浦发银行网银试点供应链金融业务
供应链金融案例
供应链金融案例供应链金融是一种以供应链为基础的金融服务模式，它可以通过优化供应链的资金流向、信息流向和物流流向，为企业提供资金支持、风险管理、流程优化等服务，从而帮助企业提高效率、降低成本、增强竞争力。
下面是十个供应链金融的案例：1.京东金融：通过供应链金融产品“京东e付款”为小微企业提供资金支持，帮助其解决资金周转问题，实现订单的快速交付，同时还可以帮助企业对接优质供应商，降低采购成本。
2.阿里巴巴：通过“供应链金融平台”为供应商提供资金支持，优化供应链的金融流程，提高供应链的效率和透明度，从而帮助企业降低采购成本，提高供应链的整体效益。
3.平安银行：通过供应链金融服务为企业提供资金融通、信用保障、供应链管理等服务，帮助企业降低成本、提高效率、优化供应链流程，从而提升企业的核心竞争力。
4.华夏银行：通过供应链金融服务为企业提供订单融资、应收账款融资、存货融资等产品，帮助企业实现资金快速周转，解决资金瓶颈问题，同时还可以帮助企业降低采购成本、提高供应链效率。
5.工商银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供订单融资、应收账款融资、保兑仓融资等服务，帮助企业优化供应链的资金流向，实现资金的快速周转，提高供应链的效率和透明度。
6.中国银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供应付账款融资、订单融资、存货融资等服务，帮助企业解决资金瓶颈问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
7.浦发银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供订单融资、仓单融资、应收账款融资等服务，帮助企业解决资金短缺问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
8.中国邮政储蓄银行：通过“供应链金融平台”为企业提供应收账款融资、订单融资、存货融资等服务，帮助企业解决资金周转问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
9.招商银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供订单融资、应收账款融资、存货融资等服务，帮助企业解决资金瓶颈问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
新时代商业银行开展供应链金融业务的作用与意义
新时代商业银行开展供应链金融业务的作用与意义随着金融业的不断发展和全球化的推进，供应链金融业务逐渐成为金融业领域内的热门话题。
现在许多商业银行都已经开始大力开展这一业务。
那么，新时代商业银行开展供应链金融业务有什么作用和意义？1.增强金融机构的市场竞争力。
随着市场竞争的不断加剧，金融机构在发展过程中必须不断创新、不断完善自身业务体系，以便更好地适应市场状况。
当今，国内外银行均在不断地拓宽其业务范围，以满足更广泛的客户需求，进而增强其市场竞争力。
供应链金融业务作为其中的一个创新业务，是商业银行为满足客户、提高服务质量而推出的创新产品，它为商业银行提供了一个新的增收渠道，同时也扩大了其产品和服务范围，更好地满足企业客户需求，增强了其市场竞争力。
2.降低企业财务成本。
供应链金融业务不仅能够为商业银行带来更多的净收入，更重要的是它能够为企业客户提供全方位的金融服务，降低企业的财务成本，提高企业运营效率。
如供应链融资产品，则能够解决企业传统融资难、融资贵等问题，使企业能够更加容易地获取融资，实现资金流动性优化；供应链贷款服务则能够为企业提供更便捷的融资手段，降低企业的融资成本和风险。
