最新2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含标准答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答

案）

一、单选题

1．储债单账户每期国债购买上限现为（）万元。

A. 200

B. 300

C. 400

D. 500

2．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）

A. 4 级

B. 3 级

C. 5 级

D. 6 级

3．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）

A. 0.05%

B. 1%

C. 0.5%

D. 0.01%

4．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人

A. 10

B. 20

C. 50

D. 100

5．储蓄国债采用（）方式记录债权

A. 收款凭证

B. 电子

C. 出单

D. 认购通知单

6．市场价格为90 元、期限为3 年、面额为100 元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为()

A. 0.06

B. 0.055

C. 0.065

D. 0.07

7．下列不属于金融市场客体的是

A. 股票价格指数

B. 期货

C. 中央银行票据

D. 债券

8．金融服务指南的作用不包括（）。

A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料

B. 突出产品和服务的价值和优势

C. 客户填单使用

D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间

9．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。

A. 馈赠目的

B. 礼品价格

C. 身份地位

D. 送礼场合

10．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。

A. 双选促成法

B. 欲擒故纵法

C. 循循善诱法

D. 直接请求法

11．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 个人客户

B. 公司客户

C. 行业客户

银行理财经理岗位职责

银行理财经理岗位职责 1、银行理财经理岗位职责 1、负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。 2、银行理财经理岗位职责一、遵守客户经理日常工作规范。二、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。三、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠、附加值服务；与优质客户建立长期稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。四、为优质客户提供专业化的理财服务。 3、银行理财经理岗位职责一、日常工作（一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息；（二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。二、专项工作（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；（二）网点服务与销售支持

理财团队经理岗位职责

理财团队经理岗位职责篇一：理财团队经理岗位职责概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。 1、根据团队的业绩指标，负责制定、带领和实施营销计划，完成预定指标； 2、对营销团队负责，做好营销团队的管理工作； 3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。 4、控制服务质量：整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。 5、绩效管理：每日营业结束前，掌握营业当天业务开展情况；明确每个各员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。 6、本制度解释权归总经理。

7、本制度自董事长签发之日起实施。篇二：理财团队经理岗位职责理财团队经理岗位职责 1、理财团队经理岗位职责概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。 1、根据团队的业绩指标，负责制定、带领和实施营销计划，完成预定指标； 2、对营销团队负责，做好营销团队的管理工作； 3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。 4、控制服务质量：整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。 5、绩效管理：每日营业结束前，掌握营业当天业务开展情况；明确每个各员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。 6、本制度解释权归总经理。 7、本制度自董事长签发之日起实施。

销售部主管岗位职责说明

销售部主管岗位职责说明销售部主管岗位：主要负责制定销售战略规划、销售策略实施、建设和维护销售渠道、建设和管理销售队伍，降低销售成本，达成公司的所预定的销售目标。销售部主管责任：建立并监督公司内部的销售管理各项规章制度，根据市场发展目标和情况，制定合理的销售计划，根据销售计划制定销售费用预算，定期给销售内部人员做销售培训和召开销售会议，以便解决销售问题。负责日常的销售日常管理工作，负责销售档案管理，包括签报、传真、通知、政府颁布的影响房地产销售法律法规、会议纪要、广告设计软盘或MO电子资料、公司销售广告等，负责将有关资料分派到有关部门，如每次重新使用的价格表，送到办公室、财务部起草划审核相关销售业务合同、通知、传真等文件，处理来往函，负责广告及其他零星费用开支的具体经办，已发生费用均分类录入电脑，按费用计划表，进行费用控制与统计，制订月报表，负责会议经纪要的编写与督促落实，负责部门各种文件资料的打印工作，参与价格系统的调整（如价目表、付款方式），参与销售业务及周、月的电脑统计分析，合同签约的统计分析，现场销售客户记录的收集与汇总、录入、归类存档建档，参与佣金计算，负责日常考勤、业绩考核的发放与收加交予部门经理、报纸整理与销售部办公室的环境工作，与财务部的协调和配合。部门经理安排的其他工作，负责签约客户资料的确认，与签约客户资料不全的跟踪。销售部主管工作内容：组织编制所负责部门年、季、月度销售计划及销售费用预算，并组织实施。编制本部门销售直接相关的广告宣传计划，提交市场部经理。具体负责所属部门的销售合同的签订、履行及应收帐款的催款工作。协助市场部经理制订相关的内部管理制度，并监督检查下属人员的执行情况。对下属销售人员进行销售指导和工作考核。将所负责的销售情况及时通报统计部门，帮助建立销售统计台帐。完成市场部经理交办的其他工作。销售部主管岗位要求：1.市场开拓能力，能够系统分析市场状况，挖掘潜在客户，而且敏锐的觉察市场变化并给出相应措施。2.沟通协调能力，能够与客户，潜在客户，公司内相关工作人员等进行有效沟通，协调各方资源顺利完成销售目标。 3.灵活应变能力，面对市场，产品，客户的变化及各种突发问题能够灵活应对，思维活跃。销售部工作人员素质要求： 1、“想”，即销售员应该具备一定的策划能力。多数销售员是在指定的区域市场开展销售工作。厂家给销售员设定一个销售任务，提供一定的保底工资、差旅费、宣传资料等资源，该区域所有销售工作包括市场调研、市场规划、客户开发、客

