第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定-内幕交易
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 考点自测解析
第十章银行业从业人员职业操守的相关规定考点自测解析一、单项选择题1.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。
A.熟知向客户推荐的产品B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C.熟知与自身岗位相关的有关法规D.熟知业务处理流程2.下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识?( )A.产品的特点B.产品的风险C.产品的有效期D.产品的设计过程3.某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A.为客户设计外汇结构B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税C.建议投资国债D.为客户设计用汇计划4.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)，该工作人员的做法不妥当的是( )。
A.因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇C.建议客户若不急用，明年初再来结汇D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品5.以下关于监管规避的说法不正确的有( )。
A.银行业从业人员在业务活动中，可以向客户明示规避金融、外汇监管规定B.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为C.法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果6.以下属于法律法规中程序性的规定是( )。
A.银行业从业人员不得违法或违规对他人透露有关信息B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格D.金融机构在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助7.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是( )。
银行从业人员职业操守
《银行业从业人员职业操守》1.1.1 宗旨为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平，建立监控的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。
职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。
职业操守是职业行为规范的总称。
1.1.2 从业人员本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。
与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，也应属于银行业从业人员范畴。
此外，有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司。
它们也会委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴。
1.1.3 适用范围银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。
银行业从业人员所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构。
银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。
监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。
银行业从业基本准则1.2 银行业从业基本准则1.2.1 诚实信用银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。
1.2.2 守法合规银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章机构。
1.2.3 专业胜任银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
1.2.4 勤勉尽职银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。
1.2.5 保护商业秘密与客户隐私银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。
1.2.6 公平竞争银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定-商业保密与知识产权保护
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料银行业法律法规与综合能力第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定知识点：商业保密与知识产权保护● 定义：银行业从业人员与同业人员接触时，应注意保护本机构的商业机密与知识产权。
● 详细描述：银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密；不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密；不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。
例题：1.下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。
A.银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密D.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密正确答案：A解析：A项明显错了。
2.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，下列做法中，符合职业操守要求的是（）。
A.为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正要酝酿但尚未公开的重大战略决策B.趁对方临时离开办公室空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将推出的新产品设计思路等D.在与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题正确答案：D解析：银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。
3.某银行工作人员在与另一银行的工作人员接触时遵守职业操守规定的正确做法是（）A.为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B.在对方临时离开办公室的空闲时间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题正确答案：D解析：银行业从业人员应当严格遵守保密规定，时刻注意强化保密意识，对所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息，自觉履行保密责任，做到不泄密、不失密，确保所在机构经营安全和客户的资金、信息安全。
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定-同业竞争
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料银行业法律法规与综合能力第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定知识点：同业竞争● 定义：银行业从业人员之间应当进行公平竞争，禁止不正当竞争。
● 详细描述：从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。
银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理本外币存款、信贷、结算、银行卡、资金交易、证券业务以及服务收费过程中，银行业从业人员不得恶意抢夺客户；不得以不正当手段承揽业务；不得以非正常价格开展业务或恶意串通制定垄断价格；不得虚假陈述；不得使用内幕交易、关联交易等手段例题：1.下列行为符合职业操守中银行业从业人员与同业人员同业竞争条款要求的是（）。