通过开展供应链金融业务，商业银行可以更好地帮助企业解决融资难题，提高企业效益，为企业客户提供更全面、多元化的金融服务。
3.提升银行服务水平和信誉度。
银行业作为金融服务业的重要组成部分，其服务质量和信誉度直接关系到银行业在金融市场上的地位和声誉。
在开展供应链金融业务的过程中，商业银行可以通过完善自身的风险控制系统、提高客户服务质量、及时应对客户需求等措施不断提升自身的服务水平和信誉度，从而获得更好的市场竞争优势。
4.推动供应链管理的现代化升级。
随着全球化和信息化的快速发展，供应链管理也已经成为企业管理的重要方向。
而供应链金融则是现代供应链管理的核心。
据相关数据显示，我国目前供应链金融市场规模巨大，已经超过9000亿元，这也从另一个角度证明了供应链金融业务对于企业的重要性。
浦发银行代收协议
浦发银行代收协议一、什么是浦发银行代收协议？浦发银行代收协议是一种金融服务协议，由浦发银行与客户签署。
该协议授权浦发银行作为客户的代理，代为收取客户的款项，并按照约定的条件进行处理。
二、浦发银行代收协议的签署流程1.协议准备：客户向浦发银行申请代收协议，并提供所需文件和资料；2.协议审核：浦发银行对客户提交的材料进行审核，确保其符合相关要求；3.协议签署：审核通过后，浦发银行与客户签署代收协议，并确认协议内容；4.系统开通：签署完成后，浦发银行为客户开通相应的代收系统，并提供操作培训；5.验收和测试：浦发银行和客户进行系统验收和测试，确保代收功能正常运行；6.上线运行：验收通过后，客户可以正式使用浦发银行代收系统进行业务操作。
三、浦发银行代收协议的主要内容浦发银行代收协议一般包括以下主要内容：1. 代收款项的类型和范围指明了代收协议涵盖的款项类型，包括但不限于货款、租金、水电费等，以及所涵盖的业务范围。
2. 代收款项的结算方式指明了代收款项的结算方式，包括账户冻结、即时结算等方式，并约定了结算的时间和周期。
3. 代收款项的金额和费用规定了代收款项的金额上限和下限，并明确了相关费用的支付方式和标准。
4. 协议的有效期和终止条件规定了代收协议的有效期，以及客户或浦发银行在特定情况下可以终止协议的条件和程序。
5. 争议解决机制明确了双方在代收过程中可能存在的争议解决机制，包括调解、仲裁、诉讼等方式。
四、浦发银行代收协议的优势浦发银行代收协议的优势主要体现在以下几个方面：1. 便捷性浦发银行代收协议可以简化客户的结算流程，提高操作效率，减少了客户的工作负担。
2. 安全性浦发银行作为银行机构的代理，具有丰富的经验和强大的风控能力，能够确保款项的安全性。
3. 专业性作为一家大型银行，浦发银行拥有专业团队和完善的系统支持，能够提供客户所需的专业化服务。
4. 灵活性浦发银行代收协议可以根据客户的需求进行个性化设计，满足不同客户的特殊要求。
【头条】13家银行供应链金融业务概况全梳理
【头条】13家银行供应链金融业务概况全梳理作者：智信资产管理研究院胡胜来源：资管云对于银行来说，供应链金融业务正在经历“旧城焕新颜”的蜕变。
在传统展业模式中，银行开展供应链金融业务高度依赖于核心企业信用，并以线下模式为主，耗费人力精力的同时业务也面临难以上量的瓶颈。
在2012年的“钢贸大危机”中，诸多钢铁行业供应商采用货物多重抵质押的方式进行欺诈性融资，导致布局其中的银行不良率飙升，并自此对供应链金融心生怯意。
而如今市场的外部环境已悄然改变，近年来银行对金融科技力量越发重视，多家银行成立了直属金融科技公司，日渐成熟的智能仓储及监控、电子合同签章、区块链等新技术，亦被逐步应用到供应链金融业务中，过往银行在风控端的弱势正被不断抹平。
叠加国家对供应链金融业务的政策端强力支持，以及国内中小企业应收账款极大的市场融资缺口，银行“重返供应链金融战场”势在必行。
