浅谈商业银行分支行基层内部审计人员如何做好审计工作
银行内部审计人员工作心得范本
银行内部审计人员工作心得范本银行内部审计人员的工作是保证银行运营的安全与有序的重要部分。
作为银行内部审计人员，我深感其工作岗位的责任和重要性。
在这个职位上，我积累了大量的工作心得，下面就和大家分享一下。
一、专业分析能力及财务知识作为银行内部审计人员，在执行审计工作时，必须掌握一定的财务相关知识，例如会计准则，财务报告，银行业务等。
同时，对于银行各项业务的操作流程，产品设计，风险管理体系也应有一定的了解。
这样可以帮助我们更加全面的了解银行重要风险点的体现及其风险管理情况。
二、谨慎平衡风险与利益在银行内部审计工作中，我们的重点是审查银行风险管理体系的完整性与有效性，找出风险点，量化和评估风险，提出改进建议。
然而，我们必须在谨慎平衡风险与利益的前提下人性化的处理相关风险点，并不能只是追求风险点完全的排除，而过度的因为风险点存在而抑制银行经营创新与发展。
三、高效沟通及诚信原则一个成功的银行内部审计人员必须具备高效的沟通能力。
在整个工作过程中，与各个业务部门以及其他合作方之间都需要进行有效的沟通协调和信息共享，从而能够更好地推进各项监管工作。
同时我们也始终坚持诚信原则，在工作中不掩盖任何质量和合规问题，维护审计的独立性和有效性。
四、持续改进银行业务经常会因为政策变革，金融市场波动等因素产生一定的风险，因此，我们银行内部审计人员需要具备持续改进的竞争优势。
我们应该通过学习行业新的政策变革，实地走访各个分行，借鉴其他银行的成功经验，从而不断发现自己的不足之处，学习银行业创新实践，进而制定出科学、合理的改进方案，提高审计工作水平和质量。
总之，作为银行内部审计人员，就需要我们不断的学习，发挥专业能力，积极改进工作，保证银行的经营管理顺利有序进行，确保银行经营的安全和稳定。
我们也将始终恪守“诚信、公正、独立”原则，为广大客户和社会作出贡献。
论城市商业银行内部审计职能的发挥
论城市商业银行内部审计职能的发挥随着我国城市商业银行的不断发展和壮大，其内部审计职能的发挥也越来越重要。
内部审计作为银行的内部监督体系的重要组成部分，其职责是对银行的经营活动进行监督和审核，确保银行各项业务活动的合法性、规范性和有效性，维护银行经营风险的有效控制。
内部审计的发挥应该从以下几个方面来进行：一、发挥风险管理职能城市商业银行作为金融机构，必须具备较高的风险管理能力，而内部审计应通过建立完善的风险管理制度，发现、遏制、防范风险，减少银行损失和非理性经营的风险。
审计人员应熟悉银行的各项业务，了解市场监管政策，充分掌握业务风险的隐性风险，及时汇报风险状况，帮助银行顺应监管政策，避免风险，保障银行业务的稳健发展。
二、推进治理结构改革内部审计还应该推进城市商业银行治理结构的改革，不断提高治理效率和管理能力，保障银行的经营战略和长远发展。
审计人员在审计中应及时发现存在的问题，并提出改进建议，促进银行规范经营，加强内部控制，从而确保银行健康、稳定和可持续的发展。
三、提升内部控制水平城市商业银行应不断提升内部控制水平，稳健运营，防范业务风险，而内部审计是银行内部控制系统的有机组成部分。
内部审计应全面审查银行的内部控制制度，包括人员配备、业务流程、审批流程、风险控制等方面，确保内部控制制度的合理性、有效性和适用性，提高银行业务操作的效率和规范性，进而提升银行的经济效益和社会效益。
四、加强合规管理内部审计还应加强合规管理，确保银行的控制和运营符合相关业务规范和标准化要求。
审计人员应密切关注银行业内和国家相关部门的监管政策和法规，及时发现和纠正银行的不合规行为，减少不合规风险，保证银行业务的安全性和合规性。
总的来说，城市商业银行内部审计在银行监督机制中具有至关重要的地位和作用。
在推进城市商业银行的经营和管理中，内部审计应该发挥其独特的职能和作用，更好地保障银行的合法性、稳健性和可持续发展，以适应市场的新变化，同时更好地服务于现代化金融行业的发展。
对如何做好商业银行内部审计工作的探讨
对如何做好商业银行内部审计工作的探讨作者：郝玉玲来源：《商情》2020年第03期所谓内部审计就是从企业整体利益出发，运用系统化和规范化的方法，对本组织内部经营管理情况进行检查、监督与评价的一种综合管理活动。
内部审计之所以被定义为一种積极的管理审计，是因为它同时具有管理、控制、评价、鉴证等多种职能。
