XX农商行信用风险专项排查自查报告
xx信用社案件专项治理工作自查情况汇报
xx信用社案件专项治理工作自查情况汇报
尊敬的领导：
根据相关要求，我对xx信用社案件专项治理工作进行了自查，现将情况汇报如下：
1. 组织建设方面：
- 建立了案件专项治理工作领导小组，明确职责和成员，确保工作有序开展。
- 在各部门内部建立了相应的案件专项治理工作小组，明确工作职责和人员分工，做到层层负责。
2. 案件排查方面：
- 按照工作计划，对信用社内部存在的各类违纪违法案件进行了全面排查，确保不漏一户。
- 加强与相关部门的协调与合作，共同打击涉案行为，确保案件的有效整治。
3. 处理措施方面：
- 对排查出的违纪违法案件进行了及时核查和处理，并采取相应的惩处措施，严肃追究责任。
- 同时，加强了内部风险防控措施，对可能导致违纪违法行为的源头进行整改，确保案件专项治理工作的长效性。
4. 教育培训方面：
- 开展了针对信用社员工的案件专项治理培训，加强对员工的法律法规教育，提高员工的风险意识和法律意识。
- 针对案件排查中发现的问题和不足，开展了相关的培训和学习，提高工作人员的专业素质和能力。
综上所述，xx信用社案件专项治理工作自查情况良好，取得了一定的成效。
但仍存在一些问题和挑战，我们将进一步加强工作，完善制度，改进措施，确保案件专项治理工作的顺利进行。
谢谢！。
农商行自查自纠报告
农商行自查自纠报告一、引言农商行是国内银行体系中的重要组成部分，承担着服务农民和农业经济的重要使命。
为了履行这一使命，农商行必须在经营管理中时刻保持高度的警惕性，严格遵守国家法律法规和监管要求，确保风险可控，保障客户资金安全。
本次自查自纠报告的目的在于全面梳理和总结我行的经营管理情况，发现问题，及时整改并加强风险防范，提升风险管理水平，确保经营活动的合规性和稳健性。
二、自查情况1. 组织架构和管理体系我行自查发现，当前组织架构和管理体系基本健全，各部门职责明确，工作任务分工明确，存在问题的地方是，部分员工对行内工作流程和规定不够熟悉，可能导致操作不规范，风险隐患存在。
2. 风险管理我行在风险管理方面做了大量工作，建立了完善的风险管理体系，但自查发现，尚有一些风险管控措施不够完善，风险识别和评估机制有待进一步改进，应加强对客户信用风险和市场风险的监控。
3. 贷款管理贷款是农商行的主要业务之一，对贷款风险的控制至关重要。
自查发现，我行在贷款管理方面还有待提升的地方，包括贷前审查不够严格，贷后管理不够及时，对违约借款人的处置措施不够有力等。
4. 客户权益保护客户权益是农商行存在的根本，必须以客户为中心，坚决保护客户权益。
自查发现，我行在客户权益保护方面还存在一些不足，例如客户信息保护工作不够到位，客户投诉处理不够及时有效等。
5. 合规风险合规是银行业务的基本底线，必须做到合法合规开展业务。
自查发现，我行在合规风险方面还存在一些问题，存在违反法律法规的行为，须加强对员工合规意识的培养和提升。
三、整改措施1. 进一步完善管理体系，加强对员工的规章制度培训，确保员工熟悉行内工作流程和规定，操作规范。
2. 加强风险管理和控制，进一步完善风险管理机制，加大对风险的识别和评估力度，及时采取措施应对风险。
3. 强化贷款管理，严格执行贷前审查程序，加强贷后管理，建立健全的贷后管理机制，提高贷款违约处置效率。
4. 提升客户权益保护意识，加强客户信息保护工作，建立健全的客户投诉处理机制，确保客户权益不受损害。
银行信用风险排查自查报告范文
银行信用风险排查自查报告范文(实用版)编制人：______审核人：______审批人：______编制单位：______编制时间：__年__月__日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如工作总结、述职报告、心得体会、工作计划、演讲稿、教案大全、作文大全、合同范文、活动方案、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor.I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!And, this store provides various types of practical materials for everyone, such as work summaries, job reports, insights, work plans, speeches, lesson plans, essays, contract samples, activity plans, and other materials. If you want to learn about different data formats and writing methods, please pay attention!