2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题(进阶题库)

2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题 (进阶题库) ◆判断题（共36题） 1.客户风险承受能力评估等级与我行确定的代理个人黄金业务风险等级要求不相符，且客户坚持申请代理个人黄金业务开户的，则客户必须签署《超过个人投资风险承受能力自愿办理“招财金”代理个人客户实物黄金交易业务的声明》，方可开户。（对） 2.客户在进行认购/申购超出其风险承受能力的基金产品时，经办员系统操作完成后，系统自动打印《自愿购买超过个人投资风险承受能力基金产品的声明》，经办员需提示客户充分知晓风险后请客户签署。（对） 3.所谓分红保险是指保险公司在每个会计年度结束后，将上一会计年度该类分红保险的可分配盈余，按一定的比例、以现金红利或增值红利的方式，分配给客户的一种人寿保险。（对） 4.两全保险是指被保险人不论在保险期限内死亡还是生存，到保险期限届满，保险人都必须给付保险金额的保险。（对） 5.终身年金险与终身寿险很类似，它们都是不定期的保险，但两者也有实质性的区别。终身年金险，保险人担心被保险人死地太早；终身寿险，保险人担心被保险人活的太久。（错） 6.健康保险是为了补偿被保险人在保险有效期间内因疾病、分娩或意外而接受治疗时所发生的医疗费用，或补偿被保险人因疾病、意外伤害导致伤残或因分娩而无法工作时的收入损失的一类保险。（对）

7.保险销售时不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语，不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念，但可以适当将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行类比。（错） 8.通过资产配置建议书的邀约，我们面访建议流程为，第一步：确认KYC中的重要信息和客户想法；第二步：介绍资产配置系统；第三步：向客户呈现资产配置建议书；第四步：实施资产配置建议书的解读。（对） 9.在标准化资产配置流程中，面访准备“八部曲”包括梳理客户资产、前期接触记录回顾、市场热点准备、产品销售准备、确认沟通内容、备妥面访工具、提前短信提醒、情景设想。（对） 10.在标准化资产配置流程中，电访“五步曲”包括梳理客户资产、了解前期接触记录、市场熟点及事件的准备—电访切入的关键点、实施资产配置铺垫、短信先行，做好电访前的铺垫。（对） 11.各分行在代销/推介产品时，应对客户的资金来源和资金用途进行认真了解和分析，并要求客户对其资产来源及用途的合法性做出承诺。（对） 12.从事代理保险产品销售的各网点必须取得包括产寿险业务范围在内的《保险兼业代理许可证》，不具有许可证的网点，一律不得从事代理保险产品的销售。（对） 13.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在先。（对） 14.人身保险中，因投保人对被保险人不具有保险利益导致保险合同无效，投保人主张保险人退还扣减相应手续费后的保险费的，人民法院应予支持。（对）

理财经理岗位职责及工作流程

1、请简述理财经理岗位职责。（一）执行总分行下达的营销指引，执行营销计划，并组织完成相应工作；（二）按照总分行政策制度，合规经营，防范风险；（三）负责支行中高端客户开发、维护、资产提升；（四）负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作；（五）负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业务；（六）做好支行客户深度挖掘；（七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务；（八）负责理财类业务营销活动的组织实施；（九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理贵宾卡及部分签约类业务；（十）完成支行交办的其他工作。 2、请简述理财经理营业前的工作流程。（1）准备工作 ①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道的财富资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属、主要汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益情况；各类产品信息、政策；近期工作安排，本网点营销工

