股份制商业银行国际业务产品服务情况PPT(共 61张)
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商业银行国际业务
2、国际(guójì)业务的主要类 别
（1）国际(guójì)负债业务 （2）国际(guójì)资产业务 （3）国际(guójì)中间业务
第五页，共72页。
（1）国际(guójì)负债业务
国际负债业务(yèwù)是指商业银行外汇 资金的来源业务(yèwù)，它包括以下两 项内容：外汇存款、境外借款
国际贷款按期限的长短，分为短期贷款和 中长期贷款两大类；短期贷款主要是同 业拆借；中长期贷款借款主要是打银行、 公司企业(qǐyè)、政府机构以及国际机构 等。两者有不同的特点。
第三十三页，共72页。
2、国际贷款的方式(fāngshì)
（1）独家银行贷款，又称双边贷款，贷款规模较小， 贷款成本包括：利率（LIBOR）、利差、管理(guǎnlǐ) 费和承担费等。（2）银团贷款，又称辛迪加贷款。 银团由牵头银行（Lead Bank）（是银团的组织者， 组织协议的签订并首次提款，负责有关贷款协议和法 律文件工作等。）、经理行（Management Bank）(是 参与认购集团的银行，负责安排和召集各银行参加银 团)、参与行（Participating Banks）(是参与银团并按 一定比例认购贷款的银行。通常最低认购额在100 万～200万美元之间。) 、 代理行（Agent）（是充当 银行贷款管理(guǎnlǐ)人的银行，负责贷款的发放、 回收和贷款管理(guǎnlǐ)工作。)
第六页，共72页。
（2）国际(guójì)资产业务
国际资产业务是指银行外汇资金运用业务， 包括(bāokuò)三项内容：
外汇贷款、国际投资、外汇投机。
第七页，共72页。
（3）国际(guójì)中间业务
国际中间业务主要是指商业银行的国际结 算业务、此外(cǐwài)，还包括外汇信托 存放款和投资业务、国际融资租赁业务、 代客外汇买卖业务、外汇咨询、担保和 信用卡业务等。
《金融学》商业银行PPT课件
4
一、商业银行的产生（下）
旧中国现代商业银行的产生和发展： （1） 1845年英国人在中国开办了第一家新式银行—
—丽如银行，之后，帝国主义列强的银行先后在中国设立 分支机构；
（2） 1897年中国自办的第一家银行中国通商银行成 立，标志着中国现代银行事业的创始；
（3） 1927年后国民党政府期间，官僚资本垄断了全 国的金融事业。
第八章 商业银行
1
第八章 商业银行
➢8.1 商业银行的产生和发展 ➢8.2 商业银行的性质及职能 ➢8.3 现代商业银行的组织结构 ➢8.4 商业银行的业务 ➢8.5 商业银行的经营原则与管理 ➢8.6 商业银行的存款货币创造
2
第八章 商业银行
8.1 商业银行的产生和发展
3
一、商业银行的产生（上）
• 近代第一家以银行命名的金融机构——威尼斯银行，威尼 斯银行是世界上最早出现的近代银行。
• 现代商业银行的产生 – 第一个途径由旧式高利贷性质的银行逐渐适应新的经 济条件而转变来的； – 第二个途径是按资本主义原则组织起来的股份制银行。
• 1694年，在英国政府支持下由私人创办的英格兰银行是 最早出现的股份制银行。英格兰银行的成立，标志着现代 商业银行的诞生，是现代银行制度建立的标志。
5
二、商业银行的发展
• 尽管各国商业银行产生的具体条件不同，其称谓也不尽一致， 但是它们的发展基本循着两种传统 。
• 第一是英国式融通短期资金的传统，也称职能分工型银行。 • 第二是德国式综合银行传统，也称全能型银行。 • 发展趋势表现为金融业务进一步交叉，传统的分业经营模式
朝着综合化、全能化模式转化 。
6
第八章 商业银行
8.2 商业银行的性质与职能
一、商业银行的产生（下）
旧中国现代商业银行的产生和发展： （1） 1845年英国人在中国开办了第一家新式银行—
—丽如银行，之后，帝国主义列强的银行先后在中国设立 分支机构；
（2） 1897年中国自办的第一家银行中国通商银行成 立，标志着中国现代银行事业的创始；
（3） 1927年后国民党政府期间，官僚资本垄断了全 国的金融事业。
第八章 商业银行
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第八章 商业银行
