平安保险基础知识培训
平安万能险培训29页
问题：对于万能的灵活性只能体现 在资金的进出自由，保额的灵活调 整上吗？
对于不同的客户是否能有不同用途， 如何去发现这样的用途？
诉讼保全 与万能寿险
诉讼保全与万能寿险
诉讼保全相关知识——什么是诉讼保全？ 诉讼保全是指人民法院在民事案件作出判决前， 对于可能因当事人一方的行为或者其他原因， 使判决不能执行或难以执行时，为了保证将来 作出的判决得以执行，或为了避免财 产遭受损 失，对当事人的财产或争议的标的物所采取的 一种强制措施。
与财产的调节，防止贫富过分悬殊 ！
资料来源：《中国经济网》，中华人民共和国遗产税暂行条例(草案)
遗产税与万能寿险
遗产税相关知识——死前赠与能免税么？
根据中华人民共和国遗产税暂行条例(草案)的规定应征 收遗产税的遗产包括被继承人死亡时遗留的全部财产和 死亡前五年内发生的赠与财产。 并且，与遗产税同时出台的险种往往是赠与税！
遗产税与万能寿险
如果购买了万能寿险，不但能在死前通过 追加保费的方式进行资产转移（人寿保险 金不计入应征税遗产总额的项目），还能 提供大量的现金用于遗产税的交纳，解决 这种尴尬的局面！
遗产税与万能寿险
遗产税很早就成为寿险的一个重要卖点，但笔者觉 得所谓遗产税更多的只是作为一个嚎头，缺乏实际 的应用案例，这是由于有两个问题一直没有解决！ 1. 人并不知道什么时候会死亡，如果出于避税的目 的而购买巨额的人寿保险，购买过早会占用客户的 大笔现金资源（传统寿险的死亡保险金额和保险费 是呈固定比率变化），出于避税的目的买得早了是 浪费，而且成本太高。在弥留之际谁都想购买寿险 用于避税，但此时会由于身体状况不允许购买保 险。所以说起遗产税，至多只是一个概念，缺乏真 正能够起到避税作用的产品！ 需要有能否有这样一种险种，当客户快过世的时候（比如疾病末期），还能 由于避税的目的进行购买！ 2.即使普通人寿保险可以用来规避遗产税，那也只是对于现金或者变现容易 的资产比较容易进行规避，而对于变现困难的固定资产该如何处理呢？
平安保险公司专题培训
费用 年交保费10791元，20年交。 分析
－目标市场
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——“夫妻保单”
王小姐，恭喜你，马上要做新娘了，婚礼都 准备得差不多了吧？！我还要向你们两位新 人推荐一个好东西，它是你们海誓山盟的见 证，美满生活的护身符。这就是我们公司最 新推出的产品-夫妻连生保险······
－推介话术
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——“保单错位”
－投保规则
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投保规则—世纪同祥（763）
❖选择红利交清增额保险规定
次标准体不使用本红利选择方式
从事第五类以上职业（含第五类职业）不适用本红利选择 方式
如在投保后保单有效期内变更红利领取方式选择购买交清 增额保险时须通过核保经保险公司同意方可生效
❖残疾人员投保规则
在原规则基础上增加残疾人员不得附加意外伤害住院津贴 险，轻微残疾者视情况而定。
险种 特色
夫妻共保；低保费高保障；享有拆分选择权；享受同时身故特别 利益。疾病保险专为成年男女量身定做，体贴入微；住院、意外 多重保障；享受分红，额外惊喜；享受可转换年金权益，方便您 灵活运用资金。生命尊严提前给付，尽显人性关爱。
险种 组合
利益 分析
（夫妻都是一类职业） 世纪同祥5万 某先生：附加意外伤害3万+附加意外医疗1万;常青树2万 某女士：附加意外伤害3万+附加意外医疗1万;康乃馨2万 附加险附加在世纪同祥之上。
