退汇说明(银行)
不当得利代理词(涉及银行返还款项)
代理词审判长、审判员：本公司与被告浙江**建设有限公司（下称**公司）、上海****银行股份有限公司杭州**支行（下称**支行）不当得利纠纷案，经过开庭审理，我们认为，本案事实清楚，证据充分。
本案的争议焦点，主要是**支行对原告误汇***万元的事实是不是明知的以及银行扣划这***万元是不是存在过错的问题。
现围绕这一问题，发表如下代理意见：一、有足够的证据证明**支行对原告误汇***万元的事实是明知的1、原告于20***年9月12日向**支行作出的“情况说明”。
该情况说明载明了原告于20***年9月3日因财务人员失误将***万元款项误打到与原告无债权债务关系的**公司的事实，并明确提出要求要求**支行纠正此次错误。
意思就是要求返还这误汇的***万元款项。
因为打入的账号系监管账号，**公司是无法操作的，必须通过银行方可办理退回手续。
2、诸**的陈述。
诸**是原告单位的负责人，也是代表原告单位处理***万误汇款的承办人。
诸**在庭审中陈述，原告在误打款项后的第三天开始，约**公司总经理的夏群策（当时**公司尚在经营中），一起找**银行**支行的陈**行长、施**行长等银行领导说明情况，并要求返还。
先后去**支行十多次，有时间，有地点，有人物，有具体内容。
期间，还按照**支行的要求书面递交了“情况说明”。
3、给**支行陈行长的手机短信。
原告单位的诸**已向法庭递交了手机短信。
20***年9月11日、9月12日（两次）、9月17日、9月23日、2015年1月6日等多次发短信给**支行陈行长（手机号码为*********），这些短信在手机上都显示发送成功。
陈行长在9月23日也有回复，说明他是收到这些短信的。
这些短信内容可以证明诸**和**公司总经理***找陈行长解决误汇款项的事实，其中20***年9月12日短信内容证明“情况说明”已交给陈行长。
4、**公司张**的证言。
证明原告将***万元款项打入我公司开在**银行**支行的帐户内系原告系失误造成的，而且事后与**公司的承办人诸**一起前往****支行进行说明、沟通，想把***万元从监管账户划到基本账户内，以便退回。
银行结算会计核算手续
银行结算会计核算手续文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1988.12.19•【文号】•【施行日期】1989.04.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被《中国人民银行关于印发＜支付结算会计核算手续＞的通知》（发布日期：1997年9月19日实施日期：1997年12月1日）废止银行结算会计核算手续（国务院办公厅批转１９８８年１２月１９日中国人民银行颁发自１９８９年４月１日起实行）壹、银行汇票会计核算手续一、签发行承办银行汇票的处理手续（一）汇款人需要使用银行汇票，应向银行提交汇票委托书（附式一）。
汇票委托书一式三联，第一联存根，第二联支款凭证，第三联收入凭证。
交现金办理汇票的，第二联注销。
签发行受理时，应认真审查委托书的内容是否填写齐全、清晰。
汇票委托书填明“现金”字样的，应审查汇款人是否是个体经济户或个人。
转帐付款的，以第三联作收入传票，第二联作付出传票。
其分录是：（收）汇出汇款科目（付）××科目汇款人户现金交付的，以第三联作收入传票。
其分录是：（收）汇出汇款科目（付）库存现金科目（二）签发行在办好转帐或收妥现金后，签发银行汇票（附式二，以下简称汇票）。
汇票一式四联，第一联卡片，第二联汇票，第三联解讫通知，第四联多余款收帐通知。
１．汇票的日期和金额必须大写。
填写汇票的字迹要清楚，不得涂改。
如果填写错误应当作废重填。
２．个体经济户和个人需要在兑付行支取现金，须在四联汇票第二栏“汇款金额人民币（大写）”之后紧接填写“现金”字样，再填写汇款金额，在兑付行名称栏填明指定的本系统银行名称。
