银行社区居民客户金融服务方案
银行与社区活动方案
银行与社区活动方案【银行与社区活动方案】一、引言近年来，社区活动在改善社区居民生活质量、增进邻里关系方面发挥着重要作用。
作为社会责任的践行者，银行积极参与社区活动，为社区居民提供多元化的支持和服务。
本文将探讨银行与社区活动的有效结合，旨在促进社区的可持续发展。
二、银行参与社区活动的意义银行作为金融机构，其活动涉及广大群众的日常生活和经济运作。
银行参与社区活动具有以下意义：1. 增强品牌形象：积极参与社区活动可以提升银行的品牌知名度和形象，树立良好的企业形象，赢得客户和社区居民的信任和支持。
2. 提供便利服务：银行可以在社区开设服务网点，为居民提供方便快捷的金融服务，减少其在交通和时间上的成本。
3. 改善社区环境：银行可以资助社区环境的改善项目，如绿化、道路维修等，提升社区的整体素质，增加居民的幸福感。
4. 促进社区经济发展：银行可以通过提供贷款和小额信贷支持，帮助社区内的小微企业和个体经营者发展壮大，促进社区经济的繁荣。
三、银行与社区活动的合作模式银行可以与社区合作开展各类社区活动，以下是几种常见的合作模式：1. 资助社区项目：银行可以资助社区中的公益项目，例如支持社区图书馆建设、文化娱乐活动、儿童教育等。
通过资金的投入，提升社区服务水平，并提供更多机会供居民学习与发展。
2. 培训与咨询：银行可以提供金融知识培训和理财咨询等服务，帮助社区居民提高金融素养，增加他们的经济自主能力。
3. 志愿者活动：银行员工可以组织志愿者团队参与社区志愿服务，如扶老助残、环保宣传等活动，以实际行动回馈社区。
四、银行与社区活动的案例分析以下是几个银行与社区活动的案例分析，展示了银行在社区活动中发挥的积极作用：1. XXX银行资助社区图书馆XXX银行在某社区资助了一家社区图书馆的建设，投入数十万元购买图书、文具等设施。
这样的举措不仅丰富了社区居民的精神生活，也为居民提供了便捷的阅读场所。
2. XXX银行开展金融知识培训XXX银行组织员工走进社区，开展金融知识培训和理财咨询活动。
银行社区活动方案范文(三篇)
银行社区活动方案范文一、背景介绍银行作为一个重要的金融机构，在社区中扮演着重要的角色。
为了更加贴近社区居民，满足他们的金融需求，加强社区与银行的互动交流，____年我们制定了以下银行社区活动方案。
二、目标和宗旨1. 目标：加强银行与社区之间的联系，提升居民对银行服务的感知度，增加居民使用银行服务的积极性。
2. 宗旨：为社区居民提供金融知识普及、咨询服务、金融产品推广等活动，实现社区与银行的互利共赢。
三、活动内容1. 金融知识讲座为了提高社区居民的金融知识水平，我们将定期组织金融知识讲座。
讲座内容涵盖储蓄、理财、投资等方面的知识，让居民了解金融市场的基本原理和常识，引导他们正确理财、规划未来。
2. 金融咨询服务设立银行咨询服务点，定期派遣专业人员到社区提供金融咨询服务。
居民可以在指定的时间段前来咨询贷款、理财、信用卡等金融问题，得到银行专业人员的解答和建议，提高金融决策的科学性。
3. 金融产品推广银行会定期进行金融产品推广活动，向社区居民介绍该行的最新金融产品及其特点。
活动期间，银行工作人员将为居民提供优惠办理条件，如手续费减免、利率优惠等，以吸引更多居民使用银行的金融产品。
4. 金融科普展览创办金融博物馆，定期举办金融科普展览。
通过展示历史文物、图片、模型等形式，介绍银行的发展历程、金融创新成果等，让居民了解银行行业的演变过程，提高居民对银行的认知。
5. 银行志愿者活动组建银行志愿者团队，定期组织志愿者活动。
志愿者将深入社区开展金融知识普及、环保宣传等社区服务活动，提升银行的社会形象，增强社区居民对银行的信任度和支持度。
四、活动实施计划1. 活动时间安排我们将根据社区居民的时间习惯和需求，合理安排活动时间。
一般选择周末或者节假日，确保更多社区居民能够参与活动。
2. 活动地点策划活动地点选取社区广场、文化活动中心等较为开阔的场所，以便于承载活动需求，并提供足够的空间进行布置和展示。
