abk1121新版保险公司组织发展实操
保险公司开门红营销之组织发展攻略模板课件演示文档资料
关键因素
主顾开拓能力 拜访量
促成能力
关联内容
业务技能培训 团队日常辅导
业务技能培训 团队日常辅导
业务技能培训 团队日常辅导
所需资源
培训部 营销部
培训部 营销部
培训部 营销部
可控程度
可控度低 可控度低 可控度低
人均件数是一项难于提高的指标，目前中国大多数寿险公司的人均件数长期都在 2件左右徘徊，只有少数坚持高标准的公司能够维持在3件左右的水平。
探讨：
从绩效公式来看，四项关键指标中，只要能够让其中任何一项指标增加一倍，在 其它三项不变的情况下，业绩（保费）均能翻番。 但在寿险营销管理实务中，往往很难做到，这究竟是什么问题呢？ 要了解其中的原因，我们还需要深入探讨各项指标的内涵。
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KPI及管理分析——人均件数
KPI
人均件数 Case per.
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KPI及管理分析——人力
KPI
人力 Manpower
关键因素
增员意愿 增员技能 企业文化
关联内容
宣导于激励 业务技能培训 团队日常辅导
愿景于价值观
所需资源
营销部
培训部 营销部 内外一致 上下齐心
可控程度
可控度高 可控
可控度高
寿险营销的管理模式决定了营销员必须要保费和增员两手抓，需要做强、做大组 织，因此，任何一个寿险新人都有强烈的增员意愿。增员技能可以快速提升，寿 险公司通常都有良好的企业文化，而营销氛围也能够通过迅速的行动来进一步营 造。
Copyright Anthony Chong
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FAQ
常见问题解答
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问题一
• 作为基础薄弱，营销员学历低的团队，如果要运 用这么多的工具，不太现实。而且这些太专业的 东西好像也不太适合我们。
2024保险公司课件ppt课件完整版
职能部门设置
设立相应的职能部门，如 市场部、销售部、运营部、 财务部等，明确各部门的 职责和权限。
层级管理
建立清晰的层级管理体系， 确保各级管理人员能够履 行职责，实现公司的战略 目标。
人力资源管理策略
人才招聘与选拔
促销策略
根据目标市场需求和公司定位，设计 符合市场需求的产品，包括产品特点、 定价、销售渠道等。
客户关系建立与维护
客户关系建立
客户信息管理
通过优质的服务、专业的咨 询等手段，与客户建立良好 的关系，提高客户满意度。
01
02
建立完善的客户信息管理系 统，对客户信息进行分类、 整理和分析，为营销策略制 定和客户关系维护提供支持。
随着国民经济和居民收入的增长，保险行业规模不断扩大，保 费收入逐年攀升。
市场竞争日益激烈
保险公司数量不断增加，市场竞争日益激烈，产品创新和服务 质量成为竞争焦点。
监管政策不断完善
保险监管政策不断完善，推动行业向规范化、专业化方向发展。
国内外保险市场对比分析
保险深度与密度
国内保险市场深度和密度相对较低，与发达国家相比存在差距，但近年来呈现快速增长趋势。
人工智能、大数据、区块链等科技手段将进 一步赋能保险行业，提高风险识别、定价和 理赔等方面的效率和准确性。
保险与其他行业融合发展
绿色保险助力可持续发展
保险行业将与医疗、养老、教育等行业融合 发展，提供更加全面的保障服务。
随着社会对可持续发展的重视，绿色保险将 成为未来发展的重要方向。
02
保险公司经营策略与管理模 式
04
营销策略与客户关系管理
2024年保险公司上半年工作总结和下半年工作计划精编（二篇）
