证券投资风险管理规定
证券投资公司风险管理制度
一、总则为加强证券投资公司风险管理，保障公司稳健经营，防范和化解各类风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
二、风险管理制度目标1. 建立健全风险管理体系，确保公司各项业务合规、稳健运营。
2. 提高风险识别、评估、监控和处置能力，降低风险损失。
3. 增强公司抗风险能力，确保公司可持续发展。
三、风险管理制度内容1. 风险识别（1）全面梳理公司业务流程，识别各类风险点。
（2）关注市场、政策、技术、人员、操作等方面可能引发的风险。
2. 风险评估（1）采用定量和定性相结合的方法，对各类风险进行评估。
（2）建立风险评估模型，对风险进行量化分析。
3. 风险监控（1）设立风险监控部门，负责日常风险监控工作。
（2）定期对风险状况进行分析，及时发现问题并采取措施。
4. 风险处置（1）根据风险评估结果，制定风险处置方案。
（2）对已发生风险，及时采取措施进行处置。
5. 内部控制（1）建立健全内部控制制度，确保业务流程合规、高效。
（2）加强员工培训，提高员工风险意识和风险防范能力。
6. 风险报告（1）定期编制风险报告，向公司管理层和董事会报告风险状况。
（2）对重大风险事件，及时向上级主管部门报告。
四、责任与权限1. 公司董事会负责制定风险管理战略，审批风险管理方案。
2. 公司管理层负责组织实施风险管理措施，确保风险管理目标的实现。
3. 风险管理部门负责具体风险管理日常工作，包括风险识别、评估、监控和处置。
4. 各部门负责人对本部门风险管理工作负责。
五、附则1. 本制度由公司董事会负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施，原有相关制度与本制度不一致的，以本制度为准。
3. 本制度如有未尽事宜，由公司董事会负责修订。
投资公司风险管理制度
第一章总则第一条为加强投资公司风险管理工作，确保公司资产安全，提高投资效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所属子公司、分支机构（以下简称“公司”）的所有投资活动。
第三条公司风险管理制度遵循以下原则：1. 全面性原则：覆盖公司投资活动的各个环节，确保风险得到有效识别、评估、控制和监控。
2. 实质性原则：关注投资项目的风险本质，采取针对性措施防范风险。
3. 适时性原则：根据市场变化和公司经营状况，及时调整风险管理制度。
4. 预防性原则：在投资决策阶段，充分考虑风险因素，防止风险发生。
第二章风险识别与评估第四条公司应建立风险识别机制，对投资项目进行全面、系统、持续的风险识别。
1. 识别风险因素：包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、合规风险等。
2. 评估风险程度：根据风险发生的可能性和影响程度，对风险进行分类。
第五条公司应建立风险评估体系，对投资项目进行风险评估。
1. 风险评估方法：采用定性分析和定量分析相结合的方法，对风险进行综合评估。
2. 风险评估结果：根据风险评估结果，确定投资项目的风险等级。
第三章风险控制与监控第六条公司应建立风险控制体系，采取以下措施防范和控制风险：1. 投资决策：严格按照公司投资决策程序，对投资项目进行充分论证，确保投资决策的科学性和合理性。
2. 风险分散：通过投资组合优化，实现风险分散，降低单一投资项目的风险。
3. 风险预警：建立风险预警机制，对潜在风险进行实时监控，及时采取措施防范风险。
4. 风险处置：对已发生的风险，及时采取措施进行处置，减轻损失。
第七条公司应建立风险监控体系，对投资项目进行持续监控。
1. 监控指标：根据风险评估结果，设定风险监控指标，对投资项目进行动态监控。
2. 监控方式：采用现场检查、非现场检查、数据分析等方法，对投资项目进行监控。
第四章风险报告与信息披露第八条公司应建立风险报告制度，定期向公司管理层、董事会和股东报告风险状况。
证券投资风险控制管理办法
袁隆平农业高科技股份有限公司证券投资风险控制管理办法第一章 总则第一条 为规范公司证券投资行为，有效控制风险，保护公司利益，根据《证券法》、《深圳证券交易所上市规则》、《公司章程》、《董事会议事规则》等有关规定，结合公司实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所称证券投资的范围包括交易所挂牌的股票、国债及回购、企业债券、基金等金融产品。