－行动计划
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《一二三之歌》
❖行销诀窍一二三 关键是要有名单 ❖每日一访老客户 千万别忘做服务 ❖每日二访准客户 不怕拒绝不认输 ❖每日三访新客户 了解需求多接触 ❖简单坚持一二三 业绩一定会翻番
－行动计划
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投保规则—世纪同祥（763）
被保险人 寿险风险保额
平安保险早早练培训课件-10-平安福产品基础知识及平安Run介绍
弥漫性血管内凝血
由于二胎政策的开放，越来越多的高龄 女性选择生育二胎。而女性生育年龄越高 ，越容易引发弥漫性血管内凝血（正常产
1 妇发生率约为千分之一）。新增该病种的 保障，将为高龄产妇筑起一道防火墙，守 护她们的安康。
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平安福2016—升级产品概览
险种类别
保险期间
类型
平安平安福终身寿险2016 平安附加平安福提前给付重大疾病保险（2016）
平安福产品基础知识 及平安RUN介绍
寿险一元华南区培训团队 2016.10
课程大纲
• 平安福产品基础知识 • 平安福产品升级点 • 平安RUN介绍
2
平安福产品知识
• 主险全称：平安平安福终身寿险 • 保险期间：终身 • 保险责任：身故保险金（＝1倍或1.1倍基本保额） • 交费年期：10年、15年、20年、30年 • 交费方式：趸交、年交、半年交、季交、月交 • 投保年龄：趸交：18-65岁；10年/15年/20年交：18-55岁；
小肠移植、胆道重建手术
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进行性核上性麻痹、开颅手术、亚急性硬化性全脑炎、克雅氏病、丧失一眼及一肢、进行性 多灶性白质脑病、破裂脑动脉瘤夹闭手术、脊髓小脑变性症
终身
平安附加豁免保险费重大疾病保险（B，2016）
终身
传统非分红
平安附加豁免保险费重大疾病保险（C，2016）
终身
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平安福2016—产品组合费率
平安福2016产品组合费率提升约5%
平安福产品组合2016
（每万元保额，20年交，主险+重疾+意外，保额比为1：1：1）年龄男性源自费率增长率女性
费率
增长率
18
257
7%
246
平安保险考试题50题库
平安保险考试题50题库首先，感谢您选择平安保险作为您的职业发展目标。
平安保险作为中国领先的保险公司，一直致力于为客户提供优质的保险产品和服务。
为了帮助您更好地备战平安保险考试，我们特别整理了50道平安保险考试题，希望对您有所帮助。
一、人身保险基础知识1. 保险公司的利润主要来自于以下哪个渠道？2. 以下哪个是人身保险的基本特征？3. 保险费的缴纳频率有哪些？4. 保单生效后，可以申请以下哪个服务？5. 以下哪个是人寿保险的根本原则？二、财产保险基础知识1. 以下哪种险种适合保护个人财产？2. 财产险的标的可以是什么？3. 承保财产险需考虑以下哪些因素？4. 财产险中常见的风险有哪些？请简要描述。
