财产保险公司合规培训.共34页
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保险公司合规知识培训ppt
监管政策不断加强 ，合规要求更加严 格
培训目标
使员工了解合规的基本概念和 内涵
掌握合规风险识别、评估和应 对的方法
提高员工的合规意识和操作技 能
培训对象
保险公司各级管理人员 保险公司合规人员
保险公司内部审计人员
02
合规知识概述
合规定义
合规是指企业及其员工遵守法律法规、监管规定、行业规范 和公司内部规章制度。
培训内容
国内外合规要求、合规政策和流程 、合规风险监测和评估、合规宣传 和培训等。
培训效果
通过问卷调查和考试评估员工的合 规意识和能力提升情况，以及公司 合规经营情况的改善情况。
培训反馈
收集员工对培训的反馈和建议，以 便不断完善和优化培训内容和方式 。Biblioteka THANKS监控对象
包括保险公司的业务经营 、内部管理、外部环境等 方面。
监控方法
采用定性和定量方法，如 风险矩阵、风险指数等。
合规管理审计
内部审计
定期进行合规内部审计， 检查公司内部合规制度的 执行情况，发现问题及时 整改。
外部审计
委托第三方机构进行合规 审计，对审计结果进行评 估，提出改进意见。
审计内容
包括合规风险的识别、评 估、监控、报告和处置等 方面。
合规管理系统
建立健全合规管理组织体系，明 确各级机构的职责和权限，确保 合规管理的独立性和有效性。
制定和完善合规管理制度，明确 合规管理的流程、标准和规范，
使合规管理工作有章可循。
开发和运用合规管理信息系统， 实现合规管理与业务系统的无缝 对接，提高合规管理的效率和准
确性。
04
保险公司合规风险识别与评 估
加强员工合规宣传和培训，提高员工的合规 意识和能力。
保险公司合规知识培训
合规在保险公司内部管理中的应用
合规考核
开展合规知识培训，提高员工合规意识和风险意识，增强员工遵守法律法规和公司内部规定的自觉性。
合规培训
倡导和培育公司合规文化，鼓励员工自觉遵守法律法规和公司规定，对违规行为进行检举和纠正。
合规文化
THANKS
感谢观看
xx年xx月xx日
保险公司合规知识培训
CATALOGUE
目录
培训背景和目的合规知识概述保险公司合规重点领域国内外合规发展现状及趋势合规风险管理与内部控制合规知识在实际工作中的应用
培训背景和目的
01
保险公司合规风险增加
监管力度加大
公司内部管理需要
培训背景
培训目的
要点三
提高员工合规意识
通过合规知识培训，提高员工的合规意识和法律素养，防范合规风险。
理赔金额合规
合规管理合规
保险公司应当建立有效的内部控制机制，确保合规管理的有效实施。
公司治理合规
保险公司应当建立完善的公司治理结构，符合相关法规和监管要求。
信息披露合规
保险公司应当按照相关法规和监管要求，及时、真实、准确地披露公司信息。
保险运营合规
国内外合规发展现状及趋势
04
随着全球化的不断深入，各国对于保险公司合规的要求也越来越高，跨国保险公司在海外市场面临着更加严格的合规要求。
综合风险识别
运用定性和定量方法，对公司合规风险进行排序、评级，并评估其对业务运营和财务状况的影响程度。
风险分析与评估
合规风险识别与评估
风险防范措施
制定和执行内部政策和程序，确保公司业务活动符合相关法律法规和监管要求。
风险控制措施
针对已经发生或可能发生的合规风险，采取相应的控制措施，如风险隔离、纠正违规行为、制定应急预案等。
合规考核
开展合规知识培训，提高员工合规意识和风险意识，增强员工遵守法律法规和公司内部规定的自觉性。
合规培训
倡导和培育公司合规文化，鼓励员工自觉遵守法律法规和公司规定，对违规行为进行检举和纠正。
合规文化
THANKS
感谢观看
xx年xx月xx日
保险公司合规知识培训
CATALOGUE
目录
培训背景和目的合规知识概述保险公司合规重点领域国内外合规发展现状及趋势合规风险管理与内部控制合规知识在实际工作中的应用
培训背景和目的
01
保险公司合规风险增加
监管力度加大
公司内部管理需要
培训背景
培训目的
要点三
提高员工合规意识
通过合规知识培训，提高员工的合规意识和法律素养，防范合规风险。
理赔金额合规
合规管理合规
保险公司应当建立有效的内部控制机制，确保合规管理的有效实施。
