美国次贷危机与欧洲主权债务危机的异同点
欧债危机和拉美债务危机的异同点分析及对我国的启示
欧债危机和拉美债务危机的异同点分析及对我国的启示【摘要】伴随着欧债危机的爆发，债务问题不仅仅再是困扰发展中国家的经济发展问题。
这次欧债危机和拉美债务危机的爆发分别揭露出这些国家在经济发展过程中出现的问题，通过分析比较两次危机的异同点，提出国家在利用外资发展本国经济的过程中，结合我国的经济发展实际国情，提出在在发展过程中应避免重蹈这些国家的覆辙，对于我国具有重要警示意义。
【关键词】欧债危机；拉美债务危机；启示欧债危机和拉美债务危机的产生既有共同点，也有不同点。
通过分析两次危机出现的问题，并结合我国经济发展现状，提出我国在发展过程中应避免重蹈这些国家的覆辙。
两次危机的相同点：一、大量举借外债20世纪下半叶拉美国家为了实现本国的工业化，急需增加投资规模，尤其是对基础设施的建设。
而当时发达国家推行的低利率政策对这些国家形成了极大的诱惑，于是很多拉美国家通过举债来弥补投资缺口，外债越积越多，到80年代初，外债规模超过了本国的支付能力而陷入债务危机。
有数据统计，截止到1982年末，拉美主要四个债务国外债总额达2575.6亿美元，占拉美外债总额的83.58%，其中墨西哥外债余额876亿美元，巴西913亿美元，阿根廷436亿美元，委内瑞拉350.6亿美元。
而欧债五国债务总额达债务总额达33306.77亿欧元，其中爱尔兰债务率为104.95%，赤字率9.85%，希腊债务率160.81%，赤字率9.18%，意大利债务率120.11%，赤字率3.95%，葡萄牙赤字率106.79%，赤字率4.04%，西班牙债务率68.47%，赤字率8.48%。
根据《欧盟稳定与增长公约》，要求欧盟成员国的赤字率应控3%以内，债务率应在60%以内。
欧债五国债务率和债务率已经严重超出安全标准。
二、两次危机爆发的背景拉美债务危机发生在国际资本主义危机爆发之后，欧债危机爆发在美国次贷危机爆发之后，产生的国际环境比较类似。
由于在危机爆发后，对消费者和投资者的心理预期产生消极作用，使危机爆发的地区和受影响的地区消费和投资需求会大幅下滑，使经济进一步萧条。
拉美债务危机与欧债危机的比较及对我国的启示
拉美的债务危机与欧债危机的区别与联系及对我国的启示国贸2班—吴娜—1022530表面上看，两次债务危机的病症相似，都是由一国首先宣布无力偿付外债，然后引发周边相关经济体债务危机。
首先，这两次债务危机中的债务国对债务货币都没有控制权。
拉美的债务是美元，欧洲的债务是欧元。
其次，两次债务危机都源于廉价信贷。
南欧国家成为欧盟成员国后，享受了类似德国的利率水平，因此大肆举债。
同样上世纪70年代，大量美国银行向拉美国家提供贷款，有些银团贷款参加银行达500家之众。
再次，两次债务危机都与全球衰退相巧合。
但是两次债务危机的病理、病因又各有特点，我将从环境背景、债务负担、财务状况和缓解危机对策四个方面．对比分析欧洲发达国家债务危机与拉美发展中国家债务危机。
1、环境背景外部因素是造成两次危机的重要原因。
从外部看，西方发达国家自50年代初的经济繁荣期到70年代中期走向终结，普遍陷入“滞涨”，对债务国形成了严重的冲击。
两次石油大幅提价，不仅使发展中国家特别是非产油发展中国家面临严重的国际收支赤字，同时还诱发了世界经济衰退。
在世界经济衰退中，以美国为首的发达国家为了转嫁危机，纷纷实行严厉的贸易保护主义，利用关税和非关税贸易壁垒，减少从发展中国家的进口，使发展中国家出口产品价格，尤其是低收入国家主要出口的低产品价格大幅下跌。
发展中国家出口收入突然下降，导致偿债能力下降。
英美等主要发达国家还纷纷实行了紧缩货币政策以克服日益严重的通货膨胀，致使国内金融市场利率提高。