而以互联网线上化、区块链等技术为支撑的新展业模式，正成为供应链金融业务的突围利器。
那么如今各家银行在供应链金融的布局上有何具体变化呢？智信据2018年各家银行发布的年报数据，对5家大型商业银行、4家代表性股份制银行、两家城商行以及电商系民营银行的展业概况进行了以下梳理。
五大商业银行布局概况工商银行工商银行供应链金融业务的新变化主要体现在其线上小微金融服务平台上，平台主要包含纯信用类的“经营快贷”、抵质押类的“网贷通”，以及“线上供应链融资”三大主要产品。
工行还与平台方中企云链合作，创新了可流转多层级的核心数字化应收账款确认凭据，将核心企业信用进一步向供应链末端小微企业延伸。
仅2018年前9个月，工行便已累计为1300户上下游客户发放超过450亿元的线上供应链融资。
截至2018年末，工行的小微企业贷款总额达3216.85亿元，同比增长18.1%，小微金融业务中心的布局亦达到258个，全面推动供应链金融业务的落地。
农业银行农业银行发力供应链金融首先体现在制度建设上，2018年农行总行建立了“普惠金融事业部+八大后台中心”的事业部架构，37家一级分行和重点二级分行均成立了普惠金融事业部，形成“三农+小微”双轮驱动的普惠金融服务体系。
跨境供应链金融解决方案浦发银行
银行适应外贸企业变化浦发供应链金融“跨境”2012-02-03 22:36胡蓉萍严峻的外贸形势让外贸企业成为了银行2012年重点风险防范对象之一。
不过，在一些银行对外贸企业避而远之之时，浦发银行却高调推出全面升级的供应链金融解决方案，支持进出口企业。
浦发银行公司及投资银行总部副总经理杨斌对本报表示其传统供应链融资将从“一个半”延伸至“两个”，即供应链金融“跨境”。
商务部研究院院长霍建国表示外贸形势严峻的时候，银行的作用和态度更加关键和凸显，如果银行不支持企业的话，外贸形势会越来越差，如果支持的话，整个形势也可能好转，也能促进外贸企业产业结构转型。
与此同时，央行行长助理李东荣也表示应加强信贷政策窗口指导，按照“区别对待、有扶有控”的原则，积极引导金融机构对进出口企业给予金融支持，特别是加大对有订单、有效益的中小外贸企业的金融支持力度，充分发挥好出口信贷、信用保险等政策的积极作用。
不过，无论是政策支持还是银行所宣称的战略支持，最后是否落实，市场拭目以待。
供应链金融“跨境”刚刚结束的全国经济工作会议上温家宝总理要求金融要服务于实体经济，助力外贸企业转型亦是金融服务的重点领域。
据悉，今年初，浦发银行高调推出“供应链金融业务解决方案（2012版）”，为企业提供各类信用增级支持、采购支付支持、存货周转支持和账款回收支持等服务。
“供应链金融的核心价值是在保证供应商和分销商的现金流改善的前提下，进一步松绑核心企业的流动资金约束，进而提高整条供应链的稳定性和运行效率。
”杨斌表示。
过去，商业银行做进出口企业融资，通常只做整个链条中的“一个半”，所谓“一个半”就是说，一般贸易链条是境内一块，境外一块，中间还有半个交易，银行做得多的是境内一块和中间半块。
“我们过去可能比较关注的是中间这一层，就是说进出口交易过程当中，银行的参与、货币支付。
境外那块基本上我们国内的银行碰不到、也进不去，也没有相关的产品。
有一部分以前还有一些买方信贷，但是对这个工业链的渗透度是没有的”，杨斌坦言。
论供应链金融对供应链条上各参与主体的意义
论供应链金融对供应链条上各参与主体的意义作者：吕蓉来源：《今日财富》2017年第21期供应链金融在我国尚处于发展初期，部分股份制商业银行走在了我国金融机构发展供应链金融的前列，并与供应链条上各参与主体形成供应链金融业务，提高效率，增强市场竞争力。
供应链金融在我国尚处于发展初期，深圳发展银行、上海浦东发展银行。
民生银行等股份制商业银行走在了我国金融机构发展供应链金融业务的前列。
