基金从业《基金法律法规》复习题集(第209篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.信息披露的原则主要体现在( )上。

A、对披露内容和披露形式的要求B、对披露制度和披露形式的要求C、对披露法规和披露形式的要求D、对披露法规和披露制度的要求>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系【答案】：A【解析】：信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

2.下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是( )。

A、增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险B、收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险C、收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益D、增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【解析】：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

3.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括( )。

A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C、普通投资者的获利情况D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>投资者与基金产品或者服务的风险匹配【答案】：C【解析】：C项应为：普通投资者可能承担的损失。

4.合规管理部门的独立性包含的要素有( )。

Ⅰ．合规管理部门在公司内部享有正式地位Ⅱ．有一名负责合规公司高管Ⅲ．合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突Ⅳ．合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义【答案】：D【解析】：知识点：掌握合规管理的基本概念；合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。

合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。

5.基金投资者是基金的( )。

A、所有者B、管理者C、保管者D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【解析】：知识点：掌握证券投资基金的基本特点；基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

6.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是( )。

Ⅰ．中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式Ⅳ．从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第3节>投资者教育工作的形式【答案】：D【解析】：知识点：理解投资者教育工作的内容和形式；投资者教育工作的形式：长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。

很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。

在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。

部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。

随着国内基金业的发展以及基金个人投7.基金宣传推介材料必经的报备环节是( )。

A、基金销售业务的高管B、督察长C、所在地中国证监会派出机构>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程：宣传推介材料审批报备流程：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

基金管理公司和基8.ETF最早产生于( )A、英国B、美国C、加拿大D、中国>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍9.投资合规性风险不包括( )。

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>投资合规性风险【答案】：C【解析】：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

C项属于销售合规性风险。

知识点：投资合规性风险10.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的( )为依据。

A、基本目标B、最高目标C、基础目标D、最低目标>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的三目标【答案】：B【解析】：内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。

所以，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。

知识点：内部控制的三目标11.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起( )进行发售。

A、1个月B、3个月C、半年D、两个月>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：C【解析】：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

知识点：基金的募集程序12.按交易性质，金融市场分为( )①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场A、①②B、①③C、②③D、③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：B【解析】：按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。

知识点：金融资产的分类13.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立( )而形成的系统。

A、组织机制B、运用管理方法C、实施操作程序与控制措施D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义【答案】：D【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

14.基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则( )。

Ⅰ．真实性原则Ⅱ．准确性原则Ⅲ．完整性原则Ⅳ．及时性原则A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则：(1)真实性原则。

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

(2)准确性原则。

准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

(3)完整性原则。

完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披15.基金宣传推介材料报送的内容主要是( )。

A、推介材料的形式和用途说明B、推介材料C、合规意见书D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料的范围和报送流程：报送内容:报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

16.( )应当贯穿于公司经营活动的始终。

A、授权控制B、审批控制C、风险控制D、业务控制>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：A【解析】：基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。

授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。

知识点：内部控制的基本要素17.不属于企业风险管理基本框架的是( )。

A、事项识别B、风险评估C、信息与沟通D、外部环境>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义【答案】：D【解析】：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。