美国货币市场利率显著提高，吸引大量国际资金流向美国，又引起美元汇率的大幅提高。
高利率形成的美元汇率上浮大大加重了债务国的偿债负担。
另外，世界经济陷入衰退，主要发达国家国内紧缩货币，信贷资金需求萎缩，因而转向对发展中国家放款，拉美国家积累了大量的外部资金。
然而1982年以后，国际贷款的风险增大，国际商业银行随即大幅减少对发展中国家的贷款，加剧了拉美国家的资金周转困难，对发展中国家债务危机的形成和发展起到了推波助澜的作用。
美债危机与欧债危机区别及前景分析
美债危机与欧债危机的区别及前景分析摘要：文章分析了危机产生的原因，并指出美债主要由国际债务模式变化所引起，通过对比分析美欧两个地区对待危机的态度和解决方式的不同来预测危机未来的发展趋势，得出以下结论：美债危机前景并不容乐观，欧债危机的解决虽历经波折，却前途光明。
关键词：美债；欧债；危机中图分类号：f11 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2012）05-000-01一、债务危机产生的原因不同1.美债危机产生原因当前国际形势下，金融资本由发达国家向发展中国家扩张，由实体经济向虚拟经济领域延伸，由投资实业获取收益转向利用发展中国家的制度缺陷，运用各种金融工具获取暴利。
同时国际债务模式呈现出新变化，原来世界最大债权国转身成为最大债务国，由公司债务危机向主权债务危机转变，从国家赤字转向“国家破产”。
美债危机正是国际债务模式发生新变化的一种反映。
近10年来，美国政府年平均借款规模超过4万亿美元，不断推升了美国的债务依存度。
此次美债危机其实就是美国债务模式循环和发展的必然结果。
美国之所以沿用这种债务模式，取决于美元国际循环路径。
美元作为世界货币在全球范围内循环，主要依赖于两个渠道，一是通过贸易渠道来投放，经由金融渠道来收回；另一条渠道则相反。
在此过程中，美国一方面消费了其他国家的商品与服务；另一方面又在境外留下大量的美元债券和其他形式的美国金融资产。
通过这两个渠道，高收入只是通过虚拟资产的交易，而不是通过实物生产创造出来。
利润空间巨大且获得方式相对简单，这样美元的国际循环就有了新的动力，然而正是这种动力为美国经济的发展埋下了隐患。
2.欧债危机产生原因(1)自身原因欧洲人口老龄化严重，劳动力不足，以及高福利制度，这些都抑制了欧元区竞争力的提升，并导致了长期“低增长、高失业”的状况。
这是欧洲政府债务负担加剧的根本原因。
其次，欧元区虽有统一的货币政策，却没有统一的财政政策。
这种制度架构本身的不完善为危机的产生埋下了种子。
美国和欧洲的债务危机
美欧债务危机的比较2011年是全球经济的债务年，欧洲和美国相继陷入主权债务危机的泥潭，不仅给美欧两个经济体造成巨大的冲击，而且给全球经济和国际金融市场带来了实质的不稳定性，全球经济复苏和金融稳定面临新的风险。
同时，日本、法国的债务问题也引发了全球性的关注，甚至日本和法国可能步美国后尘，被降低主权信用评级。
1为了更好地进行比较，本文重点讨论美国和欧洲的债务问题的比较。
美国和欧洲的债务危机都是过度负债的体现，是相关政府收支不匹配，是经济体资产负债表的失衡。
但是，美国和欧洲的债务危机存在较为明显的差异性。
二者债务问题产生的根源、演进路线、危机的本质以及全球影响力都不完全相似。
认识二者的差异性，对于理解美欧债务问题及其未来演进都具有重要意义，同时对于夯实应对政策的基础也具有明显的现实意义。
美欧债务危机具有一定的共性。
一是相关的政府没有实施审慎的财政预算制度，公共支出没有坚守量入为出原则，过度透支政府未来收入的信用。
二是全球金融危机的爆发是债务危机引发的国际环境，为了应对危机之后的经济衰退，扩大政府支出是必然的选择，而财政收入在危机时期增长是有限甚至是负增长，就直接导致收支失衡。
