金融系：子项目1：认识人寿保险
金融数学专业实践心得(最新)
金融数学是普通高等学校本科专业，属于金融学类专业。
培养具有扎实的数学基础，掌握金融数学基本理论和基本分析方法，能够运用所学的数学与金融分析方法进行经济、金融信息分析与数据处理的应用型人才。
下面由我为大家整理了关于金融数学专业实践心得，供大家参考。
金融数学专业实践心得1我的金融实习是一个意外的实习，因为当时自己根本没抱希望，但最终它竟然让我去了，让我很是意外。
作为一名曾今未接触过投资的嫩头小子而言，这绝对是一个绝好的锻炼机会。
所以我很珍惜它，努力做好每天的工作，认真的做笔记。
嘿嘿，当时感觉可好了，一股冲劲十足啊!在公司培训人员的讲解下，三天时间让我慢慢了解了投资模式，股市中的一些技术指标等等;也能看懂图表和数据了，大致预测下大盘走势，嘿嘿，当时感觉可兴奋了!每日老交易员的大盘分析也是个学习的重要环节，我可以根据他们的思维去观察大盘，观察他们分析的依据;同时，思考自己的。
随着时间的过去，我从金融投资的一无所知，逐渐开始了解它，它在我面前也逐渐褪去了神秘的面纱。
实践也让我真正认识到没有专业知识为基础，贸然接触一个全新行业很困难，自己要比别人付出，但收获却不见得会多。
一个与我一起参加实习的金融专业的同学，她就很厉害啊，不管是在大盘分析还是在实际操作中。
她的分析一点不比那些老交易员差，甚至还更有条理性。
哎，可真谓“隔行如隔山啊”!后来，老交易员也要求我做股评，自己感觉可紧张了。
虽然自己接触这个行业有段时间了，但实在太短了，不可能做出那么专业的评论，哎，也只好腆着这张老脸说了，管它对与错呢，照我的思路说完就行了。
嘿嘿!或许任何事都是三天的新鲜吧!后来的日子可难受，每日盯着大盘看，好辛苦啊!每日跳动的k线舞动着绚丽的舞姿在你的眼前晃动四个小时，晃动得人真是难受啊!每天下班总是想睡觉，头昏沉沉的，自习也不想上了;估计这个月下来自己又近视了好几十度吧!虽然有那么多的辛劳，但是实习结束了，自己心里还是很开心的，纵然一分钱没挣!首先，自己了解了投资的基本方法，懂得了利用股市中的一些技术指标分析股市的走势，也勉强算科班出身了吧，虽算不上“正规部队”。
中国家庭寿险市场的需求分析——基于全国25个省(市、区)家庭金融调查的微观数据
中国家庭寿险市场的需求分析——基于全国25个省(市、区)家庭金融调查的微观数据徐佳;龚六堂【摘要】保险是家庭资产的重要组成部分,随着我国金融市场的飞速发展,金融产品的日益丰富,中国家庭对于保险的需求也从传统的保障型需求慢慢地转向投资需求与保障需求兼顾考虑.本文基于2011年中国家庭金融调查数据,考察了中国家庭寿险需求的影响因素,比较主要因素对传统保障型寿险和投资型寿险需求的影响异同.通过研究发现:保险在我国居民家庭的普及程度还很低,城乡间差异巨大.家庭的寿险需求、寿险持有比例随家庭生命周期变动呈倒“U”型,不同人口特征、家庭结构、金融知识都会显著影响家庭的寿险需求.家庭资产配置中,房地产会显著挤出寿险资产的配置;投资型寿险区别于传统保障型寿险和股票呈互补关系;社会保障对传统寿险以替代效应为主,对投资寿险以收入效应为主.随着家庭财富的增长,家庭将更多地参与资本市场,增加保险资产的配置.因此,在产品设计上要考虑到消费者异质性需求,积极创新,挖掘和引导消费需求;政府监管层面上要考虑产品结构差异,总量监管的同时优化行业结构监管指标体系,综合衡量行业发展.【期刊名称】《江汉论坛》【年(卷),期】2016(000)009【总页数】6页(P23-28)【关键词】家庭资产;寿险需求;投资与保障;家庭资产配置【作者】徐佳;龚六堂【作者单位】北京大学光华管理学院,北京,100871;北京大学光华管理学院,北京,100871【正文语种】中文【中图分类】F840保险是家庭资产的重要组成部分，随着我国金融市场的飞速发展，金融产品的日益丰富，中国家庭对于保险的需求也从传统的保障型需求逐渐转向投资需求与保障需求兼顾考虑。
人寿保险产品按照保障性和投资性可分为两大类：传统寿险和投资寿险。
传统寿险只具有保障属性，投资寿险的保障性有所减弱，而衍生出了投资属性，两类寿险在保障性和投资性上的不同侧重很大程度上影响了潜在投保者的选择①。
近几年来，由于国家七次下调利率，寿险产品“利差损”问题严重，各寿险公司纷纷推出了以投资连接、万能和分红为代表的新型寿险产品，新型寿险产品有了突飞猛进的发展。
保险公司的心得和感悟简短(优秀8篇)
保险公司的心得和感悟简短(优秀8篇)保险公司的心得和感悟简短篇1从3月23日到现在，不知不觉在太平人寿学习了17天。
17天当中，学习了很多，收获了很多，提高了很多。
