证券从业资格考试证券基础知识考试试卷（附答案及解析）
六月上旬证券从业资格考试证券基础知识考试试卷（附答案及解析）
一、单项选择题（共60题，每题1分）。
1、有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票是（）。
A、可转换优先股票
B、不可转换优先股票
C、参与优先股票
D、非参与优先股票
【参考答案】：C
2、某公司2009年6月发行了10亿可转换债券，规定其于2014年6月到期还本付息，2009年12月起持有该可转换债券的投资者可以按一定比率将其转换为普通股，则该可转换债券的有效期限为___，转换期限为___。（）
A、45
B、37
C、54
D、64
【参考答案】：C
【解析】可转换债券的有效期与转换期限之间的区别在于：前者是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间；后者是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束目的期间。题中债券的有效期为5年(2009年6月至2014年6月)；转换期限为4年半(2009年12月至2014年6月)。
3、（），《中华人民共和国证券法》正式实施。
A、1998年7月1日 B、1999年7月1日
C、1999年10月1日
D、2000年1月1日
【参考答案】：B
4、股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的（）。
A、5%
B、7%
C、10%
D、12%
【参考答案】：A
【解析】证券交易所规定。
5、我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（），应当由承销团承销。
A、1000万元
B、3000万元
C、5000万元
D、1亿元
【参考答案】：C
【解析】考点：熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P203。
6、投资基金的风险一般小于（）。
A、股票
B、固定利率债券
C、浮动利率债券 D、债券
【参考答案】：A
【解析】投资基金与股票、债券的区别在于风险水平不同。基金的投资组合灵活多样，所以投资基金的风险高于债券，但是低于股票。
7、证券公司自营业务的最高决策机构是（）。
A、董事会
B、投资决策委员会
C、自营业务部门
D、投资决策机构
【参考答案】：A
【解析】证券公司自营业务决策机构原则上应当按照“董事会一投资决策机构一自营业务部门”的三级体制设立。董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定的基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实。
8、2008年3月，中国证监会又批准（）为合格境外机构投资者，QFII家数增加至53家。
A、花旗银行
B、美国哥伦比亚大学
C、瑞士银行
D、日本内藤证券
【参考答案】：B
9、股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于（）。
A、资本证券
B、虚拟证券 C、证权证券
D、实物证券
【参考答案】：A
【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P47。
10、贴现债券到期时按（）偿还。
A、发行价格
B、市场价格
C、票面金额
D、本息总额
【参考答案】：C
11、依据优先股票在公司盈利较多的年份中除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，优先股票可以分为（）。
A、累积优先股票和非累积优先股票
B、参与优先股票和非参与优先股票
C、可转换优先股票和不可转换优先股票
D、可赎回优先股票和不可赎回优先股票
【参考答案】：B
12、除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。
A、欧式期权
B、美式期权
C、修正美式期权
D、奇异型期权 【参考答案】：D
【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P151。
13、上海银行间同业拆放利率是1：216家报价行的报价为基础，提出一定比例的最高价和最低价后得到的（）。
A、几何平均值
B、算术平均值
C、中位值
D、标准差
【参考答案】：B
【解析】上海银行间同业拆放利率（Shibor）是中国货币市场的基准利率。
14、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区别的是（）。
A、结算方式不同
B、权利内容不同
C、权利载体不同
D、行权方式不同
【参考答案】：A
【解析】分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区别包括：①权利载体不同；②行权方式不同；③权利内容不同。
15、按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。
A、上市证券与非上市证券
B、国内证券和国际证券
C、公募证券和私募证券 D、固定收益证券和变动收益证券
【参考答案】：C
16、可交换债券与可转换债券的相似之处是（）。
A、发债主体和偿债主体
B、使用的法规
C、发行要素
D、所换股份的来源
【参考答案】：C
【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P105。
17、关于外汇风险论述不正确的是（）。
A、从其产生的领域分析，外汇风险可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类
B、金融性汇率风险是外汇风险中最常见且最重要的风险
C、商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中因汇率变动而遭受损失的可能性
D、金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险
【参考答案】：B
18、公司型基金通过（）选举董事。
A、董事长
B、公司员工
C、股东大会
D、证监会
【参考答案】：C 【解析】公司型基金本身就是一个公司，它是依照公司法的规定组建的，以营利为目的，主要投资于有价证券的投资机构。公司型基金通过发行股份来筹集资金，投资者购买公司股份而成为公司股东，再由股东大会选举出董事、监事，然后由董事会委托专门的投资管理机构进行公司资金的投资运作。
19、下列不属于设立证券登记结算公司的条件的是（）。
A、自有资金可以少于人民币2亿元，但不应低于l亿元
