金融法规作业答案(3)教程文件
一、2000年3月．湖北武汉汉正街小商品市场上发现一种叫做“滑滑蛋”的儿童食品。
其外包装是用与人民币图案一模一样的塑胶纸拼台成的，分贰角、五角、赣元、贰元4种，色彩、尺寸与等额人民币的票面相同，与此同时等额人民币上的号码也一样。
该食品生产厂家、生产日期、保质期等全无。
3月17日，工商所对有关经营户进行了查处，对出售“滑滑蛋”的市场进行了专项检查，没收了千余袋用“人民币”包装的“滑滑蛋”。
工商所称“滑滑蛋”是用“人民币”作包装的“三无”产品，其生产者违反了我国的有关法律．性质非常恶劣．将对有关人员进行严肃查处。
1.在商品上使用人民币图样属于什么性质的行为?属于侵害人民币图样的专用权2.非法使用人民币图样要承担什么法律责任?我国《中国人民银行法》规定，禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。
未经人民银行批准，出版和销售印制人民币和国家债券图样的宣传品和出版物及其他商品，一经发现须立即查封，并就地销毁。
二、甲在为其丈夫洗衣服时不小心将藏在上衣兜中的一张100元钞票洗坏。
经过甲夫妻俩的努力拼接，仍缺损了近四分之一。
夫妻俩非常焦急，于是到附近的某商业银行乙储蓄所要求其回收。
乙储蓄所的储蓄员拒绝甲夫妻的回收要求，并解释说他们是商业银行无权回收残缺的人民币，建议甲夫妻到省城的中国人民银行处理这残缺的一百元钱。
于是甲与乙储蓄所的这位储蓄员发生争吵并有肢体冲突。
后双方被闻讯而来的警察带到附近的派出所询问。
1.什么是残缺污损的人民币纸币？残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。
”2.有权回残缺污损的金融机构是否仅指中国人民银行？残缺污损的人民币，金融机构按照中国人民银行规定兑换，由中国人民银行负责收回、销毁。
3.本案中乙储蓄所应该如何处理甲夫妻的残损的一百元人民币纸币？该纸币票面剩余3/4，故储蓄所应该向持有人按原面额全额兑换。
三、某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。
支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。
这一切有支票存根上记录为证。
萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。
该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。
萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。
尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。
此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。
1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么?答：萧某的行为是变造票据属于票据诈骗罪。
萧某擅自更改支票，已涉嫌票据变造，而李某明知2本案应如何处理?为什么?答：该支票为伪造票据，故建筑工程公司应退还多占用的款项；同时，萧某与李某以涉嫌票据诈骗罪，可判5年以下有期徒刑，并可处2-20罚金。
四、王某系上海B公司职工。
上海B公司在宝山区工商行开立结算户头，曾买过银行承兑汇票(全是空白汇票)。
王某窃取其中一张伪造了一张100万元的银行承兑汇票。
该汇票以杭州A公司为收款人，以上海B公司为承兑申请人，汇票的“交易合同号码”栏未填．在承兑银行盖章处盖有三省一市银行汇票结算章。
王某将这张伪造的银行汇票转让给杭州C公司，杭州c公司背书转让给D公司。
杭州D公司持过张伪造的汇票到杭州农行申请贴现，杭州农行未审查出该汇票的真伪，予以贴现人民币96万元。
杭州农行通过同城票据结算，交换给杭州建行，杭州建行又以联行幕据结算将汇票转让给上海第四支行。
上海第四支行从未办理过银行承兑业务，在收到汇票，立即向公安机关报案．汇票退给杭州农行，而农行以多种借口拒收征票。
1.王某假冒出票人的名义进行原始的票据创设的行为称为什么？答：票据伪造。
2.伪造者王某应负什么责任?说明理由。
答：王某已涉嫌票据诈骗罪；金额巨大，情节严重，可处以5-10年以下有期徒刑，并处5-50万罚金。
五、卓某，男，1968年7月20日出生，汉族，广东省陆丰市人，小学文化，农民，住陆丰市湖东镇华美村。
1999年3月20日被逮捕。
1998年12月中旬，卓某与蔡某合谋加工伪造的人民币。
随后，卓某选定陆丰市东悔镇龙潭村卓甲的棚寮作为假币的加工窝点．并纠集卓乙、卓丙、余某等共16人，由卓某统指挥加工假币。
其他7人负责将假币的两边撕开，4人在假币的左边穿上银线，另4人在假币的右边制作假水印人头像，然后把加正砰银线和水印人头像的假币粘合，用熨斗烫平。
在此过程中，卓某除参与加工假币外，还负责安排加工假币人员的伙食。
1999年1月20日，公安人员在加工假币现场将卓某等16人抓获，缴获假币2箱(金额为2540400元，其中100元券1154张，50元券48500张)及银线4捆、颜料3罐等作案工具。
以上事实，有当场缴获的假币及原材料、陆丰市公安局的《扣押物品清单》、中国人民银行陆丰市支行出具的《假币没收证》和《鉴定书》、加工假币现场照片和上述犯罪嫌疑人的供述证实。
