银行分行公司业务部客户经理管理办法
XX银行分行公司业务部客户经理管理办法（试行）
第一章总则
第一条为促进XX分行公司业务的发展，建立公司业务发展的制度基础，推动我行客户经理制度的完善和提高，根据《中国农业银行客户经理制实施办法（暂行）》等制度，在原有《XX分行客户经理等级管理及业绩考核指导意见》的基础上，同时依据公司业务部确定的ⅩⅩ年公司业务发展工作思路，制定XX分行公司业务部管理办法。
第二条公司业务客户经理（以下简称“客户经理”）是指以客户为服务对象，把推介和营销银行产品、收集和传递市场信息、拓展和维护客户融为一体，为客户提供综合金融服务的专职客户管理人员。
管理遵循我行客户经理制度的基本原则，倡导公开、公平、公正的企业文化。
第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格、客户经理等级分类和任职条件、业绩评价依据、业绩考核、薪酬管理等方面内容。
第四条本办法适用范围为XX分行公司业务部从事法人客户拓展和维护工作的专职客户经理，不包括公司业务部从事内勤工作人
员。
第二部分客户经理基本职责
第五条客户经理的基本职责：
1、客户经理除按时完成或超额完成部室下达的各项经营指标任务外,须接受XX分行统一组织的营销活动安排,同时客户经理必须参加总分行及XX分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核。
2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润。
3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。
在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划；定期拜访（回访）客户，维护与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益，定期对客户价值做出判断。
4、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系，及时了解客户需求，积极向其推销我行产品和服务，设计合作方案并组织实施，对需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，为其提供综合服务。
5、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户
资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。
对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性调查责任，对自己提出的报告、授信意见负责。
对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作，主动防范和化解可能产生的各类信用风险。
同时对与我行有业务往来的客户信息有告知和风险提示义务。
6、收集客户的各种信息，包括财务信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等；保证信息的真实性、完整性和连续性。
7、处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。
第三部分客户经理等级分类和任职资格
第六条按照客户经理的工作能力和工作业绩，按从高到低顺序，将XX分行公司业务部客户经理划分为高级客户经理、客户经理、客户经理助理三等五级。
第七条客户经理任职条件
1、基本任职条件
（1）思想品德。
具有较高的政治思想素质、较强的事业心和责任心。
有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁自律。
无不良业务记录；
（2）业务能力。
大专以上学历。
熟悉国家经济金融政策，金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定金融产品营销能力；
（3）公关能力。
具有较强的组织协调能力及分析、解决问题的能力，掌握相应的营销技巧，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于市场营销、拓展；
（4）创新能力。
能够根据市场需要和客户需求，在合法合规的
前提下，提出新产品开发需求。
2、专业任职资格
（1）高级客户经理应有5年以上农行工作经验，从事客户、信贷等相关岗位工作3年以上，本科以上（含）文化程度或中级以上（含）专业技术职称;
（2）客户经理应有3年以上农行工作经验，从事客户、信贷等相关岗位工作2年以上，大专以上（含）文化程度或中级以上（含）专业技术职称;
（3）助理客户经理应有2年以上农行工作经验，从事客户、信贷等相关岗位工作1年以下，大专以上（含）文化程度，初级以上（含）专业技术职称;
第八条客户经理管理考核采取定量指标考核为主、定性指标考核为辅，定量与定性考核相结合的方式，实行与业绩和管理考核挂钩的浮动管理制度。
第四部分业绩评价和管理
