机构业务专题培训42页PPT
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《公司业务培训》PPT课件
大小，分配给相应的客户经理，对特大客户要由多
岗位的客户经理组成客户服务小组提供服务。
2．上门维护
上门维护是银行客户经理改善客户关系最常用
的方式，他们大部分的工作时间都是花在客户那里
。
3．超值维护
为客户提供超出其心理预期的服务，给客户带
来满足感，给银行带来高效率、高收益的维护方式
。
.
33
4．产品维护
（1）授信申请 （2）主责任人、直接责任人 （3）授信申报表
.
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（4）客户准入 （5）授信综合评价报告 （6）营业执照（经年检） （7）组织机构代码证（经年检） （8）贷款证（经年检） （9）法人代表身份证、财务主管身份 证复印件 （10）公司章程 （11）生产经营许可证 （12）企业近三年及近期财务报表
.
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二、存款客户的营销 金融竞争是围绕资金商品占有率而展 开的，存款始终是各商业银行业务竞争的 焦点。存款既是银行的一种负债产品，又 是银行为社会和客户提供的一种金融服务。 （一）影响存款客户变动的因素
1、外部因素 （1）社会经济条件变化 （2）金融政策变化 （3）企业经营发展状况 （4）金融市场竞争状况
以价格折扣、金钱奖励回报客户是低层次的竞
争手段，也是最容易仿效的手段，而且竞争的后果
往往是两败俱伤，最终导致产品和维护质量的下降
。最高层次的维护应该是与客户在产品服务上建立
稳固的关系，使客户成为长期忠实的消费者。
5．情感维护
银行客户经理不仅要做产品推销者，更要做友
好大使，注重人情味，与客户建立长期稳定的朋友
.
9
3、结算吸存策略 是指单位、个人在社会经济活动中通过 银行使用的票据、银行卡、汇兑、托收承付 等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。 4、以“代”引存策略 这里所说的“代”是指代收代付业务。 包括代收（代缴）费和代付款业务。 5、特色服务策略
银行内控合规管理PPT培训课件
中国银行业监督管理委员会于2006 年10月25日发布了《商业银行合规 风险管理指引》,银行业也成为国内 第一个对合规管理做出明确规定并 全面开始推进合规管理的行业
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。
业务培训PPT
一.如何开发新客户
• 寻找客户的方法 • A.网络上 各种媒介上寻找.有分产品来找 如电视机生产商。 • B.客户介绍这种最易成交. • C.路上看到就要记录。
开发新客户中可能遇到的问题
• • • • 1.我们不需要，有固定的合作厂商 2.我们只用国外大品牌不考虑国内供应商 3.我们是客户指定的不能更改 4.有兴趣的都会让你先报价，第一次不能用 正式报价 • 5.尽量约拜访机会见面三份情
客户的跟进
• A.了解客户是哪种类型的人 1.只是吃喝拿要的最简单，谈好条件试好料即可。 2.重感情型，一旦与您建立了不错的朋友交情他 会帮你不少忙。但前提是你也不要经常麻烦别人， 小事尽量自己解决，大事才去找他帮忙解决。 3.重技术型 通常此类是负责研发类，只要你材料 好，并且经常给他一些需要的技术信息他也会相 当认同你。
拜访中注意问题
• 1.相关的资料要准备充份，大型的客户要先 准备相关的产品PPT文件作演示，新业务 一定要有老业务或者工程师随同，以显示 我们的专业性。 • 2.搞清与我们见面的负责人是否为主要的负 责人，背后是否有其它更重要的决策人。 还有其公司的规模架构主要产品类型等基 本资料。便于今后的跟进工作有目标的进 行。
