银行合规工作管理办法
银行支行合规管理工作计划
银行支行合规管理工作计划
根据银行总行和监管部门的要求，支行合规管理工作计划已经确定。
支行合规管理工作将按照以下方面开展：
一、加强信贷合规管理
1. 完善信贷合规管理制度，确保信贷业务符合法律法规和公司政策规定。
2. 加强对信贷业务的风险控制，严格执行信贷审批程序和流程。
3. 建立健全信贷档案管理制度，保证信贷业务的准确性和完整性。
二、加强反洗钱合规管理
1. 加强对反洗钱业务的培训和教育，提高员工的反洗钱意识。
2. 加强客户身份识别和风险评估，提高对高风险客户的监控和管理能力。
3. 健全反洗钱监测体系，确保及时发现和处置可疑交易。
三、加强内部控制合规管理
1. 完善内部控制制度，加强对各项业务的内部控制措施。
2. 加强内部审计工作，及时发现和解决内部控制存在的问题。
3. 建立健全内部举报制度，保护员工的合法权益，提高内部合规管理效能。
四、加强信息披露合规管理
1. 加强信息披露制度建设，确保信息披露内容真实、准确、全面。
2. 完善信息披露流程，确保信息披露程序合规。
3. 加强对信息披露的监督和检查，提高信息披露合规管理水平。
以上工作计划将逐步推进，确保支行合规管理工作得到全面落实。
银行合规管理工作实施方案
银行合规管理工作实施方案一、背景介绍随着金融市场的不断发展和监管政策的不断完善，银行合规管理工作显得尤为重要。
合规管理是指银行依法合规开展业务活动，遵守国家法律法规、行业规范和自律规则，保障银行业务的合法性、安全性和稳健性，防范和化解风险，维护金融市场秩序和金融消费者合法权益的一项重要工作。
因此，建立健全的银行合规管理工作实施方案对于银行的经营发展和风险防控至关重要。
二、目标与原则1. 目标：建立完善的银行合规管理体系，提高银行合规管理水平，确保银行业务合规运作，降低合规风险。
2. 原则：依法合规、风险防控、全员参与、持续改进。
三、实施方案1. 建立合规管理组织架构建立合规管理部门，明确合规管理职责，设立合规管理岗位，建立合规管理工作机制，确保合规管理工作的专业化和高效性。
2. 完善合规管理制度体系制定合规管理制度，包括合规政策、合规流程、合规责任制度等，明确各项业务活动的合规要求和标准，为合规管理提供制度保障。
3. 加强合规培训和教育针对不同岗位人员，开展合规培训和教育，提高员工合规意识和风险防范能力，确保全员参与合规管理工作。
4. 建立合规监测和报告机制建立合规监测和报告机制，对各项业务活动进行定期监测和评估，及时发现和解决合规风险，确保合规管理工作的及时性和有效性。
5. 加强内部合规审查加强内部合规审查，对各项业务活动进行全面审查和检查，发现和纠正合规管理中存在的问题，确保合规管理工作的规范性和合法性。
6. 强化合规风险防控加强合规风险防控工作，建立健全的合规风险防控机制，对合规风险进行分类管理和控制，确保合规管理工作的稳健性和安全性。
四、实施效果评估1. 建立合规管理绩效评价体系，对合规管理工作进行定期评估和考核，及时发现和解决合规管理中存在的问题，提高合规管理工作水平。
2. 加强外部监管和自律监管加强与监管部门的沟通和合作，接受外部监管和自律监管，确保合规管理工作符合国家法律法规和行业规范，维护金融市场秩序和金融消费者合法权益。
银行内控合规工作方案
银行内控合规工作方案背景随着金融市场的不断发展和新型金融业务的不断涌现，银行业务的复杂性和风险性不断增加。
因此，银行内控合规工作变得至关重要。
银行内控合规工作不仅包括内部控制和合规管理，还要涉及法律、监管等各个方面。
目标银行内控合规工作的目标是确保银行业务的合规性，排除各种风险，维护银行业务的稳健性和安全性，从而保护银行客户和银行本身的利益。
内部控制内部控制是指银行内部对业务流程、信息和风险等进行控制和监督的措施，是银行内控合规工作的重要部分。
内控制度建设对银行内控进行规范化、标准化的管控，需要建立一套有效的内控制度。
该制度应覆盖银行的各个部门和业务领域，包括人员管理、信息管理、审批流程、业务流程等。
内控制度的制定应该参考国家法律法规以及中央银行的规定，同时需要结合银行自身的风险情况。
内部审计内部审计是指银行内部对业务流程、信息与人员进行检查、审计、监督的措施。
银行应该定期开展内部审计，确保内部控制的有效性和合规性。
