续期基础知识及工作流程
房产中介基础知识
房产中介基础知识目录1. 房产中介概述 (3)1.1 房产中介的定义 (4)1.2 房产中介的职能 (5)1.3 房产中介行业的发展历程 (6)2. 房产中介法律法规 (7)2.1 房产中介相关法律法规概述 (9)2.2 房地产经纪机构及人员资质管理 (10)2.3 房地产交易合同管理 (11)3. 房产中介业务流程 (13)3.1 客户关系管理 (14)3.1.1 客户需求分析 (15)3.1.2 客户信息记录与维护 (16)3.2 房源信息管理 (18)3.2.1 房源信息收集 (18)3.2.2 房源信息录入与审核 (19)3.2.3 房源信息发布与推广 (20)3.3 房地产交易服务 (22)3.3.1 交易谈判与签约 (23)3.3.2 过户手续办理 (24)3.3.3 交易风险控制 (25)4. 房产中介市场营销 (26)4.1 市场调研与分析 (27)4.1.1 市场环境分析 (28)4.1.2 竞争对手分析 (29)4.2 品牌建设与推广 (30)4.2.1 品牌定位 (31)4.2.2 品牌推广策略 (32)4.3 客户关系管理 (34)4.3.1 客户满意度调查 (34)4.3.2 客户忠诚度培养 (35)5. 房产中介职业道德与规范 (36)5.1 职业道德概述 (37)5.1.1 职业道德的重要性 (39)5.1.2 房产中介职业道德规范 (40)5.2 服务质量与客户权益保护 (41)5.2.1 服务质量标准 (42)5.2.2 客户权益保护措施 (43)6. 房产中介职业素养与技能提升 (44)6.1 职业素养培养 (46)6.1.1 沟通能力 (47)6.1.2 团队协作能力 (48)6.2 技能提升途径 (49)6.2.1 专业培训 (50)6.2.2 实践经验积累 (52)6.2.3 案例分析学习 (53)1. 房产中介概述房产中介，全称为房地产中介服务，是指房地产经纪机构及其房地产经纪人，在房地产交易过程中，为促成房地产买卖、租赁等交易活动提供专业服务的活动。
2024年度(内训)房地产开发基础知识培训
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THANKS.2024来自3/2330案例二
某旅游地产项目的失败。该项目在选址、规划和建设等方面存在严重问题，无法满足市场 需求和客户期望，最终难以维持运营。
教训总结
失败案例的教训包括缺乏市场调研、定位不准确、规划设计不合理、建设质量差、运营管 理不善等。这些教训提醒我们在进行房地产开发时要谨慎决策，注重市场需求和客户体验 ，加强项目管理和风险控制。
定义
房地产开发指在依法取得国有土 地使用权的土地上，按照城市规 划要求进行基础设施、房屋建设 的行为。
特点
涉及面广、周期长、资金投入大 、风险高。
4
房地产开发的重要性
01
02
03
经济贡献
房地产开发是国民经济的 重要组成部分，对经济增 长、就业、财政收入等有 重要贡献。
2024/3/23
社会效益
提供住房、商业设施等， 满足人们生活和工作的需 要，提高生活质量。
10
房地产市场分析与预测
房地产市场概述
介绍房地产市场的类型 、特点、参与主体等基
本概念。
2024/3/23
市场分析方法
讲解房地产市场分析的 基本方法，如市场调查 、市场细分、市场定位
等。
市场预测技术
介绍房地产市场预测的 主要技术，如时间序列 分析、回归分析、神经
网络等。
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市场趋势与机遇
分析当前房地产市场的 发展趋势及未来可能的
组织设计单位向施工单位进行设计交 底，明确设计意图和施工要求。
报建审批
将规划设计成果提交给相关部门进行 审查，获得规划许可证、施工许可证 等审批文件。
2024/3/23
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施工建设与竣工验收