A.为某企业开立多个基本存款账户B.签发空头银行汇票C.尊重同业人员D.同业合作，提供银团贷款E.协助客户逃避其他银行的贷后监控正确答案：C,D解析：从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。
2.银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理本外币存款、信贷等过程中，银行业从业人员（）。
A.不得使用内幕交易、关联交易B.不得虚假陈述C.不得以非正常价格开展业务或恶意串通制定垄断价格D.不得恶意抢夺客户E.不得以不正当手段承揽业务正确答案：A,B,C,D,E解析：银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理本外币存款、信贷、结算、银行卡、资金交易、证券业务以及服务收费过程中，银行业从业人员不得恶意抢夺客户；不得以不正当手段承揽业务；不得以非正常价格开展业务或恶意串通制定垄断价格；不得虚假陈述；不得使用内幕交易、关联交易等手段。
3.银行业从业人员在办理结算业务中，不得有（）行为。
A.放弃对违反结算纪律的制裁B.拒绝受理、代理正常结算业务C.无理拒付应由银行支付的票据款项D.违反规定为单位和个人开立账户E.任意压票、退票，截留挪用客户和其他同业单位的资金正确答案：A,B,C,D,E解析：银行业从业人员在办理结算业务中，不得有下列行为：（1）违反规定为单位和个人开立账户；（2）拒绝受理、代理正常结算业务；（3）无理拒付应由银行支付的票据款项；（4）签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款；（5）违章签发承兑、贴现票据，套取其他同业机构资金；（6）任意压票、退票，截留挪用客户和其他同业单位的资金；（7）受理客户的无理拒付，不扣、少扣客户的滞纳金；（8）放弃对违反结算纪律的制裁；（9）在支付结算制度之外规定附加条件。
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定-监管规避
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料银行业法律法规与综合能力第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定知识点：监管规避● 定义：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定● 详细描述：① 规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。
② 一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定。
禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为；义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为；程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。
例题：1.下列行为中符合银行业从业人员职业操守“监管规避”条款要求的是（）。
A.未经批准为客户境外理财B.开立匿名账户C.因工作繁忙，未及明报告可疑交易D.熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则正确答案：D解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定。
2.某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的()。
A.协助执行原则C.监管规避原则D.熟知业务原则正确答案：C解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定。
3.规避是指为逃避法律、法规中()规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。
A.过程性B.义务性C.程序性D.责任性E.禁止性正确答案：B,C,E解析：规避是指为逃避法律、法规禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。
4.下列属于银行业从业人员职业操守法律法规中禁止规定的是（）。
A.不得进行洗钱活动B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则正确答案：A解析：很明显A项正确。
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定-互相监督
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料银行业法律法规与综合能力第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定知识点：互相监督● 定义：银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同事的违法违规行为及时制止。
● 详细描述：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
例题：1.银行业工作人员在工作中，可以()。
A.离职的时候把客户的资料一起带走B.劝阻同事行贿受贿C.利用职务上的便利为朋友办事，朋友以一定财物回报D.将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还正确答案：B解析：B项明显正确。
2.如发现所在机构发生了违反法律法规的行为，从业人员应予以揭露并及时向()进行举报。
A.所在机构B.监管部门C.司法机关D.行业自律组织E.其上级机构正确答案：B,C,D,E解析：如发现所在机构发生了违反法律法规的行为，从业人员应予以揭露并及时向其上级机构、行业自律机构、监管机构或司法机关进行举报。
故正确答案为BCDE3.工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（）。
A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案：C解析：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
4.某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员的下列行为中符合职业操守要求的是（）A.帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管C.应当及时提示，制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的违法行为，并且不应事先提醒该同事正确答案：C解析：银行从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定-利益冲突
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料银行业法律法规与综合能力第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定知识点：利益冲突● 定义：银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系● 详细描述：从业人员需按照以下原则处理潜在利益冲突：① 在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
② 银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务时，应当明确区分所在机构利益与个人利益，不得利用本职工便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。
例题：1.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。
A.上级主管B.银行业协会C.银监会D.所在机构负责人正确答案：A解析：由于各银行机构对于利益冲突的处理有较为复杂的规则，从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向上级主管报告，寻求内部专业支持。
2.当利益冲突发生时，银行业从业人员应该()。
A.根据“正常交易原则”，向利益相关人充分披露利益冲突的信息B.根据“正常交易原则”，向管理层充分披露利益冲突的信息C.与利益相关者私下商量解决D.自行解决冲突E.申请回避正确答案：A,B,E解析：当利益冲突发生时，银行业从业人员应该：1.主动避免利益冲突。
如主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目;主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。
2.在利益冲突发生之时，应申请回避或根据“正常交易原则”，向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性。
