九州证券代销证券投资基金风险评级说明
证券业协会 券商分类评级
证券业协会券商分类评级摘要：I.概述- 介绍证券业协会和券商分类评级的基本概念II.券商分类评级的意义- 说明券商分类评级对于投资者的重要性- 分析券商分类评级对券商自身发展的影响III.券商分类评级的方法与标准- 介绍券商分类评级的方法和标准- 重点讲解评级过程中的重要指标和评分规则IV.2020 年券商分类评级结果分析- 概述2020 年券商分类评级的结果- 分析结果反映出券商行业的发展趋势和问题V.券商分类评级对投资者的启示- 解读券商分类评级对投资者的意义- 提供投资者在选择券商时的建议和参考正文：I.概述证券业协会，全名为中国证券业协会（China Securities Association，简称CSA），是我国证券行业的自律组织，负责制定证券行业自律规则，协调会员关系，维护证券市场秩序，促进证券业的健康发展。
券商分类评级是证券业协会对券商进行的一种综合性评价，旨在帮助投资者了解券商的综合实力和业务水平，为投资者选择券商提供参考依据。
II.券商分类评级的意义券商分类评级对于投资者具有重要意义。
首先，评级结果可以为投资者提供全面、客观的券商信息，帮助投资者了解券商的综合实力、业务能力、合规水平等方面的情况，为投资者选择合适的券商提供依据。
其次，评级结果可以促使券商提高自身的业务水平和合规意识，从而降低投资者的风险。
最后，券商分类评级还有助于提高整个证券行业的服务水平和竞争力。
同时，券商分类评级对券商自身发展也具有影响。
高评级券商可以获得更多的业务机会，吸引更多的客户，提高市场份额和品牌价值。
低评级券商则需要加强自身建设，提高业务能力和合规水平，以提升评级，争取更多的业务机会。
III.券商分类评级的方法与标准券商分类评级主要采用综合评价法，评价内容包括券商的经营规模、盈利能力、业务发展、合规管理、风险控制等方面。
评级标准分为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C 共10 个等级，其中AAA 为最高等级，C 为最低等级。
2023 证券公司分类评价结果
《2023 证券公司分类评价结果》近日，我国证监会发布了2023年度证券公司分类评价结果，这一消息引起了市场的高度关注。
作为投资者，我们有必要了解这一评价结果对证券公司和股市的影响。
本文将深入探讨这一主题，帮助大家更全面地了解2023年度证券公司分类评价结果的背后含义。
1. 评价结果概览2023年度证券公司分类评价结果分为五个等级：A级、B级、C级、D级和F级。
A级代表优秀，F级代表不合格。
评价结果主要从公司治理、经营管理、风险控制、服务质量等多个维度对证券公司进行评估，为投资者提供了一个客观、全面的评价标准。
2. 影响因素分析证券公司的分类评价结果将直接影响其市场声誉和客户信任度。
A级公司将获得更多投资者的青睐，股价可能会受到积极影响。
不合格的公司将面临业务限制和处罚，甚至可能引发投资者的恐慌性抛售。
评价结果也将影响证券公司的业务发展和战略规划，优秀公司将获得更多政策支持和市场资源，而不合格公司则可能面临着业务收缩和市场退出的压力。
3. 个人观点和理解对于投资者而言，2023年度证券公司分类评价结果意味着更多的选择和更明晰的风险认知。
我们可以更有针对性地选择合格公司进行投资，避免与不合格公司发生关联。
证券公司也将在更激烈的竞争中不断提升自身实力，以求在下一轮评价中取得更好的成绩。
总结回顾2023年度证券公司分类评价结果的公布，为投资者提供了更丰富的信息和更清晰的市场信号。
我们应该根据评价结果，调整自己的投资策略，更加理性地对待证券公司的选择和交易行为。
证券公司也应该从评价结果中汲取经验教训，不断提升自身的管理水平和服务质量，为投资者创造更多的价值。
通过对2023年度证券公司分类评价结果的深入分析，我们可以更全面地了解这一事件对市场和投资者的影响。
希望本文能为大家在投资决策和风险控制上提供一些帮助。
在未来的投资过程中，让我们都能够从中获益，谨慎投资，理性选择，共同成长！2023年度证券公司分类评价结果的公布，无疑对投资者和证券公司都产生了重大影响。