2024年保险公司上半年工作总结和下半年工作计划精编本年上半年，我司____保险秉持合规经营原则，坚定不移地贯彻“合规促发展，合规出效益”的发展理念。
为确保“转方式、促规范、防风险、稳增长”的工作要求在实际工作中得到有效落实，我们进一步细化了合规工作目标。
年初，我司制定了全面的工作计划，将合规工作置于首位，强调所有工作必须以合规为核心，实行一票否决制度。
一、分公司及下属机构合规组织建设我司高度重视合规组织的建设，以加强合规工作的组织领导和常态化管理。
在公司主要负责人调整后，我们迅速更新了分公司合规与反洗钱工作领导小组。
为更好地落实公司合规政策，有效防范和降低经营中的合规风险，分公司各部门和机构设立了专职或兼职合规管理员，明确了工作职责。
今年____月，我司印发了《____明确合规管理员及工作职责____》，进一步完善了合规工作网络和工作机制。
二、合规制度建设我司在执行保监会和总公司合规制度的基础上，不断创新和完善。
为从源头上防止腐败行为，提高领导人员的廉洁从业意识，根据总公司的《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》和我司实际情况，制定了《____保险____分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》。
为响应保监局和总公司的相关文件要求，我们制定了《____分公司____“____”专项治理工作实施方案》和《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》等，以确保合规工作的有序进行。
三、合规风险管控情况风险管控是合规工作的关键环节。
本年上半年，我司不断强化合规风险的排查工作，发出《____承保数据真实性要求的风险预警通知》，要求各级承保中心真实录入各项信息。
公司领导亲自挂帅，确保财务、承保、理赔等环节的合规性和真实性。
年底，我们向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，得到了积极的反馈和肯定。
四、合规检查、督促、指导情况为了确保各机构合规工作符合总公司的要求，我们全面推进了“____”专项治理工作，要求各机构认真组织复查，总结经验，建立健全长效机制。
保险行业协会2024下半年工作计划（2篇）
保险行业协会2024下半年工作计划引言：随着我国经济的快速发展和人口老龄化的加深，保险行业作为金融领域的重要组成部分，起着重要的作用。
为了进一步推动保险行业的发展，并为广大保险从业人员提供更好的服务和支持，保险行业协会制定了2024下半年的工作计划。
一、加强行业监管作为保险行业的组织者和管理者，保险行业协会将进一步加强对保险公司的监管工作。
具体措施包括：1.加强对保险公司的风险监控，及时发现和预警风险。
2.完善保险公司信息披露制度，提高信息公开透明度。
3.加强对保险公司经营活动的监管，确保保险公司合规经营。
二、推动行业发展为了提高保险行业的整体竞争力和服务水平，保险行业协会将积极推动行业发展。
具体措施包括：1.加强与相关政府部门的沟通合作，制定有利于行业发展的政策措施。
2.推动保险创新，推出符合市场需求的新产品和服务。
3.组织行业研讨会和培训班，提升从业人员的专业素质。
三、加强内外部合作保险行业协会将积极与国内外相关机构和组织开展合作，共同推动保险行业的发展。
具体措施包括：1.加强与金融机构的合作，共同开展跨行业合作项目。
2.加强与其他保险行业协会的合作，相互学习和借鉴经验。
3.加强与国际保险组织的联系，积极参与国际保险事务。
四、提高行业服务能力为了更好地服务于广大保险从业人员和保险消费者，保险行业协会将进一步提高自身的服务能力。
具体措施包括：1.制定行业标准和规范，提高行业的规范化程度。
2.开设热线电话和在线咨询平台，提供保险咨询和投诉解决服务。