人事专员续签合同申请
合同续签申请 合同续签申请篇1单位领导： 本人xxx，男，大专文化，20xx年11月与贵单位签订为期一年的劳动合同，现在贵单位工程部上班。
一年来，我在单位、领导和同事们的关心、支持下，按照岗位职责要求和行为规范，认认真真地做好了本职工作，较好地完成了领导所交给的各项工作任务。
现合同到期在即，经本人考虑，决定申请续订劳动合同，其理由有二： 一是合同期内，树立良好的工作态度。
工作过程中保持良好的`工作态度，与同事融洽相处，严格要求自己，认真及时做好领导布置的每一项任务，并协助同事完成各项工作。
二是合同期内，提高了个人的自身素质。
一年来，在同事的支持下，工作之余，积极主动地抓好专业经验的学习，不断为自己“充电加油”。
对工作中涉及到的部分软件进行进一步的掌握，达到熟练运用的程度，另外，对其它与工作相关的知识，我也是努力学习，尽快掌握，不断完善自我，使工作能够更快、更好的完成。
一年来，虽然在岗位上做了一些平淡无奇的小事，取得了一些成绩，但自己的各方面与贵单位的要求比，还有很大的差距。
今后，如果贵单位同意我续订劳动合同，我将更加努力学习，更加发奋工作。
此致敬礼 申请人： 20xx年10月25日 合同续签申请篇2尊敬的领导： 本人自xxxxxxxxx年xxxxx月xxxxxxxx日与局签订了为期一年的劳动合同，将于xxxxxxx年xxxxxxxx月xxxxxx日到期。
一年来我在领导及各位同事的关心与帮助下，严格要求自己，认真完成自己的本职工作，通过这一年的学习与摸索，我各方面有了较大的进步，现将日常的工作情况总结如下： 1、日常的.工作管理作为一名办公室的勤杂人员，主要负责领导及宿舍的卫生清洁工作、会议室、接待小餐厅的日常管理，每天积极应对繁杂琐碎的事务性工作，我将从多方面努力，进一步提高自身的工作能力，以积极的心态面对每天的工作任务。
2、加强自身学习，提高工作水平虽然我的职务是一名勤杂人员，但要做到优秀，自己的学识，能力等还有一定距离，所以总不敢掉以轻心，马虎应付。
知识产权管理制度pdf范文
知识产权管理制度pdf范文知识产权管理制度第一章绪论1.1 知识产权管理的背景和意义1.2 知识产权管理制度的定义和目标第二章知识产权管理制度的基本原则2.1 知识产权保护原则2.2 知识产权管理公平原则2.3 知识产权管理效率原则2.4 知识产权管理公开原则第三章知识产权管理制度的组成要素3.1 知识产权政策制定3.2 知识产权保护机构建设3.3 知识产权法律体系建设3.4 知识产权管理人员培训3.5 知识产权管理信息系统建设第四章知识产权管理制度的具体措施4.1 知识产权的登记和申请流程4.2 知识产权的审查和批准程序4.3 知识产权的监督和维护措施4.4 知识产权的争议解决机制4.5 知识产权的国际合作和交流途径第五章知识产权管理制度的评估和改进5.1 知识产权管理制度评估的目的和方法5.2 知识产权管理制度改进的途径和措施第六章知识产权管理制度的推广和应用6.1 知识产权管理制度的推广策略和方法6.2 知识产权管理制度的实施与应用案例研究6.3 知识产权管理制度的过程改进与效果评估第七章知识产权管理制度的问题与挑战7.1 知识产权管理制度存在的问题7.2 知识产权管理制度面临的挑战7.3 知识产权管理制度发展的展望第八章结语第一章绪论1.1 知识产权管理的背景和意义知识产权是指以实际创造的智力成果所享有的权利。
知识产权的保护和管理对于推动创新和经济发展至关重要。
随着经济全球化和科技进步的加速发展，知识产权管理的重要性日益凸显。
知识产权管理制度的建立和完善，能够保证知识产权的权益得到有效保护，同时促进企业的创新活动和经济社会的持续发展。
1.2 知识产权管理制度的定义和目标知识产权管理制度是指为了有效保护和管理知识产权而建立的一套系统化的法律制度、政策措施、管理流程和技术手段。
其主要目标是为创造者提供合法权益保护，促进知识产权的创造、传播和运用，推动经济和社会的可持续发展。
