湖南大学投资银行学试题
投资银行学试题（二专业） 一、选择题（每题1分，共20分） 1. 投资银行产生在………………………………………………………（ D ） A 美国 B 德国 C 日本 D 欧洲
2. 由美国次贷危机导致的全球经济危机产生的一个主要原因是……（ B ） A 商业银行过度借贷 B投资银行过度开发金融工具 C房地产不景 D 美国入侵伊拉克
3. 下列市场中属于资本市场组成部份的有…………………………（ D ） A 商业票据市场 B 债券市场 C 股票市场 D 中长期信贷市场
4. 我国对投资银行监管主体是…………………………………………（ C ） A 中国人民银行 B中国银行业监督管理委员会 C中国证券监督管理委员会 D财政部
5.股票融资市场主体有………………………………………………（ ABC ） A 发行人 B 投资人 C 投资银行 D 管理者
6.股票融资的方式有…………………………………………………（ ABC ） A 自销方式 B 公募方式 C 私募方式 D 直销方式
7.风险资本退出机制有…………………………………………………（ ABC ） A 公开上市 B 股权收购 C 清算退出 D 退回发行人
8.债券的特点有………………………………………………………（ ABC ） A 安全性 B流动性 C 收益性 D 风险性
9. 债券按形态的不同可分为……………………………………………（ BCD ） A 记名债券 B实物债券 C 凭证式债类 D 记账式债券
10. 国债公开招标发行的标的有…………………………………………（ ABC） A 缴款期 B价格 C 收益率 D数量
11.投资银行在自营买卖证券的过程中，应当遵循的一般原则有……( ABCD ) A．客户委托优先原则 B维护市场原则 C自营与经纪分开的原则 D自营业务控制原则
12.1995年2月著名的巴林银行倒闭主要是疏忽了……………………（A ） A．操作风险的控制 B．信用风险的控制 C．市场风险的控制 D利率风险的控制
13.开展买断式回购业务的作用有…………………………………（ABCD） A．融资作用 B有利于债券价格的发现 C．提高了债券的利用效率 D．为债券市场提供了利用做空和做多交易组合获得盈利的机会
14.广义的资产重组是指公司采取的涉及资产外部规模及内部结构改变的一切经营活动，它包括…………………………………………………………( ABCD ) A．公司内部扩张 B．公司收缩 C．改变公司控制权结构 D公司外部扩张
15.按目标公司的业务性质和所处产业，购并可以分为………………( ABCD ) A．水平式合并 B.垂直式合并 C．同源式合并 D．复合式合并
16.主要的敌意收购方式有…………………………………………（ ABC ） A．熊式拥抱 B．标购 C．代理权之争 D．协议收购
17.为了保护高层管理者的利益，与其订立合同，如公司被收购而引起高层管理者失去职位，公司必须支付相当于其年薪的2-3倍的退休金，这被称作…( B ) A．白马骑士 B．金降落伞 C．拒鲨条款．D．毒丸计划 @:白马骑士：企业为了避免被敌意并购者而自己寻找的并购企业 金降落伞(金色降落伞)：指的是雇用合同中按照公司控制权变动条款，对失去工作中的管理人员进行补偿的分离规定。 拒鲨条款：在吃自己之前尽力吃了其他人 毒丸计划：指敌意收购的目标公司通过发行证券以降低公司在收购方眼中的价值的措施，它在对付敌意收购时往往很有效。
18.股票自营风险的种类主要有…………………………………………（ ABCD ） A．利率风险 B．购买力风险 C．信用风险 D．经营风险和财务杠杆风险
19.债券投资的风险可以分为…………………………………………（ ABCD ） A．利率风险 B．购买力风险 C．违约风险． D．期限风险和流动性风险
20.投资者在进行交易前，应该开设………………………………………（ BCD ） A．银行账户 B．证券账户 C．证券交易结算资金账户 D．储蓄账户
二、名词解释（每题2分，共16分） 1.证券一级市场：指筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给
最初购买者的金融市场。 2.（股票）首次公开发行：是指股份公司申请在证券交易所上市前第一次通过公开
发行股票募集资金的行为。 3.私募发行：私募发行又称不公开发行或内部发行，是指面向少数特定的投资人发行证券
的方式。 4.可转换公司债券：是一种具有股票属性的一种公司债券，可转换性是其重要标志，该
债券的持有人可以按约定的条件将债券转换成股票。 5.风险资本：是一种以私募方式募集资金，以公司等组织形式设立，投资于高新技术行业
中尚未成熟的企业或项目的一种承担高风险、谋求高回报的金融资本。 6.国债：又称国家公债，是国家以其信用为基础，按照债券发行的一般原则，通过向社会
筹集资金所形成的债权债务关系。 7.熊猫债券：是指由外国发行人在中国债券市场上发行的以人民币为面值的债券。
8.证券经纪业务：是指投资银行以投资者代理人的身份接受并执行投资者的委 托指令完
成证券交易，并从中取 得佣金的业务。 三、简答题（每题4分，共24分） 1. 简述风险投资与传统投资方式的区别
风险投资 传统投资 投资对象 新兴的、迅速发展的、具有巨大竞争潜力的企业，主要以中小企业为主 成熟的传统企业，主要以大中型企业为
主
投资方式 通常采取股权式投资，所关注的是企业的发展前景 主要采取贷款方式，需要按时偿还本
息，所关心的是安全性
