证券公司分支机构销售金融产品主要风险分析测试
《金融产品营销》金融产品认知实训二
《金融产品营销》金融产品认知实训一、实验目的通过本次课程，理解并分别掌握商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、期货公司、信托公司等金融机构的基本业务、产品类型，了解金融机构对于金融产品的营销活动，具备从事金融营销岗的基本知识储备，建立营销意识。
二、实验内容1、了解不同金融机构的基本业务。
2、掌握不同金融机构的产品类型，该产品类型主要满足客户哪些需求，实现什么功能。
3、了解不同金融机构对不同金融产品所开展的金融营销活动。
4、对不同金融机构的金融产品营销方式和效果进行总结。
三、主要实验设备及器材1、电脑终端1套2、多媒体教学设备1套3、网络设备套件1套四、实验步骤1、实验方法（1）讲授法。
（2）演示法。
（3）案例分析法。
（4）讨论互动。
2、实验步骤（1）选择银行，登录官网（或手机APP），了解银行的基本业务、产品类型，所开展的金融营销活动。
（2）选择保险公司，登录官网（或手机APP），了解保险公司的基本业务、产品类型，所开展的金融营销活动。
（3）选择证券公司，登录官网（或手机APP），了解证券公司的基本业务、产品类型，所开展的金融营销活动。
（4）选择公募基金公司，登录官网（或手机APP），了解公募基金公司的基本业务、产品类型，所开展的金融营销活动。
（5）选择期货公司，登录官网（或手机APP），了解期货公司的基本业务、产品类型，所开展的金融营销活动。
（6）选择信托公司，登录官网（或手机APP），了解信托公司的基本业务、产品类型，所开展的金融营销活动。
五、实验结果与思考1、临商银行股份有限公司（1）基本业务个人业务、公司业务、小企业业务、电子银行、国际业务、金融市场业务。
（2）产品类型融资业务、流动资金贷款、固定资产贷款、法人按揭贷款、委托贷款、银团贷款、融租通、保理、出口退税账户托管贷款、票据贴现、商业汇票贴现、票据回购、结算业务、支票、银行本票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、汇兑、托收承付、委托收款、存款业务、现代化支付、公司理财、企业网银。
中信证券公司雪球结构产品的收益及风险分析
对未来雪球结构产品的展望和预测
市场趋势
随着全球化和金融市场的发展， 雪球结构产品将继续在金融市场 上占据一席之地。
竞争格局
中信证券公司在雪球结构产品方 面具有一定的市场竞争力，但未 来随着更多玩家的加入，竞争将 更加激烈。
创新与发展
未来中信证券公司可以继续探索 和开发更加复杂、多样化的雪球 结构产品，以满足不同投资者的 需求。同时，公司也需要关注市 场变化，及时调整策略，降低风 险。
收益与风险并存：雪 球结构产品的收益与 风险并存，投资者在 追求高收益的同时， 也需要承担相应的投 资风险。
产品的发展历程
• 中信证券公司作为国内领先的证券公司之一，近年来开始涉足雪球结构产品的发行和交易。这些产品通常以公 司发行的债券等作为标的资产，通过金融衍生品设计，为投资者提供高收益、高风险的投资选择。随着国内金 融市场的不断发展和完善，中信证券公司的雪球结构产品也逐渐受到投资者的关注和认可。
04 风险控制措施及建议
完善市场风险管理
1
建立完善的市场风险管理机制，确保及时应对市 场风险。
2
定期对市场风险进行评估和监控，以便及时调整 投资策略。
3
严格控制杠杆使用，避免因市场波动导致保证金 不足的风险。
强化信用风险管理
加强信用风险评估和监控，确保投资对 象的信用状况良好。
在投资决策中充分考虑信用风险，避免投资 高风险项目。
雪球结构产品的特点
雪球结构产品具有以 下特点
高杠杆性：雪球结构 产品通常采用高杠杆 交易策略，以小额资 金撬动大额交易，放 大投资收益，但也放 大了投资风险。
复杂性和多样性：雪 球结构产品通过多种 金融衍生品组合设计 ，具有复杂性和多样 性，投资者需要具备 较高的金融知识和风 险意识。
证券公司代销金融产品合规培训试卷
中航证券泉州田安路证券营业部金融产品代销业务合规培训考试姓名：岗位：考试时间：成绩：一、单选题（每题4分）1、对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
A、分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所B、分支机构双录工作录制人员应当按照公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍C、分支机构双录地影像资料应可清晰辨识工作人员与客户地面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整清晰记录双方地交流过程D、分支机构可以对录制地影像材料进行剪辑、加工2、证券公司应当在代销合同签署地（）个工作日内向证券公司所在地证中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
A、10B、7C、5D、33、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式4、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（）。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格5、私募基金合格投资者的标准以下说法错误的是（）。
A、投资于单只私募基金的金额不低于100万元B、净资产不低于1000万元的机构C、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人D、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历且过去12个月中证券交易不少于40次的个人6、信托产品合格投资者的标准以下说法错误的是（）。
A、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D、夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人7、对于金融产品风险等级与客户风险承受能力等级匹配关系，以下说法错误的是（）。
