银行内控合规管理信息系统积分管理模块共69页文档
商业银行内控合规管理
合规管理人才队伍薄弱
专业人才匮乏
商业银行在合规管理方面可能缺乏专业人才，导致在制定合规政策、开展合 规检查等方面存在困难。
人才队伍建设不足
商业银行在人才队伍建设方面可能存在不足，缺乏对合规管理人才的选拔、 培养和激励机制，导致合规管理人才队伍整体素质不高。
合规科技手段运用不足
信息化程度低
商业银行在合规管理方面的信息化程度较低，难以实现对业务操作和流程的实时 监控和数据分析，导致违规行为难以发现和防范。
方面的风险。
评估合规风险
02
对识别出的合规风险进行评估，分析其可能对商业银行产生的
影响和危害。
制定应对策略
03
根据评估结果，制定应对策略，包括风险规避、风险控制、风
险转移等措施。
合规政策制定与发布
制定合规政策
根据商业银行的实际情况和合规风险评估结果，制定相应的合规政策，明确 各项业务和管理活动的合规要求。
03
该银行制定了《内控合规管理纲要》 ，明确了内控合规管理的目标和原则 。同时，设立了独立的审计部门和风 险管理部门，确保业务运营过程中的 合规性和风险控制。此外，该银行还 建立了有效的奖惩机制，对违规行为 进行严厉打击，对合规行为进行奖励 。
案例二
背景介绍
某商业银行在内控合规管理方面存在 一些问题，如制度不健全、执行不力 等。本案例将分析这些问题并提出改 进措施。
03
首先，内控合规管理可以确保银行业 务操作的规范性和风险控制的有效性 ，从而降低经营风险。其次，内控合 规管理可以提高银行的声誉和客户信 任度，从而吸引更多的客户和业务合 作伙伴。最后，内控合规管理可以促 进银行内部的自我监督和完善，提高 银行的治理水平和经营效益。
银行内部控制手册_内控手册模版
银行内部控制手册_内控手册模版银行内部控制手册第一章总则1.1 依据银行内部控制手册是为了规范银行的经营管理、运营流程及内部控制制度。
本手册根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《公司法》、《会计法》等相关法律法规及监管规定编制，旨在保障银行资产的安全性、准确性及有效性。
1.2 范围银行内部控制手册适用于本行各个部门和所有员工，是内部控制制度建设的基础文件。
1.3 定义以下术语如无特别说明，均应具有以下含义：(1) 银行：指中国境内注册的合法银行机构。
(2) 内部控制：指银行管理者通过完善控制系统以保障银行资产安全、有效性、准确性的一系列管理行动。
(3) 内部控制制度：是指为保障银行资产的安全性、准确性及有效性所建立并实施的规章、制度、流程等一系列管理行为。
(4) 内部控制风险：是指银行内部控制制度设计、实施和运作中可能产生的风险。
(5) 监控：指对银行内部控制制度的实施过程进行监督、审核、评价和反馈的过程。
第二章内部控制制度的建立2.1 内部控制制度的框架银行应当在合法、合规的前提下，建立科学的内部控制制度，确立完善的内部控制制度框架。
2.2 内部控制制度的工作流程银行内部控制制度的工作流程必须合理，科学，畅通无阻，并且有效规避或控制风险。
2.3 内部控制制度的运用银行内部控制制度应当贯穿银行的各个环节，应用灵活而有效，力求在保障银行资产的安全性、准确性及有效性的同时，不影响银行的盈利效益。
2.4 内部控制制度监控机制建立健全的监控机制，对制度设计、实施和运作进行全面的监控，及时发现和纠正问题。
第三章内部控制制度的实施3.1 财务内部控制制度银行应建立完善的财务内部控制制度，确保财务信息的准确性、真实性、有效性。
3.2 风险管理体系银行应建立科学的风险管理体系，包括风险定义、风险管理模式与原则、风险评估、风险监控、风险防范和风险处理等内容，确保风险管理能够起到及时、准确地识别、控制、记录、反馈各种风险的作用。
《银行内控合规管理》课件
修订后的《会 计法》第一次 以法律的形式 对建立健全内 部控制提出原
则要求
中注会协会发 布《企业内部 控制审核指导 意见》对内部 控制审核内涵、 程序以及报告
进行了规定
受美国2002年安然 事件、世通公司财 务欺诈案及随后美 国的萨班斯法案的 影响，我国成立了 企业内部控制标准
《银行 内控合
1.1 什么是内部控制
管理控制的回归
►二十世纪八十年代以来，上市公司地位越来 越重要，会计师造假横行，影响到了经济金 融安全和众多公众股东的合法权益，国家开 始介入，内部控制逐渐成为国家的强制要求 ，通过法律、监管规定等形式体现出来（最 早是美国）。同时，企业股东和经营管理者 觉得仅仅是审计控制已经不能解决企业的问 题，为了更好地管理企业，需要加强管理控 制，这促使内部控制回归到了管理控制的本 源。
1.1 什么是内部控制
《企业内部控制基本规范》的 5个5
►5个目标 ►5个原则
►5个要素
►50条 ►5个部门
►合规、资产、报告、经营、战略 ►全面性、重要性、制衡性、适应性
、成本效益 ►内控环境、风险评估、控制活动、
