实用文库汇编之招商银行中小企业授信业务资料清单
*实用文库汇编之中小企业授信业务资料清单*
注：1.在已获的查证资料栏目内打“√”，已获的未查证资料栏目内打“∶”，未获资料栏目不填；
2.申报时，资料按以上顺序排列、装订。
附件3
中小企业项目调研资料要求
金额单位：万元1、实际控制人及主要股东介绍
2、在金融机构融资情况
3、收入核实情况
1）按产品或服务类别（12年及13年）
2）按客户
4、合同及订单情况（12年及13年）
提供主要合同的复印件
5、资产核实情况（以上年底审计报告数据为准）
(1)货币资金账面余额
(2)应收账款（按照金额大小填列前五个欠款客户）
帐龄分析：
其他应收账款（按照金额大小填列前五个欠款客户）
帐龄分析：
(3)存货分析
（4）核心资产
6、负债核实情况（以上年底审计报告数据为准）
(1)应付账款明细（按照金额大小填列前五个欠款客户）
（2）其他应付账款明细（按照金额大小填列前五个欠款客户）
（3）完税核实情况
并提供纳税申报表及完税凭证。
7、银行结算情况
打印银行对账单
8、应收票据。
银行中小企业授信上报资料清单（5篇）
银行中小企业授信上报资料清单（5篇）第一篇：银行中小企业授信上报资料清单附件1：中小企业授信上报资料清单加盖公章，客户经理应查对原件，核实上报材料的真实性。
注：1、授信申报材料应以材料内容为主，不限于清单中所列举的材料内容。
2、企业提供的复印件均要求第二篇：银行授信资料清单1.营业执照正副本2.机构代码证正副本3.税务登记证正副本4.开户许可证5.法人、自然人股东身份证，如有法人股东则提供营业执照、机构代码证等6.贷款卡及密码7.公司章程8.验资报告，如有变更情况，出具工商局变更登记证明9.公司简介：①公司现有固定资产情况介绍，含土地、房产、设备，按面积、台数、用途介绍②公司产品介绍，涵盖公司年产能，产品型号，规格，用途等③公司现有销售渠道情况（着重介绍），行业情况概况，说明公司目前的竞争主要对手、与他们相比自已的优、劣势。
10.公司同意授信的股东会决议，及公司授信申请11.财务数据：近3年财务报表；近1个月财务报表及报表科目附注，附注主要介绍应收、应付、其他应收、其他应付、存货、银行借款（含金额、期限、担保方式、合作银行）及其他大金额往来账务等。
12.公司上下游情况：①上游：需要列出2010年及2011年1-4月往来较大的上游前5客户，及采购的产品，数量，金额。
②下游：往来较大的前5家。
同时说明公司与上、下游企业的基本商务政策（例如结算方式、结算周期、交货周期、返利情况等）。
以上均需提供有效期内的采购、销售或合作协议，并附往来较大的一个月份的发票。
13.本年或未来一年的完整的：生产、经营、销售计划14.公司主要控制人简历，法人、总经理或其他核心人员第三篇：中小企业授信申报资料清单中国民生银行中小企业授信申报资料清单一、授信审批资料□1.授信申报资料目录□2.授信审批表（业务部版）□3.授信调查报告□4.风险评价报告二、申请人及一般保证人相关资料□1.营业执照复印件□2.税务登记证复印件□3.组织机构代码证书复印件□4.法定代表人身份证复印件□5.验资报告复印件□6.公司章程或合伙、联营协议复印件□7.贷款卡复印件、贷款卡密码及近期查询结果□8.最近叁年的年报和当期报表（如有审计报告，应一并提供；对于续授信，上期授信已提供的报表，不需重复提供）□9.与主要上下游企业近期购销合同复印件各一份□10.能够核实企业上经营情况的材料（若不能提供，应进行说明）：λ上12月份的纳税申报表、对应税单复印件λ税务机关出具的上缴税记录查询结果λ上海关进出口数据查询结果（仅适用于进出口企业）λ上水费或电费单复印件（仅适用生产型企业）λ企业主要结算银行上对账单复印件λ企业主个人主要结算银行上对账单复印件λ其他经有权审批人同意、能够核实企业上经营情况的材料□11.