３．汇票委托书的备注栏内注明“不得转汇”的，签发行应当在汇票的用途栏内注明。
４．在总行确定的跨省、市区域内使用汇票的，如签发行不办理全国联行业务，需要通过全国联行转划的，在汇票和汇款解讫通知填写的签发行行号之后，应加盖“请划付××全国联行行号行”戳记（可事先盖好备用）。
美金外汇退款协议书范本(3篇)
第1篇协议编号：________________甲方（退款申请人）：姓名：____________________身份证号码：________________联系方式：________________地址：____________________乙方（退款接受方）：名称：____________________注册地址：________________联系方式：________________鉴于：1. 甲方因（具体原因，如：订单取消、服务不达标、商品质量问题等）向乙方提出美金外汇退款申请。
2. 乙方同意按照本协议的约定处理甲方的退款申请。
特此协议如下：第一条协议双方1. 甲方为退款申请人，乙方为退款接受方。
2. 双方应遵守中华人民共和国相关法律法规，确保本协议的合法有效性。
第二条退款金额1. 甲方请求退款的金额为：USD _______________。
2. 退款金额应以甲方支付的实际金额为准，扣除乙方已收取的合理费用。
第三条退款方式1. 乙方将按照以下方式退还甲方款项：- 通过银行转账至甲方指定的银行账户；- 通过第三方支付平台退还至甲方绑定的支付账户；- 其他经双方协商一致的其他方式。
2. 甲方应在收到退款通知后的五个工作日内提供正确的银行账户信息或支付账户信息，以便乙方及时办理退款。
第四条退款时间1. 乙方应在收到甲方完整的退款申请及相关证明材料后的十个工作日内完成退款。
2. 如遇特殊情况，乙方有权延长退款时间，但最长不超过三十个工作日。
第五条退款条件1. 甲方必须提供以下证明材料：- 有效的订单凭证；- 证明退款原因的相关文件；- 其他乙方要求提供的文件。
2. 甲方提供的证明材料必须真实、完整、有效。
第六条退款责任1. 乙方应在甲方提供完整退款材料后，按照本协议的约定及时办理退款。
2. 如因乙方原因导致退款延迟或失败，乙方应承担相应的责任。
第七条违约责任1. 如甲方未按照本协议的约定提供退款申请及相关证明材料，导致退款无法办理，甲方自行承担责任。
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2024版专业退汇合同格式立即本合同目录一览第一条定义与解释1.1 合同当事人1.2 专业退汇1.3 退汇款项1.4 退汇流程1.5 退汇费用1.6 退汇期限1.7 退汇成功1.8 退汇失败第二条合同的签订与生效2.1 合同签订2.2 合同生效2.3 合同终止第三条专业退汇服务内容3.1 服务范围3.2 服务标准3.3 服务期限第四条专业退汇的操作流程4.1 提交退汇申请4.2 审核退汇申请4.3 办理退汇手续4.4 退汇款项的支付第五条退汇费用与支付方式5.1 退汇费用5.2 支付方式第六条退汇期限与时间6.1 退汇期限6.2 退汇时间第七条退汇成功的认定7.1 退汇成功的标准7.2 退汇成功的告知第八条退汇失败的处理8.1 退汇失败的原因8.2 退汇失败的处理方式第九条保密条款9.1 保密内容9.2 保密期限9.3 保密义务第十条违约责任与赔偿10.1 违约行为10.2 违约责任10.3 赔偿方式第十一条争议解决方式11.1 协商解决11.2 调解解决11.3 仲裁解决11.4 法律诉讼第十二条法律适用与管辖12.1 法律适用12.2 管辖法院第十三条其他条款13.1 合同的修改与补充13.2 合同的解除13.3 合同的转让第十四条合同的签署与保管14.1 合同签署14.2 合同保管第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1 合同当事人营业执照号：注册地址：联系电话：电子邮箱：营业执照号：注册地址：联系电话：电子邮箱：1.2 专业退汇专业退汇是指在国际贸易、投资等经济活动中，因各种原因需要将已经汇出或者收取的款项部分或全部退回原汇款人或收款人的行为。