证 券经纪业务常见案例及风险评述
证券经纪业务常见案例及风险评述一、柜台业务方面有关案例及常见风险证券营业部的柜台业务是指在交易大厅集中设置柜台，为客户办理开户、存款、取款、委托、挂失、转户、销户等相关业务。
柜台业务是证券营业部的基本业务，具有业务种类多、业务量大、风险比较集中等特点，也是证券营业部风险管理的重点对象之一。
柜台业务管理不善，极易引发风险，而且风险类型五花八门，如客户股票被盗。
客户资金被盗取或挪用、客户资料被泄露等，导致公司和营业部承担法律责任、行政处罚或经济损失，直接影响公司和营业部的声誉。
因此，系统地识别柜台业务可能产生的风险并进行合理处置，是每个证券公司及其营业部必须重视的课题。
根据柜台业务的特点，我们可以采取业务流程法来识别风险，将各项柜台业务的操作流程文字化，并以文字形式的业务流程为顺序，对各项业务逐步进行风险识别，找出风险环节和风险点；然后对风险环节和风险点进行衡量并选择合适的对付方法，一般采用损失控制的方法处置柜台业务风险；最后，根据风险识别和处置情况完善业务流程，并形成制度，组织柜台业务人员学习并在日常工作中贯彻执行。
同时，建立稽核监督机制，对柜台业务人员执行业务流程及规章制度情况进行稽核监督，稽核方式可以多种多样，如定期稽核和突击检查相结合、现场稽核和非现场稽核相结合，等等。
（一）开户业务风险案例及其防范案例一：“红马甲”盗卖股票，两证券公司连带赔偿70万元1、案情。
2001年６月，股民吴筠在国泰君安证券股份有限公司开设股东账户，并购买Ｂ股股票价值８.５万余美元。
今年３月，她突然发现账户上的股票不见了。
经有关机关调查得知，是“君安”证券咨询员唐国政“操纵”所为。
此人用假身份证明，以陈广新的名义在“大鹏”证券有限责任公司一营业部挂了４个从“君安”偷出的股东账户，用上午买进下午卖出的方法赚取差价。
去年８月至今年１月，唐国政挪用“君安”Ｂ股股票价值人民币６０２万元，赔了７０万元，导致其中７０余万元不能归还。
招商证券的基金评价体系
招商证券的基金评价体系招商证券的基金评价体系主要包括以下几个方面：1.基金评级对象：招商证券对主动开放式股票型基金、开放式混合型基金、主动开放式债券型基金、指数型基金（除商品指数型基金与ETF）、FOF、货币市场基金进行评级，并对封闭与定期开放基金、QDII基金、另类基金、商品指数型基金与ETF暂不进行评级。
2.运行时间：发行/转型后在目前二级分类中运行超过42个月（货币型FOF，货币市场基金发行/转型后运行超过18个月）。
3.评价份额：对于有多个份额的基金，基于A份额或不收取销售服务费份额的业绩进行评级。
如果A份额存续不足42个月（货币型FOF，货币市场基金份额存续不足18个月），其他份额存续超过42个月（货币型FOF，货币市场基金份额存续超过18个月），基于最先发行份额的业绩进行评级。
结构化分级产品带有杠杆性质的份额（稳健份额/进取份额/分级A份额/分级B份额）不予评级。
4.特殊情况：对于评级周期中未遵守基金合同规定投资限制的基金，如大类资产配置范围超越基金合同限制投资范围的基金，不予评级。
5.评级理论方法：遵循长期导向原则，关注基金的持续回报能力。
对主动股票型、主动混合型、主动债券型、FOF基金及股票多空型基金的评级结果综合反映基金历史表现展现出的收益与风险特性；对指数股票型和指数债券型的评级结果综合反映基金历史表现展现出的跟踪标的指数与收益增强能力。
评级指标设置遵循客观、全面、可解释的原则。
根据经典投资组合理论，以资本资产定价模型、单指数模型为基础，综合考虑基金收益、风险、流动性等多方面表现，并结合不同类型基金投资目标与风险收益特点设置评级指标。
6.评级周期：评级周期为36、60和120个月，更新间隔为3个月。
评级截止日为季度末自然日，评级结果更新时间为评级截止日后的5个工作日。
评级结果定期公布在公司网站上。
7.综合投资能力：主动权益投资能力、主动债券投资能力、被动投资能力等三大指标占比分别为50%、30%、20%。
九州证券股份有限公司、谭红劳动争议二审民事判决书