能够核实企业当期经营情况的材料（若不能提供，应进行说明）λ申报期前三个月的纳税申报表、对应税单复印件λ税务机关出具的申报期前三个月缴税记录查询结果λ申报期前三个月海关进出口数据查询结果（仅适用于进出口企业）λ申报期前三个月的水费或电费单复印件（仅适用生产型企业）λ企业主要结算银行申报期前三月对账单复印件λ企业主个人主要结算银行申报期前三月对账单复印件λ其他经有权审批人同意、能够核实企业当期经营情况的材料□12.实际控制人身份证复印件及简历□13.实际控制自然人个人征信报告查询授权书及近期查询结果三、抵质押担保相关资料□1.抵押物内部或外部（预）评估报告□2.抵质押物购置或自建成本证明材料（仅适用于房地产抵押）□3.抵押物租赁协议（仅适用于已出租的抵押物）□4.进口设备报关单、完税（免税）凭证（仅限于进口机器设备抵押）□5.抵质押人为受信企业以外的第三方企业的，应提供：λ营业执照复印件λ组织机构代码证书复印件λ税务登记证复印件λ公司章程或联营、合伙协议复印件λ法定代表人身份证复印件λ贷款卡复印件□6.抵质押人为自然人的，应提供：λ抵质押人身份证复印件λ婚姻证明复印件λ抵质押人配偶身份证复印件第四篇：中小企业授信申报资料清单中国民生银行中小企业授信申报资料清单一、申请人及一般保证人相关资料□1.营业执照复印件□2.税务登记证复印件□3.组织机构代码证书复印件□4.法定代表人身份证复印件□5.验资报告复印件□6.公司章程或合伙、联营协议复印件□7.贷款卡复印件、贷款卡密码及近期查询结果□8.最近三年的年报和当期报表（如有审计报告，应一并提供；对于续授信，上期授信已提供的报表，不需重复提供）□9.与主要上下游企业近期购销合同复印件各五份□10.能够核实企业上经营情况的材料：λ上12月份的纳税申报表、对应税单复印件（需加盖税务机关印章）λ税务机关出具的上缴税记录查询结果（需加盖税务机关印章）λ上海关进出口数据查询结果（仅适用于进出口企业）λ上水费或电费单复印件（仅适用生产型企业）λ企业主要结算银行上对账单复印件（需加盖银行印章）λ企业主个人主要结算银行上对账单复印件（需加盖银行印章）λ其他经有权审批人同意、能够核实企业上经营情况的材料□11.能够核实企业当期经营情况的材料λ申报期前三个月的纳税申报表、对应税单复印件（需加盖税务机关印章）λ税务机关出具的申报期前三个月缴税记录查询结果（需加盖税务机关印章）λ申报期前三个月海关进出口数据查询结果（仅适用于进出口企业）λ申报期前三个月的水费或电费单复印件（仅适用生产型企业）λ企业主要结算银行申报期前三月对账单复印件（需加盖银行印章）λ企业主个人主要结算银行申报期前三月对账单复印件（需加盖银行印章）λ其他经有权审批人同意、能够核实企业当期经营情况的材料□12.实际控制人身份证复印件及简历□13.实际控制自然人个人征信报告查询授权书及近期查询结果□14.企业工商登记查询信息（加盖工商局印章）二、抵质押担保相关资料□1.抵押物内部或外部（预）评估报告，相关评估价格可查询信息来源。
招商银行授信资料清单
授信尽职调查清单请贵公司配合提供以下资料，谢谢！一、授信申请人基础资料（复印件加盖公章）1、营业执照、代码证、批准证书（外资企业）、税务登记证、开户许可证、贷款卡；2、企业成立的合同/批文、企业章程、验资报告；3、股东背景，介绍企业最终股东、实际控制人创业、发展和经营的历史；4、企业及经营情况简介：企业发展历史，主要产品介绍，各类产品（或项目）近三年的销售收入（或投资收益）及其在全部收益中的比重；所经营产品（或项目）在国内或国外行业内的竞争地位、排名，以及在行业内的竞争能力；新产品开发、重大投资情况及其对未来经营的影响；市场预期；采购情况(列表：前五位客户、金额、占比、采购品种、结算方式)；销售情况(列表：前五位客户、金额、占比、销售品种、结算方式)。