公司治理合规
保险公司应当建立完善的公司治理结构，符合相关法规和监管要求。
信息披露合规
保险公司应当按照相关法规和监管要求，及时、真实、准确地披露公司信息。
保险运营合规
国内外合规发展现状及趋势
04
随着全球化的不断深入，各国对于保险公司合规的要求也越来越高，跨国保险公司在海外市场面临着更加严格的合规要求。
综合风险识别
运用定性和定量方法，对公司合规风险进行排序、评级，并评估其对业务运营和财务状况的影响程度。
风险分析与评估
合规风险识别与评估
风险防范措施
制定和执行内部政策和程序，确保公司业务活动符合相关法律法规和监管要求。
风险控制措施
针对已经发生或可能发生的合规风险，采取相应的控制措施，如风险隔离、纠正违规行为、制定应急预案等。
财产保险公司合规培训
建立完善的合规培训体系
包括制定合理的培训计划，确定培训内容， 选择合适的培训方式等。
提高培训内容的实时性
及时更新培训内容，使其与法律法规和公司 业务的变化保持一致。
创新培训方式
采用线上、线下相结合的方式，提高培训的 互动性和效果。
建立考核机制
对员工的合规知识进行定期考核，确保员工 对合规知识的掌握程度。
反欺诈合规要求
建立健全反欺诈内部控制制度
承保审查
公司应制定反欺诈内部控制制度，明确反 欺诈的组织机构、职责分工、操作规范等 ，确保反欺诈工作的有效开展。
理赔审核
公司在承保环节应加强对投保人的审查， 包括投保人资质、信用状况等方面，防止 投保人利用虚假信息骗取保险金。
调查取证
公司在理赔环节应加强对理赔材料的审查 ，防止骗保、诈保等欺诈行为的发生。
02 财产保险公司合 规要求
保险业务合规要求
遵守保险法律法规
财产保险公司应严格遵守《保险法》、《保险条例》等相 关法律法规，确保公司业务符合法律要求。
制定合规制度
公司应建立健全合规管理制度，明确合规风险控制标准和 控制措施，确保合规管理的有效执行。
合同规范
公司与投保人签订的保险合同应符合《合同法》、《保险 法》等法律法规的规定，确保合同规范、合法、有效。
培训计划
制定合规培训计划，包括培训 内容、培训对象和培训时间等
。
培训内容
包括法律法规、公司合规政策、合 规案例分析等。
宣传活动
通过多种渠道开展合规宣传活动， 提高员工的合规意识和重视程度。
05 财产保险公司合 规实践案例
案例一：某财产保险公司合规管理实践
建立合规管理体系
该公司在总部设立了专门的合规 管理部门，负责制定和执行公司 的合规政策，确保业务运营符合
财产保险公司合规培训
E：合规考核
公司合规管理的规范性要求
合规的背景
01
合规与合规管理概述
02
公司合规管理的规范性要求
03
公司合规文化内涵 合规理念 合规文化 合规建设 “三道防线”
04
目 录
诚信正直是行为准则
22%
控制风险是基本原则
40%
合规经营是第一要务
38%
（一）合规理念
认真履行社会责任
68%
公司合规文化内涵
2、加强对总公司的监管
合规的背景
合规的背景
加强对机构和高管的监管 严把：机构准理、电销业务规范发展、财产 险产品保单通俗化、标准化工作。 着力维护好消费者利益 做好：承保理赔信息客户自主查询工作、加大对损害被保险人利益投诉 案件的查处力度、规范和完善电话网络营销模式、加大信息披露 力度。
2011年9月6日，中国保监会网站公布了保监罚[2011]6号、7号、8号、9号共计4张罚单，接受处罚的均是中国再保险集团旗下的华泰保险经纪公司及其分支机构，其中，时任华泰保险经纪公司总经理的刘宽亮及总经理助理弥宏亮被撤销任职资格，处罚之严厉为近年来所罕见。
02
合规的背景
当前监管重点及措施
《2011年财产保险监管工作要点》（保监产险[2011]343号） 强调：“坚持把防范好财产险业的风险作为首要任务，守住防范系统性风险的底线”、“今年和今后一段时期，把治理公司经营数据不真实作为规范财产险市场的重中之重”。
近几年的监管工作会议都将加强监管、防范风险作为主要工作进行部署，切实规范保险市场秩序为重点，提出要出重拳、动真格，要加大对违法违规行为的处罚力度，要抓法人、抓高管、抓风险、抓合规
保监会稽查局动态监测各保险公司的经营指标，发现数据异常，开展综合性检查，如因经营管理不善导致亏损的，将对总公司进行质询
公司合规管理的规范性要求