1卓某侵犯了应属何机关享有的法定货币发行权？我国货币发行权属于国务院，并授权中国人民银行统一设计，印制和发行。
2卓某应承担何种法律责任?卓某以涉嫌伪造货币罪，同时他为该伪造货币集团的首要分子，金额较大，可处以10年以上有期徒刑。
六、从1998年12月11日起，国务院纠风办和中国人民银行等部门多次发出通知，禁止印刷，发售、购买和使用各种代币购物卡。
各地也一再发出类似“禁令”。
但“双节”来临，国家明令禁止的代金券又卷土重来，禁了多年的代金券为何屡禁不止，如有记者在郑州二七路某商场团购部看到，买代金券的单位和个人络绎不绝，在记者观察的半个小时内，前来购买代金券的就有近20人。
该商场业务人员称，商场购2万元券可优惠1％，购lO万元券可优惠2％。
记者还在郑州市民主路、人民路、花园路上的商场了解到，代金券(商家一般称为提货单、赠品卡、购物卡)销售得都不错。
为什么代金券如此受青睐呢，某商场一位人士说．主要原因有二：一、从商家方面来说，通过发行代金券可广揽生意，而且有机会将一些商品当作代金券的指定商品卖；二、从购买者的角度看，购买金额大了可以得到商家较大的折扣，且可以通过一定的手段避税，其中包括个人所得税和企业所得税。
1.印刷、发售各种代币购物卡是否违法，应承担何种法律责任？答：我国《中国人民银行法》第20条规定，任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通。
中国人民银行和银监会有权责令其立即停止违法活动，并处20万以下罚款。
2.印刷、发售各种代币购物卡的社会危害性有哪些，答：危害：代币券实际为变相货币，发行变相货币一经构成侵犯国家货币专有发行权。
2004年8月4日，中国银行业监督管理委员会(银监会)网站发布公告《银监会严肃查处国有商业银行两起重大票据诈骗案件》，称：近日，银监会对国有商业银行两起重大票据诈骗案件进行了严肃查处，并将查处情况通报各银监局和商业银行。
这两起票据案件涉及河南、广东、贵州三省的多个城市，以及工商银行、农业银行、建设银行共5家分支机构，诈骗分子以金钱收买银行工作人员，利用商业承兑汇票回购和贴现方式骗取银行资金2.58亿元，损失非常严重,影响极为恶劣。
银监会责成有关商业银行和银行监管部门对涉案人员和相关责任人员进行严肃处理。
三家锻行共处理工作人员35名,分别给予开除党籍、行政开除和其他党纪、政纪处分。
对涉嫌经济犯罪的李晓燕、杨红霞、陆世勤、石世芳、黄学良等人分别移送司法机关。
银监会依据《银行业监督管理法》和《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，对移送司法机关和受到行政处分的有关涉案人员，分别作出了取消金融机构任职资格终身和lO年、8年、5年的决定。
银监台要求各商业银行认真吸取上述案件教训，分析票据业务中存在的风险和问题，切实加强管理，健全内控制度，有效防范票据业务风险。
1.银监会具有何种法律地位?与各商业银行间是什么关系?答：银监会的法律地位：是国家银行业和非银行金融机构的行政监管职能部门。
关系：银监会与各商业银行间是监督管理和被监督管理的关系。
2.查处本案体现了法律授予银监会的何种职权?除本案体现的职权外，银监会主要职权还有哪些?答：本案体现了法律授予银监会对金融机构的监管权力，具体为：责令整改和对相关人员采取必要的行政处罚；银监会的职权还包括：对金融机构的成立、变更及终止的审批以及对银行业金融机构的登记等职权。
某股份制商业银行，资本金总额为20亿元，总资产已经达到100多亿元。
困开展业务需要，现欲在江苏无锡、苏州、广东惠州等五个城市同时设立分支机构。
拨付资本金13亿元，向中国人民银行申请批准时，拨付资本金违反法律规定，被中国人民银行纠正后．取得经营许可证，并领取丁营业执照。
1999年，该行设在无锡的分支机构在办理结算业务中。
甲公司委托无锡分支机构将一笔款项划转到乙公司．但该分支机构错误地划到丙公司账户。
由于乙公司没有及时收到预付款，甲乙之间的兴卖合同解除，为此，甲公司的损失达20万元。
甲公司将无镐分支机构告上法院，要求赔偿损失。
答：违反了：1）设立商业银行分支机构应报中国银监会批准。
2）拨付给分支机构的营运资金总和不得超过总行资本金总额的60%。
2.无锡分支机构能否独立承担责任?为什么?答：无锡分支机构不能承担独立承担责任。
应为商业银行分支机构是非法人机构，其民事责任由总行承担。
(二)A公司因经营房地产业务急需资金，向其开户银行Y申请贷款。
Y银行由于信贷规模有限，无法满足A 公司的要求。
A公司经理李某与Y银行行长王某有近亲属关系。
李某提议王某向x银行办理同业拆借，用同业拆借拆入的钱贷给A公司。
Y银行于是就从x银行拆入了为期3个月的资金。
Y银行又将拆入的资金贷给A公司用于房地产开发，且未要求A公司提供担保。
请回答：Y银行在给A公司的贷款中有哪些行为违法了《商业银行法》的规定?答： Y银行的以下行为违反了《商业银行法》：首先，《商业银行法》禁止利用拆入资金发放房地产贷款或者投资，而Y银行却将拆入的资金用于发放房地产贷款。
其次，《商业银行法》禁止商业银行向关系人发放信用贷款。
由于A公司经理李某和Y银行行长王某是近亲属关系，因此李某以及李某担任经理的A公司都是Y银行的关系人，而Y银行给A公司发放信用贷款显然违反了法律规定。