➢8.1 商业银行的产生和发展 ➢8.2 商业银行的性质及职能 ➢8.3 现代商业银行的组织结构 ➢8.4 商业银行的业务 ➢8.5 商业银行的经营原则与管理 ➢8.6 商业银行的存款货币创造
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第八章 商业银行
8.1 商业银行的产生和发展
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一、商业银行的产生（上）
• 近代第一家以银行命名的金融机构——威尼斯银行，威尼 斯银行是世界上最早出现的近代银行。
• 现代商业银行的产生 – 第一个途径由旧式高利贷性质的银行逐渐适应新的经 济条件而转变来的； – 第二个途径是按资本主义原则组织起来的股份制银行。
• 1694年，在英国政府支持下由私人创办的英格兰银行是 最早出现的股份制银行。英格兰银行的成立，标志着现代 商业银行的诞生，是现代银行制度建立的标志。
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二、商业银行的发展
• 尽管各国商业银行产生的具体条件不同，其称谓也不尽一致， 但是它们的发展基本循着两种传统 。
• 第一是英国式融通短期资金的传统，也称职能分工型银行。 • 第二是德国式综合银行传统，也称全能型银行。 • 发展趋势表现为金融业务进一步交叉，传统的分业经营模式
朝着综合化、全能化模式转化 。
6
第八章 商业银行
8.2 商业银行的性质与职能
《银行外汇业务》课件
01
02
03
04
多样化策略
通过使用多种货币计价、分散 投资等方式来降低外汇风险。
匹配策略
通过匹配资产和负债的货币种 类和金额，以消除外汇风险。
套期保值策略
通过使用金融衍生品（如远期 、期权等）来对冲外汇风险。
预测策略
通过预测汇率变动趋势，采取 相应的措施来降低外汇风险。
04
外汇市场的监管
外汇市场的监管机构
包括外汇管制、资本管制等，旨 在控制外汇流入和流出的规模和 速度，以维护国家经济安全和金
融稳定。
反洗钱政策
旨在打击非法资金流动，防止洗 钱和恐怖主义资金等不法活动，
维护金融市场的诚信和公正。
金融稳定政策
旨在维护金融市场的稳定，防止 金融危机的发生，保障金融体系
的安全和稳健。
外汇市场的监管手段
1 2
全球化趋势
全球化趋势是指外汇业务逐渐向全球 范围拓展，参与外汇市场的国家和地 区越来越多，外汇交易的规模和影响 力不断扩大。
全球化趋势也带来了外汇市场的竞争 和合作，各国的外汇政策、监管制度 、交易规则等逐渐趋同，有利于促进 外汇市场的稳定和发展。
随着全球化的加速，外汇市场已经成 为全球最大的金融市场之一，各国货 币之间的汇率波动对全球经济产生深 远影响。
主要风险。
信用风险
指交易对手违约的风险 。
流动性风险
指银行在面临大量资金 需求时无法及时获得充
足资金的风险。
操作风险
指由于内部流程、人员 、系统等方面的问题导
致的风险。
03
外汇风险管理
外汇风险的定义
外汇风险主要分为三大类：交易 风险、折算风险和经济风险。
折算风险是指企业在会计处理中 ，将外币计价的财务报表折算成 本币计价时，由于汇率变动而引 起的报表项目价值变化的风险。
商业银行的国际业务与跨境金融
信用风险
信用风险
指借款人或债务人违约导致商业银行面临潜在损失的风险。
对策
商业银行应建立完善的信用评估体系，对客户进行全面的信用评估，并根据风险状况采取相应的授信 政策，控制信用风险。
流动性风险
流动性风险
指商业银行因流动性不足或流动性管理 不当而面临潜在损失的风险。
VS
对策
商业银行应加强流动性管理，建立完善的 流动性管理体系，定期评估和监控流动性 风险，并制定应急预案，以应对可能的流 动性危机。
跨境保险
跨境保险概述
跨境保险是指在不同国家或地区之间进行 的保险活动，包括出口信用保险、海外投
资保险、国际物流保险等。
跨境保险的风险
跨境保险涉及的风险多种多样，如政治风 险、汇率风险、法律风险等，需要采取相
应的风险管理措施。
跨境保险的种类
跨境保险的种类多种多样，根据不同的需 求可以分为财产保险、人身保险、责任保 险等。
操作风险
操作风险