第九条ⅩⅩ年公司业务部客户经理薪酬分配的总体原则是：实行基本工资+业务提成分配机制，（提成分配按目标客户要达到的计划
按设定目标分步兑现），对非目标客户按贡献大小实行专项分配。
公司业务部工资总额=公司业务部人员（含正副经理）*2010年平均工资总额*120%
（1）基本工资按照人事部门核定的行员（或客户经理等级）工资标准按月发放，不参与考核，按月发放；
（2）业务提成与客户经理实际工作业绩和目标任务完成情况挂钩考核，按季考核预兑现，年末决算；
（3）计价工资以XX分行制订的专项业务产品营销计价标准为依据，在客户经理实际营销的基础上考核兑现。
第十条按照客户经理薪酬分配机制把公司业务部的人员按岗位职责分成客户经理和内勤管理人员。
客户经理负责推介和营销银行产品、收集和传递市场信息、拓展和维护客户融为一体，为客户提供综合金融服务；内勤管理人员负责岗位所要求的工作职责。
（一）客户经理考核内容
公司业务部客户经理考核内容主要包括资产业务、负债业务、中间业务三个部分，依据定性考核占30%和定量考核占70%的考评原则实施薪酬分配。
鉴于资产业务、负债业务、中间业务因客户结构存在一定差异，因此，对涉及的考核指标设定调节系数，来调节指标间
考核得分过大或过小的现象。
1、定量考核内容
（1）资产业务：按照《公司业务部岗位职责分工》有关规定，以资产业务小组为单元，目前暂定人数为5人，对客户实行名单制管理，按板块分配给客户经理，以2010年底每个客户经理管理的户数、客户授信余额、实际用信余额为基数，以确定ⅩⅩ年公司贷款增加25亿元为目标，主要考核客户经理所管理的客户贷款余额的净增额（在分配客户时，尽量公平将每个客户经理管理的贷款年初余额一致），到年末，重点考核每个客户经理管户的净增额，从而激发每个客户经理对管理的客户从信贷业务受理、调查、审查审批等环节的工作热情和跟进程度。
贷款净增调节系数为1。
具体测算为：
Ⅰ、个人全年基本工资=个人基本工资平均数（全行平均水平）*12个月
Ⅱ、个人全年业务提成工资=XX分行个人全年平均工资-个人全年基本工资
Ⅲ、净增额工资含量=25亿元/个人全年业务提成工资*5*120%
（2）负债业务：负债业务以XX分行前50大客户为重点，配备
客户经理4人，以年初50大客户存款余额为基准，以ⅩⅩ年确定的对公存款增加16亿元为目标，与经营行共同开展客户维护和新客户的拓展。
对于客户服务和产品营销过程中的相关人员，区分不同角色定位和贡献大小，按照“营销人员为主，协销人员为辅，营销团队共享”的原则比例分配收入。
存款组织净增调节系数为1.6。
具体考核为：
Ⅰ、个人全年基本工资=个人基本工资平均数（全行平均水平）*12个月
Ⅱ、个人全年业务提成工资=XX分行全年个人平均工资-个人全年基本工资
Ⅲ、净增额工资含量=16亿元/全年业务提成工资*4人*1.6*120% （3）中间业务：按照XX分行下达的1320万元对公中间业务收入为目标，配备客户经理2人，按季进行考核，按季度兑现。
主要考核国内贸易融资及对公委托贷款业务收入15万元、投资银行业务280万元、国内担保承诺业务收入200万元、代收代付业务75万元、人民币对公结算与现金管理业务收入600万元、现金管理业务40万元、对公理财业务150万元等指标完成情况。
中间业务调节系数设定为0.6，具体考核为：
Ⅰ、个人全年基本工资=个人基本工资平均数（全行平均水平）*12个月
Ⅱ、个人全年业务提成工资=XX分行全年个人平均工资-个人全年基本工资
Ⅲ、净增额工资含量=0.1320亿元/个人全年业务提成工资*2人*0.6*120%
（2）定性考核内容
Ⅰ、定性考核实行百分制，主要包括贷后检查、团队协作精神、考勤以及临时交办的工作完成情况等。
Ⅱ、扣分项
在提成工资考核中，为体现客户经理履职情况，设置扣分项（总分20分），与客户经理基础管理工作的完整性、及时性和合规性挂钩考核。
对出现下列情况的，按扣分权重相应扣减提成
（二）内勤管理人员考核
内勤管理人员的考核将按照XX分行制定的《工资分配指导意见》中关于XX分行机关人员工资分配为准的基础上实行，按计划完成和工作质量进行考核。
第十二条相关事项
1、在下达客户经理工作任务时可根据本部门业务发展重点对考核指标、权重进行调整。
不同类型的客户经理考核指标应有所侧重，各项目分值之间可以互补，充分发挥客户经理业务专长。
2、为确保客户经理业绩考核的客观性、真实性，部门为每位客户经理建立业绩考核台帐，记录绩效考核的基础数据。
具体考核由公司业务部内勤工作人员负责。
3、客户部门正副经理提成工资与部室全部计划完成情况挂钩考核。
4、本指导意见自下发之日起实行，由XX分行公司业务部负责解释。
公司业务部
ⅩⅩ年3月2日
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银行客户经理岗位职责
银行客户经理岗位职责银行客户经理岗位职责(集锦15篇)在当今社会生活中，岗位职责的使用频率逐渐增多，岗位职责是一个具象化的工作描述，可将其归类于不同职位类型范畴。
那么相关的岗位职责到底是怎么制定的呢？以下是店铺为大家收集的银行客户经理岗位职责，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理岗位职责11、银行客户经理岗位设置当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。