合规的背景
01
合规与合规管理概述
02
公司合规管理的规范性要求
03
公司合规文化内涵 合规理念 合规文化 合规建设 “三道防线”
04
目 录
诚信正直是行为准则
22%
控制风险是基本原则
40%
合规经营是第一要务
38%
（一）合规理念
认真履行社会责任
68%
公司合规文化内涵
2、加强对总公司的监管
合规的背景
合规的背景
加强对机构和高管的监管 严把：机构准理、电销业务规范发展、财产 险产品保单通俗化、标准化工作。 着力维护好消费者利益 做好：承保理赔信息客户自主查询工作、加大对损害被保险人利益投诉 案件的查处力度、规范和完善电话网络营销模式、加大信息披露 力度。
2011年9月6日，中国保监会网站公布了保监罚[2011]6号、7号、8号、9号共计4张罚单，接受处罚的均是中国再保险集团旗下的华泰保险经纪公司及其分支机构，其中，时任华泰保险经纪公司总经理的刘宽亮及总经理助理弥宏亮被撤销任职资格，处罚之严厉为近年来所罕见。
02
合规的背景
当前监管重点及措施
《2011年财产保险监管工作要点》（保监产险[2011]343号） 强调：“坚持把防范好财产险业的风险作为首要任务，守住防范系统性风险的底线”、“今年和今后一段时期，把治理公司经营数据不真实作为规范财产险市场的重中之重”。
近几年的监管工作会议都将加强监管、防范风险作为主要工作进行部署，切实规范保险市场秩序为重点，提出要出重拳、动真格，要加大对违法违规行为的处罚力度，要抓法人、抓高管、抓风险、抓合规
保监会稽查局动态监测各保险公司的经营指标，发现数据异常，开展综合性检查，如因经营管理不善导致亏损的，将对总公司进行质询
保险公司合规培训课件pptx
互动讨论
小组讨论：学员分组进行讨论，分享经验和看法 案例分析：通过实际案例分析，提高学员分析和解决问题的能力 角色扮演：让学员模拟实际场景，进行演练和模拟操作 提问环节：鼓励学员提问，通过问题解答来加深对知识的理解
合规培训的效果评 估和反馈
问卷调查
了解员工对合 规培训的满意
度
收集员工对培 训内容和方式
建立员工沟通机制，及时了解员工需求和问题，提高员工满意度。 设立员工反馈渠道，鼓励员工提出建议和意见，促进公司持续改进。 加强员工培训，提高员工合规意识和风险意识，增强员工责任感。 建立合规文化，强化员工对合规的重视和认识，提高公司整体形象。
建立合规文化，推动合规成为公司核心竞争力之一。
合规培训的持续改进 建立合规文化的重要性 推动合规成为核心竞争力之一 加强合规培训，提高员工素质
保险公司合规培训课件
汇报人：
添加目录标题
合规培训的目的 和意义
合规培训的内容
合规培训的方式 和方法
合规培训的效果 评估和反馈
合规培训的持续 改进
添加章节标题
合规培训的目的和 意义
确保公司符合监管要求
遵守法律法规：合规培训确保公司了解并遵守所有相关的法律法规，避免因违规行为 而导致的罚款、诉讼和声誉损失。
案例描述：平安保险的合规培训采用了多种方式和方法，包括线上和线下的培 训课程、模拟演练、案例分析等，这些方法有效地提高了员工的合规意识，增 强了员工对合规的理解和遵守。
案例分析：通过这个案例，我们可以看到平安保险采用了多种方式和方法来提高员 工的合规意识，这些方法有效地增强了员工对合规的理解和遵守。同时，这个案例 也提醒我们，合规培训需要采用多种方式和方法，才能更好地提高员工的合规意识。
保险公司合规监管红线培训课件
销售行为管理
赠送保险 ➢ 赠送保险行为要经过总公司的批准 ➢ 仅限于赠送意外伤害保险和健康保险，保期不超过1年， 纯风险保费不超过100元 ➢ 赠送保单，公司应出具保险单或保险凭证
问题
销售人员管理
销售人员管理
签署合同
销售前
执业证： 范围 、区域 分红险证书
岗前培训：80小时（合规和职业道德 教育不少于12小时），在职培训不少 于36小时。
有关的证明和资料不完整的,保险公司应一次性通知
问题
合规管理、责任追究
合规管理
司法案件发生之日起5个工作日内向总公司、 保监局报告专报。
在作出案件责任追究决定后的5日内将本级 和所属分支机构的案件责任追究情况向当地 保监局报告。
感 谢 聆 听！
保费缴款单位=投保人 退保金收款人=投保人 赔款收款人=被保险人或受益人
手续费和佣金必须由省公司统一支付