指因商业银行内部管理不善、系统故障等原 因导致的潜在损失。
对策
商业银行应加强内部控制，完善风险管理流 程，提高员工的风险意识，定期进行风险排 查和整改，以降低操作风险的发生概率。
2023
PART 04
商业银行国际业务的创新 与趋势
REPORTING
数字货币与跨境金融
数字货币
随着数字经济的快速发展，数字货币逐渐成 为跨境金融的重要支付手段。商业银行通过 提供数字货币兑换、结算等服务，满足客户 跨境支付的需求。
跨境金融服务
REPORTING
跨境支付
跨境支付概述 跨境支付是指在不同国家或地区 之间进行的支付活动，包括个人 和企业之间的付款、贸易结算等 。
第六章-商业银行ppt课件(全)
• 股票溢价是指股票发行价格超过其面值的 部分。
3.盈余公积
• 盈余公积是商业银行按照有关规定，从税 后利润中提取的公积金，它既可以弥补亏 损，又可转增银行资本。
• 我国金融企业会计制度规定，商业银行应 在税后利润中提取10％作为盈余公积，当 盈余公积达到注册资本的50％时可不再提 取。
4.未分配利润
有两种：一是再贷款，二是贴现。 • （1）再贷款是中央银行向商业银行的信用
放款，也称直接借款。 • （2）再贴现是商业银行将其办理贴现业务
所买进的未到期的贴现票据向中央银行再 次贴现，也称间接借款。
（三）其他负债
• 2.银行同业拆借 • 这是商业银行为解决短期资金余缺，调剂
准备头寸而相互融通资金的一种重要方式。 在这种拆借业务中，借入资金的商业银行 主要是将其用于解决临时资金周转的问题。 • 一般均为短期的，有时是今日借明日还， 对于这种同业拆借通常称为“隔日放款” 或“今日货币”。 • 我国目前同业拆借有1、7、20、30、60、 90、120天7个品种。
• 未分配利润是商业银行在经过各种形式的 利润分配后剩余的利润。
• 这部分利润尚存于商业银行中，是银行增 加自有资金的重要方法，特别是对那些难 以进入股市筹资的银行。
（二）各项存款
• 商业银行存款是商业银行营运资金的主要 来源。存款业务也是商业银行最重要的负 债业务。
• 商业银行的存款主要有活期存款和定期存 款两种。
• 全能型商业银行又称万能银行或综合银行，它们 可以经营一切金融业务，包括传统的银行业务和 其他金融业务。
• 全能型商业银行起源于德国 • 全能型商业银行的优点有：便于管理者施展才能，
增强银行竞争力；密切与客户的关系，有利于做 好存贷款工作；调剂各项业务盈亏，有助于经营 稳定；可以提供多种服务，满足经济发展的要求 等。
3.盈余公积
• 盈余公积是商业银行按照有关规定，从税 后利润中提取的公积金，它既可以弥补亏 损，又可转增银行资本。
• 我国金融企业会计制度规定，商业银行应 在税后利润中提取10％作为盈余公积，当 盈余公积达到注册资本的50％时可不再提 取。
4.未分配利润
有两种：一是再贷款，二是贴现。 • （1）再贷款是中央银行向商业银行的信用
放款，也称直接借款。 • （2）再贴现是商业银行将其办理贴现业务
所买进的未到期的贴现票据向中央银行再 次贴现，也称间接借款。
（三）其他负债
• 2.银行同业拆借 • 这是商业银行为解决短期资金余缺，调剂
准备头寸而相互融通资金的一种重要方式。 在这种拆借业务中，借入资金的商业银行 主要是将其用于解决临时资金周转的问题。 • 一般均为短期的，有时是今日借明日还， 对于这种同业拆借通常称为“隔日放款” 或“今日货币”。 • 我国目前同业拆借有1、7、20、30、60、 90、120天7个品种。
• 未分配利润是商业银行在经过各种形式的 利润分配后剩余的利润。
• 这部分利润尚存于商业银行中，是银行增 加自有资金的重要方法，特别是对那些难 以进入股市筹资的银行。
（二）各项存款
• 商业银行存款是商业银行营运资金的主要 来源。存款业务也是商业银行最重要的负 债业务。
• 商业银行的存款主要有活期存款和定期存 款两种。
• 全能型商业银行又称万能银行或综合银行，它们 可以经营一切金融业务，包括传统的银行业务和 其他金融业务。
• 全能型商业银行起源于德国 • 全能型商业银行的优点有：便于管理者施展才能，
增强银行竞争力；密切与客户的关系，有利于做 好存贷款工作；调剂各项业务盈亏，有助于经营 稳定；可以提供多种服务，满足经济发展的要求 等。