信息与沟通、内部监督
►7章(总则+五要素+附则)
《银行 内控2合5
1.1 什么是内部控制 ►内部控制的主体（谁来控）
准规范。
《3银4行 内控合
1.1 什么是内部控制 1.1.4 内部控制的原则、要素和分类
内部控制 五原则
全面性 重要性 制衡性 适应性
成本效益
《银行 内控合
1.1 什么是内部控制
►内部控制的要素：
内部环境
风险评估
控制活动
内部控制五要素
信息与沟通
内部监督
【新整理】内控合规管理信息系统.ppt
模块简介及功能说明
功能说明
1、总体功能：充分发挥信息系统对整改工作的支持和 促进作用，提高整改工作精细化管理水平，加强整改 工作的深度和力度，减少“屡查屡改、屡改屡犯、屡 犯屡查”现象。 2、模块功能：实现三位一体的全新整改模式，信息 在整改责任部门、整改核实部门和整改督办部门间传 递和共享。
模块简介及功能说明
模块简介
整改及后续模块 提供督办信息维护 、整改情况维护、 底稿责任人补录、 处理处罚管理及后 续核实管理五个子 菜单。
模块简介及功能说明
角色分工
整改信息录入、 底稿责任人补录、 处理处罚管理（整改录入员） 整改后续核实 （部门管理员） 督办信息维护 （部门管理员）
模块简介及功能说明
流程分析
菜单演示及注意事项
整改情况维护（输入页面）
菜单演示及注意事项
菜单演示及注意事项
►注意事项：
1、页面星号字段为必输项（下同）； 2、系统提供四个超链接按钮，分别为：底稿基本信息 、历史整改核实信息、督办信息、处理处罚信息，便 于整改责任部门查询整改方面的相关信息。 3、页面提供保存和提交两个按钮，点击保存按钮后系 统提示保存成功，此时整改状态为草稿状态，可进行 修改和删除操作（仅能删除输入的整改信息，不能删 除整改记录）；点击提交后，系统提示提交成功，此 时整改状态为完成状态，等待整改核实部门核实。
内控合规管理信息系统
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整改及后续
Part 1
模块简介及功能说明
Part 2
菜单演示及注意事项
Part 3
上机要求及演练重点
2
整改及后续
模块简介及功能说明
开发背景 功能说明 模块简介 流程分析
3
银行内部控制管理办法(内控合规)
银行内部控制管理办法目录:第一章总则1第二章内部控制职责3第三章内部控制措施5第四章内部控制保障9)第五章内部控制评价11第六章内部控制监督12第七章附则13*第一章总则第一条为建立健全银行（以下简称“本行”）内部控制体系，防范风险，保障业务、管理体系安全稳健运行，确保本行的可持续发展，依据《中华人民共和国商业银行法》、财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》等法律法规和规章，制定本办法。
第二条本办法所称内部控制，是指本行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
第三条本行内部控制目标包括：（一）保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行；`（二）保证本行发展战略和经营目标的实现；（三）保证本行风险管理的有效性；（四）保证本行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
第四条本行内部控制应当贯彻以下基本原则：（一）全覆盖原则。
内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员；~（二）制衡性原则。
内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制；（三）审慎性原则。
内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先；（四）相匹配原则。
内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整；第五条本行内部控制框架着重围绕以下五个要素进行构建：（一）内部环境，包括治理结构、内部机构设置及权责分配、议事规则、内部审计、人力资源政策、企业文化和法律关系处理等，是本行实施内部控制的重要基础；.（二）风险评估，即及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是内部控制的主要环节；（三）控制活动，即根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内，是保障内部控制目标得以实现的系列方法和重要手段；（四）信息与沟通，即及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在本行内部、本行与外部之间进行有效沟通，是实现内部控制有效性的重要条件；（五）内部监督，即对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制的有效性，发现内部控制缺陷并及时加以改进，是实施内部控制的重要保证。
