人保寿险团险基本法

基本法名词释义（ ） 基本法名词释义（2/3）
标准保费：是规模保费分险 标准保费 种按折标系数折算后得出的 保费额度。标准保费=规模保 费×折标系数。 折标系数： 折标系数：折标系数分险 种不同，具体标准如右表。
意外险 补充医疗险 其他短期险 终身重疾 管理式医疗险 其他年金 12 1 8 4 2 1
业务人员考核规则
考核项目及权重
考核指标 ① 标准保费计划达成率 ② 客户数达成率 合计 权重 80% 20% 100% 60分 100分 （维持）
考核得分及实施
（晋升）
得分
80分 （降级） （劝退或待岗 培训）
考核得分计算方法 ① =考核期内实际达成标保数/计划数； ② =考核期内实际达成客户数/计划数。
B类
业务人员考核指标额度（直销） 业务人员考核指标额度（直销）
职级 资深业务经理三级 资深业务经理二级 资深业务经理一级 高级业务经理三级 高级业务经理二级 高级业务经理一级 业务经理三级 业务经理二级 业务经理一级 业务专员 助理业务专员 晋升指标 标准保费 --11460000 8950000 7380000 5870000 4580000 3440000 2440000 1720000 1150000 790000 客户数 --2 2 2 3 4 6 6 4 3 2 维持指标 标准保费 11460000 8950000 7380000 5870000 4580000 3440000 2440000 1720000 1150000 790000 580000 客户数 2 2 2 3 4 6 6 4 3 2 2
大 纲
基本法名词释义 08版基本法特点 版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利 业务系列人员奖惩
1 2 3 4 5 5 6
总体原则
“标准保费是考核的核心指标” 标准保费是考核的核心指标 “考核结果和业务职级相挂钩” 考核结果和业务职级相挂钩” 考核结果和业务职级相挂钩 “业务人员按照直销和渠道分别考核” 业务人员按照直销和渠道分别考核 “业务人员和营业部经理考核项目不同” 业务人员和营业部经理考核项目不同” “统一执行半年考核，自愿进行季度考核” 统一执行半年考核，自愿进行季度考核” “考核后业绩清零重新计算 考核后业绩清零重新计算” 考核后业绩清零重新计算 “考核期满的人员必须参加考核 考核期满的人员必须参加考核” 考核期满的人员必须参加考核 “半年考核可升可降，季度考核只降不升” 半年考核可升可降，季度考核只降不升” 半年考核可升可降
意外险占比： 意外险占比：指累计意外险规模保费占累计总规模保费的比值。 业务人员合格率： 业务人员合格率：在一段时间内达到合格标准的业务人员数量和 该段时间总经过人数的比值。
基本法名词释义（ ） 基本法名词释义（3/3）
客户数：投保团体保险保费不低于一定标准（见下表）的自然 客户数。对于针对同一客户签发多笔保单且保费标准均符合客 户数标准的，按一个客户数计算。同一客户的不同保单对应的 保费不得累计计算客户数。若同一笔业务出现多个业务人员分 割的情况，每个业务人员最多按一个客户数计入考核。
业务系列人员的岗位职责（营业部经理） 业务系列人员的岗位职责（营业部经理）
•制定营业部的销售目标和销售策略，推动业务发展； •规划、组织营业部和所辖业务人员的销售活动，完成分公司下达的各项
任务指标，提升业务队伍的业务技能和创利能力；
•组织营业部有效客户的维护及持续产出拓展工作； •协助所辖业务人员进行大项目拓展； •销售资源和销售费用的合理调配和使用； •营业部的日常管理； •营业部新人的培养育成工作；
单位： 单位：元
业务类别 直销业务 渠道业务
长险 25000 12000
短险 5000 2500
大 纲
基本法名词释义 08版基本法特点 版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利 业务系列人员奖惩
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08版基本法特点 版基本法特点