商业银行PPT演示课件PPT38页
法定准备金(RR; 20%)
20000.00
16000.00
12800.00 10240.00 8192.00 6553.60 5242.88 4198.30 3355.44 2684.36 … 100000.00
银行放贷额(∆ L) 80000.00 64000.00 51200.00 40960.00 32768.00 26214.40 20971.52 16777.22 13421.78 10737.42 …
• 主要的中间业务
• 结算类：汇兑(最早的中间业务)，信用证；承兑；银行卡
• 代理类：代收代付；代理买卖；代理融通 • 其他类：现金管理；信息咨询；
3/9/2024
10
第11页，共38页。
商业银行的存款货币创造
• 存款货币创造的条件 • 存款货币创造的简单模型 • 存款货币创造的复杂模型
3/9/2024
全部 40000
银行
体系
4000
4000
30000
说 明：本表未考虑新增存款中的定期存款。
客户提现 (c=5%)
400 314 239 … …
银行 转帐
7600 5966 4534
2000
3/9/2024
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第18页，共38页。
存款货币创造—复杂模型：公式
• ∆D= ∆R×1/ [rd+c+re+rt×t]
+信用创造
2、高利贷银行的转化
3/9/2024
1
第2页，共38页。
商业银行的性质和职能
• 商业银行的性质：特殊的金融企业
—企业：自有资本、法人组织、利润最大化 —特殊企业：经营对象(货币资金)、活动领域(货币信用)
银行国际业务部工作计划PPT
数据挖掘与分析
运用大数据技术对客户数据进行深度挖掘和分析，发现客户潜在需 求，为产品创新和市场策略提供决策支持。
06
风险管理与合规经营策略部署
信用风险、市场风险等识别与评估机制完善
信用风险识别
定期对交易对手进行信 用评级，建立黑名单制 度，防范潜在信用风险 。
市场风险评估
实时监测和分析市场动 态，对汇率、利率等风 险因子进行量化评估和 管理。
社交媒体营销
积极运用社交媒体平台，发布业务动态、分享行业资讯，与客户互动 ，提升品牌影响力。
客户关系管理系统建设及优化方案
系统升级
对现有客户关系管理系统进行升级，提高系统稳定性和数据处理 能力，确保客户信息安全。
功能拓展
根据业务需求，增加新客户关系管理功能，如客户画像分析、风险 预警等，提高客户服务质量和效率。
跨国投资与企业并购
支持企业海外投资、并购及红 筹架构搭建。
跨境人民币业务
推动跨境人民币结算、融资及 投资等业务。
预期目标与成果
01
02
03
04
业务规模增长
实现国际业务结算量、融资额 等关键指标稳步增长。
客户满意度提升
提高客户对国际业务服务质量 和效率的满意度。
风险管理水平提高
加强跨境业务风险识别、评估 与监控，降低不良资产率。
业务规模与增长趋势
业务规模
统计国际业务部的业务规 模，包括客户数量、业务 量、收入等方面。
增长增长点和市场机遇 。
业务结构
评估国际业务的结构特点 ，如贸易金融、跨境支付 、外汇交易等业务的占比 和发展情况。
市场竞争态势及挑战
市场竞争态势
研究国内外同类金融机构在国际 业务领域的竞争情况，了解其优
运用大数据技术对客户数据进行深度挖掘和分析，发现客户潜在需 求，为产品创新和市场策略提供决策支持。
06
风险管理与合规经营策略部署
信用风险、市场风险等识别与评估机制完善
信用风险识别
定期对交易对手进行信 用评级，建立黑名单制 度，防范潜在信用风险 。
市场风险评估
实时监测和分析市场动 态，对汇率、利率等风 险因子进行量化评估和 管理。
社交媒体营销
积极运用社交媒体平台，发布业务动态、分享行业资讯，与客户互动 ，提升品牌影响力。
客户关系管理系统建设及优化方案
系统升级
对现有客户关系管理系统进行升级，提高系统稳定性和数据处理 能力，确保客户信息安全。
功能拓展
根据业务需求，增加新客户关系管理功能，如客户画像分析、风险 预警等，提高客户服务质量和效率。
跨国投资与企业并购
支持企业海外投资、并购及红 筹架构搭建。
跨境人民币业务
推动跨境人民币结算、融资及 投资等业务。
预期目标与成果