3.加强对保险从业人员的培训和考核，提高他们的专业水平。
五、加强行业宣传和推广为了提高公众对保险行业的认知度和接受度，保险行业协会将加大宣传和推广力度。
具体措施包括：1.开展保险知识普及活动，提高公众对保险产品的理解和认知。
2.组织行业展览和推介活动，展示保险行业的成果和优势。
3.加强与媒体的合作，提高保险行业在公众中的形象和声誉。
结语：保险行业协会的2024下半年工作计划旨在进一步推动保险行业的发展，并为广大保险从业人员提供更好的服务和支持。
2024年保险公司拓展业务工作总结样本（2篇）
2024年保险公司拓展业务工作总结样本一、背景介绍：2023年对于保险行业来说，是一个充满挑战和机遇并存的一年。
随着我国经济的持续发展和人民群众收入水平的提高，人们对保险需求的增长趋势逐渐凸显。
然而，保险市场竞争激烈，保险公司需要有创新思维和有效的拓展策略来抢占市场份额。
二、工作目标：1.实现年度保费收入增长15%以上；2.开拓新的销售渠道，拓宽销售渠道多样化，提高市场覆盖率；3.提升客户满意度，提高客户续保率；4.创新产品和服务，满足不同客户需求。
三、工作重点和措施：1.加强市场调研，了解目标客户需求和竞争对手情况，制定有针对性的拓展计划；2.拓展线下销售渠道，与银行、小额贷款公司等机构合作，增加产品销售机会；3.加强线上渠道建设，开拓互联网保险销售，提升销售效率；4.培训销售团队，提高销售人员专业素质，加强销售能力；5.推出创新产品和服务，例如定制化保险产品、健康管理服务等，满足不同客户需求；6.优化客户服务体验，通过建立客户关系管理系统，提高客户满意度和续保率；7.加强品牌建设，提升品牌的知名度和美誉度，增加市场竞争力；8.加强风险管理，保证保险公司的健康发展。
四、工作成效评估和反思：1.实现年度保费收入增长15%以上：通过市场调研和销售渠道拓展，增加销售机会，实现了保费收入的增长目标；2.开拓新的销售渠道，拓宽销售渠道多样化，提高市场覆盖率：成功与银行、小额贷款公司等机构合作，开拓了新的销售渠道，并取得了可观的销售业绩；3.提升客户满意度，提高客户续保率：通过优化客户服务体验和加强客户关系管理，客户满意度明显提升，续保率也有所提高；4.创新产品和服务，满足不同客户需求：推出了定制化保险产品和健康管理服务，受到了客户的欢迎和认可；5.加强品牌建设，提升品牌的知名度和美誉度，增加市场竞争力：通过宣传推广和品牌活动，提升了品牌的知名度和美誉度，也增加了市场竞争力。
五、经验教训和改进方案：1.加强市场调研是拓展业务的基础，下一步需要更加深入地了解目标客户需求和竞争对手情况，提前制定拓展计划；2.在拓展销售渠道时，要更加注重渠道的品质和合规性，避免低质量销售和信任危机；3.培训销售团队要注重实操能力和创新思维的培养，提高销售人员的专业素质；4.在推出创新产品和服务时，要注重市场需求和竞争对手情况的分析，避免盲目创新和产品滞销的情况发生；5.客户服务体验的优化需要持续进行，要根据客户需求的变化进行调整和改进；6.品牌建设要根据市场反馈和需求进行调整和优化，不断提升品牌的知名度和美誉度；7.风险管理是保证保险公司健康发展的基础，需要加强风险管理的意识和措施。
2024年保险公司业务部实践小结
2024年保险公司业务部实践小结引言在2024年，在多元化和不断变化的市场环境中，保险业务面临着许多挑战和机遇。
作为保险公司的业务部门，我们经历了一年的实践和探索，不断提升业务能力和服务水平，以适应市场需求的变化。
本文将对2024年保险公司业务部的实践进行小结，并总结经验教训，展望未来。
一、市场环境分析2024年，市场竞争更加激烈，消费者对保险产品的需求也在不断变化。
根据市场调查，消费者对保险产品的需求趋向多元化和个性化，更注重保险公司服务的便捷性和专业性。