所以ABE正确。
3.以下做法违反利益冲突原则的有（）。
A.不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易B.不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务营销决策或交易处理C.不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的的产品服务D.利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费的条件购买本机构销售的产品或提供的服务E.利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益正确答案：A,B,C,D,E解析：具体而言，从业人员的以下行为存在明显不当，这些行为有时还会给个人带来行政或刑事上的责任：1.不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易；2.不按照法律法规和监管规则的要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不作任何披露而参与业务经营决策或交易处理；3.不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品和服务；4.利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务；5.利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益；6.同时承担着其他社会职务或在其他机构兼职工作的银行业从业人员，利用其在银行工作的便利为其他机构获取优于一般消费者的利益，或有利用其在其他机构兼职的便利，为所在机构获得明显不适当的利益。
银行业从业人员职业操守
• 银行违反禁止性、授权性、或程序性规定 将会对其产生直接不利的后果，因此银行 从业人员应该特别留意这些规定，必须做 到：
2020/10/23
• 1、树立依法合规经营意识，认识到合规经 营是银行从事所有活动的前提。
• 2、熟知与本职工作密切相关的法律、法规 和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及 程序性规定。
2020/10/23
• 资格是通过考试或认可而取得的各种资格。 根据有关监管机构的规定，银行业金融机 构的某些岗位只有具备相应的资格才能上 岗。
• 如《商业银行个人理财业务暂行办法》第 54条规定商业银行个人理财业务人员除具 备相应的学历水平和工作经验外，还应具 备相关监管部门要求的行业资格。
2020/10/23
委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行 业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派 的人员也属于银行业从业人员范畴。
2020/10/23
第三条 ［适用］
• 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并 接受所在机构、银行业自律组织、监管机 构和社会公众的监督。
2020/10/23
• 银行业从业人员应当遵守职业操守， 在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职 的职业价值理念。
2020/10/23
在业务操作过程中，从业人员要认真履 行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免 差错，做一名称职的银行业从业人员。
2020/10/23
第八条 [保护商业秘密与客户隐私] • 银行业从业人员应当保守所在机构的
商业秘密，保护客户信息和隐私。
2020/10/23
• 商业秘密是指不为公众知悉、能为权利人 带来经济利益，具有实用性并经权利人采 取保密措施的技术信息和经营信息。保守 所在机构的商业秘密，是银行从业人员应 尽的义务。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1.不在不当时间和地点谈论工作话题； 2.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信 息； 3.不违反有关规定，将内容信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 4.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档 ； 5.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己 谋取不当利益。 例题： 1.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买 10000股该行的股票，此行为违反了（）规定。 A.监管规避 B.岗位职责 C.信息保密 D.内幕交易 正确答案：D 解析：
讼的信息，该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析：该员工违反了有关禁止内幕交易的规定。 16.下列行为属于内幕交易的有（）。 A.告知客户本银行未公布的重大投资行为 B.告知客户宏观经济情况 C.帮助客户分析汇率波动趋势 D.告知客户已经公开的上市公司财务状况 正确答案：A 解析：考察内幕交易的有关知识。 17.下列行为属于内幕交易的有（ ）。 A.内幕信息知情人根据内幕信息自行买卖证券 B.内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券 C.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，他人利用该信息获利 D.非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息买卖证券 E.非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息建议他人买卖 证券 正确答案：A,B,C,D,E 解析：本题考察内幕交易的概念理解和记忆。正确答案是ABCDE。内幕交易 是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事 证券交易活动。
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：内幕交易
● 定义： 银行业从业人员在业务活动中，应当遵守有关禁止内幕交易的规定。
● 详细描述： 从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范
围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他 人提供理财或投资方面的建议。
（3）非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并 根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。 7.银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是（）。 A.银行工作人员在与家人聊天时，无意透露机构投资者近期面临的重大诉讼 信息 B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资 C.工作休息期间，银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题 D.因情况紧急，银行工作人员小李将涉及内部信息的资料委托其他部门的同 事暂为保管 正确答案：C 解析： 从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以 外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提 供理财或投资方面的建议。A、B、D选项均违反了该原则。 8.下列行为属于内幕交易的有（）。 A.告知客户本银行未公布的重大投资行为 B.告知客户宏观经济情况 C.帮助客户分析汇率波动趋势 D.告知客户已经公开的上市公司财务状况 正确答案：A 解析： 内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金 融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、 重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。 9.以下银行业从业人员的行为，符合职业操守中“内幕交易”条款要求的是 （） A.不在不当时间和地点谈论工作上的话题 B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息 C.不将内幕信息以明示藻暗示的方式告知自己的亲友 D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子档 E.不得采取匿名，假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易