(一)2000年3月7日，甲公司出于缓解流动资盘紧张的目的，在并无现货可供的情况下，仍与外地的乙公司签定了一份购销合司，由甲公司向乙公司供应优质纸浆30吨，货款价值56万元，乙公司开具了一张以其开户行银行为承兑人的付款期为3个月的银行承兑汇票。
甲公司收到汇票后即向其开户行B银行申请贴现，B银行在审查凭证时发现无供货发票，便发电报给A银行查询该汇票是否真实，收到的复电是“承兑有效”。
国开形成性考核00949《金融法规》形考任务(3-4)试题及答案
国开形成性考核《金融法规》形考任务(3-4)试题及答案（课程ID：00949，整套相同，如遇顺序不同，Ctrl+F查找，祝同学们取得优异成绩！）题目：1、下列不属于国际收支的资本项目是（）。
【A】：政府间长期借贷【B】：单方面转移收支【C】：证券投资【D】：私人长期投资答案：单方面转移收支题目：2、中国外汇交易中心实行（）。
【A】：股份制【B】：公司制【C】：集团制【D】：会员制答案：会员制题目：3、我国现行的人民币汇率制度为（）。
【A】：自由浮动汇率制【B】：多重汇率制【C】：管理浮动汇率制【D】：固定汇率制答案：管理浮动汇率制题目：4、残缺的人民币由（）负责收回、销毁。
【A】：财政部【B】：储蓄所【C】：国有独资商业银行【D】：中国人民银行答案：中国人民银行题目：5、票面残缺不超过1/5的人民币，（）。
【A】：不予兑换【B】：可兑换4/5【C】：可全额兑换【D】：可半数兑换答案：可全额兑换题目：6、下列有关人民币的论述中正确的为（）。
【A】：人民币的法偿性来自于国家法律有保障【B】：人民币现已实现资本项目下的可兑换【C】：人民币由中国人民银行统一印制、发行【D】：人民币是我国香港特别行政区的法定货币答案：人民币由中国人民银行统一印制、发行；人民币的法偿性来自于国家法律有保障题目：7、下列行为属于逃汇的有（）。
【A】：擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的【B】：擅自将外汇汇出或者携带出境的【C】：擅自将外汇存放在境外的【D】：不按规定将外汇卖给外汇指定银行的答案：擅自将外汇存放在境外的；不按规定将外汇卖给外汇指定银行的；擅自将外汇汇出或者携带出境的；擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的题目：8、人民币的形式，主要包括（）。
【A】：信用卡【B】：银行券【C】：纪念币【D】：存款通货答案：银行券；存款通货题目：9、我国对人民币的保护包括（）。
【A】：禁止代币票券【B】：禁止使用人民币作为宣传材料【C】：禁止变造人民币【D】：禁止伪造人民币答案：禁止伪造人民币；禁止变造人民币；禁止代币票券；禁止使用人民币作为宣传材料题目：10、（）等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
金融法学习题与答案3
一、单选题1、中华人民共和国银行业监督管理法通过的时间是（）A.2007年10月31日B.1997年10月31日C.2003年12月27日D.2000年10月31日正确答案：C2、（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A.中国银行B.中国银保监会C.中国工商银行D.中国证监会正确答案：B解析：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
3、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）日内予以回复。
A.20B.60C.30D.10正确答案：C解析：国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三十日内予以回复。
4、中国银保监会对银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起（）个月内作出审批。
A.3B.6C.9D.12正确答案：B解析：中国银保监会对银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内作出审批5、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）以下罚款。
A.十万元以上五十万元B.一万元以上三十万元C.二十万元以上三十万元D.十万元以上三十万元正确答案：D解析：银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。
二、多选题1、银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）：A.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；B.限制资产转让；C.限制分配红利和其他收入；D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；正确答案：A、B、C、D解析：银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：1、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；2、限制分配红利和其他收入；3、限制资产转让；4、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；5、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；6、停止批准增设分支机构。
