银行业案件心得体会

银行业案件心得体会

【篇一：案件心得体会】

案件心得体会

近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主

要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不

力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题：

一、员工法纪意识差，教育乏力。

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想

教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思

想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不

到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人

的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二、防患意识不强，管理乏力。

近几年来，大部分行处注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬

一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层网点，任务至上，片面

追究发展业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

从以上两个方面看，要做好案防工作，关键是人，建设银行发展务

必牢固树立人本观念。我认为我们必须做到以下几点：

一、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确

的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，

就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。

二、抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地

交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

三、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处

边缘的网点及员工作为案防工作的重点，定期和不定期地开展序时

检查和岗位离职审计。

四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险

防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时

对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班

看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心

态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患

消灭在萌芽状态.

社会的飞速发展给我们了很大的启示，更让我们明白了自己应该做

什么？不应该做什么?社会前进的脚步永远是匆忙的，我们只有努力、努力、再努力！才可以跟上社会前进的步伐!身为建行这个大家庭的

一员，让我们一起努力，一同走向美好的明天！

【篇二：银行案件防控学习心得体会】

银行案件防控学习心得体会

近期，渠道管理部开展了“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育

活动。通过学习正反面案例以及总分行内控管理相关规章制度，同

时结合平时工作中的实际情况，我对案件防控意识有了更深一层的

认识。现就此次警示教育活动的心得总结出几点体会，也是我对此

次学习活动的一个理性的认识。

银行作为现代经济的核心，其经营货币与信用的特殊属性，决定其

具有很强的社会性。由银行员工职业道德风险引发的案件不断发生，不仅给银行本身带来了经济损失和声誉影响，严重的还成为社会不

安定因素，引发社会矛盾。由此，作为新入中行的金融从业人员来说，认真学习对职业操守进行了统一规范的《中国建设银行员工从

业禁止若干规定》，是对我们廉洁从业的基本要求，也是防范职业

道德风险、拒腐防变的有力武器。在新员工“回炉”培训上，监察部

的前辈老师在理论与实例两方面有效结合的讲授下，使我们在有限

的时间内对成为一名合格的中行员工有了全方面的了解。作为新员

工的我，也在课后的时间里反复研读了我行的行为规范，以此为今

后的良好工作打下牢不可破的职业道德根基。

在理论方面，十九条“禁令”、《中国建设银行益阳市分行工作人员

轻微违规行为积分管理实施细则》与《中国建设银行工作人员违规

失职行为处理办法》等具体规章的学习让我们认识到：银行员工职

业道德既是对银行员工在职业活动中行为的要求，又是银行业对社

会所负的道德责任和义务。银行员工职业道德风险并不一定是从员

工进入

银行开始就产生的，往往是由于一时的思想偏差，或因一些突发事件，如家庭变故、赌博等，而导致个人心理或经济上受到恶劣的影

响使其突发邪念，丧失职业道德做出不当的行为。

在实例方面，听着一桩桩触目惊心、发人深省的贪污腐败案例，看

到一些党员干部抵御不住诱惑，追逐名利，走向犯罪深渊，最终身

陷囹圄的惨痛经历，让我认识到银行员工职业道德风险最严重的表

现形式就是在与“钱”、“物”打交道的过程中，经不住“金钱”的诱惑，贪污受贿或挪用盗取资金，走上犯罪道路。廉洁奉公，不谋私利才

应该是银行职业的重要特征。

一旦对物质生活享受追求的欲望膨胀，就会利用工作之便以职谋私、违规操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途。“千里之堤，溃于蚁穴”，生活上不拘小节，思想上就会放松警惕，行为上就会放纵自己，最终会滑向罪恶的深渊。尤其是在市场经济条件下，对于银行工作

人员来说，如果不能坚守职业操守，就会失去拓展市场赢得客户能

力的基础；如果不能经受住物质利诱的考验，就会失去提高创新发

展能力的保证。金融作为国家的经济命脉，在中国特色社会主义建

设中起着举足轻重的作用。银行业金融机构从业人员的职业水准如何，直接关系到金融事业的长远发展。对中行员工来说，一定要遵

守职业操守，做到“心不动微利之诱，目不眩五色之惑”。

【篇三：银行警示教育案例学习心得体会】

银行警示教育案例学习心得体会

在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件

濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给

国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利

影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是

各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的

学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈

一些粗浅的看法。

（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大

化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的

经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求

规模、不讲质量。

（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根

据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以

经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑

内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层

次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管