商业银行作为一种高风险行业，做好内部审计工作，充分发挥内审部门应有的职能作用，是其防控金融风险，提高经济效益、实现经营目标的重要保证。
一、商业银行内部审计现状分析随着金融体制改革的稳步推进，商业银行的内部审计越来越受到银行董事会、管理层、监管部门的高度重视，审计模式也经历了从账项基础审计向风险管理审计的演变，但与国际银行业先进的做法相比，还存在着一定的差距并存在着一定的问题。
（一）审计手段落后，跟不上业务电子化的快速发展我国的商业银行内部审计主要采用账目详细审计及依赖于审计者个人经验判断的抽样审计方法，使得内部审计随意性较大，审计期长，审计工作效率低。
（二）审计业务范围狭窄，反应滞后，审计监督力度上不去银行有着新的金融产品频出，经营范围不断更新拓展的行业特点，而我国商业银行内部审计多为事后审计，缺乏对新业务及重大经营事项的事前审计。
（三）存在着内部审计的道德风险问题比如说在审计机构的上下级之间、审计部门与所派出的审计组之间甚至在审计组内部，存在着隐瞒审计结果、未能如实向上级反馈信息的可能性。
二、对做好商业银行内部审计工作的几点建议（一）创新审计方式，开展“参与式”审计所谓“参与式”审计就是指在确立审计项目前，内审部门与从相关业务部门中抽调出来的从事该项业务的人员一起，共同对主要经营项目的管理过程进行风险评估、风险定性，以确定审计的内容、范围、频率，从而使内部审计更能有的放矢。
在整个审计过程中，审计人员与被审计单位共同分析发现的问题和其形成的后果，探讨其产生的原因，疝定可行的改进措施，在出具的审计报告中，不单纯指出问题，而是着重指出问题产生的原因和可能造成的后果，并提出改进措施及合理建议。
银行内部审计工作总结及计划(4篇)
银行内部审计工作总结及计划这一年来，我能够热衷本职工作，严格要求自己，摆正工作位置，时刻保持“谦虚”、“谨慎”、“律己”的态度，在领导的关心和同事们的帮助支持下，勤奋学习，努力提高自我，勤奋工作，履行好岗位职责，得到了领导和前辈们的肯定。
现将一年来的学习、工作情况作如下简要个人工作总结：一、强化理论和业务学习，不断提高自身综合素质。
作为不是审计专业毕业，对审计相关法律法规和工作程序接触不多。
因而只有不断加强学习，积累充实自己，才能更好的进入角色，做好工作。
一是加强思想政治学习，认真学习____和____，认真学习和____和国家制定的各项路线、方针、政策，保持政治上的清醒和坚定。
坚定为人民服务的念。
二是认真学习业务知识，虚心向前辈学习，一年来，在领导和同事的帮助下，我对工银行个人总结程审计有了更深层的认识。
二、创新思维，不断改善工作方式。
本人主要负责审计资料管理和档案保管。
自从我接手工作后，充分利用计算机维护档案管理，使档案的保管、查询都方便快捷。
同时还拟稿了《审计档案管理规范》、《审计台账管理操作程序》等流程文件，进一步规范了审计档案管理和建立了审计台账，为后续审计提供了充分的依据。
三、拓宽工作领域，积极参加流程银行建设。
今年初，很荣幸被部门选派参加联社的流程银行改革筹备小组。
在相关领导的指导下，能迅速调整传统银行的工作模式，按时按量完成了部门的岗位说明书编写、流程化文件编写以及精细化工作手册编写。
通过上述一系列做法，稽核工作得到了有效的开展，取得了良好的监督效果，杜塞漏洞，患未然。
在今后的内审工作中要不断改进工作方法，提高内部审计工作质量，争取更好成绩。
对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到内审的需要，随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求也会越来越高。
信贷审计系统、员工违规积分系统的陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的改变，所学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，对于我们来说都是一次全新的挑战，不断的学习，才能适应。
浅谈商业银行全面风险管理的内部审计工作
浅谈商业银行全面风险管理的内部审计工作随着金融市场的不断发展和变化，商业银行面临的风险也在不断增加。
为了应对这些风险，商业银行需要实施全面的风险管理措施，而内部审计工作在其中扮演着至关重要的角色。
本文将从风险管理的角度，浅谈商业银行全面风险管理中内部审计工作的重要性和作用。