同时，新兴科技的发展也对保险业务产生了重要影响，人工智能、大数据等技术被广泛应用于保险业务的销售和理赔。
二、业务发展情况1. 产品创新：针对市场需求的变化，我们保险公司业务部在2024年推出了多个具有创新性的保险产品。
通过研究市场趋势和消费者需求，我们针对不同人群的保险需求设计了个性化的产品，包括家庭保险、健康保险、旅行保险等。
这些创新产品得到了市场的认可和好评，有效提升了销售业绩。
2. 服务升级：我们深知保险购买是一项重要的决策，消费者对保险公司的服务质量有较高要求。
因此，2024年我们对保险公司的服务进行了全面升级。
我们加强了客户关系管理，提供24小时在线咨询服务，引入了智能客服系统，提高了服务的便捷性和专业性。
通过这些举措，我们成功提升了客户满意度和忠诚度。
3. 技术应用：在2024年，我们积极探索和应用新兴科技，以提升业务效率和客户体验。
我们引入了人工智能和大数据分析技术，通过分析客户的行为和需求，提供个性化的保险建议和优惠方案。
同时，我们还推出了移动端APP，方便客户随时了解和购买保险产品。
这些技术应用的推行，提高了我们的业务竞争力和市场份额。
三、经验教训总结1. 了解市场需求：在面对市场竞争的压力时，我们要密切关注市场的变化和消费者的需求，及时调整产品和服务策略。
只有紧跟市场需求的变化，才能在激烈的竞争中立于不败之地。
2. 加强团队建设：保险业务是一个团队合作的工作，每个团队成员都承担着重要的角色。
保险新业务员工作计划2024年（3篇）
保险新业务员工作计划2024年在过去的一年中，在公司省级分公司领导的悉心指导与全体同仁的共同努力下，我们成功完成了筹建任务并顺利开业。
在业务发展方面，我们取得了显著成绩，成功占据了市场份额，圆满实现了省公司下达的各项任务指标。
基于过往工作经验和地区实际情况，我们制定了如下____年度工作计划：一、强化业务管理工作，打造优质、规范的承保服务体系承保作为保险公司运营的核心环节，是风险管理和效益实现的重要基础，也是公司生存的根本保障。
因此，在____年度，我们将着重加强业务管理工作，提升风险控制能力。
1、对承保业务进行及时审核，运用风险管理技术和定价体系来控制承保风险，合理确定费率，确保承保质量。
2、提升信息技术部门管理水平，完善险种业务处理平台，构建电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并制作相关报表和承保分析。
加强市场调研，定期制定中、长期业务规划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，合理控制风险，并根据业务风险情况，执行分保或再保险管理规定，以分散承保风险。
4、加强承保、核保规范，严格执行条款和费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属承保、核保人员进行全面、系统的培训，提升其业务技能和素质，为公司发展提供坚实保障。
二、提升客户服务品质，构建一流的客户服务平台在保险市场竞争日益激烈的背景下，提供优质服务已成为核心竞争要素。
因此，构建一个优质服务的客户平台至关重要。
以下是我们____年度的客户服务计划：1、完善语音服务系统，加大热线宣传力度，通过多种方式推广热线，让客户全面了解公司语音服务系统的支持功能，提升市场竞争力，实现客户满意度最大化。
2、加强客服人员培训，提升其综合技能素质，秉承热情、周到、优质、高效的服务宗旨，遵循主动、迅速、准确、合理的服务原则，严格按照岗位职责和业务流程规定，做好接报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等工作。
3、以中心支公司为核心，建立覆盖全区的查勘、定损网络，初期设立专职查勘定损人员，同时配合非专职人员共同查勘，提升中支业务人员整体素质，确保查勘准确、定损合理、理赔快捷。
