国际保理业务介绍.
国际保理业务
2.让渡 2.让渡
让渡（Assignment） 让渡（Assignment）是由出口商向出口保 理商让渡应收账款的债权 应收账款的债权。 理商让渡应收账款的债权。
3.融资 3.融资
融资（Finance） 融资（Finance）是出口保理商根据 出口商让渡给他的应收账款， 出口商让渡给他的应收账款，并在出口商 申请下， 申请下，出口保理商给予一定百分比的融 资。
五、保理业务的作用
1.在信用额度内具有百分之百的安全收汇保证。 1.在信用额度内具有百分之百的安全收汇保证。 在信用额度内具有百分之百的安全收汇保证 2.应收账款的付款期限可以得到保证。 2.应收账款的付款期限可以得到保证。 应收账款的付款期限可以得到保证 3.便利出口商获得融资。 3.便利出口商获得融资。 便利出口商获得融资 4.减少托收方式的进出口风险。 4.减少托收方式的进出口风险。 减少托收方式的进出口风险 5.提供多种货币的分类服务。 5.提供多种货币的分类服务。 提供多种货币的分类服务 6.利用银行优势，使客户避免外汇风险。 6.利用银行优势，使客户避免外汇风险。 利用银行优势 7.事先对进出口商进行资信调查。 7.事先对进出口商进行资信调查。 事先对进出口商进行资信调查
记账赊销方式
记账赊销方式是指买卖之间在要求付款 记账赊销方式是指买卖之间在要求付款 进行货物生产和交付的一项约定， 生产和交付的一项约定 前进行货物生产和交付的一项约定，它规定 将来的某一特定日期付款， 将来的某一特定日期付款，买方不需要开出 任何可流通的文件表明其法律承诺。 任何可流通的文件表明其法律承诺。
信用额度
信用额度(Credit Line)是指出口商委托 信用额度(Credit Line)是指出口商委托 保理商对进口商进行资信调查， 保理商对进口商进行资信调查，保理商按进口 商的业务规模大小及资信情况审批给进口商一 定的信用额度，在这个额度内， 定的信用额度，在这个额度内，保理商承担出 口商向进口商出口货物的收汇风险。 口商向进口商出口货物的收汇风险。
名词解释国际保理
名词解释国际保理
国际保理是指不同国家之间进行的保理业务。
保理是一种以金融手段提供融资和风险管理服务的商业模式。
国际保理则是在跨国经济贸易中应用保理的一种形式。
保理业务通常涉及三个主要参与方：发起人（保理受让人）、供应商（保理转让人）和买方（贷款人）。
在国际保理业务中，这些参与方可能位于不同国家之间。
发起人是需要资金支持的企业，通常是贸易结算的买方；供应商是发起人的供应链中的供应商，他们通过向发起人提供商品或服务来实现贸易；买方则是向发起人提供融资的金融机构，通常以开立信用证或提供贷款形式支持发起人的贸易。
国际保理的流程通常包括以下几个步骤：首先，供应商与发起人之间达成贸易协议，并向发起人提供商品或服务。
然后，供应商将应收款项转让给保理公司，保理公司对应收账款进行审核并为供应商提供资金。
接下来，保理公司将转让的应收账款出售给买方，买方支付一定比例的款项给供应商。
最后，买方向发起人收取
还款，并从发起人的账户中扣除利息和费用。
国际保理的优势在于可以为参与跨国贸易的企业提供灵活的融资解决方案。
它可以帮助供应商提前获得资金，降低资金周转周期，提升经营效率。
同时，发起人也可以通过国际保理获得更长的付款期限，减轻资金压力，提升现金流。
买方作
为融资方可以通过国际保理扩展海外业务，并控制贸易风险。
总而言之，国际保理是跨国经济贸易中常见的金融服务模式。
它通过将应收账款转让给专业的保理公司，并借助金融机构的支持，实现了资金融通和风险管理。
这为全球企业提供了更多的商机和合作机会，促进了国际贸易的发展。
国际保理业务
国际保理业务1国际保理概述“保理”一词来源于英文Factoring，在国内又译为“保付代理”，是指供应商以赊销（O/A）、承兑交单（D/A）等方式，向买方销售货物或者提供服务而产生应收账款，保理商（Factor）对这些应收账款进行核准和购买，并向供应商提供账务管理、应收账款收取和坏账担保等一系列综合性的金融服务。
国际保理是指供应商与债务人位于不同国家或地区的保理业务。