第二章 资金管理第三条 公司用于证券投资的资金仅限于自有资金，不得将银行贷款或募集的项目资金用于证券投资。
原则上用于证券投资的资金总额不能超过公司净资产的10%。
第四条 公司用于证券投资资金的额度需经公司董事会风险控制委员会同意。
超过300万元的每笔资金的调拨都必须经公司财务总监、总裁、副董事长、董事长会签后才能进行。
第三章 账户管理第五条 公司的证券投资只能在以公司名义开设的资金账户和证券账户上进行，且开户的券商也必须经董事会风险控制委员会同意。
原则上不能选择高风险券商。
第四章 市场风险控制第六条 公司指定专人负责证券投资业务，并应考虑接受专业证券投资机构的服务，以提高自身的证券投资水平和风险控制能力。
第七条 公司投资的股票应在董事会风险控制委员会事先认可的股票池内选择。
原则上股票池不应超过50只股票，根据实际情况股票池中的股票可进行调整,但需事先向董事会风险控制委员会汇报并取得董事会风险控制委员会的认可,且每只股票都不能是问题股。
第八条 止损设置：公司证券投资设定的止损线为损失达到总资金的20%，警戒线为损失达到总资金的15%，达到警戒线，董事会风险控制委员会应研究后决定调整头寸，达到20%止损线，董事会风险控制委员会应决定平仓。
第五章 财务监控第九条 负责证券投资的专门人员，每周都必须将全部交易清单交公司财务部，由财务部计算浮动盈亏并整理持仓情况。
第十条 公司财务部发现持仓股票可能存在较大风险或浮动盈亏达到5%以上时，应及时报告董事会风险控制委员会，由董事会风险控制委员会决定是否需要采取风险控制措施。
证券有限责任公司证券投资业务风险控制实施细则模版
证券有限责任公司证券投资业务风险控制实施细则模版
一、总则
为了加强证券投资业务风险控制，保障公司及客户合法权益，规范公司证券投资业务，特制订本实施细则。
二、投资业务风险控制
（一）认真执行公司证券投资方针和投资策略，根据市场行情、经济政策和公司证券投资业务实际情况合理选取投资品种和买卖时机，合理控制证券投资业务风险。
（二）公司确定投资额度，并严格执行，无论是客户交易还是本公司自营交易，一旦投资额度达到上限即暂停交易。
同时，按照公司业务风险控制要求，对交易对手方、保证金、市场证券情况等进行风险评估，严格控制风险。
（三）认真按照证券投资业务风险评估要求进行评估，评估结果作为投资决策和控制风险的依据。
对于业务风险评估结果较高的交易方案，需报公司授权人员审批签字，并于较高时点履行风险控制措施。
（四）若发生证券交易损失，应立即启动风险控制机制，进行相应风险应急处置。
（五）建立完善的风险监测、预警、管理制度，定期追踪分析市场行情、经济政策和公司证券投资业务实际情况，及时制定调整投资决策和风险控制措施。
（六）强化公司内部控制力度，建立完善的系统建设和内部管理机制，防范内部操作风险。
三、信息保密
公司及其员工要维护客户信息保密，严格执行法律法规和相关规章、制度。
禁止泄露客户信息和个人隐私，不得私自使用或提供客户信息和个人隐私，切实维护客户
和公司的合法权益。
四、其他
本实施细则适用于公司证券投资业务和与证券投资业务相关联的其他业务。
公司应当定期对本实施细则的执行情况进行自查和评估，加强公司证券投资业务风险控制力度，为公司顺利开展证券投资业务提供保障。
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证券交易所的风险管理措施
证券交易所的风险管理措施随着经济的快速发展和市场的不断变化，证券交易所的作用日益凸显。
作为交易所的核心功能，风险管理措施成为了确保市场稳定和投资者利益保护的关键。
本文将探讨证券交易所在风险管理方面所采取的措施。
一、市场监管机构证券交易所作为市场监管机构的一部分，主要负责制定监管规则、监测市场交易、监管市场参与者的行为，以及处罚违规者。
为了确保市场公平、公正，交易所通常设立了专门的监管部门，由经验丰富的监管人员组成。
他们负责审查交易申请、监督交易行为，并加强市场监管。
二、信息披露要求交易所为了保护投资者的合法权益，制定了一系列要求，要求上市公司必须定期向投资者披露重要信息。
这些信息包括公司的财务状况、经营情况、风险因素等。
通过及时披露信息，交易所使投资者能够了解到公司的真实情况，从而作出明智的投资决策。
三、风险警示机制为了防范市场风险，交易所通常会制定风险警示机制。
这种机制主要是通过设定价格波动限制和市场暂停交易限制等手段，对市场的异常波动进行监控和控制。
一旦市场出现异常波动，交易所会及时采取措施，以保护投资者的利益，并避免市场的进一步恶化。