作的重点等信息。 ②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客户的要点等。（2）寻找潜在客户。通过CRM系统、业务联动等渠道进行客户筛选，针对近期营销工作安排筛选具有潜力的客户，筛选高端客户中有一段时间没有联系的客户，筛选中高端客户中资产有流失趋势的客户，有提升客户资产潜力的客户，或是近期拟营销区域内的客户，能提供营销信息及推荐新客户等准备今日进行联系的客户。筛选出的客户进行逐个信息的查询或与客户的资源人沟通客户情况，做到了解这些客户。（3）做好销售前准备。 ①通过crm系统或与资源人沟通方式充分分析客户，组织邀约客户，准备销售和宣传资料。 ②针对邀约客户的情况，与大堂经理、柜员商议接待客户的方式。 3、请简述理财经理如何做好客户拓展与维护工作。（1）挖掘、培育、拓展新客户。 ①根据预先准备的联络方案与客户联络，执行有效的接触营销流程，争取客户的信任，力求达到营销目的。

精选新版2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题 1．我行外币理财产品每期发行（）此类产品 A. 一期 B. 两期 C. 三期 D. 四期 2．开放式基金的认申购费一般不超过购买金额的（）。 A. 1% B. 3% C. 5% D. 10% 3．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。 A. 现场演练法 B. 投石问路法 C. 快刀斩麻法 D. 直接请求法 4．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。 A. 快刀斩麻法 B. 欲擒故纵法 C. 现场演练法 D. 最后时限法 5．外汇期货买卖最少（）合同 A. 一个

B. 五个 C. 十个 D. 一百个 6．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。 A. 两日内 B. 下一工作日 C. 两个工作日内 D. 三个工作日内 7．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（） A. 9 B. 10 C. 11 D. 12 8．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。 A. 信托财产 B. 信托公司固有财产 C. 委托人固有财产 D. 保管人固有财产 9．信托的基本职能是（） A. 财产管理 B. 融通资金 C. 中介服务 D. 社会投资 10．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。 A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险 B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字 C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品 D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码 11．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）

销售经理、销售主管岗位职责

销售经理/销售主管岗位职责及销售主管应具备的能力培养销售主管岗位职责汇总 1、处理各类突发事件。 1.应把公司及合作方的利益放在第一位，以为公司及合作方创造最大效益为目标，对公司及合作方应具有绝对诚度； 2.、协助销售经理共同进行项目组的管理工作，服从上级的安排，竭尽全力做好每一项工作； 3.主持售楼部日常工作，主持每日工作晨会，沟通上下级及售楼部与其他部门的关系； 4.、“顾客至上、科学管理”的宗旨，树立良好的企业形象，创造良好的工作环境，充分调动每一位员工的积极性，并保持团结协作、优质高效的工作气氛； 5.、根据销售经理发展规划和市场预测及总体销售计划，拟定各组及各业务员的工作任务，定期向销售经理汇报销推广计划； 6.协助业务员与客户签订购房合同，审核销售代表签订合同的有效性； 7.负责落实本组楼款的回收工作，督促销售人员的贷款流程的正常进行； 8.组织员工按排序进行工作，本组员工相互支援完成销售配合。监督该组接客户时的前台接待工作，禁止前台空位。出现空位主管有下过失单的权利； 9.做好每日的来电、来访登记及审查工作，负责销控表的销控核对，统计每日定房量，填报各项统计表格，以保证销售的准确性。并随时收集各项现场资料进行提出销售情况分析； 10.负责组织销售人员及时总结交流销售经验，加强业务修养，不断提高业务水平； 11.负责处理客户对产品或对项目部员工的投诉，并在调查分析后向销售经理汇报； 12.对项目部新员工进行培训及工作指导； 13.领导销售小组及主持小组销售会议； 14.督导培训销售代表完成销售任务，并进行小组业务考核； 15.组织本组员工案例分析； 16.随时准备完成公司临时性的工作安排，休息日服从公司安排。 17.每月最后一日前向上级领导报送工作总结销售主管岗位职责细分销售主管工作职责 1、在销售经理及主管的直接领导下，进行日常业务工作； 2、熟练掌握业务知识； 3、积极进行日常销售工作，努力完成工作指标； 4、负责客户的资料登记﹑联系﹑带看﹑签约直至售后服务等系列工作； 5、每日认真填写工作日志，定期与老客户联系； 6、准时填写《购房客户联系档案》； 7、客户如有施工改动要求时，经工程部签署意见，及时填写由客户确认的工程改动单，上报工程部和社区事务部等相关部门，将结果告诉客户，并跟踪工程变动执行情况； 8、疑问及时向经理或主管反映； 9、完成部门经理及主管临时安排的其他事宜。销控管理制度执行人：销售经理；授权监督人：销售助理；填报人：销售人员。财务制度