B、主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
C、具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
D、必须经国务院证券监督管理机构批准
【参考答案】：A
20、关于证券公司净资本的叙述，错误的是（）。
A、净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标
B、净资本基本计算公式为：净资本=净资产-金融资产的风险调整-其他资产的风险调整-或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目
C、净资本指标反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司可变现以满足支付需要和应对风险的资金数
D、计算净资本的目的只有一个，那就是要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信用风险、营运风险、结算风险等，从而保证客户资产的安全
【参考答案】：D
21、对契约型基金认识正确的是（）。
A、又称为单位信托 B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C、基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
D、依据基金公司章程营运基金
【参考答案】：A
【解析】公司型基金设立程序类似于股份有限公司，是独立法人。契约型基金是依靠契约协议将三方当事人联系起来。
22、下面不属于上海证券交易所的股价指数中样本指数类的是（）。
A、上证成分股指数
B、上证50指数
C、上证红利指数
D、上证A股指数
【参考答案】：D
【解析】上证交易所的股价指数中样本指数类的是上证成份股指数（采用的是派许加权综合价格指数公式计算），上证50指数，上证红利指数
23、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股募（）方式确定股票发行价格。
A、累计投标询价
B、询价
C、上网竞价
D、协商定价
【参考答案】：B
24、有限责任公司的监事会会议每年至少召开一次，股份有限公司的监事会至少每（）召开一次。 A、6个月
B、1年
C、3个月
D、2个月
【参考答案】：A
25、（）中国证监会发布《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》，标志着对证券公司董事、监事、高级管理人员实施任职资格监管的全面、统一、规范和有约束力的监管制度的形成。
A、2006年lo月30日
B、2005年11月30日
C、2006年ll月30日
D、2005年10月30日
【参考答案】：C
26、从2002年4月起，我国银行间债券市场实行准入（）。
A、核准制
B、审批制
C、注册制
D、备案制
【参考答案】：D
【解析】答案为D。2002年4月，中国人民银行在全国银行间债券市场实行准入备案制，进一步扩大了交易主体范围，也活跃了债券交易的内容和程度。银行间同业市场交易类别主要包括：信用拆借、现券买卖、债券回购和股票抵押贷款。
27、发行国际债券的信用级别评定必须由（）进行。
A、本国资信评估机构 B、国际资信评估机构
C、投资者所在国资信评估机构
D、国际金融机构指定的评估机构
【参考答案】：B
28、对证券投资基金的认识不正确的是（）。
A、在美国，有50%左右的家庭投资于基金
B、基金为中小投资者拓宽了投资渠道
C、基金起到了丰富和活跃证券市场的作用，因而加大了证券市场的风险
D、与国外机构合作组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用外资的规模和市场开放风险
【参考答案】：C
29、按层次结构关系，证券市场的构成可以分为（）。[2011年3月真题]
A、发行市场和交易市场
B、国内市场和国际市场
C、股票市场和债券市场
D、集中市场和场外市场
【参考答案】：A
【解析】本题考核的是证券市场构成按层次结构关系所作的分类。层次结构通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场、流通市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案
2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案
单选题（共50题）
1、优先股（东）和普通股（东）两者之间具有很大的区别，其区别有（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
2、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（ ）。
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％
【答案】 B
3、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( )
A.30
B.50
C.60
D.90
【答案】 C
4、（2019年真题）下列不是国际债券主要计价货币的是（ ）
A.日元
B.美元
C.英镑
D.港币
【答案】 D
5、证券公司发行债券应当由()制订方案。
A.发行人股东会
B.发行人董事会
C.发行人管理层
D.发行人聘请的主承销商
【答案】 B
6、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（ ）。
A.每日价格波动限制及断路器规则
B.保证金制度
C.结算所和无负债结算制度
D.集中交易制度
【答案】 C
7、证券公司开展自营业务，要求建立（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
8、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（ ）。
A.承销团甲类成员最高限额为当期的35%
B.承销团乙类成员最高限额为当期的25%
C.承销团甲类成员最高限额为当期的30%
D.承销团乙类成员最高限额为当期的30%
【答案】 C
9、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（ ）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】 D
10、关于金融互换交易，下列说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④ 【答案】 B
11、被称为“宏观经济晴雨表”的是（ ）。