竞争上岗。
由于对客户经理素质要求较高，必须通过竞聘的方式使大量优秀人才脱颖而出才能保证客户经理工作的质量和效率。
分级设立。
按工作能力和业绩把客户经理分为若干等级，不同等级的客户经理负责不同层次的客户和享有不同权力和待遇。
合理搭配。
对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不同专业特长，结合实际情况，对现有存量客户进行合理搭配。
同时划定新客户的范围，避免营销内耗。
绩效挂钩。
利益分配向一线倾斜，责任考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。
常规稽核，离岗审计。
在客户经理拥有作为银行全权代表权利的情况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，必须建立相关的监督检查机制。
2、银行客户经理职责银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。
客户经理的具体职责在不同的银行有所不同，这取决于每家银行的客户管理战略。
银行客户经理的职责一般包括：（1）负担各户的取贵根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流把客户的需求与银行的产品有机结合起来。
主动寻找客户，通过各种渠道勺客户建立业务联系。
向客户营销、推介银行的产品和服务。
负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出建议报告。
银行客户经理岗位职责15篇
银行客户经理岗位职责15篇银行客户经理岗位职责11、达成公司下达的业务目标与品质指标;2、落实公司业务策略、相关推动方案、客户服务事宜，与所辖业务区域内银行各层级人员进行沟通协调，保证银行保险业务顺畅进行;3、根据公司的工作安排，对网点内银行各层级人员进行集中式及日常性业务培训，并填写培训记录;4、收取银行网点内客户投保单，登记并检查各项信息填写无误后，交公司相关岗位进行承保，并将已生成保单送至各销售终端;5、策划代理网点的销售模式并组织实施，帮助银行网点人员提高销售技能;6、协助公司所辖网点内各项工作的.正常开展，对出现的异常现象及时反馈，协助公司分析并解决问题;7、按公司要求完成各项活动管理工具表的填写，按规定参加公司组织的各项会议、培训活动，并遵守相关纪律;8、完成公司及部门交办的其他工作。
银行客户经理岗位职责21、向客户宣传、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。
2、参加公司组织的`各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。
3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。
4、维护客户关系，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。
银行客户经理岗位职责3岗位职责：1、根据内部风险要求，执行各项信用卡推广计划，完成各项发卡指标；2、及时反馈客户建议；3、收集同业信息。
任职资格：1、大专以上学历（中专者优秀可考虑），男女不限，专业不限，吃苦耐劳；2、拥有良好的沟通能力、执行力，抗压性强；3、拥有良好的团队精神和职业操守；4、拥有良好的'学习能力以及积极上进的思想。
银行客户经理岗位职责4岗位职责：1、信贷销售：开拓销售渠道，主动寻找和开发客户，销售公司信贷及抵押产品；2、信贷评审：受理客户贷款申请并对客户贷款申请进行调查、分析、评估和初审；3、客户关系：维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。
任职要求：1、性别不限，本科学历（条件优秀者大专择优录用），金融、经济、财务、市场营销等专业优先考虑；2、有银行信用卡、消费贷款、房地产等相关金融信贷产品推广工作经验者优先考虑；3、良好的.销售技巧，沟通影响力、信息手机里、数据分析力和团队协作力；4、目标、市场和服务导向强；工作积极、主动，有高度的责任心和良好的职业操守。
银行客户经理岗位职责和任职要求
银行客户经理岗位职责和任职要求【篇1】1、向客户宣传、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。
2、参加公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。
3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。
4、维护客户关系，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。