理财经理岗位职责

理财经理岗位职责 ok3w_ads(“s004”); ok3w_ads(“s005”); 篇一：理财经理岗位职责文字版理财经理岗位职责一、日常工作（一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息；（二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售

情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。二、专项工作（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；（二）网点服务与销售支持 1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质； 2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作；

理财团队经理岗位职责

理财团队经理岗位职责 1、理财团队经理岗位职责概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。 1、根据团队的业绩指标，负责制定、带领和实施营销计划，完成预定指标； 2、对营销团队负责，做好营销团队的管理工作； 3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。 4、控制服务质量：整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。 5、绩效管理：每日营业结束前，掌握营业当天业务开展情况；明确每个各员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。 6、本制度解释权归总经理。 7、本制度自董事长签发之日起实施。 2、理财经理岗位职责一、日常工作（一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息；

（二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。二、专项工作（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；（二）网点服务与销售支持 1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质； 2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作； 3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作。 3、团队经理岗位职责 1、带领团队开拓市场，达成团队销售目标； 2、保证团队人员编制的健全，人员流失时主动进行招聘；

理财经理岗位职责及工作流程

理财经理岗位职责及工作流程 -标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII

型、收益情况；各类产品信息、政策；近期工作安排，本网点营销工作的重点等信息。 ②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客户的要点等。（2）寻找潜在客户。通过CRM系统、业务联动等渠道进行客户筛选，针对近期营销工作安排筛选具有潜力的客户，筛选高端客户中有一段时间没有联系的客户，筛选中高端客户中资产有流失趋势的客户，有提升客户资产潜力的客户，或是近期拟营销区域内的客户，能提供营销信息及推荐新客户等准备今日进行联系的客户。筛选出的客户进行逐个信息的查询或与客户的资源人沟通客户情况，做到了解这些客户。（3）做好销售前准备。 ①通过crm系统或与资源人沟通方式充分分析客户，组织邀约客户，准备销售和宣传资料。 ②针对邀约客户的情况，与大堂经理、柜员商议接待客户的方式。 3、请简述理财经理如何做好客户拓展与维护工作。（1）挖掘、培育、拓展新客户。

理财经理岗位初级资格考试模拟卷.doc

精品文档试卷名称：理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷(5) 1、题型：单选分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第一节邮储银行简介题题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日答案： A 2、题型：单选分值： 1.5 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第一节邮储银行简介题题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日答案： C 3、题型：单选分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第五节邮储银行的营销渠道题（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职题干：营销人员。 A. 大堂经理 B. 渠道管理部经理 C. 产品经理 D. 客户经理答案： D 4、题型：单选分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章营销流程 -- 第一节寻找目标客户题题干：选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择。 A. 朝阳 B. 夕阳 C. 新兴

D. 衰落答案： A 5、题型：单选知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章营销流程 -- 第三节与客户进行前期分值： 1.5 难度： 1 题沟通题干：客户经理在打电话时，应当（） A. 保持严肃 B. 偶尔微笑 C. 始终保持微笑 D. 面无表情答案： C 6、题型：单选分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧 -- 第四章营销话术 -- 第一节电话营销话术题题干：电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。 A.是否客户本人接听电话 B.客户经理是否提前预约 C.客户是否方便接听电话 D.客户经理的第一句话是否能够吸引客户答案： D 7、题型：单选分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧 -- 第五章营销礼仪 -- 第二节网点营销的礼仪题题干：穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。 A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3 D. 4/5 答案： D 8、题型：单选分值： 1.5 难度： 4 知识点：客户经理营销技巧 -- 第六章营销风险 -- 第一节营销风险类型题题干：以下（）是引起外部营销风险的经济因素。 A.汇率变动 B.通货膨胀率