1.3 退汇款项退汇款项是指根据甲乙双方的约定，由甲方支付给乙方，用于办理专业退汇服务的款项。
1.4 退汇流程专业退汇流程包括但不限于：提交退汇申请、审核退汇申请、办理退汇手续、退汇款项的支付等。
1.5 退汇费用退汇费用是指乙方在办理专业退汇服务过程中产生的费用，包括但不限于银行手续费、汇率损失等。
退汇协议书
退汇协议书一、背景介绍1.1 目的和目标本退汇协议书（以下简称“协议书”）的目的是确立退汇的相关规定和约定，以确保双方在退汇过程中的权益得到保护，并促进双方之间的合作与沟通。
1.2 协议书适用范围本协议书适用于与退汇相关的所有情况和事务，包括但不限于货币兑换、投资收益的回流、外汇结算等。
二、退汇流程2.1 退汇申请退汇方应向接收方递交书面退汇申请，提供相关证明材料。
申请材料包括但不限于外汇操作单据、银行结算证明、税务文件等。
2.2 退汇审批接收方应及时处理退汇申请，并根据实际情况做出审批决定。
如需退汇金额超过一定限额，接收方可要求进一步审核。
2.3 退汇手续费在退汇过程中，如涉及到手续费的支付，退汇方应按照双方事先约定的比例支付相关费用。
2.4 退汇资金一旦退汇申请获得批准，接收方应及时将退汇资金转至退汇方指定的账户，并出具相应的资金证明文件。
2.5 退汇记录双方应保留完整的退汇记录，包括退汇申请、审批决定、资金转账记录等。
退汇记录应至少保存五年，以备查验和审计之用。
三、退汇责任和义务3.1 退汇方的责任和义务退汇方有责任确保所提交的退汇申请和材料真实、准确。
若因提供虚假材料而引起法律后果的，退汇方应承担相应的责任和法律责任。
3.2 接收方的责任和义务接收方有责任及时处理退汇申请，并根据实际情况做出审批决定。
接收方还应保密退汇申请材料，不得将其泄露给任何未经授权的第三方。
3.3 合作与沟通双方应保持密切的沟通与合作，及时解决退汇过程中的问题和矛盾，并共同努力确保退汇顺利完成。
四、违约和争议解决4.1 违约责任如果一方未能履行本协议书规定的义务，应向对方承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。
4.2 争议解决双方如发生争议，应通过友好协商解决。
若协商不成，应提交至双方约定的仲裁机构进行裁决。
五、协议的生效与解除5.1 协议的生效本协议书经双方签字并盖章后生效，并具有法律效力。
5.2 协议的解除本协议书的解除应通过双方协商一致，并书面确认后方可解除。
外汇到账后可以退回吗.doc
楼主是要把客户的钱退回给客户么？比较麻烦的哦要到外汇管理局申请准备好必要的材料之后到银行办理外汇管理局方面快得话就会很快银行的速度还是可以的我也在中国银行办理过退汇业务下面分享下我的经验哦：2010年10月19日，今天看起来忙忙碌碌其实就是办了三件事：办给印度客户的退汇和办理出口埃及需要的商检手续及产地证认证~~退汇在外汇局被卡住了，其实也就只做了两件事...我发现现在办点什么事不跑几趟是办不成的~~事不在多，贵在你从中学到了什么...（1）收外汇容易，退外汇要麻烦的多...（2）退外汇就相当于向境外汇款，但是中国是不允许随便向境外汇款的...向境外汇款需要有个理由....然后，如果美金到了你的账户你没有结汇，那么直接给客户退回去比较简单，没有那么多繁琐的手续，但是如果你已经结汇就会有很多的步骤了.......（3）首先，因为这是客户的货款，所以不能以个人名义操作，必须从公司账户来操作...