福建省2024年下半年基金从业资格：投资风险的管控试题
福建省2024年下半年基金从业资格：投资风险的管控试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、证券投资询问机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括__。
A．注册资本不低于3000万元人民币，且必需为实缴货币资本B．持续从事证券投资询问业务3个以上完整会计年度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为2、封闭式基金的交易原则是__。
A．机构投资者优先B．价格优先，时间优先C．单笔交易量大者优先D．大宗交易优先3、《基金法》经2024年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于____起正式实施。
A：2024年1月1日B：2024年6月1日C：2024年10月1日D：2024年12月1日4、基金托管人的首要职责是__。
A．完成基金资金清算B．进行基金会计核算C．平安保管基金资产D．监督基金投资运作5、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有__。
A．营业推广能够实现让投资者在较长时期内较快速和较大量地购买某一基金产品B．销售网点宣扬、举办投资者沟通活动和费率实惠都是基金销售中常用的营业推广手段C．基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D．营业推广多数属于长期性的刺激工具6、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。
A．金融期货B．交易所交易期权C．金融远期合约D．权证7、__是指将投资人应安排的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。
反洗钱题目在线测试
反洗钱题目在线测试1、以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。
（）(2 分) [单选题] *A、客户重要身份信息发生变更B、涉及司法机关查询、冻结或扣划C、涉及权威媒体案件报道D、客户变更电话号码(正确答案)2、业务线和分支机构应对所开展的业务、服务、___、渠道，结合客户类型系统全面地进行洗钱风险评估，并按照风险可控原则建立相应的制度、流程或风险管理措施。
(2 分) [单选题] *A、行业特点B、产品(正确答案)C、客户背景D、绩效要求3、公司各部门、业务线和分支机构___对本单位反洗钱工作的有效实施负责。
(2 分) [单选题] *A、合规专员B、负责人(正确答案)C、反洗钱岗D、运营总监4、分支机构受理业务时，如发现客户已被列入公司反洗钱（）名单，则应中止为客户办理业务，并将有关情况及时向分支机构反洗钱岗与反洗钱联络员报告，反洗钱联络员应当立即向公司合规部报告。
(2 分) [单选题] *A、关注类B、限制类C、高风险D、禁止类(正确答案)5、各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。
针对全体员工的反洗钱培训，每年至少（）次;针对新员工的培训，应在其入职后（）个月内至少进行 1 次。
当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。
(2 分) [单选题] *A、1,1(正确答案)B、2,1C、2,3D、1,36、金融机构及其分支机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，由国务院反洗钱行政主管部门建议中国银行业监督委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会等依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。
(2 分) [单选题] *A、刑事处分B、行政处分C、纪律处分(正确答案)D、经济处罚7、对于特定的反洗钱违法行为，金融机构的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员也应当被追究法律责任。
（2分） [单选题] *A、是(正确答案)B、否8、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（）(2 分)[单选题] *A、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第 1 号）B、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第 1 号）C、中国人民银行法D、反洗钱法(正确答案)9、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。
C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分
C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分C13006 《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解测试一一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A. 监管部门B. 中介机构C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。
（）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A. 中国证券业协会B. 证券交易所C. 证券公司住所地证监会派出机构D. 中国证券监督管理委员会总部二、多项选择题3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
