征信合规教育测试卷
征信合规教育测试卷
金融机构征信合规教育测试试题一、单选题（每题1分）1.征信机构采集企业信息的渠道不包括（）A.信息主体、企业交易对方、行业协会提供的信息B. 政府部门依法已公开的信息C.人民法院依法公布的判决、裁定D.违法提供或出售的信息2.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）年。
A.1B.5C.10D.153.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构向信息使用者提供个人信息，应当取得信息主体本人的（）同意并约定用途。
A.短息B.书面C.D.4.信息使用者违反第四十二条规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处（）万元以上( )万元以下的罚款A.2 20B.2 10C.1 5D.1 105.经营个人征信业务的征信机构有第三十八条所列行为之一，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门吊销其个人征信业务（）。
A.营业执照B.经营许可证C.税务登记证D.机构信用代码证6.未经（）征信业管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处5万元以上50万元以下的罚款。
A.中国人民银行B.国务院C.地方政府D.银监会7.征信机构禁止采集个人的（）信息。
A. 企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息B. 依照法律、行政法规规定公开的个人信息C. 个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息D. 征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息8.未经国务院征信业监督管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处（）万元以上（）万元以下的罚款。
征信测试题库
征信合规管理试题集（一）单选题单选题1、下列哪种行为不适用于《征信业管理条例》？（B）A、自然人要求修改错误的还贷记录B、企业要求购货方按时付款C、法院查询当事人信用报告D、商业银行发出贷款催收短信2、金融信用信息基础数据库中，不良贷款和不良信用卡资产处置信息来源于（A）A、资产管理公司B、担保公司C、保险公司D、证券公司3、金融信用信息基础数据库的管理员用户对以下哪种用户不能进行管理？（C）A、本级普通用户B、下一级管理员用户C、下一级普通用户D、本级管理员用户4、《征信业管理条例》对征信业务管理适当宽松的是：（B）A、个人征信B、企业征信C、社会征信D、行业征信5、金融信用信息基础数据库中，“发生过逾期的账户数”为0，说明：（C）A、信息主体在最近5年内没有贷款B、信息主体在最近2年内没有逾期C、信息主体在最近5年内没有逾期D、信息主体在最近5年内有逾期但已结清6、下列哪种活动不属于《征信业管理条例》规范的范畴？（B）A、自然人信用报告查询B、村镇银行设立登记C、农户信用调查D、银行贷前调查7、下列机构中，采集、整理、保存、加工信息可以不适用《征信业管理条例》的是（A）A、法院B、村镇银行C、征信机构D、商业银行8、征信机构或信息提供者应当自收到异议之日起多少日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人？（B）A、15日B、20日C、20个工作日内D、12日9、根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》，商业银行应当建立保证个人信用信息安全管理制度，确保只有哪种人员才能接触个人信用报告？（B）A、获得上岗任职资格B、得到内部授权C、一定级别以上D、所有工作人员10、以下不是“不良信息”的是：（B）A、刘某在担保活动中未按照合同履行义务的信息B、陈某在保险活动中按合同履约的信息C、王某被行政处罚的信息D、王某未履行法院判决信息11、提高金融信用信息基础数据库数据质量，社会公众可以做什么？(B)A、什么都不需要做B、准确完整填写信息，信息变化后及时通知银行C、都是银行的事D、高频率发生银行业务12、金融信用信息基础数据库的个人信用报告中，个人基本信息不包括：（A）A、兴趣爱好B、性别C、住宅地址D、住房性质13、接入机构向征信机构提供个人不良信息，应在什么时候告知信息主体本人？（C）A、授权信息采集时B、不良信息发生前C、不良信息发生后、报送前D、不良信息报送后14、在采集企业销售人员信息时，下列哪类信息不需要信息主体本人同意？（A）A、法院依法公布的判决信息B、供应商公布的货款支付信息C、任职企业公布的履职信息D、销售人员的收入信息15、以下关于金融信用信息基础数据库的表述中，正确的是：（A）A、管理员用户不具有信息查询的权限B、接入机构被注销后重新启用的，该机构的用户可以继续使用C、仅从人民银行采集借款人基本信息D、仅从接入机构采集借款人基本信息16、金融信用信息基础数据库的信息来源目前不包括（C）A、商业银行B、公积金中心C、个人所在单位D、人民法院17、下列哪个机构不能以司法查询的名义查询涉案人员个人信用报告：（B）A、法院B、工商行政管理局C、检察院D、税务局18、金融信用信息基础数据库中的企业财务报表类型不包括( C)。