从入司当天的一个对保险一无所知的到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。
下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：一、选择比机遇重要在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。
来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。
但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。
在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。
校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。
因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。
刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。
太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。
在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。
二、态度比能力重要在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。
保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。
保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。
所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。
这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。
我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。
投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。
这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。
当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。
三、信心比黄金重要“相信自己，我是最棒的，最最棒的”——这是我们阳光二期员工集体手势。
第三讲金融中介理论(一)2010.3
一、金融中介的地位：一个图示 金融中介的地位：
金融中介(涂黑部分 金融中介 涂黑部分) 涂黑部分
3
金融中介的地位
从上面的结构图中可以看到，横在金融产品和 从上面的结构图中可以看到， 服务的需求和供给双方之间的是巨大的金融市 场和形形色色的金融中介(涂黑部分 涂黑部分)。 场和形形色色的金融中介 涂黑部分 。 金融中介便利了资金从剩余方向负债消费方的 流动，提高了这一过程中的经济效率。 流动，提高了这一过程中的经济效率。从社会 角度来看，财富也增多了。 角度来看，财富也增多了。 由于中介的存在产生了社会财富的净增长， 由于中介的存在产生了社会财富的净增长，因 此金融中介是对经济发展有实质性贡献的有用 组织。 组织。
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关于功能观点： 关于功能观点：
在所有的经济中，无论是过去的还是现在的， 在所有的经济中，无论是过去的还是现在的， 也不管是东方的还是西方的， 也不管是东方的还是西方的，金融系统的上述 基本功能在本质上是一样的。 基本功能在本质上是一样的。由于金融系统的 功能比运作这些功能的机构的身份和结构更加 稳定，因此，与机构观相比， 稳定，因此，与机构观相比，功能观提供了一 个更加稳定和持久的参照架构， 个更加稳定和持久的参照架构，尤其是在一个 具有快速变化特征的金融环境之中。 具有快速变化特征的金融环境之中。① 参见默顿： 金融中介功能观》 风险、 参见默顿：《金融中介功能观》，载《风险、 不确定性与秩序》 中国财政经济出版社2001 不确定性与秩序》，中国财政经济出版社 年版。 年版。
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三、金融中介的功能