三是政府对财政赤字和公共债务水平提高的警惕性较差，或采取善意忽视，缺乏明确、合理和有效的财政整固计划，使得债务问题不断深化，最后引发危机。
1 2011年8月24日评级机构穆迪已经下调日本的主权信用评级，从Aa2下调一档至Aa3。
Aug.26 2011 郑联盛zhengls@Policy Brief No. 2011.055美欧债务危机产生的诱发条件具有差异性。
美国债务危机的根源具有上述根源，但其引发却具有一定的偶然性。
2011年上半年全球对于美国主权债务违约并没有明显的市场预期，而主权债务危机的引发主要是美国政府和国会的巨大分歧，导致了“财政整固的政策不可预见性”，最后标准普尔意外地降低美国主权信用评级，引发了美国主权债务危机。
次贷危机与欧债危机
次贷危机与欧债危机、美债危机的关系2007年美国8月份爆发的美国次级住房抵押贷款危机（简称次贷危机）不仅重创美国经济，还造成了全球金融市场的巨烈震荡。
次贷危机后，各国忙于本国的经济恢复与发展中，然而2009年10月，希腊新任首相乔治•帕潘德里欧宣布，其前任隐瞒了大量的财政赤字，随即引发市场恐慌。
截至同年12月，三大评级机构纷纷下调了希腊的主权债务评级，投资者在抛售希腊国债的同时，爱尔兰、葡萄牙、西班牙等国的主权债券收益率也大幅上升，欧洲债务危机全面爆发。
这场债务危机再次使部分国家陷入灾难中。
纵观两次危机，发生原因和国家都不同，但是存在一些联系。
次贷危机由于次级住房抵押贷款借款人大量违约而引起的信贷市场上的信用危机以及以次级贷款为基础资产发行的证券大面积缩水而导致的资本市场上的次级债危机。
冷静审视问题的来龙去脉，不难发现这场危机追根溯源是由美国房地产市场不断累积的资产泡沫引起的，泡沫的产生和不断堆积是危机的酝酿，泡沫轰然破灭之时就是危机爆发之日。
2009年10月，希腊新任首相乔治•帕潘德里欧宣布，其前任隐瞒了大量的财政赤字，随即引发市场恐慌。
截至同年12月，三大评级机构纷纷下调了希腊的主权债务评级，投资者在抛售希腊国债的同时，爱尔兰、葡萄牙、西班牙等国的主权债券收益率也大幅上升，欧洲债务危机全面爆发。
2011年6月，意大利ZF债务问题使危机再度升级。
这场危机不像美国次贷危机那样一开始就来势汹汹，但在其缓慢的进展过程中，随着产生危机国家的增多与问题的不断浮现，加之评级机构不时的评级下调行为，目前已经成为牵动全球经济神经的重要事件。
首先，欧债危机的国家在遭受美国次贷危机的影响加重了本国的债务危机。
次贷危机加速了欧洲债务危机的发生。
部分国家在次贷危机后，并没有吸取美国次贷危机的教训，而是纵容本国的泡沫，甚至在出现危机后还用ZF救助缓解危机，导致ZF举债与还债出现问题。
而一些国家为了加入欧元区，伪造债务数据，使本国财务一直处于透支状态，最终债务爆发。
欧洲主权债务危机与美国债务风险对比分析
欧洲主权债务危机与美国债务风险对比分析随着全球经济的不断发展，国际金融市场的波动也在逐渐加剧，欧洲主权债务危机和美国债务风险成为了国际金融市场的两大焦点。
本文将对欧洲主权债务危机和美国债务风险进行对比分析，探讨其发生的原因、影响以及应对措施。
一、欧洲主权债务危机欧洲主权债务危机起源于2008年破裂的美国次贷危机。
随着全球金融市场波动，欧洲各国债务问题渐渐显现出来，欧元区开始感受到了经济衰退的威胁。
其中，希腊的债务问题最为突出，欧盟和国际货币基金组织（IMF）在2010年提供了一笔救助贷款，从此开启了欧洲主权债务危机的序幕。
欧洲主权债务危机的影响非常严重。
首先，欧元区内的经济和金融市场陷入了泥潭，股市、债市和货币市场均受到了极大的冲击。
其次，这场危机对其他国家的影响也非常大，如意大利、西班牙、爱尔兰等国家也出现了类似的问题。
