人保寿险团险基本法
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按行政职级
储备经理：业务序列和管理序列的过渡 业务人员：十一个职级 直销业务人员：考核指标低于渠道 重点开拓企业客户
按业务性质
渠道业务人员：考核指标高于直销 重点开拓渠道资源
业务系列人员的岗位职责（业务人员）
积极发展准客户，进行准客户登记、跟踪以及业务
团 险 业 务 人 员
直销 咨询，建立和积累优质客户群并最终达成签约销售； 帮助投保客户进行理赔、给付、保全等服务活动； 达成基本法规定的相应业务职级的各项考核指标； 参加公司培训，根据公司要求参加并通过公司举办
业务类别
直销业务 渠道业务
长险
25000 12000
短险
5000 2500
ຫໍສະໝຸດ Baidu
大 纲
1
2 3 4 5
基本法名词释义 08版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利
5 6
业务系列人员奖惩
08版基本法特点
• 特点一：倡导规模效益
解读：配合公司“超常规跨越式发展”战略，08基本法倡导规模效益化方针， 具体体现在业务人员考核使用“标准保费”这一指标，而且薪酬除底薪之外 的 所有项目都与该指标达成情况挂钩。
大 纲
1
2 3 4 5
基本法名词释义 08版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利
5 6
业务系列人员奖惩
总体原则
“标准保费是考核的核心指标” “考核结果和业务职级相挂钩” “业务人员按照直销和渠道分别考核” “业务人员和营业部经理考核项目不同”
“统一执行半年考核，自愿进行季度考核”
• 特点二：缔造销售精英
解读：08基本法对于销售队伍的要求是专业、精干、高效。具体来讲就是通 过科学的考核机制，使业务人员职级呈现动态，可上可下，持续激励，最终 缔造一支高产能的销售精英队伍。
大 纲
1
2 3 4 5
基本法名词释义 08版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利
资深业务经理二级
资深业务经理一级
六个月
三个月
考核时间和考核期的关系（2/2）
考核时间：一年中的（公共）考核点。——公共概念 考核期：（个人）业务经过期间。——个人概念
A为业务专员，6月1日入司；
举例
B为业务经理一级，5月10日入司；
① 假设A和B所在公司决定9月底进行季度考核，那么A
需要参加考核，而B不需要参加考核。因为A的业务 经过期间已满三个月，符合基本法要求；而B的业务 经过期间未满基本法要求的六个月。
5 6
业务系列人员奖惩
团险组织架构
总公司团险部 省级分公司团险部 本部团险 三级机构团险
各 内 勤 岗 位
直 销 营 业 1 部
。 。 。 。 。
直 销 营 业 N 部
渠 道 营 业 部
直 销 营 业 1 部
。 。 。 。 。
直 销 营 业 N 部
渠 道 营 业 部
团险业务人员分类
营业部经理：六个职级
“考核后业绩清零重新计算” “考核期满的人员必须参加考核” “半年考核可升可降，季度考核只降不升”
标准保费和折标系数
标准保费=规模保费×折标系数 包括各种意外险 类主险及附加险 产品，如建工险、 卡式意外险等都 属此类
意外险 补充医疗险 其他短期险 终身重疾 管理式医疗险 鑫荣年金 其他年金
6 1 4 3.5
5 6
业务系列人员奖惩
基本法名词释义（1/3） 保费：指团险实收保费，以实际承保金额为准。 长险：指保险期限超过一年的险种。 短险：指保险期限在一年以内（含一年）的险种。 意外险：本办法中意外险指包含意外伤害、意外伤害 医疗、意外伤害收入保障责任的险种，包括卡式业务 以及建工险、旅游险、公共交通意外险等意外类险种。
基本法名词释义（2/3）
标准保费：是规模保费分险 种按折标系数折算后得出的 保费额度。标准保费=规模保 费×折标系数。 折标系数：折标系数分险 种不同，具体标准如右表。
意外险 补充医疗险 其他短期险 终身重疾 管理式医疗险 其他年金 12 1 8 4 2 1
意外险占比：指累计意外险规模保费占累计总规模保费的比值。 业务人员合格率：在一段时间内达到合格标准的业务人员数量和 该段时间总经过人数的比值。