四、市场保证金制度市场保证金制度是一种常见的风险管理措施，交易所会要求交易参与者按照一定的比例缴纳保证金。
这种制度主要是为了防止交易参与者过度杠杆和避免市场流动性风险。
通过要求缴纳一定比例的保证金，交易所可以有效降低交易风险，并保障市场的稳定运行。
五、风险投资基金和衍生品市场为了满足市场的不同需求，交易所通常会开设风险投资基金和衍生品市场。
这些市场为投资者提供了更多的投资选择和工具，同时也增加了市场的流动性和活跃度。
通过引入风险投资基金和衍生品市场，交易所能够有效管理和分散投资风险，提高市场的稳定性。
六、安全技术措施为了保护交易所和投资者的信息安全，交易所在技术层面采取了一系列安全措施。
这些措施包括加密通信、身份验证、系统监控等。
通过技术手段，交易所能够有效防范黑客攻击和信息泄露，确保市场的安全运行。
证券投资管理制度
证券投资管理制度一、投资决策制度1.投资决策应符合国家法律法规、行业准则和公司章程的规定。
2.投资决策应当充分考虑投资风险和收益的平衡，不得损害公司及股东的利益。
3.投资决策应当遵循科学、民主、规范的原则，建立完善的研究和分析体系，提高决策水平和效率。
二、风险管理制度1.建立健全证券投资风险管理制度，明确风险管理的目标和原则，设置相应的风险管理机构和岗位，配备合格的风险管理人员。
2.对证券投资进行全面风险评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并采取相应的风险控制措施。
3.定期对证券投资风险进行评估和监控，及时发现和解决潜在风险问题。
三、投资操作规范1.制定证券投资操作规范，明确投资流程和操作要求，规范投资行为。
2.严格遵守投资操作规范，不得进行内幕交易、市场操纵等违法违规行为。
3.对投资操作进行记录和监控，及时发现和纠正不当操作。
四、信息披露制度1.建立健全证券投资信息披露制度，及时披露投资相关信息，提高信息透明度。
2.严格按照信息披露规定进行信息报备和公告，不得隐瞒或误导投资者。
3.对信息披露进行管理和监督，保证信息质量和合法性。
五、内部监督制度1.建立健全内部监督制度，对证券投资活动进行全面监督和检查，确保投资活动的合法性和合规性。
2.对内部监督中发现的问题及时进行处理和整改，防止类似问题再次发生。
3.定期对内部监督制度进行评估和完善，提高监督效果和质量。
六、投资绩效评估制度1.建立健全证券投资绩效评估制度，对投资活动进行全面评估和分析，衡量投资效果和收益水平。
2.采用科学合理的评估方法和指标体系，对投资绩效进行客观评价。
证监会-《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理的规定》-证监会公告[2017]12号
公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定第一章总则第一条为加强对公开募集开放式证券投资基金（以下简称开放式基金）流动性风险的管控，进一步规范开放式基金的投资运作活动，完善基金管理人的内部控制，保护投资者的合法权益，根据《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《货币市场基金监督管理办法》及其他有关法律法规，制定本规定。
第二条本规定所称开放式基金是指基金份额总额在基金合同期限内不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的基金。
采取定期开放方式运作的基金在开放期内适用本规定。
第三条本规定所称流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险，风险管理的目标是确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。
第四条基金管理人应当专业审慎、勤勉尽责地管控基金的流动性风险，促使基金稳健投资运作以及基金净值公允计价，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
第二章管理人内部控制第五条基金管理人应当建立健全开放式基金流动性风险管理的内部控制体系，包括但不限于：严密完备的管理制度、科学规范的业务控制流程、清晰明确的组织架构与职责分工、独立严格的监督制衡与评估机制、灵活有效的应急处置计划等。