对于金融中介有两种不同的分析方法，一种方法视现存 对于金融中介有两种不同的分析方法，一种方法视现存 的金融中介为给定， 的金融中介为给定，认为公共政策的目标就是帮助现有 的机构生存和兴旺，把这种分析方法简称为机构观 简称为机构观； 的机构生存和兴旺，把这种分析方法简称为机构观；另 一种分析方法则不同，视金融中介运作的功能为给定， 一种分析方法则不同，视金融中介运作的功能为给定， 并探索运作这些功能的最佳机构结构， 并探索运作这些功能的最佳机构结构，这种方法称为功 能观。 能观。 金融中介功能观的核心内容可表述为： 金融中介功能观的核心内容可表述为：金融功能比金融 机构更稳定，亦即在地域和时间跨度上变化较小 在地域和时间跨度上变化较小； 机构更稳定，亦即在地域和时间跨度上变化较小；机构 的形式随功能而变化， 的形式随功能而变化，即机构之间的创新和竞争最终会 导致金融系统执行各项职能的效率的提高。而且功能观 导致金融系统执行各项职能的效率的提高。而且功能观 首先要问金融体系需要行使哪些经济功能， 首先要问金融体系需要行使哪些经济功能，然后去寻求 一种最好的组织机构，而一种组织机构是否最好， 一种最好的组织机构，而一种组织机构是否最好，则又 进一步取决于时机和现有的技术（ 进一步取决于时机和现有的技术（ Merton ， 1995 ； 博迪， 博迪， 2000 ）。
保险公司实习报告总结(精选5篇)
保险公司实习报告总结(精选5篇)随着一段时间的实习结束，相信你一定收获了不少，那么你知道如何写实习报告吗?下面是小编给大家整理的保险公司实习报告总结(精选5篇)，欢迎大家来阅读。
保险公司实习报告总结篇1一、实习的背景现代保险市场，竞争愈来愈烈。
保险企业在发展壮大的过程中，在经营决策、企业管理、人才培训、产品营销、售后服务等各方面，无时无刻不面临着激烈的竞争和严峻的挑战。
在这种危机和挑战中，也蕴藏着发展壮大的机遇。
特别是保险企业人才的竞争尤为激烈。
二、实习的目的与要求接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。
通过此次毕业实习，让我们学生强化了对信息管理与信息系统专业的认识，了解了本专业在当前社会上企业的真正需求，同时也可以确定自己今后发展的方向。
三、实习的组织情况本次实习采用分散独立实习方式，每个实习生都配备独立的指导老师，采取自己需找实习单位。
实习时间安排为__月__日至__月__日为期三周，期间需要和导师及时联系，向导师汇报实习的内容等。
四、实习内容此次实习为期__天，主要进行的工作是在保险部门的业管部。
涉及单证的领用、使用、回销、归档、装订和查勘理赔。
我于__月__日来到__有限公司，这与我们所熟悉的大学的环境很不一样，我对这里的一切都充满了好奇感和新鲜感同时但伴有也许的紧张。
第一天，经理带我们参观了一下公司，并向我们介绍了公司的概况、公司的纪律以及对我们今后需注意的事项和一些特殊要求。
我利用一周半的时间系统的学习关于单证的领用、使用、回销、归档和装订。
单证是顾客保险的最重要的一步，是保险公司和客户的合同书。
单证的领用、回销和装订都是挺简单，手工操作，只要符合公司的要求就行，但是单证的使用和归档是在系统中操作的，比较麻烦的是得一遍又一遍的对客户提供的资料，在此过程必须仔细认真地把客户的资料录入到系统中，同时单证使用后，应按照单证回销要求，分别将财务联、业务联分开整理，并及时做好登记。
金融机构体系
它是一个政府支持机构。其主要 职能是购买私人机构发放的学生贷款， 从而促使更多的资金流入学生贷款市 场。
四、非银行金融机构
一般指中央银行、商业银行、专 业银行以外的金融机构。
1、保险公司
如人寿保险公司、财产保险公司、 灾害和事故保险公司、老年和伤残保 险公司、信贷保险公司、存款保险公 司、再保险公司等等。
根据组织形式不同，分为契约型和 公司型两种。根据交易方式不同，分 为开放式和封闭式两种。
6、货币市场共同基金
是一种特殊类型的共同基金。 通过出售股份筹集资金，它的投资 对象仅限于安全性高、流动性大的 货币市场金融工具，如短期国债、 银行大额可转让定期存单等。
7、信用合作社
一种互助合作金融组织。有农 村信用合作社和城市信用合作社。
2、中信银行——CHINA CITIC BANK
隶属于中国国际信托投资公司（中信公 司），创立于1987年，是我国改革开放中最 早成立的新兴商业银行之一。2002年，中国 国际信托投资公司更名为中国中信（集团） 公司，组建了以中信实业银行为主体的中信 控股有限公司。目前，中信实业银行是中信 控股有限公司的全资金融子公司。