最后，这场危机还对欧盟的内部合作产生了负面影响，导致欧盟内部关系紧张。
欧洲主权债务危机的根本原因是欧元区的货币政策和财政政策不协调。
欧元区内的国家虽然共用一种货币，但各国的财政状况和经济发展水平差别较大，导致了其他一些国家的债务出现了大幅度增长。
而欧元区内的财政政策却没有及时调整，欧元区内货币政策和财政政策之间的不协调，使得危机的风险不断积累。
二、美国债务风险近年来，美国的债务问题也愈发严重，美国的债务已经超过了20万亿美元，债务率高居全球第一。
如果美国国债违约，那么会导致全球金融市场的动荡，影响全球经济的稳定发展。
美国债务风险的影响也非常严重。
首先，美国政府的债务负担非常大，如果政府无法还债，那么将会使美国陷入不可想象的财政困境。
其次，美国的债务问题将会对全球金融市场产生很大的影响，特别是有美元储备的国家，他们可能面临着严重的货币贬值风险。
最后，美国债务风险还将对全球贸易和经济发展带来负面影响。
美国的债务风险主要的原因是，一方面是美国的财政赤字过大，导致国债迅速增长，另一方面是美国政府在国家安全、医疗保障、退休金等方面的支出过高。
浅析08年金融危机与12年欧债危机
浅析08年金融危机与欧债危机说起08年金融危机和欧债危机，可谓人尽皆知了，但要具体的呢？下面我就微观经济学的一些知识来浅浅地分析下这两次危机。
08年金融危机，又名次贷危机、信用危机、金融海啸、华尔街海啸。
起因：在美国，贷款买房是一种很普遍的现象。
美国抵押贷款市场是以借款人的信用条件为划分界限的，根据信用的高低，分为优级和次级按揭贷款两个层次。
次级按揭贷款的借款人是指那些信用较差或收入水平较低的人。
而次级按揭贷款的利率比优惠级的高2%--3%，对于银行或者是贷款机构而言，这是一项高回报的业务。
从2000年美国政府出台低利率和减税政策后，美国房地产市场迅速膨胀，房价上涨（美国政府出台的减税政策使得居民净收入增加，房屋的需求曲线向右移动，供给曲线不变，因而房价上升）。
美国政府的低利率政策和从日本、中国、中东等地涌入的资金，使得美国银行有足够的钱进行低息贷款。
于是美国银行充分利用杠杆原理（用借贷来扩大交易收益）来赚得盆满钵满。
首先，房贷公司向买房者提供贷款，然后，投资银行用借来的资金以较高的价格买下房贷，命名为债务抵押债券，并把它分为三部分，第一部分为三A安全投资，被卖给只想承担低风险的投资者，第二部分为三B，被卖给其他银行家，最后风险最大，收益也最大的部分被卖给对冲基金和风险投资家。
对于房贷公司而言，优级按揭贷款的数量已经逐渐饱和。
于是，为了利益，越来越多的房贷机构开始转向次级贷款业务。
因为在房价逐年高涨的情况下，对于那些次级按揭贷款的借款人，如果出现还贷困难，只要将房屋出售就可规避风险。
一些贷款机构为了竞争，甚至盲目降低贷款条件。
一时间，美国次级房贷市场迅猛发展。
然而，从06年开始，美国房地产市场逐渐降温，房价下降，次级贷款利率不断提高。
导致次级贷款者还贷负担变重，于是，大量的贷款人选择放弃房贷，将房子还给银行或房贷公司。
于是，市场上代售的房子越来越多，房价越来越低（贷款人弃房行为数量的上升，使得供给曲线向右移动，贷款利率提高，使得需求曲线向左移动，因而房价下跌）。
美债危机与欧债危机的本质区别
传统与对外关系美国经济界和政府喜欢把欧债危机与美债危机相提并论，颇能混淆视听。
日前，美国总统奥巴马推出了4000多亿美元的新一轮“量化宽松”计划。
这个计划不是出自美联储，所以并不冠以“量化宽松”的名目，但实质是相同的。
而在欧债危机中，我们听到的却是“货币紧缩”调子。
这说明两个危机有本质的区别。
如何理解这个区别，对中国对美和对欧政策具有重大意义。
首先，我们应当理解美欧两方对“债务”的不同看法。
欧洲人对待债务仍然持传统的观念。