第二章知识产权管理制度的基本原则2.1 知识产权保护原则知识产权保护原则是知识产权管理制度的基础。
专项债券基础知识介绍全文
一般债
专项债
有一定收益的公益性项目
以公益性项目对应的政府性 基金或专项收入还本付息
三、发展历程
2011年
2014年
2015年
2019年
在上海、浙江、 广东、深圳四地试 点。在国务院批准限 额内，发行地方政府 专项债，但还本付息 由财政部代办。
试点范围扩大到上 海、浙江、广东、深圳、 江苏、山东、北京、江 西、宁夏、青岛。在国务 院批准限额内，自行组织 本地区政府债券发行、偿 付本息。
目 录
CONTENTS
01 背
景
02 基 本 概 念
03 发 展 历 程
04 特 征 、 种 类 及 期 限
05 领 域 、 用 途
06 负 面 清 单
07 申 报 组 件 及 流 程
08 主 要 问 题
一、背景
2014年9月，国发〔2014〕43号首次提出省级政府可以 发行地方政府债券；2015年1月，新预算法正式施行，规定地 方政府可以通过发行地方政府债券举借债务，举借的债务应 当有偿还计划和稳定的偿还资金来源，只能用于公益性资本 支出。
我国专项债券余额 单位：亿元
206722 166775 128927
100000 50000
34862
54824
72615
94046
9744
0 2015年 2016年 2017年 2018年 2019年 2020年 2021年 2022年
四、特征、种类及期限
地方政府专项债券必须同时具备公益性、收益性、资本性三大属性
2014年新修订的 《预算法》于2015年1 月1日正式施行，同年4 月，地方政府专项债逐 步取代城投平台融资， 成为地方政府融资的重 要工具。
保险公司续期工作总结7篇
保险公司续期工作总结7篇保险公司续期工作总结1我于__年加入人保财险这个大家庭，已是第5个年头了，在这不算短的时间里，我深感__年是支公司发展迅猛的一年，支公司在经理室的正确领导下，在各个部门的通力配合下，在全体员工的共同努力下，全面完成了年度各项任务，作为璧山公司的一员，我引以为豪，公司的发展壮大，离不开每一位员工的辛勤工作，接下来我将我一年的工作情况做一个简要的回顾和总结：我主要谈三个方面：1、个人发展及工作完成情况2、存在的问题和不足3、__年的思路及展望一、个人发展及工作完成情况：我的__年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下半年开始丁家营销服务部的管理工作。
我所在部门销售部全年任务指标是1450万，截止到11月初，已经完成全年任务，截止到12月31日，我部共完成保费收入约1800多万，超任务指标约25%,;__年，部门给我下达的任务指标是32万，截止到12月31日，我已完成保费收入62万(其中含摩托车17万)，排除摩托车新增业务按45万计算，超出计划指标40%，于__年28万同比增长60%;此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约417万，同比增长19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。
下面是我的具体工作表现：在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，积极向党组织靠拢，定期撰写思想汇报，在党组织有意识的培养和锤炼下，我于__年6月9日光荣的成为了一名预备党员。
这鞭策着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对自己理想的承诺。
在工作中勤于学习，刻苦钻研，积极要求进步。
