银行-内控合规管理信息系统积分管理模块
山东省违规积分管理系统操作手册模板
山东省违规积分管理系统操作手册中国邮政储蓄银行山东省分行违规行为积分管理系统操作手册V1.512月26日目录第1章系统概述...................................................... 错误!未定义书签。
1.1 项目描述 .............................................................. 错误!未定义书签。
1.2 项目功能 .............................................................. 错误!未定义书签。
第2章定义 ............................................................. 错误!未定义书签。
第3章系统管理...................................................... 错误!未定义书签。
3.1 操作员权限说明 .................................................. 错误!未定义书签。
3.2机构管理 .............................................................. 错误!未定义书签。
3.3部门管理 .............................................................. 错误!未定义书签。
3.4岗位管理 .............................................................. 错误!未定义书签。
3.5操作员管理 .......................................................... 错误!未定义书签。
工商银行泰安分行 加强内控合规管理工作
工商银行泰安分行加强内控合规管理工作为进一步加强内控合规管理工作，全面落实“强化基础管理年”工作任务，提高内控管理水平，近日，泰安工行就全面加强和改进内控管理工作，确保依法合规经营，严防案件事故作出部署安排，提出指导性意见。
一、强化内控体系建设，提高全行内部控制的有效性1、以落实第二个内控三年规划为抓手，推动全行内控管理机制不断完善。
重点抓好规划宣讲、工作督促、目标分解、规划实施等方面工作；进一步明确各部门、各分支机构的内控工作职责，从组织、流程、方法等方面对各项业务的内部控制活动进行规范，把“横向到边、纵向到底”的内控体系建设落到实处；整合全行检查监督资源，完善检查监督机制，按照统筹安排、合理分工、各司其职的原则，结合我行实际积极探索统筹全行检查计划，尤其在营业网点检查监督方面进行有效整合，充分发挥检查监督资源的协同效应，共享检查监督信息，努力提高检查监督工作效率。
努力做到“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有效”，年内要初步形成符合我行实际、责任明确、标准统一、整体联动的监督检查体系。
2、充分发挥分行内控管理等委员会的领导和决策作用。
进一步明确界定内控管理、操作风险管理、合规风险管理等委员会负责审议的范围和内容，推行委员会工作计划及会议纪要的跟踪落实制度，提高决策效率和水平。
3、全面贯彻实施《违规积分管理规定》。
实行积分管理，建立健全员工积分管理档案，是强化各项规章制度执行力度，规范业务操作行为的一项重要措施。
2010年继续按照总、省行工作部署和要求，重点抓好两方面的工作。
一是督促各业务部门及时将违规问题信息、违规积分信息等及时录入问题库系统；二是充分利用违规积分系统的信息，定期通报违规积分的情况和业务操作方面出现的问题，提示各行、各部门引以为戒，加强预防措施，防止类似问题的发生。
二、强化责任，着重抓好内控管理理念的贯彻落实 1、各级管理人员要针对内控管理中存在的薄弱环节和风险隐患，进一步加强对内部管理工作的领导，正确树立内控管理理念，牢固树立“发展是第一要务，安全是第一责任”的科学发展观和内控观。
银行内控合规年度工作会议分组讨论发言稿
2024年度工作会议分组讨论发言稿各位领导同事，下午好：非常高兴能和领导、同志们一起交流，听了上午的领导讲话，以及前几位同志的发言，我收获很大、深受启发。
