人行反洗钱测试题库

序号题目答案题型

1银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√判断题

2反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√判断题

3反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×判断题

4反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√判断题

5反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

√判断题

6反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×判断题

7反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。×判断题

8在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。√判断题

9有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整机制。√判断题

10客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×判断题

11客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×判断题

12只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。×判断题

13反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。√判断题

14对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√判断题

15银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×判断题

16银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。√判断题

17客户身份识别也称“了解你的客户”。√判断题

18自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。×判断题

19法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。

√判断题

20在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。√判断题

21客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。×判断题

22《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。√判断题

23银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。×判断题

24在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。√判断题

25单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√判断题

26银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。√判断题

27银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。×判断题

28对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×判断题

29大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√判断题

30对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员。×判断题

31为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。×判断题32为客户开立对公外汇账户，金融机构应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。√判断题

33银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名.证件号码.照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。√判断题

34如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。√判断题35开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√判断题36客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。√判断题

37有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。√判断题

38人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√判断题

39贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款年检记录等措施进行。×判断题

40贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来的风险；但发现客户有可疑行为的，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

×判断题

41与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。×判断题

42发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。×判断题43个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。×判断题

44外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。√判断题

45个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。×判断题

46对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

√判断题