担任组训一职，我深知做好晨会的重要意义，为了能提高晨会质量、丰富晨会形式，我把学习放在头等地位，珍惜每次市公司组织学习的机会，和同行探讨，强组训技能;利用一切时间加强自身学习，提高自身素质，比如阅读大量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站收集资料、研究ppt制作等;为了保证晨会组织过程流畅，表达准确，除了内容上做足充分的准备，还要斟酌讲义，不断演练，卡时间，调整语速和表情等，每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。
高效在职单督导技巧
区经理 争取其重视和支持，
营造良好氛围。
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组训内勤 相互协作 达成共识
关键人物 找准关键人及时 有效解决问题。
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关注
赞美 借力 常用
内外勤管理人员 对续收的态度
不关注
引导 感染 改变
“借力、借力、再借力！”
1.小组继续率90% 直辖组辅导津贴=12000×10%×120%=1440
2.小组继续率74.5% 直辖组辅导津贴=12000×10%×50%=600
一月相差840
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案例2：
2013年1月份，一位高级营销经理育成一营销组1月FYC为12000元， FYC实际达成率为120%，育成组继续率分别为90%和74.5%的管理育成奖 进分别如下：
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暖心工程
续收不是强硬式的催缴而是顾问式的 辅导和服务。融入团队，转变观念。
续收不是高频率的打搅而是有节 奏的关怀。以人为本，沟通无限。
平衡是一种艺术！
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六、资源整合
资源整合、借力给 力，把“我”汇聚
仪容 · 仪表 · 仪态
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掌握工作流程
3、不懂就问：万一遇到暂时 不懂的问题，坦诚告诉对方， 咨询后第一时间回复。
专业 耐心
1、提前做好“功课”：
对业务流程要非常熟悉；
对业务员的工作态度及方式 尽量掌握。
2、有问必答：以最大的耐心 面对可能繁琐的提问。
保险续收转正自我总结8篇
保险续收转正自我总结8篇篇1时光荏苒，转眼间，我已在保险公司续收岗位上工作了一年。
这一年来，我从一个初出茅庐的新手，逐渐成长为能够独立完工作的正式员工。
在这个过程中，我不仅学到了专业知识，更培养了团队协作能力和实际动手能力。
一、工作表现及成果在续收岗位上，我的主要工作职责是负责保险产品的续期收款和客户维护。
通过一年的努力，我成功完成了公司下达的续期收款任务，同时，在客户维护方面也取得了不错的成绩。
在工作中，我始终坚持以客户为中心，积极与客户沟通，了解客户需求，提供个性化的服务方案。
此外，我还积极参与团队工作，与同事共同完成了一些重点项目的收款工作，得到了领导和客户的认可。
二、学习与成长在保险公司的工作中，我深刻认识到学习的重要性。
保险行业是一个充满挑战和机遇的领域，只有不断学习，才能跟上市场的步伐。
在续收岗位上，我不仅学习了保险专业知识，还深入了解了客户需求和行为特点。
这些知识的学习，为我提供了更好的工作基础和思路。
同时，在工作中遇到的问题和挑战，也促使我不断学习和探索，寻找更好的解决方案。
三、团队协作与沟通能力在保险公司的工作中，团队协作和沟通能力是非常重要的。
续收岗位需要与多个部门和同事密切合作，只有团结一心，才能完成工作任务。
在工作中，我始终注重与同事的沟通和协作，积极分享工作经验和心得体会。
同时，我也认真倾听同事的意见和建议，不断完善自己的工作方法和思路。
通过团队协作和沟通，我们不仅提高了工作效率和质量，还营造了良好的工作氛围。
四、未来展望未来是一个充满机遇和挑战的时期，对于保险行业来说，更是如此。