A.主板市场
B.二板市场
C.“新三板”市场
证券从业之金融市场基础知识考试知识点归纳总结(精华版)
证券从业之金融市场基础知识考试知识点归纳总结(精华版)
1、交易型开放式指数基金的主要特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案：A
2、我国交易所债券市场的托管方式实行（ ）制度。
A.交易所登记、一级托管
B.中央登记、二级托管
C.交易所登记、二级托管
D.中央登记、一级托管
正确答案：B
3、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证
券属于证券公司的（）。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务
正确答案：B
4、沪股通股票以（ ）报价和交易。
A.人民币B.欧元
C.港元
D.美元
正确答案：A
5、目前我国发行的普通国债有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④
正确答案：B
6、资本外逃可能在（ ）情况下发生。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
正确答案：C
7、下列选项中最基础的金融衍生产品是（ ）。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约
正确答案：D8、（2020年真题）关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（ ）。
A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强
B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大
C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数
D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数
正确答案：B
9、证券市场的基本功能包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
正确答案：D
10、债券收益的三种表现形式有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
正确答案：A
11、（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告D.风险控制
正确答案：B
12、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（ ）。
A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案 2
2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案
单选题（共30题）
1、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（ ）。
A.25%
B.20%
C.50%
D.40%
【答案】 A
2、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（ ）。
A.场外市场
B.证券交易所市场
C.全国性市场
D.股票市场
【答案】 B
3、下列关于特殊类型基金说法错误的是（ ）。
A.ETF是交易所交易基金的简称
B.上市开放式基金可以通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在—^起
C.避险策略基金不存在本金损失的风险
D.QDII基金投资工具为股票、基金、债券、金融衍生品等 【答案】 C
4、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（ ）。
A.风险容忍度是战略性的
B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定
C.风险偏好是风险容忍度的具体体现
D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化
【答案】 B
5、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（ ）天以内的短期融资券。
A.90
B.180
C.270
D.360
【答案】 C
6、关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有（ ）。
A.①②③④
B.①③
C.①③④
D.②④
【答案】 C
7、由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（ ）。
A.全额自销
B.全额代销
C.全额直销
D.全额包销
【答案】 D
8、关于股票市场价格的说法中，正确的是（）
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
【答案】 A
9、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。
证券从业人员资格考试《证券基础知识》模拟试题（3）及答案
⼀、单项选择题
1、证券是各类记载并代表⼀定权益的（）.
A、书⾯凭证 B、法律凭证
C、收⼊凭证 D、资本凭证
2、⾦融市场分为初级市场和⼆级市场，这是根据⾦融市场的（）划分的。
A、交易的对象 B、交易的性质
C、交易的期限 D、交易的时间
3、⼆级市场的组织形态有两种，⼀种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理⼈在交易所的⼀个中⼼地点见⾯并进⾏交易，另⼀种交易形式是（）.
A、场外交易市场 B、有形市场
C、第三市场 D、第四市场
4、1602年，世界上成⽴了第⼀家股票交易所，它是在（）.
A、纽约 B、伦敦
C、巴黎 D、阿姆斯特丹
5、中国⼈⾃⼰创办的第⼀家证券交易所是1918年夏天成⽴的（）.
A、上海证券交易所 B、上海众业公所
C、上海华商证券交易所 D、北平证券交易所
6、中国证券市场逐步规范化，其中发⾏制度的发展（）.
A、始终是审批制 B、由审批制到核准制
C、始终是核准制 D、由核准制到审批制
7、为了确保股票发⾏审核过程中的公正性和质量，中国证监会成⽴了（），对股票发⾏进⾏复审。
A、股票发⾏审核委员会 B、证券业协会
C、交易所监督部 D、证券登记机构
8、我国证券业中，⾏业性⾃律性组织是指（）.