（二）进出口银行
专门为对外贸易提供结算、信贷等国 际金融服务的银行；宗旨是推动本国进出口 贸易，加强国际间金融合作，一般是官方或 半官方的金融机构。
(三)储蓄银行
专门吸收居民储蓄存款、并为居 民提供金融服务的银行；服务对象 主要是居民消费者；资金来源主要 是居民储蓄存款；资金运用主要是 为居民提供消费信贷和其他贷款等。
（一）中央银行-中国人民银行
代表国务院领导和管理全国金融事业的国家 机关。其特殊性质体现在：
发行银行——独掌我国货币发行权。 银行的银行——不对企业和个人办理业务， 只同各商业银行和其他金融机构发生关系，充 当“最后贷款者”的角色。
金融100个常用知识点
金融100个常用知识点1、金融市场的功能：金融市场的基本功能就是把稀缺的货币和资本从储蓄者手中转移到借款人手中，以满足生产和消费的需要。
具体提供以下功能：聚敛功能；配置功能；调节功能；反映功能；简答题：如何理解金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”?为什么这几年来在我国出现了“股经背离（即宏观经济向好，而股票市场却一直处于疲软状态）”?央行如何通过金融市场对宏观经济进行调节?2、货币市场包括同业拆借市场，银行承兑汇票市场，商业票据市场，大额可转让定期存单市场，回购市场，短期政府债券市场和货币市场共同基金。
3、按金融资产发行和流通特征可以划分为：初级市场、二级市场、第三市场和第四市场（1）理解初级市场和二级市场之间的关系；（2）什么第三市场和第四市场；4、广义的国际金融市场包括离岸金融市场。
离岸金融市场，是指非居民间从事国际金融交易的市场。
它以非居民为交易对象，资金来源于所在国的非居民或来自于国外的外币资金。
离岸金融市场基本不上受所在国的金融监管机构的管制，并可享受税收方面的优惠待遇，资金出入境自由。
5、套期保值者是指利用金融市场转嫁自己所承担风险的主体。
套利者则是利用市场定价的低效率来赚取无风险利润的主体。
6、保险公司可以分为人寿保险公司，财产和灾害保险公司。
人寿保险公司具有保险支付的可预测性，其保费收入是一种稳定的资金来源，因此人寿保险公司在资金运用上可以最求高收益的项目，主要投资在高风险高收益的证券上。
财产和灾害保险公司所承保的财产和灾害事故的发生具有偶然性和不确定性，所以在资金运用上侧重资金的流动性，以货币市场金融工具作为主要投资对象。
7、一个有效率的货币市场应该是一个具有广度、深度和弹性的市场。
货币市场的广度是指货币市场参与者的多样化，深度是指货币市场交易的活跃程度，货币市场的弹性则是指货币市场在应付突发事件及大手笔成交之后价格的迅速调整能力。
8、同业拆借市场是拆借市场上的资金价格，也是货币市场的核心利率。
新华人寿保险管理信息系统案例分析
管理信息系统题目:新华人寿保险管理信息系统案例分析班级:姓名:学号:新华人寿保险管理信息系统案例分析1．企业概况新华人寿保险公司是经中国人民银行批准,于１９96年8月成立的全国性、股份制专业寿险公司，经营业务包括各类人寿保险、健康保险和意外伤害保险等。
公司由十五家大型国有或股份制企业发起设立,注册资本金为5亿元。
20０0年8月,公司成功地向瑞士苏黎世保险公司、国际金融公司、日本明治生命保险公司、荷兰金融发展公司4家国外保险公司和金融集团增发了总股本24。
9%的股份，而且入股资金已在年底全额到账，在国内保险企业中率先实现了资本国际化，这标志着新华人寿保险公司在与国际保险业接轨的进程上迈出了实质性的一步,并真正驶入了国际化发展的快车道。
公司组织结构新华人寿目前下设北京营业总部和上海、天津等1０家分公司，以及多家外地筹备处，各分公司又下设多家地区支公司。
如:北京营业总部又下分东城支公司和崇文支公司等。
2．企业信息系统建设现状及动因分析企业现状:新华人寿保险公司下设10家分公司以及多家外地筹备处,各分公司又下设多家地区支公司,对这些下属公司的财务,新华公司实行垂直化管理。
而企业原有的财务软件已经运行了将近5年，基本能满足公司初期会计核算的需求,但随着计算机技术的发展、公司业务的拓展和财务管理水平的不断提高,旧系统已经不能满足公司财务管理的需要.从而开始使用用友的NC网络财务软件．动因分析：1）旧系统已经不能满足公司现行财务管理的需要近两年内分支机构在全国范围内快速发展,旧的财务软件在总、分公司之间的管理中存在着断层，旧的系统已不能满足财务管理的需要．2)旧的系统无法进行深入化管理总公司不能随时了解分公司的财务经营情况,无法深入进行财务工作的垂直化管理。
用友的NC网络财务软件打破了传统的分散式财务管理模式,提供了集中式财务管理。