② A参加9月底考核后，考核期清零。12月底半年考核
业务系列人员的岗位职责（营业部经理）
•制定营业部的销售目标和销售策略，推动业务发展；
•规划、组织营业部和所辖业务人员的销售活动，完成分公司下达的各项
任务指标，提升业务队伍的业务技能和创利能力；
•组织营业部有效客户的维护及持续产出拓展工作；
•协助所辖业务人员进行大项目拓展； •销售资源和销售费用的合理调配和使用； •营业部的日常管理； •营业部新人的培养育成工作；
基本法名词释义（3/3）
客户数：投保团体保险保费不低于一定标准（见下表）的自然 客户数。对于针对同一客户签发多笔保单且保费标准均符合客 户数标准的，按一个客户数计算。同一客户的不同保单对应的 保费不得累计计算客户数。若同一笔业务出现多个业务人员分 割的情况，每个业务人员最多按一个客户数计入考核。
单位：元
工 作 职 责
渠道
的与职级相对应的业务人员等级水平考试； 遵守公司的各项管理规章、制度。
对渠道销售人员的行销支援、培训辅导和超权限业
务的协助作业等团险产品推展工作； 开拓渠道，建立高效稳定的合作关系； 协调组织内部资源，推动渠道业务的发展； 做好渠道的维护、定期拜访； 完成公司交办的其它工作。
人保寿险团险初级培训课程
团险基本法
我们关心的问题
• • • • • •
团险业务系列是什么架构？ 考核晋升容易吗？ 薪酬福利怎么样？ 任务压力大不大？ 如何计算我的考核成绩？ 一般业务人员和营业部经理能否套转？
大 纲
1
2 3 4 5
基本法名词释义 08版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利
1.5
1.5 1
指除意外类和补充医疗 险以外的其他短期险， 如附加重疾、一年定寿 指除标准鑫荣年金险以 外的其他年金险，如年 金 B款
考核时间和考核期的关系（1/2）
考核时间
1月 3月 6月 9月 12月
季度考核
半年考核
季度考核 资深业务经理三级
半年考核
考核期
高级业务经理三级 高级业务经理二级 业务经理三级 业务经理二级 业务专员 助理业务专员 业务经理一级 高级业务经理一级
储备经理：业务序列和管理序列的过渡 业务人员：十一个职级 直销业务人员：考核指标低于渠道 重点开拓企业客户
按业务性质
渠道业务人员：考核指标高于直销 重点开拓渠道资源
业务系列人员的岗位职责（业务人员）
积极发展准客户，进行准客户登记、跟踪以及业务
团 险 业 务 人 员
直销 咨询，建立和积累优质客户群并最终达成签约销售； 帮助投保客户进行理赔、给付、保全等服务活动； 达成基本法规定的相应业务职级的各项考核指标； 参加公司培训，根据公司要求参加并通过公司举办
业务类别
直销业务 渠道业务
长险
25000 12000
短险
5000 2500
ຫໍສະໝຸດ Baidu
大 纲
1
2 3 4 5
基本法名词释义 08版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利
5 6
业务系列人员奖惩
08版基本法特点
• 特点一：倡导规模效益
解读：配合公司“超常规跨越式发展”战略，08基本法倡导规模效益化方针， 具体体现在业务人员考核使用“标准保费”这一指标，而且薪酬除底薪之外 的 所有项目都与该指标达成情况挂钩。
大 纲
1
2 3 4 5
基本法名词释义 08版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利
5 6
业务系列人员奖惩
总体原则
“标准保费是考核的核心指标” “考核结果和业务职级相挂钩” “业务人员按照直销和渠道分别考核” “业务人员和营业部经理考核项目不同”
“统一执行半年考核，自愿进行季度考核”
• 特点二：缔造销售精英
解读：08基本法对于销售队伍的要求是专业、精干、高效。具体来讲就是通 过科学的考核机制，使业务人员职级呈现动态，可上可下，持续激励，最终 缔造一支高产能的销售精英队伍。
大 纲
1
2 3 4 5
基本法名词释义 08版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利