内部审计应该涵盖银行的各个部门和业务领域，评估内部控制制度的完备程度以及执行效果，并提出具体的改进意见。
同时，银行应建立内部审计报告和计划，及时上报相关领导，查处存在的问题。
风险评估银行内控合规工作建立在对各种风险的准确评估之上。
银行应制定风险评估机制，及时发现和评估各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险、合规风险等。
银行可通过建立风险防控手段、制定风险管控规定等方式来应对风险。
合规管理合规管理是银行内控合规工作的另一个重要方面，其目的是确保银行业务的合法合规，并遵守各类法规、规定和规范。
法律培训银行应该组织法律培训，加强员工对各类法律法规和中央银行规定的认识和理解，提升员工的法律素养。
相关部门要对员工开展培训课程，包括了解法律法规、合规守则、违规案例等，通过案例分析，提高员工对合规风险的认知意识。
内部监督内部监督是指银行内部对各种业务和流程进行监控，及时发现和纠正违规行为的措施。
2024银行合规管理工作计划(通用4篇)
2024银行合规管理工作计划(通用4篇)2024银行合规管理工作计划(篇1)一、总体要求银行合规管理是银行业务运营的前提和基础，也是银行业持续发展的保障。
本计划旨在规范银行业务运作，强化合规管理，防范金融风险，提升银行业整体形象。
本计划的总体要求包括以下几个方面：坚持依法合规。
银行业务必须符合国家法律法规、监管政策及行业准则的要求，严禁违法违规行为。
强化风险管理。
银行应建立健全风险管理体系，及时识别、评估、控制和化解风险，确保银行业务的稳健发展。
提高合规意识。
银行应加强合规文化建设，提高全体员工的合规意识，形成全员自觉遵守规定的良好氛围。
保障客户权益。
银行应遵循公平、公正、公开的原则，保障客户合法权益，提升客户满意度。
促进业务发展。
合规管理应与银行业务发展相辅相成，通过规范管理推动业务持续健康发展。
二、主要内容为实现上述总体要求，本计划确定了以下主要内容：建立健全合规管理体系。
银行应完善合规管理组织架构，明确各部门职责，确保合规管理工作的高效开展。
同时，制定合规管理流程和制度，规范合规管理行为。
加强合规风险排查。
定期对银行业务进行全面排查，识别和评估潜在的合规风险，及时发现和纠正违规行为。
对重大违规问题严肃处理，并对相关责任人进行问责。
推进合规文化建设。
通过开展合规培训、宣传和教育活动，提高员工的合规意识，使合规理念深入人心。
同时，鼓励员工积极参与合规管理，形成全员共同维护合规经营的良好局面。
加强监管政策研究。
及时关注监管政策动态，深入研究监管要求，确保银行业务符合监管规定。
与监管部门保持良好沟通，积极配合监管工作，共同维护金融市场秩序。
优化客户体验。
在保障客户权益的前提下，关注客户需求，优化业务流程，提高服务质量和效率。
通过提升客户满意度，增强银行的市场竞争力。
完善内部监督机制。
建立完善的内部监督机制，对银行业务进行全程监控。
同时，加强内部审计工作，定期对合规管理工作进行评估和反馈，确保合规管理工作的有效实施。
支行员工合规行为管理制度
支行员工合规行为管理制度第一章总则第一条为加强支行员工合规意识，规范行为举止，保障银行业务的合规运营，维护银行声誉，制定本制度。
第二条本制度适用于支行员工的合规行为管理，包括但不限于业务合规、诚信经营、信息保密等方面。
第三条支行员工应当严格遵守国家法律法规、银行内部规章制度，坚持诚信经营，不得从事违法违规活动，不得以任何形式侵害客户利益。
第四条支行员工合规行为管理应当坚持以规章制度为依据，强调责任意识和风险防控，实行“先立规矩，后为业务”原则。
第二章业务合规第五条支行员工在开展业务过程中，应当遵守银行内部规章制度，做到合规经营、诚信行事。
第六条支行员工在执行业务时，应当对客户资料和信息严格保密，不得私自泄露或出售客户信息。
第七条支行员工在业务操作过程中，应当严格按照操作规程，确保业务操作合规、规范。
第八条支行员工不得利用职务之便，为客户或他人谋取私利或以损害银行利益的行为。
第九条支行员工应当遵守反洗钱、反腐败等国家法律法规，认真履行客户身份识别等义务，不得为涉嫌洗钱、腐败的客户提供服务。
第十条支行员工应当积极配合银行内部专业机构，做好客户风险评估和业务审核工作，确保业务操作合规。
第三章诚信经营第十一条支行员工应当坚持诚实守信的原则，不得编造虚假材料，不得欺诈客户。