按照《2024年经营计划》的工作部署，法律与合规部分析了新形势、制定了新目标、谋划了新举措，并开始着手实施。
下面我就合规条线如何落实经营工作计划、推进高质量发展，落实肖行长讲话中要求的“中台部门要加强管理、防风险”以及“严守合规底线”，主要谈四个方面的工作重点：一、在合规内控上实现更大提升，为高质量转型发展强基础企业是树，文化是根。
根深才能叶茂，本固方得枝荣。
强化内控意识，厚植合规氛围，才能确保全行发展转型始终在正确的航线上。
2023年审计厅检查、2023年监管现场检查以及行内各业务条线检查和专项排查都暴露出我行在各业务条线的合规内控管理方面都存在不少问题和短板，例如未执行监管政策要求、信贷资金违规流入房地产、银行承兑汇票无真实贸易背景、不良资产处置不规范、企业划型错误等。
如何改变合规与经营“两张皮”，让合规内控管理融入到每个条线、每个机构、每个员工的日常工作，让“全过程、全覆盖、全员参与”成为落到实处的合规管理局面，答案是开展四位一体合规管理基础建设，构建“主动合规、事前控制”的合规内控理念。
（一）坚持以培训教育人一是铸就过硬合规队伍。
以合规条线队伍为基础，发挥好全行112名合规人员作用，注重加强合规人员履职能力培养，以业务合规培训与管理技能培训相结合、长期培训与定期相结合、常态化与专项培训相结合，形成定期学习及测试机制，努力打造和建设一支能胜任我行转型发展的合规队伍。
二是分层分类开展“重点培训二对照历年监管发现或指出问题以及发生案件，并结合同业外部检查存在的典型问题，制定并实施合规建设长期计划项目，制作不同层级从业人员需掌握和学习的合规内容。
和人力资源部教育培训中心紧密协作，分期分批组织高级管理层、中层干部、部门经理、新员工专项培训。
三是组织合规大讲堂”主题培训:系统梳理银行法规和监管要求，充分运用《合规手册》，结合各类检查发现的突出问题，聚焦重点业务、重点问题，从补短板堵漏洞出发制作好培训主题内容，落实每季一期宣讲培训，丰富组织形式，实施好系列合规大讲堂主题培训。
银行内控合规管理信息系统
菜单演示及注意事项
➢督办信息维护（问题列表页面）
菜单演示及注意事项
• 功能介绍
1、系统提供两个问题列表，非主办项目问 题列表和主办项目问题列表。整改责任部 门的问题信息按照业务归属和项目归属分 解到不同部门的督办列表中。 2、系统提供整改结果、核实状态、是否属 实、是否督办、核实整改结果、检查日期、 项目名称、问题摘要、被查机构等查询字 段。 3、对于查询出的问题列表，点击整改台账 按钮，可以导出整改台账（EXEL表格）。
菜单演示及注意事项
➢底稿责任人补录（问题列表页面）
菜单演示及注意事项
• 功能介绍：
1、系统提供项目名称、检查日期、违规点、 检查问题描述、被查机构等查询字段，方 便整改录入员查找相关的问题并进行录入。 2、系统对每条问题提供超链接功能，可点 击查看底稿信息。 3、选定某条问题后点击补录进入底稿责任 人补录页面。
否
未整改
否
7
已整改
已核实
否
部分整改
否
8
已整改
已核实
是
已整改
是
整改及后续
菜单演示及注意事项
➢整改情况维护 ➢底稿责任人补录 ➢处理处罚管理 ➢后续核实管理 ➢督办信息维护
*
菜单演示及注意事项
➢ 整改情况维护（问题列表页面）
*
菜单演示及注意事项
• 功能介绍
1、系统提供两个列表：分别为整改信息列 表和全部信息列表。其中，整改信息列表 为整改责任部门待整改的所有问题（未整 改、部分整改以及已整改未核实或已整改 但核实不属实的问题）；全部信息列表为 整改责任部门的全部问题。 2、可以双击某条问题记录查看相关的整改 情况。
菜单演示及注意事项
商业银行业务奖励积分标准
二级
1-3分
15
金融市场及投融资业务
对交易对手经营状况、信用状况等进行有效监控，发现潜在风险及时报告并避免风险产生或资金损失的
一级
3-5分
16
反洗钱
经人民银行或公安机关确认，提供了有效的洗钱和恐怖融资可疑线索，或协助破获了相关案件或成功防范、遏止了洗钱犯罪行为的
商业银行业务奖励积分标准
编号
业务类别
积分标准描述
积分等级
积分区间
1
柜面业务
一个季度内柜员所经办业务，零问题率且业务量高于一级分行人均水平的
二级
1
2
柜面业务
半年内柜员所经办业务，零问题率且业务量高于一级分行人均水平的
二级
2
3
柜面业务
连续三个季度及以上时间柜员所经办业务，零问题率且业务量高于一级分行人均水平的