投资审查 以技术实现的可能性为审查重点，对技术创新和市场前景的考察是关键 以财务分析和物质保证为审查重点，有
无偿还力是关键
投资管理 参与企业的经营管理和决策，投资管理严密，是合作开发关系 对企业的运营有参考咨询作用，一般不
介入企业决策系统，是借贷关系
投资回报 风险共担，利润共享，企业若获得巨大发展，可转让股权收回投资 按贷款合同期限收回本息
投资风险 风险大，投资的大部分企业可能失败，但一旦成功，收益足以弥补全部亏损 风险较小，到期如收不回本息，除追究
经营者责任外，所欠本息不能豁免
人员素质 懂技术、管理、金融和市场，能进行风险分析和控制，有较强的承受力 懂财务管理，不要求懂技术开发，可行
性研究水平较低
市场重点 未来潜在市场，难以预测 现有成熟市场，易于预测 2. 简述投资银行的做市业务与自营交易业务的区别 投资银行的自营业务包括做市业务与自营交易业务，前者是用自己的钱和券，为某一只或多只证券报价并维持其连续交易，有人买没人卖时提供证券，有人卖没人买时自己买，靠买卖价差盈利。后者就是拿自己的资金进行投资，和一般的投资者一样，靠投机盈利。
3. 简述代销与包销的区别 证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还
给发行人的承销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。根据《证券法》第三十三条的规定，证券的代销、包销期限不得超过90日。代销与包销最大的不同在于发行人与证券公司之间的法律关系不同，前者仅为一般的委托代理关系，后者实质上是股票购销关系。代销方式下，在约定的发行有效期内，如证券公司没有将所有证券出售出去，剩余部分将退回发行人，证券公司不承担任何风险，因此，代销方式的承销佣金相对较低。包销方式下，在约定的发行有效期内，如证券公司没有将所有证券出售出去，剩余部分由证券公司自行购买，因此，证券公司的风险较大，承销佣金也较高。 4. 简述证券交易所的交易程序。 • （一）开设账户 • （二）委托买卖 • （三）竞价成交 • （四）清算与交收
5. 简述投资银行与商业银行的异同 投资银行是证券和股份公司制度发展到特定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体，在现代社会经济发展中发挥着沟通资金供求、构造证券市场、推动企业并购、促进产业集中和规模经济形成、优化资源配置等重要作用。商业银行是以经营工商业存、放款为主要业务，并以获取利润为目的的货币经营企
业。 同：都是资金盈余者与资金短缺者之间的中介 异： 商业银行 投资银行
• 资金的种类：短期资金、中期资金、长期资金为序，以短期资金为重点。 • 活动场所：货币市场。 • 资金的种类：长期资金、中期资金、短期资金为序，以中长期资金为重点。 • 活动场所：资本市场
6. 简述公司扩张和公司收缩主要有哪些形式。 公司扩张主要形式：利润资本化、兼并和收购； 公司收缩主要形式：撤资、资产出售、资产分割、权益分割、清算
四、论述题（每题10分，共40分） 1. 试论述你对投资银行及其投资银行业的认识 投资银行是证券和股份公司制度发展到特定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体，在现代社会经济发展中发挥着沟通资金供求、构造证券市场、推动企业并购、促进产业集中和规模经济形成、优化资源配置等重要作用。投资银行业是指以投资银行为主体，专门从事证券经营和为公司的收购兼并、项目融资、资金管理、公司理财等提供综合性金融服务与金融咨询的行业，它的基本构成要素是社会经济主体、中介机构（即投资银行）和金融工具，其中，投资银行是这一行业的核心。 2. 试论述并购在现代经济中的作用 • （一）积极作用 – 促进存量资产流动，推动资产优化配置 – 促进资本和生产的集中 – 促进企业发展，实现企业竞争战略 – 吸收专业技术人才，保持人才技术优势 • （二）消极作用 – 购并不当会造成社会资源浪费 – 购并易产生内幕交易和不当投机行为 – 过度购并会形成垄断，阻碍技术进步
3. 谈谈你对风险投资的看法 美式风险投资是指由职业金融家对新兴的、迅速发展的，蕴涵着巨大竞争潜力的企业的权益性投资。欧式风险投资是 指一种由专门的投资公司向具有巨大发展潜力的成长 型、扩张型或重组型的未上市企业提供资金支持并辅以管理参与的投资行为。风险投资具有投资对象多为高新技术企业、 风险高于一般的投资、 个别投资失败率较高，总体投资收益率却高于一般投资、 资金筹措一般采用私募方式、 投资回报期较长、 谋求退出机制，具有周期流动性等基本特点，具有高风险和高收益的双重特性。 4. 请列举几项投资银行的金融创新业务。 证券自营业务（做市业务、自营交易业务）、资产证券化、杠杆收购业务、证券经纪业务、融资融券业务、做市商业务等。
5. 试论述我国推出融资融券的意义。 对金融市场，具有增加流动性、价格发现和稳定市场的重要功能。 对投资者，具有风险管理功能。 对证券行业，为证券公司带来信用交易的利息收入；带动市场成交的活跃和经纪业务总量的提升，增加券商手续费收入；有利于证券公司盈利渠道拓宽及盈利结构改善，降低券商的投资业务风险
投资银行学模拟题库与答案
投资银行学模拟题库与答案1、下列哪种并购战略类型效果属于长期范围。
A、优化战略B、渗透战略C、多元化战略D、扩张战答案：C2、以下哪项不属于企业缩小现有价值与市场价值认识差距的外部改进 ( )A、资产出售B、资产合并C、资产收购D、资产结构调整答案：D3、( )是基金管理公司最核心的一项业务。