九州证券股份有限公司、谭红劳动争议二审民事判决书【案由】民事劳动争议、人事争议其他劳动争议、人事争议【审理法院】广东省深圳市中级人民法院【审理法院】广东省深圳市中级人民法院【审结日期】2020.01.19【案件字号】(2019)粤03民终13978号【审理程序】二审【审理法官】邢蓓华蔡雪燕彭建钦【审理法官】邢蓓华蔡雪燕彭建钦【文书类型】判决书【当事人】九州证券股份有限公司;谭红【当事人】九州证券股份有限公司谭红【当事人-个人】谭红【当事人-公司】九州证券股份有限公司【代理律师/律所】赵鹏广东科讯律师事务所【代理律师/律所】赵鹏广东科讯律师事务所【代理律师】赵鹏【代理律所】广东科讯律师事务所【法院级别】中级人民法院【终审结果】二审维持原判二审改判【字号名称】民终字【原告】九州证券股份有限公司【被告】谭红【本院观点】本案双方当事人之间存在劳动合同关系，双方的权利义务均应按照劳动法律法规的规定和劳动合同的约定确定。
【权责关键词】撤销实际履行过错管辖证明诉讼请求缺席判决维持原判发回重审【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院查明】经本院审理查明，一审查明事实清楚，本院予以确认。
【本院认为】本院认为，本案双方当事人之间存在劳动合同关系，双方的权利义务均应按照劳动法律法规的规定和劳动合同的约定确定。
九州证券提交的《薪酬职级管理办法》、《2017年度绩效考核方案》、《九州证券股份有限公司合规风控问责处理细则》、《九州证券股份有限公司风险管理考核与问责办法》、《九州证券股份有限公司薪酬职级管理办法(九州证发[2016]621号》等文件，并未有连续两年年度绩效考核成绩均为C可以降低员工薪酬职级之规定；且九州证券降低谭红薪资未与谭红协商并得到谭红同意；故九州证券单方调整谭红月工资无依据，应支付谭红工资调整后的工资差额14485元。
2018年6月1日至2018年6月25日期间正常工作时间工资应按谭红月工资20500元标准核算，扣除代扣税费和已经支付的8143.31元，九州证券还应支付谭红上述期间工资差额2891.95元。
证券公司自营业务风险控制指标
证券公司自营业务风险控制指标随着我国证券市场的不断发展壮大，证券公司自营业务也逐渐成为其盈利的重要来源之一。
然而，自营业务所涉及的风险也在不断增加，制定和实施有效的风险控制指标显得尤为重要。
本文将从证券公司自营业务的定义、风险类型、风险控制指标的设置及实施等方面展开论述，以期帮助读者对证券公司自营业务风险控制指标有更深入的了解。
一、证券公司自营业务的定义1. 证券公司自营业务指的是证券公司利用自有资金进行证券交易、资产管理和投资活动的业务。
其主要包括股票、债券、衍生品等金融工具的交易，以及资金投资、资产管理等活动。
二、证券公司自营业务的风险类型2. 证券公司自营业务所涉及的风险类型主要包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等。
3. 市场风险是指证券公司在自营交易中由于市场波动导致投资损失的风险。
4. 信用风险是指证券公司在自营业务中与交易对手签订的合约无法履行而产生的损失。
5. 操作风险是指证券公司在自营业务中由于操作失误或系统故障导致的损失。
6. 流动性风险是指证券公司在自营业务中由于资金流动性不足而无法及时满足交易结算需求的风险。
三、证券公司自营业务风险控制指标的设置7. 为有效控制证券公司自营业务的风险，需要建立一套科学合理的风险控制指标体系。
8. 应建立市场风险控制指标，包括价值-at-风险（VaR）、成交量风险限额等，以衡量证券公司在自营交易中所面临的市场风险。
9. 应建立信用风险控制指标，包括对交易对手信用等级的要求、交易规模的限制等，以控制证券公司在自营交易中的信用风险。
10. 再次，应建立操作风险控制指标，包括设置操作流程、制定操作规范等，以防范证券公司在自营交易中的操作风险。
11. 应建立流动性风险控制指标，包括资金流动性需求的预测、资金管理的可行性分析等，以保障证券公司在自营交易中的流动性风险。
四、证券公司自营业务风险控制指标的实施12. 在建立了风险控制指标体系的基础上，证券公司需要建立相应的内部管理制度和流程，确保风险控制指标的有效实施。