5、评级机构的信用等级证书及荣誉证书、认证证书（如有）；6、关联企业情况，包括名称、注册/实收资本、主营、经营业绩、融资情况、关联往来等；下属企业（控股50%以上）的情况，包括司名称、注册资本、控股比例、主营业务等；7、申请公司核心管理人员（包括董事长、总经理、财务负责人）个人简历（特别是从业经验），全部员工的概况（如人数、管理人员占比、教育程度占比等）；8、近三年的审计报表（需有审计附注）及近期财务报表，分析近期财务数据细项：1）应收账款、预付账款、其他应收款、应付账款、预收账款、其他应付款：前五位客户名单、金额、占比及账龄分析；2）存货：结构、金额、占比；3）固定资产：结构、金额、占比及主要固定资产（具有技术领先优势的设备等）情况简介；4）短期借款及应付票据：金额、期限、经办行、担保条件；9、近年水、电、燃气、纳税总额（包括增值税、营业税、所得税、进出口关税等）二、担保人(如有)资料与申请人提供的材料相同三、抵押物资料（如有）1、抵押物土地证、产权证；2、评估报告书；。
招商银行授信收集资料
招商银行授信所需资料
1、公司营业执照副本、机构代码证副本、贷款卡年审通过回单（前三项提供年检后的复印件）、开户许可证、税务登记证、公司章程、验资报告、法人代表身份证正反面（复印件）、相关批文（如有）
2、（1）2009、2010、2011近三年本部审计报告
（2）最近一期（5月份）财务报表及科目明细
3、2011年每月及2012年1-5月纳税申报表及纳税银行回单（复印件）
4、主要结算银行近6个月流水或者银行对账单（复印件）
5、2011年度上、下游主要合同及对应的增值税发票（复印件）
6、土地证、房产证、平面图（复印件）
7、主要负责人、主要股东、实际控制人、总经理、财务负责人等人简介：主要经历、学历、背景、创业历史等
8、公司简介、发展历史及规划、借款原因
9、公司组织架构图、管理体制、结算体制、销售体制
10、关联企业基本情况及盈利情况
11、新建项目情况介绍及进展情况
12、公司业务发展情况及在同业的竞争优势和特点
13、简要说明目前所生产产品介绍、生产工艺、产品优势以及未来拟开发产品
14、他行融资情况：授信额度、贷款金额、贷款余额、起止时间、担保方式、还款方式（表格形式）
15
16、上游5结算方式、账期，合作年限（请填写下表，以电子版发我）
上游5大主要供应商
（以上资料提供纸质版或Word版：所有资料加盖公章，多页正面公章+骑缝章）。
招商银行申报授信提供纸质资料
以下复印件均需加盖企业公章，骑缝处均需加盖企业公章纸质资料提供一式两套授信所需纸质资料1、经年检的营业执照正、副本复印件2、经年检的组织机构代码证、开户许可证正本复印件3、税务登记证（国税、地税）正本复印件4、法人身份证复印件（二代为正反面）5、总经理身份证复印件（二代为正反面）6、财务负责人身份证复印件（二代为正反面）7、法人代表身份证明书8、公司章程、验资报告9、经年检的贷款卡10、审计报告（连续3个年度）11、近期财务报表以及重点科目的明细。
11、授信申请、企业简历12、法人代表和核心管理人员（董事长、总经理、财务经理）的个人简历13、职能部门组织结构（最好用树状图表示）14、企业发展历史及业务概况，股本投入和变动情况、发展历史、公司治理结构、关键管理人员情况、管理水平和信用状况等15、产品的生产或销售规模，列出前5～10位的主要原材料供应商和产品销售对象16、在各家银行融资情况（开始借贷时间、金额、担保方式、利率）、对外担保明细、企业资质证书18、关联企业情况19、申请人主要业绩20、担保人资料（担保单位提供的资料同借款单位一样）法定代表人证明书招商银行股份有限公司太原分行：阎宏刚先生现任我单位执行董事职务，为我单位法定代表人，特此证明。