团队部门经理岗位职责范本

岗位说明书系列团队部门经理岗位职责（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-23531团队部门经理岗位职责 Team department manager job responsibilities 说明：为规划化、统一化进行岗位管理，使岗位管理人员有章可循，提高工作效率与明确责任制，特此编写。团队经理(部门经理)北京剑荣资产管理有限公司北京剑荣资产管理有限公司，剑荣资产，剑荣职责描述: 1、根据公司的战略和销售计划，形成相应的经营策略，并根据分公司实际状况，为公司重大营销决策提供建议和支持; 2、根据公司的战略规划，确保各项指标有效地在分公司内执行，保质保量完成制定的销售计划，达成分公司业绩; 3、负责管理公司理财经理的业务活动，并提供专业的辅导与训练; 4、协调、管理分公司团队间的良性竞争; 5、完成工作报告及相关的业务汇报工作; 6、定期、准确向高层提供有关销售情况、费用控制、应收账款等反映分公司经营现状的信息，为公司重大决策提供

信息支持; 7、定期收集相关行业政策、竞争对手信息、客户信息等，分析市场发展趋势，为公司重大决策提供信息支持; 8、管理和领导分公司团队建设，提升分公司各团队成员的综合素质和专业水平。任职要求: 1、本科以上学历，营销、管理、金融等专业优先考虑; 2、3年以上金融行业工作背景，至少1年的团队管理经验，至少带过5人以上团队工作经验，具有长期维护金融大客户经验者优先; 3、熟悉各类理财产品，对各类投资市场有深刻理解，具有敏锐的市场洞察力和准确的业务分析能力，能够对城市客户资源进行定位并制定开展有效地战略计划; 4、对公司企业经营理念和价值观有深刻理解，认同企业文化，为人诚实守信，具有高度的团队合作精神和工作热情; 请输入您公司的名字 Foonshion Design Co., Ltd

银行理财经理岗位职责

银行理财经理岗位职责 1

银行理财经理岗位职责【篇一：银行理财经理工作内容】职位概要： 1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。 2、开发和维护个人客户，促进银行个人存贷款及理财业务的发展。任职资格： 1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历； 2、年龄35岁以下； 3、2年以上银行或相关行业从业经验，熟悉个人银行金融产品和相关业务； 4、具有cfp或afp等资格证书者优先； 5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先。负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩；

4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。工作内容： 1、围绕分支行零售业务发展经营计划，积极开展客户营销，完成储蓄存款等各项任务指标。 2、负责理财流程（售前、售中、售后）管理和理财风险控制； 3、负责客户的分层次服务，根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品，提供专业化的理财建议，满足客户的个性化需求。职业操守: 1、具有良好的职业操守及营销、理财意识，无违纪违规等不良纪录。 2、按程序办事，风险意识强。 3、良好的职业形象。【篇二：银行理财经理岗位职责】银行理财经理岗位职责

1、银行理财经理岗位职责 1、负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。 2、银行理财经理岗位职责一、遵守客户经理日常工作规范。二、优质客户挖掘拓展：经过系统挖掘、理财中心其它岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。三、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠、附加值服务；与优质客户建立长期稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。四、为优质客户提供专业化的理财服务。 3、银行理财经理岗位职责

大客户经理岗位职责

大客户经理岗位职责(总3页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1 -CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除