第六条基金管理人在实施开放式基金的流动性风险管理时，应当详细分析基金的投资策略、估值方法、历史申购与赎回数据、销售渠道、投资者类型、投资者结构、投资者风险偏好与潜在的流动性要求、基础市场环境等多种因素，按照变现能力对基金所持有的组合资产进行适当分类，审慎评估各类资产的流动性，针对性制定流动性风险管理措施。
第七条基金管理人应当全覆盖、多维度建立以压力测试为核心的开放式基金流动性风险监测与预警制度，区分不同类型开放式基金制定健全有效的流动性风险指标预警监测体系，结合自身风险管理水平与市场情况建立常态化的压力测试工作机制。
压力测试应当符合以下要求：（一）基于个体基金层面，设置不同的压力测试情景及相关模型，充分考虑基金规模、投资策略、投资标的、投资者类型以及市场风险等因素，压力测试的数据基础应当可靠且及时更新；（二）建立压力测试结果的报告反馈机制，测试结果应当运用到基金的具体投资运作及流动性风险管理等环节；（三）针对压力测试识别出的流动性风险，制定具体可行的应对预案，预案包括但不限于：预案触发情景、应急程序与措施、应急资金来源、公司董事会、管理层及各部门的职责与权限等；（四）由专门部门负责压力测试的实施与评估，该部门应当独立于投资管理部门；（五）压力测试工作底稿与风险应对预案应当留存备查。
《证券公司全面风险管理规范》
为加强和标准证券公司全面风险管理，增强核心竞争力，保障证券行业持续稳健运行，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险控制指标管理方法》等法律法规及相关自律规则，制定本标准。
本标准所称全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体职工共同参预，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。
证券公司应当建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系。
全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人材队伍、有效的风险应对机制。
证券公司应当定期评估全面风险管理体系，并根据评估结果及时改良风险管理工作。
证券公司应将所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司〔以下简称“子公司”〕纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。
证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化，形成与本公司相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制。
证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。
证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：〔一〕推进风险文化建设；〔二〕审议批准公司全面风险管理的基本制度；〔三〕审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；〔四〕审议公司定期风险评估报告；〔五〕任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；〔六〕建立与首席风险官的直接沟通机制；〔七〕公司章程规定的其他风险管理职责。
董事会可授权其下设的风险管理相关专业委员会履行其全面风险管理的部份职责。
证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并催促整改。
证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：〔一〕制定风险管理制度，并适时调整；〔二〕建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；〔三〕制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理；〔四〕定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；〔五〕建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；〔六〕建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制；〔七〕风险管理的其他职责。