银行客户经理岗位职责和任职要求【篇2】1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料;2、负责向银监会报送各种银行设立资料;3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案;4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议;5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧;6、完成上级领导交给的其他工作。
银行客户经理岗位职责和任职要求【篇3】1、服务于银行VIP客户，协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务;2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标;3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。
4、制定产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的跟踪和需求的控制。
5、熟悉掌握产品业务系统，制定产品业务规范，整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。
6、制定区域内阶段性的工作计划，完成销售报表的填报;7、负责部门间的协调，产品项目的实施及推进，负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。
8、完成领导交办的其他工作;银行客户经理岗位职责和任职要求【篇4】1、利用公司客户资源，通过电话、网络或面谈等方式拓展开发意向性客户与客户达成合作；2、负责为客户企业制定全面的项目申报战略规划与方案；3、收集客户资料，协助后台同事完成客户项目申报、资金申报、专利申请、知识产权申请等，做好项目的.申报、审批、验收项目跟进工作；4、负责商务谈判、商务合同签订及客户后期服务；5、协助处理公司合同履行、客户意见等问题。
银行客户经理岗位职责和任职要求【篇5】1、利用现有或新资源开发客户；2、按时完成公司分配的销售指标；3、确保所辖客户的`账款在账期内正常回款；4、整合客户需求,为客户制定媒体方案,处理好媒体投放过程中与各部门的协调关系；5、完成业绩评估及考核；6、与上级主管及团队成员紧密协作,沟通制定下一阶段的业务发展规划。
银行对公客户经理岗位职责(7篇)
银行对公客户经理岗位职责（通用7篇）银行公司客户经理岗位职责篇一工作职责1、具有丰富的银行、金融公司等相关机构渠道资源和拓展经验，负责公司银行渠道的整体运营、团队管理，业务目标规划及落地；2、带领团队进行银行机构公关，拓展和维系渠道客户，承担销售团队总销售目标；3、根据领域业务特点及公司发展规划，建立全面的销售前瞻，制定并组织实施完整的销售方案；4、引导和控制市场销售工作的方向和进度，负责目标市场销售方案的制定、审核、执行，收集并反馈市场及产品信息；5、负责培训、监督和管理销售团队，加强销售队伍的建设，提高团队绩效，达成销售目标。
任职资格1、大学本科以上学历，8年以上银行、金融相关行业经验，至少5年以上的营销管理经验；2、具有良好的公关与客户维护能力、善于变通和创新，能够独立运作项目；3、有资源可以有效对接的人员。
银行客户经理职责篇二1、做好前期的客户接待及准备工作，受理客户提出的贷款申请，收集有关资信等信息资料，对申请人所申请贷款的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查内容的真实性负责，撰写可行性报告，进行分析，呈述己见。
调查的`主要内容有：（1）调查和验证贷款申请人提供的身份证明及人品，申请人的主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及库存等情况，掌握贷款的真实用途，调查验证贷款申请人的经营状况及偿债能力等。
（2）调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可性性、合法性等。
（3）调查核实担保人的担保资格、代偿能力和资信情况。
（4）需要调查的其他资料。
2、负责接收贷款客户移交的符合公司要求的客户资料，审查资料是否齐全，并将符合要求的资料整理分类；3、负责做好尽职调查的工作，对审查合格的项目，及时登记台帐，出具可行性报告填写立项审批表后并及时提交部门经理审核。
4、准备与客户签定的合同并填写各种合同文本及相关法律文书附件，保证客户资料的完整及真实性；5、联系有意向的投资客户，与投资客户沟通，推荐及介绍项目。
某市商业银行客户经理管理办法
某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。
第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。
第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行个人客户经理管理办法
