2016年全国银行间同业拆借利率
全国银行间同业拆借中心关于发布《全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则》的通知
全国银行间同业拆借中心关于发布《全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则》的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心•【公布日期】2014.10.31•【文号】中汇交发[2014]260号•【施行日期】2014.10.31•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文全国银行间同业拆借中心关于发布《全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则》的通知（中汇交发〔2014〕260号）银行间利率衍生产品市场成员：为推进利率衍生产品市场发展，根据中国人民银行关于推出标准利率衍生产品的批复（银市场[2014]41号），全国银行间同业拆借中心制订了《全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则》，现予公布，并自发布之日起实施。
特此通知。
附件：全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则全国银行间同业拆借中心2014年10月31日附件：全国银行间同业拆借中心标准利率衍生产品交易规则第一章总则1.1 为推进利率衍生产品市场发展，根据《中国人民银行关于开展人民币利率互换业务有关事宜的通知》（银发[2008]18号）及中国人民银行（以下简称人民银行）关于推出标准利率衍生产品的批复（银市场[2014]41号）等规定，就标准利率衍生产品交易制定本规则。
1.2 本规则所称标准利率衍生产品是指由全国银行间同业拆借中心（以下简称交易中心）指定的，到期日、期限等产品要素标准化的利率互换、远期利率协议等合约。
1.3 标准利率衍生产品交易的参与机构应为符合监管机构要求的银行间市场成员。
参与机构应签署中国银行间市场交易商协会发布的《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》（NAFMII主协议），中央对手方清算的交易适用银行间市场清算所股份有限公司的集中清算协议。
1.4 参与机构交易标准利率衍生产品的应通过交易中心X-Swap系统（以下简称交易系统）进行。
第二章定义2.1 合约要素标准利率衍生产品合约的组成要素，包括合约代码、合约月份、交割日、最后交易日、新合约上市日、报价方式、单位报价量、单位变动点、交割方式、每日结算利率、挂牌基准利率、到期结算利率、到期结算金额等。
全国银行间同业拆借贷款利率表
全国银行间同业拆借贷款利率表全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：全国银行间同业拆借贷款利率表是指在中国各大银行之间进行同业拆借的利率表，该表反映了不同期限的同业拆借利率水平。
同业拆借是指各家银行之间进行短期资金借贷的行为，是银行之间进行流动性调剂和风险管理的重要方式。
全国银行间同业拆借贷款利率表的制定旨在确保银行体系内的流动性充足，维护市场资金利率的稳定性，促进金融市场的健康发展。
同业拆借利率也是市场上其他金融产品的重要参考指标，具有较大的影响力。
全国银行间同业拆借贷款利率表通常按照不同期限进行划分，如隔夜利率、7天利率、1个月利率等。
不同期限的利率表现出不同的变化特性，反映了市场上不同期限资金供求关系的变化。
近年来，随着我国金融市场的不断发展和改革开放的深入推进，全国银行间同业拆借贷款利率表也在不断完善和调整。
央行对同业拆借市场实行了较为稳定的监管政策，确保了市场利率水平的稳定性和合理性。
不过，在银行间同业拆借市场上，也存在着一些风险和问题。
比如利率操纵、信息不对称等问题，可能影响市场的公平性和透明度。
监管部门需要加强对同业拆借市场的监管力度，确保市场秩序的正常运转。
在未来，随着金融科技的不断发展和金融市场的深化改革，全国银行间同业拆借贷款利率表将会继续发挥重要的作用，为金融市场的稳定和发展提供重要支撑。
市场主体也需要不断提高风险意识，加强风险管理，确保自身利益不受到不利的影响。
全国银行间同业拆借贷款利率表是金融市场中的重要参考指标，对市场利率的稳定性和透明度具有重要意义。
监管部门应加强对同业拆借市场的监管，保障市场的正常运作。
市场主体也应提高风险意识，加强风险管理，确保自身权益。
【本篇文章共628字，剩余1372字】第二篇示例：全国银行间同业拆借贷款利率表，是指在中国银行间同业拆借市场上的各类贷款利率。
这些利率是各家银行之间进行资金融通和借贷时的基准利率，也是市场上资金价格的重要参考。
银行间同业拆借市场是中国金融市场上最重要的市场之一，是金融机构之间进行短期资金调剂、资金融通的主要渠道之一。
中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《银行间市场
中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《银行间市场人民币利率互换交易操作规程》的通知
【法规类别】人民币同业拆借利率外汇综合规定
【发文字号】中汇交发[2007]87号