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业务规模增长
实现国际业务结算量、融资额 等关键指标稳步增长。
客户满意度提升
提高客户对国际业务服务质量 和效率的满意度。
风险管理水平提高
加强跨境业务风险识别、评估 与监控，降低不良资产率。
业务规模与增长趋势
业务规模
统计国际业务部的业务规 模，包括客户数量、业务 量、收入等方面。
增长增长点和市场机遇 。
业务结构
评估国际业务的结构特点 ，如贸易金融、跨境支付 、外汇交易等业务的占比 和发展情况。
市场竞争态势及挑战
市场竞争态势
研究国内外同类金融机构在国际 业务领域的竞争情况，了解其优
国际银行业务PPT课件
第九章第一节 国际银行业概述
商业银行的海外业务机构形式
代表处（Representative Office） 代理处（Agency Office） 海外分支行（境外联行）(Overseas Sister Bank/Branch, Sub-branch) 附属银行（子银行）（Subsidiary Banks） 代理银行(Correspondent Banks) 联营银行（Affiliated Bank） 银团银行（Consortium Bank）
方式进行的外汇期货合约的交易。 （3）外汇期权业务：以某种外币或外汇期货合约作为标
的物的期权。
第九章 国际银行业
第六节 国际信贷业务
第九章第六节 国际信贷业务
国际信贷及收益确定
国际信贷是指一国的商业银行或其他金融 机构，在国际金融市场上，向另一个国家的 银行、其他金融机构、政府、公司企业以及 国际机构提供贷款。
第九章 国际银行业
第三节 国际银行业的监管
第九章第三节 国际银行业的监管
在国际范围内对银行进行监管的意义
没有适当的监管，银行也就无法正常执行其 信贷机构以及国家支付系统的职能，还会跨 国界对其他国家的银行体系产生危害。
适当的银行监管和规范可以确保国际金融市 场和世界经济的正常运行。
《巴塞尔协议》充当了国内银行以及银行业 扩过节合作的指导性原则。
第九章第三节 国际银行业的监管
国际银行监管政策和规范
巴塞尔协议和资本充足率
IMF（国际货币基金组织）的规定 IMF试图通过技术支持的方式加强成员国的金融基础 设施。 IMF还与成员国政府合作，增强其对银行进行审慎监 管的能力，特别是有关银行业的推出机制以及银行体 系崩溃后的部门重组战略。
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合作渠道，以便通过风险参与和贸易融资的灵活组合，为客户提供贸易融资服务。 借鉴BAFT—IFSA的示范协议文本制定了英文版示范协议，并在国内率先制定了中 文版风险参与示范文本。
（三）境内外联动系列产品 推出远期信用证即期议付和远期信用证错币种即期议付业务、四方协议、贸易融
资履约保函、跨境人民币应收账款转让等境内外联动系列产品，整合境内外金融资 源，降低客户融资成本，帮助客户管理汇率和利率风险。
跨境人民币产品（跨境人民币内外联动产品、人民币 避险产品、境外发债、代理同业等优势产品）
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国际业务
跨境智汇平台全新发布
国际结算
> 代理中银货运保险 > 国际汇款 > 信用证 > 境外托收 > 银行保函 外汇理财
> 外汇债券投资 > 外汇买卖 > 结构性存款 解决方案
> 电子贸易金融 > 跨境避险理财 > 跨境人民币金融 > "走出去"金融 营销活动
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贸易金融产品服务体系
（一）贸易金融资产管理系列产品 依据证监会、保监会出台的系列资产管理业务政策，将银行增信的贸易项下企业
的应收账款与资产管理业务对接打造为系列产品并实现产品标准化和可复制化，拓 宽企业资金来源并降低融资成本，支持实体经济发展。
（二）贸易融资风险参与业务产品 借鉴国际银行实务，建立风险参与制度，搭建风险参与框架，建立风险参与同业
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民生银行