东北财经大学智慧树知到“法学”《金融法》网课测试题答案3
东北财经大学智慧树知到“法学”《金融法》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是()A、有限责任公司B、股份有限公司C、国有独资公司D、没有限制2.违反《商业银行法》所应承担的法律责任包括()。
A、经济责任B、民事责任C、行政责任D、刑事责任3.我国人民币的发行原则是()。
A、经济发行的原则B、计划发行的原则C、分散发行的原则D、发行贮备的原则E、定向发行的原则4.依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币()A、1亿元B、5亿元C、10亿元D、20亿元5.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是()A、利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B、按存款时利率C、按取款时利率D、按平均利率6.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该()A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C、保险方不予赔偿D、保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权7.下列各项中不属于临时存款账户的开立条件的是()。
A.未开立过临时存款账户B.设立临时机构C.异地临时经营活动D.注册验资8.下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇的有()A、美元B、美元汇票C、美元债券D、欧元E、特别提款权9.关于票据权利取得的说法，正确的是()A、只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利B、票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利C、只有支付对价者才能取得票据权利D、以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利10.某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。
保险公司应赔偿()A、195万元B、200万元C、205万元D、210万元11.国家开发银行的注册资本由()核拨。
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课程总成绩 = 形成性考核×50% + 终结性考试×50% 形考任务1 讨论题目：什么是非法集资？如何识别和防范非法集资？ 1.什么是非法集资？非法集资：是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
2. 如何识别和防范非法集资？社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。
坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
三要增强理性投资意识。
高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。
因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
四要增强参与非法集资风险自担意识。
非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。
因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
《金融法》作业参考答案
《金融法》作业参考答案一、单项选择题1D 2B 3C 4A 5C 6C 7D 8B 9D 10D 11C 12A 13B 14B 15C二、多项选择题1．ABCD 2.ABCD 3.ACD 4.BC 5.ABCD 6.BC 7.ACD 8.AB 9.ABCD 10.BC 11.ABCD 12.AD 13.ABCD 14.ACD 三、不定项选择题1．B 2.A 3.C 4.D 5.B 6.AC 7. ABCD四、判断题1．错 2．错 3．错 4．对 5．错 6．对三、名词解释1．政策性银行，是由政府创立，以贯彻政府经济政策为目标，在特定领域开展金融业务的专业性金融机构。
2．同行业拆借是银行、非银行金融机构之间相互融通短期资金的行为。
3．证券发行是指符合条件的公司或者政府组织以筹集资金为直接目的，向社会公众或特定投资者以同一条件销售股票或者债券的行为。
4．银行结算：结算是指单位、个人在商品交易、劳务供应、资金调拨及其他社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
5．证券承销：承销是指证券发行人委托具有证券承销资格的证券公司，代理其向社会公众投资者募集资本并交付证券的行为。