5. 以下哪一项不属于财产险合同的基本规定？三、健康保险基础知识1. 以下哪种保险适合保护个人身体健康？2. 健康保险中常见的责任免除有哪些？3. 以下哪种情况下需要支付免赔额？4. 健康保险的理赔方式主要有哪几种？5. 健康保险中的等待期是指什么？四、车险基础知识1. 以下哪种险种适合保护机动车辆及其司机、乘客的人身安全？2. 以下哪项损失不属于车辆损失险保障范围？3. 机动车辆第三者责任险的保额应该如何确定？4. 在车险中，车损险和第三者责任险可以同时投保吗？5. 车险合同中醉酒驾驶的条款表示什么意思？五、保险法律法规1. 《中华人民共和国保险法》规定了以下哪些保险人的义务？2. 以下哪个是保险法律法规的主管机构？3. 保险合同成立的要件有哪些？4. 保险人是否有权解释保险条款？5. 保险法律法规对保险中介机构有哪些要求？六、保险市场知识1. 以下哪个是中国保险市场的特点？2. 保险公司的经营模式主要有哪些？3. 保险公司的销售渠道主要有哪些？4. 保险消费者有哪些权利和义务？5. 保险行业监管机构主要负责什么工作？七、保险投诉处理1. 以下哪种情况下可以向保险公司投诉？2. 保险投诉处理的程序有哪些？3. 保险投诉可以通过哪些途径进行？4. 保险投诉处理的时限是多久？5. 保险投诉处理的结果可以接受仲裁或起诉吗？总结：本文整理了50道平安保险考试题，涵盖了人身保险、财产保险、健康保险、车险、保险法律法规、保险市场知识和保险投诉处理等多个领域的基础知识。
平安保险基础知识培训课程
平安保险基础知识培训课程一、保险的定义和作用保险是指保险公司与投保人签订保险合同后，通过交纳保险费来转移责任和风险的一种经济行为。
保险的作用是为个人或组织提供经济保障，防范和规避各种风险。
二、保险的分类1.按保险对象区分：人身保险：主要是为了保障人的生命安全和健康，包括寿险、医疗险等。
财产保险：主要是为了保障财产的安全，包括车险、财产险等。
2.按保险方式区分：定期保险：保险期限固定，如寿险。
非定期保险：保险期限不固定，如车险。
3.按保险责任区分：基本险种：指对人身和财产造成的直接损失进行赔偿的保险，如意外险、健康险。
附加险种：在基本险种的基础上扩展的保险，如意外医疗险、重大疾病险。
三、保险合同的要素1.投保人与被保险人的身份信息和联系方式。
2.保险起止时间、保险金额和保险费用等条款。
3.保险合同争议解决的方式和条件。
四、理赔流程1.出险报案：在发生保险事故后，投保人需要及时向保险公司报案，提供相关证明和资料。
2.核实理赔事实：保险公司会核实保险事故的真实性，包括现场勘查、证人证言等。
3.理赔审核：保险公司根据合同条款审核理赔事宜，并决定是否给予赔付。
4.赔款支付：保险公司确认理赔事宜后，会按照合同约定将赔款支付给被保险人或受益人。
五、理财保险产品除了传统的人身保险和财产保险，保险公司还推出了理财保险产品，既可以提供保障，又可以实现资产增值。
常见的理财保险产品包括养老保险、教育保险等。
六、保险行业监管为了保护消费者的权益，保险行业受到严格的监管。
监管机构会对保险公司的经营行为、产品设计等进行监督和管理，确保行业的健康发展。
七、风险管理意识保险知识的学习不仅仅是为了了解保险的基本概念和操作流程，更重要的是培养风险管理意识。
通过购买适合自己的保险产品，可以有效规避和转移潜在的风险。
八、总结保险是现代社会不可或缺的一部分，对于个人和组织来说都具有重要意义。
通过学习平安保险基础知识培训课程，我们可以更好地了解保险的定义、作用和分类等概念，提高风险管理意识，为自己和家人的生活提供更全面的保障。
平安保险知识基础知识PPT
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风险与风险管理 1
风险的定义
风险是在特定的客观情况 下，在特定的期间内某一 事件的预期结果与实际结 果之间的差异程度，差异 程度越大风险越大
风险是独立于人类意识的客观存在， 即风险的存在是不以人的意志为转 移的
保险基础知识培训