具体而言，是指保理商向以赊销方式向营业地位于不同国家或地区的买方出售商品或提供服务的供应商提供的综合性的金融业务，供应商将其与买方签订的货物买卖合同或服务合同所产生的应收账款的所有权转让给保理商，保理商则为供应商提供资金融通、账务管理、应收账款收取和信用风险承担中的两种或全部服务。
在国际保理业务中，供应商与其客户位于不同的国家和地区。
保理商与供应商的地理位置关系对于确定一项保理业务是否为国际保理并不重要，即使保理商与供应商分别位于不同的国家，若供应商所做的是国内贸易，那么，他们之间的保理业务仍属于国内保理。
国际保理的国际性由所服务于的贸易的国际性所决定，这与国际商会的划分方法一致，也为《国际保理公约》所肯定。
贸易的国际性按《联合国国际货物销售合同公约》所规定的“营业地标准”确定。
2我国保理业务的现状及发展对策2.1我国保理业务的发展简况我国的保理业务起步较晚，1992年中国银行率先将保理业务引入国内，并于1993年2月加入了FCI，之后交通银行也加入了该组织成为正式会员，但总体来说保理业务的发展非常缓慢。
2000年全球的保理业务量为623840百万欧元，我国内地的保理业务量只有212百万欧元，而我国台湾地区同年的保理业务量已达3650百万欧元。
2001年，南京爱立信公司以交通银行南京分行等中资银行无法提供“无追索权的保理业务”为由，提前偿还从几家中资银行贷出的19.9亿元人民币，转向外资银行签订贷款协议，引起了国内金融机构的强烈反响。
国际保理业务介绍课件
供应商需确保提交的应收账款真 实、准确、完整，并符合保理商
的要求。
保理商审核并购买应收账款
保理商对供应商提交的应收账款进行审核，核实其真实性和合法性。 保理商根据审核结果，决定是否购买该笔应收账款。
如果决定购买，保理商与供应商达成保理协议，明确融资金额、融资期限等条款。
供应商收到融资款项
提高竞争力
提升产品竞争力
通过提供国际保理服务，增加产 品附加值，提高在国际市场上的
竞争力。
增强客户黏性
通过提供优质的金融服务，增加 客户对卖家的信任和忠诚度。
扩大销售渠道
国际保理业务能够帮助卖家开拓 国际市场，扩大销售渠道和客户
群体。
简化操作流程
高效审批流程
国际保理业务通常具有快速、简便的审批流程， 降低操作成本和时间。
融资服务
国际保理业务为出口商提供融资支持，帮 助解决资金流转问题。
账款催收
国际保理业务提供专业的账款催收服务， 帮助出口商快速回款。
信用风险担保
国际保理业务承担买方信用风险，保障出 口商的收款安全。
业务模式
双保理模式
反向保理模式
双保理模式是最常见的国际保理业务 模式，涉及出口国保理商和进口国保 理商的合作，共同完成应收账款的转 让和融资服务。
总结词
出口企业通过国际保理业务成功开拓海外市场
详细描述
某出口企业面临海外应收账款风险，选择国际保理业务作为解决方案。通过与 国际保理商合作，该企业获得买家信用评估、应收账款管理和坏账担保等服务 ，成功开拓海外市场，实现销售增长。
案例二：某银行国际保理业务创新
总结词
银行创新国际保理业务模式，提升客户体验
国际保理业务
国际保理业务的服务范围
出口贸易融资（Trade Financing） 销售账务处理 收取应收账款（追账服务）（Collection from Debtors） 对进口商进行信用额度核定（Credit Control）
பைடு நூலகம்
国际保理服务的种类
直接进口保理机制 直接出口保理机制
单保理模式（Single Factor System）
国际结算
融资便利 发货后将发票提交保理商即可获得 无需抵押，以自身的良好资信 不超过票面金额90%的、无追索权 获得保理商的信用担保额度。 的融资。
扩大销售 以O/A、D/A结算方式与进口商交 在O/A、D/A结算方式下，用有
易，吸引了更多的客户，扩大了产 限资金购买更多货物，加速了
品的出口。
资金的流转，增加利润。
双保理模式（Two Factors System）
双保理业务流程
12 14
出口商
付 款
⑩ 获 得 融 资
⑨ 寄 交 发 票 副
② 申 请 保 理
③ 审 查
⑦ 寄 交 名 单
本
出口保理商
⑧发货寄交单据 ①合同规定双保理结算