一、风险管理的重要性作为金融机构，商业银行面临着众多的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。
这些风险可能来自于外部市场环境的变化，也可能来源于银行内部的管理和运营。
如果商业银行未能有效管理这些风险，就可能导致金融风险的暴露和扩大，从而影响到银行的经营和发展。
商业银行必须引入全面的风险管理机制，以应对不断变化的市场环境和风险挑战。
二、商业银行全面风险管理商业银行的全面风险管理主要包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测四个方面。
商业银行需要对各类风险进行科学识别，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
商业银行需要对这些风险进行评估和定量化，以了解其具体影响和可能损失的大小。
然后，商业银行需要采取相应的风险控制措施，防范和化解各类风险。
商业银行需要建立有效的风险监测系统，对各类风险进行实时的监测和预警，及时发现和处理异常情况。
三、内部审计在全面风险管理中的作用内部审计是商业银行全面风险管理的重要组成部分，其作用主要体现在以下几个方面。
1. 评估风险管理制度的有效性内部审计可以对商业银行的风险管理制度进行全面评估，包括各项风险管理政策、流程和制度是否合理、有效，是否符合监管规定和内部要求。
通过内部审计的评估，可以发现并纠正各类风险管理制度中存在的问题和不足，确保风险管理制度的有效性和合规性。
2. 检查风险控制措施的执行情况3. 监测风险暴露的情况内部审计可以对商业银行的风险暴露情况进行全面监测，包括各项业务活动和风险项目的暴露情况、隐含风险的积累情况等。
通过内部审计的监测，可以及时发现并预警各类风险暴露的可能性和潜在影响，从而帮助商业银行制定相应的风险管理措施，及时应对各类风险风险暴露。
浅析我国商业银行内部审计存在问题与对策
浅析我国商业银行内部审计存在问题与对策【摘要】我国商业银行内部审计存在审计独立性不足、审计覆盖范围不全面、审计方法和技术滞后等问题。
为此，需要加强内部审计独立性建设、拓展审计覆盖范围、提升审计方法和技术水平。
这些对策可以帮助商业银行提高内部审计质量，防范风险。
在未来，应该进一步完善内部审计制度，提升审计人员的专业素养，加强内部审计与风险管理的结合。
通过对我国商业银行内部审计问题的深入研究，可以为其他机构提供借鉴和启示。
加强商业银行内部审计的建设具有重要的研究意义和实践价值。
【关键词】内部审计、商业银行、问题与对策、独立性、覆盖范围、方法技术、建设、总结展望、研究启示1. 引言1.1 研究背景我国商业银行内部审计存在问题与对策引言随着我国金融市场的不断发展壮大，商业银行作为金融体系中的重要组成部分，承担着资金媒介、信用中介和风险管理等重要职能。
内部审计作为商业银行内部控制的重要组成部分，对于确保金融机构的稳健经营和风险控制具有至关重要的作用。
在实际运行过程中，我国商业银行内部审计存在着诸多问题，如审计独立性不足、审计覆盖范围不全面、审计方法和技术滞后等。
这些问题严重影响了内部审计的有效性和效率，也给金融风险管理带来了一定的挑战。
为了更好地解决我国商业银行内部审计存在的问题，提升其监管和管理水平，本文将对内部审计中存在的问题进行分析和探讨，并提出相应的对策建议。
通过深入研究，希望能够为我国商业银行内部审计工作的改进和完善提供一定的参考和借鉴，推动金融机构内部审计工作的持续优化和发展。
1.2 研究目的本文的研究目的在于深入探讨我国商业银行内部审计存在的问题，并提出相应的对策。
通过对审计独立性、审计覆盖范围和审计方法及技术的现状分析，旨在为商业银行内部审计实践提供有益参考，以促进我国商业银行内部审计工作的健康发展和提升审计质量，进一步保障银行业的稳定和可持续发展。
通过本文的研究，旨在引起社会各界对我国商业银行内部审计问题的关注，提高审计管理部门和银行机构的审计水平和效率，有助于将我国商业银行内部审计工作推向更加规范化、科学化和专业化的方向，为银行业的风险防范提供更加有效的保障。
银行员审计工作心得五篇
银行员审计工作心得五篇（完整文档）篇一：银行员审计工作心得我在银行任审计员工作一年来，在领导的带着下，在大家的帮忙和协作下，我仔细履行审计员工作职责，在规定的职责范围内独立开展工作，根据审计员工作职责开展业务检查，依据检查内容下发整改并监视落实整改状况，有效防范了各类事故的发生，确保了全行全年安全核算无事故、无案件。