第十二条支行员工在发布宣传材料时，应当遵循真实、准确、清晰的原则，不得故意误导客户。
第十三条支行员工不得接受客户的黑金、回扣等不正当利益，不得以各种形式贿赂客户。
第十四条支行员工不得在业务操作中参与操纵市场、内幕交易等违法、违规行为。
第十五条支行员工不得在经营活动中故意损害他人利益，不得从事恶意竞争等不正当行为。
第四章信息保密第十六条支行员工应当严格遵守信息保密规定，不得私自泄露客户信息、商业机密等重要信息。
第十七条支行员工应当在使用、处理信息时，做到妥善保管，确保信息的安全性和完整性。
第十八条支行员工不得利用职务之便，获取客户信息、商业机密等重要信息用于个人或他人牟取私利。
银行合规管理工作措施
银行合规管理工作措施近年来，随着金融市场的迅速发展，银行业机构和金融机构承担着越来越重要的角色，实施高效的合规管理工作已成为金融监管者和金融行业的重要课题。
银行合规管理是指金融机构在规章制度、规范管理、监督检查和处置等方面制定和实施的合规管理工作，它主要是防止金融机构非法活动，维护金融市场稳定和促进金融服务的普惠性。
本文将分析当前银行合规管理工作的措施，以提高金融机构的合规状态。
一、规章制度规章制度是银行合规管理工作的基础和重要支撑，它是金融机构合规运作的根本保障。
在金融监管的基础上，银行合规管理的细则、规则、程序、标准等必须清晰，特别是银行风险防范管理体系必须完善，以确保金融机构有效实施合规管理。
二、规范管理规范管理是指金融机构通过建立相关制度，提高管理水平，改善运行效率，实施有效内部合规管理。
金融机构应建立详细的内部审计机制，实施综合的风险控制制度，使每个员工都能清楚地了解各种条款和政策，以更好地掌握运作风险。
三、监督检查银行合规管理的监督检查是完善管理体系的重要组成部分，它将在金融机构内部形成一种监督效应，从而增强员工的遵守纪律和执行合规规定的意识。
金融监管部门应定期或不定期对金融机构进行检查，及时整改不规范行为，以确保银行合规管理工作的有效性。
四、处置机制处置机制的建立是保证金融机构如实遵守或超越合规要求的重要保障。
一旦发现违法违规行为，金融机构应采取有效措施，如建立报告体系，按照制定的处置分类标准持续监测和跟踪处置情况，提升处置效果，确保金融机构合规管理工作有序进行。
五、结束语银行合规管理工作是金融行业现代化基础设施建设的重要组成部分，是保护经济稳定，防止金融危机的重要举措。
因此，中国的金融监管机构应继续加强对银行合规管理工作的指导，并采取有效措施，以确保金融机构有效遵循相关规章，建立规范的合规管理体系。
银行合规部管理工作计划
一、前言为加强银行合规管理，确保银行各项业务合规、稳健发展，提高风险管理水平，降低经营风险，特制定本管理工作计划。
二、工作目标1. 建立健全银行合规管理体系，确保各项业务合规操作；2. 提高合规管理人员素质，提升合规管理能力；3. 加强合规风险监测，防范和化解合规风险；4. 完善合规考核机制，激励员工合规行为。
三、具体措施1. 完善合规管理制度（1）梳理现有合规制度，对不符合新规定的要求进行修订；（2）根据业务发展需要，制定新的合规制度；（3）加强对合规制度的宣传和培训，提高员工合规意识。
2. 加强合规风险管理（1）建立健全合规风险监测体系，对合规风险进行实时监测；（2）对合规风险进行评估，制定风险应对措施；（3）加强对违规行为的查处，严肃追究相关人员责任。
3. 提升合规管理人员素质（1）开展合规管理人员培训，提高其业务水平和合规意识；（2）选拔优秀人才充实合规队伍，优化人员结构；（3）加强对合规管理人员的考核，激发工作积极性。
4. 加强合规文化建设（1）开展合规文化活动，提高员工合规意识；（2）树立合规典型，发挥示范引领作用；（3）加强内外部沟通，营造良好的合规氛围。
5. 完善合规考核机制（1）制定合规考核指标体系，对各部门、各岗位进行考核；（2）将合规考核结果与绩效挂钩，激励员工合规行为；（3）对合规考核不达标的部门或个人进行问责。
四、工作进度安排1. 第一季度：完成合规制度梳理和修订，制定新的合规制度；2. 第二季度：开展合规管理人员培训，选拔优秀人才充实合规队伍；3. 第三季度：加强合规风险监测，对违规行为进行查处；4. 第四季度：完善合规考核机制，开展合规文化活动。
五、总结本管理工作计划旨在加强银行合规管理，提高风险管理水平，确保银行各项业务合规、稳健发展。