3. 活动宣传在举办活动前，我们将通过社区公告栏、宣传海报、微信公众号等渠道进行活动宣传，提前吸引居民的参与。
银行进社区服务活动方案
银行进社区服务活动方案嘿，大家好！今天我来给大家分享一个关于“银行进社区服务活动”的方案。
这个方案可是融合了我10年的写作经验，绝对实用又有趣。
咱们就直接进入主题吧！一、活动背景随着社会经济的发展，银行与居民生活的联系日益紧密。
为了让社区居民更好地了解银行业务，享受便捷的金融服务，我们决定开展一次“银行进社区”服务活动。
二、活动目标1.提升居民对银行金融产品的认知度。
2.增强居民金融风险防范意识。
3.建立银行与社区居民的友好关系。
三、活动主题“贴心服务，金融伴你行”四、活动内容1.银行业务宣传（1）设置宣传展台，摆放各类金融产品宣传册，如理财、贷款、信用卡等。
（2）安排工作人员现场解答居民关于银行业务的疑问。
2.金融知识普及（1）举办金融知识讲座，邀请银行专家为居民讲解理财、投资、防诈骗等知识。
（2）开展金融知识竞答活动，让居民在游戏中学习金融知识。
3.互动体验（1）设置模拟银行场景，让居民亲身体验办理银行业务的流程。
（2）开展金融小游戏，增加活动的趣味性。
4.社区居民福利（1）为社区居民提供专属优惠，如办理信用卡、贷款业务享受利率优惠。
（2）赠送金融礼品，如雨伞、购物袋等。
五、活动流程1.开场致辞由银行领导或社区领导进行开场致辞，介绍活动背景、目的和内容。
2.银行业务宣传工作人员现场发放宣传册，解答居民疑问。
3.金融知识讲座银行专家为居民讲解金融知识，提高居民金融素养。
4.金融知识竞答居民参与竞答，答对问题的居民可以获得奖品。
5.互动体验居民体验办理银行业务，参与金融小游戏。
6.社区居民福利为社区居民提供专属优惠，赠送金融礼品。
7.结束语六、活动时间活动时长为2小时，具体时间根据社区实际情况确定。
七、活动地点选择社区活动中心或公共场所作为活动地点。
八、活动筹备1.提前与社区沟通，了解居民需求，确定活动内容和形式。
2.准备宣传材料、礼品等物品。
3.安排工作人员，确保活动顺利进行。
4.宣传活动，吸引更多居民参与。
社区金融服务运营方案设计
社区金融服务运营方案设计一、概述随着经济的发展和人们生活水平的提高，金融服务在社区中的作用越来越重要。
社区金融服务是指金融机构通过各种方式向社区居民提供金融产品和服务，包括储蓄、贷款、理财、保险等。
社区金融服务的发展不仅可以满足居民的金融需求，也可以促进社区的经济发展和社会进步。
本文将根据社区金融服务的特点和需求，设计一套完整的社区金融服务运营方案。
二、社区金融服务的特点和需求1. 便捷性：社区金融服务需要便利、快捷，满足居民随时随地的金融需求。
2. 覆盖面广：社区金融服务需要覆盖面广，满足社区不同层次居民的需求。
3. 互动性：社区金融服务需要与社区居民进行有效互动，了解他们的需求并进行个性化服务。
4. 综合性：社区金融服务需要满足居民多样化的金融需求，包括储蓄、理财、贷款、保险等。
5. 安全性：社区金融服务需要保障居民的财产安全，提供安全可靠的金融产品和服务。
三、社区金融服务运营方案设计1. 网点建设社区金融服务的便捷性是其重要特点之一，因此需要在社区内建设便捷的金融服务网点。
这些网点可以是支行、网点、自助银行等形式，设立在社区的商业中心、居民楼下、超市等便捷的地点，方便居民随时使用金融服务。
2. 移动金融服务移动金融服务是社区金融服务的发展趋势之一。
金融机构可以通过手机App、微信公众号、短信等方式，为居民提供便捷的金融服务。
例如，居民可以通过手机App进行存取款、转账、理财等操作，也可以通过微信公众号获取金融资讯、办理信用卡等。
金融机构还可以设置移动银行，定期在社区内提供金融服务。
3. 社区金融服务中心社区金融服务中心是社区金融服务的重要平台。
这些中心可以包括社区银行、社区信用合作社等形式，为居民提供金融产品和服务。
这些服务中心不仅可以提供传统金融服务，还可以开展金融知识宣传、金融培训等活动，提升居民的金融素养。