6．贴现：商业汇票的收款人或被背书人持未到期的商业承兑汇票或银行承兑汇票并填写贴现凭证，向其开户银行申请先期使用资金的行为。
7．证券市场操纵行为，是指行为人以获利或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权，影响市场价格、制造证券市场假象的行为。
8．背书是指持票人为了实现转让票据权利和其他目的，在票据背面或其粘单上所为的一种附属的票据行为，分为转让背书和非转让背书。
9．信托财产是受托人因承诺信托而取得的财产(包括财产权利)。
设立信托必须有确定的信托财产，信托财产具有独立性。
10．证券公司，证券公司是依法成立的从事有价证券经营及相关业务的非银行金融机构。
证券公司是连接证券投资者和证券筹资者的桥梁和纽带，是证券发行和交易的重要的中间环节。
金融法规形考任务三试题及答案
金融法规形考任务三试题及答案公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]金融法规形考任务三选择题（有单选题，也有多选题，共有4题，每题5分，共20分）题目1正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干单选题：某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。
支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。
这一切有支票存根上记录为证。
萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。
该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。
萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。
尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。
此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。
问：本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为?选择一项：CA. 票据伪造B. 证券诈骗C. 票据变造D. 伪造证券题目2正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干多选题：某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。
支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。
这一切有支票存根上记录为证。
萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。
该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。
萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。
尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。
此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。
本案应如何处理? 请在下列答案中做出选择。
选择一项或多项：ABCDA. 某公司对某建筑公司只应承担2万元的票据责任B. 李某向建筑公司承担被追索20万元的义务C. 建议主管机关依法终究萧某和李某的行政责任D. 萧某、李某应赔偿20万元给某公司题目3正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干多选题：案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。
金融法试题及答案
欢迎共阅东财11春学期《金融法》在线作业一（随机）一,单选题正确答案：D3. 我国货币政策的目标是（）A. 稳定物价B. 充分就业C. 平衡国际收支D. 保持币值稳定，并以此促进经济增长正确答案：D4. 申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（）人民币或等值的自正确答案：D6. 下列不属于中国人民银行的职能是（）A. 发行的银行B. 银行的银行C. 企业的银行D. 政府的银行正确答案：C7. 下列财产中可作为信托财产使用的是（）9. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币A. 4000万B. 5000万C. 1亿元D. 2亿元正确答案：C10. 定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（）正确答案：C12. 我国的财务公司的服务对象是（）A. 全体社会成员B. 特定社区成员C. 企业集团成员D. 企业工会成员正确答案：C13. 以下不属于证券法的基本原则的是（）15. 下列各项中不属于财产保险的是（）A. 货物运输保险B. 工程保险C. 责任保险D. 生存保险正确答案：D二,多选题D. 组织、监督证券交易正确答案：ACD3. 票据法具有的特征有（）A. 