2005年11月，中国民生银行贸易金融部在原公司 银行部国际业务的基础上成立起来。
民生银行贸易金融部推进内外贸、本外币、离在 岸、境内外贸易融资“四个一体化”战略，“商 行+投行”，业务范围比较宽泛，
主推的产品服务（有优势的产品）
保理产品（国内、国际保理）、保函产品 国内结构化贸融产品 依托在港机构的四方联动套利产品
结构性融资 最新资讯 关于我们 境外投资 船舶融资 对外工程承包 长单融资 大宗商品
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中信银行
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Hale Waihona Puke 际结算产品出口跟单托收 出口汇入汇款 出口保理 出口光票托收 出口信用证 进口保理 进口代收 进口汇出汇款 进口信用证 减免保证金开证
贸易融资产品 出口买方信贷 出口卖方信贷 出口退税账户托管贷款及前置贷款 出口押汇 进口押汇 保函或备用信用证担保贷款 保险后出口押汇 打包贷款 福费廷 国际贸易汇款项下出口应收款融资 国际贸易汇款项下进口应付款融资 融资性对外担保 提货担保
离岸业务 费率优惠通告 离岸客户满意度调查通... 网上企业银行离岸客户... 业务介绍 特色产品 > 全球授信业务 > 离在岸联动账户监管 > 在岸人民币授信业务 > 综合服务方案 > 银团贷款 > 离岸网上企业银行 离岸开户及存款指南 汇款线路指南 离岸业务存款利率 常用资料及表格下载 咨询电话 U-BANK软件下载 关于调整美元汇出汇款... 关于停止现行密押服务...
民生保理 医药保理 租赁保理 结构性保理 供应链保理 国内保理 进口保理 背对背保理 出口到期保理 出口信保保理 出口双/单保理
创新产品解决方案 铜的场外衍生产品2013-09-11 人民币对外币期权组合方案2013-09-11 衍生品创新产品解决方案2013-09-11 国内信用证创新产品解决方案2013-09-11 TSF及撮合池创新产品解决方案2013-09-11 远期信用证即期议付业务2013-09-11 跨境人民币应收账款转让2013-09-11 境内外联动四方协议2013-09-11 境内外联动创新产品解决方案2013-09-11
贸易融资
> 针对船舶出口业务方案 > 针对大型企业解决方案 > 中港融资直通车 > 进口保理 > 出口保理 > 信保融资 > 国际保理 > 保函融资 > 对外担保 > 提货担保 > 出口押汇 > 打包放款 > 进口押汇 > 授信开证 > 票据包买 > 票据贴现/买入 > 托收押汇 > T/T融资（汇款融资）
贸E通产品
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贸E通产品
国际业务大集中系统是处理我行国际业务操作、存储国际业务数据、自动生成各 种函电、自动生成并传送会计账、将规章制度融入系统授权和风险防范机制的业 务操作和管理系统，是我行第一个数据大集中的业务系统，实现了"分散作业、 集中管理"的操作模式。 • 信用证项下进出口结算 • 托收项下进出口结算 • 贸易、非贸、资本项下汇款业务 • 丰富的融资产品（包括：进出口押汇、T/T押汇、OA赊销、进口代付、出口打包、 福费廷等）
主要股份制银行特色产品服务情况
招商银行 民生银行 中信银行 光大银行 平安银行 浦发银行 广发银行
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招商银行
由国际业务与离岸业务构成，两个部门，两个利 润中心
依托在港机构重视跨境业务 主推的产品服务（优势产品）
电子化服务平台（账户管理、外汇汇款、结售汇、国 际保理、信用证、贸易融资等上网办理）
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光大银行 光大银行成立贸易金融部，负责国内、国际贸易
融资。 国内、国际保理是特色业务产品 围绕保理开展的供应链、货押类产品服务
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国内商品融资