4. 智能化金融设备智能化金融设备是社区金融服务的重要组成部分。
金融机构可以通过自助提款机、自助存款机、自助理财机等设备，为居民提供便捷的金融服务。
社区金融服务方案(最新)
社区金融服务方案（精选5篇）第一章融资服务本章方案着重于为XXXXXX公司（以下简称总公司）提供融资服务。
我行前身为“xx银行”，主要业务范围是为国家建设提供项目贷款。
房地产类贷款是我行的传统业务，长期的专业银行经验使我行在房地产类融资服务及全方位金融服务方面，拥有无可比拟的专业及人才优势，可以最大限度地为客户提供全方位的金融服务。
第一节低成本的融资服务一、融资设计宗旨此次组合推介银行信贷产品，将满足客户融资需求，最大限度的降低客户财务成本，尤其是对于总公司的购房贷款项目，我行为其制定了全面的融资方案，并将随着购房项目的发展而不断给予全方位的服务。
二、合作基础框架鉴于总公司良好的资信和收入水平，根据我行的相关规章制度，我行意向性对总公司提供本、外币综合授信额度XXX亿元，包括固定资产贷款、流动资金贷款、单位购房贷款、循环额度借款、法人账户透支、进出口贸易融资、银行承兑、票据贴现、保理业务等信贷产品。
各类信贷产品（固定资产贷款除外）在总额度有效期内可以循环使用。
三、主要融资方案（一）单位购房项目融资在总公司单位购房项目中，我行可根据项目不同阶段的不同需求提供不同的金融服务。
1、项目投资前期在项目投资前期立项阶段，我行可提供贷款意向书，在项目可行性研究报批阶段，我行可提供贷款承诺书，在总公司的购房项目可行性研究报告获得批准后，我行可提供单位购房贷款等信贷产品支持。
2、项目投资期在项目投资期的设计施工阶段，我行可利用独有的工程造价咨询优势，为总公司拟投资项目建设全过程的咨询服务，包括：可行性研究、编制投资估算、招标代理、编制工程量清单、编制标底、审核工程结算等。
3、项目投资完成期在项目投入使用后，我行可根据总公司资金盈余情况，结合贷款偿还计划，合理安排单位购房贷款回收工作，并结合总公司的经营特点，提供流动资金贷款、循环额度借款、银行承兑业务等其他短期融资产品。
（二）境内专用设备采购融资方案根据总公司为旗下XXX公司采购媒体设备和XXX赊销商品的需求，我行整合了如银行承兑汇票、票据贴现、保理等多项业务，为总公司量身设计了综合服务方案。
银行进社区方案
概述银行进社区方案是指银行为了更好地服务社区居民和提升品牌形象而制定的一套具体行动计划。
通过将银行的业务和资源延伸至社区，银行可以更好地满足社区居民的金融需求，提供优质的金融服务，同时也为银行创造更多商机。
本文将介绍银行进社区方案的主要内容，包括目标、实施步骤和预期效果，以及应注意的问题和解决方案。
目标银行进社区方案的主要目标是提供满足社区居民金融需求的个性化服务，加强银行与社区居民之间的联系与互动，提升银行品牌在社区的知名度和口碑。
通过全面了解社区居民的金融需求，银行可以开发创新的产品和服务，增强在社区的竞争力。
实施步骤1. 调研和分析银行首先需要对所要进入的社区进行调研和分析，包括社区的人口构成、经济特征、购买力等。
同时，还需了解社区居民对金融服务的需求和现有服务的评价，明确潜在的市场机会和挑战。
2. 制定策略在调研的基础上，银行需要制定进入社区的具体策略。
包括明确目标受众、制定定位策略、确定产品和服务组合等。
此外，还需考虑如何与社区内的其他机构合作，共同提供综合化的金融服务。
3. 建立社区分支机构银行可以选择在社区内建立专门的分支机构，这样可以更好地为社区居民提供金融服务。
分支机构的规模和布局应根据社区的实际需求进行合理设计，例如可以设立储蓄、贷款、理财等窗口，方便居民办理各类金融业务。
4. 推广和宣传银行进入社区后，需要积极开展推广和宣传工作，提高居民对银行品牌的认知和信任。
可以通过举办金融知识讲座、办理金融咨询活动、发放宣传资料等方式进行推广。
此外，还可与社区内的企业和组织合作举办活动，增加银行品牌的曝光度。
5. 创新金融产品和服务银行进入社区后，应结合社区居民的实际需求，开发创新的金融产品和服务。