二级
1-3分
非信贷人员主动利用外部资源降低或化解信贷资产风险的
二级
1-3分
10
资管业务
在资产管理业务投前尽职调查、投后存续期管理中，发现影响客户偿债能力、增大违约可能性的关键风险因素，及时上报并采取有效措施化解资产风险的。
一级
3-5分
11
资管业务
在资产管理业务风险资产化解和处置过程中，提供有利于追索借款人、担保人的重要信息，积极主动利用各种资源降低或化解资产风险损失的。
1-3分
7
信贷业务
在贷中审查、贷后检查过程中，发现影响客户偿债能力、增大违约可能性的关键风险因素，及时上报并采取有效措施化解信贷风险且经办过程中未发现员工违规行为的
二级
1-3分
8
银行总行风险合规内控条线考核细则
风险条线考核细则本细则已在内控积分和绩效考评中同时体现，是否考虑不要重复积分。
（一）内控体系建设（20分）1．授权管理落实（20分）是否存在违规办理授信业务（包括违反有关规定向关系人发放贷款）；是否存在越权或变相越权办理授信业务；是否存在逆程序办理授信业务的行为。
评分原则：（1）存在违规贷款、越权或变相越权及逆程序办理授信业务的，每户扣5分。
（2）审批办理明显不符合授信政策和授信条件的授信业务；擅自对借款人实行贷款挂账停息、豁免或减收利息的；未按规定办理贷款展期的，每次扣3分。
（3）未经特别授权，超过核定的客户最高授信额度审批办理授信业务的，每次扣3分。
本项分数扣完为止。
（二）内控制度执行（70分）1．贷时审查（20分）评分原则：是否存在未按要求报送用信申请等行为。
（1）用信上报质量。
未按照信贷系统影像资料上传规范上传的,包括但不限于上传资料的齐全性、有效性等（首次退回后，以第二次提交审核开始计算），每次扣1分；提交的审核资料存在用信条件或涉及关键的用信计划要求明显未落实的（含特殊产品特殊审核要点），每次扣3-5分；系统录入信息与纸质文本或授信审批批复不一致的（首次退回后，以第二次提交审核开始计算），每次扣1分；法律文本使用或填写不规范的（首次退回后，以第二次提交审核开始计算），每次扣1分。
（2）用信管理。
超过下午3点提交的用信申请，又需要当日审核发放的；无还本续贷、展期等时效性较强的业务未在到期日提前1天提交审核的，每次扣1分；根据用信审核管理要求应由放款中心审核的业务，分支行自行审核通过并放款的，每次扣5分。
（3）其他项。
未按要求报送各类报表的，或数据、材料不准确、不完整的，每次扣1分；有关用信审核的工作被监管部门通报或检查的，每次扣2-5分；未完成知鸟平台课件学习时长及完成考试任务的，每人扣1分。
本项分数扣完为止。
2．贷后检查（20分）是否按规定进行定期贷后检查，包括对贷款是否按常规类、重点类区分，检查频率是否按规定进行，是否有检查记录及贷后检查报告，检查发现的问题是否采取了相应的措施，检查情况是否按程序进行逐级上报。
各行合规措施
为持续有效传播合规理念、根植合规文化，农业银行福建泉州泉港支行认真按照上级行党委统一部署，努力在“四个继续”上下功夫，积极拓宽学习载体、丰富教育形式、突出自身特色、充实活动内容，纵深推进合规文化建设，主要经验与做法有：一、继续在合规教育上下功夫，强化员工合规理念。
领导高度重视，强化自身的合规管理理念，并以身作则，把“合规从高层做起”视为建立合规文化的基础，通过确立合规的基调，以此带动和促进全行合规文化建设。
各个基层网点负责人以及机关部门的负责人统一合规文化建设的认识，做到以身作则、率先垂范，不断重视和强化合规管理，努力提升经营管理水平，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者和实践者。
如在年度述职中，一把手带头上台述职述廉述合规；在业务经营分析会上，行领导反复强调合规的重要性，要求员工牢固树立合规经营意识，切实防范风险；在案件防控分析会上，分管领导把合规工作作为进一步提升全行经营管理水平、防控风险、防范案件事故发生、提高效益的战略性任务来抓。
同时，泉港支行将经营管理及内控合规实践有机结合，在全行上下组织开展合规文化教育活动，实现合规文化宣讲常态化。
有效落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”，真正让合规文化入脑入心。
二、继续在工作机制上下功夫，夯实合规管理基础。