证券产品风险等级划分标准(2023年7月1日之后)
证券产品风险等级划分标准(2023年7月1日之后)本文档旨在说明2023年7月1日之后的证券产品风险等级划分标准。
这些标准是根据相关法规和行业实践制定的，以确保投资者能够了解不同证券产品的风险特征，并基于其风险等级做出明智的投资决策。
一、目的该等级划分标准的目的是为投资者提供关于证券产品风险程度的准确和一致的信息，并帮助其识别适合自身风险承受能力的投资产品。
二、等级划分依据证券产品风险等级的划分依据如下：1. 风险收益比：根据证券产品的预期收益和风险水平确定风险等级。
风险收益比越高，风险等级越高。
2. 波动性：考虑证券产品价格的波动程度。
价格波动性较大的产品风险等级较高。
3. 流动性：评估证券产品的可买卖性和转让能力。
流动性较差的产品风险等级较高。
4. 信用风险：考虑证券产品发行机构的信用状况。
信用风险较高的产品风险等级较高。
三、风险等级划分根据以上依据，将证券产品划分为以下风险等级：1. 低风险：具有较低风险收益比、较低波动性和较高流动性的证券产品。
这类产品通常由信用较好的机构发行。
2. 中风险：具有中等风险收益比、中等波动性和中等流动性的证券产品。
这类产品的风险和收益相对平衡。
3. 高风险：具有较高风险收益比、较高波动性和较低流动性的证券产品。
投资此类产品可能带来更高的风险和回报。
四、风险提示投资者在购买证券产品前，应仔细阅读产品说明书和风险揭示文件，并注意以下事项：- 不同风险等级的证券产品可能适合不同类型的投资者，投资者应根据自身风险承受能力选择合适的产品。
- 高风险产品可能带来更高的回报，但同时也存在更大的风险和可能的损失。
- 本文档提供的等级划分仅供参考，投资者应综合考虑其他因素做出投资决策。
- 投资有风险，投资者需自担风险。
请注意，本文档旨在提供概述，并不涵盖所有细节。
投资者在做出投资决策前，应咨询专业人士并仔细阅读相关文件。
私募证券基金产品风险等级评定办法(证券类)
私募证券基金产品风险等级评定办法(证券类)产品风险等级评定办法1第一章总则第一条为进一步规范XXX（以下简称“公司”或“本公司”）投资者适当性管理工作，正确引导投资者理性参与私募证券投资基金产品投资，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称办法）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》（以下简称指引）等，制定本办法。
第二条公司产品风险评级不得低于XXX《产品或服务风险等级名录》，XXX《基金产品或者服务风险等级划分参考标准》规定的风险等级标准。
第二章产品风险等级评定细则第三条公司产品风险等级评定参照公司产品风险等级名录执行，公司产品风险等级名录由三部分组成：（一）风险等级分类：公司产品风险等级按照风险由低到高顺序，分为：R1、R2、R3、R4、R5五个级别，对应的风险等级分别为低、中低、中、中高、高；（二）产品参考因素：产品参考因素为产品的一般特征，主要是关于产品的产品结构、过往业绩、波动性、回撤情况、流动性、杠杆情况、投资标的及限制等产品要素。
（三）产品类型参考：以产品的风险特征为区分标准，列举部分产品类型，以供参考。
第四条参考公司实际情况调整后，产品风险等级名录见下表：******基金产品风险等级名录风险等级产品参考因素产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动R1低风险率低，投资标的流动性很好、不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的尺度产品结构简单，过往业绩及净值的汗青动摇R2中低风率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期险保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准普通债券基金、债券基金分级A份额产品类型参考泉币市场基金、短期理财债券类基金2产品结构较简单，过往业绩及净值的历史波R3中风险动率较高，投资标的流动性较好、投资衍生品以对冲为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的尺度R4中高风险产品结构较复杂，过往业绩及净值的汗青波动率高，投资标的流动性较差，估值政策较清晰，一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杠杆。