例如，可以推出符合社区居民风险偏好和收入水平的投资产品，或者提供专门针对社区企业的贷款方案。
通过创新产品和服务，增加银行的吸引力和竞争优势。
6. 建立社区反馈机制银行进入社区后，应积极与社区居民建立反馈机制，了解他们对银行服务的评价和建议。
高档社区金融服务方案
高档社区金融服务方案随着社会的发展，越来越多的人开始追求高品质生活，而高档社区成为了越来越多人选择居住的地方。
在这样的社区内，居民对金融服务的需求也越来越高。
因此，如何为居民提供更贴心、全面的金融服务方案成为了一项重要的课题。
以下是高档社区金融服务方案的建议。
一、金融服务的基本内容1. 银行服务：在高档社区内设立银行分行，提供基本财务服务和理财产品。
同时，提供优惠的银行卡、信用卡和贷款服务。
2. 保险服务：为高档社区内的居民提供保险咨询和理赔服务，针对高端客户的风险管理需求，定制化大额保险计划，为高端客户提供更加全面、安全的保险方案。
3. 投资理财服务：为高档社区的居民提供基金、股票、债券等各类投资理财产品推荐，以及财务规划、财富管理等方面的咨询服务。
4. 信托投资服务：为高端客户提供信托计划、资产配置、投资咨询等高端理财服务，帮助客户实现财务管理的个性化需求。
二、金融服务的创新1. 金融定制化服务：根据居民的不同需求，提供个性化的金融服务方案。
为每位高档社区的客户提供定制化的理财服务，打造最合适的投资组合，实现个性化的财务规划。
2. 私人银行服务：为高端客户提供专属的银行服务，进行一对一的金融顾问服务，为客户提供完善的财务管理服务。
通过私人银行服务提供的高端理财方案，实现资产保值与增值。
3. 专属平台：为高档社区的居民提供专属的金融服务平台，为其提供更贴心、更全面的金融服务。
该平台提供资讯、金融产品推介、在线交易等服务。
三、金融服务的安全性1. 技术保障：通过技术手段提升安全性。
加强银行保密系统、信托系统及金融信息管理和交易系统的安全性和灵敏度，确保高端客户的账户安全不受侵害。
2. 风险控制：为避免交易风险，金融机构应根据客户的个人情况以及投资偏好安排最合适的理财产品。
同时，加强对重点客户的关注，建立风险提示和预警机制，及时防范可能存在的风险。
以上就是高档社区金融服务方案的基本内容、创新和安全性要求。
商业银行的社区金融服务
商业银行的社区金融服务随着社区意识的不断增强和金融服务需求的多样化，商业银行的社区金融服务在近年来得到了广泛关注和推崇。
社区金融服务是指商业银行为社区居民提供的金融产品和服务，目的是满足社区居民的金融需求，促进社区的经济发展和社会进步。
本文将从社区金融服务的定义、重要性、具体服务内容以及潜在问题等方面进行探讨。
一、社区金融服务的定义和重要性社区金融服务是商业银行根据社区居民的金融需求，提供相应金融产品和服务的一种业务模式。
它是商业银行将服务范围从个人和企业拓展到社区居民的延伸，是商业银行在金融业务发展的同时积极回归社会的一种体现。
社区金融服务的重要性主要体现在以下几个方面：1.满足社区居民的金融需求：社区居民对金融服务的需求与城市居民不同，主要体现在小额贷款、储蓄、支付结算、理财等方面。
商业银行通过提供社区金融服务，能够更好地满足社区居民的真实需求，提升金融服务的精准性和针对性。
2.促进社区的经济发展：社区金融服务能够为当地的小微企业提供融资支持，促进其发展壮大。
商业银行可以通过为社区居民提供小额贷款、信用卡、理财产品等金融服务，推动社区内资金的流动，激活社区经济，促进就业增长。
3.增强社区凝聚力和社会和谐：商业银行通过社区金融服务能够与社区居民建立更密切的联系，增强金融机构与社区居民的互动，加深彼此的了解和信任感。
同时，商业银行还可以通过开展金融知识教育、扶贫济困、公益慈善等活动，积极履行社会责任，推动社会和谐发展。
二、社区金融服务的具体内容1.小额贷款服务：商业银行可以为社区居民提供小额贷款，满足他们的个体经营、创业和生活消费等方面的资金需求。
通过简化贷款审批流程和降低贷款利率，商业银行能够帮助社区居民解决燃眉之急，助力其实现经济自立和社会发展。