2024全新保险公司培训课件
直销模式
通过互联网、电话等直销 渠道，降低成本，提高效 率。
创新经营模式
运用大数据、人工智能等 技术，实现精准营销和风 险管理。
法律法规与监管政策
保险法规体系
各国保险法规不断完善， 保护消费者权益，规范市 场秩序。
监管机构及职责
保险监管机构负责监督保 险公司合规经营，防范风 险。
国际合作与协调
国际保险监管机构加强合 作，共同应对跨国保险风 险。
案例分析：成功改进经验分享
某保险公司通过引入人工智能技术， 实现了自动化核保和智能核赔，大大 提高了工作效率和客户满意度。
某保险公司通过提升核保核赔人员技 能和专业素养，有效降低了人为错误 和风险，提高了公司的经济效益和社 会声誉。
某保险公司通过优化内部协作和加强 标准化管理，成功缩短了核保核赔周 期，提高了客户满意度和公司竞争力 。
团队协作能力。
04
风险识别与评估方法
风险识别过程及工具应用
风险识别过程
明确风险识别目标、收集相关信息、运用各种识别工具进行风险识别、记录风险识别结果 。
风险识别工具
流程图、风险矩阵、故障树分析等。
工具应用
通过流程图可视化业务流程，识别潜在风险点；运用风险矩阵对风险进行重要性排序，明 确重点关注的风险；利用故障树分析深入剖析风险成因，为风险应对措施制定提供依据。
通过问卷调查、电话访谈等方式，了解客户对产品和服务的满意 度，及时改进和优化。
沟通技巧与话术训练
有效倾听
积极倾听客户需求和意见，理解客户真实想法，为后续沟通打下基 础。
表达清晰
用简洁明了的语言表达产品特点和优势，避免使用过于专业的术语 或复杂的句子结构。
情感共鸣
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
我理解的团队经营
团队——组织、群体 经营——筹划、管理 把不同年龄、不同性格、不同层次、不
同能力的人组织到一起，使其凝聚成一 团，发挥团队精神，建立共同的愿景， 达成共同目标（业务发展、组织建设）， 这就是动态经营
团队概念
你在我在 合作制胜 团队为王
主管——属员心中的太阳
主管是神 主管是灯塔 主管是火车头
所以请你先来参加面试…… • 未来，社会和经济的风险大不大？油、股市、物价……风险大
就会更需要保险，保险行业肯定是最有发展潜力的行业，你说 对吧？很多人害怕，不敢来尝试，这恰恰给了我们更多的机会， 是不是？
3、工作价值引导
• 保险是什么？就是一张保单？其实保险对每 个家庭真的很重要……
• 所以我做这份工作，就是觉得它很有意义。 做有意义的事情又有钱赚，才是我喜欢的原 因啊……
美)通过这番沟通，我对您有了更加深刻的了解，作为朋友，我想 从我的保险专业角度对您今后的人生、家庭和事业提几点中肯的 建议，你愿意听吗?
2、机会引导
• 其实很多人都很优秀，只是没有好的机会啊，机会很重要，对 不对？
• 有些人只要给他机会他就能够做的很好 • 我们这次的招聘很重要，我相信对很多人也一定是个机会…… • 这次培训真的很不一样，我觉得这确定是一个很好的机会……
赚更多钱的可能，我计划再用五年的时间赚XX 万，十年的时间赚XX万，这样，未来就不用太 担心了，您说对不对呢？
5、学习引导
• 每个父母都知道让孩子好好学习，但是我们自己有时 候会不注意学习哦，现在社会变化多快啊，不学习真 的会跟不上，但是一般的企业对员工的学习其实并不 重视，而保险公司就很特别，它非常重视员工的培训 与学习，我们有系统的培训计划，新人培训就是第一 步，你去感受一下……
• 保险是相信了才看的到……
4、利益引导
• 有人说，成功就是幸福生活，我同意。幸福生 活的前提是财务自由……
• 未来会有很多可知和不可知的费用，想到这里 我就常常担心，教育费用、生活费用、医疗费 用、养老费用……都那么的重要！