1、风险与风险管理 2、保险概述 3、保险合同
4、保险基本原则
CONTENTS
目
录
人们十分有道德，十分尊重他人。没有一个人按喇叭催促他，也没有人对他破口大骂，而且无论是
可以开走的还是没法开走的，全都原封不动地排成几列纵队，耐心地等待他通过。有几个叔叔直接
PPT幻灯片 上前去背这个人。我隐隐约约地看见他留下了几滴不易察觉的泪。
然而，这几天的天气着实恼人。一会儿阳光明媚，3一、会找儿到阴云图密片布来，湿源泠，泠找的春到雨本说地来就文来件，并一个点击上传。
猝不及防，感冒
就缠上了我。不过我相信，春雨的来临，预示着春天1真、的单要击来了“。文闭件上眼”睛。，静心细闻，空气中已
然充满了春的气息。 你看，淅淅沥沥的春雨后，天边泛起微微的红晕，太阳被稀疏的枝条剪裁成几段儿，一如既往地拥
02
预防风险
在风险发生之前采取预防措施，以减小损失发 生的可能性及损失程度。如：兴修水利、建造 防护林等
03
自留风险
自留风险即自己非理性或理性地主动承担风险。 适用于发生概率小，且损失程度低的风险
04
转移风险
通过某种安排，把自己面临的风险全部或部分 转移给另一方，比如保险
风险与保险
保险与风险的关系
风险的种类
中国平安2010保险知识培训
❖ 有责赔偿：
❖ 无责赔偿：
❖ 死亡或伤残 11万元
❖ 死亡或伤残 1.1万元
❖ 医疗费
1万元
❖ 医疗费
1000元
❖ 财产损失
2000元
❖ 财产损失
100元
对于超出以上赔偿范围的损失，由车主自己承担。客户虽然 买了保险，但是他并未获得全面的保障，建议客户另外投保商业第 三责任险，来弥补较强的保障不足，使自己减少经济损失
1、发生事故后，保护现场，第一时间拨打95512或业务员的电话，公司要求每个 保单信封里都要装有业务员的名片，以便客户及时和业务员联系。（我的电话24 小时开机，号码是13082117101或18631063186，可以和我联系），指导客户应该 怎样做。 2、保险公司查勘人员出完现场，拍照后到服务站维修。如有差价及时沟通协商 解决。 3、提车后拿维修清单（加盖服务站公章），带被保险人身份证、银行卡、或存 折（同被保险人姓名一致）。到保险公司理赔，保险公司柜面人员受理后，一万 元以下的赔款1天结案，三个工作日左右赔款可以到帐（因为赔款是从深圳总公 司支付的）。保险公司会有短信发至车主真实的手机号上。 也可随时登陆平安官方网站， 查询理赔进程。
第一节：保险的目的
保障风险，用最少的支出来获得最大的风险保障。 来降低或减少经济负担
第二节：机动车辆保险保障范围
根据客户所选择投保的险种，来提供不同方面的保 障。
第三节：交强险的保障范围
由于标的车在使用过程中，造成第三方人身伤亡或财产 损失，应由车主承担赔偿责任。由保险公司负责赔偿。
交强险的赔偿分为二部分：有责赔偿和无责赔偿
第四节：商业险的保障范围以及险种介绍
1)车辆损失险的保障范围；
1.碰撞
2.倾覆 3.火灾
中国平安人寿保险有限公司内部培训资料演示文档课件模板早会分享——8张图讲保险
图2-没保险，亲人互为包袱
解决客户不认可的疑问，不买保险亲人互为包袱，促成、转介绍
自己 生大病 花20万
包袱 人情债
亲戚 家人 朋友
1. 生病需要20万，储蓄不够的话，谁会借给你呢？一定是和你关系最好的人：家人、 亲戚、朋友
2. 此时的你，对这些人来讲就是包袱，借不借钱给你都很难受；反之你也会难受 3. 如果自己和亲人都有无忧一生，问题就解决了，让保险公司帮你取下包袱
掌握3个流程8张图
3流程 8张图 流程1：激发需求-3张图 流程2：解决方案-2张图 流程3：拒绝处理-3张图 1
流程1：激发需求
2
图1-爬坡图
是不是每个家庭都是一家之主拉着车往上走呢?