• 特点一：倡导规模效益 特点一：
A类
业务人员根据分类不同，考核指标不同， 注：业务人员根据分类不同，考核指标不同，渠道指标高于直销
业务人员考核指标额度（直销） 业务人员考核指标额度（直销）
晋升指标 职级 资深业务经理三级 资深业务经理二级 资深业务经理一级 高级业务经理三级 高级业务经理二级 高级业务经理一级 业务经理三级 业务经理二级 业务经理一级 业务专员 助理业务专员 标准保费 --14320000 11190000 9220000 7340000 5730000 4300000 3040000 2150000 1430000 990000 客户数 --3 3 3 4 5 7 7 5 4 3 维持指标 标准保费 14320000 11190000 9220000 7340000 5730000 4300000 3040000 2150000 1430000 990000 720000 客户数 3 3 3 4 5 7 7 5 4 3 3
渠 道 营 业 部
直 销 营 业 1 部
。。 。 。。
直 销 营 业 N 部
渠 道 营 业 部
团险业务人员分类
营业部经理：六个职级
按行政职级
储备经理：业务序列和管理序列的过渡 业务人员：十一个职级 直销业务人员：考核指标低于渠道 重点开拓企业客户
按业务性质
渠道业务人员：考核指标高于直销 重点开拓渠道资源
大 纲
基本法名词释义 08版基本法特点 版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利 业务系列人员奖惩
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团险组织架构
总公司团险部 省级分公司团险部 本部团险 三级机构团险
各 内 勤 岗 位
直 销 营 业 1 部
。。。 。。
直 销 营 业 N 部
1 2 3 4 5 5 6
基本法名词释义（ ） 基本法名词释义（1/3） 保费： 保费：指团险实收保费，以实际承保金额为准。 长险： 长险：指保险期限超过一年的险种。 短险： 短险：指保险期限在一年以内（含一年）的险种。 意外险： 意外险：本办法中意外险指包含意外伤害、意外伤害 医疗、意外伤害收入保障责任的险种，包括卡式业务 以及建工险、旅游险、公共交通意外险等意外类险种。
六个月
三个月
考核时间和考核期的关系（ ） 考核时间和考核期的关系（2/2）
考核时间：一年中的（公共）考核点。 考核时间：一年中的（公共）考核点。——公共概念 公共概念 考核期：（个人）业务经过期间。 考核期：（个人）业务经过期间。——个人概念 ：（个人 个人概念
A为业务专员，6月1日入司； 为业务专员， 月 日入司 日入司； 为业务专员
解读：配合公司“超常规跨越式发展 超常规跨越式发展”战略，08基本法倡导规模效益化 规模效益化方针， 超常规跨越式发展 规模效益化 具体体现在业务人员考核使用“标准保费”这一指标，而且薪酬除底薪之外 的 所有项目都与该指标达成情况挂钩。
• 特点二：缔造销售精英 特点二：
解读：08基本法对于销售队伍的要求是专业、精干、高效。具体来讲就是通 专业、精干、高效 专业 过科学的考核机制，使业务人员职级呈现动态，可上可下，持续激励，最终 缔造一支高产能的销售精英队伍。
注：计划数按业务人员对应职级的维持数计算。 考核得分=（①×80%+②×20%）×100
业务人员考核指标额度（直销） 业务人员考核指标额度（直销）
职级 资深业务经理三级 资深业务经理二级 资深业务经理一级 高级业务经理三级 高级业务经理二级 高级业务经理一级 业务经理三级 业务经理二级 业务经理一级 业务专员 助理业务专员 晋升指标 标准保费 --17180000 13410000 11060000 8810000 6870000 5160000 3650000 2580000 1720000 1180000 客户数 --4 4 4 5 6 8 8 6 5 4 维持指标 标准保费 17180000 13410000 11060000 8810000 6870000 5160000 3650000 2580000 1720000 1180000 860000 客户数 4 4 4 5 6 8 8 6 5 4 4