A. 自愿B. 平等C. 诚实信用D. 公平4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（）等。
A. 证券公司资产管理计划B. 保险产品C. 期货公司资产管理计划D. 商业银行理财产品5. 金融产品按照风险收益特征可以分为（）等。
A. 固定收益产品B. 浮动收益产品C. 混合类产品D. 其他金融产品三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。
（）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
（）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。
法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。
（）正确错误9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。
《证券公司金融产品销售适当性制度指引(草案)》
《证券公司投资者适当性制度指引（征求意见稿）》起草说明为指导证券公司建立健全投资者适当性制度, 提高证券公司客户服务质量, 保护投资者合法权益, 根据《证券公司监督管理条例》的规定, 中国证券业协会（以下称“协会”）合规专业委员会起草了《证券公司投资者适当性制度指引（征求意见稿）》（以下称“指引”）。
现将有关情况说明如下：一、起草背景和过程（一）起草背景建立健全证券公司投资者适当性制度具有重要意义。
1、投资者适当性制度是保护投资者重要制度安排。
证监会郭树清主席指出, 我国资本市场是千百万人参与的大众市场, 一些散户投资者对股市风险没有多少认知, 大多数时候是跟随他人, 听信消息, 追涨杀跌, 最后往往形成很大损失。
从实际出发, 逐步建立起有中国特色的投资者适当性制度, 是从根本上保护投资者的举措。
2008年国际金融危机得出的一个重要结论, 就是要建立健全投资者适当性制度。
2、投资者适当性制度是证券公司创新发展的需要。
当前, 证券公司正在进行全行业的创新, 证券公司的业务范围将逐步拓展, 复杂金融产品将不断涌现。
为了更好地管理创新风险, 营造良好的行业发展环境, 赢得广大投资者的信任和支持, 证券行业需要加强投资者适当性制度建设, 建立健全投资者适当性制度的标准、程序、方法, 确保把合适的金融产品销售给合适的客户。
3、投资者适当性制度是培育投资者理性投资观念和行为的需要。
证券公司向投资者销售适当的产品, 实际上是希望投资者能够理性投资。
通过规范证券公司向投资者销售适当金融产品的标准、程序和方法, 引导投资者进行适合其风险承受能力的金融产品投资, 有助于培育投资者长期投资、价值投资和理性投资的理念和行为。
过去几年, 证监会、交易所、协会针对某些具体市场、具体业务、具体产品提出了适当性要求, 证券公司也在适当性制度方面进行了实践探索, 但由于相关工作比较分散, 行业普遍需要建立统一的投资者适当性制度, 使投资者适当性制度更加系统、完整。
证券公司金融产品销售考核方案
证券公司金融产品销售考核方案一、背景介绍证券公司金融产品是指由证券公司发售的各类金融产品，包括但不限于股票、债券、信托、基金等。
这些金融产品是证券公司最主要的业务之一，也是公司实现增长和利润的重要手段。
因此，对于证券公司销售金融产品的考核至关重要，考核制度的设计合理与否关系到公司业绩、员工激励和客户信任。
二、目的和意义目的：制定科学合理的证券公司金融产品销售考核方案，旨在推动公司销售业绩的提升，提高员工的积极性和主动性，激发销售人员的潜力，为证券公司的持续发展提供有力的支撑。
意义：制定此考核方案的意义不仅在于实现销售业绩的提升，更重要的是通过提高考核的客观性、公正性和透明度，营造出公平竞争的营销环境，促进公司文化的形成。
三、考核方式1.绩效指标：（1）销售总额：销售总额是评价销售人员业绩最基本的指标。
销售总额包括证券公司金融产品在考核期内的总销售额。
（2）销售费用占比：销售费用占比是指销售费用占销售总额的比例。
证券公司的销售费用包括销售员工的提成、销售差价和相关的营销费用，合理的销售费用用于促进公司业务发展，但过高的销售费用会影响公司的盈利水平。
（3）产品销售结构：产品销售结构是指在考核期内公司产品销售份额的占比，不同的产品类型具有不同的销售要求，在销售特定的产品当中，需要了解市场观测、产品特点等情况，包括股票、债券、信托、基金等类型的产品销售份额占比。
（4）客户贡献：客户贡献是指以销售人员为主导的金融产品所引进客户对公司盈利的贡献。
客户贡献多少，也就是销售人员对公司的贡献多少，也反映了销售人员在服务客户的过程中所做出的创新营销和客户维系的贡献。
（5）客户满意度：客户满意度是指销售人员所服务客户的满意程度。
客户满意度高则意味着销售人员提供了优质的服务，这有助于销售人员赢得客户的信任和口碑，促进销售业绩的提升。
2.考核制度：（1）科学合理。
考核指标应综合考虑市场趋势、公司策略、产品特性、员工能力、行业发展前景等多方面因素，制定科学合理的指标和权重，以保证考核业务的全面和客观性。
2024年证券期货适当性管理知识答题题库(投资者 从业人员)
2024年证券期货适当性管理知识答题题库（投资者+从业人员）题库一：投资者1.以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者O（单选题）A.不具有完全民事行为能力B.无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准C.没有证券期货投资知识或者投资经验D.有一定的风险容忍度或者可以承受任何损失2.下列选项中不属于判定普通投资者的风险承受能力的因素—o （单选题）A.资产状况B.婚姻状况风险偏好诚信状况3.私募机构应在评估工作结束之日起 ___ 个工作日内,告知投资者风险等级评估结果。
（单选题）A.2B.3C.4D.54.以下说法B错误的是_。