强行性B. 技术性C. 唯一性D. 国际统一性正确答案：ABDC. 须表现为具体的财产形态D. 须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益正确答案：ABD6. 出票必须具备的三个要件是（）A. 开票B. 背书C. 要式D. 交付C. 、对账单D. 存款合同正确答案：ABCD9. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）A. 存款准备金B. 再贴现政策C. 公开市场业务D. 利率1. 保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）A. 在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B. 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C. 保险方不予赔偿D. 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权正确答案：D2. 同一企业法人可以投资（）个汽车金融公司。
《金融法规》平时作业题目及答案(3)
《金融法规》平时作业（3）第七章证券法一、单项选择题1、按照募集方式的不同，可将证券区分为（D ）A、股票和债券B、上市证券和非上市证券C、货币证券和资本证券D、公募证券和私募证券2、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（B ）。
A、公开、公平、公正原则B、利益均衡原则C、分业经营与分业管理原则D、合法性原则3、我国证券公司分为综合类证券公司和（A ）证券公司。
A、经纪类B、自营类C、承销类D、非综合类4、我国的证券监督管理机构是（B ）。
A、国家证券管理委员会B、中国证监会C、财政部D、中国人民银行5、下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（A ）A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动6、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（B ）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。
A、50%B、75%C、80%D、90%7、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（B ）A、虚假陈述B、操纵市场行为C、欺诈客户D、内幕交易行为8、股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（C ）。
A、10%B、20%C、30%D、50%9、下列人员中可以开户买卖股票的有：（D ）A、证券交易所管理人员B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C、未满十八岁者D、国家公务员10、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（C ）A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动；B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。
金融法规形成性考核作业3参考答案
《金融法规》形成性考核作业3参考答案第六章信托法一、单项选择题1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C ）A、《金融信托投资机构管理暂行规定》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国信托法》D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》2、下列财产中可作为信托财产使用的是（D ）A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（C）A、对信托财产有争议的第三人B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C ）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。
C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理5、设立信托公司应由（D注答案改成银监会）审查批准。
A、财政部B、中国保监会C、中国证监会D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（B ）A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任D、若无过错可以免责7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B ）年。
A、5B、10C、15D、208、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（C）A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。