证券公司风险管理规范
证券公司风险管理规范引言：在当今经济全球化和市场化的背景下，证券市场作为推动经济发展和资本流动的重要力量，正逐渐成为各类投资者实现财富增值的主要途径。
然而，由于证券市场具有高风险和高收益的特点，投资者面临着来自市场波动、信息不对称和制度不完善等方面的风险。
因此，加强证券公司的风险管理，规范市场秩序，保护投资者的利益，是保障证券市场稳健运行的重要环节。
本文将围绕证券公司风险管理的规范，从公司治理、风控体系、信息披露和监管合规等方面展开论述。
第一部分：公司治理有效的公司治理是保持证券公司稳健运行的基础。
公司治理的核心是建立健全的内控机制和完善的机构管控机制。
1. 内控机制：证券公司应建立健全的内控制度，包括风险管理职责明确、内控规程完善、风险管理部门独立等，确保公司内部风险的有效识别、评估和监控。
2. 机构管控机制：证券公司应设立有效的董事会和监事会，建立健全的决策制定和监督机制，确保公司治理的透明性和公正性。
此外，应加强对高管层和从业人员的职业道德教育，提升他们的风险意识和从业素养。
第二部分：风控体系风控体系是证券公司管理风险的关键环节。
有效的风控体系应包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测四个方面。
1. 风险识别：证券公司应建立全面的风险识别机制，加强对市场风险、信用风险和操作风险的预判和敏感性分析，并及时调整投资策略和风险暴露度。
2. 风险评估：证券公司应建立科学的风险评估模型，对投资组合和交易风险进行定量和定性评估，以确定风险承受能力和风险管理措施。
3. 风险控制：证券公司应制定严格的风险控制措施，包括投资限额管理、止损机制、杠杆控制和违约风险管理等，以保证投资组合的风险可控。
4. 风险监测：证券公司应建立完善的风险监测系统，及时监测市场变动和系统风险，开展应急预案和应对措施，确保公司资产的安全和稳定。
第三部分：信息披露信息披露是证券市场健康发展和投资者保护的重要手段。
证券公司应建立科学的信息披露制度，保障信息的准确性、及时性和公开性。
证券公司风险管理办法5篇
证券公司风险管理办法5篇证券公司风险管理办法怎么写？证券也被称为书据、书证。
但随着经济的飞速前进，尤其是电子技术和信息网络的发展，现代社会出现了证券的“无纸化”，证券投资者已几乎不再拥有任何实物券形态的证券，下面小编给大家带来证券公司风险管理办法。
证券公司风险管理办法篇11．全面实行分类监管，形成有效的日常监管体制。
抓紧完善以净资本为核心的风险监控指标体系和分类标准。
根据风险程度、内控水准、财务实力等指标，对证券公司实行分类监管。
对经纪、承销、自营、资产管理和财务顾问等业务实行牌照管理和规模控制。
20________年内重点做好一、二类公司的评审工作，20________年6月前公布证券公司净资本规则和风险监控指标体系。
狠抓监管制度的落实，持续加强对证券公司的监管，维护正常的市场秩序，使证券公司走上规范、健康发展的轨道。
2．完善自营业务的内外部监控机制。
进一步落实自营业务专用席位制度和账户报备要求，提高证券交易所一线实时监控能力，及时发现和遏制证券公司“做庄控盘”行为。
2 0________年8月底前公布证券公司证券自营业务管理的有关规定，全面完善自营业务的内部控制和外部监管制度。
3．加强对高管人员和股东的监管，规范高管和股东行为。
落实《证券公司高级管理人员管理办法》，全面实施以责任追究为主线的事先审核、专业测试、任职承诺、持续记录、违规处罚、年度考核、离任审计制度。
20________年底前对所有在职和拟任高管人员进行一次强制轮训和专业测试，要求限期达标，不能达标的限期离任。
按照《证券公司治理准则（试行）》，进一步规范股东行为，在准入环节采取中介机构出具专项意见书、监管机关聆讯、查询相关征信系统等措施，加强资质审查和诚信调查。
4．积极推动证券公司建立现代企业制度。
综合运用审核和日常监管等手段，督促证券公司认真落实《公司法》、《证券公司治理准则（试行）》、《证券公司内部控制指引》等法律和规章，进一步完善治理结构、加强内部控制，规范股东与公司以及公司与董事、监事、高管人员的关系，确保股东、董事和监事正确有效地行使对公司事务的知情权、决策权和监督权，切实落实股东、董事、监事和高管人员对公司及其客户的诚信责任，建立健全内部激励约束机制，真正做到资本充足、内控严密、运营安全、服务和效率良好。
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证券投资风险管理规定