疾病
意外 富裕
小康 一般 贫穷
1.幸福的生活就像走上坡路，分为贫穷、一般、小康、富裕四个阶段 2.每个家庭都有一辆幸福快车，车里坐着父母、孩子和配偶 3.是不是每个家庭都是一家之主拉着车往上走呢？ 4.是不是每个家庭都把车拉到山顶了呢？ 5.因为一场意外、一场疾病会造成收入中断，是不是车子一定会下滑？
1.早期恶性病变 2.原位癌 3.皮肤癌 4.听力严重受损 5.心脏瓣膜介入手术 6.主动脉内手术 7.脑垂体瘤.脑囊肿.脑动 脉瘤及脑血管瘤 8.脑损伤等等
长：终身 全：普意外驾乘意外 多：自驾/乘车、公共交 通工具双倍赔付223
医疗包
1.意外医疗5000元 2.住院费用（一生无忧） 5000 3.日额补贴意外100元
4
图3-保险到底保不保险？
保险产品按保险责任来分一共有8种：身故、重疾、轻度重疾、意外伤残、 意外医疗、住院报销、住院补贴、豁免险。要想啥都管，必须买全险。 单一的保险责任是裸单或者半险，是保而不包。保险你可以不买，但不能不懂。
平安保险新员工入职培训PPT
汇报人：XXX 汇报时间：20X-XX-XX
公司定期对投诉处理和纠纷解决进行总结分析，针对问题提出改进措施，不断完善相关 制度和流程。
职业发展与团队建设
职业规划与晋升通道
平安保险为员工提供完善的职业规划体系，帮助员工明确职业发展方向。 公司设立明确的晋升通道，员工可根据自身能力和业绩逐步晋升。 平安保险重视员工个人成长，提供各类培训和学习机会，助力员工提升职业技能。 公司鼓励团队合作，强化团队凝聚力，共同实现企业与员工的共同发展。
保险业务模式：直销、代销、 网销
保险业务渠道：代理人、银 行、电话、互联网等
保险法律法规与监管
保险合同的要素和成立条件
保险公司的监管机构和职责
保险法的基本原则和适用范 围
保险行业的法律法规和监管 规定
平安保险产品与服务
人身保险产品
平安人寿保险：提供各类寿险产品，满足客户不同需求 平安健康保险：提供各类健康险产品，帮助客户应对健康风险 平安养老保险：为客户提供养老保障，助力客户安享晚年 平安少儿保险：为少儿提供全面的保险保障，呵护孩子健康成长
财产保险产品
平安车险：为 车辆提供全面 的保障，包括 交强险、商业
险等
平安家财险： 为家庭财产提 供保障，如房
屋、财产等
平安企业险： 为企业提供各 类财产保障， 如货物运输、
建筑工程等
平安责任险： 为被保险人因 意外事故造成 的损失承担赔
偿责任
保险服务流程与标准
保险咨询：提供 专业、全面的保 险咨询服务
团队建设活动与文化
团队建设活动：增强团队凝聚力，提高员工协作能力 团队文化：共同价值观、使命和理念，促进团队成员相互认同和支持 团队沟通：建立有效的沟通机制，促进信息交流和意见反馈 团队激励：制定合理的激励机制，激发团队成员的积极性和创造力
平安保险基础知识模拟试题及答案
平安保险基础知识模拟试题及答案一、选择题1. 平安保险是中国的哪家保险公司？A. 中国人寿B. 泰康保险C. 平安保险D. 太平洋保险答案：C2. 以下哪种险种属于人寿保险？A. 意外险B. 医疗险C. 车险D. 寿险答案：D3. 平安保险最早成立于哪一年？A. 1988年B. 1990年C. 1992年D. 1994年答案：B4. 平安保险的官方口号是什么？A. 平安是福B. 保险平安C. 平安无忧D. 守护幸福答案：C5. 以下哪种险种属于财产保险？A. 意外险B. 医疗险C. 车险D. 寿险答案：C二、判断题1. 平安保险只提供车险和意外险两种险种，其他险种都不包括在保险范围内。
B. 错误答案：B2. 平安保险只在中国提供保险服务，不涉及国际保险业务。
A. 正确B. 错误答案：B3. 平安保险提供的医疗险只针对老年人和儿童提供。