银行信用风险排查自查报告范文银行信用风险排查自查报告范文(精选3篇)银行信用风险排查自查报告范文篇1按照省联行、银监局对案件防控与冶理要求，为了彻底排查整治X款信用领域案件问题，最大限度防止外部骗贷类案件发生，进一步改善银行业信贷领域状况，依据号文件的提示，我行成立自查小组对本辖区内X款进行风险排查，现将情况报告如下：一、成立组织，加强领导成立信贷风险领导小组，负责信用行信贷风险自查组织、推进和落实等工作。
信用社(农商银行)风险排查自查报告+风险分类检查方案
信用社“一对一”约见谈话情况报告根据联社《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》，我社成立了以主任为组长，信贷专管员为副组长，信贷人员为组员的风险排查工作领导小组，并由组长于年8月24日对全部在岗员工及内退员工共18人进行了“一对一”约见谈话，现将谈话情况报告如下：1、每位员工已学习并理解了办事处《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》文件精神。
2、不存在直接或间接参与过民间借贷行为的情况。
3、不存在直系亲属直接或间接参与民间借贷行为的情况。
4、不存在贷款超联社规定授信额度情况，并无逾期情况。
5、不存在贷款流入股市、民间借贷及其他投资行为。
6、不存在为借款人借入搭桥资金归还贷款问题。
7、不存在从事第二职业情况。
8、不存在代客户支取或偿还贷款本息行为。
9、信贷人员经办的贷款用途符合规定用途。
10、信贷人员经办的贷款按规定进行了贷后检查，不存在与用途不一致问题。
11、信贷人员不存在管理协理员情况。
12、信贷人员经办的贷款按照“三个办法一个指引”的要求落实了“实贷实付”。
农村信用合作联社信贷资产风险分类真实性检查方案各信用社、分社：为进一步完善信贷资产风险分类档案资料、规范操作程序、提高分类结果的准确性和真实性，根据《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》（农信发[ ] 号）的要求，结合各信用社的信贷资产风险分类实际情况，经联社研究决定：对各信用社的信贷资产风险分类工作进行全面的检查。
根据有关信贷资产风险分类的规章制度，制定本检查方案。
一、检查的对象和目的本次通过对辖内信用社年月末的信贷资产风险分类档案资料的完整性、操作程序的规范性、认定结果的准确性的检查，促进各信用（分）社进一步提高贷款分类质量和分类结果的准确，促使贷款管理工作再上一个台阶。
二、检查的时间和范围检查时间：本次检查年8月22日至8月28日实施现场检查，8月29日前将检查情况向联社报告。
检查范围：各信用社年7月末信贷资产的风险分类情况，重点是各信用社的存在欠息、借新还旧、资产重组、关系人和损失类等贷款分类结果的准确性和真实性。
银行信用风险排查报告
银行信用风险排查报告银行信用风险排查报告（通用9篇）信用风险又称违约风险，是指借款人、证券发行人或交易对方因种种原因，不愿或无力履行合同条件而构成违约，致使银行、投资者或交易对方遭受损失的可能性。
银行信用风险排查报告篇1按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:一、成立专门领导小组。
为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。
组长：成员：二、确定排查范围和重点。
本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。