⑥确定信用额度 ④ 签订委托协议 11委托收款
13付清账款
进口商
⑤
资
信 调 查
到 期 付 款
进口保理商
国际保理服务在国际贸易中的应用
积极作用
对出口商
对进口商
收汇保障 只要债权合格就能100%收汇。 只要资信良好就能得到融资。
节约成本 保理商负责资信调查，日常财务管 手续简便、节省费用。 理和账款催收等，节省管理成本。
资信调查 保理商负责资信调查和信用额度审 通过资信调查掌握付汇主动权。 查，掌握收汇主动权。
保理业务种类
保理业务种类保理业务是一种融资和风险管理工具，通过将应收账款转让给专业机构（即保理公司），以获取现金流和减少风险。
保理业务种类繁多，根据不同的目的和需求可以分为以下几类。
一、国内保理国内保理是指保理公司与国内企业之间进行的保理业务。
在国内保理业务中，保理公司为供应商提供融资服务，通常包括应收账款的催收、管理和担保等。
这种形式的保理业务可以帮助供应商解决资金周转问题，提高企业的流动性和盈利能力。
二、国际保理国际保理是指保理公司与国际企业之间进行的保理业务。
在国际贸易中，由于跨国交易的特殊性，存在着更多的风险和复杂性。
国际保理业务可以帮助企业解决跨国交易中的支付风险、信用风险和货物运输风险等问题，提供全球范围内的融资和风险管理服务。
三、进口保理进口保理是指保理公司为进口商提供的融资和风险管理服务。
在进口贸易中，进口商通常需要提前支付货款给供应商，而货物到达后才能向买方收取货款。
进口保理业务可以帮助进口商解决资金周转问题，提供提前支付货款的服务，并在货物到达后协助买方催收货款。
四、出口保理出口保理是指保理公司为出口商提供的融资和风险管理服务。
在出口贸易中，出口商通常需要等待买方支付货款后才能收到款项。
出口保理业务可以帮助出口商解决资金周转问题，提供提前支付货款的服务，并在买方付款后协助出口商催收货款。
五、反向保理反向保理是指保理公司为买方提供的融资和风险管理服务。
在某些情况下，买方希望提前支付货款给供应商，以获得一定的优惠条件或保持良好的供应关系。
反向保理业务可以帮助买方提前支付货款，并由保理公司负责催收款项。
六、单证保理单证保理是指保理公司根据出口商提供的货运单据（如提单、发票等）进行融资和风险管理。
在单证保理业务中，保理公司根据货运单据的真实性和有效性提供融资，并在货物到达后协助出口商催收货款。
以上是保理业务的一些常见种类，每种保理业务都有其特点和适用场景。
通过选择适合的保理业务种类，企业可以解决资金周转问题，降低交易风险，并提高贸易效率。
国际保理的名词解释
国际保理名词解释国际保理是国际贸易中常用的一种融资方式，本文将对其进行名词解释，包括其定义、特点、分类等方面进行详细介绍。
下面是本店铺为大家精心编写的4篇《国际保理名词解释》，供大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
《国际保理名词解释》篇1一、定义国际保理（International Factoring）是指一种贸易融资方式，即出口商将其出口货物的应收账款转让给保理商，由保理商为出口商提供资金融通、账款管理、坏账担保等一系列服务。
国际保理通常涉及三个当事人：出口商、进口商和保理商。
二、特点1. 融资功能：国际保理可以为出口商提供资金融通，解决其资金周转问题。
2. 账款管理：保理商负责对进口商的账款进行管理，包括催收、核算、风险管理等。
3. 坏账担保：保理商为出口商提供坏账担保，一旦进口商出现违约情况，保理商将承担一定的风险。
4. 费用较低：相比其他贸易融资方式，国际保理的费用较低。
三、分类国际保理可以根据不同的标准进行分类，如下：1. 根据保理商承担的风险，分为有追索权保理和无追索权保理。
2. 根据是否融资，分为融资保理和非融资保理。
3. 根据保理商是否承担账款管理责任，分为账款管理保理和非账款管理保理。
4. 根据保理商与出口商的关系，分为直接保理和反向保理。
四、应用范围国际保理广泛应用于国际贸易中，尤其在中小企业中更为普遍。
它可以有效地解决中小企业的融资难题，提高企业的资金利用率，促进国际贸易的发展。