A. 正确B. 错误答案：B4. 购买平安保险需要提供身份证等个人身份证明材料。
A. 正确B. 错误答案：A5. 平安保险公司提供在线投保和理赔服务，方便客户操作。
A. 正确答案：A三、简答题1. 请简要介绍一下平安保险的发展历程。
答案：平安保险成立于1990年，是中国境内第一家拥有独立法人资格的保险公司。
创业之初，平安保险以消费者和中小企业为主要客户群体，通过创新的销售模式和产品设计，快速崛起。
经过多年的发展，平安保险逐渐拓展业务范围，成为一家综合性保险集团，覆盖人寿保险、财产保险、健康保险等多个领域。
2. 平安保险的核心价值观是什么？答案：平安保险的核心价值观是“诚信、关爱、责任、创新”。
平安保险秉承诚信的原则，与客户建立互信关系；关心并关爱客户，提供优质的保险服务；承担起社会责任，通过创新解决客户需求。
3. 平安保险的在线投保和理赔服务有哪些优势？答案：平安保险的在线投保和理赔服务大大简化了客户的操作流程，提高了效率。
客户可以通过平安保险官方网站或手机APP进行投保和理赔申请，无需到柜台排队，节省了时间和精力。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
平安保险基础知识培训
保险是一种经济机制，旨在提供财务保障和风险管理。
与其他金融
产品相比，保险的特点在于分散风险和提供安全感。
平安保险作为中
国最大的保险公司之一，为了帮助人们更好地理解和运用保险知识，
特别开设了基础知识培训课程。
本文将介绍平安保险的基础知识培训
内容，帮助读者了解保险的基本概念和操作流程。
1. 保险的基本概念
保险是一种通过交纳保费，在遭受意外损失时得到赔偿的经济行为。
保险公司作为中间机构，承担投保人的风险，为投保人提供相应的经
济赔偿。
在基础培训课程中，我们会讲解保险的定义、分类以及保险
合同的要素等。
2. 保险的分类
根据保险对象的不同，保险可以分为人寿保险和财产保险两大类。
人寿保险主要针对人的生命和身体健康进行保障，包括寿险、健康险等。
财产保险主要涉及个人和企业财产的保障，包括车险、家财险、
责任险等。
在培训课程中，我们会深入探讨各类保险的特点和适用范围。
3. 保险合同的要素
保险合同是保险公司和投保人之间达成的协议，明确了保险责任、
保险金额、保险费率等关键要素。
在培训课程中，我们会详细介绍保
险合同的要素，帮助学员理解合同中的条款和义务，以便在实际操作
中更加准确和顺利地管理保险事务。
4. 保险费的计算方法
保险费是投保人为获取保险保障而支付给保险公司的费用。
保险费
的计算方法涉及到风险评估、保费率等多个因素。
在培训课程中，我
们会介绍保险费的计算公式和具体操作步骤，帮助学员掌握正确计算
保险费的方法。
5. 理赔流程和注意事项
理赔是保险的核心环节，也是保险公司与投保人之间的重要联系点。
在培训课程中，我们会详细介绍理赔流程和注意事项，包括如何填写
理赔申请、提供哪些证明材料等。
通过培训，学员将能够更好地了解
和应对理赔过程中的各个环节，从而提高理赔效率和满意度。
6. 保险与财务规划
保险是财务规划的重要组成部分，它能够为个人和家庭提供全面的
风险保障。
在培训课程中，我们会介绍如何将保险纳入财务规划中，
包括如何根据个人需求选择合适的保险产品、如何合理规划保险预算等。
学员将能够更好地理解保险与财务规划之间的关系，为自己和家
人的未来设计一个更加稳妥的保险计划。
总结：
通过平安保险基础知识培训，学员可以全面了解保险的基本概念、
分类和操作流程。
培训内容包括保险合同的要素、保险费的计算方法、
理赔流程和注意事项等。
此外，培训还将重点介绍保险与财务规划的关系，帮助学员更好地规划个人和家庭的财务保障。
通过这些培训，相信学员能够更加自信和准确地应对保险事务，保护自己和家人的利益。