数额是否准确。
没有思想防备的小张随口就告诉对方自己的卡上总共有41442元钱，汇完20元钱、扣掉手续费还有41420元钱，钱数是对的。
让户主汇出超过余额的钱
小张正等着对方给自己汇400元补偿款呢，骗子又说了，因为航空公司财务规定，在汇400元补偿款前，小张必须向他支付超过41420元的钱，他公司才能把400元钱给她。
小张不禁笑了起来，乐呵呵地问：“超过银行卡余额的钱怎么能够汇得出去呢？”骗子也笑了，说：“我也知道汇不出去，可这是我们公司财务规定，只要你按照这个程序操作了，公司财务就会查到的，400元钱肯定给你。
”
小张觉得超过银行卡余额的钱肯定汇不出去的，便往对方的账号输入了41500元钱，一按“确认”，果然未能汇出，再一查余额，账上显示多了80元钱。
小张便质问对方客服，怎么只有80元钱，还有320元呢？骗子说，这是公司财务操作失误，请小张再按刚才的程序操作一遍，320元钱这次一定汇过来。
再一次让户主超额汇钱
小张未加思索地再一次按照对方的账号输入了41500元，可是这一次却没有这么幸运了，眨眼间，小张卡上的41500元钱被转走，余额显示为“80”。
此时还蒙在鼓里的小张不禁又问客服，卡上的钱怎么没了？骗子故作惊讶地说“是吗，我让财务查一查”，不一会便回话过来“嗯，4万多元钱被公司财务冻结了，是操作失误，以前也发生过这类事情。
”
不过骗子信誓旦旦地向小张保证说：“公司很快就能把4万多元钱和400元补偿款退给你的，你不要着急，请耐心等待15分钟。
”很快15分钟过去了，小张查询余额一看还是“80”。
这时小张感觉情况不妙，打到对方客服询问情况，骗子不紧不慢地说道：“不要着急，再等等！”说完便挂断了电话。
情急之中的小张迅速找到银行工作人员，说明了情况，要求查询对方账号卡上4万多元钱的去向。
经北京万博浩源查询，小张往骗子账户汇去20元后，骗子先后往小张账户里汇了两次80元钱，然而就在小张第二次把41500元钱汇过去之后短短的三分钟之内，在海南省一个县城内的两台ATM自动取款机上，这4万多元钱已经被取光。