我们将认真贯彻落实本计划，不断完善合规管理体系，为银行持续健康发展贡献力量。
银行合规管理工作措施
银行合规管理工作措施
银行合规管理工作措施
随着金融业的快速发展，银行合规管理工作也变得日益重要。
所谓银行合规管
理是指金融机构在执行业务活动的过程中，遵守各项规章、监管规定，落实保护社会资金安全的一系列工作。
要做好银行合规管理工作，首先应该重视监管要求。
金融机构应当认真查看法律法规以及中央银行和监管机构发布的有关文件，确保遵守法律法规，遵循行业规范。
其次应当重视风险防范。
金融行业有关部门要认真研究当前金融市场变化以及
金融业务发展的新趋势，着力携手实施财务风险防范体系，强化有效财务管控，科学设置激励和约束机制，重点做好风险防控。
此外，应当重视信息安全。
金融机构要建立健全信息安全管理体系，健全安全
培训机制，定期复核网络安全技术，及时采取措施，防范网络攻击，加强信息的保护和备份工作。
最后，加大培训力度。
为了确保金融经营管理工作更加规范，违法行为更加定罪，金融机构需要定期开展学习培训，提高全体员工业务运行素养，加深对各项规定的理解和执行力。
总之，要做好银行合规管理工作，就要认真遵守各项法律法规，重视风险防范，加强信息安全保护，不断提升员工业务经营能力。
只有这样，才能确保金融活动的规范性和合规性，实现我们的金融梦想。
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1 银行合规工作管理办法试行第一章总则第一条目的为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法。
第二条合规定义本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。
本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等本办法所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险本办法所称合规管理是指商业银行有效识别合规风险主动避免违规事件发生采取各项纠正措施和适当的惩戒措施规避和控制合规风险的发生。
同时合规管理还包括对员工进行合规教育在全行进行合规文化建设提高全员合规意识。
合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。
第三条合规管理原则一全面管理原则合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程以及各部门、各分支机构和全体工作人员做到事事合规、人人合规。
二独立管理原则合规部门及合规工作人员职能独立于业务部门其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。
合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。
2 三垂直管理原则总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理。
四协调与效率原则合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作确保合规管理体系的高效运作。
第二章合规部门、人员与职责第四条合规管理部门合规管理职责总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险承担以下合规管理职责一起草、制定有关合规管理制度并在合规制度下发后推动合规制度的执行二关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化正确理解法律、规则和准则的规定及其精神准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响为本行业务发展提供合规建议三审核评价本行规章制度、操作规程的合规性组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订使其符合法律、规则和准则的要求四主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险分析合