邮储银中心征信合规教育考试习题
邮储银中心征信合规教育考试习题邮储银行信用卡中心征信合规教育考试试题部门/处室：姓名：题型单选题（每题4分、共10题）多选题（每题5分，共4题）判断题（每题4分、共10题）总分数分数一、单选题（每题4分、共10题）1、《征信业管理条例》于（）正式施行，标志着中国征信业发展步入有法可依的新阶段。
A、2011年B、2012年C、2013年D、2014年2、（）及其派出机构依法对征信业进行监督管理。
A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、国家发展改革委员会D、国家工商总局3、征信管理局（）年设立。
A、2006年B、2005年C、2004年D、2003年4、金融从业人员在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人，数量或者数额达到（）条会认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”。
A、25B、50C、75D、1005、《征信业管理条例》规定，征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或事件中止之日不得超过（）年，超过的应予删除。
A、5B、7C、10D、156、我行受理的个人客户征信异议，应自收到异议之日起（）日内进行核查和处理，并将结果书面答复客户。
A、30B、20C、10D、57、从事信贷业务的机构向金融信用信息基础数据库或者其他主体提供信贷信息，应当事先取得信息主体的（）同意。
A、口头B、书面C、默许D、其他8、评价接入机构对本地存储的信用信息的管理水平。
对本地存储的电子信用报告进行妥善保管，信用报告缓存期限最长不得超过（）年，对本地缓存个人信用报告向外转移进行严格管控。
A、1B、3C、5D、109、个人异议申请表、核查表、回复函等档案资料的保管期限调整为（）。
A、三年B、五年C、十年D、永久10、（）年，国务院将中国人民银行的管理职责调整为“管理征信业，推动建立社会信用体系”，中国人民银行开始全面履行对征信业的管理职责，征信管理工作步入正轨。
A、2005B、2006C、2007D、2008二、多选题（每题5分，共4题）1、《征信业管理条例》明确规定个人对本人信息享有（）等权利。
征信考试题目及答案
征信考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共10题，共20分）1. 征信报告中不包含以下哪项信息？A. 个人基本信息B. 个人信用报告查询记录C. 个人收入情况D. 个人信用评分答案：C2. 个人征信报告的有效期是多久？A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 1年答案：D3. 以下哪项不是征信机构的职责？A. 收集个人信用信息B. 保存个人信用信息C. 提供个人信用报告D. 决定个人信用评分答案：D4. 个人征信报告中，逾期记录的保存期限是多久？A. 1年B. 2年C. 5年D. 永久保存答案：C5. 个人征信报告中，以下哪项信息是正确的？A. 个人银行账户余额B. 个人信用卡额度C. 个人银行账户交易明细D. 个人信用卡还款记录答案：D6. 个人征信报告中，以下哪项信息是错误的？A. 个人身份证号B. 个人姓名C. 个人工作单位D. 个人信用报告查询次数答案：A7. 个人征信报告中，以下哪项信息是银行在审批贷款时会重点考虑的？A. 个人年龄B. 个人职业C. 个人收入D. 个人信用记录答案：D8. 个人征信报告中，以下哪项信息是银行在审批信用卡时会重点考虑的？A. 个人学历B. 个人婚姻状况C. 个人工作单位D. 个人信用评分答案：D9. 个人征信报告中，以下哪项信息是银行在审批房贷时会重点考虑的？A. 个人房产数量B. 个人房产价值C. 个人房产位置D. 个人信用记录答案：D10. 个人征信报告中，以下哪项信息是银行在审批车贷时会重点考虑的？A. 个人车辆品牌B. 个人车辆型号C. 个人车辆价格D. 个人信用记录答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题，共15分）1. 以下哪些信息可以被征信机构收集？A. 个人基本信息B. 个人信用信息C. 个人收入情况D. 个人财产信息答案：A, B, D2. 以下哪些行为会影响个人信用记录？A. 信用卡逾期还款B. 贷款逾期还款C. 频繁查询个人征信报告D. 频繁申请信用卡答案：A, B3. 以下哪些情况会导致个人信用评分下降？A. 信用卡逾期还款B. 贷款逾期还款C. 频繁查询个人征信报告D. 频繁申请信用卡答案：A, B4. 以下哪些信息是个人征信报告中不包含的？A. 个人银行账户余额B. 个人信用卡额度C. 个人银行账户交易明细D. 个人信用报告查询次数答案：A, C5. 以下哪些信息是银行在审批贷款时会重点考虑的？A. 个人年龄B. 个人职业C. 个人收入D. 个人信用记录答案：C, D三、判断题（每题1分，共5题，共5分）1. 个人征信报告中的信息是永久保存的。