从历史上来看，虽然欧洲是现代银行的发源地，但其传统思想仍然来自于对个人收支状况的道德判断。
入不敷出而拥有债务在传统道德中是被否定的。
银行业的起源是金银作坊，银行的出现是从储蓄功能开始的。
金银匠在打制金银品的过程中，储存有金银，且具有很好的安全措施，一些人为了储存安全，将金银存放在金银匠铺，同时交付一定额度的保管费。
时间久了，金银匠发现，存在他那里的金银有一部分是常量，于是把这部分“不动用”的金银借贷出去，以获得利息收入。
但储蓄银行的一个基本原则就是保留足够的资金，以防存户同时提款。
现代商业银行则以资本运作为主，这种以中间金融产品为基础的新型产业链，在20世纪的美国达到极致。
这种运作打的是交易时间差，所以对债务的看法发生了根本变化。
保持收支平衡已经不是首要任务，而利用债务盈利多寡是商业银行成功与否的标杆。
这种态度对美国的公共财政也产生了巨大的影响。
由于美元的独霸地位，美国政府也可以用操控利息率的手法对外输出债务，而不必过于关注收支平衡的问题。
比如在经济紧缩时用高利率吸进海外“热钱”，而在“量化宽松”时降低利率，大量印钞，以出售主权债务输出通胀。
应当说，20世纪主权债券市场的出现是债务道德观走下坡路的开端。
其二，在欧洲，尽管金融业也受到华尔街金融理念的影响，在此次金融危机中损失惨重，但公共财政仍然没有脱离传统的理念与框架。
所以，当希腊等国发生主权债务危机时，欧盟的举措着眼于回归收支平衡。
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美国次贷危机与欧洲主权债务危机的异同点如何 这些危机对中国有那些启示
始于美国次贷危机的金融市场动荡最终演变为一场全球性金融危机，甚至发展为全球性经济危机。
此次危机在欧元区集中地以主权债务危机的形式体现出来。
在全球金融一体化背景下，由于美国和欧元区经济以及金融市场之间的高度关联性，金融危机也从公司层面逐渐演变为政府层面。
“大到不能倒”的主体由公司变成了国家。
从历史角度来看，次贷危机是世界经济发展进程中不可避免的产物，是世界金融发展史上里程碑式的事件。
从根本上讲，次贷危机是金融炒作的结果，美国很多银行发行贷款证券形成债务后再卖债券，经过金融机构的炒作，波及到全球形成一个债务链，债务链已中断，便产生连锁效应，造成全球性的在、金融风波。
欧洲主权债务危机是以主权债务危机的形式出现，起源于国家信用，即政府的资产负债表出现问题。
而美国次贷危机又称次级房贷危机，也译为次债危机。
它是指一场发生在美国，因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的金融风暴。
它致使全球主要金融市场出现流动性不足危机。
欧洲主权债务危机起源于欧洲银行业。
为了救援深陷金融危机的欧洲银行业，欧洲各国政府的财政赤字水平从2008年开始迅速上升。
在金融危机中，众多欧洲银行出于避险的需要而大量买入当时最安全的资产 欧元国债，不论是德国国债还是希腊国债。
当时安全的国债如今成为有毒的资产。
主权债务违约危机和银行业危机已经相互纠缠、密不可分。
不管是美国次贷危机还是欧洲主权债务危机，政府在解决危机中都扮演了重要角色。
美国次贷危机始于2007年，而欧洲主权债务危机2010年才爆发。
全球金融市场的联动性以及欧元区国家和美国政府在处理危机时所用的不同方法造成这一时间差。
一方面，当美国次贷危机刚爆发时，美国财政部希望市场能通过自我修复来恢复正常。
直到2008年下半年，雷曼兄弟倒闭造成全球金融市场震荡。
此时，美国政府才运用超常规的货币政策和财政政策进行干预。
美国发行大量的国债，在量化宽松的货币政策下，这些国债大部分是由美联储购买的。
这在一定程度上实现了政府债务的货币化。