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的防范和处臵措施五为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险六对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核七组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南并评估其适当性为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导八协助相关部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训 3 和合规测试合规工作人员的业务和技能培训等九配合相关部门进行全行反洗钱工作十全行合规文化建设十一与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
第五条总行业务部门合规岗位设臵及职责总行金融同业、计划财务、会计结算、信贷审查、个人金融、资产管理、公司金融、系统管理、国际业务等业务管理部门设臵兼职合规岗。
其合规岗位职责包括但不限于一负责本部门业务线的合规自查监控合规政策遵守情况检查、评估业务线合规风险二定期报告业务合规情况提出合规管理意见或建议三负责本部门需要进行合规审核的有关业务管理制度、操作规程以及新业务、新流程的合规报审四关注并持续跟踪本部门业务线法律、规则和准则的最新变化并提交合规管理部门五负责本部门业务合规手册内容的编写六其他与本部门业务有关的合规工作。
除业务部门外审计部负责对合规风险进行专项稽核、审计和参与调查违规事项与合规薄弱环节重点突出其内审与检查职能并针对检查结果提供合规建议人力资源部负责通过员工手册和入行教育对员工进行合规培训办公室负责有关综合业务和对外信息披露的合规性。
第六条支行合规岗位设臵及职责支行设合规经理负责本行合规管理合规工作接受总行合规管理部门的业务指导和管理。
合规经理由总行派驻营业部经理兼任。
合规经理工作职责包括但不限于一支持和协助支行领导有效推动和执行总行合规政策有效管 4 理支行合规风险二监控支行合规政策遵守情况收集支行合规风险点主动识别、评估和监测合规风险三及时报告支行合规情况与合规风险事项提出合规管理意见或建议四负责支行合规文化建设提高支行工作人员合规意识五负责总行合规管理部门安排的其他合规管理工作。
第七条合规人员的选聘与任职资格总行业务部门兼职合规人员由所在部室按合规人员选任条件推荐报合规管理部门备案。
支行合规经理按合规人员选任条件选任报合规管理部门同意。
合规人员任职资格法律、金融或相关专业大学专科以上学历具有岗位必须的法律和金融专业知识工作经验丰富熟悉银行规章制度具有较强的合规意识工作责任心强品行端正、作风严谨。
第三章合规审核第八条合规审核合规审核是指合规管理部门对有关业务进行合规测试和审查进行合规风险提示并提出合规建议的过程。
合规审核的范围包括制订业务规章制度、操作规程新产品、新业务的开发方案认为需要进行合规审核的重大业务决策等。
第九条合规审核流程业务规章制度、操作规程的起草、制定、修改以及新产品、新业务的开发由各职能部门完成。
总行有关部门或业务经办支行提交合规审核时填写《广州市商业银行合规审核登记表》见附件一报总行合规管理部门同时提交业务规章制度和操作流程所依据的法律、法规或行内相关规定。
提交后合规管理部门结合驻行律师进行合规审核并在三5 个工作日内出具合规审核意见。
第十条合规审核内容对于业务规章和操作规程主要审核是否违背国家有关法律制度、规则和准则提示存在的合规风险与合规缺陷对于新开办业务、新产品除进行审核是否与有关法律制度、规则和准则一致外进行合规性测试重点关注经营环境、信息系统、工作人员、技术要求等银行环境的变化并由此确定是否要对行内内控制度、业务政策和相关操作规程进行修订同时争取有利于业务发展和业务创新的外部政策环境。
对不属于合规方面的问题如交易监控、项目决策依据、非合规性的业务风险等不予审核由相关部门自行负责。
第四章合规检查第十一条合规检查总行合规管理部门通过专项检查或日常检查对业务部门、支行合规情况进行检查。
检查分为定期和不定期、现场和非现场检查。
合规检查人员有权调阅所需的任何记录和有关合规文件、档案材料等有权要求有关部门、支行和员工对有关事项作出说明。