A、证券投资基金业务B、资产管理业务C、投资咨询业务D、从事企业年金管理答案：A4、下列说法不正确的是( )A、潜在的目标企业规模越大,并购方所付出的相对并购成本越小B、当潜在的目标企业的市盈率偏低就会吸引众多投资者C、对潜在的目标企业财务状况的揭示主要是通过分析其公司业务进行的D、股权转让和增资扩股都是并购的一种方式答案：C5、投资银行的核心业务( )A、资产管理业务B、发行业务C、代理业务D、自营业务答案：A6、企业改组为拟上市股份有限公司的程序不包括 ( ) 。
A、开展改组工作B、召开股东大会C、办理工商注册登记手续D、发起人出资答案：B7、与并购意义相关有的三个概念,其中不包括( )A、合并B、兼并C、发行D、收购答案：C8、下列属于公募发行的( )A、债权B、共同基金C、养老金D、社保基金答案：A9、协议收购是指 ( ) 。
A、并购双方态度友好,以协商的方式达成收购协议的并购方式B、收购者直接向目标公司的全体股东发出公开要约,在一定时期内以特定的价格收购他们所持有的该公司全部或部分股份,以获得在该公司中的控股地位的行为C、目标公司同意收购公司提出的收购条件并承诺给予协助,所以双方通过协商来决定并购的具体安排,如收购方式、收购价格、人事安排、资产处置等D、指生产同类产品, 或生产工艺相近的企业之间的并购,实质上也是竞争对手或同行业之间的并购答案：A10、上市公司应当设立 ( ) ,作为公司与交易所之间的指定联络人。
A、董事B、董事长C、董事会秘书D、证券事务代表答案：C11、凭证式国债承销团成员的资格审批由财政部会同中国人民银行实施,并征求 ( ) 的意见。
投资银行学理论知识考试试题及答案
投资银行学理论知识考试一、选择题1.马克思说()是豺狼，因为资本市场充满了欺诈、内幕交易和不确定性。
［单选题］*A.华尔街B.交易所VC股市D.证券公司2 .()显示了华尔街的巨大破坏力，这不仅让美国家庭的总财富平均损失了四分之一，而且让全球经济处于最严重的衰退中。
［单选题］*A.1933年经济危机B.1973年经济危机C.1998年金融危机D.2008年金融危机√3 .华尔街位于纽约()的南端，影响和牵动着全球资本市场和全球经济。
［单选题］*A.布鲁克林区B.皇后区C.布朗克斯区D.曼哈顿区√4 .()是美国联系世界的纽带和门户。
［单选题］*A.华盛顿B∙洛杉矶C.旧金山D.纽约√5 .纪录片华尔街是央行和哪个证券公司联合推出的［单选题］*A.中信证券8 .广发证券C.招商证券√D.光大证券6.（）发行了世界上第一支股票。
［单选题］*A.英国东印度公司B.荷兰东印度公司√G德意志殖民公司D.荷兰西印度公司7 .2008年金融危机源于（）［单选题］*A.次贷危机√8 .货币危机C.消费危机D.价格危机8 .当整个股市严重下跌时，（）波动就会出现异常。
［单选题］B.交易量C.股民数D.投资额9 .（）是欧洲第一大退休基金管理公司，管理着高达2000亿欧元的资产。
［单选题］*A瑞士退休金管理集团10 荷兰退休金管理集团√C.卢森堡退休金管理集团D.美国退休金管理集团11 .（）是让进入华尔街的资金有效投资到各类金融产品上的一道桥梁。
［单选题］*A.证券公司12 投资银行√C.股票市场D.保险集团11.2008年到2009年的金融风暴中，破产的还有美国通用汽车、日本航空公司以及（）［单选题］A.希腊政府B.丹麦政府C.挪威政府D.冰岛政府√12 .华尔街起初就是一道墙，是由最先来到这片土地上的（）建立的。
［单选题］*A.荷兰人√B.英国人D.西班牙人13 .在阿姆斯特丹诞生的（）化解了远洋贸易带来的风险。
投资银行试卷、习题及答案2套
投资银行试卷、习题及答案2套投资银行模拟试题一一、单选题（每题1分，共8分）1.以下不属于投资银行业务的是（）。
A 证券承销B 兼并与收购C 不动产经纪D 资产管理2.现代意义上的投资银行起源于（）。
A北美 B亚洲C南美 D欧洲3.根据规模大小和业务特色,美国的美林公司属于（）。
aA 超大型投资银行B 大型投资银行C 次大型投资银行D 专业型投资银行4.我国证券交易中目前采取的合法委托式是（）A 市价委托B 当日限价委托C 止损委托D 止损限价委托5.深圳证券交易所开始试营业时间（）A 1989年10月1 日B 1992 年12月1日C 1992年12月19 日D 1997年底6.资产管理所体现的关系，是资产所有者和投资银行之间的（）关系。
A委托一一代理B管理一一被管理C所有一一使用D 以上都不是7.中国证监会成为证券市场的唯一管理者是在（）A 1989年10月1 日B 1992 年12月1日C 1992年12月19 日D 1997年底8.客户理财报告制度的前提是（）A 客户分析B 市场分析C 风险分析D 形成客户理财报告二、多选题（每题2分，多选漏选均不得分，共30分）1.证券市场由（）主体构成。
A证券发行者 B证券投资者C管理组织者 D投资银行2.投资银行的早期发展主要得益于（）。
A贸易活动的日趋活跃 B证券业的兴起与发展C基础设施建设的高潮 D股份公司制度的发展3.影响承销风险的因素一般有（）。
A市场状况 B证券潜质C承销团 D发行方式设计4.资产评估的方法有（）。
Ａ收益现值法Ｂ重置成本法Ｃ清算价格法Ｄ现行市价法5.竞价方法包括的形式有（）。
Ａ网上竞价Ｂ机构投资者（法人）竞价Ｃ券商竞价Ｄ市场询价6.投资银行从事并购业务的报酬, 按照报酬的形式可分为()。
A 固定比例佣金B 前端手续费C 成功酬金D 合约执行费用7.收购策略有（）。