现货质押融资是指企业将自有的动产或货权质押给光大银行，光大银行 通过对质押物实施占有或监管后发放短期融资，用于满足企业物流或生 产领域配套流动资金需求。 先票/款后货是指企业在向生产厂商购买货物时， 先凭采购合同及缴纳一定比例的保证金向光大银行申请短期融资支付货款， 并承诺未来将该笔货物提供给光大银行办理质押担保。 保兑仓是指企业在贸易中，买方、卖方、光大银行三方合作， 买方凭采购合同向光大银行申请融资支付货款，光大银行控制提货权， 买方在缴纳货款后凭光大银行签发的提货单向卖方提取货物。
（四）结构性短期贸易融资产品 借助企业的贸易背景，巧妙地通过产品组合和法律结构安排，为客户提供综合金
融服务。将资金富裕企业和资金需求企业撮合在一起，有效利用境内和境外企业富 裕的低成本资金，解决客户的用款难题，实现投资方、融资方现金和资产管理的整 合，助力银行、融资方、投资方实现共赢。
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综合解决方案 应收账款解决方案 进口贸易链融资解... 保函综合解决方案 网上贸易增值服务 外汇交易增值服务 跨境人民币综合解...
（三）境内外联动系列产品 推出远期信用证即期议付和远期信用证错币种即期议付业务、四方协议、贸易融
资履约保函、跨境人民币应收账款转让等境内外联动系列产品，整合境内外金融资 源，降低客户融资成本，帮助客户管理汇率和利率风险。
跨境人民币产品（跨境人民币内外联动产品、人民币 避险产品、境外发债、代理同业等优势产品）
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国际业务
跨境智汇平台全新发布
国际结算
> 代理中银货运保险 > 国际汇款 > 信用证 > 境外托收 > 银行保函 外汇理财
> 外汇债券投资 > 外汇买卖 > 结构性存款 解决方案
> 电子贸易金融 > 跨境避险理财 > 跨境人民币金融 > "走出去"金融 营销活动
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贸易金融产品服务体系
（一）贸易金融资产管理系列产品 依据证监会、保监会出台的系列资产管理业务政策，将银行增信的贸易项下企业
的应收账款与资产管理业务对接打造为系列产品并实现产品标准化和可复制化，拓 宽企业资金来源并降低融资成本，支持实体经济发展。
（二）贸易融资风险参与业务产品 借鉴国际银行实务，建立风险参与制度，搭建风险参与框架，建立风险参与同业
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民生银行
2005年11月，中国民生银行贸易金融部在原公司 银行部国际业务的基础上成立起来。
民生银行贸易金融部推进内外贸、本外币、离在 岸、境内外贸易融资“四个一体化”战略，“商 行+投行”，业务范围比较宽泛，
主推的产品服务（有优势的产品）
保理产品（国内、国际保理）、保函产品 国内结构化贸融产品 依托在港机构的四方联动套利产品
结构性融资 最新资讯 关于我们 境外投资 船舶融资 对外工程承包 长单融资 大宗商品
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中信银行
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Hale Waihona Puke 际结算产品出口跟单托收 出口汇入汇款 出口保理 出口光票托收 出口信用证 进口保理 进口代收 进口汇出汇款 进口信用证 减免保证金开证
贸易融资产品 出口买方信贷 出口卖方信贷 出口退税账户托管贷款及前置贷款 出口押汇 进口押汇 保函或备用信用证担保贷款 保险后出口押汇 打包贷款 福费廷 国际贸易汇款项下出口应收款融资 国际贸易汇款项下进口应付款融资 融资性对外担保 提货担保
离岸业务 费率优惠通告 离岸客户满意度调查通... 网上企业银行离岸客户... 业务介绍 特色产品 > 全球授信业务 > 离在岸联动账户监管 > 在岸人民币授信业务 > 综合服务方案 > 银团贷款 > 离岸网上企业银行 离岸开户及存款指南 汇款线路指南 离岸业务存款利率 常用资料及表格下载 咨询电话 U-BANK软件下载 关于调整美元汇出汇款... 关于停止现行密押服务...