第十二条合规检查内容一业务合规情况是否发生违规行为和是否受到监管、审计、稽核等机构的处罚二合规风险管理和合规风险控制是否充分、有效三合规政策的贯彻落实、合规管理计划的实施与进展四员工是否能够正确理解和把握法律、规则和准则的相关内容五法律、法规等发生变化时是否及时修订和完善了已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则等六发生违规操作或可疑交易等合规问题或合规风险时是否及时上报并采取处臵和纠正措施 6 七合规工作开展情况八合规文化建设情况。
第十三条合规现场检查合规管理部门根据工作计划与安排对支行进行现场合规检查检查方式包括但不限于抽查交易记录/凭证、单独与员工访谈、进行合规测试等。
第十四条合规检查评价合规管理部门根据检查结果对被检查单位合规情况和合规工作开展情况、合规人员履行合规职责情况做出评价并提出合规意见或建议。
第十五条合规意见书合规管理部门根据检查情况对发现的合规风险、合规问题、合规工作情况对被检查机构发出《合规意见书》见附件二。
被检查机构应当在收到合规管理部门出具的检查情况及《合规意见书》后一周内向合规管理部门提交整改方案和整改意见并严格进行整改。
第五章合规报告第十六条合规报告我行合规报告的类型包括合规工作报告、合规风险事项报告和重大合规风险事项报告。
其中合规工作报告为定期报告合规风险事项报告和重大合规风险事项报告为不定期报告发生合规风险事项时按报告期限上报总行合规管理部门。
第十七条合规工作报告合规工作报告是合规管理组织架构中沟通合规工作信息的报告。
合规工作报告为季报。
总行各业务管理部门合规岗和支行合规经理在每季度结束后两周内向合规管理部门提交合规工作报告报告格式分别见附件三和附件四总行业务管理部门无报告内容事项的可不报。
总行业务部门合规工作报告内容7 一业务部门发现的合规风险、合规缺陷二外部法律法规及监管要求变化情况以及在业务线落实情况三业务规章制度和操作规程制定、修订、完善的合规情况四新业务、新产品等市场准入合规情况。
支行合规工作报告内容一业务合规情况。
对支行业务合规情况进行评估包括发现的合规风险、合规缺陷等二业务规章制度和操作规程的落实情况三违反外部法律法规及监管要求发生的合规事件及处理情况四合规工作开展情况五合规文化建设情况。
第十八条合规风险事项报告合规风险事项是指银行发生违规事项或因违反监管要求可能受到处罚或制裁遭受资产损失或声誉损失的风险事项。
发现或获知如下合规风险信息的于三个工作日内报告至合规管理部门一发生的合规风险事件二监管部门发现存在的合规风险点或对本行发出的合规风险提示等三监管部门业务合规监管意见或建议四内外部审计、稽核机构、风险管理部门检查中所发现的合规风险信息五业务部门发现的合规风险隐患六合规管理人员在合规风险识别、评估、监测、测试和咨询的日常工作中发现的合规风险或合规问题。
第十九条重大合规风险事项报告重大合规风险事项指因违反法律法规或监管要求受到重大处罚或制裁遭受明显经济损失或声誉损失的重大事项。
发现或获知以下重大合8 规风险事项两个工作日内报告至合规管理部门情况紧急可能引起严重或不良后果的应立即以电话、传真、邮件等方式报告合规管理部门。
一发生的合规案件二内部员工办理银行业务中违法违规导致的犯罪案件三发生涉嫌洗钱等外部案件四因合规风险被新闻媒体负面报道对我行声誉造成严重损害五客户关于本行重大合规事项的投诉六因合规事项被监管机关制裁或处罚七支行和总行有关部门认为应当报告的其他重大合规风险事项。
第二十条合规风险事项及重大合规风险事项的报告内容合规风险事项及重大合规风险事项报告应填写《广州市商业银行合规风险事项报告表》格式见附件五。
合规风险事项及重大合规风险事项报告包括1合规风险来源2合规风险事项发生的时间、地点、部位、岗位、发生经过3合规风险事项的性质4可能或已经形成的风险、不良影响或损失程度5已采取的措施6下一步处臵措施及建议。
第二十一条合规报告路线支行合规经理对于需报告的事项应按要求上报总行合规管理部门同时报所在单位负责人总行部门合规岗对于需报告的事项应按要求报告合规管理部门同时报所在部门负责人合规管理部门对于需要上报行领导的事项应按规定及时报告主管行领导。
第二十二条合规报告异议合规报告由合规人员独立、尽职完成。
合规报告征求报告单位意见后无论单位意见如何都需直接报送合规管理部门。