作为保险公司的正式员工，我将继续保持学习态度和进取精神，不断学习和提高自己的专业素养和工作能力。
同时，我也将积极参与团队工作，为公司的稳定和发展贡献自己的力量。
在未来的工作中，我期望能够承担更多的责任和挑战，不断拓展自己的工作领域和深度。
我相信只要努力拼搏、不断追求进步和卓越成功就会在前方等着我。
认证常识培训资料
目录
• 认证概述 • 认证流程 • 认证机构与标准 • 认证的好处与价值 • 认证的挑战与应对策略 • 认证案例分享
认证概述
01
认证的定义与目的
认证的定义
认证是由权威机构或组织对某一 产品、服务或个人所具备的能力 、性能等进行评估和证明的一种 活动。
认证的目的
认证的目的是为了确保产品、服 务或个人达到一定的标准或要求 ，从而提高其可靠性和质量，增 强消费者或用户的信心。
认证的种类与级别
认证种类
产品认证、服务认证、管理体系认证 、人员认证等。
认证级别
一般分为基础级、中级、高级等不同 级别，根据评估标准和要求的不同， 级别越高，要求越严格。
认证的有效期与续期
认证有效期
认证的有效期通常为3-5年，到期后需要进行重新申请和评估 。
续期要求
在认证有效期内，企业或个人需要按照相关规定进行定期监 督和复查，以确保持续符合认证要求。
其是否通过审核。
认证证书颁发流程
01
02
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通过审核
申请人通过认证审核后， 认证机构会向其颁发相应 的证书。
证书制作与寄送
认证机构将制作好的证书 寄送给申请人。
证书更新与年审
部分证书需要定期进行更 新或年审，持证人需按照 规定进行办理。
认证机构与标准
03
国内认证机构与标准
机构
中国国家认证认可监督管理委员会（CNCA）
认证可以增加个人或组织在国际交流和合作中的机会，为其拓展国际视野和合作提 供支持。
认证的挑战与应对策
05
略
如何选择合适的认证机构与标准
了解认证机构背景
选择具有权威性和良好声 誉的认证机构，确保认证 的可靠性和有效性。
理赔基础知识
保险基础知识—人身保险合同的解除
• 投保人故意隐瞒事实,不履行如实告知义务的;或者 因过失未履行如实告知义务的.
• 被保险人或受益人在未发生保险事故的情况下,谎 称发生保险事故的.
• 投保人、被保险人或受益人故意制造保险事故的.
• 投保人在人身保险合同中申报被保险人的年龄不 真实，并且其真实年龄不符合合同约定的年龄限制 的.
度看，并不算违反告知义务。但是，王某对自己几个月前住过
院、动过手术的事实（这一事实对保险人来说无疑是很重要的
）是不可能不知道的，他却没有加以说明，问题的关键恰恰在
这里。也就是说，在被保险人的确不清楚自己到底患何种病的
情况下，倘若他对病情作了感知性陈述，那么，他在义务履行
上是绝对无瑕疵的，应当承担违反告知
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索赔资料篇
意外伤残类 • 常规索赔资料； • 本公司指定或认可的医疗机构出具的残疾诊断鉴定书、 烧伤诊断鉴定书； • 有关部门出具的意外伤害事故证明； ---“被保险人所能提供的与确认保险事故的性质、原因、 伤害程度等有关的其他证明和资料”
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立案
• 理赔人员审核相关单证，查看单证是否齐全、事实是否 清楚、证明材料是否确实以及各项单证是否一致。
• 投保人、被保险人、被保险人的监护人或受 益人应于知道或应当知道保险事故发生之日起十 日内通知本公司，否则，投保人、被保险人、被 保险人的监护人或受益人应承担由于通知迟延致 使本公司增加的勘查、检验等项费用，因不可抗 力导致的迟延除外.
26
理赔报案
报案内容
1、报案人（受意人、寿险顾问等）姓名、与事故者 关系、联系电话；
• 订立保险合同，保险人应当向投保人说明保险 合同的条款内容，并可以就保险标的或者被保险 人的有关情况提出询问，投保人应当如实告知.