C、在信托存续期间将信托财产列为遗产D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A ）A、实缴货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B ）起享有信托受益权。
福建师范大学智慧树知到“法学”《金融法》网课测试题答案3
福建师范大学智慧树知到“法学”《金融法》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.解决金融问题最根本的是()A.搞好国民经济B.建立现代金融体系C.完善金融法律法规D.加强对金融的宏观调控管理2.相对于股票而言，下列属于债券特点的是()A.股东权凭证B.流动性C.波动性和风险性D.收益固定，具有安全性3.银行汇票的付款期为()A.4个月B.3个月C.2个月D.1个月4.商业汇票的承兑期限，由交易双方商定最长不超过()A.9个月B.8个月C.7个月D.6个月5.我国的中央银行是()A.中国银行B.中国建设银行C.中国工商银行D.中国人民银行6.下列关于委托贷款表述正确的是()A.先贷后存B.先收后划C.先存后贷D.先划后收7.人民币的发行原则有()A.财政发行B.计划发行C.统一发行D.经济发行8.下列人民银行的哪一项职责已基本划归新成立的行政机关行使?()A.银行监管B.货币发行C.经理国库D.收取存款准备金9.下列哪一项不属于金融机构?()A.商业银行B.农村合作基金会C.信托投资公司D.人民银行10.保险事故发生后，被保险人为防止或减少保险标的损失所支付的必要而合理的费用，由()承担A.被保险人和受益人B.投保人和受益人C.投保人D.保险人11.商业银行资本总额与加权风险资产总额的比例，不得低于()A.8%B.6%C.12%D.10%12.票据行为是一种法律行为，()不是其特征A.连带性B.要式性C.独立性D.强制性13.中国人民银行贷款的主要用途是()A.调节市场货币流通量B.解决商业银行临时性资金不足C.支持商业银行改造基础设施D.保证商业银行证券业务的有效开展14.金融法是调整()的法律规范的总称A.资金融通关系B.货币流通关系C.货币关系D.货币与商品关系15.设立基金管理公司的注册资本不低于()人民币，且必须为实缴货币资本A.1.5亿元B.5000万元C.2亿元D.1亿元第2卷一.综合考核(共15题)1.各国立法关于金融监管方法的规定，主要有()A.金融监管机关通过对各类金融自律性组织的监管来间接对金融机构进行检查B.金融监管机关派出检查人员，实地去各类金融机构进行检查C.通过聘请外部独立审计师对金融机构进行监控D.通过对金融机构财务报表的分析及其他有关书面报告的评判来执行监管职能2.下列关于金融关系的描述正确的是()A.金融关系的参加者只能是银行和非银行金融机构B.金融关系是具有货币经济内容的金融业务关系C.金融关系是以银行等金融机构为中心的经济关系，其参与者也包括其他金融主体D.金融关系也即金融监督管理关系3.我国的一些大型国有独资银行尚未设立董事会，而实行()A.行长负责制B.行长会议集体负责制C.监事会集体负责制D.委员会负责制4.发行境内上市外资股，公司净资产总值不低于()亿元人民币A.1.5B.4C.3D.25.金融工具的一般共性有()A.风险性B.转让性C.收益性D.偿还性6.金融属于现代经济学中生产、交换、分配和消费四个环节中的()环节A.生产B.消费C.分配D.交换7.下列属于非银行金融机构的是()A.金融租赁公司B.证券公司C.商业银行D.保险公司8.货币发行根据其性质可分为()A.集中发行B.财政发行C.统一发行D.经济发行9.储户通过口头或者函电形式申请挂失存单的，必须在()内补办书面申请挂失手续A.9天B.7天C.5天D.3天10.中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和()情况的工作报告A.银行业B.金融管理C.金融监督D.金融业运行11.人民银行对商业银行接管的期限最长不超过()A.9个月B.6个月C.2年D.1年12.汇票和本票的绝对必要记载事项都包括()A.票据金额B.票据文句C.收款人名称D.支付文句13.在客户账户上翻炒证券属于()行为A.虚假陈述B.欺诈客户C.操纵市场D.内幕交易14.我国人民币实行以()为基础的的单一的、有管理的()汇率制度A.市场供求，浮动B.市场供求，固定C.国家计划，浮动D.国家计划，固定15.投保人对保险标的不具有保险利益的，保险合同A.经特别批准后有效B.经投保人与保险人协商后可能有效C.经保险人同意承保后有效D.无效第1卷参考答案一.综合考核1.参考答案：A2.参考答案：D3.参考答案：D4.参考答案：A5.参考答案：D6.参考答案：BC7.参考答案：BCD 8.参考答案：A9.参考答案：B10.参考答案：D11.参考答案：A12.参考答案：B13.参考答案：B14.参考答案：A15.参考答案：D第2卷参考答案一.综合考核1.参考答案：BCD2.参考答案：C3.参考答案：A4.参考答案：A5.参考答案：ABCD6.参考答案：C7.参考答案：ABD8.参考答案：BD9.参考答案：C10.参考答案：D11.参考答案：C12.参考答案：ABCD13.参考答案：B14.参考答案：A15.参考答案：D。