A、证券交易所 B、证券业协会
C、证监会 D、证券登记结算公司
9、在我国，证监会属于（）管辖。
A、中国⼈民银⾏ B、国务院
C、⼈⼤常委会 D、国家主席
10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是（）.
A、普通股票 B、优先股票
C、银⾏债权 D、普通债权
11、股票的理论价值是（）.
A、票⾯价值 B、帐⾯价值
C、清算价值 D、内在价值 12、20世纪早期，美国（）州最先通过法律，允许发⾏⽆⾯额股票。
A、纽约 B、新泽西
C、华盛顿 D、芝加哥
13、按照《公司法》的规定，股东⼤会是公司权⼒机关，它由股东组成，它的职责有（）.
A、制定公司内部基本管理制度
2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案 3
2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案
单选题（共30题）
1、证券市场的有效性包含两个方面的要求，即（ ）。
A.证券市场的透明度和高效率
B.证券市场的高效率和低风险
C.证券市场的高效率和低成本
D.证券市场的透明度和低成本
【答案】 C
2、（2020年真题）资产支持证券是以（ ）为基础发行证券。
A.股票
B.债券
C.特定的资产池
D.企业
【答案】 C
3、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（ ）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。
A.发起人
B.受托人
C.承销商
D.服务机构
【答案】 C
4、（2019年真题）我国现行的规定是，各工商企业可（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
5、下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
6、以下属于银行附属金融机构的有().
A.I、II、III
B.I、II
C.III、IV
D.I、II、III、IV
【答案】 A
7、国际短期资金流动的类型包括（ ）。
A.①②
B.①④ C.①③
D.③④
【答案】 D
8、基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。基金合同的主要披露事项包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 D
9、股票市场行为的表现形式包括（ ）。
A.①
B.②③
C.②④
D.①②③④
【答案】 D
10、证券市场最广泛的投资者是指（ ）。
A.金融机构类投资者
B.个人投资者
C.企业和事业法人类机构投资者
D.基金类投资者 【答案】 B
11、通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是( )
A.非系统性风险
B.系统性风险
C.纯粹风险
D.投机风险
【答案】 A
12、下列各项，符合中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定的是（ ）。
2022年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析
2022年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析 第1题 单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。 1．下列关于ABS产品的说法，错误的是（ ）。 A．狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产 B．担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具 C．期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产 D．ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO 【答案】C 【解析】ABS产品的分类更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。 狭义的ABS：主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；CDO：对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。 2．转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后（ ）用于交易。 A．第五个交易日 B．第三个交易日 C．下一个交易日 D．当天 【答案】C 【解析】转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后下一交易日用于交易。 3．根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事（ ）服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。 A．财务顾问 B．资信评级 C．资产评估 D．证券投资咨询 【答案】D 【解析】新《证券法》将信息技术系统服务机构纳入证券服务机构的范围，并规定从事证券投资咨询应当经国务院证券监督管理机构核准，从事其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和有关主管部门备案。 4．下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（ ）。 A．社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份 B．外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股 C．国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算 D．法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份 【答案】B 【解析】社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。（A正确）外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，红筹股不属于外资股。（B错误）红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国
2023年证券从业之金融市场基础知识高分通关题型题库附解析答案
2023年证券从业之金融市场基础知识高分通关题型题库附解析答案
单选题（共30题）
1、关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（ ）表示还本付息能力较强，安全性较高。
A.A-l
B.A-2
C.A-3
D.B
【答案】 B
2、按照《上市公司证券发行管理办法》主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
【答案】 D
3、创业板市场的功能包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④ 【答案】 A
4、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于( ) 年。
A.10
B.20
C.15
D.5
【答案】 A
5、全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付（），是社会福利网的最后一道防线。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 B
6、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司财务状况良好，下列（ ）说法是正确的。
A.最近两年的资产减值准备计提合理