本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为;二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范;三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为;四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。
三、排查具体情况(一)往来业务1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则;2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约;3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换;4.实行印、押、证三人分管;相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用;5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。
烟台农商银行自查
烟台农商银行自查
摘要：
一、烟台农商银行进行自查
1.银行内部审计
2.检查范围和内容
3.发现的问题及整改措施
二、银行加强风险管理
1.严格信贷审批
2.落实贷后管理
3.提高员工合规意识
三、监管部门对自查的肯定与要求
1.监管部门对自查的认可
2.对银行继续加强风险管理的建议
正文：
烟台农商银行近期进行了自查工作，旨在加强风险管理，提高金融服务质量。
根据自查结果，该行针对发现的问题提出了整改措施，并得到了监管部门的肯定。
在自查过程中，烟台农商银行对内部进行了全面的审计，检查范围涵盖了信贷业务、财务会计、运营管理等多个方面。
通过认真梳理，该行发现了信贷审批不严格、贷后管理不到位、员工合规意识有待提高等问题。
为了有效整改这些问题，烟台农商银行制定了具体的整改措施，并对相关责任人进行了处
理。
为了进一步加强风险管理，烟台农商银行决定采取严格信贷审批、落实贷后管理、提高员工合规意识等措施。
在信贷审批方面，该行将加强对客户的信用评级和风险评估，确保贷款资金用于合法、合规的经营活动。
在贷后管理方面，银行将加强对贷款资金使用的跟踪监控，防止贷款用途发生偏离。
同时，烟台农商银行还将加大合规培训力度，提高员工对法律法规、行业规范的认知和执行能力。
监管部门对烟台农商银行的自查工作给予了充分肯定，并强调银行要继续加强风险管理，确保金融业务的稳健发展。
监管部门建议，银行应进一步完善内部控制体系，加强对关键岗位和重点环节的监督，以提高风险防范能力。
总之，烟台农商银行通过自查发现了信贷审批、贷后管理等方面的问题，并积极采取措施进行整改。
信用社(农商银行)风险排查自查报告+风险分类检查方案
信用社“一对一”约见谈话情况报告根据联社《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》，我社成立了以主任为组长，信贷专管员为副组长，信贷人员为组员的风险排查工作领导小组，并由组长于年8月24日对全部在岗员工及内退员工共18人进行了“一对一”约见谈话，现将谈话情况报告如下：1、每位员工已学习并理解了办事处《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》文件精神。
2、不存在直接或间接参与过民间借贷行为的情况。
3、不存在直系亲属直接或间接参与民间借贷行为的情况。
4、不存在贷款超联社规定授信额度情况，并无逾期情况。
5、不存在贷款流入股市、民间借贷及其他投资行为。
6、不存在为借款人借入搭桥资金归还贷款问题。
7、不存在从事第二职业情况。
8、不存在代客户支取或偿还贷款本息行为。
9、信贷人员经办的贷款用途符合规定用途。
10、信贷人员经办的贷款按规定进行了贷后检查，不存在与用途不一致问题。
11、信贷人员不存在管理协理员情况。
12、信贷人员经办的贷款按照“三个办法一个指引”的要求落实了“实贷实付”。
农村信用合作联社信贷资产风险分类真实性检查方案各信用社、分社：为进一步完善信贷资产风险分类档案资料、规范操作程序、提高分类结果的准确性和真实性，根据《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》（农信发[ ] 号）的要求，结合各信用社的信贷资产风险分类实际情况，经联社研究决定：对各信用社的信贷资产风险分类工作进行全面的检查。