完整版征信知识测试题及答案
征信知识测试姓名：一、单选题1.下面哪个单位是国务院征信业监管部门？（A）A、中国人民银行B、银监会C、证监会D、保监会2.设立经营企业征信业务的征信机构，应自公司登记机关准予登记之日起（C）日内向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构办理备案。
A、10B、20C、30D、403.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（B）年。
A、3B、5C、7D、104.个人信息主体有权每年（A）次免费获取本人的信用报告。
A、2B、4C、6D、85.对申请设立经营个人征信业务的征信机构提交的材料，国务院征信业监督管理部门自受理申请之日起（D）日内作出批准或者不予批准。
60 、D 50 、C 40 、B 20 、A．6.经营个人征信业务的征信机构的主要股东需信誉良好，最近（A）年无重大违法违规记录。
A、3B、5C、7D、107.申请设立经营个人征信业务的征信机构，其注册资本不少于人民币（C）万元。
A、1000B、3000C、5000D、70008.《征信业管理条例》从（D）正式施行。
A、2011年7月22日B、2012年12月26日C、2013年1月21日D、2013年3月15日9. 负面记录的保存期限从什么时候开始计算？( C )A、从还款日的第二日开始计算B、从宽限期结束之日计算C、从该笔贷款还清之日开始计算D、从银行催款日开始计算10.下列属于《征信业管理条例》中明确规定禁止征信机构采集的个人信息是（B）。
A、收入和存款B、基因C、有价证劵D、不动产信息11.以下说法不正确的是（D）A、国家设立金融信用信息基础数据库，为防范金融风险、促进金融业发展提供相关信息服务；B、金融信用信息基础数据库由专业运行机构建设、运行和维护；C、金融信用信息基础数据库接收从事信贷业务的机构按照规定提供的信贷信息；D、从事信贷业务的机构可以不按照规定向金融信用信息基础数据库提供信贷信息。
12. 征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起（B）日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。
征信合规教育测试试卷
金融机构征信合规教育测试试题一、单选题（每题1分）1.征信机构采集企业信息的渠道不包括（）A.信息主体、企业交易对方、行业协会提供的信息B. 政府部门依法已公开的信息C.人民法院依法公布的判决、裁定D.违法提供或出售的信息2.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）年。
A.1B.5C.10D.153.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构向信息使用者提供个人信息，应当取得信息主体本人的（）同意并约定用途。
A.短息B.书面C.电话D.邮件4.信息使用者违反第四十二条规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处（）万元以上( )万元以下的罚款A.2 20B.2 10C.1 5D.1 105.经营个人征信业务的征信机构有第三十八条所列行为之一，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门吊销其个人征信业务（）。
A.营业执照B.经营许可证C.税务登记证D.机构信用代码证6.未经（）征信业管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处5万元以上50万元以下的罚款。
A.中国人民银行B.国务院C.地方政府D.银监会7.征信机构禁止采集个人的（）信息。
A. 企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息B. 依照法律、行政法规规定公开的个人信息C. 个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息D. 征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息8.未经国务院征信业监督管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处（）万元以上（）万元以下的罚款。