支行将精细化合规管理机制建设与合规文化建设相结合，积极探索合规文化建设新思路，结合本行合规文化建设实际情况，制定了《泉州泉港支行2013年合规文化建设实施方案》，确保合规文化建设沿制度化轨道发展，强化制度制约，筑牢内控合规机制防线。
（一）建立员工合规档案制度。
通过建立员工合规档案制度，全面保存和记录员工合规资料和信息，及时了解员工思想动态，持续跟踪员工合规状况，实现对员工行为的持续管理。
同时，推行员工违规行为积分制度，提取规章制度要点，设置量化指标，对员工违反规章制度的行为进行负向记分，对有效制止违规的行为进行正向积分，定期对积分进行考核，并给予相应奖惩。
内控合规管理信息系统——积分管理模块
第四部分 积分模块系统功能展示
——复审申请子菜单界面（六）
44
第四部分
功能菜单三 功能菜单一
（二）积分复审申请退回
45
第四部分 积分模块系统功能展示
——复审申请子菜单界面（七）
46
第四部分
功能菜单四 功能菜单一
积分复审审核
47
第四部分 积分模块系统功能展示
——积分复审审核子菜单界面（一）
第五部分
重点注意事项（回顾和小结）
第五部分 事项1 积分管理工作总体要求 事项2 积分业务流程、处理规则和要求
60
第五部分 重点注意事项问答（Q&A）
一、积分管理工作总体要求方面 1、如何衔接新旧制度业务关系？
答：考虑到新版员工违规行为积分管理办法正在征求意见，且与之前版本差别较大，因此， 系统将以新办法生效之日为界，即新办法正式生效日之前发现的问题，不再按照新版 员工违反规定积分管理办法进行积分；新办法正式生效日之后发现的问题，参照新版积 分管理办法在系统内予以处理，其中包括出具底稿过程中的系统自动积分，也包括各积 分认定部门手工登记的积分认定。
1-1 积分业务发展概况
第一阶段
（2008年5月以前）
初期开展阶段：江苏等部分分行初步开展了积 分管理工作。
第二阶段
（2008年5月至 2011年5月）
全面推行阶段:总行制定了《中国农业银行员工违规 行为积分管理办法（试行）》，在农行系统内全面 推行员工违规行为积分管理。
第三阶段
（2011年6月至今）
53
第四部分 积分模块系统功能展示
——积分运用子菜单界（四）
54
第四部分
功能菜单六 功能菜单一
积分查询
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第三阶段
（2011年6月至今）
4
1-2 积分管理存在的主要问题和不足
1
积分业务管理方面
2
积分信息系统建设方面
5
存在的主要问题和不足
四“多” 四“少”
1.消极应对多，积极推行少 2.被动积分多，主动积分少 3.操作层积分多，管理层积分少 4.积分多，运用少
四个 “不”
1.积分设置不一致，实际操作难度较大 2.积分事项不全面，有时积分无据可依 3.积分对象不明确，责任主体难以认定 4.积分规则不具体，主观裁量空间过大
6
积分信息系统建设方面
各分行积分信息系 统建设及开发进度 不统一
需求设计、功能实现 不统一、差异较大
积分系统
反映的信息缺乏统一 标准，总行难以实现 数据的集中与处理
系统功能单一，对合规 风险点的归集、处理等 多样化功能缺乏
7
1-3
业务系统需求和实现的功能要求
统一积分管理信息化平台
统一业务架构和管理模式 统一规范积分管理流程 统一积分标准
14
第二部分 积分管理业务特点
制度依据框架下的积分管理主要特点（续）: 三、积分规则及系统管理 5、积分周期：一个公历年度为一个积分周期，一个积分周期内员工
积分不因岗位调整而重新起算。
6、效力规定：修订办法正式施行前的违规行为，按照“从旧兼从轻” 的原则执行 ，原办法未作规定的，比照修订办法同类或相似条款进行
3
1-1
积分业务发展概况
第一阶段
（2008年5月以前）
初期开展阶段：江苏等部分分行初步开展了积 分管理工作。
第二阶段
（2008年5月至 2011年5月）
全面推行阶段: 总行制定了《中国农业银行员工违规 行为积分管理办法（试行）》，在农行系统内全面 推行员工违规行为积分管理。
办法修订及系统试运行阶段：总行拟定《中国农业 银行员工违规行为积分管理办法（征求意见稿）》， 积分系统新模块在江苏、浙江分行试运行。
13
第二部分 积分管理业务特点
制度依据框架下的积分管理主要特点（续）:
三、积分规则及系统管理 1、积分原则：实事求是、客观公正、违规必积、积分必严 2、积分标准：总行统一制定、维护和执行，依托农行内控合规管理信息系统 平台统一发布，积分标准按风险程度（轻微、一般、关注、较大、重大）依次 为1至5分 3、加减分制度：两倍积分、减半积分、免予积分 4、积分认定方式：“谁检查、谁积分”的积分认定原则