（4）其次，因为是国外客户的货款，在外贸中都是以美金来交易的，所以要先用人民币以当天的购汇汇率购买美金（5）然后，我要说明的是，要退款不可以直接到银行，而首先要去外汇局~~因为需要外汇局的“冲减核销证明”（具体是什么东东我现在还没见到~~因为她说我资料不全不给办理让回来准备材料...2010年10月21日下午我终于见到那个冲减核销证明了~~全名叫做“已冲减出口收汇/核销证明”内容就是说你要把曾经已申报的一笔外汇的全部或者一部分退回去，请银行予以办理~~然后加盖外汇管理局出口收汇核销监管业务章就哦了。
有外汇到你的账户，银行事先要核查，没问题的话然后给你一个“国际汇款贷记通知书”，然后需要在接到通知书的近期就可以办理结汇了，去外汇管理局办理冲减核销证明的时候要出示那个贷记通知书的。
这大概是为了避免非法洗钱吧~~但是确实如果着急的话就显得特麻烦...但是想想也有道理，所以事先准备好所有需要的材料也许能效率高一点哦）（6）去外汇局，要带身份证~~ 因为外汇局的门口有门卫，你要进去那个大院子必须先排队登记，登记需要身份证明~~ 没有证件不让进去...（今天我没带证件，张总有带身份证，但是张总不懂其中细节怕办不了，于是我拿着张总的身份证和那个所谓的通行证进去了....还好里面的保安都不注意看~~畅通无阻~~偷笑~~但是出来时正好碰上站岗的换班，换了那个开始给张总做登记的那个凶凶的保安...差点出不来~~还好那个熊保安把我移交给了一个脾气比较好的保安，我可怜兮兮的说了几句好话就被放了~~嘿嘿，2010年10月21号去了外汇局三次...门卫估计都看得眼熟了...所以今天不凶~~~而且最后一次出来没看我证件哦~嘿嘿其实只要你态度好，只要你给他足够的尊重就可以，中行那儿国际结算中心的门卫给我们直接绿色通道了都不用登记了~~哈哈）（7）去外汇局，一定要先弄清自己要办什么~最好还要知道应该去哪个楼层的哪个房间~一个原因是门卫做登记时会问你，你不知道的话也比较麻烦，门卫会帮你打个电话给一个人然后你去跟那个沟通问清楚自己要干什么...但是那么多人排队呢不好意思让费别人的时间是吧~~第二个原因呢是因为：外汇局太大了...不知道去办什么进去之后有种想撞墙的冲动...还好我今天幸运，进去那栋大楼遇到了贵人~~ 经过跟他们沟通我知道自己应该去7楼的那个房间....今天弄明白了，办理冲减核销证明要去外汇管理局的714房间的那个网上核销的姐姐那儿，714是出口业务办理处~~另外收客户的货款在出口前收的到要办预收，按预收货款来结汇，一般自己可以在自己企业的电子口岸上网上申请，但是网上申请不可超过应该是3万美金，如果货款数值太大了就要到外汇管理局的729房间办理预收登记哦~~）（8）去外汇局办理这个“冲减核销证明”需要准备的材料：退款协议、合同、结汇水单、情况说明.......今天开始的时候那个科长还要什么银行出具的“出口核销专用联（境外收入）”，这应该是你结汇并申报核销之后由银行工作人员从银行系统打出来的，为了保险起见最好也准备一下这个材料，今天下午我在回去外汇局因为是那个年轻的科员姐姐给办的，我跟她说我来一次挺麻烦因为我们公司在郊县，而且客户着急要他的钱，所以那个姐姐就给我办了，她也没说要那个什么核销专用联...大概领导都是比较严格的吧，下面的小兵们能通融就通融利润，这样他们自己也省事了~~ 但是如果为了保险的话最好备一下核销专用联以防万一~~另外那个你跟客户的退款协议因为可能不是中文版，所以你要给外汇局一份加盖公司公章的对应的中文版本翻译件~~ 还有那个情况说明里要说明你这笔货款做预收的详细情况。