招商证券 投资者风险等级划分 标准
标题：深度解析招商证券投资者风险等级划分标准1. 引言招商证券一直以来都是国内知名的证券公司，其投资者风险等级划分标准备受到广泛关注。
在本文中，我将从多个角度对招商证券的投资者风险等级划分标准进行深度解析，帮助读者更全面地了解该标准的内涵和应用。
2. 投资者风险等级划分标准详解2.1 划分标准实质招商证券的投资者风险等级划分标准主要包括投资者风险承受能力、投资者风险承受能力评定项目、投资者风险等级划分方法等内容。
这些内容构成了投资者风险等级划分的实质。
2.2 评定项目在投资者风险等级划分中，招商证券主要通过投资者的资产状况、收入状况、投资知识、投资经验等方面的评定项目来确定投资者的风险等级。
这些项目的评定将直接影响到投资者的风险等级划分结果。
3. 深度理解招商证券的投资者风险等级划分标准3.1 标准下的投资者分类在招商证券的投资者风险等级划分标准中，投资者根据其风险承受能力和风险等级被分为保守型、稳健型、积极型和激进型。
每种类型的投资者都有其对应的特征和适合的投资产品。
3.2 风险提示与风险管理在投资者风险等级划分标准中，招商证券不仅仅是评定投资者的风险等级，更重要的是为投资者提供风险提示和风险管理建议。
这有助于投资者更加理性地投资，并避免不必要的风险。
4. 总结与回顾通过本文的详细分析，我们可以深刻理解招商证券的投资者风险等级划分标准的内涵和应用。
这一标准不仅仅是为了评定投资者的风险等级，更是为了帮助投资者更好地管理和规避风险，为其投资决策提供参考依据。
5. 个人观点与理解在我看来，招商证券的投资者风险等级划分标准非常符合投资者的实际需求和市场规律。
通过合理评定投资者的风险等级，可以有效降低投资风险，提高投资收益。
希望更多的投资者能够根据这一标准来进行投资决策，并做到理性投资。
6. 结语本文从多个角度对招商证券的投资者风险等级划分标准进行了深度解析，希望读者能从中获得有价值的信息和启发。
通过这一标准，投资者可以更加理性地进行投资，规避风险，实现自身的财富增值目标。
证券投资风险评估证明书
证券投资风险评估证明书尊敬的投资者：您好！感谢您选择我们公司进行证券投资。
为了确保您清晰了解并充分认识证券投资的风险与潜在收益，我们特发放此份《证券投资风险评估证明书》。
请您仔细阅读以下内容：1. 投资风险认知证券市场存在着各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、政策风险以及其他未知风险。
鉴于此，您应该在进行证券投资前进行充分的风险评估，并自行承担投资所带来的风险。
我们公司将不对您的投资损失负责。
2. 市场风险证券市场价格受多种因素影响，包括但不限于宏观经济状况、行业发展趋势、政策变动、公司盈利情况等。
市场风险指的是因这些因素导致证券价格波动的风险。
您需要清楚认识到证券价格的波动具有不确定性，即使过去的市场表现良好，未来仍然存在风险。
3. 信用风险任何发行机构或个体都可能存在信用风险，包括国家、企业、金融机构等。
信用风险指的是相关机构或个体无法按时兑付或履行债务责任的风险。
您需要审慎选择投资对象，了解其信用状况，并充分考虑信用风险因素。
4. 流动性风险流动性风险指的是在证券市场中，某些证券可能无法迅速以合理价格变现的风险。
您需明确意识到市场上某些证券的买卖存在一定的时间和价格成本，并且并非所有证券都能够迅速交易完成。
5. 政策风险政府法规和政策的变化可能对证券市场产生重要影响。
政策风险指的是由于相关政策的调整导致证券价格波动或市场环境变化的风险。
您应密切关注各类政策变动对您投资的可能影响。
6. 其他风险除以上所述风险外，证券投资还可能面临其他未知风险。