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2、当月、宽一、宽末
• 续期应收包含当月、宽一（上月未收）、宽末（宽限 期快截止未收）
例：5月续期应收明细包含了当月（5月应收）、宽一（4月未收）、 宽末（3月未收）
伙 公司 （5）离职业务员要求客户退掉原保单再投现职保险公司的占2.6%；
（6）10%以上的客户呼吁加强保险业务员的管理。
客户
伙
公司
客户
伙
公司
金矿
客户
伙
公司
二、续期基础知识
1、什么是续期
例：某客户2017年4月在公司购买同方全球的产品，签订人身 保险合同，约定交费年限为20年，交费（以及后期的各年度交费）我们 称之为续期。
客户
对公司方面
（1）赢得品牌和信誉等 （2）业务良性发展，获得利润
业伙务员
对业务员方面
（1）续期是业务员的承诺，是一 种职业道德及个人素养的体现 （2）获得续期利益 （3）取得加保和转介绍
公公司司
目前国内寿险业的服务状况
（1）业务员与客户成交首单后从未联系过的占36.7%； （2）客户因找不到业务员而要求退保的占20.5%； （3）贬低别人，抬高自己的占21.8%； （3）客户发现正式保单上的条款与首期介绍不一致的占6.4%； （4）客户打了多次电话才有回应的占3.6%；
所以，客户存保费的时间一定一定要在宽限期内提前7-10 天，宽限期最后两天存上是否能划账成功不能保证。
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4、失效、复效、永久失效 （1）失效：指客户在规定时限内未及时缴纳续期保费，导致保单
失效，即公司不再承保相应保险责任。 （2）复效：保险合同中止两年内，投保人可以申请合同效力恢复，
保险人审核同意，双方达成复效协议，自投保人补交保险费， 利息及其他未还款项当日24时起合同效力恢复。 （3）永久失效：若保险合同在失效后两年内未办理复效，该保单 进入永久失效，无法再办理复效。
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三、续期工作流程及报表
•每月25-30号收到各专业公司的续收明细整理并分类
客户 •每月初将整理好的各机构应收明细（含宽末及宽一未收、当月应
收）以邮件形式发给各机构负责人（或指定人员）
•划账成功明细及时上传至《华欣续期工作交流群》
群号 362038178 各机构下载查阅
•续期保全收到后及时整理，问题件及时反馈相关人员，资料齐全
续期基础知识 及工作流程
目录
1 续期的意义 2 续期基础知识 3 续期工作流程及报表
客户
伙
公司
客户
伙
公司
续期与首期的关系
客户
伙
公司
一、续期的意义
客户
伙
公司
续期服务客户的重要性
优质服务=共赢
对客户方面
（1）续期缴费是客户的义务，同时 也是客户利益的保证
（2）满足家庭规划，确保客户拥有 保障及产品利益，发挥保险的功能
• 当月是续期工作的核心，是保证节奏顺畅的重要指标； 宽一指标是过程指标；宽末指标是所有努力的结果
• 把当月当最终做（当月缴费的好处）
减轻次月工作量，规避宽末保单失效风险
培养客户缴费习惯
减少客户缴费不确定因素，提升继续率达标
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3、宽限期
宽限期60天≠2个月
因为，有月大月小的区分，比如7-8月月大62天，客户的 宽限期都要提前两天，若客户在最后月对月的时间存钱，保 单已失效无法再划款。
• 宽末的单子着重追、宽一的单子处理问题件再次追、当月的单 子及时一遍通知到位；
伙 公司 • 看懂报表，学会运用专业公司的查询系统；
• 学会各专业公司的线上保全操作。
感谢聆听
的保全发至各专业公司，除同方全球外的其它专业公司的保全都
是要发至武汉
伙
公司
续期报表
客户 供
应 商
应 交 日
机 构
业 务 员
匹配 电话
保 单 号
投 保 人
被 保 人
主险 名称
保费 合计
交 费 次
交 费 期
联系 电话
通信 地址
转账 银行 名称
银行 账号
• 接收到续期应收报表的伙伴应及时将明细发给业务员，并抽出 时间及时联系客户，记录追踪情况及时反馈；