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20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024版专业退汇协议格式立即版本合同目录一览1. 定义与术语1.1 专业退汇1.2 协议格式1.3 立即版2. 协议双方2.1 甲方信息2.2 乙方信息3. 专业退汇服务内容3.1 退汇服务范围3.2 退汇服务流程3.3 退汇服务时效4. 费用与支付4.1 服务费用4.2 支付方式4.3 费用退还5. 双方义务与责任5.1 甲方义务5.2 乙方义务5.3 违约责任6. 隐私与保密6.1 隐私保护6.2 信息保密7. 争议解决7.1 协商解决7.2 调解解决7.3 法律诉讼8. 法律适用与管辖8.1 法律适用8.2 管辖法院9. 合同的生效、变更与终止9.1 合同生效9.2 合同变更9.3 合同终止10. 其他条款10.1 通知与送达10.2 合同附件10.3 未尽事宜11. 甲方签字盖章12. 乙方签字盖章13. 合同签订日期14. 合同编号第一部分：合同如下：1. 定义与术语1.1 专业退汇是指在国际贸易、投资等经济活动中，因各种原因需要将外币或人民币退回到国外账户的行为。
1.2 协议格式是指本合同规定的格式和内容，包括但不限于合同条款、签字盖章等。
1.3 立即版是指本合同以电子文档形式提供，乙方可以立即在线并打印使用。
2. 协议双方2.1 甲方信息甲方名称：____________甲方地址：____________甲方联系人：____________联系电话：____________电子邮箱：____________2.2 乙方信息乙方名称：____________乙方地址：____________乙方联系人：____________联系电话：____________电子邮箱：____________3. 专业退汇服务内容3.1 退汇服务范围乙方提供的退汇服务包括但不限于：外汇汇款、信用证解付、保理融资等业务。
3.2 退汇服务流程乙方应在收到甲方退汇申请后的____个工作日内，完成退汇手续。
银行汇款退回申请书
银行汇款退回申请书尊敬的银行名称：我是汇款人姓名，身份证号码为身份证号码，现因具体原因，特向贵行申请将我之前的一笔汇款退回。
以下是详细情况说明：一、汇款信息汇款日期：具体日期汇款金额：具体金额汇款账号：收款方账号收款方姓名：收款方姓名收款方开户行：收款方开户行名称及地址二、退款原因详细阐述退款的原因，例如：交易取消、信息填写错误、重复汇款等。
要说明清楚具体的情况和背景，以便银行能够理解和处理。
三、相关证明材料为了支持我的退款申请，我已经准备了以下相关证明材料（如有）：1、列出相关的证明文件名称，如合同、协议、发票等，并说明其与退款申请的关联。
2、如果有与收款方的沟通记录，如邮件、短信等，也可以在此处提及。
四、责任声明我在此郑重声明，此次退款申请是基于真实、合法的原因，并且我愿意承担因退款申请所产生的一切法律责任和后果。
同时，我保证所提供的信息和证明材料真实、准确、完整，如有虚假，愿意接受相关法律法规的处罚。
五、联系方式为了便于贵行与我及时沟通和处理退款事宜，我的联系方式如下：联系电话：电话号码电子邮箱：邮箱地址联系地址：详细地址六、感谢与期望非常感谢贵行一直以来为我提供的优质服务。
我深知银行在处理此类业务时需要遵循严格的流程和规定，我也将积极配合贵行的工作，希望贵行能够尽快处理我的退款申请，以解决我的燃眉之急。
再次感谢贵行的理解和支持！申请人：汇款人姓名申请日期以下再为您提供一个版本，供您参考：尊敬的银行名称工作人员：您好！我是汇款人姓名，我的身份证号码是身份证号码。
此次写信给贵行，是希望能够申请将我于汇款日期汇出的一笔款项退回。
以下是关于这笔汇款的详细情况和我申请退回的原因。
这笔汇款的金额为具体金额，收款方账号是收款方账号，收款方姓名为收款方姓名，收款方开户行是收款方开户行名称及地址。
当时进行这笔汇款是基于最初的汇款目的和背景，然而，由于具体的突发情况或变化，导致这笔交易无法按照原计划完成，所以我现在迫切需要将这笔汇款退回。