（单选题）A.投资者分为普通投资者和专业投资者B.普通投资者和专业投资者可以任意转化C.专业投资者之外的投资者为普通投资者D.符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。
5.普通投资者在一等方面享有特别保护。
（多选题）A.交易手续费B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配6.证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或服务的风险包括，并由投资者签署确认。
（多选题）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险E.具体产品或服务的特别风险7.经营机构对于投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见是一成不变的。
A正确B错误正确答案：B8.投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。
A正确B错误正确答案：A9.普通投资者转化为专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。
A正确B错误正确答案：A10.投资者所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。
A正确B错误正确答案：A题库二：从业人员1.个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币—万元。
（单选题）A.10B.20C.30D.502.基金产品或者服务风险等级属于RI级的是—c（单选题）A.货币市场基金B.普通债券基金C.股票基金D.可转债基金A.收益保证B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配4.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级—其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险___其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
证券2024年第一季度合规知识测试
证券2024年第一季度合规知识测试1、分支机构开展营销宣传活动过程中，以下哪种行为符合相关监管要求。
（）[单选题] *A、在向客户发放的私募基金营销宣传材料中宣传“预期收益率8%”；B、委托银行及银行员工协助开立证券账户，并向银行支付一定的营销费用；C、在开户营销宣传材料显著位置提示客户“市场有风险，投资需谨慎”；(正确答案)D、采用现金返佣、赠送实物或礼券等方式吸引投资者开户。
2、客户做了几次风险测评都达不到稳健型，向员工求助，员工帮忙告知了其中两个问题的答案。
请问员工的做法是否合规？（） [单选题] *A、合规B、不合规(正确答案)3、小明推荐客户购买某只科创板基金，客户没有买。
一段时间后该基金净值达到了1.0497，小明便给客户发信息：“张阿姨，XX科创板基金目前净值1.049，您当时要是买了的话，1万块钱现在盈利妥500，年化收益估计得有个20%左右。
”请问小明信息中的描述是否妥当？（） [单选题] *A、妥当B、不妥当(正确答案)4、分支机构在开展代销金融产品业务过程中，以下（）行为符合相关监管要求。
[单选题] *A、组织分支机构员工通过微信朋友圈、微信群、QQ等工具宣传公司销售的某只私募；B、按照分支机构负责人指示，分支机构多名客户经理向某熟悉的信托机构介绍客户认购其发行的信托产品，该信托产品未经过公司总部批准纳入代销范围；C、在营业部组织的分析会、报告会上，某客户经理口头向客户承诺购买某某信托产品年化收益率不低干8%；D、宣传材料中严禁使用“业绩最佳”、“安全无忧”、“欲购从速”等措辞。
(正确答案)5、员工想让某客户做合格投资者认定，客户答复说没有那么多钱，还差100多万，员工告知客户可以找朋友借一下，在证券账户里放一天就可以了。
请问员工做法是否妥当？（） [单选题] *A、妥当B、不妥当(正确答案)6、客户A炒股亏了很多钱，找我司员工小明诉苦。
小明的前同事B操盘水平很高，辞职后在家专职炒股，小明便把客户A介绍给前同事B让其帮客户A操作账户把亏损赚回来。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
证券公司分支机构销售金融产品主要风
险分析测试
第1题以下哪些销售行为是错误的：
A、证券公司分支机构委托某投资管理公司员工销售集合资产管理计划
B、证券公司某柜台开户岗人员建立QQ群，向网友推销金融产品
C、已取得基金销售资格的证券公司证券经纪人向客户推介基金
D、证券公司分支机构某行政综合人员未取得从业资格，向客户推介金融产品
选择答案：A B C D
第2题证券公司在销售金融产品，履行信息披露责任时，应当采取适当方式，向客户：
A、披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料
B、全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息
C、充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征
D、披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系
选择答案：A B C D
第3题证券公司具备证券经纪业务资格或开放式基金销售资格，就具备了代销金融产品业务资格，不必再申请专门的业务资格。
A、对
B、错
C、
D、
选择答案：A B C D
第4题证券公司分支机构可以自行选择适合本单位客户的金融产品尽心销售，不必征得公司同意。
A、对
B、错
C、
D、
选择答案：A B C D
第5题证券公司分支机构的营销人员，可以私下为其他单位代销金融产品。
A、对
B、错
C、
D、
选择答案：A B C D
提交。