A 中心式多角化策略B 复合式多角化策略C 纵向兼并策略D 水平式兼并策略8.下列可以参与经纪业务的有（）A 券商B 证券交易所C 资金清算中心D 证券投资咨询公司9.证券交易的风险主要有（）A 体制风险B 信用风险C 市场风险D 流动性风险10.投资银行在二级市场上一般作为（）存在。
《投资银行学》试题 答案
投资银行学一、名词解释：每题6分，共30分1.定向增发也称为“非公开发行股票”，是指上市公司采用非公开方式，向特定对象发行股票的行为，发行对象不超过十名。
2.新设合并是指两个或两个以上的公司合并后，成立一个新的公司，参与合并的原有各公司均归于消灭的公司合并。
3.股权资本自由现金流股权自由现金流量(Free Cash Flow to Equity；FCFE)；是指在除去经营费用、税收、本息偿还以及为保障预计现金流增长要求所需的全部资本性支出后的现金流。
4.毒丸计划毒丸计划，正式名称为“股权摊薄反收购措施”，最初的形式很简单，就是目标公司向普通股股东发行优先股，一旦公司被收购，股东持有的优先股就可以转换为一定数额的收购方股票。
5.有限合伙制有限合伙制是指在有一个以上的合伙人承担无限责任的基础上，允许更多的投资人承担有限责任的经营组织形式。
二、简答题：每题10分，共40分。
1. 我国十八大三中全会的决定中提出要“推进股票发行注册制改革”，什么是股票发行的注册制？它和我国现行的核准制最大的差别在什么地方？股票发行注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开, 制成法律文件,送交主管机构审查, 主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度。
它和我国现行的核准制最大的差别是：在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查, 不进行实质判断。
如果公开方式适当, 证券管理机构不得以发行证券价格或其他条件非公平, 或发行者提出的公司前景不尽合理等理由而拒绝注册。
注册制主张事后控制。
注册制的核心是只要证券发行人提供的材料不存在虚假、误导或者遗漏 , 即使该证券没有任何投资价值，证券主管机关也无权干涉，因为自愿上当被认为是投资者不可剥夺的权利。
2. 巴菲特的伯克希尔公司是多元化收购的成功典范，你认为他收购成功的主要原因是什么？巴菲特选择收购公司时，所考虑的一些问题：1、股本回报的表现如何？与那些较短时间以来回报较高的公司相比，多年保持股本回报率良好的公司更适合收购。
完整版)投资银行学试题及答案
完整版)投资银行学试题及答案投资银行学》模拟试题及答案1一、单选题（每题1分，共8分）1.以下不属于投资银行业务的是（C）不动产经纪。
2.现代意义上的投资银行起源于（A）北美。
3.根据规模大小和业务特色，美国的XXX属于（C）次大型投资银行。
4.我国证券交易中目前采取的合法委托式是（B）当日限价委托。
5.XXX开始试营业时间（C）1992年12月19日。
6.资产管理所体现的关系，是资产所有者和投资银行之间的（A）委托一一代理。
7.XXX成为证券市场的唯一管理者是在（D）1997年底。
8.客户理财报告制度的前提是（C）风险分析。
二、多选题（每题2分，多选漏选均不得分，共30分）1.证券市场由（ABCD）证券发行者、证券投资者、管理组织者、投资银行主体构成。
2.投资银行的早期发展主要得益于（ABD）贸易活动的日趋活跃、证券业的兴起与发展、股份公司制度的发展。
3.影响承销风险的因素一般有（ABCD）市场状况、证券潜质、承销团、发行方式设计。
4.资产评估的方法有（ABCD）收益现值法、重置成本法、清算价格法、现行市价法。
5.竞价方法包括的形式有（ABCD）网上竞价、机构投资者（法人）竞价、券商竞价、市场询价。
6.投资银行从事并购业务的报酬，按照报酬的形式可分为（ABCD）固定比例佣金、前端手续费、成功酬金、合约执行费用。
7.收购策略有（ABCD）中心式多角化策略、复合式多角化策略、纵向兼并策略、水平式兼并策略。
8.下列可以参与经纪业务的有（ABCD）券商、证券交易所、资金清算中心、证券投资咨询公司。
9.证券交易的风险主要有（ABCD）体制风险、信用风险、市场风险、流动性风险。
XXX在二级市场上一般作为（AB）承销商和交易商存在。
A．公司的盈利能力和财务状况B．市场需求和供给关系C．宏观经济环境和政策法规D．公司高管的个人魅力和影响力5．投资银行在股票承销过程中，通常会（）来保证发行价和市场价格的稳定。
A．进行短线交易B．进行长线投资C．进行股票回购D．进行市场操纵6．以下不属于投资银行的主要业务之一的是（）。
《投资银行学》期末考试及答案
D.1985年1月
4.以下不属于影响股票发行价格的本体因素的是（
A.发行人主营业务发展前景
在空间
C.
展状况
A.
B.产品价格有无上升的潜
投资项目的投产预期和盈利预期
客户理财报告制度的前提是（）
客户分析
B.市场分析
C.风险分析
C.证券经纪业务
D.资产管理
2.关于投资银行的发展模式，以下国家采用综合型模式的是（）
A.美国B.英国C.德国D.日本
3.(
中国人民银行迈出了走向中央银行的步伐，这标志着
D.发行人所处行业的发
D.形成客户理财报告
6.投资银行的核心业务是（
A.资产管理业务
B.发行业务
C.代理业务
D.自营业务
7.上海证券交易所建立于（）
A.1989年10月
B.1992年12月
C.1992年12月
19日
一个以中央银行为金融宏观调控主体，以工、农、中
A.