【失效依据】本篇法规已被《中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布＜人民币利率互换交易操作规程＞的通知》（发布日期：2008年6月13日实施日期：2008年6月13日）废止
【发布部门】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心
【发布日期】2007.04.10
【实施日期】2007.04.10
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《银行间市场人民币利率互换交
易操作规程》的通知
（中汇交发[2007]87号）
各本币市场交易成员：
根据《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》（银发（2006）27号）的有关规定，现发布《银行间市场人民币利率互换交易操作规程》，请遵照执行。
特此通知。
附件：银行间市场人民币利率互换交易操作规程
二〇〇七年四月十日附件：
银行间市场人民币利率互换交易操作规程
第一条为规范交易成员通过全国银行间同业拆借中心（以下简称交易中心）本币交易系统进行的人民币利率互换交易行为，防范操作风险，根据《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》（以下简称《通知》）、《全国银行间债券市场债券交易规则》等有关规定、规则，制定本规。
2016金融市场基础知识常错考点整理
金融市场基础知识（2016真题一）1、除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。
2、证券监管机构对证券公司的日常监管，分为现场监管和非现场监管两种方式。
3、1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。
4、董事会秘书负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜，负责组织和协调公司信息披露事务，汇集上市公司应予披露的信息并报告董事会，持续关注媒体对公司的报道并主动求证报道的真实情况。
5、一般认为，基金起源于英国，是在18世纪末19世纪初产业革命的推动下出现的6、债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的1．5倍。
7、在资本主义发展初期的原始积累阶段．西欧就已有了证券的发行与交易。
15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。
8、我国及时总结证券市场发展的经验教训，确立了指导证券市场健康发展的“法制、监管、自律、规范”的八字方针，初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系。
9、深圳证券交易所选取成分股时，需结合下列各项因素评选出成分股：公司股票在一段时间内的平均市盈率，公司的行业代表性及所属行业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、发展前景及管理素质等，公司的地区、板块代表性等。
10、公司债券网下发行不超过5个交易日，但经上海证券交易所同意的除外。
11、投资于无担保企业(公司)债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。
12、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。
转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。
13、公开发行公司债券，累计债券余额不应超过公司净资产的40%。
14、在中小企业板块上市的股票，连续（120）个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于（300）万股时，深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。
中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《人民币利率互换交易操作规程》的通知
中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《人民币利率互换交易操作规程》的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心•【公布日期】2008.06.13•【文号】中汇交发[2008]182号•【施行日期】2008.06.13•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】货币政策,银行业监督管理,外汇管理正文中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于发布《人民币利率互换交易操作规程》的通知（中汇交发[2008]182号）本币市场交易成员：根据《中国人民银行关于开展人民币利率互换业务有关事宜的通知》（银发[2008]18号）的有关规定，现发布《人民币利率互换交易操作规程》，请遵照执行。
特此通知。