征信考试题库及答案
征信考试题库及答案一、单选题1. 征信机构是指依法设立，主要经营征信业务的机构。
以下哪个选项不属于征信机构的业务范围？A. 个人信用报告查询B. 企业信用报告查询C. 个人征信数据的收集与整理D. 个人征信数据的买卖答案：D2. 根据《征信业管理条例》，个人信用报告中不包括以下哪项内容？A. 个人基本信息B. 个人信用交易信息C. 个人公共信息记录D. 个人隐私信息答案：D3. 征信数据的保存期限通常为多少年？A. 2年B. 5年C. 10年D. 永久保存答案：B4. 个人信用报告中，以下哪项信息不属于正面信息？A. 按时还款记录B. 逾期还款记录C. 信用卡使用额度D. 贷款额度答案：B5. 征信机构在处理个人信用信息时，以下哪项行为是不被允许的？A. 未经本人同意，向第三方提供个人信用信息B. 根据法律法规要求，向有关部门提供个人信用信息C. 为个人提供信用报告查询服务D. 为金融机构提供信用评估服务答案：A二、多选题1. 以下哪些行为属于征信机构的违规行为？A. 未经授权擅自查询个人信用报告B. 未经本人同意，向第三方提供个人信用信息C. 故意隐瞒个人信用信息D. 未经审核，随意更改个人信用信息答案：A, B, C, D2. 个人信用报告中可能包含的正面信息包括：A. 按时还款记录B. 信用卡使用额度C. 贷款额度D. 逾期还款记录答案：A, B, C3. 以下哪些情况下，个人信用报告可能被查询？A. 申请贷款时B. 申请信用卡时C. 申请工作时D. 申请租房时答案：A, B, C, D三、判断题1. 个人信用报告中的信息是永久保存的。
（错误）2. 个人信用报告中包含个人隐私信息。
（错误）3. 个人信用报告中的逾期还款记录属于负面信息。
（正确）4. 征信机构可以未经本人同意，向第三方提供个人信用信息。
（错误）5. 个人信用报告中的信息只能由征信机构提供。
（正确）四、简答题1. 请简述征信机构的主要职能。
2024征信考试题库(含答案)
2024征信考试题库（含答案）一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不属于征信报告的基本内容？A. 个人基本信息B. 信用卡和贷款记录C. 查询记录D. 工作单位答案：D2. 个人信用报告中的“信用卡账户数”指的是？A. 报告中记录的信用卡账户总数B. 报告中记录的信用卡账户使用数C. 报告中记录的信用卡账户未使用数D. 报告中记录的信用卡账户透支数答案：A3. 以下哪种行为不会影响个人信用评分？A. 信用卡透支B. 贷款逾期还款C. 定期查询个人信用报告D. 信用卡账户被盗用答案：C4. 个人信用报告中的“逾期记录”是指？A. 逾期还款的记录B. 提前还款的记录C. 正常还款的记录D. 未使用信用卡的记录答案：A5. 以下哪种情况不会导致信用评分下降？A. 信用卡账户透支B. 贷款逾期还款C. 信用卡账户被盗用D. 信用卡账户主动申请停用答案：D二、多项选择题（每题3分，共30分）6. 个人信用报告中的“信用交易记录”包括哪些内容？（）A. 信用卡消费记录B. 贷款还款记录C. 担保记录D. 信用卡取现记录答案：ABC7. 以下哪些行为会影响个人信用评分？（）A. 信用卡透支B. 贷款逾期还款C. 信用卡账户被盗用D. 定期查询个人信用报告答案：ABC8. 信用评分模型主要考虑的因素有哪些？（）A. 个人基本信息B. 信用历史记录C. 信用交易记录D. 公共记录答案：ABCD9. 以下哪些行为会导致信用评分下降？（）A. 信用卡账户透支B. 贷款逾期还款C. 信用卡账户被盗用D. 信用卡账户主动申请停用答案：ABC10. 以下哪些行为不会影响个人信用评分？（）A. 信用卡透支B. 贷款逾期还款C. 定期查询个人信用报告D. 信用卡账户被盗用答案：CD三、判断题（每题2分，共20分）11. 个人信用报告中的“信用卡账户数”指的是报告中记录的信用卡账户使用数。
（）答案：错误12. 信用评分模型不考虑公共记录对个人信用评分的影响。
征信合规教育测试试卷 (2)
金融机构征信合规教育测试试题一、单选题（每题１分)1.征信机构采集企业信息的渠道不包括（)A.信息主体、企业交易对方、行业协会提供的信息B. 政府部门依法已公开的信息C.人民法院依法公布的判决、裁定D.违法提供或出售的信息2.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为()年。
A。
1 B。
５ C．10 D。
153.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构向信息使用者提供个人信息，应当取得信息主体本人的（）同意并约定用途.A.短息B.书面Ｃ。
电话 D．邮件4.信息使用者违反第四十二条规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处（)万元以上（）万元以下的罚款A.2 20B.2 １0 C。
１ 5 Ｄ.1 1０５。