金降落伞
B.银降落伞
C.
锡降落伞
D.养老金降落伞
9.
我国证券经纪业务的新动向包括0
A.
开拓网上交易业务
B.提供理财顾问服务
C.
提供私人银行服务
D.推行规范的经纪人制度
10.在国际证券市场上,
做市商制度存在以下0几种方式。
A.单一做市商制
B.多元做市商制
A.
投资价值原则
B.
原则市场化原则
C.
风险收益对称原则
D.
保护投资者利益原则
6.
做市商制度的风险包括0
A.
存货价格风险
B.
流动性风险
《投资银行学》题库
1、中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、中金公司B、中银国际C、工银东亚D、国泰君安2、以下哪项业务属于投资银行的引申业务（）（1.0分）（正确的答案:D ）A、证券承销B、并购顾问C、公司理财D、金融工程业务3、日本将投资银行称为（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、商业公司B、证券公司C、商人银行D、中央银行4、投资银行利润的主要来源是（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、佣金B、利息差C、租金D、股票收益5、1999年，下列哪部法律的颁布再次允许金融领域出现混业经营（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、《金融服务现代化法》B、《反托拉斯法》C、《银行持股公司法》D、《麦克法顿法》6、目前，世界主要发达国家投资银行的经营发展趋势是（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、分业经营B、混业经营C、连锁经营D、独立经营7、美国投资银行业起源于（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、20世纪初B、1929年大萧条之后C、19世纪90年代D、二战之后8、目前，美国最大的投资银行是（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、摩根斯坦利B、高盛公司C、美林公司D、野村证券9、以下哪一项不是我国证券公司的主要利润来源（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、承销业务B、经纪业务C、自营业务D、存款业务10、我国第一家中外合资基金管理公式是（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、国泰君安B、银河证券C、申银万国D、招商基金11、境外合格机构投资者的英文缩写是（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、QDIIB、QSIIC、QFIID、QPII12、我国投资银行的数量扩张阶段是（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、1987-1995 年年底B、1996-1999 年C、1999 年至今D、1980 年代初13、以下哪项业务属于我国投资银行的业务（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、活期存款B、个人储蓄存款C、结算业务D、信托业务1、短期国库券的发行量占美国财政部所发行证券的（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、30% B 40% C、50 D、60%2、证券的发行价格与面值相等，这是（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、折扣发行3、金融机构获得长期资金来源的主要方式是（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、发行证券B、存款C、向央行借款D、同业拆借4、以下哪一项不是政府发行证券的目的（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、弥补财政赤字B、扩大公共投资C、解决临时资金需求D、促进消费5、以下哪一项不是债券的发行者（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、政府B、个人C、企业D、银行6、 在公司债券的发行程序中，召开到期共勉会议之后的发行工作是（）（1.0分）（正确的答案：D ） A 、在美国证券交易委员会注册 B 、发行初始募债说明书 C 、包销商之间签订协议 D 、法律审查7、 美国长期国债的期限一般是指（）以上 （1.0分）（正确的答案:C） A 、5 年 B 、8 年 C 、10 年 D 、15 年8、 我国《企业债券管理条例》规定，企业发行债券必须由（）承销（1.0分）（正确的答案:A ）A 、证券承销机构B 、商业银行C 、中央银行D 、中介组织 9、 我国《企业债券管理条例》规定，企业在发行企业债券之前，必须连续（）年盈利 （1.0分）（正确的答案:B ）A 、2B 、3C 、4D 、510、 对于凭证式国债，以下哪一项表述是错误的（） （1.0分）（正确的答案：D ）A 、可以记名B 、可以挂失C 、不能上市流通D 、不能提前兑现11、 我国发行历史最长久的一种国债是（） （1.0分）（正确的答案:B ）A 、记名国债B 、无记名国债C 、记账式国债D 、特别国债住房抵押担保证券中最基本的形式是（） （1.0分）（正确的答案:A ）简单转递证券 B 、抵押转递证券 C 、附担保的转递证券 D 、资产支持证券A 、政府全国抵押协会B 、联邦住房抵押贷款公司C 、联邦国民抵押协会D 、汽车抵押协会11、 简单转递证券又称为（）（1.0分）（正确的答案:C ）A 、抵押转递证券B 、附担保的转递证券C 、过手证券D 、住房抵押证券 A 、 A 、 A 、 A 、 A 、 6、 A 、 A 、 A 、 亚洲地区资产证券化的大规模发展是在（） 20世纪60年代B 、20世纪80年代C 、 以下哪一点不是资产证券化对投资者的好处 扩大投资规模B 、提供多样化的投资品种 在欧洲，资产证券化发展最快的国家是（） 法国B 、德国C 、英国D 、瑞士在美国，最先进行资产证券化的资产是（） （1.0分）（正确的答案:C ）1997年亚洲金融危机之后 D 、2000年之后() （1.0分）（正确的答案：D ）C 、提供特定证券品种D 、减少风险(1.0 (1.0 住房按揭贷款B 、汽车按揭贷款 