附件：1、人民币利率互换交易操作规程2、全国银行间同业拆借中心利率互换交易应急成交申请单二〇〇八年六月十三日附件1：人民币利率互换交易操作规程第一条为规范交易成员通过全国银行间同业拆借中心（以下简称“交易中心”）本币交易系统进行的人民币利率互换交易行为（以下简称“利率互换交易”），防范操作风险，根据《中国人民银行关于开展人民币利率互换业务有关事宜的通知》（银发[2008]18号，以下简称《通知》）、《全国银行间债券市场债券交易规则》等有关规定、规则，制定本规程。
第二条交易成员按照《关于人民币利率互换交易备案有关事项的通知》（中汇交发[2008]43号）备案后，方可通过交易系统进行利率互换交易。
第三条利率互换交易单笔名义本金额以万元为单位，最小交易量为10万元，最小变动单位为1万元。
互换利率为年利率，保留至小数点后4位。
第四条交易系统提供公开报价、双向报价和对话报价三种报价方式。
交易双方通过对话报价对交易要素进行商谈，达成一致后确认成交。
公开报价和双向报价需转为对话报价后才能成交。
第五条交易系统提供计算代理等服务，可以在利率确定日为交易成员提供逐期参考利率的确定值以及双方结算差额的确认单。
中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于银行间市场上线新一代本币交易系统的通知
中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于银行间市场上线新一代本币交易系统的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心•【公布日期】2009.07.08•【文号】•【施行日期】2009.07.08•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心关于银行间市场上线新一代本币交易系统的通知银行间市场新一代本币交易系统经过近3年多的紧张建设，于2009年6月29日正式上线。
上线以来，系统运行平稳，市场反映良好。
一、新系统的功能及特点原本币交易系统是2003年上线的，至今已运行6年多。
在这6年多的时间里，银行间市场发生了翻天覆地的变化，市场交易量迅速增长、交易品种不断丰富、市场主体大幅增加。
无论是在市场容量方面，还是交易规模方面，原系统都越来越不能适应市场快速发展的需要。
鉴于此，中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于2006年开始启动新系统的建设项目，希望为交易成员提供更加高效、开放、易用的交易系统。
新系统一方面吸收了原有交易系统的优点，同时在系统性能、交易机制、界面友好性等方面作了较大改进。
1、前、中后台分置根据金融机构内部前台和中后台不同职能的划分，新系统将客户端分为前台交易系统和中后台系统两大组成部分。
前台交易系统是交易的核心模块，交易员通过前台交易系统完成报价、成交的流程；中后台交易系统主要提供用户内部管理、限额设置、授信管理、辅助清算和信息查询等功能。
前、中后台的分开有助于交易效率的提升。
2、支持更多市场和交易品种新系统采用了良好的可扩展性结构设计，现已支持信用拆借、质押式回购、买断式回购、现券买卖、资产支持证券、债券远期、利率互换、远期利率协议和债券借贷等9个市场，未来还能支持类似利率期权、信用衍生品等更多市场和交易品种。
3、引入新的交易机制新系统改进了债券市场原有的交易机制，提供了匿名报价、点击成交的新交易方式，并通过竞争性的最优报价展示来促进价格形成。
2016年人民银行存款基准利率表
2016年人民银行存款基准利率解读2016年人民银行存款基准利率表是中国金融领域的重要参考指标，对于银行存款利率的形成和调整具有重要影响。
以下是2016年人民银行存款基准利率表的详细数据和相关解读。
1月1日至10月23日的存款基准利率如下：- 一年期以上存款基准利率：1.50%- 一年期存款基准利率：1.75%- 半年期存款基准利率：1.50%- 三个月期存款基准利率：1.25%- 一个月期存款基准利率：1.10%- 七天期存款基准利率：0.72%- 活期存款基准利率：0.35%10月24日至12月31日的存款基准利率如下：- 一年期以上存款基准利率：1.50%- 一年期存款基准利率：1.50%- 半年期存款基准利率：1.25%- 三个月期存款基准利率：1.00%- 一个月期存款基准利率：0.80%- 七天期存款基准利率：0.35%- 活期存款基准利率：0.35%这些利率是中国人民银行根据经济形势和货币政策的需要，对存款利率进行的调整。
存款基准利率是指银行向个人和企业存款支付的最低利率，它对于银行定价、贷款利率形成和市场利率的影响非常重要。
在2016年的上半年，中国经济面临下行压力，通胀压力相对较低，人民银行采取了一系列宽松货币政策措施，其中包括降低存款基准利率。
通过降低存款利率，人民银行希望刺激银行贷款投放，促进经济增长。
降低存款利率还有助于减少企业的融资成本，提升企业盈利能力，促进实体经济的发展。
在2016年的下半年，中国经济逐渐企稳，通胀压力有所回升。
人民银行决定维持存款基准利率的稳定，以保持金融市场的稳定性和可预测性。
此举也是为了防止利率过低对金融机构的盈利能力造成不利影响，同时也是为了避免引发金融市场的过度波动。
需要注意的是，存款基准利率仅为参考利率，实际存款利率可能会受到各银行的具体政策和市场情况的影响，有可能有所调整。
此外，存款基准利率只是影响银行存款利率的因素之一，银行还会考虑自身的资金成本、风险水平、市场竞争等因素来确定实际的存款利率水平。