岗位名称：大客户经理一、职责总述：在营运总监的直接领导下，制定大客户年度销售计划、负责大客户开发、关系维护与服务管理工作；指导与实施大客户营销活动，推广企业产品。二、所受监督： 1、直接接受本公司营运总监的指令和监督。 2、在规定的权限内，可单独处理例行公事，有关重要事项，须向营运总监请示批准后执行。三、所施监督：有直属下级，有直接监督他人的权限。四、工作范围： 1、负责制定、组织实施和完成大客户年度工作目标。 2、负责大客户的开发与关系维护工作，与目标大客户建立良好的业务关系；挖掘大客户的需求，灵活有效的完成销售任务。 3、参与市场调查、竞争对手研究、营销策划等，并定期或不定期地为营销决策提供相关市场信息和开拓市场的建设性意见；及时反馈市场开发与营销进展的情况。 4、做好大客户的咨询和相关服务，并及时处理大客户投诉等事宜。 5、负责建立大客户信息档案和管理工作，并进行科学的客户关系管理，及时高效的为大客户提供高品质服务以保证客户满意度。 6、与本部门店面营销员和渠道营销员进行指导与培训，提高业务能力与服务水平，并对其实施考核。 7、组织并制定实施售后服务标准和计划。五、工作责任：

1、负责制定营销管理制度。拟定营销管理办法及相关管理制度、明确营销工作的标准、建立营销管理网络，协调、指导、调度、检查、考核。 2、负责编制年季月度产品销售计划。并按时交上级领导，财务部门，便于统一平衡、合理下达计划。 3、负责客户信息核对工作。上交的客户信息必须完整齐全，验明客源的真实性和可靠性，严格执行公司对于客源的管理制度，认真办理客源入档手续，便于日后回访跟踪等。 4、负责组织老客户的回访。在回访中发现问题，要查明原因，并弄清责任，做好原始记录。 5、积极开展市场调查、分析和预测。做好市场信息的收集、整理、反馈，掌握市场动态，积极适时、合理有效地开辟新的营销途径，努力拓宽业务渠道，不断扩大公司名气的市场占有率。 6、负责做好客户的售后服务工作，经常走访客户，及时处理好客户投诉，保证客户满意，提高公司信誉。 7、负责拟定本部门工作目标。抓好对所管辖范围内人员的考核、考评与管理教育，关心营销人员的生活及思想动态，做好耐心细致的思想教育工作，杜绝经济犯罪的事件发生。 8、负责做好广告宣传，正确编制年度销售费用及广告费用计划。 9、执行公司规章制度、管理规程及工作指令执行权。 10、负责营销部业务能力、人力资源建设，通过加强培训、精细管理等方式提高营销部整体能力；

银行理财经理工作岗位职责总结

银行理财经理工作岗位职责总结银行理财经理工作岗位职责总结职位概要： 1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。 2、开发和维护个人客户，促进银行个人存贷款及理财业务的发展。任职资格： 1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历； 2、年龄35岁以下； 3、2年以上银行或相关行业从业经验，熟悉个人银行金融产品和相关业务； 4、具有CFP或AFP等资格证书者优先； 5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先。工作内容： 1、负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场，发展新客户，提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功；工作内容：

1、围绕分支行零售业务发展经营计划，积极开展客户营销，完成储蓄存款等各项任务指标。 2、负责理财流程（售前、售中、售后）管理和理财风险控制； 3、负责客户的分层次服务，根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品，提供专业化的理财建议，满足客户的个性化需求。职业操守： 1、具有良好的职业操守及营销、理财意识，无违纪违规等不良纪录。 2、按程序办事，风险意识强。 3、良好的职业形象。一、各项任务指标、学习和工作情况： 1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 20xx年8月通过了CFP（国际金融理财师）考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1）、积极营销新客户。有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动

如何成为一名优秀的理财经理

如何成为一名优秀的理财经理许多人有志于加入这个金领行业——银行，而理财经理则是初入职场新人的不错选择。理财经理究竟是个什么样的工作，需要具备哪些素质，今后如何发展，本文将对这一岗位作简要介绍。一、理财经理的生活 1.繁忙而充实国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。 2.压力与机会在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是

可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩游戏，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。 3.定位与越位实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。二、理财经理的基本素质 1.性格与品德在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，