C 、信用卡贷款 分）（正确的答案:C分）（正确的答案:AD 、企业应收账款以下哪一点不是内部信用增级的方式（） （1.0分）（正确的答案：D划分优先、次级结构 B 、建立利差账户 C 、进行超额抵押 D 、购买保险资产证券化的基础是（）（1.0分）（正确的答案:B ）基础资产B 、基础资产所产生的现金流 C 、存款D 、股票在资产证券化的程序中，完善交易结构之后需要进行的证券化操作是（） （1.0分）（正确的答案:A ） 信用增级与信用评级 B 、证券设计与销售 C 、组成资产池D 、组建特殊目的实体汽车贷款担保证券的最长期限可以达到（） （1.0分）（正确的答案:D ）36个月B 、48个月C 、60个月D 、72个月A 、 10、以下哪一项不是美国国会设立的担保机构（） （1.0分）（正确的答案：D ）12、与商业银行的其他贷款相比，住房抵押贷款的最大优点是（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、风险低B、效率高C、能拉动国民经济增长D、数量大13、当前可以作为我国银行资产证券化的一个切入点是（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、汽车抵押贷款B、住房抵押贷款C、信用卡贷款D、应收账款14、资产的发起与出售与（）有关（1.0分）（正确的答案:B ）A、《证券法》B、《合同法》C、《债券法》D、《银行法》15、以下哪一项不是资产证券化的主要投资者（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、保险公司B、投资银行C、储蓄机构D、政府16、资产证券化最早出现于（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、美国B、英国C、法国D、日本1、注册制的实质在于提供真实的信息，它遵循的是（）原则（1.0分）（正确的答案：D ）A、公平B、公正C、公道D、公开2、机会均等，平等竞争，营造一个所有市场参与者进行公平竞争的环境，这是（）原则（1.0分）（正确的答案:A ）A、公平B、公正C、公道D、公开3、证券发行人在首次公开发行股票时，应完全披露有可能影响投资者作岀是否购买股票决策的所有信息，这是（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、初期披露B、持续披露C、后续披露D、后期披露4、以下哪一项不是股票发行的“三公原则”之一（1.0分）（正确的答案:C ）A、公平B、公正C、公道D、公开5、对公司董事、监事、高级管理人员及持有（）以上股份的股东要进行上市辅导（1.0分）（正确的答案:B ）A、3% B 5% C 8% D 10%6、在证券发行申请过程中和申请过程之后，向公司提供如何使公司行为遵照执行证券法的建议，这是（）的工作（1.0分）（正确的答案:A ）A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员7、首次公开募股（IPO）小组的核心是（1.0分）（正确的答案:C ）A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员8、在股票发行程序中，组建承销团与发销团之后的发行步骤是（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、准备募股文件及批件B、确立股票发行方式C、股票发行定价D、股票承销与结算1、已上市证券的场外交易市场是（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、第一市场B、第二市场C、第三市场D、第四市场2、证券二级市场的功能是创造各类金融工具的（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性3、投资者投资于证券时不需要考虑的是（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性4、中小投资者最常用的委托方式是（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、当面委托B、电脑自动委托C、电话自动委托D、远程终端委托5、在美国，专门为未成年人开设的证券账户是（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、现金账户B、保证金账户C、联合账户D、信托账户6、在美国，客户最常开设的证券账户是（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、现金账户B、保证金账户C、联合账户D、信托账户7、证券交易价格不像交易所那样通过拍卖竞价的方式产生，而是通过协议方式产生，交易对象都是未上市的证券，这种自营业务称为（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、交易所自营业务B、柜台市场自营业务C、投机业务D、套利业务8、以下哪一项不是证券自营业务的利润来源（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、股息B、利息C、红利D、佣金9、我国《证券法》规定，投资银行要从事证券自营业务，注册资本不得低于人民币（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、1亿元B、3亿元C、5亿元D、8亿元1、当前，我国有关证券法规规定，前三年的平均净资产收益率低于（）的上市公司不准配股（1.0分）（正确的答案:C ）A、15% B 10% C、6% D 5%2、一家公司在证券市场上用现金、债券或股票购买另一家公司的股票或资产，以获得对该公司的控制权，这是（）行为（1.0分）（正确的答案:B ）A、兼并B、收购C、并购D、赎买3、以下哪一项不是投资银行参与并购业务所提供的服务（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、选择并购对象B、利用财务模型进行定价C、参与价格谈判D、参与企业管理4、要考虑收购企业的收购目标是什么，这是物色目标企业中的（）因素（1.0分）（正确的答案:A ）A、目的B、目标企业的态度C、财务D、规模5、以下哪一项不是投资银行所提供的收购服务的内容（）（1.0分）（正确的答案:D ）A、收购对象的筛选和估值B、辅助涉及接洽猎物公司的策略C、辅助收购协议的谈判D、直接进行收购6、在并购操作程序中，选择了支付工具之后要进行的步骤是（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、契约书的签订B、物色目标企业C、签署并购协议D、实施并购和并购后的安排7、以下哪一项不是投资银行在并购业务中的作用（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、发挥并购导向功能B、节约企业并购的交易成本C、降低风险D、发挥巨大的筹资功能8、大型投资银行在接受客户委托订立契约时，常常以先收方式要求支付5〜10万美元，这是（）。