现将工作状况总结如下：一、加强学习，不断提高自身素养。
根据审计员的“政治顽强、业务精通”的要求，自年初以来，我始终以提高自身素养为目标，坚持把学习放在首位，努力提高业务素养和工作水平。
一年来，我能够仔细学习相关文件制度等有关规定，把握了核算方法和流程，增加了业务分析力量和解决问题的力量，提高了审计水平。
在学习上严格要求自己，仔细学习，在学中提高，在学习中进步，从实际需求增加自己学习的自觉性。
通过学习，提高了自身的业务素养，把握了先进理念，拓宽了视野，增加分析问题、检查问题、解决问题的力量。
二、扎实做好本职工作我作为员工，一年来，亲身感受了银行给我们的日常生活带来各方面的巨大变化，使经营理念从过去的只注意量的扩张转变到注意质的提升，以及由此带来的岗位分工和收入安排的变化。
各种制度的出台，对我们银行标准经营治理提出了很多更为明确和细化的要求，工作中注意细节的治理、精细化的治理。
针对违规行为，也有了更多的预防和惩戒，内控部门是全行监视部门，深感自己责任重大和工作的重要性，我要扎扎实实做好检查工作。
(一)仔细履行审计员工作职责，检查了支行及网点各项规章制度执行和业务操作状况，准时发觉和订正了工作中消失的问题并落实整改状况。
对岗位轮换、离任审计、财务检查、合规手册撰写等工作。
(二)求真务实、尽职尽责，做好检查工作。
仔细履行审计员职责，做好审计工作。
在检查中仔细认真，精益求精，仔细检查每一项工作内容，做好纪录，对发觉的问题出整改意见，提高了网点的核算质量，增加了内控治理水平，防范了操作风险的发生。
论城市商业银行内部审计职能的发挥
论城市商业银行内部审计职能的发挥随着市场经济的不断发展，我国金融行业的发展也进入了一个新的阶段。
在这样的背景下，城市商业银行作为金融体系的重要组成部分，其内部审计职能的发挥显得尤为重要。
内部审计作为银行内部控制的重要环节，对于发现和解决银行内部存在的问题，保障银行经营活动的合法性和合规性具有重要的作用。
本文将从城市商业银行内部审计的职能和作用出发，探讨如何发挥其在银行业发展中的重要作用。
一、内部审计的基本职能1.风险管理内部审计部门应当根据借贷风险、市场风险、战略风险等不同类型的风险，建立相应的审计计划和审计项目，定期对各项风险进行审计，及时发现和解决风险隐患，保障银行的经营安全。
2.内部控制内部审计部门应当对银行的内部控制体系进行全面的审计，包括业务流程、人员配备、信息系统、风险评估等方面，及时发现并解决内部控制方面存在的问题，提高银行的内部管理水平。
3.合规审计内部审计部门应当通过对银行的各项业务活动进行审计，检查是否符合相关法律法规和内部规章制度，及时纠正不合规的行为，保障银行的合法经营。
二、内部审计在城市商业银行中的发挥1.发现和解决问题在城市商业银行的经营活动中，难免会出现一些经营风险、内部控制的问题、法规合规性方面的不达标等情况。
内部审计部门可通过对银行的经营活动进行全面的审计，及时发现并解决这些问题，提高银行的经营效率和风险防范能力。
2.提高内部管理水平内部审计部门通过对银行的内部管理情况进行审计，可以及时发现管理漏洞和薄弱环节，提出改进建议和措施，帮助银行提高内部管理水平，提高风险控制能力，保障银行的经营安全。
3.支持业务发展内部审计部门可以对银行的新业务、新产品进行审计，评估风险水平和合规性，为银行的业务发展提供有力保障。
内部审计部门还可以通过对银行各项经营活动的审计，为银行的战略决策提供数据支持和建议。
4.加强合规管理内部审计部门应当密切关注法律法规和监管规定的变化，及时调整审计计划和审计项目，确保对银行的合规性进行全面审计，并对不合规的行为进行及时纠正，避免因此而导致的法律风险。
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浅谈商业银行分支行基层内部审计人员如何做好审计工作躬身践行履职担当争做优秀审计人员——浅谈商业银行分支行基层内部审计人员如何做好审计工作 xx年，总行进一步明确了“三化”战略和“重基础、强管理，调结构、控风险，抓创新、稳发展”的总体要求，这就要求每一名审计人员坚持“依法审计、服务大局、围绕中心、突出重点、求真务实”的审计工作方针，履行好岗位职责，扎实工作。