资深业务经理二级
资深业务经理一级
六个月
三个月
考核时间和考核期的关系（2/2）
考核时间：一年中的（公共）考核点。——公共概念 考核期：（个人）业务经过期间。——个人概念
A为业务专员，6月1日入司；
举例
B为业务经理一级，5月10日入司；
① 假设A和B所在公司决定9月底进行季度考核，那么A
需要参加考核，而B不需要参加考核。因为A的业务 经过期间已满三个月，符合基本法要求；而B的业务 经过期间未满基本法要求的六个月。
5 6
业务系列人员奖惩
团险组织架构
总公司团险部 省级分公司团险部 本部团险 三级机构团险
各 内 勤 岗 位
直 销 营 业 1 部
。 。 。 。 。
直 销 营 业 N 部
渠 道 营 业 部
直 销 营 业 1 部
。 。 。 。 。
直 销 营 业 N 部
渠 道 营 业 部
团险业务人员分类
营业部经理：六个职级
“考核后业绩清零重新计算” “考核期满的人员必须参加考核” “半年考核可升可降，季度考核只降不升”
标准保费和折标系数
标准保费=规模保费×折标系数 包括各种意外险 类主险及附加险 产品，如建工险、 卡式意外险等都 属此类
意外险 补充医疗险 其他短期险 终身重疾 管理式医疗险 鑫荣年金 其他年金
6 1 4 3.5
5 6
业务系列人员奖惩
基本法名词释义（1/3） 保费：指团险实收保费，以实际承保金额为准。 长险：指保险期限超过一年的险种。 短险：指保险期限在一年以内（含一年）的险种。 意外险：本办法中意外险指包含意外伤害、意外伤害 医疗、意外伤害收入保障责任的险种，包括卡式业务 以及建工险、旅游险、公共交通意外险等意外类险种。
基本法名词释义（2/3）
标准保费：是规模保费分险 种按折标系数折算后得出的 保费额度。标准保费=规模保 费×折标系数。 折标系数：折标系数分险 种不同，具体标准如右表。
意外险 补充医疗险 其他短期险 终身重疾 管理式医疗险 其他年金 12 1 8 4 2 1
意外险占比：指累计意外险规模保费占累计总规模保费的比值。 业务人员合格率：在一段时间内达到合格标准的业务人员数量和 该段时间总经过人数的比值。
② A参加9月底考核后，考核期清零。12月底半年考核
业务系列人员的岗位职责（营业部经理）
•制定营业部的销售目标和销售策略，推动业务发展；
•规划、组织营业部和所辖业务人员的销售活动，完成分公司下达的各项
任务指标，提升业务队伍的业务技能和创利能力；
•组织营业部有效客户的维护及持续产出拓展工作；
•协助所辖业务人员进行大项目拓展； •销售资源和销售费用的合理调配和使用； •营业部的日常管理； •营业部新人的培养育成工作；
基本法名词释义（3/3）
客户数：投保团体保险保费不低于一定标准（见下表）的自然 客户数。对于针对同一客户签发多笔保单且保费标准均符合客 户数标准的，按一个客户数计算。同一客户的不同保单对应的 保费不得累计计算客户数。若同一笔业务出现多个业务人员分 割的情况，每个业务人员最多按一个客户数计入考核。
单位：元
工 作 职 责
渠道
的与职级相对应的业务人员等级水平考试； 遵守公司的各项管理规章、制度。
对渠道销售人员的行销支援、培训辅导和超权限业
务的协助作业等团险产品推展工作； 开拓渠道，建立高效稳定的合作关系； 协调组织内部资源，推动渠道业务的发展； 做好渠道的维护、定期拜访； 完成公司交办的其它工作。
人保寿险团险初级培训课程
团险基本法
我们关心的问题
• • • • • •
团险业务系列是什么架构？ 考核晋升容易吗？ 薪酬福利怎么样？ 任务压力大不大？ 如何计算我的考核成绩？ 一般业务人员和营业部经理能否套转？
大 纲
1
2 3 4 5
基本法名词释义 08版基本法特点 组织架构及岗位职责 业务系列人员考核 业务系列人员薪酬福利
1.5
1.5 1
指除意外类和补充医疗 险以外的其他短期险， 如附加重疾、一年定寿 指除标准鑫荣年金险以 外的其他年金险，如年 金 B款
考核时间和考核期的关系（1/2）
考核时间
1月 3月 6月 9月 12月
季度考核
半年考核
季度考核 资深业务经理三级
半年考核
考核期
高级业务经理三级 高级业务经理二级 业务经理三级 业务经理二级 业务专员 助理业务专员 业务经理一级 高级业务经理一级