2.储蓄和支付结算服务：商业银行可以设立社区便民服务点，为社区居民提供储蓄和支付结算等基本金融服务。
社区居民可以方便地进行存取款、转账汇款、缴纳水电费等操作，大大提高他们的金融服务便利性和效率。
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银行社区居民客户金融服务方案
一、方案总体设想
以社区网点为服务延伸阵地，整合我行金融IC卡及行业应用、电子银行等产品和服务，想方设法深入社区周边“七厅八店”，以满足客户衣食住行等各类生活需求为切入点做透社区金融服务。
二、具体服务模式
（一）金融IC卡及行业应用
1.联合社区物业公司等单位，开展金融IC卡行业应用，将小区停车缴费、门禁等应用功能加载到金融IC卡中，实现一卡多功能。
2.与物业公司合作联名卡，增强社区居民归属感和凝聚力，联名卡上可以加载小区应用，也可以签约代缴物业费、水电煤等生活费等。
3.结合智慧菜场项目的推进，激活菜场附近社区居民办理建行卡并使用建行卡的闪付功能。
还可以考虑将公共停车收费、公共交通应用等功能整合到金融IC卡或联名卡。
（二）电子银行服务
1.手机银行、微信银行
（1）免费签约手机银行、微信银行，为社会居民提供免费账户变动提醒服务，及时掌握账户的最新动态，同时转
账手续费低至柜面的三折。
（2）客户可通过手机银行、微信银行办理各类生活缴费，在线办理交通罚款、中石化IC卡充值等业务，查询周边网点并可预约取号，及时了解附近的优惠商户等。
2.个人网银
（1）二代盾免费送：社区居民到就近网点签约建行网上银行，账务性交易满6笔（签约日最多统计2笔），免费赠送或升级屏显二代网银盾。
（2）网银渠道专享北京协和医院、北京301医院、义乌市中心医院、绍兴第二医院等全国几十家医院的网上预约挂号。
3.善融商城
（1）符合条件的当地经销商免费入驻建行善融商城，并免费提供商户商品上架等技术支持和业务辅导；
（2）针对大型社区开展限时抢购等专场优惠活动，活动价将低于市场价格，并提供免邮服务。
（3）免费下载使用善融商城手机客户端。
手机客户端提供了二维码扫描搜索、摇一摇查看优惠商品等特色服务。
客户在扫描商品的二维码后会自动跳转到商品详情页以实现便捷购买；此外，通过摇动手机客户可以查看善融推荐商品及特惠商品。
（三）社区微金融服务平台
1.优化现有的建行微信公众服务号平台。
将建行微信公众服务号中可扩展的社区周边商圈商户入驻功能与建行金融服
务相结合，给客户创造一种全新的客户服务体验。
这也是未来重要的金融互联网入口。
2.丰富社区微金融服务平台可提供服务和功能。
对银行而言，可通过平台进行品牌、产品、活动等宣传，销售社区居民感兴趣的产品；对社区商圈商户而言，合作商户可通过平台充分利用银行的庞大客户群，开展其品牌宣传、产品和服务的O2O销售；对居民而言，可享受建行提供的就近网点、就近自助银行、就近商店以及就近助农和慧民宝服务点等信息服务，可享受建行提供的系列产品、理财讯息及金融结算等服务，可随时查找周边商户质优价廉的产品，在线完成选购、付款、送货或上门提取。
3.对重点营销的社区，可在社区微金融服务平台中单独设置一级入口，结合社区自身的物业管理需求，深入服务该社区居民。
（四）网点沙龙服务
社区就近建行网点可定期开展进区入户活动，为社区居民上门提供各类咨询和金融服务。
在网点开展各类中小型网点沙龙活动，邀请社区居民参加。
按照网点沙龙活动类型特点，区分为以下几类，各网点根据周边社区具体情况以及阶段工作重点，选择某一类型沙龙服务开展：
1.公益服务型:特点是面向新客户，公益宣传为主，业务咨询为辅，主要做品牌宣传。
如参与社区居民志愿者服务日及党员活动日等活动；举办反假币防诈骗理财讲座、发放折页或张贴；与社区合作，定期组织理财业务讲座；过年赠送
春节红包或福字贴；
2.业务宣传型：特点是面向新客户，宣传我行产品和服务，获取意向客户信息和需求，后续跟踪营销。
在社区广场举办开业活动，传播开业讯息；举办“邀请社区朋友们看场电影”活动；借助开发商、业主会员、4S店等平台，开展业务介绍；