作为一名商业银行分支行基层内部审计人员，一名对各项业务办理的合规性、风险性进行审查监督的人员，担负着对本单位的财务收支、会计核算、信贷业务等各项业务经营活动的检查、监督和评价，更应该按照要求和工作方针，躬身践行，履职担当。
一、做到业务熟练、胸中有数一是强化学习。
审计工作的性质要求每一名审计人员不仅熟练掌握审计的流程，更应当精通掌握每项业务的基本要点，还要熟悉并掌握国家和地方与之相关的合同、金融、经济方面法律、法规和规章。
这就要求我们审计人员加强对业务知识和管理办法的学习，做到与时俱进，以学益智，储备过硬的业务素质和广泛的知识。
二是查缺补漏。
主动参加行里开展的“天天学、定期测”活动，积极参加金融法律、计算机应用等各类培训，定期检测自己的业务知识，查找工作上的不足，补足业务上的盲点，完善自身知识储备。
尤其是对基层网点全面推行“ABC防线”、“2+6+N”考核体系等新政策、新知识、新管理办法的学习和
掌握。
三是虚心请教。
定期总结在审计工作中取得的经验，向有经验的审计老同志虚心请教，向各项业务精英请教，掌握工作中的技巧，熟悉更新速度较快的管理办法，积极提升应对新事务、新问题的处置能力和应变能力，对审计工作做到胸中有数。
二、做到准确定位、把握重点一是明确工作职责。
积极完成审计组组长安排的审计任务，按照审计程序、审计质量要求，对相关业务数据和资料进行不间断调集、和分析，运用适当的方法和流程进行分析，拟写好审计工作底稿、事实确认书，汇总检查发现的问题并提交审计组组长。
二是规范资料。
针对审计过程中的审计证据、证明材料、审计报告等资料，严格按照要求收集、档案，建立专用台账，规范入档、查阅、调阅、保存等制度，确保资料归档按时、按质、按量完成。
三是抓好问题整改。
杜绝和严防“重审轻改”的思想，把问题整改作为堵塞漏洞、改进工作、预防问题再次发生的重要手段，树立“认真细致、有错就改、跟踪督导”的责任意识，在建立和完善问题整改长效机制上下功夫，根据正式审计报告，及时向被审计对象下发《审计意见书》，落实好“回头看”活动，确保问题整改到位、行为规范到位、风险防控到位。
四是加强沟通交流。
在审计过程中，充分与当事人进行沟通交流，对存在的问题能现场整改的，协助机构做好整改，问题决不过夜；对不能现场整改的，指导业务部门制定切实可行的整改方案，限时整改，逐个销号，有效堵塞风险漏洞、化解处置案件隐患。
三、做到团结合作、协调互动一是树立“团队”意识。
服从审计小组分配安排的工作和任务，加强与其他组员的沟通，分工协作，交流互助审计范围有交叉的地方，避免重复交叉检查，发现违法违纪、影响审计工作开展等重大问题及时报告，做到互联互通、左右联动、上下贯通，保证审计的效率和质量。
二是树立“责任”意识。
现场与非现场审计人员要做好沟通，及时了解和掌握现场审计情况、发现的问题、整改措施、整改过后的销号情况等，建立纵向的点、面信息沟通体系。
三是树立“服务”意识。
与被审计业务部门或审计人员保持正常性的沟通交流，处理好双方的关系，把审计当做是对被审计业务部门的一次“体检”和“场外指导”，更好地识别、防范风险，使各项业务得到持续健康地发展。
四、做到严守底线、严谨规范一是把规矩纪律挺在前面。
严格遵守行内的各项工作纪律、制度、规定、规矩，将审计人员的道德遵循、工作原则“内化于心、外化于行”，慎小慎微，保持头脑清醒，坚持不泄露审计秘密，不在被审计机构和相关单位报销费用，不接受被审计机构馈赠，不参加被审计机构安排的旅游、联欢等娱乐活动，不出入营业性、高消费娱乐场所、参与带有赌博性质的活动，不向被审计机构提出与审计工作无关的要求，不擅自改变审计方法、扩大或缩小审计范围，不虚报、瞒报和迟报审计结果，保持良好职业形象，扎实做事、老实做人。
二是把依法审计贯穿到整体
工作。
坚持依法审计是适应新常态的必然要求，要真正做到领会法治精神，保持独立性和客观性，吃透政策意图，明确主体方向，牢牢把握和遵守法定审计实施、审计报告、审计处理等程序，做到事半功倍。
三是把认真细致落在工作实处。
审计人员更应该严谨、细致、认真对待每一份工作底稿、每一项明细数据、每一篇审计报告，做到逐一核对，逐一存档，慎小事、拘小节，防微杜渐，有序规范各项审计手续，尽职尽责。
以上是本人结合工作实际对商业银行分支行基层内部审计人员如何做好审计工作的一些浅显认识，不足之处，请领导批评指正。
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