B.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%
C.最近三年不得被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告
D.不良资产不足以对公司财务造成重大不利影响 【答案】 D
7、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。
A.交收
B.清算
C.成交
D.结算
【答案】 A
8、风险管理的流程主要包括（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 D
9、（2021年真题）金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（??）为交易对手。
A.卖方
B.交易所（或期货清算公司）
C.期货经纪公司
D.买方
【答案】 B
10、（2018年真题）在证券市场起中介作用的机构主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2023年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析
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单选题（共30题）
1、下列关于国际债券的说法，有误的是（ ）。
A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛
B.国际债券的发行规模一般都比较大
C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金
D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险
【答案】 D
2、对基金投资进行限制的主要目的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
【答案】 D
3、下列各选项中，属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
4、以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为
【答案】 B
5、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述正确的是，（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④
【答案】 D
6、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控
【答案】 C
7、专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（ ）。
A.专项债券是一个特定的债券品种
B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽
C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制
D.专项债券不可以是普通企业债券
【答案】 B
8、为了对基金业绩进行有效评价，以下因素不是必须考虑的是（ ）。
A.投资目标与范围
B.基金风险水平
C.基金规模
2022年证券投资基金基础知识试题及答案
证券投资基金基础知识试题(考试时间90分钟,总分100分)准考证号:_________________________姓名:__________________________
一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）
（ ）1、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为（ ）。
A、交易保证金
B、初始保证金
C、维持保证金
D、结算准备金【答案】C
【解析】国际上各期货交易所保证金分为初始保证金和维持保证金。初始保证金是初次合约成交时应交纳的保证金，相当于我国的交易保证金或保证金；维持保证金是在价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平。
【考点】期货合约概述
（ ）2、我国提供基金评价业务的公司不包括（ ）。
A、晨星公司
B、海通证券
C、招商证券
D、招商银行【答案】D
【解析】我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。
（ ）3、(2017年)银行间债券市场的主管部门是（）。
A、财政部
B、自律组织
C、中国人民银行
D、中国证监会【答案】C
【解析】第1/17页
【解析】《中华人民共和国中国人民银行法》第四条规定，中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。
（ ）4、(2018年)关于我国推出沪深300指数期货和国债指数期货的意义和影响，下列描述错误的是（）。
A、完善我国多层次资本市场结构
B、降低投资者的操作成本
C、提高资产配置效率
D、对于市场参与者获取标的资产的高收益具有关键作用【答案】D
【解析】2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货，结束了我国股票现货和股指期货市场割裂的局面，对于降低投资者的操作成本，提高资产配置效率，以及完善我国多层次资本市场结构均具有重大的意义。
（ ）5、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日的估值方法的表述，正确的有（ ）。
2020年基金从业资格考试《证券基础知识》真题及答案详解
2020年基金从业资格考试《证券基础知识》真题及答案详解
一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
1.关于零息债券，以下表述错误的是（）。
A．期间不支付利息
B．可以计算到期收益率
C．可以折价、平价或溢价发行
D．投资收益全部源于资本利得
【答案】
C
【解析】
零息债券有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次
性支付利息和本金，一般其值为债券面值。因此，零息债券以低于面
值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的
收益。
2.关于算术平均收益率和几何平均收益率，以下表述错误的是
（）。
A．几何平均收益率忽略了货币的时间价值
B．几何平均收益率运用了复利的思想
C．两者之间的差距会随着收益率波动加剧而增大
D．算数平均收益率计算方法是t期收益率的总和除以t期【答案】
A
【解析】
ABD三项，算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值。几何平
均收益率运用了复利的思想，即考虑了货币的时间价值。C项，一般
来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波
动加剧而增大。由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收
益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。
3.一般而言，以下哪只基金的跟踪误差比较低？（）
A．XX上证50指数基金
B．XX中证医药主题指数增强基金
C．XX核心成长基金
D．XX灵活配置基金
【答案】
A
【解析】
跟踪误差是相对于业绩比较基准的相对风险指标。A项为指数基金，
其跟踪误差通常较低。B项为指数增强基金，是在指数基金的基础上
加入了少量的主动管理，其跟踪误差介于指数基金与主动管理基金之
间。CD两项为主动管理基金，由于其受到投资目标和风格不同的影响，跟踪误差较大。跟踪误差可以用来衡量投资组合的相对风险是否
符合预定的目标或是否在正常范围内。
4.某股票发行时的票面价值为10元/股，实际发行价格为15元/股，
共发行1亿股，以下表述正确的是（）。
A．该股票发行产生10亿元资本公积
B．该股票发行所募集的股本为15亿元