7.软硬都不行的，就马上发律师函，同进收 集起诉的证据准备打官司。这也是最不得 已的方式，赢了官司也是失去客户。话说 回来这样的客户我们不要也罢。 总结:不管是何种追款方式我们都要保留好所 有的证据，以备不时之需，同时也要在其 公司安插内线，了解他们的动向1.了解清楚是什么原因不能准时付款，故意 拖欠还是确实经济有困难。确实困难的可 以让他采取分期付款的方式，但要确保他 他们不倒闭。 2.故意拖欠：所找的借口材料质量有问题， 或者干脆不接电话。直接上门去要，也可 以每天三次短信“提醒”，前提是要找对 人。
• 寻找客户的方法 • A.网络上 各种媒介上寻找.有分产品来找 如电视机生产商。 • B.客户介绍这种最易成交. • C.路上看到就要记录。
开发新客户中可能遇到的问题
• • • • 1.我们不需要，有固定的合作厂商 2.我们只用国外大品牌不考虑国内供应商 3.我们是客户指定的不能更改 4.有兴趣的都会让你先报价，第一次不能用 正式报价 • 5.尽量约拜访机会见面三份情
客户的跟进
• A.了解客户是哪种类型的人 1.只是吃喝拿要的最简单，谈好条件试好料即可。 2.重感情型，一旦与您建立了不错的朋友交情他 会帮你不少忙。但前提是你也不要经常麻烦别人， 小事尽量自己解决，大事才去找他帮忙解决。 3.重技术型 通常此类是负责研发类，只要你材料 好，并且经常给他一些需要的技术信息他也会相 当认同你。
拜访中注意问题
• 1.相关的资料要准备充份，大型的客户要先 准备相关的产品PPT文件作演示，新业务 一定要有老业务或者工程师随同，以显示 我们的专业性。 • 2.搞清与我们见面的负责人是否为主要的负 责人，背后是否有其它更重要的决策人。 还有其公司的规模架构主要产品类型等基 本资料。便于今后的跟进工作有目标的进 行。
7.软硬都不行的，就马上发律师函，同进收 集起诉的证据准备打官司。这也是最不得 已的方式，赢了官司也是失去客户。话说 回来这样的客户我们不要也罢。 总结:不管是何种追款方式我们都要保留好所 有的证据，以备不时之需，同时也要在其 公司安插内线，了解他们的动向1.了解清楚是什么原因不能准时付款，故意 拖欠还是确实经济有困难。确实困难的可 以让他采取分期付款的方式，但要确保他 他们不倒闭。 2.故意拖欠：所找的借口材料质量有问题， 或者干脆不接电话。直接上门去要，也可 以每天三次短信“提醒”，前提是要找对 人。
机关事业单位业务知识培训课件ppt
业务知识体系内容
专业知识
包括机关事业单位各部门的业 务知识，如人事管理、财务管 理、项目管理等，是员工履行
职责的基础。
技能和方法
包括沟通技巧、团队协作、问 题解决等技能和方法，是员工 提高工作效率的关键。
法律法规知识
包括国家法律法规、地方性法 规等，是员工依法行政的基础 。
其他相关知识
如政策解读、行业动态等，是 员工了解外部环境、把握工作
机关事业单位的组织结构
组织结构
决策机构
执行机构
监督机构
机关事业单位的组织结构通 常包括决策机构、执行机构 和监督机构等。决策机构负 责制定政策和决策，执行机 构负责具体实施，监督机构 则负责监督和评估实施效果 。
决策机构是机关事业单位的 领导机构，通常由领导班子 组成，包括正职和副职。决 策机构负责制定政策和决策 ，对机关事业单位的重大事 项进行决策。
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机关事业单位概述与职责
机关事业单位的定义与性质
定义
机关事业单位是指国家为了社会公益目的，由国家机关举办或者其他组织利用 国有资产举办的，从事教育、科技、文化、卫生等为国民经济和社会发展服务 的社会组织。
性质
机关事业单位是一种社会组织，具有法人资格，其财产属于国有资产，其活动 受到法律法规的规范和保护。
培训内容与方法选择
培训内容
包括政策法规、业务流程 、操作技能等方面，根据 不同岗位和层级的需求进 行定制。
培训方法
采用讲座、案例分析、实 践操作等多种方式，以增 强学员的参与度和学习效 果。
培训时间与周期
根据实际情况和需求，合 理安排培训时间和周期， 确保培训内容的全面覆盖 。
培训实施过程管理
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