有效日期：签发日期：单位（盖章）：附：代表人性别：年龄：身份证件号码：说明：1、法定代表人为企业事业单位、国家机关、社会团体的主要行政负责人2、内容必须填写真实、清楚，涂改无效，不得转让、买卖。
3、将此证明书提交对方作为合同附件致招商银行太原分行：授权人系被授权人（单位全称）法定代表人/负责人/法定代表人的授权代理人，现授权人授予被授权人在与贵行签署/出具法律性文件时，有权加盖授权人名章，代表授权人亲笔签名，授权人承诺对文件内容充分理解并予以确认。
本授权有效期：自年月日起至年月日止。
名章样式：授权人签字：被授权人（公章）年月日。
中小企业授信申报资料清单
中小企业授信申报资料清单中小企业授信申报资料清单随着我国经济的不断发展和中小企业的壮大，中小企业的融资需求越来越高。
为了满足中小企业的融资需求，银行和其他金融机构将授信作为中小企业融资的主要方式之一。
那么中小企业在向银行等金融机构申请信用授信时需要准备哪些资料呢？本文就为广大中小企业列出了中小企业授信申报资料清单。
一、法人/股东身份证明1. 法人身份证（正/反面复印件）2. 股东身份证（正/反面复印件）二、营业执照1. 最近一年的企业工商营业执照（副本）2. 最近一年的企业组织机构代码证（副本）3. 最近一年的税务登记证（副本）三、企业章程1. 企业章程（副本）2. 公司的股权变更、增资、减资等文件四、财务材料1. 最近三年（包括本年度）的企业审计报告2. 最近三年的财务报表（包括资产负债表、利润表、现金流量表）3. 最近三个月的企业银行对账单4. 最近三个月的现金日记账或银行存款流水账五、资产负债表1. 最近一年（包括本年度）的资产负债表2. 最近一年（包括本年度）的业务收入证明材料3. 最近一年（包括本年度）的预测财务报表六、人员和管理1. 最近一年（包括本年度）的员工名单及其工资单2. 公司架构图七、税务或财政文件1. 最近一年（包括本年度）公司税务证明2. 最近一年（包括本年度）公司征税凭证3. 最近一年（包括本年度）公司资金回收证明八、营业计划1. 手写营业计划书2. 产品或服务的介绍和市场分析3. 公司营销战略以上是中小企业授信申报所需的资料清单，中小企业在申报授信时，应根据上述要求提供完整的资料材料，并按要求认真填写各种申请表格。
此外，在提交申请之前，应认真核对所有资料以确保其准确性和完整性。
只有提供了正确和完整的信息，才有可能获得授信。
本文所列的资料清单仅供参考，中小企业在实际申报授信时，还需要根据不同金融机构的要求进行具体的资料准备和提交。
因此，中小企业在申请授信时，应慎重选择合适的银行和金融机构，并仔细阅读申请表格和相关要求，以确保申请的成功。
企业授信资料清单(企业类)
郑州市金水区汇丰小额贷款有限责任公司
借款所需资料清单
（企业类）
借款申请人资料保证人资料1.经年审的营业执照（正副本）复印件企业保证
2.税务登记证（正副本）复印件1.经年审的营业执照（正副本）复印件
3.经年审的组织机构代码证（正副本）复
印件
2.税务登记证（正副本）复印件4.公司章程及验资报告（最新）复印件
3.组织机构代码证（正副本）复印件
5.基本账户开户许可证复印件4.公司章程及验资报告（最新）复印件
6.法人及股东身份证明复印件 5.基本账户开户许可证复印件
7.贷款卡复印件6．贷款卡及可延续证明复印件（若有）
8.法人及主要管理人员简历7. 法人及股东身份证复印件
9.上年度及连续三个月财务报表8.上年度财务报表
10.企业主要结算账户银行流水9. 股东会决议或董事会决议原件
11.个人主要结算账户银行流水个人保证
12.企业近期签订的采购合同及销售合同1. 保证人的个人身份证、户口本复印件