您在投资决策过程中应考虑任何可能影响您投资的因素。
我们公司并不能保证所有风险都能被预见或避免。
尊敬的投资者，请您在签署本证明书前，务必阅读并理解上述内容。
您可以就上述风险咨询相关专业人士，进行充分研究和了解。
签署本证明书表示您已详细阅读并充分理解本证明书所列明的风险提示，并愿意在此基础上承担投资所带来的风险。
如您对上述内容或其他相关事项有任何疑问，请及时与我们联系。
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九州证券代销证券投资基金风险评级说明
本公司旗下代销证券投资基金产品风险评价指标及规则说明如下：
一、根据基金类型给出基础风险分数
对基金类型的划分参考了中国证监会关于基金类型的划分方法以及wind对基金类型的划分。
基金类型划分考虑了基金的运作方式、到期时限、杠杆情况、投资方向、投资范围、投资比例、业绩比较基准、收益和风险水平、费率水平等信息。
根据基金合同关于基金运作方式以及资产配置比例的规定可以确定各只基金的基金类型，并通过基金类型界定了各只基金的基础风险分数。
如表1。
表1：基础风险分数评定规则
二、根据基金特征给出特征风险分数
评定基金产品风险等级综合考虑了以下因素：
1、流动性；到期时限；杠杆情况；结构复杂性；投资单位产品或者相关服务的最低金额；投资方向和投资范围；募集方式；发行人等相关主体的信用状况；同类产品或者服务过往业绩；其他因素。
2、基金管理人成立时间，治理结构，资本金规模，管理基金规模，投研团队稳定性，内部控制制度健全性及执行度，风险控制完备性，是否有风险准备金制度安排，从业人员合规性，股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等。
3、基金产品或者服务的构架（母子基金、平行基金），投资方向、投资范围和投资比例，募集方式及最低认缴金额，运作方式，存续期限，过往业绩及净值的历史波动程度，成立以来有无违规行为发生，基金估值政策、程序和定价模式，申购和赎回安排，杠杆运用情况等。
如表2。
表2：特征风险分数评定规则
综上，可得出基金各项风险分数之和，对应表3即可划分出该基金的风险等级结果。
表3：风险分数与风险等级对照表
三、复杂因素调整
通过基金风险评价得分得出基金在评价季度内的风险等级后，本公司会再次审查基金产品是否存在下列因素：
1、存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的；
2、投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的；
3、流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；
4、投资标的流动性差，存在非标准资产投资导致不易估值的；
5、可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的；
6、募集方式、涉及面广、影响力大的；
7、跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的；
8、基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；
9、自律组织认定的高风险基金产品；
10、其他可能构成投资风险的因素。
若发现基金存在上述因素，将酌情调整其风险评级结果。
为避免意外因素过度影响基金风险评级，基金风险评级结果应当不低于委托人（即代销证券投资基金的管理人）发布的最新一期产品风险等级建议，如果出现低于委托人风险等级建议的，则以委托人发布的基金风险等级作为最终风险等级评价结果。
对于新发基金和次新基金，在公开信息和数据无法满足以上风险评级方法需求时，由经纪业务总部根据产品具体情况参照本办法规定的风险评价业务规范评估初始评级。
四、风险等级评价规范定期修正
经纪业务总部定期根据政策的变化（如有）等对本办法规定的风险评价业务规范进行修正或调整；同时每季度将参照本办法规定的风险评价业务规范，和基金公司的最新一期产品风险等级建议，对旗下代销证券投资基金风险等级进行定期调整。