考核时间和考核期的关系（ ） 考核时间和考核期的关系（1/2）
考核时间
1月 月 3月 月 6月 月 9月 月 12月 月
季度考核
半年考核
季度考核 资深业务经理三级
半年考核
考核期
高级业务经理三级 高级业务经理二级 业务经理三级 业务经理二级 业务专员 助理业务专员 业务经理一级 高级业务经理一级 资深业务经理二级 资深业务经理一级
业务系列人员的岗位职责（业务人员） 业务系列人员的岗位职责（业务人员）
积极发展准客户，进行准客户登记、跟踪以及业务 积极发展准客户，进行准客户登记、 咨询，建立和积累优质客户群并最终达成签约销售； 直销 咨询，建立和积累优质客户群并最终达成签约销售； 帮助投保客户进行理赔、给付、保全等服务活动； 帮助投保客户进行理赔、给付、保全等服务活动； 达成基本法规定的相应业务职级的各项考核指标； 达成基本法规定的相应业务职级的各项考核指标； 参加公司培训， 参加公司培训，根据公司要求参加并通过公司举办 的与职级相对应的业务人员等级水平考试； 的与职级相对应的业务人员等级水平考试； 遵守公司的各项管理规章、制度。 遵守公司的各项管理规章、制度。
人保寿险团险初级培训课程
08版团险基本法 版团险基本法
我们关心的问题
• • • • • •
团险业务系列是什么架构？ 考核晋升容易吗？ 薪酬福利怎么样？ 任务压力大不大？ 如何计算我的考核成绩？ 一般业务人员和营业部经理能否套转？
大 纲
基本法名词释义 08版基本法特点 版基本法特点 组织架构ຫໍສະໝຸດ Baidu岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利 业务系列人员奖惩
标准保费和折标系数
标准保费=规模保费× 标准保费 规模保费×折标系数 规模保费 包括各种意外险 类主险及附加险 产品，如建工险、 产品，如建工险、 卡式意外险等都 属此类
意外险 补充医疗险 其他短期险 终身重疾 管理式医疗险 鑫荣年金 其他年金
6 1 4 3.5 1.5 1.5 1
指除意外类和补充医疗 险以外的其他短期险， 险以外的其他短期险， 如附加重疾、 如附加重疾、一年定寿 指除标准鑫荣年金险以 外的其他年金险， 外的其他年金险，如年 金B款 款
举例
B为业务经理一级，5月10日入司； 为业务经理一级， 月 日入司 日入司； 为业务经理一级
① 假设 和B所在公司决定 月底进行季度考核，那么 假设A和 所在公司决定 月底进行季度考核，那么A 所在公司决定9月底进行季度考核
需要参加考核， 不需要参加考核。 需要参加考核，而B不需要参加考核。因为 的业务 不需要参加考核 因为A的业务 经过期间已满三个月，符合基本法要求； 经过期间已满三个月，符合基本法要求；而B的业务 的业务 经过期间未满基本法要求的六个月。 经过期间未满基本法要求的六个月 参加9月底考核后 ② A参加 月底考核后，考核期清零。12月底半年考核 参加 月底考核后，考核期清零。 月底半年考核 的业务经过期间又满三个月， 时，由于A的业务经过期间又满三个月，因此再次参 由于 的业务经过期间又满三个月 加考核； 月底业务经过期间超过六个月， 加考核；而B到12月底业务经过期间超过六个月，按 到 月底业务经过期间超过六个月 照基本法要求参加考核， 照基本法要求参加考核，相应的各项考核指标要按照 实际业务经过期间（ 实际业务经过期间（即5月10日~12月31日，共计 个 月 日 月 日 共计8个 折算。 月）折算。
团 险 业 务 人 员
工 作 职 责
渠道
对渠道销售人员的行销支援、培训辅导和超权限业 对渠道销售人员的行销支援、 务的协助作业等团险产品推展工作； 务的协助作业等团险产品推展工作； 开拓渠道，建立高效稳定的合作关系； 开拓渠道，建立高效稳定的合作关系； 协调组织内部资源，推动渠道业务的发展； 协调组织内部资源，推动渠道业务的发展； 做好渠道的维护、定期拜访； 做好渠道的维护、定期拜访； 完成公司交办的其它工作。 完成公司交办的其它工作。