它将异地的分支机构通过网络连接起来,使物理距离变成了鼠标距离,真正实现了“天涯咫尺”的网络化财务管理。
【优质文档】太平保险三讲,讲自己-精选word文档 (10页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==太平保险三讲,讲自己篇一：三讲附件2：“三讲”范例一：讲自己（认同保险）我以前对保险也不了解，经过这段时间的学习，我认识到保险是生活的必需品，人人都需要。
所以我就到太平人寿做保险了。
讲公司1.太平人寿1929年创建，至今已有80年的历史，是目前中国保险市场上经营时间最长、品牌历史最悠久的中资寿险公司之一。
1956年，根据国家要求，太平保险公司移师海外；201X年中国加入WTO前夕，在国内复业；201X年6月，统一品牌为“中国太平”。
2.太平人寿是国有背景,实力雄厚。
三大股东分别是：中国太平保险集团，它是隶属于国务院的国有控股金融保险集团，中国太平控股有限公司，它是第一家在境外上市的中资保险企业，富通保险国际，它是实力超凡的综合性金融集团，业务遍布全球。
3.太平人寿拥有稳健高效的投资管理优势，能为客户带来更多收益。
你看，中国太平拥有太平资产管理有限公司和中保集团资产管理有限公司，专业的资产管理公司带来了“境内外互动、优势互补”的投资优势。
同时专业、多渠道的保险资金投资为客户带来稳健、长期的收益。
投资渠道包括股票、证券投资基金、各种国债、金融债券和企业债券，股权投资、债权投资，银行大额协议存款以及各类定、活期存款，还有保监会批准的其他资金运用形式。
新《保险法》允许“保险资金可以投资不动产”，这就是太平人寿成功收购陆家嘴太平金融大厦。
公司投资厚积薄发，基础设施债券力拔头筹，中国太平投资的四大类“国家级”项目，北京保障房债权投资，“保险资金进军不动产的最大项目。
北京市政府重点项目。
”201X年国家电力、201X年京投地铁和太平金融大厦等重大项目。
太平投资渠道的多样化使得公司历年投资收益高于行业平均水平。
你看，这是201X年-201X年保险机构及太平的投资收益率，即使在金融危机爆发的201X年，也取得了非常好的投资收益。
保险公司工作心得200字(通用8篇)
保险公司工作心得200字(通用8篇)保险公司工作心得200字篇1现在大学生几乎都有过出去实习过的经历，实习就像我们大一时的军训一样，是每个人必须都要有的经历，这就说明了实习的重要性，所以我也非常重视实习。
终于找到可以实习的机会了，是在一家保险公司实习，这已经是令我很欣喜了，毕竟这样的实习机会不是很好找的。
我就走上了实习的岗位。
经过近一个多月在__保险公司银行业务部的实习，在领导和同事们的关照和指导下，及自身的不懈努力，让我在各方面都取得了长足的进步。
在公司我学到的不仅是理论知识，更多的是自我综合素质方面的认识。
最主要的是不仅让我学会了做事，还教会了我如何做人。
对培养我的工作意识和提高我的综合素质有着特殊的意义。
在此我由衷的感谢__人寿保险公司，给了我这么好的一次机会。
针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。
一、系统培训使我对工作有了更好的认识和了解，对树立信心起到很大的作用。
进入公司的前两周，公司对我们这些新人进行了一次封闭式的系统培训，首先从认识自我到认识一个公司再到认识整个行业，这是我由生来接受过最系统的培训，我觉得培训这是公司给我的最大福利。
无论做任何一个行业，担任任何一角色。
首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。
一个人最大的敌人就是自我，如果自己对公司、对产品没信心，底气不足，自己都说服不了自己，我们又如何去说服客户呢?其次再到对产品、业务流程、销售技能等基础知识的培训。
这次培训虽说很短暂，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我知道保险是可从事终身的事业。
二、银行网点实践让我的业务技能及沟通技巧不断增长，公共关系和工作能力不断提高。
单单培训和演练还是不够的，某些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。
特训完后我到网点前线现场实践，一边是团队长继续培训及同事们的相互模拟演练、相互探讨，一边是自己对资料的反复琢磨。
一周多下来，觉得自我已经能比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售技巧，已经能够独立完成销售任务时。