2006年深圳发展银行将自身定位为专业的贸易融资银行，并整合推出了供应链金融业务，通过制度支持、物流金融、产品支持。
信息管理和组织管理的五大平台，统筹资源，集中发展供应链金融模式业务；2006年浦东发展银行推出了“供应链融资解决方案”及在线帐款管理方案、采购商支持方案、供应商支持方案、区内企业贸易融资方案、船舶出口服务方案和工程承包信用支持方案六个子方案，通过对象、行业和产品的不同纬度，为企业提供多方面的组合服务方案。
2007年，浦发银行在整合资源的基础上继续创新服务内涵，提出了“供应链金融”的整体服务理念，将供应链融资服务、供应链电子化服务和离岸银行服务统一于“供应链金融”的服务方案中，紧密连接了企业供应链管理的国内和国际市场，延伸了供应链金融的服务范围，为供应链上各参与主体进一步提升盈利空间；民生银行于2005年11月成立了贸易金融部，定位于“走专业化道路，做特色贸易金融”，建立起专业化的垂直营销体系、评审体系和业务操作体系，为开展供应链打下了扎实的基础。
一、对于核心企业的意义核心企业是指自身资质和规模较强，具有一定采购和销售能力，且在供应链或产业链上能起到核心作用的企业。
该类企业在供应链管理的过程中经常会遇到以下难题，在原材料采购的过程中，无法对交易对手取得信任；在生产经营过程中的存货管理占据了较大成本等。
对于该类企业的上诉问题，商业银行开展的供应链金融业务，可以为企业提供交易对手信用保障、应收帐款管理和融资，以及第三方物流企业合作的输出监管等组合业务，为核心企业解决上述难题的同时，为核心企业进一步降低成本、提高效益，增强市场竞争力。
上海浦东发展银行中小企业特色产品介绍
上海浦东发展银行中小企业特色产品介绍一、动产融资速业务动产融资速业务是我行以您提供我行认可的自有货物动产作为质押物，为像您一样的成长型企业客户提供的满足其生产、销售领域资金需求的服务方案。
优势：方式新颖：全新的担保方式，为暂时无法提供足够资产抵押物和担保的企业提供短期资金；流程简便：提供符合要求的货物动产，在完成相关手续后就可获得融资，流程简洁实用；头寸灵活：提供期限6个月以内，质押率最高可达70%，让您方便灵活的调动头寸；效率提高：既降低了您的资金占用量，又进一步提高了您原有资金的使用效率。
服务对象：有一定货物库存量、企业资质良好的成长型企业，特别适用于钢铁、汽车、塑料等行业的成长型贸易企业。
二、供应链融资业务供应链融资业务是我行针对核心客户及其上下游企业之间应收、预付和存货等不同贸易阶段，提供动产质押、提货权质押、保理和商业承兑票据保贴等服务，为成长型企业客户提供的满足其全方位融资需求的服务方案。
优势：信用增加：提供与我行认定的高端核心客户的贸易中产生的相关款项，您就可获我行的信用增级；范围广泛：担保方式可以覆盖您在正常贸易中产生的应收、预付账款和存货等，满足目标客户不断扩大的担保需要；方式简便：提供符合要求的应收、预付账款和存货等，就可获得我行融资，满足您的融资需求。
服务对象：具有通畅的经销渠道、企业资质良好的成长型企业，特别适合用于处于世界或国内500强企业上下产业链中的成长型企业。
三、循环融资易业务循环融资易业务是我行以企业或第三方我行认可的标准化房产抵押物为抵押，为成长型企业客户提供的满足其各类短期融资需求的服务方案。
优势：手续快捷：提供符合要求的标准化房产并在手续完备的情况下，我行将在一周内审批完毕，流程简便，手续快捷；循环使用：我行将一次性地给予您一定的融资额度，您可在该额度内自主提款、还款和再次提款，在授信期限内该融资额度可以循环使用；额度较高：我行向您提供的融资额度，可以满足您日常生产经营中的营运资金短缺需求；期限较长：我行给予您最长不超过3年的循环授信额度，您可以在此期限内循环使用资金。
新时代商业银行开展供应链金融业务的作用与意义