第一章总则
第一条为加强证券投资风险管理，防范和规避投资风险，提高证券投资收益，制定本规定。
第二条证券投资风险是指证券价格变化对投资目标实现产生的负面影响。
主要包括市场风险、政策风险、上市公司经营风险等。
第二章风险管理目标与原则
第三条风险管理目标
证券投资风险管理是识别、计量、监测和控制投资风险的全过程。
风险管理目标是通过采取一系列的风险识别、计量、监测和控制措施，防范或者规避风险，将风险控制在公司可承受的合理范围内，以保证贷款财产及固有财产的安全，在风险可控前提下实现投资收益率最大化目标。
第四条证券投资风险管理原则
（一）公司应当充分识别、准确计量、持续监测和严格控制证券投资面临的风险，公司开展证券投资业务所承担的风险必须与自身风险管理能力、风险承受能力和资本实力相匹配，确保公司稳健经营和可持续发展。
（二）公司证券投资风险管理遵循全面性、审慎性、适时性、和独立性原则。
1、全面性原则：要求风险管理制度和风险管理措施必须涵盖投资活动的各个环节、各个岗位，没有制度上的空白或者管理上盲区。
2、审慎性原则：要求一切投资活动必须以风险可控为前提，禁止盲目投资操作。
3、适时性原则：要求公司内设的风险管理机构必须对风险识别及时、反映快速、决策果断，能够根据市场的变化及时调整投资操作策略，及时防范、规避市场风险。
4、独立性原则：要求证券投资研究部门、贷款/自主业务投资管理部门、风险管理部门、审计监督部门、投资决策部门必须保持相互独立、相互制约；贷款/自主业务投资管理部门不同岗位也应保持
适当的隔离，并保持业务的相互监督和制约。
第三章证券投资管理机构设置
第五条证券投资管理机构设置原则
1、规模效益原则。
机构的设置、人员规模和职能划分与所管理的资产规模相适应。
2、防火墙原则。
确保证券投资业务与其他业务在人员、信息、资金、会计核算上严格分离；证券投资业务的投资决策、投资操作、资金管理、会计核算、风险监控机构相互独立；证券投资业务的账户管理、资金清算、会计核算等后台职能应当由独立的岗位负责，以形成有效的证券投资前台、中台、后台相互制衡的监督机制。
3、协同高效原则。
在进行专业化分工的基础上，建立科学合理的组织架构、决策程序和协作制度，保证证券投资的质量和效率。
4、专业实践原则。
机构的设置和职能划分符合行业内投资管理活动的最佳实践。
第六条机构设置与分工
贷款投资决策委员会/自主投资决策委员会是决策机构，负责决定证券投资计划、策略、原则、目标、资产配置与组合规划等。
风险控制委员会负责制定风险控制政策，对证券投资活动进行风险评估、控制和监督，对贷款投资决策委员会/自主投资决策委员会通过的决议提出风险控制建议，并有最终否决权。
证券投资研究部门负责宏观经济分析、行业分析、市场行情分析和投资品种的可行性分析，撰写《投资策略报告》，提出投资建议，构建投资备选资产池。
贷款/自主业务投资管理部门根据贷款文件及贷款投资决策委员会/自主投资决策委员会、风险控制委员会的审批确定投资原则和风险控制措施，在证券投资研究部门《投资策略报告》和备选资产池的基础上，筛选投资品种、构建投资组合、拟定具体的投资操作方案，报贷款业务投资管理部门分管总裁/自主投资决策委员会批准后，具体负责证券投资业务操作及日常风险管理。
贷款财务部/计划财务部负责证券投资资金账户管理、资金划拨、会计核算与单位净值核算。
合规风控部负责证券投资业务合法合规性审查、日常投资风险监控与评估。
审计部负责证券投资操作合法合规性审计及关键岗位人员离任审计。
第四章风险的识别、计量、监测和控制
第七条证券投资风险尽管起因不同，但最终表现形式都体现在证券价格的上下波动，因此，单只证券的市场价格或者组合投资的市场价值可以作为风险识别、计量、监测和控制指标。
第八条贷款/自主业务投资管理部门、审计部实时监控单只证券的市场价格或者投资组合的市场价值变动情况，并设置预警和止损等监控指标体系。
当单只证券的市场价格或投资组合的市场价值触及预警或止损监控指标时，及时向公司有关部门和分管总裁报告，采取适当处置措施。
第五章证券投资风险管理与防范
第九条政策风险与防范措施
政策风险是指资本市场政策尤其是发行与上市政策变化而引起的证券投资收益的不确定性。
针对政策风险，主要通过加强宏观经济政策研究，做好政策分析预测，从而提早做好资金运用安排，以规避政策风险。
第十条经济周期风险与防范措施
经济周期风险是指经济发展过程中，周而复始地重复复苏、繁荣、危机和萧条阶段，从而引起的证券投资收益的不确定性。