经营个人征信业务的征信机构有第三十八条所列行为之一，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门吊销其个人征信业务().A.营业执照Ｂ。
经营许可证 C。
税务登记证Ｄ。
机构信用代码证6。
未经（）征信业管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的,由国务院征信业监督管理部门予以取缔,没收违法所得,并处5万元以上50万元以下的罚款。
Ａ.中国人民银行Ｂ.国务院C。
地方政府 D.银监会7.征信机构禁止采集个人的（）信息.Ａ。
企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息B. 依照法律、行政法规规定公开的个人信息Ｃ. 个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息Ｄ．征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息8.未经国务院征信业监督管理部门批准,擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的,由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处（ )万元以上( )万元以下的罚款。
征信知识线上测试题应知应会合规竞赛题库判断题(题目+答案+解析)
征信知识竞赛题库判断题1.申请设立个人征信机构的申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国银行保险保险监督管理委员会及其派出机构依照《中华人民共和国行政许可法》的相关规定进行处罚。
（）解析：×，《征信机构管理办法》第三十三条。
2.征信在中国是个古老的词汇，最早是在《左转》“君子之言，信而有征”提及。
（）解析：√。
3.国家设立的金融信用信息基础数据库进行信息的采集、整理、保存、加工和提供，适用《征信业管理条例》规定。
（）解析：√，《征信业管理条例》第二条。
4.拒贷客户的征信授权书、信用报告、身份证明等资料应退回客户。
（）解析：×。
5.征信用户（包含二代征信系统用户、接入机构牵制系统和业务系统中设置的征信相关用户）离职离岗后，应当及时停用用户权限。
（）解析：√。
6.申请个人征信机构的董事、监事、高级管理人员任职资格的申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，禁止上述申请人2年内再次申请任职资格。
（）解析：×，《征信机构管理办法》第三十五条。
7.国家机关以及法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织依照法律、行政法规和国务院的规定，为履行职责进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和公布，不适用《征信业管理条例》规定。
（）解析：√，《征信业管理条例》第二条。
8.个人征信机构任命未取得任职资格董事、监事、高级管理人员，情节严重的，处1万元以上3万元以下罚款。
（）解析：√，《征信机构管理办法》第三十六条。
9.商业银行违反异议处理规定的，中国人民银行可以建议商业银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理。
（）解析：√，《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第四十条。
10.中国银行保险监督管理委员会及其派出机构依法对征信业进行监督管理。
（）解析：×，《征信业管理条例》第四条。
11.征信机构应当遵守法律、行政法规和中国人民银行的规定，诚信经营，不得损害国家利益、社会公共利益，不得侵犯他人合法权益。
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金融机构征信合规教育测试试题一、单选题（每题1分）1.征信机构采集企业信息的渠道不包括（）A.信息主体、企业交易对方、行业协会提供的信息B. 政府部门依法已公开的信息C.人民法院依法公布的判决、裁定D.违法提供或出售的信息2.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）年。
A.1B.5C.10D.153.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构向信息使用者提供个人信息，应当取得信息主体本人的（）同意并约定用途。
A.短息B.书面C.电话D.邮件4.信息使用者违反第四十二条规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处（）万元以上( )万元以下的罚款A.2 20B.2 10C.1 5D.1 105.经营个人征信业务的征信机构有第三十八条所列行为之一，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门吊销其个人征信业务（）。