民生保理 医药保理 租赁保理 结构性保理 供应链保理 国内保理 进口保理 背对背保理 出口到期保理 出口信保保理 出口双/单保理
创新产品解决方案 铜的场外衍生产品2013-09-11 人民币对外币期权组合方案2013-09-11 衍生品创新产品解决方案2013-09-11 国内信用证创新产品解决方案2013-09-11 TSF及撮合池创新产品解决方案2013-09-11 远期信用证即期议付业务2013-09-11 跨境人民币应收账款转让2013-09-11 境内外联动四方协议2013-09-11 境内外联动创新产品解决方案2013-09-11
贸易融资
> 针对船舶出口业务方案 > 针对大型企业解决方案 > 中港融资直通车 > 进口保理 > 出口保理 > 信保融资 > 国际保理 > 保函融资 > 对外担保 > 提货担保 > 出口押汇 > 打包放款 > 进口押汇 > 授信开证 > 票据包买 > 票据贴现/买入 > 托收押汇 > T/T融资（汇款融资）
贸E通产品
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贸E通产品
国际业务大集中系统是处理我行国际业务操作、存储国际业务数据、自动生成各 种函电、自动生成并传送会计账、将规章制度融入系统授权和风险防范机制的业 务操作和管理系统，是我行第一个数据大集中的业务系统，实现了"分散作业、 集中管理"的操作模式。 • 信用证项下进出口结算 • 托收项下进出口结算 • 贸易、非贸、资本项下汇款业务 • 丰富的融资产品（包括：进出口押汇、T/T押汇、OA赊销、进口代付、出口打包、 福费廷等）
主要股份制银行特色产品服务情况
招商银行 民生银行 中信银行 光大银行 平安银行 浦发银行 广发银行
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招商银行
由国际业务与离岸业务构成，两个部门，两个利 润中心
依托在港机构重视跨境业务 主推的产品服务（优势产品）
电子化服务平台（账户管理、外汇汇款、结售汇、国 际保理、信用证、贸易融资等上网办理）
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光大银行 光大银行成立贸易金融部，负责国内、国际贸易
融资。 国内、国际保理是特色业务产品 围绕保理开展的供应链、货押类产品服务
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国内商品融资
现货质押融资是指企业将自有的动产或货权质押给光大银行，光大银行 通过对质押物实施占有或监管后发放短期融资，用于满足企业物流或生 产领域配套流动资金需求。 先票/款后货是指企业在向生产厂商购买货物时， 先凭采购合同及缴纳一定比例的保证金向光大银行申请短期融资支付货款， 并承诺未来将该笔货物提供给光大银行办理质押担保。 保兑仓是指企业在贸易中，买方、卖方、光大银行三方合作， 买方凭采购合同向光大银行申请融资支付货款，光大银行控制提货权， 买方在缴纳货款后凭光大银行签发的提货单向卖方提取货物。
（四）结构性短期贸易融资产品 借助企业的贸易背景，巧妙地通过产品组合和法律结构安排，为客户提供综合金
融服务。将资金富裕企业和资金需求企业撮合在一起，有效利用境内和境外企业富 裕的低成本资金，解决客户的用款难题，实现投资方、融资方现金和资产管理的整 合，助力银行、融资方、投资方实现共赢。
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综合解决方案 应收账款解决方案 进口贸易链融资解... 保函综合解决方案 网上贸易增值服务 外汇交易增值服务 跨境人民币综合解...