处理。
15
第二部分 积分管理业务特点
制度依据框架下的积分管理主要特点（续）:
7、同一类违规行为积分规则：同一个员工、同一次检查发现的多 次违行为，属于同一类违规行为（同一违规点）仅积分一次。不同检 查项目发现的同一个员工的同一类违规行为（同一违规点）分别进行 积分。 8、积分责任承担：多名员工共同实施违规行为的，分别进行积分， 不因其中一人被积分而免除其他共同实施人的积分。
积分登记处理
积分认定员
积分认定、登记、发送 积分认定通知接收、生成 及打印、通知被积分人签 收、系统内签收登记 复审申请录入、接收复审 结果并通知被积分人 受理复审申请并作出复审 审核决定及积分管理相关 工作 对积分结果进行运用 积分信息数据查询、统计、 分析等
各层级有权认定部门 （检查项目有权认定人） 基层经营机构（网点）、各层级 职能部门 基层经营机构（网点）、各层级 职能部门 二级分行及以上内控合规管理部 门 基层营业机构、各级行职能部门、 各级行人力资源及监察部门 各层级经授权人员
√ √ √ √
各部门
√ √ √ √
各部门
√ √ × ×
Hale Waihona Puke 内控合规 主管部门 内控合规 主管部门
√ √ √ √
各部门
授权进行
各部门 各部门 网点
各部门 各部门 网点
各部门 各部门 网点
授权进行 授权进行 授权进行
20
第三部分 系统角色业务任务内 容
积分管理模块角色业务功能
功能菜单 系统角色 业务内容 人员所在层级
《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定（试行）》（农银规章〔2010〕101号 ）
《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）》（农银发〔2008〕126号）
《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（征求意见稿）》
10
第二部分 积分管理目的
定位和 要求
强化合规管理， 引导和督促广大 员工遵章守纪、 合规操作
8
积分管 理模块 开发的 出发点 及主要 目的
=
第二部分
主要制度依据及业务特点
第二部分 积分管理主要制度依 据
1 2 3 4 5 6 《商业银行合规风险管理指引》（银监发〔2006〕76号） 《中国农业银行合规政策》（农银发〔2008〕18号） 《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》（农银规章〔2010〕140号）
积分登记处理
合规联系员
16
第二部分 积分管理业务特点
制度依据框架下的积分管理主要特点（续）: 9、运用管理：积分结果可作为基层营业机构、各级行职能部门、各 级行人力资源部门、监察部门进行员工管理的重要依据。可根据积分
值的情况进行批评教育、诫免谈话、待岗培训等积分运用。
17
第三部分
积分管理业务流程介绍
第三部分 积分管理整体流程框架
积分管理 目的
11
第二部分 积分管理业务特点
新修订积分管理办法征求意见稿
主要特点及要求
制度定位
主要业务
积分规则
系统管理
12
第二部分 积分管理业务特点
制度依据框架下的积分管理主要特点: 一、制度定位 淡化处罚处理、突出合规管理 二、主要业务 1、积分认定、积分复审、积分运用 2、积分业务监督管理 3、统计分析和合规管理
内控合规管理信息系统 ——积分管理模 块
主要内容提纲
1
2 3 4 5
积分管理模块开发背景
主要制度依据及业务特点 积分管理业务流程介绍 积分模块系统功能展示 重点注意事项
1
第一部分 • 积分管理模块开发背景
2
第一部分
积分业务发展概况
模块开发 背景
积分管理存在的主要 问题和不足 业务需求和实现的功 能要求
19
第三部分 积分管理业务系统角色配置
系统内各层级积分管理系统角色配置要求一览表
查看员 （公共 用户) 授权进行
积分认定员 机构层级 是否设置 范围
合规联系员
积分管理员
运用管理员
是否设置
范围
是否设置
范围 内控与法 律合规部
是否设置
范围
总行
√
各部门
√
各部门
√
√
各部门
授权进行
一级分行 (直属分行) 二级分行 (直属支行) 支行 基层网点