A.营业执照B.经营许可证C.税务登记证D.机构信用代码证6.未经（）征信业管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处5万元以上50万元以下的罚款。
A.中国人民银行B.国务院C.地方政府D.银监会7.征信机构禁止采集个人的（）信息。
A. 企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息B. 依照法律、行政法规规定公开的个人信息C. 个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息D. 征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息8.未经国务院征信业监督管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处（）万元以上（）万元以下的罚款。
A.1 30B.5 50C.2 50D.10 509.经营个人征信业务的征信机构变更名称的，应当向( )征信业监督管理部门办理备案。
A.银监会B.中国人民银行C.国务院D.证监会10.（）年，《国务院办公厅印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知》，将“管理信贷征信业”调整为“管理征信业，推动社会信用体系建设”。
A.2007B.2008C.2009D.201011.《征信业管理条例》自（）开始施行。
A.2012年10月15日B.2013年1月15日C.2013年2月15日D.2013年3月15日12.征信业务的主要内容是对相关的信用信息进行采集、整理、（）、加工，并向信息使用者提供。
A.制作B.提炼C.保存D、分析13.从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，不得危害国家秘密，不得侵犯（）和个人隐私。
A.公共利益B.他人合法权益C.商业秘密D.商业利益14.《征信业管理条例》采取了对个人征信和企业征信区别管理、突出对（）权益保护的原则。
A.个人信息主体B.企业信息主体C.金融机构D.征信中心15.国务院征信业管理监督管理部门及其派出机构可以依法对征信业务及相关活动中的个人信息保护实行（）管理。
A.动态化B.静态化C.执法D.常态化16.《征信业管理条例》规定的征信业务，是指对企业、事业单位等组织和个人的（）进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。
A.隐私信息B.交易信息C.财产信息D.信用信息17.（）是信用信息最主要的提供单位。
A.企业和个人B.金融机构C.征信机构D.政府18.设立个人征信机构，应当由（）审批。
A、发改委B、人民银行分支机构C、银监局D、人民银行总行19.向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。
但是( )可以不经同意查询的除外。
A.法律规定B.法律、行政法规规定C.行政法规D.地方性法规20.以下关于个人信息查询的说法，不正确的是（）A.一般情况下，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。
B.司法机关在侦查和审理刑事案件时为取证的需要，可以不经信息主体本人同意查询。
C.有执法权的行政机关在进行调查过程中，为公共利益需要而有必要查询个人信用信息时，为了保护信息主体权益，应当事先取得信息主体书面同意并约定用途。
D.司法机关出于侦查和审理案件的需要查询个人信用信息的，应当严格遵守法律关于调查取证的程序，不得滥用权力二、多项选择题（每题3分）1.条例规定的征信业务包括（）A.信用登记业务B.信用调查业务C.信用评级业务D.信用报告2.县级以上地方人民政府、国务院有关部门在培育征信市场，推动征信业发展中发挥着重要作用，主要体现在以下几个方面（）。
A.按照《政府信息公开条例》的规定及时公开所获得的个人和企业的信用信息B.依法履行监管地方征信市场的职责C.政府部门在落实优惠政策、安排发展项目、干部招聘、评先评优等公务活动中积极使用征信产品D.提高政府机构掌握的信用信息的使用效率3.《征信业管理条例》规定的信息提供者包括（）。