银行理财经理工作职责

银行理财经理工作职责为进一步提高金融机构服务质量，树立良好的金融机构外部形象，减轻客户排队难的热点反映及投诉，江苏连云港(8.16,-0.31,-3.66%)银监分局于近日对苏北某市大型金融机构的大堂经理配备、履职效果及运行情况作了调查基本情况为贯彻中央十一届六中全会“以人为本”和银监会关于减轻银行客户排队难的文件要求，结合金融机构为应对金融网点不断精简及客户办理业务排队的现状，并结合金融机构网点由交易核算型向营销服务型的转型需要，该市各金融机构自xx年末陆续在营业大厅一线服务窗口设立了大堂经理，最早设立此类性质岗位的机构为建行××分行，农行××分行自xx年末开始逐步规划和实施，至今年10月末已基本到位履职，为该市最后一家国有大型银行实施此项改革的机构。截至xx年10月末，大型国有商业银行在该市共有158个业务经营网点，其中已配备大堂经理的机构数为137，占比87%，尚有21个经营网点因人员紧张或业务流量较少而未配备。目前该市共有大堂经理148人，按大堂经理人员身份划分：在编正式员工120人，占比81%，劳务派遣人员28人，占比29%;按年龄结构划分：25岁以下27人、25岁-35岁15人、35-45岁94人、45岁以上12人，占比分别为18%、10%、64%、8%;按文化层次分：高中及中专学历人员14人、大专及以上学历人员134人，占比分别为9%、91%。

良好成效大堂经理往往是客户进入金融网点时最先接触的人员，代表着金融机构给客户的第一印象，对维护网点形象和大堂秩序、合理优化柜面业务，提高营业效率起到了良好的效果，具体表现在以下几个方面：一是人员分流、疏导客户。客户进入营业网点后，大堂经理通过主动业务询问，根据客户需求，引导客户到相关区域办理业务。对于普通客户，将其大额现金业务引导到现金区办理;小额现金存取业务、代理收费业务等引导到自助服务区办理;非现金业务则引导到非现金区办理;二是业务咨询，指导客户。为客户提供相关的业务咨询服务，根据客户需求，主动宣传、推介各项理财产品和金融服务;指导客户了解和使用各种自助机具、电话银行和网上银行服务，并积极鼓励和指导客户使用离柜服务渠道，减轻柜面人员压力;三是有效识别，引导客户。大堂经理通过对客户问候及简单的业务办理咨询，对进入网点的客户或在网点等候区等候的客户进行初步的有效识别，并将识别出的优质客户或潜在优质客户推荐给个人客户经理，根据分层服务原则，给予特别关注和优先服务，并向客户主动宣传、推介行内的各项金融产品和服务项目;四是服务管理，反馈客户。大堂经理日常大多还肩负着对大堂环境及硬件设备的管理，对自助服务区设备的正常运行和临时故障负有维护和及时报修职责。另一方面对维护营业网点的正常营业秩序也起到了良好的促进作用，能够及时、耐心、有效地处理客户批评意见和调解各类纠纷，受理客户投

银行理财经理岗位职责

银行理财经理岗位职责 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

理财业务四部理财经理岗位---职位说明书

理财业务四部理财经理岗位 1

2 风险状况、法律、法规：《理财公司集合资金理财计划管理办法》第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。《理财公司集合资金理财计划管理办法》第二十三条理财公司管理理财计划，应设立为理财计划服务的理财资金运用、信息处理等部门，并指定理财经理及其相关的工作人员。每个理财计划至少配备一名理财经理。担任理财经理的人员，应当符合中国银行业监督管理委员会规定的条件。公司制度：《理财业务操作规程》第六条理财业务部门按照各自的职责分工负责理财项目营销与推介；理财中心负责资金理财营销与推介。第七条理财业务部门负责牵头组织开展理财项目尽职调查，调查原则上一次性完成，由两名（含）以上人员进行，并设主调查人一名，主调查人由理财业务部门人员担任。《理财资金贷款管理规定》第七条贷款调查经初审符合贷款政策和基本条件的，调查人员进行贷款调查。贷款调查原则上由两名（含）以上业务人员进行。贷款调查的目的是通过调查，掌握借款人生产经营状况、资产负债结构、发展前景和管理存在的问题，分析借款人的偿债能力和贷款潜在风险，为贷款决策提供准确的信息与依据。贷款调查采取查阅有关资料与实地调查相结合、定性分析与定量分析相结合的方式。第八条贷款调查主要内容（一）审查企业法人营业执照；（二）企业组织架构调查；（三）审查企业注册资本；（四）管理水平调查；（五）经营状况调查；(六)信誉情况调查；（七）发展前景调查；（八）财务状况分析；（九）担保调查；（十）风险分析与风险防范；（十一）项目贷款调查内容；（十二）自然人借款调查；（十三）还款计划调查。