13.财产证明材料复印件（房产或车辆等）2.保证人的婚姻状况证明文件复印件
14.股东会决议或董事会决议原件3.保证人的财产证明复印件及收入证明
15.其他经营特殊许可证复印件 4. 个人征信报告
16.近期销售发票，缴税凭证，水电缴费单，
员工工资单等
联系人：电话：。
小贷公司企业客户授信资料清单
10 借款人、共借人及企业名下房产证、车辆行驶证
原件照片 原件或网银电子
版 原件照片
原件照片
11 经营场所最近3个月水电费单据（制造业必须提供）
原件照片
12 特殊行业经营许可证或资质证书（如有）
可后补资料（根据实地征信人员要求进行补充）：
原件照片
13 借款人居住证明（如为上述房产证地址，可免除）
14
小贷公司企业客户授信资料清单
表格填写方法：如有该项资料并符合要求，请在相应格内
打勾即可。
序号
材料名称
文件类型
必备 资料
1
客户申请表整套资料（申请表、客户告知函、征信授权书及其配偶、共借人身份证、户口本、结婚证（如为单身需提供申 请人无配偶声明书，如离异需提供离婚证或离婚协议）
原件照片 原件照片
照片 原件 照片
原件照片
有且符合政策要求
3 营业执照（正副本）
原件照片
4 组织机构代码证（正副本）
原件照片
5 企业征信、借款人及其配偶、共借人个人详版征信
原件
6 国税、地税税务登记证（正副本）
原件照片
7 公司章程及修正案（个体经营户可免除）
8
反映企业经营情况的账户最近12个月流水 （企业、借款人夫妇、股东）
9
经营场所使用权凭证 （产权证和/或土地证和/或租赁协议/或其他证明文件）
借款人若为占股50%以下的小股东，需提供全部股东出具的股东会会决 议或大股东提供连带担保
15
征信实地考察佐证财务数据的相关资料（如收入、成本、应收、存货、 固定资产、应付、工资发放等）
16 手机通话详单（如有必要）
17
备 注：
其他（应征信及审批要求可以证明客户财力或家庭稳定性，利于分析客 户有帮助的资料
授信所需资料清单(1)
授信所需资料清单一、基本资料：1、公司章程复印件2、经年检的法人营业执照正副本复印件3、组织机构代码证正本复印件4、税务登记证复印件5、经年检的企业贷款卡复印件、密码及人行信贷登录系统查询回执复印件6、法定代表人证明书（见附件一）7、法定代表人身份证复印件8、近三个月财务报表及近2年经审计财务报表，近三个月财务报表须附注主要财务数据详细说明。
9、借款人董事会同意申请授信决议（见附件二）10、保证单位董事会同意为借款人提供保证的决议（见附件三）11、授信申请（见附件四）二、辅助资料：1、公司股权结构2、公司组织架构3、公司主要关键人（高层人员）简历。
包括主要负责人、财务总监等4、公司财务管理情况介绍5、公司经营情况介绍6、公司业务情况介绍7、行业情况介绍，当地主要竞争对手及市场份额。
8、借款人上季度银行对账单9、根据企业自身情况提供相关资料附件一法人代表身份证明书（身份证号为）年月日经文件任命，为我单位。
系单位的法定代表人，特此证明。
单位地址：身份证号码：联系电话：单位签章身份证复印件粘贴处年月日附件二（借款人公司名称）第届董事（股东）会第次会议决议（以下称“公司”）第届董事（股东）会第次会议于年月日在召开。
会议由主持，本次董事（股东）会应出席会议的董事（股东）人，实际出席董事（股东）人，符合《公司法》和《公司章程》中关于董事（股东）会召开的有关规定。
会议以票同意，占出席会议董事（股东）所持表决权的%，票反对，占出席会议董事（股东）所持表决权的%，票弃权，占出席会议董事（股东）所持表决权的%的表决结果通过了以下决议：审议通过，同意公司由于经营需要，向汉口银行营业部申请贷款人民币元整。
董事（股东）签名（章）：年月日（注：依照公司章程审批权限确定出具董事会决议或股东大会决议）（保证人公司名称）第届董事（股东）会第次会议决议（以下称“公司”）第届董事（股东）会第次会议于年月日在召开。