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行个人客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为加强个人客户经理管理，增强开拓个人业务市场能力，根据《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户经理管理暂行办法》、《ⅩⅩ分行个人客户经理绩效考核指导意见》、《ⅩⅩ分行个人个人客户经理营销维护指引》、《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户经理管理办法（试行）》和《ⅩⅩ分行大堂经理营销服务工作指引》等相关规定，特制定本办法。
第二条个人客户经理是指专职为个人客户提供全方位个人金融服务、营销个人产品以及从事个人客户关系维护与管理的人员。
个人客户经理的主要服务对象是按照我行个人客户细分标准和统一视图策略，在我行各项金融资产达到一定标准的优质个人客户。
第三条本办法中的个人客户经理,包括个人客户经理和大堂客户经理。
第四条本办法遵循“突出价值贡献、统筹客户发展”的原则，对个人客户经理实行名单制和动态管理机制，将客户经理创造的业务收入、管户客户维护水平和质量以及基础工作流程和服务规范等进行综合评价，工作成效由支行考评。
第二章个人客户经理考核管理及岗位职责第五条支行通过MOVA系统提取个人客户经理产品营销业绩，核实并落实对个人客户经理的考核。
第六条个人客户经理的工作职责1．遵守上级行制定的个人客户经理日常工作规范。
2．积极开展市场调研活动，了解个人金融业务发展情况，关注市场竞争动态。
3．为客户提供国家经济、金融有关法律、法规、政策的咨询服务，宣传推介我行的个人金融业务产品和服务。
4．遵守保密制度，严禁违规向任何人泄露客户个人资料。
5．积极防范风险，严格遵守规章制度，执行各项业务流程，维护银行与客户权益。
6．个人金融产品营销。
通过定向营销、外勤访问等方式，努力拓展储蓄存款、个人贷款、银行卡、中间代理、电子银行等个人金融业务市场。
7．开发优质客户。
积极搜集个人客户资料，发现、挖掘个人优质客户，并做好相应的营销与服务工作。
对新发现的潜在优质客户要及时跟进，并建立联系。
8．客户关系维护。
银行分行客户经理编制指导意见
xx银行分行客户经理编制指导意见（试行）第一章总则第一条为保证我行业务稳健发展，进一步提升市场份额，提高金融服务水平，合理配置人力资源，特制定本办法。
第二条总行在核定分行客户经理编制时，分行作为一级独立经营机构，下辖业务经营部门及支行作为二级经营机构。
第二章编制配置原则第三条客户经理配置以满足业务发展需要为基本原则，根据业务发展目标、信贷政策导向和市场定位要求，合理测算、调整和配置。
第三章编制配置参考指标第四条客户经理配置参考指标主要为分行的二级经营机构数量、公司业务资产负债规模（不含小企业信贷部贷款）、中小企业授信客户数量三个因素。
第五条中小企业授信客户是指授信额度在500万元（含）-2000万元（含）以下的客户。
第四章编制配置标准第六条分行基础客户经理编制=二级经营机构数量×4人第七条根据分行业务规模，应配备的客户经理编制=公司业务资产负债规模/4亿元。
第八条增加客户经理编制配置的标准（一）对公存款每新增2亿元；（二）公司类风险资产占用规模每增加2亿元；（三）中小企业授信客户每增加10户。
以上条件必须同时满足两条及以上方可增加一名客户经理编制。
第九条具体配置编制时以基础编制和业务量编制较高者配置。
第五章客户经理编制的管理第十条分行的客户经理编制于每年年初由总行公司金融业务部、人力资源部共同核定。
分行在本单位客户经理编制标准范围内，可根据实际需求，自主培养或对外定向招聘客户经理。
第十一条对于新成立分行，在成立第一年可按经营机构设置数量核定客户经理编制，一年后其客户经理配置编制应同时考虑其资产负债规模等因素。
第六章附则第十二条本办法自2013年1月1日起实施，由公司金融业务部负责解释和修订。
银行客户经理管理办法
银行客户经理管理办法银行客户经理管理办法(试行)银发〔2005〕288 号 2005 年 7 月 21 日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍,发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力,特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。
支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。
第三条客户经理实行分类分级管理.客户经理分市场经理(资源型）、信贷业务经理（资源能力型)、营销设计经理及专业经理（能力型)四类。
客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别,共 11个档次.其中，高级客户经理设 4 个档次,客户经理设 3 个档次，助理客户经理设 3 个档次，见习客户经理设 1 个档次。
资深客户经理设 4 个级别。
第四条客户经理实行上岗资格管理。
助理客户经理级 1以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。