另一方面，次贷危机造成美国各大金融机构流动性紧缩，同时由于市场恐慌，金融危机向全球蔓延。
欧洲银行业出现了大量与次贷相关的资产减计和损失。
为防止 债务通缩机制 带来经济衰退，欧洲各个国家都对濒临破产的金融机构进行了一揽子的担保、注资以及经济刺激计划。
面对西方这些危机，中国作为一个正在迅速崛起的发展中国家，尤其应该引起高度警惕和反思。
中国的国情虽然和西方各国有很大差别，但其中也有许多可供借鉴和参照之处。
从西方国家的困境中，至少可以得到以下几点启示。
1、应高度重视政府债务问题
目前，中国的主权债务规模相对来说并不太大，国债余额总量约为10万亿元左右，占GDP的比重不足25%，远远低于国际公认的的安全标准。
但值得警惕的是，中国的地方债务问题却要严重得多，根据有关数据，目前我国地方债务的总规模大约为10.7万亿，如果加上国债余额，那么中国的债务总额占GDP的比重就将翻一番，达到约50%，接近警戒线水平。
因此，中国在控制主权债务规模的同时，现阶段应将主要注意力放到如何化解地方债务风险上，将风险遏制在可控状态。
2、加强对金融市场的监管
从欧美等国债务危机可以看到，金融监管体系的脆弱性是许多国家发生金融危机的重要原因。
对中国来讲，一是要加强对国内金融市场的监管。
在金融市场高速发展、金融衍生品日益增多、金融市场经济竞争日趋激烈的背景下，处理好金融发展、金融创新、金融风险防范和金融管制的关系尤为重要，要加强金融管理立法，探寻防范金融危机的法治路径，实施对金融市场的有效监管。
二是推行人民币国际化。
面临严重的美元资产安全问题，我们应该痛定思痛，加快人民币国际化进程，消除外汇储备 被动 积累才是应对之根本。
此次欧美债务危机给我们一个警示也提供了一个契机， 十二五 期间，应逐步放开资本帐户，促进人民币离岸市场的建立，加快推进汇率体制改革与利率市场化改革，进而积极促进人民币可兑换进程，这同样可以为今后十年人民币成为国际储备货币奠定基础，以逐步解除中国陷入美元为主的国际货币体系的困境。
⒊保持国内货币政策的独立性
坚持将解决本国问题臵于制定货币政策的中心环节。
从表面上看，中国的货币政策具有完全的独立性。
但其实不然，在国际经济形势波动剧烈时期，国内的货币政策往往容易被国外的政策动向所左右。
最典型的就是2008年年底出台的经济刺激计划中，过多考虑国外经济危机的程度和对本国经济的冲击，致使过于庞大的刺激计划至今后遗症难消。
不仅如此，货币政策的独立性还应该尽量减少行政对央行货币政策的干预，尽快实现利率的市场化，使货币政策工具的效应能够得到正常和充分的发挥。
⒋削减开支、调整结构、转变方式是当务之急。
欧洲国家都被迫开始大幅削减开支，纷纷草拟计划削减财政赤
字，一些国家正计划提高退休年龄，取消一些福利。
但仅仅依靠简单全面的紧缩政策不足以走出危机，只能暂时安抚紧张不安的国际金融市场。
削减开支幅度过大，将显著抑制需求，很容易使来之不易的复苏势头发生逆转。
而且政府产生的赤字很大一部分是由于拯救金融机构，现在却要通过简单地削减全民福利来弥补，在政治上也不得人心。
要走出危机，实现持续复苏，不但要通过政府的刺激政策和培育新的经济增长点来恢复供需平衡，还需要通过一系列积极的调整和改革，创造更多就业机会，使收入分配趋于合理。
要做到这一点，就必须实现结构调整和发展方式的转变。
在这方面，北欧一些国家做得较为成功。
丹麦等北欧国家积极改革社会福利制度，如它们的失业救助体系关注的是失业人员的再就业，既增加雇主用工的灵活性，又向劳动者提供一定保障和相关培训，让他们为新工作做好准备，而不是仅仅提供生活保障。
美国施行的医保改革和即将通过的金融监管改革方案也表明，美国的发展方式转变也在艰难推进。
我国的“十二五”规划把科学发展作为主题，把转变经济发展方式作为主线，是完全正确的政策选择。