国际保理是一种贸易融资方式，通过将出口商的应收账款转让给保理商，实现融资、账款管理、坏账担保等功能。
其优点在于融资功能强、费用较低、账款管理方便等。
《国际保理名词解释》篇2国际保理（International Factoring）是指在国际贸易中，出口商将出口货物的应收账款转让给保理商，由保理商为出口商提供资金融通、账款管理和风险承担等服务的一种贸易融资方式。
国际保理可以帮助出口商解决融资难题，降低信用风险，加速资金回笼，提高出口业务的竞争力。
国际保理业务法律风险
THANKS
感谢பைடு நூலகம்看
国际保理业务法律风险
汇报人： 2023-11-22
• 国际保理业务概述 • 国际保理业务法律风险 • 如何防范国际保理业务法律风险 • 国际保理业务法律风险的案例分析 • 国际保理业务法律风险的未来趋势
和展望
01
国际保理业务概述
定义与特点
01
02
定义：国际保理业务是 一种以债权人转让其应 收账款为前提，集融资 、应收账款催收、管理 及坏账担保于一体的综 合性金融服务。
严格审查单据真实性
核实单据的真实性、合法性和有效性，防范虚假单据风险。
及时跟踪货物运输情况
通过物流跟踪系统及时了解货物运输情况，避免因货物丢失或损坏 导致纠纷。
04
国际保理业务法律风险的案例分 析
案例一：债权转让风险防范不当导致的损失
总结词
在国际保理业务中，债权转让风险是一种较为常见的法律风险。由于保理商对债权转让的法律规定和 操作流程理解不准确或防范措施不当，可能会导致债权转让无效或产生其他纠纷，给保理商带来损失 。
争议解决风险
01 02
诉讼成本风险
在国际保理业务中，若发生争议，需要通过诉讼解决。不同国家和地区 的诉讼成本和程序可能存在较大差异，保理商需要承担相应的成本风险 。
仲裁风险
在国际保理业务中，通常会约定仲裁条款。但仲裁解决争议可能导致时 间成本较高，且裁决结果可能存在不确定性，给保理商带来风险。
03
。
国际保理业务的优势
融资便利
国际保理业务可以为债权人提 供融资便利，帮助其扩大业务
规模和提高竞争力。
降低风险
通过将应收账款风险转移给保 理商，债权人可以降低自身风 险，提高经营稳定性。
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基本概念
双保理（TWO-FACTOR SYSTEM）
规则与责任（RULES AND OBLIGATION）
◆FCI 组织章程（THE CONSTITUTION OF FCI） ◆保理商之间协议（INTERFACTOR AGREEMENT） ◆国际保理通则（GENERAL RULES FOR INT’L FACTORING——GRIF） ◆ RULES与BUSINESS RULES FOR ◆仲裁规则 RULES OF ARBITRATION ◆法律文告 LEGAL CIRCULARS （案例法 CASE LAW）
花独秀，业务量为21亿多欧元）。
保理现状与趋势
起源及发展现状
（STATUS QUO & TENDENCY）
*04 年中国外贸再创新高，比上年增长 30% ， 总额达11547亿美元。国际保理业务量只占 我国国际结算额的很小比例（约为0.01%） *这与我国作为进出口贸易大国的地位极不 相称 *差距即潜力、机遇、挑战
保理现状与趋势
（STATUS QUO & TENDENCY）
起源及发展现状
根据FCI公布的数据 *03年全球国际保理业务量达到7600亿欧元 *英国和意大利各领风骚，分别达到1600亿欧 元及1325亿欧元, *亚洲地区的605亿欧元， *台湾地区160亿欧元， *我国大陆地区仅为26.40亿欧元（其中中行一
基本概念
保理（FACTORING）
赊销 应收帐款 保理 Open Account O/A Accounts Receivable Factoring
A/R
基本概念
保理（FACTORING）？
基本功能（FOUR MAIN FUNCTIONS） • FINANCE贸易融资 • A/R LEDGER ADMINSTRATION帐户管理 • COLLECTION OF THE A/R帐款催收 • COREDIT COVER坏帐担保 • Hedge Exchange Risk • Remove transaction barrier / Lower