3.关系维护型:特点是面向现有客户，改善客户体验，加深客户关系；听取客户需求，后续开展针对性营销。
如举办亲子教育类、时尚鉴赏类、健康关怀活动；举办客户答谢会、客户座谈会；举行投资教育类活动。
4.公私联动型：特点是面向现有公司机构客户及员工，提供上门服务，批量营销个人客户卡类、电子银行和代发工资等。
如定期走进学校、企业、医院，上门驻点服务等。
5.平台开拓型：特点是面向与第三方机构或客户集群组织，通过开展合作批量营销客户，一般涉及高层联动营销，系统改造。
如与第三方支付开展收单合作；与各类商会、侨联、同乡会、车友会、同学会等开展合作，批量营销客户集群内客户；与产业园区合作发行联名卡等。
6.创新服务型：与学校、商业园区、开发区合作，通过提供互惠互利的综合化解决方案，实现公私共赢。
如与学校共同开设“金融营销技巧实践系列课程”，将产品体验与课程学习相结合；与综合商务社区合作，集合商户、企业、个人等理财需求、融资需求及商户增值优惠等，提供综合化解决方案。
三、实施推进计划
（一）社区微金融服务平台建设及优化
1.时间
2015年12月前完成社区微金融服务平台的建设及优化；2016年全面推广社区微金融服务平台
2.功能设计
（1）客户可以根据地理位置信息通过微金融服务平台会查询周边合作商户、银行网点、自助银行等位置，并可以进行导航。
（2）针对合作商户，微金融服务平台提供商户优惠活动信息及在线选购和支付等功能。
针对银行网点，客户可以实时了解网点排队情况，并进行在线预约取号。
（3）客户通过微金融服务平台可以便捷查询银行投资理财信息，如客户有办理信用卡和贷款等需求也可在线申请，建行客户经理会及时与客户取得联系，帮助客户快速办理相关业务。
（4）针对重点社区，在微金融服务平台上开设入口，客户点击进入社区专题页面，了解社区最新动态信息，并可以进行生活缴费，包括水费、电费及物业费等。
3.需要解决的问题
相关功能设计开发及优化需要一定的开发费用。
（二）重点营销社区的梳理及社区微金融服务推广
1.时间
2015年12月前完成重点营销社区的梳理；2016年全
面推广社区微金融服务。
2.梳理要求
（1）各级机构要指定专人，负责重点营销社区的梳理，并建立本机构重点营销社区档案。
档案内容包括但不限于对接网点、网点负责人、联系电话；社区地址、负责人、联系对接人、联系方式、社区主要特征等基本信息。
（2）以二级分行为单位，重点营销社区数量不低于本行网点数量。
3.推广措施
（1）组织社区微金融服务的功能和推广要点业务培训。
（2）建立重点营销社区微金融服务推广责任人机制。
（3）制定推广计划表，定期跟踪推广进度。
4．需要解决的问题
社区微金融服务推广需要一定的营销费用
（三）可开展行业应用楼盘及可合作物业公司的摸底及行业应用的推进
1.时间
2015年12月前完成全省有行业应用或联名卡发卡机会的楼盘、物业公司的摸底梳理；2016年开始全面推广金融IC卡社区行业应用和社区联名卡等。
2.梳理要求
（1）各级机构指定专人，负责辖内有行业应用或联名卡发卡机会的楼盘、物业公司的摸底梳理，并建立本机构重点营销社区档案。
重点目标是在我行有住房按揭贷款合作的
新楼盘，当地规模较大、销售均价较高的存量楼盘，当地规模较大、管理楼盘较多的物业公司等。
档案内容包括但不限于对接机构、网点负责人、联系电话；楼盘或公司地址、负责人、联系对接人、联系方式、社区或公司主要特征等基本信息。
（2）摸底梳理由二级分行个人金融部和住房金融部门牵头开展，梳理出来的重点可营销楼盘和物业公司数量不低于本行当年新增按揭楼盘数量。
3.推广措施
（1）根据梳理结果，逐户名单制营销。
以金融IC卡为载体，加载小区门禁、停车收费、物业费代扣代缴，以及其他行业应用。
对物业公司还可积极营销金融IC联名卡。
（2）建立社区金融IC卡行业应用及联名卡推广责任人机制。
（3）制定推广计划表，定期跟踪推广进度；树立样板项目，快速复制。
4．需要解决的问题
社区金融IC卡行业应用，将涉及较大金额的设备购置和软件开发费用投入。