《投资银行学》期末考试题目大全
《投资银行学》期末考试题目大全一．考试题型：（一）判定正误（共10个题，每题1分，满分10分。
只需判定对与错，正确选A ，错误选B，不用讲明理由）（四）案例运算题（共5个题，每题10分，满分50分）（五）综述题（共1个题，每题10分，满分10分）二．期末复习摸索题（一）判定正误(只需判定对与错，不用讲明理由)1．（ B.）从商业模式而言，投资银行要紧以存贷款利差收入为主，商业银行要紧以佣金收入为主。
A. 正确B. 错误2．（ B.）现代投资银行业务仅限于证券发行承销和证券交易业务。
A. 正确B. 错误3．（A. ）依照关于企业并购成因的“价值低估论”，当托宾比率（即企业股票市场价格总额与企业重置成本之比）Ｑ＞１时，形成并购的可能性小；而当Ｑ〈１时，形成并购的可能性较大。
A. 正确B. 错误4．（A. ）作为证券做市商，投资银行有义务为该证券制造一个流淌性较强的二级市场，并坚持市场价格的稳固。
A. 正确B. 错误5．（A. ）在我国，证券公司是指依照公司法规定，经国务院证券治理机构审查批准的从事证券经营业务的有限公司或股份有限公司。
A. 正确B. 错误6．（A. ）投资银行是证券公司和股份公司制度进展到一定时期的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体之一。
A. 正确B. 错误7．（ B.）投资银行在大多数亚洲国家被称为商人银行（Merchant bank）。
A. 正确B. 错误8．（B.）从历史上看，货币市场先于资本市场显现，货币市场是资本市场的基础。
而资本市场的风险要远远小于货币市场。
A. 正确B. 错误9．（A. ）两家或两家以上的公司合并组建为一家公司，若一家公司获得其它公司的操纵权后，各方原法人资格都取消，而通过设立一个新的法人机构拥有这些产权，则称为新设合并（如德国的戴姆勒奔腾公司与美国的克莱斯勒公司的合并）。
A. 正确B. 错误10．（B.）证券公募发行和证券私募发行的发行对象和范畴差不多相同。
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《投资银行学》题库For dear 扬儿1、中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是() (1.0 分) (正确的答案:A )A、中金公司B、中银国际C、工银东亚D、国泰君安2、以下哪项业务属于投资银行的引申业务() (1.0 分) (正确的答案:D )A、证券承销B、并购顾问C、公司理财D、金融工程业务3、日本将投资银行称为() (1.0 分) (正确的答案:B )A、商业公司B、证券公司C、商人银行D、中央银行4、投资银行利润的主要来源是() (1.0 分) (正确的答案:A )A、佣金B、利息差C、租金D、股票收益5 、1999 年，下列哪部法律的颁布再次允许金融领域出现混业经营() (1.0 分) (正确的答案:A )A、《金融服务现代化法》B、《反托拉斯法》C、《银行持股公司法》D、《麦克法顿法》6、目前，世界主要发达国家投资银行的经营发展趋势是() (1.0 分) (正确的答案:B )A、分业经营B、混业经营C、连锁经营D、独立经营7、美国投资银行业起源于() (1.0 分) (正确的答案:C )A 、20 世纪初B 、1929 年大萧条之后C 、19 世纪 90 年代 D、二战之后8、目前，美国最大的投资银行是() (1.0 分) (正确的答案:C )A、摩根斯坦利B、高盛公司C、美林公司D、野村证券9、以下哪一项不是我国证券公司的主要利润来源() (1.0 分) (正确的答案:D )A、承销业务B、经纪业务C、自营业务D、存款业务10、我国第一家中外合资基金管理公式是() (1.0 分) (正确的答案:D )A、国泰君安B、银河证券C、申银万国D、招商基金11、境外合格机构投资者的英文缩写是() (1.0 分) (正确的答案:C )A 、QDIIB 、QSIIC 、QFIID 、QPII12、我国投资银行的数量扩张阶段是() (1.0 分) (正确的答案:A )A 、1987- 1995 年年底B 、1996- 1999 年C 、1999 年至今D 、1980 年代初13、以下哪项业务属于我国投资银行的业务() (1.0 分) (正确的答案:D )A、活期存款B、个人储蓄存款C、结算业务D、信托业务1、短期国库券的发行量占美国财政部所发行证券的() (1.0 分) (正确的答案:B )A 、30%B 、40%C 、50D 、60%2、证券的发行价格与面值相等，这是() (1.0 分) (正确的答案:C )A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、折扣发行3、金融机构获得长期资金来源的主要方式是() (1.0 分) (正确的答案:A )A、发行证券B、存款C、向央行借款D、同业拆借4、以下哪一项不是政府发行证券的目的() (1.0 分) (正确的答案:D )A、弥补财政赤字B、扩大公共投资C、解决临时资金需求D、促进消费For dear 扬儿12、与商业银行的其他贷款相比，住房抵押贷款的最大优点是() (1.0 分) (正确的答案:A )A、风险低B、效率高C、能拉动国民经济增长D、数量大13、当前可以作为我国银行资产证券化的一个切入点是() (1.0 分) (正确的答案:B )A、汽车抵押贷款B、住房抵押贷款C、信用卡贷款D、应收账款14、资产的发起与出售与()有关 (1.0 分) (正确的答案:B )A、《证券法》B、《合同法》C、《债券法》D、《银行法》15、以下哪一项不是资产证券化的主要投资者() (1.0 分) (正确的答案:D )A、保险公司B、投资银行C、储蓄机构D、政府16、资产证券化最早出现于() (1.0 分) (正确的答案:A )A、美国B、英国C、法国D、日本1、注册制的实质在于提供真实的信息，它遵循的是()原则 (1.0 分) (正确的答案:D )A、公平B、公正C、公道D、公开2、机会均等，平等竞争，营造一个所有市场参与者进行公平竞争的环境，这是()原则 (1.0 分) (正确的答案:A )A、公平B、公正C、公道D、公开3 、证券发行人在首次公开发行股票时，应完全披露有可能影响投资者作出是否购买股票决策的所有信息，这是() (1.0 分) (正确的答案:A )A、初期披露B、持续披露C、后续披露D、后期披露4、以下哪一项不是股票发行的“三公原则”之一 (1.0 分) (正确的答案:C )A、公平B、公正C、公道D、公开5、对公司董事、监事、高级管理人员及持有()以上股份的股东要进行上市辅导 (1.0 分) (正确的答案:B )A、3%B、5%C、8%D、10%6、在证券发行申请过程中和申请过程之后，向公司提供如何使公司行为遵照执行证券法的建议，这是() 的工作(1.0 分) (正确的答案:A )A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员7、首次公开募股(IPO)小组的核心是(1.0 分) (正确的答案:C )A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员8、在股票发行程序中，组建承销团与发销团之后的发行步骤是() (1.0 分) (正确的答案:B )A、准备募股文件及批件B、确立股票发行方式C、股票发行定价D、股票承销与结算1、已上市证券的场外交易市场是() (1.0 分) (正确的答案:C )A、第一市场B、第二市场C、第三市场D、第四市场2、证券二级市场的功能是创造各类金融工具的() (1.0 分) (正确的答案:A )A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性3、投资者投资于证券时不需要考虑的是() (1.0 分) (正确的答案:D )A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性4、中小投资者最常用的委托方式是() (1.0 分) (正确的答案:A )A、当面委托B、电脑自动委托C、电话自动委托D、远程终端委托5、在美国，专门为未成年人开设的证券账户是() (1.0 分) (正确的答案:D )A、现金账户B、保证金账户C、联合账户D、信托账户6、在美国，客户最常开设的证券账户是() (1.0 分) (正确的答案:A )A、现金账户B、保证金账户C、联合账户D、信托账户7、证券交易价格不像交易所那样通过拍卖竞价的方式产生，而是通过协议方式产生，交易对象都是未上市的证券，这种自营业务称为() (1.0 分) (正确的答案:B )A、交易所自营业务B、柜台市场自营业务C、投机业务D、套利业务8、以下哪一项不是证券自营业务的利润来源() (1.0 分) (正确的答案:D )A、股息B、利息C、红利D、佣金9、我国《证券法》规定，投资银行要从事证券自营业务，注册资本不得低于人民币() (1.0 分) (正确的答案:C )A 、1 亿元B 、3 亿元C 、5 亿元D 、8 亿元1、当前，我国有关证券法规规定，前三年的平均净资产收益率低于()的上市公司不准配股 (1.0 分) (正确的答案:C )A 、15%B 、10%C 、6%D 、5%2、一家公司在证券市场上用现金、债券或股票购买另一家公司的股票或资产，以获得对该公司的控制权 , 这是()行为(1.0 分) (正确的答案:B )A、兼并B、收购C、并购D、赎买3、以下哪一项不是投资银行参与并购业务所提供的服务() (1.0 分) (正确的答案:D )A、选择并购对象B、利用财务模型进行定价C、参与价格谈判D、参与企业管理4、要考虑收购企业的收购目标是什么，这是物色目标企业中的()因素 (1.0 分) (正确的答案:A )A、目的B、目标企业的态度C、财务D、规模5、以下哪一项不是投资银行所提供的收购服务的内容() (1.0 分) (正确的答案:D )A、收购对象的筛选和估值B、辅助涉及接洽猎物公司的策略C、辅助收购协议的谈判D、直接进行收购6、在并购操作程序中，选择了支付工具之后要进行的步骤是() (1.0 分) (正确的答案:C )A、契约书的签订B、物色目标企业C、签署并购协议D、实施并购和并购后的安排7、以下哪一项不是投资银行在并购业务中的作用() (1.0 分) (正确的答案:C )A、发挥并购导向功能B、节约企业并购的交易成本C、降低风险D、发挥巨大的筹资功能8、大型投资银行在接受客户委托订立契约时，常常以先收方式要求支付 5~10 万美元，这是()。
《投资银行学》期末考试题目大全
《投资银行学》期末考试题目大全一．考试题型：（一）判定正误（共10个题，每题1分，满分10分。
只需判定对与错，正确选A ，错误选B，不用说明理由）（二）单项选择（共10个题，每题1分，满分10分。
每题四个选项，只有一个正确答案）（三）多项选择（共10个题，每题2分，满分20分。
每题四个选项，有两个或两个以上正确答案）（四）案例运算题（共5个题，每题10分，满分50分）（五）综述题（共1个题，每题10分，满分10分）二．期末复习摸索题（一）判定正误(只需判定对与错，不用说明理由)1．（ B.）从商业模式而言，投资银行要紧以存贷款利差收入为主，商业银行要紧以佣金收入为主。
A. 正确B. 错误2．（ B.）现代投资银行业务仅限于证券发行承销和证券交易业务。
A. 正确B. 错误3．（A. ）依照关于企业并购成因的“价值低估论”，当托宾比率（即企业股票市场价格总额与企业重置成本之比）Ｑ＞１时，形成并购的可能性小；而当Ｑ〈１时，形成并购的可能性较大。
A. 正确B. 错误4．（A. ）作为证券做市商，投资银行有义务为该证券制造一个流淌性较强的二级市场，并坚持市场价格的稳固。
A. 正确B. 错误5．（A. ）在我国，证券公司是指依照公司法规定，经国务院证券治理机构审查批准的从事证券经营业务的或股份。
A. 正确B. 错误6．（A. ）投资银行是证券公司和股份公司制度进展到一定时期的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体之一。
A. 正确B. 错误7．（ B.）投资银行在大多数亚洲国家被称为商人银行（Merchant bank）。
A. 正确B. 错误8．（B.）从历史上看，货币市场先于资本市场显现，货币市场是资本市场的基础。
而资本市场的风险要远远小于货币市场。
A. 正确B. 错误9．（A. ）两家或两家以上的公司合并组建为一家公司，若一家公司获得其它公司的操纵权后，各方原法人资格都取消，而通过设立一个新的法人机构拥有这些产权，则称为新设合并（如德国的戴姆勒奔腾公司与美国的克莱斯勒公司的合并）。