我国保险资产管理公司设立及业务开展情况

我国保险资产管理公司设立及经营情况梳理一、保险资产管理公司设立要求、流程

（一）保险资产管理公司筹建审批

受理机关：中国保险监督管理委员会

法律依据：

1.《中华人民共和国保险法》；

2.《保险资产管理公司管理暂行规定》；

3.《关于调整<保险资产管理公司管理暂行规定>有关规定的通知》。

申请人：主要发起人、投资人或筹备组

申报材料：

1.设立申请书；

2.拟设公司的可行性研究报告及筹建方案；

3.股东的基本资料，包括股东的名称、法定代表人、组织形式、注册资本、经营范围、资格证明文件以及经会计师事务所审计的最近1年资产负债表和损益表；

4.符合《保险资产管理公司管理暂行规定》第八条规定条件的股东的证明材料以及经会计师事务所审计的最近3年的资产负债表和损益表；

5.拟设公司的筹备负责人名单和简历、拟任高管任职资格申

请表和本人认可证明；

6.出资人出资意向书或者股份认购协议；

7.保险公司以外的投资人还应当按照《保险公司股权管理办法》的有关规定上报有关材料；

8.公司名称预核准通知书；

9.中国保险监督管理委员会规定提交的其他材料。

（以上材料应当报送一式3份，其中至少1份正本原件）审查原则及标准：

1.设立保险资产管理公司，应当至少有一家股东或者发起人为保险公司或者保险控股（集团）公司，该保险公司或者保险控股（集团）公司应当具备下列条件：

（1）经营保险业务5年以上；

（2）最近3年未因违反资金运用规定受到行政处罚；

（3）偿付能力不低于150%，总资产不低于100亿元人民币；保险集团（控股）公司的总资产不低于150亿元人民币；

（4）符合中国保险监督管理委员会规定的偿付能力要求；

（5）具有完善的法人治理结构和内控制度；

（6）设有资产负债匹配管理部门和风险控制部门，具有完备的投资信息管理系统；

（7）资金运用部门集中运用管理的资产占公司总资产的比例不低于50%，其中经营有人寿保险业务的保险公司不低于80%；

（8）中国保险监督管理委员会规定的其他条件。

2.境内保险公司合计持有保险资产管理公司的股份不得低于75%。

3.保险资产管理公司的注册资本最低限额为1亿元人民币或者等值的自由兑换货币；其注册资本应当为实缴货币资本。

审查期限：

中国保险监督管理委员会自受理申请之日起3个月内作出批准或者不批准筹建的书面决定。

注意事项：

1.申请人应当自收到批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作，经申请人申请，中国保险监督管理委员会批准，筹建期可延长3个月。筹建期满仍未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。

2.筹建机构在筹建期间不得从事任何经营业务活动。（二）保险资产管理公司开业核准

受理机关：中国保险监督管理委员会

法律依据：

1.《中华人民共和国保险法》；

2.《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》；

3.《保险资产管理公司管理暂行规定》；

4．《中华人民共和国反洗钱法》;

5.《保险业反洗钱工作管理办法》；

6.《关于加强保险业反洗钱工作的通知》；

7.《关于调整〈保险资产管理公司管理暂行规定〉有关规定的通知》。

申请人：筹建机构

申报材料：

1.开业申请报告；

2.法定验资机构出具的验资证明，资本金入账凭证复印件；

3.拟任高级管理人员的名单和任职资格申请表，主要从业人员的名单和简历；

4.营业场所的所有权或者使用权证明文件；

5.公司章程和内部管理制度；

6.信息化建设情况报告、资金运用交易设备和安全防范设施的资料；

7.反洗钱具体内部控制制度；

8.公司名称预核准通知；

9.中国保险监督管理委员会规定提交的其他材料。

（以上材料应当报送一式6份，其中至少1份正本原件）审查原则及标准：

1.保险资产管理公司的高级管理人员必须符合中国保险监督管理委员会规定的任职资格条件；

2.具有与其业务规模和人员数量相适应的营业场所、办公设备；

3.开业验收合格；

4.中国保险监督管理委员会规定具备的其他条件。

审查期限：

中国保险监督管理委员会应当自受理申请之日起20个工作日内，作出核准或者不予核准的决定。20个工作日内不能作出决定的，经中国保险监督管理委员会负责人批准，可以延长10个工作日，并应当将延长期限的理由告知申请人。决定核准的，颁发核准文件；决定不予核准的，应当作出书面决定并说明理由。注意事项：

经核准开业的保险资产管理公司应当持核准文件及《经营保险资产管理业务许可证》，向工商行政管理部门办理登记手续，领取营业执照后方可营业。

二、保险资管公司投资政策

（一）保险资金投资范围规定

2013年9月，保监会下发《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知（征求意见稿）》，将保险资产投向分为五大类：流动性资产、固定收益类、权益类、不动产类和其他金融资产，对其实施大类监管和集中度监管。

表1：保险资金投资范围

表2：保险资金投资要求

三、保险资产管理公司经营情况

（一）保险资产管理公司一览

截至2013 年底，已经获批的保险资产管理公司23家，其中，国内16家（可开展保险资金委托的有13家），在香港合资设立7家（见下表）。

表3：目前已获批的保险资产管理公司一览

（二）保险资产公司资产规模及经营情况

1.受托资产规模增长情况

图1：2013年保险资管公司受托管理资产情况