根据有关信贷资产风险分类的规章制度，制定本检查方案。
一、检查的对象和目的本次通过对辖内信用社年月末的信贷资产风险分类档案资料的完整性、操作程序的规范性、认定结果的准确性的检查，促进各信用（分）社进一步提高贷款分类质量和分类结果的准确，促使贷款管理工作再上一个台阶。
二、检查的时间和范围检查时间：本次检查年8月22日至8月28日实施现场检查，8月29日前将检查情况向联社报告。
检查范围：各信用社年7月末信贷资产的风险分类情况，重点是各信用社的存在欠息、借新还旧、资产重组、关系人和损失类等贷款分类结果的准确性和真实性。
农村商业银行信用卡业务风险排查报告
农村商业银行信用卡业务风险排查报告
农村商业银行关于开展卡业务风险排
查的报告
省行：
为强化贷记卡业务风险管理, 提升业务合规水平, 保障业务健康发展,根据省联社《关于开展贷记卡业务风险排查的通知》，我行下发了《农村商业银行关于开展贷记卡业务风险排查的通知》，并组织开展了贷记卡业务风险排查工作。
具体排查情况如下:
一、成立风险排查领导小组
我行成立贷记卡业务风险排查领导小组，全面负责本次排查的组织领导、部署协调、汇总上报等工作。
组长：组员：
牵头部门为合规管理部，负责排查方案的制定、日常检查的协调、检查工作的开展、材料的汇总与上报等工作。
同时基层支行成立专项自查工作领导小组，全面落实排查方案，切实进行全方位排查，确保排查工作取得实效。
二、成立专项检查小组
本次贷记卡业务风险排查活动成立专项检查小组，任专项检查小组组长，为组员，检查组人员负责本次全面风险排查的实施工作。
三、明确具体分工。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
XX 农商银行关于信用风险专项排查的自查报告
绍兴银监分局：
根据银监会《银行业信用风险专项排查方案》（银监办发[2017]23 号）文件要求和贵局2017 年重点工作安排，我行结
合实际，制订出台了《XX 农商银行关于开展信用风险专项排查
的通知》的文件，从信贷资产风险水平、重大信用风险隐患的
分布情况、找准风险引爆点及传导路径等3 个方面入手在全行
范围内开展了信用风险专项排查，现将有关情况报告如下：
一、总体情况
截止2016 年12 月末，本行各项贷款余额万元，其中不
良贷款余额为 37958 万元，占比 1.85%，分别比年初下降 83 万元和0.08 个百分点，较好地完成了年度不良贷款“双
控”计划,有效实行双降；银监口径的实际不良余额50919 万元，不良率2.48%。
总体上看，通过本次自查，我行能较全面、真
实的反映信用风险情况，但也发现了信用风险防控工作中存在
的一些不足之处。
二、信贷资产风险水平方面
截至2016 年12 月末，我行贷款本金或利息逾期90 天以上的贷款余额共计28659 万元（其中卡不良162 万元），已全部入账不良。
应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款涉及59 笔、14300 万元。
2016 年末，我行已对所有正常类贷款进行了摸排，对已经发生逾期或欠息、存在一些可能对偿还贷款本息产生不
利影响因素的贷款，要求支行将五级形态调整到关注，共有25373 万元正常类贷款下调到关注。
而通过此次自查发现仍有
59 笔、14300 万元“落网之鱼”，说明我行风险贷款摸排仍不够彻底，留有死角。
同时，我行的分类不准确情况还存在于次级
贷款和可疑贷款之间，本次排查发现，有152 笔、10901 万元
的次级类贷款本金或利息逾期超180 天，我行未将这部分贷款
及时调整到可疑类。
三、重大信用风险隐患方面
通过本次排查发现存在信用风险隐患贷款6658 万元，其中曾逾期30 天以上且当前逾期在30-90 天的正常类或关注类贷款、过去一年内逾期超过3 次的正常类或关注类贷款2962 万元；在过去一年内分类曾为不良的正常类或关注类贷款3696 万元；在其他银行业金融机构逾期或分类为不良的正常类或关注类贷款
涉及30248 万元。
（一）行业风险