• 普通人赚钱有什么好工作和好方法吗？ • 我做营销工作，其实想得很简单，因为它给我
选择一种行业、选择一种职业就是 选择一种生活
经营智慧：职涯规划
职涯规划
四个目标设定: 1、收入目标 2、能力目标 3、平台目标 4、价值目标
市场细分策略
业务员的类型构成越复杂 市场细分的可能性越大
多类型人员团队成长性越好
虽有智慧，不如乘势。
--孟子
行动上的系统推进
系统是什么？就是系统工程 一个将行动的各个要素链接在一起，形成
增员就是 给别人一个选择的机会 给自己一个成长的机会
有效沟通模式
• 赞美其能力 • 高估其收入 • 引发其对现状的不满 1、问题引导
• 请问在我之前有没有业务员来拜访过您? • 有没有业务员您比较欣赏?她们身上有哪些特质? • 我想听听您对人寿保险的看法? • 您什么时候进入事业的转折点，当时您是如何面对挑战的? • 您目前最大的心愿是什么?最大的担心是什么? • 您五年内对事业最大的期望是什么? • 您为人处事的原则是什么? • 您的观察力和第六感很强，请您谈一个对我的人生忠告。 • 您的这一番话让我受益良多，您想听听我对您的第一印象吗?(赞
组织发展实操
社会不会等你成长
尽管社会和市场的手是看不见的，但它讲 的却都是看得见摸得着的；它不讲期货， 讲的都是将之转为现货。你可以批评它短 视，但它通常还是不会，而且没有义务， 等待你成长和成熟！
----摘自北京大学毕业典礼上的讲话
大增员价值
1+1比1+10容易 集群效应带动大目标达成
组织发展是硬道理
• 意愿百分百 方法无穷大
思想的力量
一个人不愿意干的事怎么干都觉得累 一个人愿意干的事怎么干都觉得不累
我们也有意愿，但为什么没有效果呢？ ？
希望
受意愿的强烈程度不同影响
想
期望
盼望
渴望 痴迷
只有达到渴望和痴迷的程度 意愿才起效果
我们怎么做？
• 增员前：预热期 • 2、职场阳光工程 • 3、增员目标确定 • 4、增员名单收集 • 5、确定重点目标
2.启动大会的认购书上墙， 对每天的申请卡回收情况进 行公示追踪；
3.精彩早会对抗，前一天收 集名单较少的小组为较多小 组擦皮鞋，反激励作用，营 造比、赶、超的对抗氛围。 4、通报电话回访结果 5、紧密围绕每日名单收集 量目标达成进行增员拜访动 员和意愿再启动。可穿插讲 述励志故事、观看励志视频 等 6、夕会增员盘点和问题解 决
推动合力和有效环节的行动方略
我们的系统
充分考虑了从增员到留存的方方面面，调动了 许多积极的因素，而且实践证明这个系统是非 常有效的……
系统有五大工程组成
系统价值链：五大工程
意愿工程：意愿百分百，方法无穷多 气氛工程：聚焦原理与环境影响 追踪工程：管理控制系统的建立 甄选工程：新人留存重要环节 新人工程：新人留存因素的解析与实施
✓企划的力量意让所愿有工人为程之—振奋—！主管班（2.25-3.3共三期）
• 增员中：行动期 • 1、每日目标检查 • 2、团队支援工程 • 3、注意缘故延伸 • 4、各项达成追踪
5、新人面试引导 6、及时跟进推动 7、目标动态管理
追踪工程——早夕会运作
增员周早夕会运作：
1、介绍增员话术，约访办 法，宣导面试和创新班安排。
本次增员行动
系统推进的行动 最大支援的行动 优化管理的行动 呼唤阳光团队的行动 突破自我与创造未来的行动 前所未有的全公司联动的大行动 在合适的时候做合适的事情就是智慧 在效能最大的时候做最有效能的事情就是成功
我们怎么做？
增员前：预热期 1、团队观念洗礼
增员之精神意愿家园
主管的职责
增员是基础 业绩是旗帜
新人培育是关键 制定计划并组织实施是保证 育成主管是阶梯 为属员提供服务是责任
主管的定位
业务战场的排头兵 业务伙伴的良师益友 团队组织的灵魂人物 上级主管的得力干将
心态调整——兵随将转
主管的态度决定属员的态度，保持 充沛的精力、旺盛的士气，做任何 事都是全力以赴，以积极阳光的心 态面对工作和生活中的一切