2024年银行内控合规管理ppt培训课件
• 强化内部监督和审计：银行应建立完善的内部监督和审计机制，对各项业务活动进行定期检查和评估，及时发 现并纠正违规行为。同时，应加强对关键岗位和敏感环节的监督，防范潜在风险。
加强合规风险监测与报告
ห้องสมุดไป่ตู้
建立合规风险监测机制
01
运用科技手段，实时监测业务操作中的合规风险，及时发现并
处置违规行为。
完善合规风险报告制度
02
明确报告路径和时限，确保发现的合规风险能够及时、准确上
报至相关部门。
强化合规风险分析研判
03
定期对监测到的合规风险进行深入分析，研判风险趋势，为决
策层提供有力支持。
合规风险识别与评估机制
合规风险识别
通过建立合规风险识别机制，及时发 现和报告合规风险事件。
合规风险评估
对识别出的合规风险进行定量和定性 评估，确定风险等级和应对措施。
合规风险监测与报告
建立合规风险监测和报告机制，持续 跟踪合规风险的变化情况，及时向高 层管理和监管部门报告。
合规风险应对与整改
针对发现的合规风险问题，制定相应 的应对措施和整改方案，确保问题得 到及时解决。
似事件的再次发生。
03
案例三
某银行通过优化业务流程和加强信息技术应用，提高了内控合规管理的
效率和准确性。该银行实现了对各项业务活动的实时监控和风险预警，
及时发现并处置了潜在风险。
风险事件剖析
风险事件类型
包括操作风险、市场风险、信用 风险等。这些风险事件往往由于 内控合规管理不到位而引发，给
银行内控合规管理信息系统
菜单演示及注意事项
➢督办信息维护（问题列表页面）
菜单演示及注意事项
• 功能介绍
1、系统提供两个问题列表，非主办项目问 题列表和主办项目问题列表。整改责任部 门的问题信息按照业务归属和项目归属分 解到不同部门的督办列表中。 2、系统提供整改结果、核实状态、是否属 实、是否督办、核实整改结果、检查日期、 项目名称、问题摘要、被查机构等查询字 段。 3、对于查询出的问题列表，点击整改台账 按钮，可以导出整改台账（EXEL表格）。
菜单演示及注意事项
➢底稿责任人补录（问题列表页面）
菜单演示及注意事项
• 功能介绍：
1、系统提供项目名称、检查日期、违规点、 检查问题描述、被查机构等查询字段，方 便整改录入员查找相关的问题并进行录入。 2、系统对每条问题提供超链接功能，可点 击查看底稿信息。 3、选定某条问题后点击补录进入底稿责任 人补录页面。
否
未整改
否
7
已整改
已核实
否
部分整改
否
8
已整改
已核实
是
已整改
是
整改及后续
菜单演示及注意事项
➢整改情况维护 ➢底稿责任人补录 ➢处理处罚管理 ➢后续核实管理 ➢督办信息维护
*
菜单演示及注意事项
➢ 整改情况维护（问题列表页面）
*
菜单演示及注意事项
• 功能介绍
1、系统提供两个列表：分别为整改信息列 表和全部信息列表。其中，整改信息列表 为整改责任部门待整改的所有问题（未整 改、部分整改以及已整改未核实或已整改 但核实不属实的问题）；全部信息列表为 整改责任部门的全部问题。 2、可以双击某条问题记录查看相关的整改 情况。
菜单演示及注意事项
国内银行内控与合规课件
详细描述
合规是指银行在经营活动中遵守法律法规、监管要求和行业准则，确保业务操作 的合法性和规范性。合规管理是银行内部控制的重要组成部分，对于保障银行稳 健经营、防范风险和维护金融市场秩序具有重要意义。
合规的法规与标准
总结词
合规的法规与标准
详细描述
合规的法规与标准是指银行在经营活动中必须遵守的国家法律法规、监管政策、行业准则和国际惯例等。这些法 规与标准是银行开展业务的基本准则，也是监管部门进行监督和检查的依据。
案例三：信息安全合规案例
总结词
一起因内部管理疏忽导致客户信息泄露的案 例，银行及时采取措施防止信息进一步泄露 。
详细描述
某银行在年度信息安全检查中发现，某分行 的客户信息管理存在漏洞，部分客户信息被 非授权访问。银行立即启动应急预案，对受 影响的客户进行通知和补偿，同时对内部管
理流程进行全面梳理和整改。
01
02
03
04
加强人才培养
银行应重视内控与合规人才的 培养，提高从业人员专业素质
。
完善制度建设
建立健全的内控与合规制度体 系，确保各项业务有章可循、
有规可依。
强化内部审计
通过内部审计发现和纠正不合 规行为，促进内控体系不断完
善。
建立风险预警机制
运用大数据、人工智能等技术 手段，建立风险预警机制，提
重要性
随着金融市场的不断发展和金融创新的涌现，银行内控成为 防范风险、保障资产安全、提升经营效率以及确保合规经营 的重要手段。
内控的要素与原则
要素
包括控制环境、风险评估、控制 活动、信息与沟通以及监控五个 要素，相互关联、相互制约，共 同构成银行内控体系。
原则