Shibor作为中国基准利率的有效性研究——在利率市场化背景下
摘要：基准利率在一国的利率体系中起基础作用，作为金融市场其他产品定价参照的利率体系，是一国利率体系之本，对利率市场功能的发挥起着重要作用。
然而在中国人民银行大力推行利率市场化改革的今天，中国基准利率的选择仍然无法确定。
现通过分析上海银行间同业拆放利率（SHI-BOR ）作为中国基准利率的有效性，从而对中国金融市场基准利率的选择提出加快推进利率并轨进程；提高Shibor 的市场代表性；寻找比Shibor 更有效的基准利率等建议。
关键词：货币市场；基准利率；Shibor 中图分类号：F83文献标识码：Ａ文章编号：1005-913X （2019）06-0109-02Shibor 作为中国基准利率的有效性研究———在利率市场化背景下周涵（江西财经大学金融学院，南昌330013）收稿日期：2019-03-11作者简介：周涵(1999-)，女，安徽六安人，硕士研究生，研究方向：金融学。
一、绪论上海银行间同业拆放利率（Shibor ）是中国人民银行为培育中国货币市场基准利率，于2007年1月推出的由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。
Shibor 报价团现由18家商业银行组成，均是在中国货币市场上人民币交易相对活跃、信息披露比较充分的银行。
全国银行间同业拆借中心每个交易日根据各报价行的报价，剔除最高、最低的各四家报价，对其余报价进行算术平均计算后，得出每一期限品种的Shibor ，并与上午11:00对外公布。
Shibor 共报出O/N 、1W 、2W 、1M 、3M 、6M 、9M 、1Y 八种期限的利率。
目前，英美等发达国家由于基准利率确定时间较早，对基准利率的选择研究较少，但由于2012年Libor 操纵丑闻事件的发生，美国和欧盟开始寻找新的基准利率。
在国内，对于基准利率的选择，国内学术界存在着不同的看法，毕玉江通过对英美国家基准利率选择的分析提出，中国以同业拆借利率作为基准利率更加合适。
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1年
1-Year 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%) 交易量合计 加权平均利 率（%） Weighted Average Interest Rate(%)
Total Trading Volume
3.21 3.19 3.37
180875
2.11 2.09 2.09
6-Month 交易量 Trading Volume
552 105 361
1018
3.02 2.99 2.86
113 124 48
284
3.28 2.87 2.92
3361
2.91 2.77 2.64
60 74 77
210
3.38 3.10 3.05
数据来源：中国外汇交易中心。 Source:China Foreign Exchange Trading System.
全国银行间同业拆借交易统计表
Statistics of Interbank Lending
1个月
1-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
2个月
2-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
3个月
3-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
4个月
4-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
6个月
214 227 197
638
3.36 3.20 2.99
35 7 12
53
3.40 3.17 3.26
96 13 11
全
1天
1-Day 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%) 交易量 Trading Volume
7天
7-Day 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
14天
14-Day 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
21天
21-Day 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
2016.01 2016.02 2016.03 2016.04 2016.05 2016.06 2016.07 2016.08 2016.09 2016.10 2016.11 2016.12 2016年累计
120
单位：亿元
Unit:100 Million Yuan
6个月
6-Month 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
9个月
9-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
17 4 2
22
3.43 3.28 3.44
75 29 41
144
3.30 3.44 3.23
57184 48977 74714
49988 43420 65639
1590400 3434 6943
15977
2.55 2.48 2.45
434 1543 1384