新时代商业银行开展供应链金融业务的作用与意义供应链金融是指商业银行通过运用金融工具和技术手段为供应链中的各个环节提供资金融通、信息咨询、风险管理等综合金融服务的业务。
随着供应链金融在中国的不断发展，商业银行加大了对该业务的投入，在新时代大力开展供应链金融业务的作用与意义体现在以下几个方面。
供应链金融可以提供融资支持。
传统企业在融资过程中往往难以获取到符合自身需求的融资方式，而供应链金融可以通过对整个供应链的资金流动进行监控和管理，将不同环节的企业的资金需求联系起来，为供应链中的企业提供灵活、定制化的融资服务。
商业银行作为供应链金融的提供者，可以利用自身的优势和专业技术，为参与供应链的企业提供全方位的融资支持，帮助企业解决资金周转难题，推动供应链的稳定发展。
供应链金融可以提升供应链效率。
供应链金融通过整合供应链上下游企业的信息和数据，为供应链参与主体提供信息化、数字化的服务平台，实现供应链各环节的高效协作。
商业银行可以通过建设供应链金融平台，集成各方企业的信息和数据，提供供应链贸易融资、结算、风险管理等一体化的服务，提高供应链的运营效率和质量，推动供应链中的流程优化和清晰化，优化供应链的各个环节。
供应链金融可以降低供应链风险。
供应链金融在供应链中承担着信息获取、资金管理、风险控制等多角色的职能，通过对供应链中各个环节的资金流动和交易活动进行监控和管理，能够及时发现和预测风险，采取相应的应对措施，降低供应链中的风险。
商业银行作为供应链金融的提供者，可以通过专业的风险评估和风险管理手段，为供应链中的企业提供风险防控方案和保障措施，帮助企业降低经营风险，提升供应链的稳定性和可持续发展能力。
第四，供应链金融可以促进实体经济发展。
实体经济是国民经济的基础和支撑，而供应链金融作为金融服务实体经济的重要方式，可以为实体经济的发展提供有力支持。
商业银行通过开展供应链金融业务，能够将金融资源更加有效地引导至实体经济领域，为实体经济提供更加便捷和灵活的金融服务，提高实体经济的竞争力和创新力。
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浦发银行网银试点供应链金融业务
随着大数据时代的到来，企业的供应链系统与物流监管、银行等系统的实时数据交互、流程衔接更为紧密，面对企业多元化的金融需求和多变的市场环境，浦发银行把握时机，利用成熟先进的
据了解，浦发银行公司网银自06 年将保理业务实现从线下手工处理到线上多系统集成的转变以来，在07 年和09 年也逐渐将国结结算和商业汇票业务从线下转战线上，经过多年不断地系统优化、业务深入及产品创新，现已为客户提供一整套内容涵盖全面、功能丰富齐全，集网上贸易服务、网上保理、电子商业汇票、票据池、应收账款池融资、B2B 在线融资等为一体的综合供应链金融服务体系。
企业客户在办公室就可以在额度范围内发出融资申请、进行票据签收、及时提、付、还款，还可查询各类业务申请状态及交易明细，相对之前天天跑银行网点的方式，不仅简化了企业财务人员及高管的操作手续，提高了工作效率，而且也加强了风险控制，实现了银企双方的共赢。
比如，进、出口企业可以通过浦发银行的网上贸易服务实时查询其在该行的进、出口业务和转让业务流转情况，并可开立/修改信用证和保函，或对单据进行相应的处理；有大量应收账款的企业可以通过浦发银行的网上保理服务实时查询应收账款和还款的详细情况，并可随时融资、还款、打印凭证，浦发公司网银不仅支持传统的保理融资和应收账款管理业务，而且可以将账期短、周转频率高、金额小、买家分散的应收账款汇聚成池提供融资和应收账款管理服务，另外浦发银行独有的及时语服务可以通过短信和邮件的形式向客户发送发票到期、发票逾期、收款通知、付款提醒等通知；使用商业汇票结算的客户，可以使用浦发公司网银中的电子商业汇票和票据池服务出票、收票、转让。