针对经济周期风险，主要通过分析经济增长率，判断宏观经济所处的发展阶段，并预测未来发展趋势，从而在复苏、繁荣期前买入证券，而在危机、萧条期前卖出证券，以规避经济周期波动风险。
第十一条利率风险与防范措施
利率风险是指利率调整而引起的证券投资收益的不确定性。
利率升降与证券价格呈现反向运动。
针对利率风险，主要通过加强货币供应量、物价水平、贴现率分析，做好利率走势分析预测，进而做好资产期限结构调整，以规避利率风险。
第十二条上市公司经营风险与防范措施
上市公司经营风险由于公司的外部经营环境和条件以及内部经营管理方面的问题造成资产损失或
者收入变动而引起的证券投资收益的不确定性。
针对上市公司经营风险，主要通过加强行业分析及上市公司调查研究，做好公司经营情况分析预测，并采取组合投资策略，以规避上市公司经营风险。
第十三条购买力风险与防范措施
购买力风险又称通货膨胀风险，是指由于通货膨胀而引起的证券投资实际收益的不确定性。
针对购买力风险，主要通过分析物价指数、工业出厂品价格指数与国民生产总值等经济指标，做好通货膨胀趋势分析预测，从而选择那些能够转移物价上涨风险、拥有市场定价权的资源类企业或商业流通企业投资，以规避购买力风险。
第六章证券投资各环节风险控制措施
第十四条投资决策环节风险控制措施
（一）应严格按照法律法规和相关文件的规定，制定明确的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合、投资限制、预警和止损措施；
（二）投资决策必须有充分的依据，重要的投资要有可行性研究报告和风险分析支持，并有决策记录；
（三）建立投资风险评估制度，定期评估证券投资风险，不断调整投资策略、优化投资组合，发现风险，及时处理，避免风险进一步扩大；
（四）建立科学的投资绩效考评体系，通过与市场同类型产品收益比较或者与大盘指数涨跌幅度比较等科学方法，合理确定绩效考评比较基准，定期考核、评价证券投资管理部门的投资业绩，及时地鼓励先进、纠正偏差。
第十五条投资操作环节风险控制措施
（一）建立完善的投资指令审核、确认、执行与信息反馈流程，确认指令合法合规后方可执行，发现异常情况，及时反馈到相关部门。
（二）建立前中后台相互隔离、相互制约的组织管理架构，贷款/自主业务投资管理部门独立于证券投资研究部门、合规风控部、审计部、贷款投资决策委员会/自主投资决策委员会、风险控制委员
会。
（三）建立预警和止损监控指标体系，实时监控单只证券及投资组合的市场价值的变动情况，区别不同情况，采取以下措施：
1、如果某一时点单只证券的市场价格或者投资组合的市场价值达到贷款文件或公司规定的预警线时，贷款/自主业务投资管理部门必须立即向公司分管总裁报告，提出相应的意见或建议。
公司分管总裁组织贷款/自主业务投资管理部门、研究部门、合规风控部共同分析原因，研究确定风险防范的具体措施。
2、如果某一时点单只证券的市场价格或者投资组合的市场价值达到贷款计划或公司规定止损线时，贷款/自主业务投资管理部门必须立即向公司分管总裁/自主投资决策委员会报告，并按照贷款文件或公司规定实施止损平仓操作，防止损失进一步扩大。
第十六条投资监督环节风险控制措施
（一）证券投资贷款资金必须交合格的商业银行保管，保管银行对贷款业务投资管理部门的证券投资运作进行连续监督；
（二）贷款财务部/计划财务部审核、监督贷款/自主业务投资管理部门的证券投资运作，保证投资操作、资金运用合法合规；
（三）合规风控部负责贷款/自主业务投资管理部门业务法律文书的合规性与风险性审查，进行事前控制；
（四）审计部负责建立贷款/自主资金证券投资风险监控指标和相应的业务统计报表，实时监督证券投资市场风险变化情况，定期对贷款/自主业务投资管理部门的各项业务活动进行审计稽核。
第十七条建立有效的应急应变措施和危机处理机制
发生重大宏观政策、法律法规调整或者自然灾害、不可抗力等突发事件，公司分管总裁应立即组织贷款/自主业务投资管理部门、研究部门进行市场风险评估，分析判断该事件对证券市场的影响，并立即启动应急应变预案，将危机损失降到最低。
第七章证券投资风险报告路线
第十八条贷款/自主业务投资管理部门风险控制员定期向合规风控部报告本部门证券投资风险管理情况。
第十九条合规风控部检查和指导证券投资业务相关部门的风险管理工作，形成风险管理报告书与建议书，上报公司分管总裁和风险控制委员会。
证券投资业务相关部门对合规风控部的工作要给予支持和积极的配合，不得有任何的干扰与怠慢。
第二十条合规风控部提交董事会的年度《风险管理报告》应将证券投资风险管理情况作为主要内容之一进行分析报告。
第八章附则
第二十一条本规定由合规风控部负责解释。
第二十二条本规定自公布之日起实施。