解析：该职员获知的信息属于内幕信息，按照“内幕交易”规定不得将内幕 信息告知允许范围以外的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。 12.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是 （）。 A.告知客户本银行未公布的重大投资行为 B.告知客户宏观经济情况 C.帮助客户分析汇率波动趋势 D.告知客户已经公开的上市公司财务状况 正确答案：A 解析：内部信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达 成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大 变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。 13.某上市银行职员获悉该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出 该银行股票价格很可能下跌，（）。 A.该职员应该建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票 B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责 C.该职员可以卖掉自己持有的该银行股票，但不能向其他人透露该消息 D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该消息透露给 其他人 正确答案：D 解析：内幕交易的相关内容。 14.内幕交易包括以下行为（） A.内幕交易知情人利用内幕信息买卖证券的行为 B.根据内幕信息建议他人买卖证券的行为 C.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为 D.非内幕信息知情人通过不正当的手段获得内幕信息，并根据该内幕信息买 卖证券的行为 E.非内幕信息知情人通过其他途径获得内幕信息，建议他人买卖证券的行为 正确答案：A,B,C,D,E 解析：内幕交易的行为。 15.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉
正确答案：A,B,C,D,E 解析： 在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定： 1.不在不当时间和地点谈论工作话题； 2.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息； 3.不违反有关规定，将内容信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 4.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档； 5.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取 不当利益。 10.银行工作人员的下列行为没有违反内幕交易的是（）。 A.银行工作人员在与家人聊天时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉 讼信息 B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资 C.工作休息期间，银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题 D.因情况紧急，银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同 事暂为保管 正确答案：C 解析：银行业从业人员在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易 的禁止性规定，应当做到：不在不当时间和地点谈论工作话题，故C选项正 确；不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友，故 A选项错误；按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电 子文档，故D选项错误；不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行 内幕交易，为自己谋取不当利益，故B选项错误。 11.某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出 该银行股票价格很可能下跌，（）。 A.该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票 B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责 C.该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息 D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给 其他人 正确答案：D
从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以 外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提 供理财或投资方面的建议。该工作人员违反了内幕交易的操守要求。 2.下列哪些信息属于内幕信息（）。 A.重大的购置财产的决定 B.面临的重大诉讼 C.重大投资行为 D.经营范围的重大变化 E.经营方针的重大变化 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金 融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、 重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。 3.某银行员工张某得知某公司将要发布利好消息，股票价格会上涨，张某的 做法不正确的有()。 A.本人购买此公司股票 B.建议朋友购买此公司股票 C.匿名购买部分股票 D.暗示亲友购买此公司股票 E.不购买其股票 正确答案：A,B,C,D 解析：不应该购买其股票。 4.利益输送不包括（）。 A.利用兼职为本职单位牟利 B.利用兼职为他人牟利 C.利用本职为兼职单位牟利 D.利用本职为本人牟利 正确答案：B 解析： 利益输送是指利用本职为本人或兼职单位谋利，或者利用兼职为本人或本职
单位谋利。 5.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的 禁止性规定，做到（）。 A.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取 不当利 B.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档 C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友 D.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息 E.不在不当时间和地点谈论工作话题 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 1.不在不当时间和地点谈论工作话题； 2.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息； 3.不违反有关规定，将内容信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友； 4.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档； 5.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息非内幕信息知情人通过其他途径获得内幕信息，建议他人买卖证券的行为 B.非内幕信息知情人通过不正当的手段获得内幕信息，并根据该内幕信息买 卖证券的行为 C.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为 D.根据内幕信息建议他人买卖证券的行为 E.内幕交易知情人利用内幕信息买卖证券的行为 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 根据《证券法》的规定，内幕交易主要包括下列行为： （1）内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人 买卖证券的行为； （2）内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为 ；