A.从事金融业务的机构B.政府部门C.信息主体本人D.公共服务机构4.条例规定的信息使用者包括（）A.金融机构B.政府部门C.法院D.信息主体本人5.下列对征信机构的设立规定了许可制度的国家包括（）A.美国B.英国C.印度D.俄罗斯6. 在我国,经营个人征信业务的征信机构的设立依据包括实体法和程序法,其中实体法包括（）A.《中华人民共和国公司登记管理条例》B.《中华人民共和国行政许可法》C.《中华人民共和国公司法》D.《征信业管理条例》7.建立提供个人不良信息告知义务制度，具有的重要现实意义是：（）A.有助于保护信息主体的合法权益B.具有督促信息主体履约的积极作用C.有助于提高征信机构的数据库中相关的数据质量D.有助于提高金融信息信用基础数据库中相关数据的质量8.下列关于个人不良信息的保存期限的理解，哪些是正确的( )A.自不良行为或者事件终止之日起为5年B.超过5年的，应当予以删除C.征信机构被依法宣布破产，其不良信息进行转让的，不良信息保存期限依然是5年D.征信机构依法终止营业，在不良信息移交的情况下，不良信息保存期限不受移交的影响9.下列关于个人信息主体的说明和记载，正确的是（）A.在不良信息保存期限内，个人信息主体可以对不良信息产生的原因进行说明B.信息主体对不良信息作出说明的，征信机构可以视情况对说明进行记载C.信息主体认为信息存在错误时，可以选择提出异议或者作出说明D.信息主体认为信息存在错误，但征信机构不认可且不同意修改的，信息主体可以要求作出说明10.个人信用信息使用者向征信机构查询个人信息的前提是：（）A.取得信息主体本人的同意B.取得信息主体本人的书面同意C.与征信机构约定用途D.与信息主体约定用途三、判断题（每题1分）1.根据《征信业管理条例》规定，条例适用的地域范围为中华人民共和国境内。
凡在中国境内从事征信业务及相关活动，必须依照条例进行，国外征信机构在我国境内从事征信业务，也必须遵守条例。
（）2.按信息处理方式和业务流程的不同，征信业务可以分为信用登记（也称信用报告）和信用调查。
（）3.我国的征信业是从信贷征信起步，逐步发展到经济领域征信，企业和个人是征信机构的主要信息来源和产品使用者。
（）4.信息提供者，是指向征信机构和金融信用信息基础数据库提供信息的单位和个人。
（）5.信息使用者，是指从征信机构和金融信用信息基础数据库获取信息的金融机构。
（）6.《征信业管理条例》规定，征信机构在任何情况下都不得采集个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和不动产信息。
（）7.条例规定限制采集的信息主要是关于个人财务状况的信息。
（）8.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年；超过5年的，应当予以删除。
（）9.征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起15日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。
（）10.国务院征信业监督管理部门派出机构受理信息主体提出的投诉后，应当及时进行核查和处理，自受理之日起30日内书面答复投诉人。
（）四、案例分析（每题20分）（一）李女士2002年11月在河南陕县农业银行贷款2万元用于购买个人住房，期限10年，每月还款180元。
因为工作地更换，2006年11月，李女士到该行柜台，申请将剩余贷款一次性还清，柜台人员受理了李女士的还款申请，李女士按照柜台人员计算出的剩余还款金额一次性归还了个人住房贷款。
后李女士搬到洛阳居住。
2013年4月李女士接到农业银行河南省分行三门峡支行电话，告知她的一笔个人住房贷款已逾期200天，未还贷款余额57元。
李女士4月18日到农业银行河南省分行洛阳支行申请异议，该行受理了异议请求，由于五一长假，5月10日该行通过电话告诉李女士可能需要较长的时间来查明相关事实。
后来经查，由于经办人员未给李女士办理提前还款手续，而是计算出还款金额让李女士一次性存在其帐户里，每年扣还一定金额，其间遇到贷款利息调整，造成原来计算的还款金额不足，形成欠款。
由于属于历史原因无法再全部纠错了，农业银行河南省分行洛阳支行对相关核查情况和异议内容进行了记载。
李女士不服，6月10日向自己居住地人民银行提出投诉。
1.请用《征信业管理条例》有关内容分析该银行有关行为是否违法？依据是什么？2.如果李女士向你单位提出投诉，你认为应该怎么处理？（二）郭某于2013年5月5日到中国人民银行某中心支行查询个人信用报告时，发现两处问题：其一，郭某于2011年在A银行办理的信用卡存在3次未及时还款的逾期记录；其二，B银行未经郭某授权，先后两次擅自查询郭某的个人信用报告，其中包含有郭某的家庭住址、工作单位、联系电话、个人财产状况等隐私内容。
由于个人信息被泄露，郭某经常被不明身份人员威胁、骚扰，给郭某的工作和生活带来了严重的影响。
郭某认为其在A行办理的信用卡每月均按时还款，不应当出现逾期记录，于是向A银行提出异议，A银行工作人员受理了郭某的异议申请后，首先对该异议信息的准确性和完整性进行了核查，发现郭某异议内容与实际情况不符，A行系统记录郭某的3次实际还款时间均超出应还款日，A银行在核查结束后于2013年5月29日以书面形式将核查结果答复给郭某，答复的内容为“经核查，对客户郭某的异议信息不予修改”。
同时，郭某又针对B银行擅自查询自己信用报告的行为向当地人民银行投诉，要求人民银行对B银行私自查询个人信息和泄露个人信息的行为进行处理，并要求B银行对泄露个人信息的行为进行在当地媒体上公开道歉。