不具备客户经理资格的,不得享受相应的客户经理待遇.具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核.日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。
第六条客户经理级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇,能上能下。
客户经理实行绩效挂钩的奖励办法,根据评价考核结果享受奖励.第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。
为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大.特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。
【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平,将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核,以业绩为主的考核办法。
工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配. 【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配.第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念,突出效益，量化指标.【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一.【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标,其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整.客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。
客户经理业绩考核及分值（表一）第三章客户经理综合考核【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核,综合考核按月进行。
其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。
客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和.【第八条】贷款管理考核. 主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。
1、调查评估质量考核,季度考核分数5分.主要考核授信业务一次性报批合格率。
客户经理经办的授信业务申报符合要求，没有因为调查报告内容不完整或主要情况不清被退回，属于一次性报批合格。
银行网点客户经理个人业务行为管理细则
银行网点客户经理个人业务行为管理细则目录第一章总则第二章职业道德第三章行为规范第四章监督检查第五章附则— 1 —第一章总则第一条制定目的为加强网点客户经理行为管理，提升个人客户营销服务全流程合规管理能力，培育和践行建行“诚实公正稳健创造”的核心价值观，提升员工职业道德，强化员工合规意识，筑牢风险防控底线，特制定本细则。
第二条基本定义本细则所称的网点客户经理，是指在营业网点侧重负责个人客户营销、客户服务、客户关系管理及相关风险防控工作，直接为个人客户提供全方位金融服务，持续提升客户价值贡献的客户经理。
本细则所称的网点客户经理个人业务行为管理，包括明确网点客户经理职业道德准则和个人业务行为规范，对网点客户经理行为实施日常管理、行为排查等。
第三条适用范围本细则适用于分行各级机构。
第二章职业道德网点客户经理应坚守职业道德与职业操守，维护客户经理职— 2 —业形象，严格遵循依法合规、诚实守信、严格保密、公平竞争、克尽职守、专业胜任“六项基本”职业道德准则。
第四条依法合规。
网点客户经理应遵守国家法律法规和社会公德，遵守行业监管政策与自律规范，严格执行银行各项规章制度要求，依法经营、合规操作；执行中如发现违法违规行为，或可能导致风险时，应及时向上级报告。
第五条诚实守信。
网点客户经理应恪守诚实守信原则，全面、客观的披露产品服务信息，准确、清晰的向客户说明产品要点，充分揭示产品风险，正确引导客户投资理念与融资需求，维护客户利益。
第六条严格保密。
客户经理应当保守银行经营管理信息、商业秘密、工作秘密信息等；妥善、加密保管记录有客户信息的纸质和电子文档，对涉及客户的所有信息要严格保密。
第七条公平竞争。
客户经理应遵循公平竞争、客户自愿原则，自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。
第八条恪尽职守。
客户经理应做到客户至上，勤勉尽职，优质服务。
切实履行岗位职责，执行首问负责制，为客户提供服务时应热情接待、语言文明、举止大方，根据客户需求制定适合的方案；为客户提供服务后应定期跟踪，根据市场环境、客户偏好变化及时调整建议和策略。