财务管理
投保单、保单、批单、收据等保险单证应由保险公司总 公司统一设计、印制或授权省级分公司印制，并建立单 证样本档案。
设立专门的、符合消防和安全要求的保险单证存放场所 对单证领用数量和有效期进行控制，定期核销、定期盘 点
问题
销售行为管理
销售行为管理
宣传材料
➢ 应由总公司或由其授权分公司印刷 ➢ 不得存在误导内容 ➢ 不得隐瞒与保险合同有关的重要情况 ➢ 必须载明公司名称、地址及咨询投诉电话 ➢ 严禁自编保险产品介绍、销售政策和营销
宣传推介活动。
销售行为管理
产品销售
➢ 产品说明会由保险公司各级分支机构统一组织开展， 任何个人不得举办
产品管理 短期个人健康保险产品费率浮动范围不得超过基准费率的30％ 承保死亡保险责任必须经被保险人同意
保险公司合规知识培训
防范合规风险
通过培训，提高员工识别 和防范合规风险的能力， 确保公司稳健发展。
培训对象与范围
全体员工
包括公司高管、中层管理人员和基层 员工，确保全员参与。
特定岗位
如法务、合规、风险等特定岗位的员 工需要接受更为深入和专业的合规培 训。
合作伙伴
与保险公司合作的第三方机构，如代 理人、经纪人等也需要接受合规培训 。
业务合作
01
保险公司之间可以开展业务合作，如再保险、共保等，共同应
对风险。
信息共享
02
保险公司之间可以共享风险信息、市场信息等，提高风险管理
水平。
联合行动
03
在某些特定情况下，保险公司可以联合行动，如应对重大自然
灾害等。
05
合规风险防范与应对措施
合规风险识别与评估方法
风险识别
通过收集内外部信息、分析业务流程和监管政策，识别潜在的合 规风险。
实施防范措施
将制定的防范措施落实 到位，确保各项措施得 到有效执行。
定期检查与评估
对防范措施的实施情况 进行定期检查和评估， 及时发现问题并加以改 进。
合规风险应对策略选择与执行效果评估
1 2
策略选择
根据风险性质和特点，选择合适的应对策略，如 风险规避、风险转移、风险控制等。
执行效果评估
对采取的应对策略进行效果评估，分析其是否有 效降低合规风险，并总结经验教训。
风险评估
运用定性和定量方法，对识别出的合规风险进行评估，确定其可能 性和影响程度。
风险分类
根据风险性质和特点，将合规风险分为不同等级，以便有针对性地 采取应对措施。
合规风险防范措施制定与实施
制定防范措施
针对识别出的合规风险 ，制定相应的防范措施 ，如完善内部管理制度 、加强员工培训、建立 风险预警机制等。
保险行业合规经营培训PPT课件
02
为何要合规经营
核心要素 合规是执行力得以实施的前提条件，执行力是政令畅通的关键
合规经营与发展 是大势所趋
以人为本 构和合规经营的 思想道德防线
03
建议合规经营的具体意义
建设合规经营的现实意义是合规能够创造价 值。我们知道，本局的最终目标是追求价值 的最大化。
一个成熟的保险理财部不仅要会做“加法”， 更要会做“减法”，控制和减少损失也是创 造价值的过程。
合规经营的具体举措
从高层做起， 普及人人合规的合规理念。
领导合规是构成部门合规文化的基因，是实现人 人合规的首要前提。保险理财部管理层应该充分 承担合规责任，在全部积极倡导合规文化和合规 理念，包括诚信、尽职等，同时率先垂范。
合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责， 更是保险公司所有员工的责任。
只有合规成为每一个公司员工的行为准则，成为 各级各岗位员工每日的自觉行动，渗透到工作流 程的每个细节，才能保证有关法律、规则和标准 及其精神得到遵循和贯彻落实。
合规经营的具体举措
形成合规成就价值的文化氛围
• 在一些人观念中，合规只投入不产出，是部门 经营活动可有可无部分，甚至有些人认为合规 对部门业务发展有阻碍作用。
05
合规经营中的营销话术
• 销售过程中不可避免的需要说服客户，一流的销售高手必定也是顶尖的说服高手。 • 沟通的目的有时是交流感情，但在销售过程中，更多的确是推销自己的观点，是认同、是接纳、是成交，销售的过程
即是说服的过程。此过程既要保证高效的工作效率同时又要保证合规经营。 • 在座各位都看过武侠小说，今天我们用古龙《七种武器》来形象地给大家讲一下说服性销售的技巧。
和谐运作体系实现部门经营的基业长青。
04