会议由主持，本次董事（股东）会应出席会议的董事（股东）人，实际出席董事（股东）人，符合《公司法》和《公司章程》中关于董事（股东）会召开的有关规定。
企业申请银行授信需提供资料清单（含保证企业）
企业申请银行授信需提供资料清单（含保证企业）第一篇：企业申请银行授信需提供资料清单(含保证企业)企业申请贷款需提供资料清单企业借款申请报告（须说明借款原因，金额，担保方式，申请期限等。
原件，盖公章）营业执照（需有最新的年检记录，复印件，盖公章）企业法人代码证（即组织机构代码证，需有年检记录，复印件，盖公章）4 企业成立批文（复印件，盖公章，超过一页以上需加盖骑缝章）5 国税登记证地税登记证基本户开户许可证法定代表证明书，如有授权代理则需提供法人授权委托书（原件，加盖公章）9 法人身份证(复印件，盖公章)公司章程（复印件，盖公章，骑缝章）公司验资报告（复印件，盖公章，如超过一页以上需加盖骑缝章）连续3年的年度会计报表和最近月或季度报表和纳税申报表（包括资产负债表、损益表、现金流量表复印件，加盖公章）贷款卡（复印件，号码记录面，加盖公章）与借款用途有关的贸易（项目）合同、计划等。
（复印件，盖公章，超过一页以上需加盖骑缝章）与贷款有关的资料、包括购销合同、合作协议第二篇：平顶山银行授信资料清单 -企业平顶山银行授信资料清单一、基础资料1、借款申请书（借款单位需提供）；2、营业执照正、副本复印件；3、组织机构代码证正、副本复印件；税务登记证正、副本复印件；（三整合一的需营业执照）；4、验资报告复印件（最新的）5、公司章程复印件（最新的）（包括章程修正案、股东会决议类文件）；6、开户许可证复印件；7、贷款卡复印件；8、机构信用代码证复印件；9、法定代表人、实际控制人、主要股东的身份证、结婚证、户口本和配偶身份证复印件；10、最近三年审计报告或财务报表、2016年8月财务报表和2015年8月财务报表；2016年底报表科目明细和2016年8月报表科目明细；（共计五套报表，两套科目明细）；11、一般纳税人需提最近一整及当期的纳税申报表；12、公司主要对公对和个人卡回款账户近6个月的银行流水复印件；13、公司生产经营场地房屋租赁协议（租用）或土地使用权证（自有）；14、生产类企业需提供“发改委立项文件、环保批复（没有需提供环评证明）、工业品生产许可证、排污许可证”等；15、近期有代表性的较大额的采购合同和销售合同复印件；16、近六个月的电费发票；最近一个月的工资表；17、公司、法人、实际控制人的资产证明：行驶证、房产证等资产证明复印件；18、如用房产、土地抵押需提供房产证、土地证复印件。
小企业贷款授信申请资料清单
类别 名称
营业执照（副本） 组织机构代码证 税务登记证（副本） 贷款卡 开户许可证 证件类资料 殊行业生产经营许可证或企业资质等级证书（若有） 公司章程（需加盖工商查询章） 历次验资报告 法定代表人及其配偶的有效身份证、婚姻状况证明 企业实际控制人及其配偶的有效身份证、婚姻状况证明 其他主要股东及财务负责人的有效身份证件 经营类资料 近两年审计报告（若有） 近两年年末财务报表及本年度最近三个月财务报表 近两年年末及当年调查月上月的增值税纳税申报表、近两年年末及2011年每季 度所得税纳纳税申报表、营业税：对税票照相，汇总统计表即可 财务报表会计科目明细单：最近一期资产负债表中各项科目的明细余额表，去 年年度利润表中的营业费用，管理费用，财务费用的各项明细余额表。 上一完整年度和贷款年度各月份主要银行账户对账单 企业经营场地租赁合同或产权证明 上一年度主要销售合同和采购合同以及本年度具有代表性的购销合同 担保类资料 抵押物产权证明
注：1、涉及签字类请及时与相关负责人员取得联系，进行沟通；