我行的建筑行业不良贷款率从2015 年的0.31%上升至2016年的2.35%,不良贷款率增幅2.04 个百分点，这是由于我行的
建筑业贷款占比本来就不大，在分母金额小的情况下，一旦有
不良贷款产生，分子金额就会增加，从而引起不良率的显著上升。
对于产能过剩的行业，我行对钢铁、水泥、电解铝、平板
玻璃、船舶等5 个产能过剩行业的授信情况进行了摸排，其中
仅水泥行业在我行有授信及贷款，其余钢铁、电解铝、平板玻璃、船舶制造等4 个行业在我行均无授信及贷款。
据统计，截
至2016 年12 月末，我行共有水泥行业信贷客户1 户，为兆山
新星集团有限公司，授信余额2800 万元，贷款余额2800 万元，为保证贷款，将在2017 年4 月25 日到期。
该企业贷款基本面
均较好，与我行建立了长期稳定的信贷关系，能按时还本付息，贷款分类均归属正常。
企业位于我市诸三西路2 号，均为当地
规模企业，虽属产能过剩行业，但这家企业通过了企业年检，
持有合法的产生许可证，现生产经营情况正常，目前无可预见
风险。
（二）客户风险
我行一直以来从严执行银监会“慎三禁五”的要求。
本次排查出的授信银行家数超过5 家的企业及个人共计147 户、76468 万元。
该类客户均为存量客户，与我行的信贷关系建立较早，虽然存在一些潜在的风险，但本着对企业不随意抽贷、压贷的负责态度，从帮扶企业的角度出发，只要企业还在持续经营，有意愿还本付息，我行将与企业共克时艰。
（三）业务品种
我行资金业务严格按照监管规定执行。
截止2016 年12 月,各类SPV 类同业投资余额50.19 亿元，债券投资余额26.06 亿元、发行非保同业理财产品23 亿元。
其中投资4 笔单一项目的非标资产计3.94 亿元，3 笔含有部分非标资产集合资管产品计1.75 亿，合计5.65 亿元，且不存在为他行非标投资充当通道的情况。
其他各类SPV 投资的底层均为标准类债券，目前没有发现债券有违约现象。
本行12 月底自营资金的杠杆倍数为
1.62 倍，未超过1.8 倍的要求；自营和委外投资的同业金融资产、特定目的载体穿透后的最终投资标的信用风险和流动性风险管理：在投资过程中，按照“实质大于形式”的要求实施穿透管理，持续跟踪投资情况，要求提供投资报告，不存在购买底层资产不清、产品结构过于复杂、风险无法把握的情况。
四、风险引爆点及传导路径
经排查，根据借款人、担保人的偿还能力、担保能力、履约意愿以及履行担保责任后对其生产经营和到期贷款的影响，我行涉及较大的担保圈内借款人整体违约风险较小；同时未发现近期以及中长期的风险引爆点。
但从近年信用风险的变化趋势来看，风险发生具有以下特点：
（一）风险表现的全面性。
我行信用风险在行业、地区和客户分布上持续扩散。
一是行业内整体反弹，从相关数据来看，我行不良呈加速暴露趋势，其中2011-2012 年不良主要表现在珍珠行业，2013 年主要表现为轻纺行业，2014 年主要表现为五金行业，2015-2016 年进一步扩散到全行业，以制造业的资产
质量劣变趋势更为明显。
二是金融与非金融业间蔓延，风险开始出现在银行、信托、融资性担保机构甚至民间融资之间相互交叉感染的苗头，特别是化解过剩产能压力较大区域和民间金融比较活跃的区域，不良贷款反弹压力加大。
三是客户集中反弹，不仅大中型企业信用风险暴露加快，而且小微、农户贷款不良也开始普升。
（二）风险发生的集群式。
一方面由于信息技术与“信息共享”平台尚不完善。
人行的征信系统和银监的风险监控体系，虽然可以查询企业或有负债情况，但相关数据并不完整而且具有滞后性，企业是否在多家不同银行贷款、是否为多家企业担保，完全取决于企业诚信程度，现行的信息平台很难完全有效地支持银行监控“担保链”式的贷款行为；另一方面由于外地银行无序竞争。
XX 市外的一些银行，在经济形势好的时候蜂拥而来，盲目地对XX 当地企业大量发放贷款，但是一旦企业出现风险苗头，这些市外银行就会最先抽贷、压贷，使担保圈出现“木桶原理”中的短板效应。
再者部分企业缺乏相互间的深入了解、盲目互保，甚至有个别企业无视风险过度对外担保，形成了复杂的担保链问题，也加剧了银行信贷资产的风险。
（三）风险暴露的复杂化。
我行一直立足支农支小，但作为农村金融主力军，面对严峻的经济金融形势，我行积极作为，承担社会责任，部份政府帮扶贷款均表现为中型企业，导致部分信贷资源进一步向企业集团集中，而这些企业多为当地支柱。