保理历史沿革
起源及发展现状
（HISTORICAL BACKGROUND）
国际保理在我国起步较晚，尚属于 “金 融创新业务” 的范畴
*我国外贸企业1987年开始采用国际保理， *1992年中国银行开始从事保理业务，并 *1993年2月加入国际保理商联合会（FCI） *我行继中行、交行之后第三家加入FCI *目前我国12家FCI 会员行
WORKS）
• 优缺点（ADVANTIGES AND DIS-） • 最佳业务操作模式（B.BUSINESS PRACTICE） • 规则与责任（RULES AND OBLIGATION）
基本概念
双保理（TWO-FACTOR SYSTEM）
角色与责任（ ROLES AND RESPONSIBILITIES）
有追索权的保理（RECOURSE）（保险公司担保） 融资性及非融资性 国际及国内（DOMESTIC）FACTORING） 双保理与单保理（NON-NOTIFACTION）
国际双保理（我们理解和界定保理的范畴）
基本概念
双保理（TWO-FACTOR SYSTEM）
• 产生（WHY HAVE TWO FACTORS） • 角色与责任（ ROLES AND RESPONSIBILITIES） • 业务流程（HOW THE TWO-FACTOR SYSTEM
国际保理业务
目录
一、起源、发展现状 二、基本概念 三、我行操作流程 四、授信及风险控制 五、热点问题
一、起源、发展现状
保理历史沿革
起源及发展现状
（HISTORICAL BACKGROUND）
国际保理业务在欧美发达国家是一种成熟 的金融结算工具。
*起源追溯： 5000年前古巴比伦时代 *现代意义上的保理业务起源于十八世纪的英国， *20世纪在欧美各国得到迅速完善和发展 *Factor 专业公司成立：1961年 *Factor 组织（FCI）成立：1968年
transaction cost / Improve transaction efficiency/Capture business opportunities 提供至少以上两种功能的服务
基本概念
保理（FACTORING）？
常见种类 VARIETIES
• FULL SERVICES 及其他
• • • •
保理历史背景
起源及发展现状
（HISTORICAL BACKGROUND）
19世纪 欧洲殖民地 出口纺织品到美国 Factor 的主要任务：
寄售（GOODS ON CONSIGNMENT） 储存（STORING THEM） 寻找买方（ FINDING BUYERS） 托收货款（COLLECTION PAYMENT FM THE BUYS）
保理现状与趋势
（STATUS QUO & TENDENCY）
起源及发展现状
据FCI提供的数字
*1976年，国际保理在全球贸易结算中的份额 仅占23% *到了2001年，国际保理在全球贸易结算中的 份额已达到 44% ，超过 L/C 的业务量。尤其是 欧盟内部，80%的进出口业务都是采用非信用 证方式，并采取保理方式收款。
二、基本概念
基本概念
保理（FACTORING）
定义（DEFINATION）
保理是保付代理的简称, 是卖方与保理商间 的一种契约关系，主要是为赊销方式（O/A） 而设计的一种综合性金融服务。它是指保理 商从卖方那里买进以买方为债务人的应收帐 款，并提供贸易融资服务、销售分户帐管理、 应收帐款催收以及信用风险控制与坏帐担保 的综合性售后服务。
• • • •
SELLER EF IN THE SELLER’S COUNTRY IF IN THE BUYER’S COUNTRY BUYER
基本概念
双保理（TWO-FACTOR SYSTEM）
三个法律关系（THREE LEGAL CONTRACT）
1. SELLER ----- BUYER （SALES CONTRACT） 2. SELLER ----- EF (出口保理协议） 3. EF ----- IF (INTERFACTOR AGREEMENT)